ISO 8583

ISO 8583 هو معيار دولي لتبادل الرسائل الإلكترونية بين حاملي البطاقات في المعاملات المالية . وهو معيار المنظمة الدولية للتوحيد القياسي للأنظمة التي تتبادل المعاملات الإلكترونية التي يبدأها حاملو البطاقات باستخدام بطاقات الدفع .

تحدد المواصفة القياسية ISO 8583 تنسيق الرسائل وتدفق الاتصالات لتمكين الأنظمة المختلفة من تبادل طلبات واستجابات المعاملات. وتستخدم الغالبية العظمى من المعاملات التي تتم عند استخدام العميل للبطاقة للدفع في المتاجر ( نقاط البيع الإلكترونية ) هذه المواصفة في مرحلة ما من سلسلة الاتصالات، وكذلك المعاملات التي تتم عبر أجهزة الصراف الآلي. وعلى وجه الخصوص، تعتمد شبكات ماستركارد وفيزا وفيرف على معيار ISO 8583 في اتصالات التفويض الخاصة بها، كما تفعل العديد من المؤسسات والشبكات الأخرى.

على الرغم من أن معيار ISO 8583 يحدد معيارًا مشتركًا، إلا أنه لا يُستخدم عادةً بشكل مباشر من قِبل الأنظمة أو الشبكات. فهو يُحدد العديد من الحقول القياسية (عناصر البيانات) التي تظل ثابتة في جميع الأنظمة أو الشبكات، ويترك بعض الحقول الإضافية لتمرير تفاصيل خاصة بكل شبكة. تستخدم كل شبكة هذه الحقول لتكييف المعيار مع احتياجاتها الخاصة من خلال حقول واستخدامات مخصصة، مثل بطاقات التقارب.

مقدمة

تتكون مواصفات ISO 8583 من ثلاثة أجزاء:

الجزء 1: الرسائل وعناصر البيانات وقيم التعليمات البرمجية ^{[ 1 ]}
الجزء الثاني: إجراءات التقديم والتسجيل لرموز تعريف المؤسسات (IIC) ^{[ 2 ]}
الجزء 3: إجراءات الصيانة للرسائل وعناصر البيانات وقيم الرموز المذكورة أعلاه ^{[ 3 ]}

تنسيق الرسالة

تنتقل عملية الدفع بالبطاقة عادةً من جهاز استقبال المعاملات، مثل جهاز نقاط البيع أو جهاز الصراف الآلي ، عبر سلسلة من الشبكات، إلى نظام إصدار البطاقات للتحقق من صحة العملية من حساب حامل البطاقة. تتضمن بيانات المعاملة معلومات مستمدة من البطاقة (مثل رقم البطاقة أو بيانات حاملها)، وجهاز نقاط البيع (مثل رقم الجهاز أو رقم التاجر)، والمعاملة نفسها (مثل المبلغ)، بالإضافة إلى بيانات أخرى قد تُنشأ تلقائيًا أو تُضاف بواسطة أنظمة وسيطة. بناءً على هذه المعلومات، يقوم نظام إصدار البطاقات إما بالموافقة على المعاملة أو رفضها، ويُصدر رسالة رد يجب إرسالها إلى جهاز نقاط البيع خلال فترة زمنية محددة مسبقًا.

تتكون رسالة ISO 8583 من الأجزاء التالية:

مؤشر نوع الرسالة (MTI)
خريطة بت واحدة أو أكثر، تُشير إلى عناصر البيانات الموجودة. تتكون من خريطة بت أساسية وخريطة بت ثانوية. يُشير البت الأول من خريطة البت الأساسية إلى ما إذا كانت خريطة البت الثانوية موجودة أم لا.
عناصر البيانات، وهي حقول المعلومات الفعلية للرسالة

تختلف مواضع الحقول في الإصدارات المختلفة للمعيار؛ فعلى سبيل المثال، لم تعد عناصر العملة في إصداري 1987 و1993 مستخدمة في إصدار 2003، الذي يُدرج العملة كعنصر فرعي ضمن أي عنصر مبلغ مالي. مع ذلك، وحتى يونيو 2017، لم يحظَ معيار ISO 8583:2003 بقبول واسع. لا تتضمن رسائل ISO 8583 معلومات توجيه، لذا تُستخدم أحيانًا مع رأس TPDU .

تشمل المعاملات التي يُجريها حامل البطاقة عمليات الشراء والسحب والإيداع والاسترداد والإلغاء والاستعلام عن الرصيد والمدفوعات والتحويلات بين الحسابات. كما يُحدد معيار ISO 8583 الرسائل بين الأنظمة لتبادل المفاتيح بشكل آمن، ومطابقة الإجماليات، وأغراض إدارية أخرى.

مؤشر نوع الرسالة

مؤشر نوع الرسالة (MTI) هو حقل رقمي مكون من أربعة أرقام يشير إلى الوظيفة العامة للرسالة. يتضمن مؤشر نوع الرسالة إصدار ISO 8583، وفئة الرسالة، ووظيفة الرسالة، ومصدر الرسالة، كما هو موضح أدناه.

إصدار ISO 8583

يشير الرقم الأول من MTI إلى إصدار ISO 8583 الذي تم ترميز الرسالة به.

شفرة	معنى
0 xxx	ISO 8583:1987
1 xxx	ISO 8583:1993
2 xxx	ISO 8583:2003
3 xxx	محفوظة من قبل المنظمة الدولية للمعايير (ISO)
4 xxx
5 xxx
6 xxx
7 xxx
8 xxx	الاستخدام الوطني
9 xxx	للاستخدام الخاص

فئة الرسالة

يحدد الموضع الثاني من MTI الغرض العام للرسالة.

