البنك المركزي العماني

تأسس البنك المركزي العماني (بالعربية: البنك المركزي العماني) في ديسمبر 1974 وبدأ عملياته في 1 أبريل 1975. وقد حل محل مجلس العملة العماني كسلطة العملة الرئيسية في سلطنة عمان . ويشغل تيمور بن أسعد آل سعيد منصب رئيس مجلس الإدارة الحالي. ^{[ 2 ] [ 3 ] [ 4 ]}

يُعدّ البنك المركزي العماني مسؤولاً عن الحفاظ على استقرار العملة الوطنية، الريال العماني ، وضمان الاستقرار النقدي والمالي في نظام مالي مفتوح وغير خاضع للرقابة. وقد تعزز رأس مال البنك المركزي العماني، الذي كان مليون ريال عماني عند بدء عملياته عام 1975، بمرور الوقت، وظلّ منذ أبريل 2002 عندر.ع. 300  مليون. في نهاية عام 2005، بلغ إجمالي أصول/التزامات مكتب الميزانية في الكونغرس 1826.4  مليون ريال عماني. ^{[ 5 ]}

في يناير 2025، خضع البنك لإصلاحات هيكلية هامة بموجب سلسلة من المراسيم السلطانية. فقد أصدر المرسوم السلطاني رقم 2 لسنة 2025 قانونًا جديدًا للمصارف، بينما أعاد المرسوم السلطاني رقم 3 لسنة 2025 تنظيم هيكل إدارة البنك، مانحًا إياه الشخصية الاعتبارية والاستقلال المالي والإداري. واستبدلت هذه الإصلاحات منصب الرئيس التنفيذي بمنصب المحافظ، وأعادت هيكلة مجلس الإدارة. وبموجب هذه الإصلاحات، يجب أن يكون مقر البنك الرئيسي وخزائنه الأساسية في محافظة مسقط، مع إمكانية إنشاء فروع وخزائن ومكاتب ومرافق أخرى داخل سلطنة عمان أو خارجها بقرارات من مجلس الإدارة. ^{[ 6 ]}

شهد النظام المصرفي العماني عدة عمليات اندماج منذ تسعينيات القرن الماضي، ونتيجة لذلك، بلغ عدد البنوك التجارية في نهاية عام 2005 ثلاثة عشر بنكًا، منها خمسة بنوك محلية وثمانية فروع لبنوك أجنبية، بشبكة فروع إجمالية تضم 329 فرعًا. إضافةً إلى ذلك، تمتلك البنوك المحلية عشرة فروع ومكتبًا تمثيليًا واحدًا في الخارج. وفي نهاية عام 2005، كان هناك أيضًا ثلاثة بنوك متخصصة عاملة، بشبكة تضم 26 فرعًا. وقد وافق البنك المركزي العماني على إنشاء بنك محلي إضافي (بنك صحار) وفرع لبنك أجنبي ( بنك بيروت )، ومن المتوقع أن يبدآ العمل بحلول نهاية عام 2006. ولتعزيز الوضع المالي للبنوك المرخصة وتمكينها من مواجهة المنافسة وتمويل المشاريع الكبيرة، تم رفع الحد الأدنى لرأس المال المطلوب  للبنوك التجارية إلى 50 مليون ريال عماني للبنوك المحلية و10  ملايين ريال عماني للبنوك الأجنبية. وقد تحسنت نسبة كفاية رأس المال الإجمالية للبنوك التجارية لتصل إلى 18.5% في عام 2005.

أحرزت سلطنة عُمان تقدماً ملحوظاً في تطبيق معايير كفاية رأس المال الجديدة المنصوص عليها في اتفاقية بازل 2. ومن شأن اعتماد بازل 2 أن يُحدث نقلة نوعية في المناهج والأدوات الحالية للإشراف على البنك المركزي، فضلاً عن ممارسات التدقيق وإدارة المخاطر في البنوك.

يتولى البنك المركزي أيضاً إدارة نظام تأمين الودائع المصرفية والمشاركة في تمويله، مما يوفر للبنوك التجارية مستوى عالياً من الأمان للودائع، ويخفف من آثار أي ظروف غير متوقعة. كما يمتلك البنك المركزي نظام إنذار مبكر للبنوك التجارية يمكّنه من التنبؤ بالأزمات المالية المحتملة واتخاذ الإجراءات الوقائية عند الضرورة.

