قرض التدفق النقدي

قرض التدفق النقدي هو نوع من أنواع تمويل الديون ، حيث يقرض البنك الأموال، عادةً لتمويل رأس المال العامل ، مستخدماً التدفقات النقدية المتوقعة التي تولدها الشركة المقترضة كضمان للقرض. وتكون قروض التدفق النقدي عادةً قروضاً طويلة الأجل ذات أولوية أو ديوناً ثانوية ، وتُستخدم لتمويل النمو ^{[ 1 ]} أو تمويل عمليات الاستحواذ.

لضمان السداد، يفرض البنك شروطًا على المقترض تتعلق بمستويات ونسب مثل قيمة المؤسسة ، والأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك ، ونسبة تغطية الفوائد الإجمالية، ونسبة إجمالي الدين إلى الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك، وما إلى ذلك. ^{[ 2 ]} كما سيحصل البنك على رهن على أصول الشركة لتمكين المُقرض من السيطرة على التدفقات النقدية في حالة التخلف عن السداد.

في المقابل، يُمنح القرض المضمون بالأصول مقابل أصول الشركة. أما القرض الممتد ذو الأولوية فهو مزيج من النوعين.

• قرض مضمون بالأصول
• قرض تمديد كبير لكبار السن
• الأقدمية (المالية)