شفرة	معنى	الاستخدام
x 0 xx	محفوظة من قبل المنظمة الدولية للمعايير (ISO)
x 1 xx	رسالة التفويض	حدد ما إذا كانت الأموال متوفرة، واحصل على الموافقة، ولكن لا تقم بالإيداع في الحساب لأغراض التسوية. ينتظر نظام الرسائل المزدوجة (DMS) تبادل الملفات للإيداع في الحساب.
x 2 xx	رسائل مالية	تحقق من توفر الأموال، واحصل على الموافقة، ثم قم بتحويل المبلغ مباشرةً إلى الحساب. يتم التحويل عبر رسالة نصية واحدة (SMS)، ولا يتم تبادل الملفات بعد ذلك.
x 3 xx	رسالة إجراءات الملف	تُستخدم للبطاقات الساخنة، وأنظمة إدارة المعاملات، وغيرها من عمليات التبادل
x 4 xx	رسائل الإلغاء واسترداد الرسوم	الإلغاء ( x4x 0 أو x4x 1 ): يعكس إجراء تفويض سابق. رد المبلغ ( x4x 2 أو x4x 3 ): يرد المبلغ المدفوع مقابل رسالة مالية تمت الموافقة عليها مسبقًا.
x 5 xx	رسائل المصالحة	يرسل رسالة معلومات التسوية.
x 6 xx	الرسائل الإدارية	ينقل هذا البرنامج النصائح الإدارية. ويُستخدم غالبًا لرسائل الفشل (مثل رفض الرسالة أو فشل التقديم).
x 7 xx	رسائل تحصيل الرسوم
x 8 xx	رسائل إدارة الشبكة	يستخدم لتبادل المفاتيح الآمن، وتسجيل الدخول، واختبار الصدى، ووظائف الشبكة الأخرى.
x 9 xx	محفوظة من قبل المنظمة الدولية للمعايير (ISO)

وظيفة الرسائل

يحدد الموضع الثالث من MTI وظيفة الرسائل التي تحدد كيفية تدفق الرسالة داخل النظام. الطلبات هي رسائل من طرف إلى طرف (على سبيل المثال، من جهة الاستحواذ إلى جهة الإصدار والعودة مع وجود مهلات زمنية وعمليات عكس تلقائية)، بينما الإشعارات هي رسائل من نقطة إلى نقطة (على سبيل المثال، من الجهاز الطرفي إلى جهة الاستحواذ، ومن جهة الاستحواذ إلى الشبكة، ومن الشبكة إلى جهة الإصدار، مع ضمان الإرسال عبر كل رابط، ولكن ليس بالضرورة على الفور).

شفرة	معنى	ملحوظات
xx 0 x	طلب	طلب من الجهة المستحوذة إلى الجهة المصدرة لتنفيذ إجراء؛ ويجوز للجهة المصدرة قبول الطلب أو رفضه.
xx 1 x	طلب الرد	الرد على طلب
xx 2 x	نصيحة	إشعار بوقوع إجراء ما؛ ولا يمكن للمتلقي إلا قبوله، وليس رفضه.
xx 3 x	الرد على النصائح	الرد على نصيحة
xx 4 x	إشعار	إشعار بوقوع حدث ما؛ لا يمكن للمستلم إلا قبوله، وليس رفضه.
xx 5 x	إشعار تأكيد الاستلام	الرد على إشعار
xx 6 x	تعليمات	ISO 8583:2003
xx 7 x	إقرار استلام التعليمات	ISO 8583:2003
xx 8 x	مخصص للاستخدام من قبل المنظمة الدولية للمعايير (ISO)	تستخدم بعض التطبيقات (مثل ماستركارد) للتأكيد الإيجابي. ^{[ 4 ]}
xx 9 x	مخصص للاستخدام من قبل المنظمة الدولية للمعايير (ISO)	تستخدم بعض التطبيقات (مثل ماستركارد) هذا الأسلوب للتأكيد السلبي. ^{[ 5 ]}

أصل الرسالة

يحدد الموضع الرابع من MTI موقع مصدر الرسالة داخل سلسلة الدفع.

شفرة	معنى
xxx 0	المستحوذ
xxx 1	تكرار الاستحواذ
xxx 2	جهة الإصدار
xxx 3	إعادة إصدار
xxx 4	آخر
xxx 5	محفوظة من قبل المنظمة الدولية للمعايير (ISO)
xxx 6
xxx 7

أمثلة

بافتراض قيمة MTI تساوي 0110 ، يوضح المثال التالي ما يشير إليه كل موضع:

0xxx → إصدار من ISO 8583 ( 0 = إصدار 1987)
x1xx → فئة الرسالة ( 1 = رسالة التفويض)
xx1x → دالة الرسالة ( 1 = الاستجابة)
xxx0 → من بدأ الاتصال ( 0 = المُستقبِل)

لذلك، فإن MTI 0110 هي رسالة استجابة للتفويض حيث تم إنشاء المعاملة الفعلية بواسطة الجهة المستحوذة.

مع الأخذ بعين الاعتبار النقاط الأربع المذكورة أعلاه، يُحدد مُعرّف الرسالة (MTI) بدقة وظيفة الرسالة وكيفية نقلها عبر الشبكة. مع الأسف، لا تُفسّر جميع تطبيقات معيار ISO 8583 معنى مُعرّف الرسالة (MTI) بالطريقة نفسها. ومع ذلك، توجد بعض مُعرّفات الرسائل (MTI) التي تُعتبر قياسية نسبيًا.

معهد التدريب المهني	معنى	الاستخدام
0100	طلب تفويض	طلب من جهاز نقاط البيع للحصول على تفويض لعملية شراء لحامل البطاقة
0110	رد التفويض	طلب استجابة من جهاز نقاط البيع للحصول على تفويض لعملية شراء لحامل البطاقة
0120	نصيحة بشأن التفويض	عندما يتعطل جهاز نقاط البيع وتضطر إلى توقيع قسيمة
0121	نصيحة بشأن التفويض - كرر	إذا انتهت مهلة النصيحة
0130	ردّ الجهة المستحوذة على نصيحة التفويض	تأكيد استلام إشعار التفويض
0200	طلب مالي من الجهة المستحوذة	طلب الأموال، عادةً من جهاز صراف آلي أو جهاز نقاط بيع مثبت عليه رقم تعريف شخصي
0210	ردّ المُستحوذ على الطلب المالي	رد الجهة المصدرة على طلب الأموال
0220	تقديم المشورة المالية للمستحوذ	مثال: تسجيل الخروج من الفندق. يُستخدم لإتمام المعاملة التي بدأت بطلب تفويض.
0221	نصائح مالية للمستحوذ متكررة	إذا انتهت مهلة النصيحة
0230	ردّ الجهة المستحوذة على النصائح المالية	تأكيد استلام المشورة المالية
0320	تحميل دفعة واحدة	نصائح حول تحديث/نقل الملفات
0330	استجابة التحميل المجمع	الرد على نصيحة تحديث/نقل الملف
0400	طلب عكس الاستحواذ	يعكس عملية
0420	نصيحة للمستحوذ بشأن عكس عملية الاستحواذ
0430	ردّ الجهة المستحوذة على نصيحة عكسية
0510	استجابة تسوية الدفعة	رد على طلب تسوية بيانات بطاقة القبول
0800	طلب إدارة الشبكة	تقوم محطات هايبركوم بتهيئة الطلب. اختبار الصدى، تسجيل الدخول، تسجيل الخروج، إلخ.
0810	استجابة إدارة الشبكة	تقوم محطات هايبركوم بتهيئة الاستجابة. اختبار الصدى، تسجيل الدخول، تسجيل الخروج، إلخ.
0820	نصائح لإدارة الشبكة	تغيير رئيسي

