الرابطة الدولية لمشرفي التأمين

الرابطة الدولية لهيئات الإشراف على التأمين ( IAIS ) هي منظمة عضوية طوعية تضم هيئات الإشراف على التأمين من أكثر من 200 دولة، تمثل 97% من أقساط التأمين في العالم. وهي الهيئة الدولية المسؤولة عن وضع المعايير لقطاع التأمين. ^{[ 1 ]}

تتمثل مهمة الرابطة الدولية لهيئات الإشراف على التأمين في تعزيز الإشراف الفعال والمتسق عالميًا على قطاع التأمين من أجل تطوير أسواق تأمين عادلة وآمنة ومستقرة والحفاظ عليها لصالح وحماية حاملي وثائق التأمين، والمساهمة في الحفاظ على الاستقرار المالي العالمي. ^{[ 2 ]}

تتولى الرابطة الدولية لهيئات الإشراف على التأمين (IAIS) مسؤولية وضع المبادئ والمعايير وغيرها من المواد الداعمة للإشراف على قطاع التأمين، والمساعدة في تطبيقها. كما توفر الرابطة منتدى دولياً لأعضائها لتبادل خبراتهم وفهمهم للإشراف على قطاع التأمين وأسواقه.

تقوم الرابطة الدولية لهيئات الإشراف على التأمين بتنسيق عملها مع صانعي السياسات المالية الدولية الآخرين وجمعيات المشرفين أو الجهات التنظيمية لدعم الاستقرار المالي العالمي مع إدخال منظور الإشراف على التأمين في القضايا القطاعية بما يتماشى مع الهيئات الدولية الرئيسية.

تأسست الرابطة الدولية لدراسات السلامة والصحة المهنية (IAIS) في عام 1994 وتعمل كـ "فيرين" ، وهو نوع من المنظمات غير الربحية بموجب القانون المدني السويسري. ^{[ 3 ]}

تُدعم أنشطة الهيئة الدولية لهيئات الإشراف على الخدمات المالية من قبل أمانتها العامة ويرأسها أمين عام. وتستضيفها مؤسسة التسويات الدولية .

تقوم الهيئة الدولية لهيئات الإشراف على المقاصة بتنسيق عملها مع اللجان التي تستضيفها منظمة التسويات الدولية مثل لجنة بازل للرقابة المصرفية (BCBS) وغيرها من الكيانات التي تستضيفها منظمة التسويات الدولية مثل مجلس الاستقرار المالي (FSB) ومعهد الاستقرار المالي (FSI) .

استنادًا إلى خطتها الاستراتيجية، ^{[ 5 ]} تضع الهيئة الدولية لهيئات الإشراف على الاستثمار خارطة طريق لمدة عامين ^{[ 6 ]} تحدد المشاريع المحددة التي ستنفذها الهيئة خلال العامين المقبلين. ويمكن تقسيم المشاريع والأنشطة الواردة في خارطة الطريق إلى الفئات التالية:

