احتيال الشركات الكبرى

الاحتيال عبر الشركات التجارية (المعروف أيضًا باسم الاحتيال الائتماني الاستهلاكي ) هو جريمة تستخدم شركة تجارية مُنشأة لأغراض احتيالية ؛ وتتمثل العملية الأساسية في إدارة الشركة كعمل تجاري مشروع ظاهريًا عن طريق شراء البضائع ودفع مستحقات الموردين فورًا لضمان سجل ائتماني جيد . ^{[ 1 ]} بمجرد ترسيخ أقدامهم في السوق، يشتري الجناة الدفعة التالية من البضائع بالتقسيط، ثم يفرون بالبضائع وأرباح المبيعات السابقة. ويمكن بعد ذلك بيع البضائع في مكان آخر. ^{[ 2 ]} تتطلب هذه العملية مبلغًا معينًا من المال للتأسيس، وغالبًا ما يكون من عائدات جريمة أخرى أو شركة تجارية سابقة. في بعض الأحيان، يُدفع للشخص الذي يقضي عقوبة السجن بتهمة المساعدة في الاحتيال مقابل مدة سجنه. وقد انخفضت عمليات الاحتيال عبر الشركات التجارية بشكل ملحوظ في السنوات الأخيرة، حيث لم يعد من الممكن العمل لفترة طويلة دون ترك أثر ورقي كبير .

مصطلح "البيع عن بُعد" موجود منذ منتصف القرن التاسع عشر؛ وقد يكون الاسم مشتقًا من "المسافات الطويلة"، ولكنه غير واضح المعنى. كان هذا المصطلح يُستخدم في الأصل لوصف ممارسة رؤية إعلانات بيع سلع في الصحف أو غيرها من وسائل الإعلام المطبوعة، ثم كتابة رسالة إلى البائع من مسافة مناسبة، وعرض شراء السلع مع وعد بالدفع الفوري بشيك يُرسل بالبريد عند تسليمها. عادةً ما يكون العنوان الذي يُقدمه المشتري وهميًا، ولا يصل الشيك الموعود أبدًا. ^{[ 3 ]}