الصور النقطية

في معيار ISO 8583، تُعتبر خريطة البت حقلاً أو حقلاً فرعياً داخل الرسالة، مما يشير إلى ما إذا كانت عناصر البيانات الأخرى أو الحقول الفرعية لعناصر البيانات موجودة في مكان آخر في الرسالة.

يُعتبر الحقل موجودًا فقط عندما تكون البتة المقابلة له في خريطة البتات مُفعّلة. على سبيل المثال، القيمة السداسية العشرية 0x82 (العشرية 130) تُقابلها القيمة الثنائية 1000 0010 ، مما يعني أن الحقلين 1 و 7 موجودان في الرسالة، بينما الحقول 2 و3 و4 و5 و6 و8 غير موجودة.

يمكن تمثيل خريطة البتات بثمانية بايتات من البيانات الثنائية أو بستة عشر حرفًا سداسيًا عشريًا (من 0 إلى 9، ومن A إلى F) في مجموعتي أحرف ASCII أو EBCDIC . تحتوي الرسالة على خريطة بتات واحدة على الأقل، تُسمى خريطة البتات الأساسية ، والتي تُشير إلى وجود البيانات من خلال البت الأول في خريطة البتات الأساسية. كما يُشير البت الأول في خريطة البتات الأساسية إلى وجود خريطة بتات ثانوية اختيارية. في حال وجودها، تُشير خريطة البتات الثانوية إلى وجود عناصر البيانات من 65 إلى 128. وبالمثل، يمكن استخدام خريطة بتات ثالثية للإشارة إلى وجود الحقول من 129 إلى 192، على الرغم من ندرة استخدام هذه العناصر.

أمثلة

بافتراض قيمة خريطة بتية 70 10 00 11 02 C0 48 04 ،

0x70 = 0111 0000 (بالعد من اليسار، تكون البتات الثانية والثالثة والرابعة 1، مما يشير إلى وجود الحقول 2 و3 و4)

0x10 = 0001 0000 (البت الأول يتوافق مع الحقل 9، لذا يشير البت الرابع هنا إلى وجود الحقل 12)

0x00 = 0000 0000 (لا توجد حقول)

0x11 = 0001 0001 (الحقلان 28 و 32 موجودان)

0x02 = 0000 0010 (الحقل 39 موجود)

0xC0 = 1100 0000 (الحقلان 41 و 42 موجودان)

0x48 = 0100 1000 (الحقلان 50 و 53 موجودان)

0x04 = 0000 0100 (الحقل 62 موجود)

البت ^رقمن	0	10	20	30	40	50	60
البت ^رقمن	1234567890	1234567890	1234567890	1234567890	1234567890	1234567890	1234
صورة نقطية	0111000000	0100000000	0000000100	0100000010	1100000001	0010000000	0100

لذلك، تحدد خريطة البتات المعطاة الحقول التالية الموجودة في الرسالة: 2، 3، 4، 12، 28، 32، 39، 41، 42، 50، 53، 62.

عناصر البيانات

عناصر البيانات هي الحقول الفردية التي تحمل معلومات المعاملة. يوجد ما يصل إلى 128 عنصر بيانات في معيار ISO 8583:1987 الأصلي، وما يصل إلى 192 عنصر بيانات في الإصدارات اللاحقة. أضافت مراجعة عام 1993 تعريفات جديدة، وحذفت بعض التعريفات، مع الإبقاء على تنسيق الرسالة نفسه دون تغيير.

بينما لكل عنصر من عناصر البيانات معنى وتنسيق محددين، فإن المعيار يتضمن أيضًا بعض عناصر البيانات ذات الأغراض العامة وعناصر البيانات الخاصة بالنظام أو البلد والتي تختلف اختلافًا كبيرًا في الاستخدام والشكل من تطبيق إلى آخر.

يتم وصف كل عنصر من عناصر البيانات بتنسيق قياسي يحدد المحتوى المسموح به للحقل (رقمي، ثنائي، إلخ) وطول الحقل (متغير أو ثابت)، وفقًا للجدول التالي:

اختصار	معنى
أ	ألفا، بما في ذلك الفراغات
ن	القيم العددية فقط
س+ن	القيم الرقمية (المبلغ)، حيث يكون البايت الأول إما 'C' للإشارة إلى قيمة موجبة أو قيمة ائتمانية، أو 'D' للإشارة إلى قيمة سالبة أو قيمة مدينة، متبوعًا بالقيمة الرقمية (باستخدام n من الأرقام).
s	الأحرف الخاصة فقط
أن	أبجدي رقمي
مثل	الأحرف الأبجدية والأحرف الخاصة فقط
ns	الأرقام والأحرف الخاصة فقط
الإجابة	الأحرف الأبجدية والرقمية والرموز الخاصة.
anp	الأحرف الأبجدية والرقمية وأحرف الحشو.
ب	البيانات الثنائية
ص	حرف إضافي، مسافة
z	مجموعة رموز المسارين 2 و3 كما هو محدد في ISO/IEC 7813 وISO/IEC 4909 على التوالي
أو .. أو ...	مؤشر طول الحقل المتغير، كل نقطة تشير إلى رقم.
x أو xxx أو xxx	طول ثابت للحقل، أو أقصى طول في حالة الحقول ذات الطول المتغير.

بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن يكون طول كل حقل ثابتًا أو متغيرًا. في حالة كون الطول متغيرًا، سيسبق طول الحقل مؤشر طول.

