احتيال

الموسوعة الحرة

فتحة صراف آلي مزيفة تُستخدم لارتكاب عمليات احتيال مصرفي على عملاء البنك

في القانون ، يُعرَّف الاحتيال بأنه خداع متعمد لحرمان الضحية من حق قانوني أو لتحقيق مكاسب غير مشروعة أو غير عادلة منها. قد يُخالف الاحتيال القانون المدني (كأن تُقاضي ضحية الاحتيال مرتكبه لإحباط الاحتيال أو استرداد تعويض مالي) أو القانون الجنائي (كأن تُحاكم السلطات الحكومية مرتكب الاحتيال وتُسجنه)، أو قد يكون عنصرًا من عناصر جريمة مدنية أو جنائية أخرى رغم عدم تسببه في خسارة مالية أو ممتلكات أو حقوق قانونية. [ 1 ] قد يكون هدف الاحتيال تحقيق مكاسب مالية أو الحصول على منافع أخرى، كالحصول على جواز سفر أو وثيقة سفر أو رخصة قيادة. في حالات الاحتيال العقاري ، يحاول الجاني الحصول على قرض عقاري عن طريق تقديم بيانات كاذبة. [ 2 ]

مصطلحات

يمكن تعريف الاحتيال إما بأنه مخالفة مدنية أو فعل جنائي . في حالة الاحتيال المدني، يحق للجهة الحكومية أو الشخص أو الكيان المتضرر من الاحتيال رفع دعوى قضائية لوقف الاحتيال، أو المطالبة بتعويضات مالية، أو كليهما. أما في حالة الاحتيال الجنائي، فقد يُحاكم الشخص بتهمة الاحتيال، وقد يواجه غرامات أو السجن أو كليهما. [ 3 ]

القانون المدني

في الأنظمة القانونية القائمة على القانون العام، يُعتبر الاحتيال، بوصفه خطأً مدنياً، جريمة تقصيرية . [ 4 ] [ 5 ] ورغم اختلاف التعريفات الدقيقة ومتطلبات الإثبات بين الأنظمة القانونية ، فإن العناصر الأساسية للاحتيال كجريمة تقصيرية تتمثل عموماً في التحريف المتعمد أو إخفاء حقيقة مهمة يُفترض أن يعتمد عليها الضحية، ويعتمد عليها بالفعل، مما يضر بمصالحه. [ 6 ] غالباً ما يُقال إن إثبات الاحتيال في المحكمة أمر صعب، لأن نية الاحتيال هي العنصر الأساسي محل النقاش. [ 7 ] ولذلك، فإن إثبات الاحتيال ينطوي على "عبء إثباتي أكبر من الدعاوى المدنية الأخرى". وتتفاقم هذه الصعوبة بسبب اشتراط بعض الأنظمة القانونية على الضحية إثبات الاحتيال بأدلة واضحة ومقنعة . [ 8 ]

في حالات العقود التي تم إبرامها بالاحتيال، قد يُعتبر الاحتيال دفاعًا قانونيًا في دعوى مدنية تتعلق بخرق العقد أو التنفيذ العيني له . [ 9 ] وبالمثل، قد يُعتبر الاحتيال أساسًا للمحكمة لممارسة اختصاصها القضائي . [ 10 ] [ 11 ] تشمل سبل الانتصاف في قضايا الاحتيال فسخ (أي نقض) اتفاقية أو معاملة تم الحصول عليها بالاحتيال، واسترداد تعويض مالي للتعويض عن الضرر الناجم، وتعويضات عقابية لمعاقبة المخالفة أو ردعها، وربما غيرها. [ 12 ]

القانون الجنائي

في الأنظمة القانونية القائمة على القانون العام، يتخذ الاحتيال، كجريمة جنائية، أشكالاً عديدة، بعضها عام (مثل السرقة بالتزوير) وبعضها خاص بفئات معينة من الضحايا أو المخالفات (مثل الاحتيال المصرفي ، والاحتيال التأميني ، والتزوير ). وتختلف عناصر جريمة الاحتيال تبعاً لذلك. [ 13 ] وتتمثل العناصر الأساسية لأكثر أشكال الاحتيال الجنائي عمومية، وهي السرقة بالتزوير، في تضليل الضحية عمداً عن طريق تقديم معلومات أو تزوير كاذب بقصد إقناعها بالتخلي عن ممتلكاتها، وتخلي الضحية عن الممتلكات اعتماداً على تلك المعلومات أو التزوير، مع نية الجاني الاحتفاظ بالممتلكات بعيداً عن الضحية. [ 14 ]

أنواع الاحتيال

إعلان عن مخطط "عمل من المنزل " قد يكون احتيالياً

يُعدّ تزوير المستندات، المعروف بالتزوير ، والتزييف، نوعين من أنواع الاحتيال التي تنطوي على النسخ المادي أو التلفيق. [ 15 ] كما يُعدّ "سرقة" المعلومات الشخصية أو الهوية، مثل الحصول على رقم الضمان الاجتماعي لشخص آخر ثم استخدامه كمعرّف، نوعًا من أنواع الاحتيال. [ 16 ] [ 17 ] ويمكن ارتكاب الاحتيال عبر العديد من الوسائل، بما في ذلك البريد ، والتحويلات الإلكترونية ، [ 15 ] والهاتف ، والإنترنت ( جرائم الحاسوب والاحتيال عبر الإنترنت ). [ 18 ]

نظراً للطبيعة الدولية للإنترنت وسهولة إخفاء المستخدمين لمواقعهم، فإنّ العقبات التي تحول دون التحقق من الهوية والمصداقية عبر الإنترنت، وتنوّع أساليب القرصنة المتاحة للوصول إلى المعلومات الشخصية الحساسة، كلها عوامل ساهمت في النمو السريع للاحتيال الإلكتروني. [ 19 ] في بعض الدول، يُلاحق التهرب الضريبي أيضاً بموجب قانون الفواتير الكاذبة أو تزوير الضرائب. [ 20 ] كما ظهرت "اكتشافات" احتيالية، مثلاً في مجال العلوم ، حيث يكون الدافع هو الشهرة لا المكاسب المالية الفورية. [ 21 ] أما الخدعة فهي مفهوم مستقل ينطوي على خداع متعمد دون نية الربح أو إلحاق ضرر مادي بالضحية أو حرمانها. [ 22 ]

الاحتيال الداخلي

الاحتيال الداخلي، المعروف أيضاً باسم "الاحتيال من الداخل"، هو الاحتيال الذي يرتكبه أو يحاول ارتكابه شخص ما داخل منظمة ما، مثل أحد الموظفين. [ 23 ]