1. الاستقرار المالي: تضطلع الرابطة الدولية لهيئات الإشراف على التأمين (IAIS) بدورٍ في تحديد وتقييم وتخفيف المخاطر النظامية في قطاع التأمين. وتشمل أنشطتها في مجال الاستقرار المالي رصد اتجاهات وتطورات سوق التأمين العالمية، والكشف عن أي تراكم محتمل للمخاطر النظامية في قطاع التأمين العالمي، فضلاً عن تحليل وتطوير مواد الإشراف والدعم الخاصة بالرابطة بشأن القضايا المتعلقة بالاستقرار المالي والمخاطر النظامية والإشراف الاحترازي الكلي. كما تُساعد الرابطة أعضاءها في تطوير أدوات مُحسّنة للرقابة الاحترازية الكلية.
2. وضع المعايير: تعمل الرابطة الدولية لهيئات الإشراف على التأمين (IAIS) على تطوير مواد إشرافية (مبادئ ومعايير وإرشادات) لضمان الإشراف الفعال على الأنشطة المتعلقة بالتأمين. وقد طورت الرابطة، على وجه الخصوص، المبادئ الأساسية للتأمين (ICPs) والإطار المشترك للإشراف على مجموعات التأمين النشطة دوليًا (ComFrame). ^{[ 7 ]} توفر المبادئ الأساسية للتأمين المعايير المقبولة عالميًا للإشراف على قطاع التأمين. ويستند الإطار المشترك للإشراف على التأمين إلى المبادئ الأساسية للتأمين، ويضع معايير وإرشادات إشرافية تركز على الإشراف الفعال على مستوى المجموعة لمجموعات التأمين النشطة دوليًا (IAIGs). وفي ديسمبر 2024، اعتمدت الرابطة الدولية لهيئات الإشراف على التأمين أول معيار عالمي شامل لرأس المال للإشراف على التأمين، وهو معيار رأس مال التأمين (ICS)، الذي يوفر مقياسًا قائمًا على المخاطر لكفاية رأس المال لمجموعات التأمين النشطة دوليًا. ^{[ 8 ]}
3. دعم الممارسات الإشرافية وتيسير بناء القدرات: تدعم الرابطة الدولية لهيئات الإشراف على التأمين (IAIS) هيئات الإشراف على التأمين في تطبيق معاييرها. وتحقق ذلك من خلال تيسير تبادل المعلومات ومشاركة أفضل الممارسات الإشرافية فيما بينها. كما تُعدّ الرابطة مواد داعمة متنوعة لتكملة موادها الإشرافية وتوفير معلومات أساسية إضافية حول مجالات محددة تهم هيئات الإشراف على التأمين. وتشجع الرابطة أيضًا مبادرات بناء القدرات الإشرافية لمعالجة الثغرات والتحديات في تطبيق موادها الإشرافية. وتعمل الرابطة بشكل وثيق مع شركاء التنفيذ الرئيسيين، مثل مبادرة الوصول إلى التأمين (A2ii)، ومعهد الاستقرار المالي (FSI)، والرابطة الدولية للاكتواريين (IAA)، ومنتدى التأمين المستدام الذي تنظمه الأمم المتحدة (SIF)، ومركز تورنتو، بالإضافة إلى المنظمات الدولية والجمعيات الإقليمية لهيئات الإشراف. ومن خلال العمل الوثيق مع المنظمات الدولية والمجموعات الإقليمية لهيئات الإشراف، تدعم الرابطة أيضًا الندوات التدريبية والمؤتمرات، بالإضافة إلى مبادرات دعم الشمول المالي.
4. تقييم التنفيذ: تعمل الرابطة الدولية لهيئات الإشراف على تعزيز تنفيذ موادها الإشرافية من خلال إجراء تقييمات ومراجعات نظيرة لمدى الالتزام بهذه المواد، بما يتوافق مع برنامج تقييم القطاع المالي الذي يُجريه صندوق النقد الدولي والبنك الدولي. ويتضمن برنامج التنفيذ الخاص بالرابطة مراجعات نظيرة، وتقييمات للأعضاء، وتقييمات محددة للولايات القضائية (تُستخدم لتقييمات تنفيذ الإطار الشامل)، وأداة للتقييم الذاتي.

تنشر الرابطة الدولية لهيئات الإشراف بانتظام إرشادات داعمة في شكل أوراق تطبيقية وأوراق قضايا وملاحظات وتقارير ^{[ 9 ].} وقد غطت الأوراق المنشورة مؤخرًا مجموعة واسعة من المواضيع، بما في ذلك الاستدامة ومخاطر المناخ وحوكمة الشركات والمعاملة العادلة للعملاء ومخاطر الأمن السيبراني والتكنولوجيا المالية وثغرات الحماية.

تُدعم أنشطة الاستقرار المالي للرابطة الدولية لهيئات الإشراف على التأمين (IAIS) بنشر تقرير سنوي عن سوق التأمين العالمي (GIMAR). يُسلط هذا التقرير الضوء على نتائج عملية الرصد العالمية (GME)، التي تُقيّم اتجاهات وتطورات سوق التأمين العالمي، وتكشف عن أي تراكم محتمل للمخاطر النظامية في قطاع التأمين العالمي. كما يتضمن نتائج مسح سنوي لسوق إعادة التأمين العالمي. ^{[ 10 ]} وفي منتصف العام، تنشر الرابطة الدولية لهيئات الإشراف على التأمين ملخصًا للنتائج المرحلية لعملية الرصد العالمية، وذلك قبل نشر التقرير النهائي لسوق التأمين العالمي في نهاية العام.

تنشر الرابطة الدولية لمتخصصي الدراسات العليا نشرة إخبارية شهرية تحدد الأخبار والأنشطة الحديثة والقادمة، ^{[ 11 ]} ومراجعة سنوية ^{[ 12 ]} تعرض أبرز أحداث كل عام ميلادي وخارطة الطريق التي تحدد برنامج العمل السنوي للرابطة الدولية لمتخصصي الدراسات العليا.

• قانون التأمين
• اللوائح المصرفية
• التنظيم المالي

• موقع IAIS الإلكتروني