يكتب	معنى
مُثَبَّت	لا يتم استخدام طول الحقل
LLVAR أو (..xx)	حيث 0 < LL < 100، يعني أن الرقمين الأولين LL يحددان طول حقل VAR
LLLVAR أو (...xxx)	حيث 0 < LLL < 1000، تعني أن الأرقام الثلاثة الأولى LLL تحدد طول حقل VAR
LL و LLL هما سداسي عشري أو ASCII. يمكن ضغط حقل VAR أو تحويله إلى ASCII حسب نوع عنصر البيانات.	يمكن أن يكون طول حقل البيانات (LL) بايتًا واحدًا أو بايتين. على سبيل المثال، إذا تم ضغطه كبايت سداسي عشري واحد، فإن '27x' تعني وجود 27 بايتًا متبقية من حقل البيانات (VAR). أما إذا كان ASCII، فإن البايتين '32x و'37x' تعني وجود 27 بايتًا متبقية. يستخدم حقل البيانات ذو الطول الثلاثي بايتين مع نصف بايت '0' في البداية إذا تم ضغطه، أو ثلاثة بايتات إذا كان ASCII. يعتمد تنسيق عنصر بيانات VAR على نوع عنصر البيانات. إذا كان رقميًا، فسيتم ضغطه، على سبيل المثال، سيتم تمثيل 87456 بثلاثة بايتات سداسية عشرية '087456x'. أما إذا كان ASCII، فسيتم استخدام بايت واحد لكل رقم أو حرف، على سبيل المثال '38x و'37x و'34x و'35x و'36x'.

أمثلة

تعريف الحقل	معنى
رقم 6	حقل ثابت الطول مكون من ستة أرقام
رقم 6	حقل رقمي LVAR يصل طوله إلى 6 أرقام
أ..11	حقل ألفا LLVAR يصل طوله إلى 11 حرفًا
ب...999	حقل ثنائي LLLVAR يصل طوله إلى 999 بايت

عناصر البيانات المحددة من قبل المنظمة الدولية للمعايير (الإصدار 1987)

حقل البيانات	يكتب	الاستخدام
1	ب 16 (قيمة سداسية عشرية مكونة من 16 رقمًا تُقرأ كقيمة ثنائية مكونة من 64 بت. إذا كانت خريطة البتات الثانوية موجودة، فإنها تكون قيمة سداسية عشرية مكونة من 32 رقمًا تُقرأ كقيمة ثنائية مكونة من 128 بت).	صورة نقطية
2	رقم 19	رقم الحساب الأساسي (PAN)
3	رقم 6	رمز المعالجة
4	رقم 12	مبلغ المعاملة
5	رقم 12	المبلغ، التسوية
6	رقم 12	المبلغ، فوترة حامل البطاقة
7	رقم 10	تاريخ ووقت الإرسال
8	رقم 8	المبلغ، رسوم فوترة حامل البطاقة
9	رقم 8	معدل التحويل، التسوية
10	رقم 8	معدل التحويل، فوترة حامل البطاقة
11	رقم 6	رقم تدقيق تتبع النظام (STAN)
12	رقم 6	وقت المعاملة المحلي (ساعات ودقائق)
13	ن 4	تاريخ المعاملة المحلي (شهر/يوم)
14	ن 4	تاريخ الانتهاء (سنة شهر)
15	ن 4	تاريخ التسوية
16	ن 4	تاريخ تحويل العملة
17	ن 4	تاريخ الالتقاط
18	ن 4	نوع التاجر، أو رمز فئة التاجر
19	ن 3	المؤسسة المُستحوذة (رمز الدولة)
20	ن 3	رقم الحساب الأساسي الموسع (رمز الدولة)
21	ن 3	المؤسسة المُحيلة (رمز الدولة)
22	ن 3	وضع إدخال نقطة الخدمة
23	ن 3	رقم تسلسل تطبيق PAN
24	ن 3	رمز الوظيفة (ISO 8583:1993)، أو المعرف الدولي للشبكة (NII)
25	ن 2	رمز حالة نقطة الخدمة
26	ن 2	رمز التقاط نقطة الخدمة
27	ن 1	طول استجابة تحديد الهوية المصرح بها
28	x+n 8	المبلغ، رسوم المعاملة
29	x+n 8	المبلغ، رسوم التسوية
30	x+n 8	المبلغ، رسوم معالجة المعاملة
31	x+n 8	المبلغ، رسوم معالجة التسوية
32	ن ..11	رمز تعريف المؤسسة المكتسبة
33	ن ..11	رمز تعريف المؤسسة المُرسِلة
34	ns ..28	رقم الحساب الأساسي، موسع
35	z ..37	بيانات المسار 2
36	ن ...104	بيانات المسار 3
37	12	رقم مرجع الاسترجاع
38	6	استجابة تحديد الهوية
39	2	رمز الاستجابة
40	3	رمز تقييد الخدمة
41	الإجابة 8	تعريف جهاز قبول البطاقات
42	الإجابة 15	رمز تعريف جهاز قبول البطاقات. مثال: DE42 = "INDBANK00012345".
43	الإجابة 40	اسم/موقع جهاز قبول البطاقات (1-25 اسم جهاز قبول البطاقات أو موقع جهاز الصراف الآلي (ATM)، 26-38 اسم المدينة، 39-40 رمز الدولة). مثال: DE43 = "HP PETROL BUNK BANGALORE KA IN".