الاحتيال في السلع

يُعدّ الحصول (أو محاولة الحصول) على مبلغ معين من العملة بموجب عقد يعد بتبادل أصول متساوية لاحقًا ، وهو تبادل لا يتم في نهاية المطاف، نوعًا من الاحتيال يُعرف باسم احتيال السلع. كما يُمكن أن يشمل المصطلح أيضًا عدم التسجيل في البورصة، أو تقديم معلومات مُضللة للعملاء عمدًا، أو تنفيذ معاملات بهدف تحقيق الربح للمستفيد فقط ، أو سرقة أموال العملاء . [ 24 ] [ 25 ]

كشف

سعر التجزئة المقترح من الشركة المصنعة على مكبر صوت هو سعر احتيالي

يُمكن الكشف عن الأنشطة الاحتيالية على نطاق واسع من خلال جمع كميات هائلة من البيانات المالية ، إلى جانب التحليلات التنبؤية أو التحليلات الجنائية، أي استخدام البيانات الإلكترونية لإعادة بناء أو كشف الاحتيال المالي. ويتيح استخدام أساليب التحليل الحاسوبية، على وجه الخصوص، الكشف عن الأخطاء والشذوذات وأوجه القصور والمخالفات والتحيزات، والتي غالبًا ما تشير إلى ميل المحتالين إلى مبالغ مالية محددة لتجاوز عتبات الرقابة الداخلية. [ 26 ] تشمل هذه الاختبارات عالية المستوى اختبارات متعلقة بقانون بنفورد ، وربما أيضًا الإحصاءات الوصفية. وتتبع هذه الاختبارات عالية المستوى دائمًا اختبارات أكثر تركيزًا للبحث عن عينات صغيرة من المعاملات غير النظامية. كما يُمكن استخدام أساليب الارتباط وتحليل السلاسل الزمنية المعروفة للكشف عن الاحتيال وغيره من المخالفات. [ 27 ]

يكلف

قدّر المشاركون في استطلاع أجرته جمعية مدققي الاحتيال المعتمدين عام 2010 أن المنظمة النموذجية تخسر 5% من إيراداتها السنوية بسبب الاحتيال، بمتوسط ​​خسارة قدره 160 ألف دولار. وكانت تكلفة الاحتيال الذي يرتكبه الملاك والمديرون التنفيذيون تزيد عن تسعة أضعاف تكلفة احتيال الموظفين. وتُعدّ القطاعات المصرفية والصناعية والحكومية الأكثر تضرراً. [ 28 ]

حسب المنطقة

آسيا

الصين

في الصين، ووفقًا لقانون العقوبات لجمهورية الصين الشعبية ، تُعرَّف جريمة الاحتيال (诈骗罪) بأنها "الفعل الإجرامي المتمثل في الخداع والحصول على ممتلكات عامة أو خاصة". [ 29 ] ووفقًا للمادة 266 من قانون العقوبات: [ 29 ]

  1. يُحكم على من يرتكبون الاحتيال الذي ينطوي على "مبلغ كبير نسبياً" من الممتلكات العامة أو الخاصة بالسجن لمدة محددة لا تزيد عن ثلاث سنوات، أو بالحبس الجنائي، أو بالخضوع لأمر قضائي مع إصلاح المجتمع، ويجوز أيضاً أو حصراً تغريمهم.
  2. إذا كان المبلغ المتورط "كبيرًا" أو كانت هناك ظروف خطيرة أخرى، يُحكم على الجاني بالسجن لمدة محددة لا تقل عن ثلاث سنوات ولا تزيد عن عشر سنوات، كما يُغرّم أيضًا.
  3. إذا كان المبلغ المتورط "كبيرًا بشكل خاص" أو كانت هناك ظروف خطيرة أخرى بشكل خاص، يُحكم على الجاني بالسجن لمدة محددة تزيد عن عشر سنوات أو بالسجن مدى الحياة، كما يُغرّم أو تُصادر ممتلكاته.

وفقًا لـ"تفسير بعض المسائل المتعلقة بالتطبيق المحدد للقانون في التعامل مع قضايا الاحتيال الجنائي" (关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释) الصادر عن المحكمة الشعبية العليا والنيابة الشعبية العليا في عام 2011، في قضايا الاحتيال التي تشمل ممتلكات عامة أو خاصة تتراوح قيمتها بين 3000 و30000 يوان، وبين 30000 و500000 يوان، وأكثر من 500000 يوان، تُصنف على التوالي على أنها "مبلغ كبير نسبيًا"، و"مبلغ كبير"، و"مبلغ كبير جدًا" كما هو منصوص عليه في المادة 266 من قانون العقوبات. [ 30 ]

الهند

في الهند، تم تكريس القوانين الجنائية في قانون العقوبات الهندي ، [ 31 ] ويكملها قانون الإجراءات الجنائية وقانون الإثبات الهندي . [ 32 ]

فيلبيني

في الفلبين، يُطلق على الاحتيال اسم " إستافا "، وهي كلمة مشتقة من الكلمة الإسبانية " إستافار " التي تعني "الاحتيال أو الخداع"، وقد تم تعريفها في قانون العقوبات المعدل . وتشمل العقوبات السجن من ستة أشهر إلى عشرين سنة، حسب قيمة الأموال المختلسة، وقد تشمل رد الأموال . [ 33 ]

أوروبا

المملكة المتحدة

منذ عام 2007، أصبح الاحتيال في إنجلترا وويلز وأيرلندا الشمالية خاضعًا لقانون الاحتيال لعام 2006. [ 34 ] يُعرّف القانون جريمة الاحتيال تعريفًا قانونيًا، ويُصنّفها إلى ثلاثة أنواع: الاحتيال عن طريق التضليل، والاحتيال عن طريق إخفاء المعلومات، والاحتيال عن طريق استغلال المنصب. وينص على أن الشخص المُدان بالاحتيال يُعاقب بغرامة أو بالسجن لمدة تصل إلى ستة أشهر في حالة الإدانة الموجزة ، أو بغرامة أو بالسجن لمدة تصل إلى عشر سنوات في حالة الإدانة بناءً على لائحة اتهام . [ 35 ] يحل هذا القانون محل القوانين المتعلقة بالحصول على ممتلكات عن طريق الخداع، والحصول على منفعة مالية، وغيرها من الجرائم التي تم استحداثها بموجب قانون السرقة لعام 1978. [ 36 ] [ 37 ]

