الاستشارات الاستثمارية

الاستشارات الاستثمارية هي خدمة توصي بأوراق مالية معينة مهيأة للارتفاع، وعادة ما يكون ذلك من خلال الإدارة المباشرة لأصول العملاء أو عن طريق المنشورات المكتوبة. ^{[ 1 ]}

عادةً ما تشرح خدمات الاستشارات لعملائها استراتيجياتها الاستثمارية، وتقترح أصولًا (مثل الأسهم) تتوقع ارتفاع قيمتها بمرور الوقت. ويقدم المستشارون عادةً نصائح مستمرة حول شراء وبيع و/أو الاحتفاظ بالاستثمارات، ويراقبون أداء استثماراتك ومدى توافقها مع أهدافك الاستثمارية العامة. وتُحتسب الرسوم التي يدفعها العميل مقابل هذه النصائح عادةً بناءً على قيمة جميع الأصول الموجودة في حسابه لدى المستشار. وقد يدفع رسومًا وتكاليف أخرى متعلقة بخدمة الحساب والاستثمارات التي يتم شراؤها أو بيعها. كما قد يقدم المستشارون نصائح حول اتجاهات السوق أو توزيع الأصول ، أو يقدمون خدمات التخطيط المالي. ^{[ 2 ]}

يتحمل مستشارو الاستثمار مسؤولية ائتمانية تجاه عملائهم، ويُطلب منهم وضع مصالحهم في المقام الأول دائمًا. ^{[ 1 ]} وعادةً ما يقترح المستشارون استراتيجيات استثمارية متنوعة مصممة لتلبية احتياجات العملاء على أفضل وجه، مع مراعاة ميزانياتهم وتفضيلاتهم.

إدارة المخاطر: تساعد خدمات الاستشارات الاستثمارية العملاء على إدارة المخاطر الكامنة في الأسواق المالية. ومن خلال إجراء تقييمات شاملة للمخاطر ، يستطيع المستشارون تصميم محافظ استثمارية تتناسب مع قدرة العملاء على تحمل المخاطر والخدمات المالية التي يقدمونها.

في الولايات المتحدة، يخضع مستشارو الاستثمار للتنظيم بموجب قانون مستشاري الاستثمار لعام 1940، ويمكن تسجيلهم إما لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية أو لدى هيئات الأوراق المالية في الولايات، وذلك بحسب حجمهم ونشاطهم التجاري. ^{[ 3 ]} يقدم مستشارو الاستثمار المسجلون نموذج ADV، الذي يوفر معلومات حول أعمال المستشار، وملكيته، وعملائه، وموظفيه، وممارساته التجارية، وانتماءاته، وسجله التأديبي. ^{[ 4 ]}

تشمل واجبات مستشار الاستثمار الائتمانية تقديم المشورة بما يحقق مصلحة العميل، وأن يكون لديه أساس معقول لهذه المشورة في ضوء أهداف العميل. ويختلف هذا الواجب عن التزامات سماسرة الأوراق المالية ، الذين يخضعون لمعايير منفصلة عند تقديم توصياتهم لعملاء التجزئة. ^{[ 5 ]}