44	.25	بيانات استجابة إضافية
45	.76	بيانات المسار 1
46	an ...999	بيانات إضافية (ISO)
47	an ...999	بيانات إضافية (وطنية)
48	an ...999	بيانات إضافية (خاصة)
49	أ أو ن 3	رمز العملة، المعاملة
50	أ أو ن 3	رمز العملة، التسوية
51	أ أو ن 3	رمز العملة، فوترة حامل البطاقة
52	ب 64	بيانات رقم التعريف الشخصي
53	رقم 16	معلومات التحكم المتعلقة بالأمن
54	an ...120	مبالغ إضافية
55	الإجابة ...999	بيانات ICC – يحتوي EMV على علامات متعددة
56	الإجابة ...999	محجوز (ISO)
57	الإجابة ...999	محجوز (وطني)
58	الإجابة ...999
59	الإجابة ...999
60	الإجابة ...999	محجوز (وطني) (على سبيل المثال طلب التسوية: رقم الدفعة، معاملات الإشعار: مبلغ المعاملة الأصلي، تحميل الدفعة: MTI الأصلي بالإضافة إلى RRN الأصلي بالإضافة إلى STAN الأصلي، إلخ).
61	الإجابة ...999	محجوز (خاص) (مثل معاملات رمز التحقق من البطاقة/رمز الخدمة)
62	الإجابة ...999	محجوز (خاص) (على سبيل المثال المعاملات: رقم الفاتورة، معاملات تبادل المفاتيح: مفتاح TPK، إلخ).
63	الإجابة ...999	محجوز (خاص)
64	ب 64	رمز مصادقة الرسالة (MAC)
65	ب 1	مؤشر الصورة النقطية الموسع
66	ن 1	رمز التسوية
67	ن 2	رمز الدفع الممتد
68	ن 3	رمز الدولة للمؤسسة المستقبلة
69	ن 3	رمز الدولة لمؤسسة التسوية
70	ن 3	رمز معلومات إدارة الشبكة
71	ن 4	رقم الرسالة
72	ن 4	رقم الرسالة الأخيرة
73	رقم 6	تاريخ الإجراء (سنة شهر يوم)
74	رقم 10	عدد الساعات المعتمدة
75	رقم 10	الاعتمادات، رقم الانعكاس
76	رقم 10	عدد عمليات الخصم
77	رقم 10	الخصم، رقم الانعكاس
78	رقم 10	رقم التحويل
79	رقم 10	رقم التحويل، رقم الانعكاس
80	رقم 10	عدد الاستفسارات
81	رقم 10	عدد التفويضات
82	رقم 12	الرصيد، مبلغ رسوم المعالجة
83	رقم 12	الرصيد، مبلغ رسوم المعاملة
84	رقم 12	الخصم، مبلغ رسوم المعالجة
85	رقم 12	الخصم، مبلغ رسوم المعاملة
86	رقم 16	إجمالي مبلغ الاعتمادات
87	رقم 16	الرصيد، مبلغ الإلغاء
88	رقم 16	إجمالي مبلغ الخصم
89	رقم 16	الخصم، مبلغ الإلغاء
90	رقم 42	عناصر البيانات الأصلية MTI الأصلي (4 أرقام) رقم تعريف المنتج الأصلي (DE11) (6 أرقام) تاريخ ووقت الإرسال الأصلي (DE7) (10 أرقام) رمز تعريف المؤسسة المستحوذة الأصلي (DE32) (11 رقمًا) رمز تعريف المؤسسة المُحيلة الأصلي (DE33) (11 رقمًا)
91	1	رمز تحديث الملف
92	2	رمز أمان الملف
93	5	مؤشر الاستجابة
94	7	مؤشر الخدمة
95	42	مبالغ الاستبدال
96	ب 64	رمز أمان الرسالة
97	س + ن 16	صافي مبلغ التسوية
98	الإجابة 25	المستفيد
99	ن ..11	رمز تعريف مؤسسة الاستيطان
100	ن ..11	رمز تعريف المؤسسة المستقبلة
101	الإجابة ..17	اسم الملف
102	الإجابة ..28	تحديد الحساب 1
103	الإجابة ..28	تحديد الحساب 2
104	الإجابة ...100	وصف المعاملة
105	الإجابة ...999	مخصص للاستخدام من قبل المنظمة الدولية للمعايير (ISO)
106	الإجابة ...999
107	الإجابة ...999
108	الإجابة ...999
109	الإجابة ...999
110	الإجابة ...999
111	الإجابة ...999
112	الإجابة ...999	مخصص للاستخدام الوطني
113	الإجابة ...999
114	الإجابة ...999
115	الإجابة ...999
116	الإجابة ...999
117	الإجابة ...999
118	الإجابة ...999
119	الإجابة ...999
120	الإجابة ...999	مخصص للاستخدام الخاص
121	الإجابة ...999
122	الإجابة ...999
123	الإجابة ...999
124	الإجابة ...999
125	الإجابة ...999
126	الإجابة ...999
127	الإجابة ...999
128	ب 64	رمز مصادقة الرسالة