اعتبارًا من عام 2025، تمتلك المملكة المتحدة عددًا من الهيئات والخدمات الحكومية المعنية بكشف الاحتيال ومنعه وإدارته، وتعمل هذه الهيئات مع مجموعة متنوعة من جهات القطاعين العام والخاص لتبادل المعلومات وصياغة السياسات. وتشمل هذه الهيئات سلطات الإنفاذ الرئيسية: الوكالة الوطنية لمكافحة الجريمة ، ومصلحة الضرائب والجمارك ، وهيئة السلوك المالي ، ومكتب مكافحة الاحتيال الخطير ، ودائرة الادعاء الملكي ، بالإضافة إلى هيئات أخرى مثل وحدة الاستخبارات المالية البريطانية، وشرطة مدينة لندن ، والمكتب الوطني للاستخبارات المتعلقة بالاحتيال ، [ 38 ] والوحدة الوطنية لمكافحة الجرائم الإلكترونية . ويهدف المركز الوطني لمكافحة الجرائم الاقتصادية إلى تنسيق استجابة المملكة المتحدة للجرائم الاقتصادية بشكل عام. [ 39 ]

المكتب الوطني لمكافحة الاحتيال (NFIB) هو وحدة الشرطة في المملكة المتحدة المسؤولة عن جمع وتحليل بلاغات الاحتيال والجرائم الإلكترونية ذات الدوافع المالية التي يبلغ عنها الجمهور. ويقوم المكتب بتمرير المعلومات الاستخباراتية إلى قوات الشرطة وغيرها من هيئات إنفاذ القانون كجزء من هيكل الوكالات المتعددة في المملكة المتحدة، وذلك وفقًا لاستراتيجية الحكومة الشاملة لمكافحة الاحتيال. وتتولى شرطة مدينة لندن إدارة المكتب الوطني لمكافحة الاحتيال كجزء من دورها كقوة وطنية رائدة في مجال مكافحة الاحتيال، بتمويل من وزارة الداخلية .

يُعد تشغيل خدمة الإبلاغ عن الاحتيال الموجهة للجمهور محوراً أساسياً لعمليات الاتحاد الوطني للأعمال المستقلة. وقد حلت هذه الخدمة محل خدمة "التحرك لمكافحة الاحتيال" التي تعرضت لانتقادات واسعة في عام 2025.

إحصائيات

يُعدّ الاحتيال أكثر الجرائم شيوعًا في المملكة المتحدة. ورغم أن التقديرات تشير إلى الإبلاغ عن حالة واحدة فقط من بين كل ثماني حالات احتيال للشرطة، إلا أن الاحتيال يُمثّل باستمرار حوالي 40% من إجمالي الجرائم التي يُبلّغ عنها الضحايا في مسح الجريمة في إنجلترا وويلز (CSEW). [ 40 ] وفي عام 2022، تبيّن أن غالبية عمليات الاحتيال الإلكتروني في المملكة المتحدة تُرتكب من قِبل مراكز اتصالات احتيالية ضخمة في آسيا. [ 41 ]

في عام 2023، مثّلت الاستراتيجية الوطنية للمملكة المتحدة [ 42 ] تحولاً جذرياً في كيفية تعامل الحكومة مع الاحتيال ضد الأفراد. تُوجّه هذه الاستراتيجية نحو نهج متعدد الجهات لمكافحة الاحتيال، إلا أنها وُجّهت إليها انتقاداتٌ لضعف صياغتها في معالجة خصائص وطبيعة الجريمة نفسها، [ 43 ] في حين أعربت هيئة التفتيش الملكية للتفتيش على الشرطة في المملكة المتحدة (HMIRCS) عن قلقها إزاء ارتفاع حالات الاحتيال، وتفاوت استجابات الشرطة وأولوياتها، وضعف الخدمات المقدمة للضحايا، والحاجة إلى التركيز على الوقاية. [ 44 ]

في عام 2025، من بين ما يُقدّر بنحو 4.1 مليون حالة احتيال (بزيادة قدرها 14% مقارنةً بعام 2024)، تسبّب حوالي 3 ملايين حالة منها في خسائر. وأفاد الضحايا بأنهم استردوا أموالهم بالكامل في 2.2 مليون حالة من هذه الحالات. ويُعدّ الاحتيال على الحسابات المصرفية وحسابات الائتمان الأكثر شيوعًا، يليه الاحتيال على المستهلكين والتجزئة، والاحتيال برسوم مسبقة، وأنواع أخرى من الاحتيال. وشكّلت هذه الأنواع الأخيرة الجزء الأكبر من الزيادة في الفترة 2024-2025. [ 45 ]

تتفاوت التقديرات الإجمالية للخسائر الناجمة عن جميع أنواع الاحتيال بشكل كبير. ففي يوليو/تموز 2016، ذكرت الوكالة الوطنية لمكافحة الجريمة أن الخسائر السنوية تتجاوز 190 مليار جنيه إسترليني، [ 46 ] بينما قدّرت لجنة مكافحة الاحتيال الخيرية حجم الاحتيال التجاري بـ 144 مليار جنيه إسترليني، وخسائر الأفراد بنحو 9.7 مليار جنيه إسترليني. [ 47 ] وفي عام 2017، ذكرت صحيفة فايننشال تايمز رقماً قدره 2.11 مليار جنيه إسترليني، [ 48 ] وحددت الاستراتيجية الوطنية للحكومة خسائر تقديرية لا تقل عن 6.8 مليار جنيه إسترليني للسنة المنتهية في مارس/آذار 2020. [ 42 ] وفي عام 2021، زعمت مكتبة مجلس العموم أن الاحتيال قد يكلف المملكة المتحدة أكثر من 137 مليار جنيه إسترليني سنوياً. [ 49 ]

بالإضافة إلى الخسائر المبلغ عنها مباشرة في عام 2020، وباستخدام نهج سنوات العمر المعدلة حسب الجودة (وهو مقياس يستخدم لتحديد الآثار العاطفية للقلق والاكتئاب والخوف)، فإن التكاليف المرتبطة بالوقاية، وفقدان الإنتاجية لدى الضحايا، والعلاجات الصحية، وإجراءات العدالة الجنائية حددت أكبر خسارة منفردة بقيمة 1.3 مليار جنيه إسترليني، بينما قُدّرت تكاليف الشرطة في الاستجابة للجريمة بـ 0.2 مليار جنيه إسترليني. [ 43 ]

تُظهر إحصاءات الخسائر لكل جريمة تبايناتٍ أيضًا. ففي عام 2020، لم تُسفر 26% من الحالات المُبلّغ عنها في مسح الجريمة في إنجلترا وويلز عن أي خسائر. ومن بين الحالات التي تسبّبت بخسائر، بلغت 76% منها أقل من 500 جنيه إسترليني، بمتوسط ​​خسارة قدره 150 جنيهًا إسترلينيًا. [ 50 ] أما متوسط ​​الخسارة في 875,000 حالة أُحيلت إلى المكتب الوطني للاستخبارات بشأن الاحتيال، تمهيدًا لنشرها على قوات الشرطة، فقد بلغ ما يزيد قليلًا عن 2,600 جنيه إسترليني، بينما بلغ متوسط ​​الخسارة 7,500 جنيه إسترليني في البلاغات المُقدّمة إلى وحدة مكافحة الاحتيال. [ 43 ]