يمكن تصنيف أدوات السياسة النقدية المختلفة التي يشرف عليها البنك المركزي العماني إلى نوعين رئيسيين: التدابير غير المباشرة والتدابير المباشرة. تشمل التدابير غير المباشرة (الموجهة نحو السوق) عمليات السوق المفتوحة التي تتضمن شراء وبيع الأوراق المالية، وإصدار أوراق مالية خاصة بالبنك المركزي، وعمليات المقايضة، وغيرها. وتُعد مزادات شهادات الإيداع من أهم عمليات السوق المفتوحة التي يُجريها البنك المركزي العماني لاستيعاب السيولة بالريال العماني، ويمكن للبنوك استعادة هذه الشهادات للحصول على السيولة في كل من سوق ما بين البنوك والبنك المركزي العماني. أما أدوات السياسة النقدية المباشرة التي يستخدمها البنك المركزي العماني فتتمثل أساسًا في متطلبات الاحتياطي ونسب الإقراض.

وضع البنك المركزي العماني نظاماً فعالاً ومتطوراً للدفع والتسوية في سلطنة عمان . وكان إطلاق نظام التسوية الإجمالية الفورية (RTGS) بمثابة الخطوة الأولى، وقد بدأ تشغيله الفعلي في 28 سبتمبر 2005. ^{[ 7 ]}

حتى عام 1970، حين تولى السلطان قابوس بن سعيد الحكم، لم تكن هناك جهة وطنية مسؤولة عن الإشراف على النظام المصرفي الناشئ. كان عدد البنوك قليلاً، وكانت أنشطتها محدودة النطاق. لم تكن السلطتان النقديتان اللتان سبقتا إنشاء البنك المركزي العماني، وهما سلطة عملة مسقط عام 1970 ومجلس العملة العماني عام 1972، تتمتعان بصلاحيات مصرفية كاملة، إلا أنهما مهّدتا الطريق لظهور البنك المركزي العماني. ومع ذلك، كان الحدث الأبرز الذي بشّر بإنشاء البنك المركزي العماني هو إصدار قانون المصارف عام 1974 (الذي عُدّل بموجب المرسوم السلطاني رقم 114 لسنة 2000). ^{[ 8 ]}

الأفراد التالي ذكرهم أعضاء في مجلس إدارة البنك المركزي العماني، وفقاً للمرسوم السلطاني رقم 4/2025 :

• وزير الاقتصاد – نائب الرئيس
• محافظ البنك المركزي العماني
• وكيل وزارة المالية
• رئيس هيئة الخدمات المالية
• السيدة روان بنت أحمد بن ثابت البوسعيدية
• الدكتور سعيد بن مبارك بن سعيد المحرمي
• الدكتور خلفان بن محمد بن خالد البرواني
• الدكتور جميل بن درويش بن جميل الشقصي

• محمود محمد مراد ، من مجلس العملة العماني، 1972-1974
• طارق بن تيمور آل سعيد ، من البنك المركزي العماني، 1974-1976
• السلطان قابوس بن سعيد 1976 – يناير 2020
• السلطان هيثم بن طارق يناير 2020 – أغسطس 2020
• تيمور بن أسعد آل سعيد ، أغسطس 2020 ^{[ 9 ]} - حتى الآن

تم إلغاء منصب الرئيس التنفيذي في يناير 2025 واستُبدل بمنصب المحافظ، وفقًا للمرسوم الملكي رقم 3/2025. ^{[ 10 ]}

• يوسف نعمة الله , 1975 - ديسمبر 1978 ^{[ 11 ]}
• عبد الوهاب خياط ، ديسمبر 1978 – يونيو 1991 ^{[ 11 ]}
• حمود سنجور الزدجالي ، يونيو 1991 - سبتمبر 2017 ^{[ 11 ] [ 12 ]}
• طاهر سالم العامري ، سبتمبر 2017 - يناير 2025 ^{[ 12 ]}

• أحمد بن جعفر بن سالم المسلمي ، يناير 2025 –

• اقتصاد سلطنة عمان
• قائمة البنوك في سلطنة عمان
• قائمة البنوك المركزية