رمز المعالجة

فيما يلي جدول يحدد نوع الرسائل ورمز المعالجة لكل نوع من أنواع المعاملات.

عملية	نوع الرسالة	رمز المعالجة
التفويض	0100	00 a0 0x
الاستعلام عن الرصيد	0100	31 a0 0x
أُوكَازيُون	0200	00 a0 0x
نقدي		01 a0 0x
استرداد ثمن البيع		20 a0 0x
فارغ		02 a0 0x
شحن رصيد الهاتف المحمول		57 a0 0x
قسيمة ائتمان		26

رمز الاستجابة

الإصدار 1987

يوضح الجدول التالي رموز الاستجابة ومعانيها لمعيار ISO 8583-1987، وتستخدم الإصدارات اللاحقة رموز استجابة مكونة من 3 و 4 أرقام.

شفرة	وصف
٠٠	تمت الموافقة أو الإكمال بنجاح
01	راجع جهة إصدار البطاقة
02	يرجى مراجعة الشروط الخاصة لجهة إصدار البطاقة
03	تاجر غير صالح
04	يلتقط
05	لا تكرم
06	خطأ
07	بطاقة استلام، حالة خاصة
08	تكريم مع تحديد الهوية
09	الطلب قيد التنفيذ
10	تمت الموافقة على مبلغ جزئي
11	مُعتمد (شخصية مهمة)
12	معاملة غير صالحة
13	مبلغ غير صالح
14	رقم البطاقة غير صالح (لا يوجد رقم كهذا)
15	لا يوجد مُصدر من هذا القبيل
16	تمت الموافقة، تحديث المسار 3
17	إلغاء العميل
18	نزاع مع العميل
19	إعادة إدخال المعاملة
20	إجابة غير صالحة
21	لم يتم اتخاذ أي إجراء
22	عطل مشتبه به
23	رسوم معاملة غير مقبولة
24	تحديث الملف غير مدعوم من قبل جهاز الاستقبال
25	تعذر العثور على السجل في الملف
26	تم تحديث سجل الملف المكرر، وتم استبدال السجل القديم
27	خطأ في تعديل حقل تحديث الملف
28	تم قفل ملف التحديث
29	لم يتم تحديث الملف بنجاح، يرجى الاتصال بالجهة المستحوذة.
30	خطأ في التنسيق
31	البنك غير مدعوم من قبل المحول
32	تم إنجاز جزء منه
33	بطاقة منتهية الصلاحية
34	الاحتيال المشتبه به
35	جهة قبول البطاقة، جهة الاستحواذ
36	بطاقة مقيدة
37	جهة قبول البطاقات، جهة تحصيل المكالمات، الأمن
38	تجاوز عدد محاولات إدخال رمز PIN المسموح بها
39	لا يوجد حساب ائتماني
40	الوظيفة المطلوبة غير مدعومة
41	بطاقة مفقودة
42	لا يوجد حساب عالمي
43	بطاقة مسروقة، استلامها
44	لا يوجد حساب استثماري
45-50	مخصص للاستخدام من قبل المنظمة الدولية للمعايير (ISO)
51	لا توجد أموال كافية
52	لا يوجد حساب جاري
53	لا يوجد حساب توفير
54	بطاقة منتهية الصلاحية
55	رقم الهوية الشخصية غير صحيح
56	سجل بدون بطاقة
57	المعاملة غير مسموح بها لحامل البطاقة
58	لا يُسمح بإجراء المعاملة على الجهاز
59	الاحتيال المشتبه به
60	جهة قبول البطاقة، جهة الاستحواذ
61	يتجاوز الحد الأقصى لمبلغ السحب
62	بطاقة مقيدة
63	انتهاك أمني
64	المبلغ الأصلي غير صحيح
65	يتجاوز الحد الأقصى لعدد مرات السحب
66	يتصل مُستقبِل البطاقة بقسم أمن الجهة المُستحوذة.
67	عملية سحب نقدي يدوية (تتطلب استلام البطاقة من جهاز الصراف الآلي)
68	تلقيت الرد متأخراً جداً
69-74	مخصص للاستخدام من قبل المنظمة الدولية للمعايير (ISO)
75	تجاوز عدد محاولات إدخال رمز PIN المسموح به
78	البطاقة غير مفعلة
80	معاملات فيزا: جهة إصدار البطاقة غير متاحة
82	تاريخ انتهاء صلاحية البطاقة غير صالح
82	عدم تطابق CVN: نتائج سلبية في CAM أو dCVV أو iCVV أو CVV
85	نجاح: التحقق من العنوان
76-89	مخصص للاستخدام الخاص
90	الموعد النهائي قيد المعالجة (يؤدي هذا إلى إنهاء أعمال اليوم وبدء اليوم التالي. ويمكن إرسال المعاملة مرة أخرى في غضون دقائق قليلة)
91	جهة الإصدار أو المحول غير عاملة
92	لا يمكن العثور على مؤسسة مالية أو مرفق شبكة وسيط للتوجيه
93	لا يمكن إتمام المعاملة. مخالفة للقانون
94	إرسال مكرر
95	تصحيح الخطأ
96	عطل في النظام
97-99	مخصص للاستخدام الوطني
من الصفر A-9Z	مخصص للاستخدام من قبل المنظمة الدولية للمعايير (ISO)
زيرو-إم زد	مخصص للاستخدام الوطني
N Zero-ZZ	مخصص للاستخدام الخاص

الإصدار 1993

شفرة	وصف

000-099	تُستخدم في الرسائل 1110 و1120 و1121 و1140 و1210 و1220 و1221 و1240 للإشارة إلى أنه تمت الموافقة على المعاملة.

٠٠٠	موافقة
001	تكريم مع إثبات الهوية
002	تمت الموافقة على مبلغ جزئي
003	معتمد (شخصية مهمة)
004	تمت الموافقة، تحديث المسار 3
005	تمت الموافقة، نوع الحساب محدد من قبل جهة إصدار البطاقة
006	تمت الموافقة على مبلغ جزئي، نوع الحساب محدد من قبل جهة إصدار البطاقة
007	تمت الموافقة، تحديث غرفة التجارة الدولية
008-059	مخصص للاستخدام من قبل المنظمة الدولية للمعايير (ISO)
060-079	مخصص للاستخدام الوطني
080-099	مخصص للاستخدام الخاص

100-199	تُستخدم في الرسائل 1110 و1120 و1121 و1140 و1210 و1220 و1221 و1240 للإشارة إلى أنه تمت معالجة المعاملة للحصول على التفويض من قبل أو نيابة عن جهة إصدار البطاقة وتم رفضها (لا تتطلب استلام البطاقة).
100	لا تحترم
101	بطاقة منتهية الصلاحية
102	عملية احتيال مشتبه بها
103	جهة قبول البطاقات، جهة الاستحواذ
104	بطاقة مقيدة
105	يتصل مُستقبِل البطاقة بقسم أمن الجهة المُستحوذة.
106	تجاوز عدد محاولات إدخال رمز PIN المسموح به
107	يرجى الرجوع إلى جهة إصدار البطاقة
108	يرجى مراجعة الشروط الخاصة لجهة إصدار البطاقة
109	تاجر غير صالح
110	مبلغ غير صالح
111	رقم البطاقة غير صالح
112	بيانات رقم التعريف الشخصي (PIN) مطلوبة
113	رسوم غير مقبولة
114	لا يوجد حساب من النوع المطلوب
115	الوظيفة المطلوبة غير مدعومة
116	الأموال غير كافية
117	رقم التعريف الشخصي غير صحيح
118	لا يوجد سجل للبطاقة
119	لا يُسمح لحامل البطاقة بإجراء هذه العملية
120	لا يُسمح بإجراء المعاملة على الجهاز
121	تجاوز الحد الأقصى لمبلغ السحب
122	انتهاك أمني
123	يتجاوز الحد الأقصى لعدد مرات السحب
124	انتهاك القانون
125	البطاقة غير فعالة
126	حظر رقم التعريف الشخصي غير الصالح
127	خطأ في طول رمز التعريف الشخصي
128	خطأ في مزامنة مفتاح PIN
129	بطاقة يُشتبه في أنها مزيفة
130-159	مخصص للاستخدام من قبل المنظمة الدولية للمعايير (ISO)
160-179	مخصص للاستخدام الوطني
180-199	مخصص للاستخدام الخاص