في عام 2022، في ثلثي الحوادث التي تكبّد فيها الضحايا خسائر مالية، تكبّد أكثر من ثلاثة أرباعهم (77%) خسائر تقل عن 250 جنيهًا إسترلينيًا، وكان متوسط ​​الخسارة 79 جنيهًا إسترلينيًا؛ وتكبّد حوالي 14% خسائر تتراوح بين 250 و999 جنيهًا إسترلينيًا، بينما تكبّد 9% المتبقية خسائر بقيمة 1000 جنيه إسترليني أو أكثر. [ 51 ] وأظهرت بيانات الاحتيال باستخدام نظام الدفع الفوري المعتمد (APP) في عام 2023 أن 4.6% من الحوادث المتعلقة بالأفراد شملت مبالغ تزيد عن 10000 جنيه إسترليني، وأن 70% من الخسائر كانت أقل من 1000 جنيه إسترليني. ومثّلت خسائر نسبة الـ 4.6% أكثر من 13% من معاملات الدفع وأكثر من 60% من إجمالي الخسائر. [ 52 ] [ 43 ]

من بين جرائم الاحتيال التي سجلتها الشرطة في عام 2024، تم إحالة 2% فقط منها إلى القوات الإقليمية للتحقيق، على الرغم من أن عدد جرائم الاحتيال المحالة قد زاد بنسبة 37% بينما انخفضت النتائج الإيجابية بنسبة 15%. [ 53 ]

ابتداءً من عام 2024، يتم نشر أحدث الأرقام المتعلقة بالاحتيال المبلغ عنه للشرطة عبر الإنترنت من قبل خدمات تحليل تقارير الاحتيال التابعة لشرطة مدينة لندن . [ 54 ]

اسكتلندا

في القانون الاسكتلندي ، يُغطى الاحتيال بموجب القانون العام وعدد من الجرائم المنصوص عليها في القانون. وتشمل جرائم الاحتيال الرئيسية الاحتيال بموجب القانون العام، والتزوير، والاختلاس، والاحتيال المنصوص عليه في القانون. ولا يسري قانون الاحتيال لعام 2006 في اسكتلندا. [ 55 ]

أمريكا الشمالية

كندا

تنص المادة 380 (1) من قانون العقوبات على التعريف العام للاحتيال في كندا: [ 56 ]

380. (1) كل من يقوم، عن طريق الخداع أو الكذب أو أي وسيلة احتيالية أخرى، سواء أكان ذلك ادعاءً كاذباً بالمعنى المقصود في هذا القانون أم لا، بالاحتيال على الجمهور أو أي شخص، سواء تم التحقق منه أم لا، في أي ممتلكات أو أموال أو أوراق مالية قيّمة أو أي خدمة،

(أ) يكون مذنباً بارتكاب جريمة تستوجب المحاكمة ويعاقب بالسجن لمدة لا تتجاوز أربعة عشر عاماً، إذا كان موضوع الجريمة عبارة عن صك وصية أو إذا تجاوزت قيمة موضوع الجريمة خمسة آلاف دولار؛
(ب) مذنب
(أ) من جريمة تستوجب المحاكمة، ويكون عرضة للسجن لمدة لا تتجاوز سنتين، أو
(ii) من جريمة يعاقب عليها بالإدانة الموجزة، حيث لا تتجاوز قيمة موضوع الجريمة خمسة آلاف دولار.

إضافةً إلى العقوبات المذكورة أعلاه، يجوز للمحكمة إصدار أمر حظر بموجب المادة 380.2 (يمنع أي شخص من "السعي إلى أي وظيفة أو الحصول عليها أو الاستمرار فيها، أو التطوع بأي صفة، بما ينطوي على سلطة على ممتلكات عقارية أو أموال أو أوراق مالية قيّمة تخص شخصًا آخر"). كما يجوز لها إصدار أمر رد بموجب المادة 380.3. [ 57 ] وقد قضت المحاكم الكندية بأن الجريمة تتكون من عنصرين متميزين: [ 58 ]

  • فعلٌ محظورٌ ينطوي على الخداع أو الكذب أو أي وسيلة احتيالية أخرى. وفي حال عدم وجود خداع أو كذب، ستنظر المحاكم بموضوعية إلى "فعلٍ غير نزيه"؛ و
  • يجب أن يكون الحرمان ناتجًا عن الفعل المحظور، ويجب أن يتعلق الحرمان بالممتلكات أو الأموال أو الأوراق المالية ذات القيمة أو أي خدمة.

أقرت المحكمة العليا الكندية بأن الحرمان من المعلومات يُعتبر مُتحققاً عند إثبات الضرر أو الإجحاف أو خطر الإجحاف، ولا يُشترط وجود خسارة فعلية. [ 59 ] كما رُئي أن الحرمان من المعلومات السرية ، كالأسرار التجارية أو المواد المحمية بحقوق الطبع والنشر ذات القيمة التجارية، يندرج ضمن نطاق هذه الجريمة. [ 60 ]

الولايات المتحدة

الاحتيال الجنائي

تتشابه متطلبات إثبات تهم الاحتيال الجنائي في الولايات المتحدة إلى حد كبير مع متطلبات إثبات الجرائم الأخرى: إذ يجب إثبات الإدانة بما لا يدع مجالاً للشك . وتتراوح تهم الاحتيال في جميع أنحاء الولايات المتحدة بين الجنح والجنايات، وذلك بحسب حجم الخسارة. كما قد يترتب على الاحتيال ذي القيمة العالية عقوبات إضافية. فعلى سبيل المثال، في كاليفورنيا، تؤدي الخسائر التي تبلغ 500,000 دولار أمريكي أو أكثر إلى عقوبة سجن إضافية تتراوح بين سنتين وثلاث وخمس سنوات، بالإضافة إلى العقوبة المعتادة للاحتيال. [ 61 ] وخلص تقرير مراجعة الاحتيال الذي أجرته الحكومة الأمريكية عام 2006 إلى أن الاحتيال جريمة لا يتم الإبلاغ عنها بشكل كافٍ، وأنه على الرغم من محاولات العديد من الوكالات والمنظمات معالجة هذه المشكلة، إلا أن هناك حاجة إلى مزيد من التعاون لتحقيق تأثير حقيقي في القطاع العام. [ 62 ] وأشار حجم المشكلة إلى ضرورة وجود هيئة صغيرة ولكنها ذات صلاحيات واسعة لتوحيد جهود مكافحة الاحتيال العديدة القائمة. [ 63 ]

الاحتيال المدني

على الرغم من أن العناصر قد تختلف باختلاف الاختصاص القضائي والادعاءات المحددة التي يقدمها المدعي الذي يرفع دعوى قضائية تزعم الاحتيال، فإن العناصر النموذجية لقضية الاحتيال هي: [ 64 ]

  1. يقوم شخص ما بتشويه حقيقة جوهرية للحصول على إجراء أو امتناع من شخص آخر
  2. يعتمد الشخص الآخر على التحريف.
  3. يتعرض الشخص الآخر للأذى نتيجة للفعل أو الامتناع الذي تم اتخاذه اعتماداً على التحريف.