200-299	تُستخدم في الرسائل 1110 و1120 و1121 و1140 و1210 و1220 و1221 و1240 للإشارة إلى أنه تمت معالجة المعاملة للحصول على التفويض من قبل أو نيابة عن جهة إصدار البطاقة وتم رفضها مما يتطلب استلام البطاقة.
200	لا تحترم
201	بطاقة منتهية الصلاحية
202	عملية احتيال مشتبه بها
203	جهة قبول البطاقات، جهة الاستحواذ
204	بطاقة مقيدة
205	يتصل مُستقبِل البطاقة بقسم أمن الجهة المُستحوذة.
206	تجاوز عدد محاولات إدخال رمز PIN المسموح به
207	شروط خاصة
208	بطاقة مفقودة
209	بطاقة مسروقة
210	بطاقة يُشتبه في أنها مزيفة
211-259	مخصص للاستخدام من قبل المنظمة الدولية للمعايير (ISO)
260-279	مخصص للاستخدام الوطني
280-299	مخصص للاستخدام الخاص

300-399	تُستخدم في الرسائل 1314 و 1324 و 1325 و 1344 للإشارة إلى نتيجة إجراء الملف.
300	ناجح
301	غير مدعوم من قبل جهاز الاستقبال
302	تعذر العثور على السجل في الملف
303	سجل مكرر، تم استبدال السجل القديم
304	خطأ في تحرير الحقل
305	تم قفل الملف
306	لم ينجح الأمر
307	خطأ في التنسيق
308	تم رفض السجل المكرر والجديد
309	ملف غير معروف
310-359	مخصص للاستخدام من قبل المنظمة الدولية للمعايير (ISO)
360-379	مخصص للاستخدام الوطني
380-399	مخصص للاستخدام الخاص

400-499	تُستخدم في الرسائل 1430 و 1432 و 1440 و 1442 للإشارة إلى نتيجة عملية الإلغاء أو رد المبلغ المدفوع.
400	مقبول
401-459	مخصص للاستخدام من قبل المنظمة الدولية للمعايير (ISO)
460-479	مخصص للاستخدام الوطني
480-499	مخصص للاستخدام الخاص

500-599	تُستخدم في الرسائل 1510 و 1512 و 1530 و 1532 للإشارة إلى نتيجة عملية المطابقة.
500	متصالحين، متوازنين
501	متصالحين، خارجين عن التوازن
502	المبلغ غير مطابق، تم تقديم الإجمالي
503	الإجمالي غير متوفر
504	لم تتم المطابقة، تم تقديم الإجماليات
505-559	مخصص للاستخدام من قبل المنظمة الدولية للمعايير (ISO)
560-579	مخصص للاستخدام الوطني
580-599	مخصص للاستخدام الخاص

600-699	استُخدمت في رسائل 1614 و1624 و1625 و1644
600	مقبول
601	تعذر تتبع المعاملة الأصلية
602	رقم مرجعي غير صالح
603	رقم المرجع/رقم الحساب الأساسي غير متوافق
604	صورة نقطة البيع غير متوفرة
605	المنتج المُورّد
606	لا يمكن تلبية الطلب - المستندات المطلوبة غير متوفرة
607-659	مخصص للاستخدام من قبل المنظمة الدولية للمعايير (ISO)
660-679	مخصص للاستخدام الوطني
680-699	مخصص للاستخدام الخاص

700-799	تم استخدامه في الرسائل 1720 و 1721 و 1740 و 1722 و 1723 و 1742.
700	مقبول
701-749	مخصص للاستخدام من قبل المنظمة الدولية للمعايير (ISO)
750-769	مخصص للاستخدام الوطني
770-799	مخصص للاستخدام الخاص

800-899	استُخدمت في رسائل الأعوام 1814 و1824 و1825 و1844.
800	مقبول
801-859	مخصص للاستخدام من قبل المنظمة الدولية للمعايير (ISO)
860-879	مخصص للاستخدام الوطني
880-899	مخصص للاستخدام الخاص

900	تم الإقرار بالنصيحة، ولا يتم قبول أي مسؤولية مالية.
901	تم الإقرار بالنصيحة، وتم قبول المسؤولية المالية.

902-949	تُستخدم في رسائل الاستجابة للطلبات ورسائل الاستجابة للنصائح للإشارة إلى أنه لا يمكن معالجة المعاملة.
902	معاملة غير صالحة
903	إعادة إدخال المعاملة
904	خطأ في التنسيق
905	لا يدعم المحول جهة الاستحواذ
906	عملية الانتقال جارية
907	جهة إصدار البطاقة أو جهاز التحويل غير عامل
908	لم يتم العثور على وجهة المعاملة للتوجيه
909	عطل في النظام
910	تمت الموافقة من قبل جهة إصدار البطاقة
911	انتهت مهلة جهة إصدار البطاقة
912	جهة إصدار البطاقة غير متاحة
913	إرسال مكرر
914	تعذر تتبع المعاملة الأصلية
915	خطأ في عملية التوفيق أو نقطة التفتيش
916	عنوان MAC غير صحيح
917	خطأ في مزامنة مفتاح MAC
918	لا توجد مفاتيح اتصال متاحة للاستخدام
919	خطأ في مزامنة مفتاح التشفير
920	خطأ في برنامج/جهاز الأمان - حاول مرة أخرى
921	خطأ في برنامج/جهاز الأمان - لا يوجد إجراء
922	رقم الرسالة خارج التسلسل
923	الطلب قيد التنفيذ
924-929	مخصص للاستخدام من قبل المنظمة الدولية للمعايير (ISO)
930-939	مخصص للاستخدام الوطني
940-949	مخصص للاستخدام الخاص

950-999	تُستخدم في رسائل الرد على النصائح (1x3x) للإشارة إلى سبب رفض نقل المسؤولية المالية.
950	انتهاك الترتيبات التجارية
951-983	مخصص للاستخدام من قبل المنظمة الدولية للمعايير (ISO)
984-991	مخصص للاستخدام الوطني
992-999	مخصص للاستخدام الخاص

طرق إدخال نقاط الخدمة (الحقل 22)

يوضح حقل وضع نقطة الخدمة (POS) الشروط التي تمت قراءة البطاقة في ظلها، ونوع المصادقة التي تم إجراؤها، واعتمادًا على إصدار المواصفات، ما هي إمكانيات الجهاز الطرفي.