لإثبات دعوى مدنية بالاحتيال، تشترط معظم الولايات القضائية في الولايات المتحدة الأمريكية أن يُذكر كل عنصر من عناصر دعوى الاحتيال بتفصيل دقيق وأن يُثبت بأغلبية الأدلة ، [ 65 ] أي أن يكون احتمال وقوع الاحتيال أكبر من عدمه. وتفرض بعض الولايات القضائية معيارًا إثباتيًا أعلى، مثل اشتراط ولاية واشنطن إثبات عناصر الاحتيال بأدلة واضحة وقوية ومقنعة (أدلة محتملة جدًا)، [ 66 ] أو اشتراط ولاية بنسلفانيا إثبات الاحتيال بموجب القانون العام بأدلة واضحة ومقنعة. [ 67 ]

يتم عادةً حساب مقدار الأضرار في قضايا الاحتيال باستخدام إحدى القاعدتين التاليتين: [ 68 ]

  • قاعدة "الاستفادة من الصفقة"، التي تسمح باسترداد الأضرار بمقدار الفرق بين قيمة العقار لو كان كما هو معروض وقيمته الفعلية؛
  • الخسارة المباشرة، والتي تسمح باسترداد الأضرار بمقدار الفرق بين قيمة ما تم تقديمه وقيمة ما تم استلامه.

يجوز منح تعويضات خاصة إذا ثبت أنها ناجمة بشكل مباشر عن احتيال المدعى عليه، وتم إثبات قيمة التعويضات بدقة . وقد تسمح بعض الأنظمة القضائية للمدعي في قضية احتيال بالمطالبة بتعويضات عقابية أو جزائية. [ 69 ]

توفير خدمات مكافحة الاحتيال
ختم هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية
استجابةً لعمليات الاحتيال في الأوراق المالية في الولايات المتحدة، أنشأ فرانكلين د. روزفلت هيئة الأوراق المالية والبورصات.

إلى جانب التشريعات الموجهة لمنع الاحتيال أو المعاقبة عليه، تنخرط بعض المنظمات الحكومية وغير الحكومية في جهود مكافحة الاحتيال. فبين عامي 1911 و1933، تبنت 47 ولاية ما يُعرف بقوانين "السماء الزرقاء" . [ 70 ] سُنّت هذه القوانين وطُبّقت على مستوى الولايات، ونظّمت طرح وبيع الأوراق المالية لحماية الجمهور من الاحتيال. ورغم اختلاف بنود هذه القوانين بين الولايات، إلا أنها جميعًا اشترطت تسجيل جميع عروض ومبيعات الأوراق المالية، وكذلك جميع سماسرة الأوراق المالية وشركات الوساطة في الولايات المتحدة؛ [ 71 ] ومع ذلك، وُجد أن قوانين "السماء الزرقاء" هذه غير فعّالة بشكل عام. ولتعزيز ثقة الجمهور في أسواق رأس المال، أنشأ فرانكلين د. روزفلت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC). [ 72 ] وكان السبب الرئيسي لإنشاء هذه الهيئة هو تنظيم سوق الأوراق المالية ومنع التجاوزات المؤسسية المتعلقة بطرح وبيع الأوراق المالية والتقارير المؤسسية. مُنحت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) صلاحية ترخيص وتنظيم البورصات، والشركات التي يتم تداول أوراقها المالية فيها، والوسطاء والتجار الذين يقومون بالتداول. [ 73 ]

إحصائيات

يُبيّن الجدول أدناه معدل الاحتيال للفرد في كل دولة على حدة، وفقًا لتقرير مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة، وذلك لآخر سنة متوفرة. [ 74 ] قد تختلف تعريفات الاحتيال ونسبة الاحتيال غير المُبلّغ عنه من دولة لأخرى.

للمزيد من القراءة

وبصرف النظر عن الاحتيال، هناك عدة فئات ذات صلة من الخداع المتعمد الذي قد يتضمن أو لا يتضمن عناصر المكسب الشخصي أو الضرر الذي يلحق بفرد آخر:

انظر أيضاً

مراجع

  1. ↑ "قاموس قانوني: احتيال" . Law.com. مؤرشف من الأصل بتاريخ 25 ديسمبر 2018. تم الاطلاع عليه بتاريخ 27 يناير 2016 .
  2. ↑ "المفاهيم القانونية الأساسية" . مجلة المحاسبة . أكتوبر 2004. مؤرشف من الأصل في 25 ديسمبر 2018. تم الاطلاع عليه في 18 ديسمبر 2013 .
  3. ↑ فيشر، جوناثان (27 نوفمبر 2015). "الاحتيال في القانون المدني والجنائي". في رايدر، باري (محرر). دليل البحث في الجرائم المالية الدولية . دار إدوارد إلجار للنشر. ص 315-327 . doi : 10.4337/9781783475797 . ISBN  978-1-78347-579-7.
  4. ↑ هازل، روبرت أ . (2024). "تكاليف الخطأ غير المتناظرة في القانون المدني" (ملف PDF) . مجلة نورث داكوتا للقانون . 99 (2): 211-252 - عبر كلية الحقوق بجامعة نورث داكوتا.
  5. ↑ هويانو، لورا تش (1 سبتمبر 1996). "الأكاذيب والتهور والخداع: تفكيك عدم الأمانة في الاحتيال المدني" . مجلة نقابة المحامين الكندية . 75 (3): 474-502 . ISSN 0008-3003 . 
  6. ↑ "تعليمات هيئة المحلفين المدنية في كاليفورنيا: 1900. التحريف المتعمد" . المجلس القضائي لولاية كاليفورنيا. مؤرشف من الأصل بتاريخ 28 ديسمبر 2013. تم الاطلاع عليه بتاريخ 27 ديسمبر 2013 .
  7. ↑ هينينغ، بيتر ج. (13 ديسمبر 2020). "صعوبة إثبات الجرائم المالية" . ديل بوك . مؤرشف من الأصل في 1 أغسطس 2020. تم الاطلاع عليه في 23 مايو 2020 .
  8. ↑ لونغ، لويس سي؛ كاميرون، روبرت دبليو (1993). "دعاوى الاحتيال في بنسلفانيا" (ملف PDF) . سترادلي . مؤرشف (ملف PDF) من الأصل في 31 يوليو 2020. تم الاطلاع عليه في 23 مايو 2020 .
  9. ↑ فيشر، ديفيد (1977). "الموافقة الاحتيالية على الأفعال الضارة العمدية" . منشورات أعضاء هيئة التدريس . 46 : 71-99 - عبر مستودع المنح الدراسية لكلية الحقوق بجامعة ميسوري.
  10. ↑ بوهم، فريدريك أ . (1956-1957). "اختصاص الإنصاف في قضايا الاحتيال" . مجلة جامعة بيتسبرغ للقانون . 18 (1): 159-166 – عبر هاين أونلاين.
  11. ↑ هانوخ، آرثر (1935). "نظرية الاختصاص القضائي العادل في قضايا الاحتيال" . مجلة ميرسر بيزلي للقانون . 4 ( 1): 74-80 – عبر هاين أونلاين.
  12. ↑ "الإنصاف في فسخ العقود: أداة لمكافحة الاحتيال - قانون التأمين - قانون التأمين - غرفة أخبار LexisNexis® القانونية" . www.lexisnexis.com . مؤرشف من الأصل في 1 أغسطس 2020. تم الاطلاع عليه في 23 مايو 2020 .
  13. ↑ بودغور، إيلين س (أبريل 1999). "الاحتيال الجنائي" . مجلة القانون بالجامعة الأمريكية . 48 (4): 729-768 .
  14. ↑ "تعليمات هيئة المحلفين الجنائية في كاليفورنيا: 1804. السرقة عن طريق الاحتيال" . المجلس القضائي لولاية كاليفورنيا. مؤرشف من الأصل في 28 ديسمبر 2013. تم الاطلاع عليه في 27 ديسمبر 2013 .
  15. 1 2 غرين، ستيوارت ب. (2001-2002). "الكذب والتضليل والإنكار الكاذب: كيف تُؤثر المفاهيم الأخلاقية على قانون شهادة الزور والاحتيال والبيانات الكاذبة" . مجلة هاستينغز للقانون . 53 : 157-212 - عبر هاين أونلاين .
  16. ↑ بوستر، مارك (30 أغسطس 2006). معلومات من فضلك: الثقافة والسياسة في عصر الآلات الرقمية . مطبعة جامعة ديوك. doi : 10.1515/9780822388470-007 . ISBN 978-0-8223-8847-0.
  17. ↑ غوريتشاناز، تيم (8 يوليو 2024). إليوت، أنتوني (محرر). دليل دي غرويتر لدراسات الذكاء الاصطناعي والهوية والتكنولوجيا . دي غرويتر. الصفحات 181-196 . arXiv : 2509.12383 . doi : 10.1515/9783110721751-010 . ISBN  978-3-11-072175-1.
  18. ↑ كروسمان، كيفن (2017). "عمليات الاحتيال عبر الهاتف والتلفزيون في عصر الإنترنت" . مجلة لويس وكلارك للقانون . 21 (3): 791-812 – عبر هاين أونلاين.
  19. ↑ ريشيه، جان لوب (2022). "كيف تنمو مجتمعات المجرمين الإلكترونيين وتتغير: دراسة لمجتمعات الاحتيال الإعلاني" (ملف PDF) . التنبؤ التكنولوجي والتغير الاجتماعي . 174 121282. doi : 10.1016/j.techfore.2021.121282 . ISSN 0040-1625 . S2CID 239962449 .  
  20. ↑ "التهرب الضريبي ومشكلة التعريف المقبول دستورياً للدين". بي جيه كازينو. القانون الجنائي الأمريكي. مراجعة ، 1987
  21. ↑ مولر، إم جيه؛ لاندسبيرغ، بي؛ ريد، جيه (أبريل 2014). "الغش في العلم: دعوة إلى ثقافة جديدة في البحث" . المجلة الأوروبية للتغذية السريرية . 68 (4): 411-415 . doi : 10.1038/ejcn.2014.17 . ISSN 1476-5640 . PMID 24690631 .  
  22. ↑ فليمنج، كريس؛ أوكارول، جون (19 نوفمبر 2010). "فن الخدعة" . بارالاكس . 16 (4): 45-59 . doi : 10.1080/13534645.2010.508648 . ISSN 1353-4645 . 
  23. ↑ باركليز كوربوريت، " الخطر المتزايد للاحتيال الداخلي ". مؤرشف في 6 نوفمبر 2022 في Wayback Machine ، تم الوصول إليه في 6 نوفمبر 2022.
  24. ↑ كالبو، غاري إي. (2024). "لماذا تنظيم السلع؟" . مجلة سوفولك الجامعية للقانون . 57 : 43-85 – عبر هاين أونلاين .
  25. ↑ 18  U.S.C § 1348  
  26. ↑ رافي، بريتي (يوليو-أغسطس 2013). "التحليلات الجنائية" . مجلة التحليلات . مؤرشف من الأصل في 19 أغسطس 2014. تم الاطلاع عليه في 8 نوفمبر 2023 .
  27. ↑ "استخدام تحليل البيانات لكشف عمليات الاحتيال" (ملف PDF) . جمعية مدققي الاحتيال المعتمدين. مؤرشف من الأصل (ملف PDF) بتاريخ 5 يوليو 2020. تم الاطلاع عليه بتاريخ 5 يوليو 2020 .
  28. ↑ تقرير إلى الدول حول الاحتيال وسوء استخدام السلطة في العمل (تقرير). رابطة مدققي الاحتيال المعتمدين . 2010. مؤرشف من الأصل في 7 يوليو 2011.
  29. 1 2 "الأعمال المنزلية - الأعمال التجارية" . المؤتمر الشعبي الوطني . مؤرشفة من الأصلي في 5 مايو 2022 . تم الاسترجاع في 23 سبتمبر 2023 .
  30. المحكمة الشعبية العليا لجمهورية الصين الشعبية والنيابة الشعبية العليا لجمهورية الصين الشعبية الصين (1 مارس 2011). ""لا يوجد سبب للقلق بشأن ما إذا كان لديك أي أسئلة حول هذا الموضوع -"中华人民共和国最高人民法院公报" .中华人民共和国最高人民法院公报 الجريدة الرسمية لمحكمة الشعب العليا لجمهورية الصين الشعبية . مؤرشفة من الأصلي في 8 نوفمبر 2023 . تم الاطلاع عليه بتاريخ 23 سبتمبر 2023 .
  31. ↑ "قانون العقوبات الهندي" . القانون الهندي . مؤرشف من الأصل في 12 أبريل 2021. تم الاطلاع عليه في 2 مارس 2021 .
  32. ↑ تشودري، داناشري؛ تشودري، ماهوا روي (6 سبتمبر 2023). "سيتم تعديل قانون العقوبات الهندي، وقانون الإجراءات الجنائية، وقانون الإثبات الهندي" . ليكسولوجي . رويز وشركاه . تم الاطلاع عليه في 25 مارس 2025 .
  33. ↑ دالانون، جيلين. "عمليات الاحتيال الاستثماري ومخططات بونزي: الاحتيال، والاحتيال المنظم، واسترداد الأموال" . ريسبكو وشركاه . تم الاطلاع عليه في 2 فبراير 2026 .
  34. ↑ "أمر بدء سريان قانون الاحتيال لعام 2006" ، legislation.gov.uk ، الأرشيف الوطني ، 29 نوفمبر 2006، SI 2006/3200
  35. ↑ "قانون الاحتيال لعام 2006" ، legislation.gov.uk ، الأرشيف الوطني ، 8 نوفمبر 2006، 2006 الفصل 35 ، تم الاطلاع عليه في 22 مايو 2025
  36. ↑ كامبل، كينيث (يناير 2007). "قانون الاحتيال لعام 2006" . مجلة كينغز للقانون . 18 (2): 337-347 . doi : 10.1080/09615768.2007.11427681 . ISSN 0961-5768 – عبر تايلور وفرانسيس أونلاين. 
  37. ↑ هوارد، جوانا؛ هدسون، دانيال؛ كيري، نيكنج (يوليو 2007). "التطورات الحديثة في مكافحة الاحتيال والجرائم المالية" . مجلة القانون والأسواق المالية . 1 (4): 293-304 . doi : 10.1080/17521440.2007.11427893 . ISSN 1752-1440 – عبر تايلور وفرانسيس أونلاين. 