الإصدار 2003

بالنسبة لمواصفات عام 2003، يتكون رمز نقطة البيع من 16 حرفًا ثنائيًا مقسمة إلى أربعة أجزاء:

طريقة قراءة البطاقات المستخدمة
طريقة التحقق من حامل البطاقة المستخدمة
بيئة نقاط البيع
الخصائص الأمنية

الإصدار 1993

بالنسبة لإصدار عام 1993 ^{[ 6 ]} ، فهو حقل مكون من 12 حرفًا يتألف من 5 أجزاء:

إمكانيات إدخال البيانات في الجهاز (من الحرف الأول إلى الحرف الثالث)
- إمكانية إدخال بيانات البطاقة
- إمكانية التحقق من هوية حامل البطاقة
- إمكانية التقاط البطاقات
بيئة التشغيل (من الحرف الرابع إلى السادس)
- بيئة التشغيل / موقع المحطة الطرفية
- مؤشر وجود حامل البطاقة
- مؤشر وجود البطاقة
تم التحقق من الهوية (من الحرف السابع إلى التاسع)
- طريقة إدخال بيانات البطاقة
- طريقة التحقق من حامل البطاقة
- جهة التحقق من هوية حامل البطاقة
إمكانيات إخراج البيانات في الجهاز الطرفي (الحرف العاشر والحادي عشر)
- إمكانية إخراج بيانات البطاقة - هل يمكن للجهاز الطرفي الكتابة على الشريط المغناطيسي، أم على الشريحة؟
- إمكانية إخراج البيانات من الجهاز الطرفي - هل يمكن للجهاز الطرفي عرض أو طباعة شيء ما لحامل البطاقة؟
تشير إمكانية التقاط رمز PIN (الحرف الثاني عشر) إلى ما إذا كان الجهاز الطرفي قادرًا على التقاط رمز PIN، وإذا كان الأمر كذلك، فما هو الحد الأقصى للطول الذي يمكنه التقاطه.

الإصدار 1987

تتكون قيمة وضع إدخال نقطة الخدمة من جزأين:

وضع إدخال رقم الحساب الأساسي (PAN)، أول رقمين
إمكانية إدخال رمز PIN، الرقم الثالث

يوضح الجدول التالي أوضاع إدخال رقم الحساب الأساسي (PAN) ومعانيها.

وضع إدخال رقم الحساب الأساسي	معنى
٠٠	مجهول
01	يدوي
02	شريط مغناطيسي
03	الرمز الشريطي
04	التعرف الضوئي على الأحرف
05	بطاقة الدائرة المتكاملة (ICC). يمكن التحقق من رمز التحقق من البطاقة (CVV).
07	الدخول التلقائي عبر تقنية EMV بدون تلامس.
10	لدى التاجر بيانات اعتماد حامل البطاقة في ملفه.
80	الرجوع من بطاقة الدائرة المتكاملة (ICC) إلى الشريط المغناطيسي
90	الشريط المغناطيسي كما هو مقروء من المسار 2. يمكن التحقق من رمز التحقق من البطاقة (CVV).
91	الدخول التلقائي عبر الشريط المغناطيسي بدون تلامس
95	بطاقة الدائرة المتكاملة (ICC). قد لا يتم التحقق من رمز التحقق من البطاقة (CVV).
99	نفس المعاملة الأصلية.

يوضح الجدول التالي إمكانيات إدخال رمز PIN ومعانيها.

إمكانية إدخال رمز PIN	معنى
0	مجهول
1	يمكن للجهاز قبول أرقام التعريف الشخصية (PIN)
2	لا يقبل الجهاز أرقام التعريف الشخصية (PIN)
3	إمكانية إدخال رقم التعريف الشخصي (PIN) عبر برنامج نقاط البيع المتنقلة (mPOS)
8	يحتوي الجهاز على إمكانية إدخال رمز PIN، لكن لوحة إدخال رمز PIN غير فعالة حاليًا.

المعايير ذات الصلة

يتضمن المعيار الأسترالي AS 2805 معيار ISO 8583 ويغطي أيضًا عددًا كبيرًا من مواضيع المدفوعات الأخرى. ^{[ 7 ]}

انظر أيضاً

مراجع

↑ ISO 8583-1:2003 رسائل المعاملات المالية الصادرة من البطاقات - مواصفات رسائل التبادل - الجزء 1: الرسائل وعناصر البيانات وقيم الرموز
↑ ISO8583-2:1998 رسائل المعاملات المالية الصادرة من البطاقة -- مواصفات رسائل التبادل -- الجزء 2: إجراءات التقديم والتسجيل لرموز تعريف المؤسسات (IIC)
↑ ISO8583-3:2003 رسائل المعاملات المالية الصادرة من البطاقات - مواصفات رسائل التبادل - الجزء 3: إجراءات صيانة الرسائل وعناصر البيانات وقيم الرموز
↑ مواصفات واجهة عملاء ماستركارد، 25 يوليو 2017
↑ مواصفات واجهة عملاء ماستركارد، 25 يوليو 2017
↑ "Iso 8583:1993" .
↑ آرثر فان دير ميروي. "معايير AS2805 للتحويلات الإلكترونية للأموال" . مؤرشف من الأصل في 7 يونيو 2023.

أدوات

محرر ISO8583 بسيط ومجاني

[1] ISO 8583-1:2003 رسائل المعاملات المالية الصادرة من البطاقات - مواصفات رسائل التبادل - الجزء 1: الرسائل وعناصر البيانات وقيم الرموز

[2] ISO8583-2:1998 رسائل المعاملات المالية الصادرة من البطاقة -- مواصفات رسائل التبادل -- الجزء 2: إجراءات التقديم والتسجيل لرموز تعريف المؤسسات (IIC)

[3] ISO8583-3:2003 رسائل المعاملات المالية الصادرة من البطاقات - مواصفات رسائل التبادل - الجزء 3: إجراءات صيانة الرسائل وعناصر البيانات وقيم الرموز

[4] مواصفات واجهة عملاء ماستركارد، 25 يوليو 2017

[5] مواصفات واجهة عملاء ماستركارد، 25 يوليو 2017

[6] "Iso 8583:1993" .

[7] آرثر فان دير ميروي. "معايير AS2805 للتحويلات الإلكترونية للأموال" . مؤرشف من الأصل في 7 يونيو 2023.

[ 1 ]

[ 2 ]

[ 3 ]

[ 4 ]

[ 5 ]

[ 6 ]

[ 7 ]