  38. ↑ na (10 أغسطس 2023). "وكالات إنفاذ القانون في المملكة المتحدة: من هم في مكافحة الجرائم المالية؟" . Fraimed . مؤرشف من الأصل في 26 ديسمبر 2025. تم الاطلاع عليه في 16 ديسمبر 2025 .
  39. ↑ "المركز الوطني لمكافحة الجرائم الاقتصادية" . www.nationalcrimeagency.gov.uk . تاريخ الاطلاع: 14 ديسمبر 2025 .
  40. ↑ "مراجعة إحصاءات الاحتيال وإساءة استخدام الحاسوب في إنجلترا وويلز" . مكتب تنظيم الإحصاءات . 1 مايو 2025. تاريخ الاطلاع: 30 نوفمبر 2025 .
  41. ↑ داثان، مات (10 أبريل 2023). "حزب العمال يتعهد بمنع المتصلين المحتالين الأجانب الذين يستخدمون أرقامًا بريطانية" . صحيفة التايمز . مؤرشف من الأصل في 9 مايو 2023. تم الاطلاع عليه في 8 مايو 2023 .
  42. 1 2 "استراتيجية مكافحة الاحتيال: وقف عمليات النصب وحماية الجمهور" . GOV.UK. مايو 2023. تم الاطلاع عليه في 16 ديسمبر 2025 .
  43. 1 2 3 4 دويغ، آلان؛ ليفي، مايكل؛ لوكر، جودي (4 ديسمبر 2024). "هل سيشهد مستقبل مكافحة الاحتيال تحولًا جذريًا في نهجنا تجاه التصدي للاحتيال، أم أنه سيبقى على حاله إلى حد كبير؟ مراجعة استراتيجية المملكة المتحدة لمكافحة الاحتيال لعام 2023 من خلال الأدلة الميدانية" . مجلة الأمن . 38 (1): 8. doi : 10.1057/s41284-024-00454-0 . ISSN 1743-4645 . 
  44. ↑ "حالة الشرطة: التقييم السنوي للشرطة في إنجلترا وويلز 2024-2025" . هيئة تفتيش جلالة الملك للشرطة وخدمات الإطفاء والإنقاذ . تم الاطلاع عليه بتاريخ 16 ديسمبر 2025 .
  45. ↑ "الجريمة في إنجلترا وويلز - الاحتيال" . مكتب الإحصاءات الوطنية . 23 أكتوبر 2025. تم الاطلاع عليه بتاريخ 29 أكتوبر 2025 .
  46. ↑ «شرطة مكافحة الاحتيال في المملكة المتحدة تنشر قائمة المطلوبين» . بي بي سي نيوز . ١٨ يوليو ٢٠١٦. مؤرشف من الأصل في ٢٨ سبتمبر ٢٠١٦. تم الاطلاع عليه في ١٨ سبتمبر ٢٠١٦ .
  47. ↑ مراجعة الاحتيال بعد عشر سنوات (ملف PDF) . اللجنة الاستشارية لمكافحة الاحتيال. 2016. مؤرشف (ملف PDF) من الأصل بتاريخ 21 أغسطس 2016. تم الاطلاع عليه بتاريخ 14 يوليو 2016 .
  48. ↑ "الاحتيال في المملكة المتحدة يصل إلى أعلى مستوى له منذ 15 عامًا بقيمة ملياري جنيه إسترليني" . فايننشال تايمز . مؤرشف من الأصل في 10 ديسمبر 2022.
  49. ↑ "تحقيق جديد: الاحتيال ونظام العدالة" . اللجان - البرلمان البريطاني . 3 ديسمبر 2021. تم الاطلاع عليه بتاريخ 16 ديسمبر 2025 .
  50. ↑ بيل، إيان (2020). "الأدلة المكتوبة المقدمة من مكتب الإحصاءات الوطنية" (PDF).
  51. ↑ "الجريمة في إنجلترا وويلز - الاحتيال" . مكتب الإحصاءات الوطنية . 24 يوليو 2024. تم الاطلاع عليه بتاريخ 16 ديسمبر 2025 .
  52. ↑ "بيانات أداء مكافحة الاحتيال في التطبيقات لعام 2023" . هيئة تنظيم أنظمة الدفع . تم الاطلاع عليه بتاريخ 16 ديسمبر 2025 .
  53. ↑ "نتائج الجريمة في إنجلترا وويلز 2023 إلى 2024" . GOV.UK. تم الاطلاع عليه بتاريخ 16 ديسمبر 2025 .
  54. ↑ "خدمات تحليل الاحتيال في التقارير (عامة)" . لوحات معلومات ArcGIS . تم الاطلاع عليه بتاريخ 16 ديسمبر 2025 .
  55. ↑ "مقارنة الاحتيال الجنائي في اسكتلندا مع إنجلترا وويلز | إرشادات قانونية | ليكسيس نيكسيس" . ليكسيس نيكسيس . تم الاطلاع عليه بتاريخ 26 مارس 2025 .
  56. ↑ "قانون العقوبات، المادة 380" . Laws-lois.justice.gc.ca. مؤرشف من الأصل بتاريخ 7 أكتوبر 2015. تم الاطلاع عليه بتاريخ 5 ديسمبر 2013 .
  57. ↑ "قانون العقوبات، المواد 380.2 - 380.3" . Laws-lois.justice.gc.ca. مؤرشف من الأصل بتاريخ 17 يناير 2014. تم الاطلاع عليه بتاريخ 5 ديسمبر 2013 .
  58. ↑ توني وونغ. "قانون الاحتيال وجرائم ذوي الياقات البيضاء في كندا" (ملف PDF) . شركة بليك، كاسلز وغرايدون للمحاماة . مؤرشف من النسخة الأصلية (ملف PDF) بتاريخ 13 أغسطس 2012. تم الاطلاع عليه بتاريخ 22 أبريل 2012 .
  59. ↑ قضية ر. ضد أولان وآخرين ، [1978] 2 SCR 1175. النص الكامل لقرار المحكمة العليا الكندية متاح على موقع LexUM.
  60. ↑ قضية ر. ضد ستيوارت ، [1988] 1 SCR 963. النص الكامل لقرار المحكمة العليا الكندية متاح على موقع LexUM.
  61. ↑ " قانون كاليفورنيا، قانون العقوبات - المادة 186.11" . معلومات تشريعية من كاليفورنيا . الهيئة التشريعية لولاية كاليفورنيا. مؤرشف من الأصل في 10 أغسطس 2017. تم الاطلاع عليه في 9 أغسطس 2017. إذا تضمن نمط السلوك الجنائي المرتبط الاستيلاء على أكثر من خمسمائة ألف دولار (500,000 دولار أمريكي)، أو تسبب في خسارة شخص أو كيان آخر لها، فإن مدة العقوبة الإضافية تكون سنتين أو ثلاث أو خمس سنوات في سجن الولاية.
  62. ↑ "تقرير الجرائم المالية لعام 2006" . مكتب التحقيقات الفيدرالي. مؤرشف من الأصل بتاريخ 10 يوليو 2017. تم الاطلاع عليه بتاريخ 6 سبتمبر 2017 .
  63. ↑ بوتون، مارك؛ هوك، برانيسلاف؛ سوه، جون باي؛ كوه، تشول سو (10 يناير 2025). "مكافحة الاحتيال عبر الحدود 'فوق وتحت السطح': رسم خرائط الإجراءات وتطوير استجابة عالمية أكثر فعالية" . الجريمة والقانون والتغيير الاجتماعي . 83 (5) 5. doi : 10.1007/s10611-024-10186-2 . ISSN 0925-4994 . 
  64. ↑ "الاحتيال" . معهد المعلومات القانونية . تم الاطلاع عليه بتاريخ 22 مايو 2025 .
  65. ↑ انظر، على سبيل المثال، "Halpert v. Rosenthal, 267 A. 2d 730 (RI 1970)" . Google Scholar . تم الاطلاع عليه بتاريخ 6 سبتمبر 2017 .
  66. ↑ "WPI 160.02 الاحتيال - عبء الإثبات" . تعليمات هيئة المحلفين النموذجية في واشنطن - القضايا المدنية . غرب. مؤرشف من الأصل في 6 أغسطس 2017. تم الاطلاع عليه في 24 مايو 2017 .
  67. ↑ "Boehm v. Riversource Life Insurance Co., 2015 PA Super 120, 117 A.3d 308 (Pa. Super. 2015)" . Google Scholar . تم الاطلاع عليه بتاريخ 24 مايو 2017 .
  68. ↑ تشانغ، ستانلي واي. (أبريل 1994). "مجلة المحاسب القانوني المعتمد على الإنترنت" . مؤرشف من الأصل في 7 سبتمبر 2017. تم الاطلاع عليه في 6 سبتمبر 2017 .
  69. ↑ كورنر، ثيودور ج. (يناير 1958). " العقود: التعويضات: التعويضات التأديبية الممنوحة عن الإخلال المصحوب بفعل احتيالي" . مجلة ميشيغان للقانون . 56 (3): 448-450 . doi : 10.2307/1286082 . JSTOR 1286082. مؤرشف من الأصل في 22 يناير 2021. تم الاسترجاع في 2 يناير 2021 . 
  70. ↑ «كلمة ألقاها موظفو هيئة الأوراق المالية والبورصات: ملاحظات في ندوة إف. هودج أونيل لقانون الشركات والأوراق المالية» . sec.gov . 21 فبراير 2003. مؤرشف من الأصل في 8 يوليو 2017. تم الاطلاع عليه في 28 أغسطس 2017 .
  71. ↑ "قوانين السماء الزرقاء" . Seclaw.com. 7 يوليو 2007. مؤرشف من الأصل في 9 ديسمبر 2017. تم الاطلاع عليه في 5 ديسمبر 2013 .
  72. ↑ "فرانكلين ديلانو روزفلت (1882-1945)" . gwu.edu . مؤرشف من الأصل في 14 مايو 2021. تم الاطلاع عليه في 8 نوفمبر 2023 .
  73. ↑ "هيئة الأوراق المالية والبورصات ("SEC")" . learn.advfn.com . مؤرشف من الأصل في 4 يونيو 2023. تم الاطلاع عليه في 8 نوفمبر 2023 .
  74. 1 2 "مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة، الجريمة - الجرائم العنيفة" . تم الاطلاع عليه بتاريخ 17 أغسطس 2024 .

للمزيد من القراءة

  • إدوارد ج. باليسن، الاحتيال: تاريخ أمريكي من بارنوم إلى مادوف . رقم الكتاب المعياري الدولي (ISBN) 978-0691164557(2017). مطبعة جامعة برينستون.
  • فريد كوهين: عمليات الاحتيال والتجسس والأكاذيب - وكيفية دحرها . ISBN 1-878109-36-7(2006). دار نشر ASP.
  • غرين، ستيوارت ب. الكذب والغش والسرقة: نظرية أخلاقية لجرائم ذوي الياقات البيضاء . مطبعة جامعة أكسفورد، 2006. ISBN 978-0199225804
  • مراجعة الاحتيال - أليكس كوبولا بودجور، إيلين إس. الاحتيال الجنائي ، (1999) المجلد 48، العدد 4 المجلة الأمريكية للقانون 1.
  • طبيعة الاحتيال ومدى انتشاره وتأثيره الاقتصادي في المملكة المتحدة. فبراير 2007.
  • المحتالون – كيف يسرق المحتالون أموالك . ISBN 978-1-903582-82-4بقلم إيمون ديلون، نُشر في سبتمبر 2008 بواسطة دار نشر ميرلين
  • تشانغ، يينغيو. كتاب الاحتيالات: مختارات من مجموعة أواخر عهد أسرة مينغ . مطبعة جامعة كولومبيا، 2017. ISBN 978-0231178631