لجنة بازل للرقابة المصرفية
 | This article relies excessively on references to primary sources. (December 2022) |
| Basel Framework International regulatory standards for banks |
|---|
| Background |
| Pillar 1: Regulatory capital |
| Pillar 2: Supervisory review |
| Pillar 3: Market disclosure |
| Business and Economics Portal |
لجنة بازل للرقابة المصرفية ( BCBS ) [1] هي لجنة من السلطات الإشرافية المصرفية أنشأها محافظو البنوك المركزية لدول مجموعة العشرة (G10) في عام 1974. [2] وسعت اللجنة عضويتها في عام 2009 ثم مرة أخرى في عام 2014. اعتبارًا من عام 2019، تضم لجنة بازل للرقابة المصرفية 45 عضوًا من 28 ولاية قضائية، تتكون من البنوك المركزية والسلطات المسؤولة عن تنظيم البنوك. [3]
تتفق اللجنة على معايير لرأس مال البنوك والسيولة والتمويل. هذه المعايير هي مبادئ رفيعة المستوى غير ملزمة. ومن المتوقع أن يبذل الأعضاء جهودًا لتطبيقها، على سبيل المثال من خلال التنظيم المحلي، ولكن ليس من الملزمين بذلك. [ بحاجة لمصدر ]
ملخص
توفر اللجنة منتدى للتعاون المنتظم في المسائل المتعلقة بالإشراف المصرفي. ويتمثل هدفها في تعزيز فهم القضايا الإشرافية الرئيسية وتحسين جودة الإشراف المصرفي في جميع أنحاء العالم. وتضع اللجنة المبادئ التوجيهية والمعايير في مجالات مختلفة - ومن بين أكثرها شهرة المعايير الدولية بشأن كفاية رأس المال، والمبادئ الأساسية للإشراف المصرفي الفعال، والاتفاقية الدولية بشأن الإشراف المصرفي عبر الحدود. [4] تقع أمانة اللجنة في بنك التسويات الدولية (BIS) في بازل ، سويسرا. يستضيف بنك التسويات الدولية ويدعم عددًا من المؤسسات الدولية العاملة في وضع المعايير والاستقرار المالي، ومن بينها لجنة بازل للرقابة المصرفية. ومع ذلك، مثل اللجان الأخرى، فإن لجنة بازل للرقابة المصرفية لديها ترتيبات حوكمة خاصة بها، وخطوط إبلاغ وأجندات، بتوجيه من محافظي البنوك المركزية في دول مجموعة العشرة. [5]
ولم يصاحب العولمة في المصارف والأسواق المالية تنظيم عالمي. وظلت الهيئات التنظيمية الوطنية هي الجهات الفاعلة الأكثر أهمية في الممارسات المصرفية. وكانت تعاني من مشكلة تتعلق بالقدرة ومشكلة تتعلق بالمعلومات. [6] وعلى هذا فإن الغرض من لجنة بازل للرقابة المصرفية هو تشجيع التقارب نحو النهج والمعايير المشتركة. واللجنة ليست منظمة متعددة الأطراف كلاسيكية، ويرجع هذا جزئياً إلى عدم وجود معاهدة تأسيسية لها. ولا تصدر لجنة بازل للرقابة المصرفية لوائح ملزمة؛ بل تعمل كمنتدى غير رسمي يتم فيه تطوير الحلول والمعايير السياسية. [7]
تضع لجنة بازل معايير وإرشادات إشرافية واسعة النطاق وتوصي ببيانات حول أفضل الممارسات في الإشراف المصرفي (انظر تنظيم البنوك أو " اتفاقية بازل الثالثة "، على سبيل المثال) على أمل أن تتخذ السلطات الأعضاء وسلطات الدول الأخرى خطوات لتنفيذها من خلال أنظمتها الوطنية. [ بحاجة لمصدر ]
عضوية
حاليًا ، يأتي أعضاء اللجنة من الأرجنتين وأستراليا وبلجيكا والبرازيل وكندا والصين والاتحاد الأوروبي وفرنسا وألمانيا وهونج كونج والهند وإندونيسيا وإيطاليا واليابان وكوريا ولوكسمبورج والمكسيك وهولندا وروسيا والمملكة العربية السعودية وسنغافورة وجنوب إفريقيا وإسبانيا والسويد وسويسرا وتركيا والمملكة المتحدة والولايات المتحدة . تقع أمانة اللجنة في بنك التسويات الدولية ( BIS ) في بازل ، سويسرا . ومع ذلك، يظل بنك التسويات الدولية ولجنة بازل كيانين منفصلين .
حتى عام 2009، كان الأعضاء يشملون فقط الدول المتقدمة: بلجيكا، وكندا، وفرنسا، وألمانيا، وإيطاليا، واليابان، وهولندا، وإسبانيا، والسويد، وسويسرا، والمملكة المتحدة، والولايات المتحدة. [8]
منظمة
| This section does not cite any sources. (February 2015) |
تشكل لجنة بازل، إلى جانب المنظمات الشقيقة لها، المنظمة الدولية لهيئات الأوراق المالية والرابطة الدولية لمشرفي التأمين، المنتدى المشترك للهيئات التنظيمية المالية الدولية. [ بحاجة لمصدر ] ومع ذلك، فإن اللجنة ليست مستقلة. ورغم أنها تتمتع بالحرية، فإن عملها يخضع لإخطار محافظي البنوك المركزية في مجموعة العشرة. ولا يمكنها توصيل الاستنتاجات أو تقديم المقترحات إلى هيئات خارج بنك التسويات الدولية دون موافقة ودعم عام من هؤلاء المحافظين. [9]
وتنقسم اللجنة إلى مجموعات فرعية، ولكل منها مجموعات عمل محددة للعمل على قضايا محددة:
- مجموعة تنفيذ المعايير (SIG)
- المجموعة الفرعية للمخاطر التشغيلية: تعالج القضايا المتعلقة بنهج القياس المتقدم للمخاطر التشغيلية
- فريق العمل المعني بالكليات: يضع إرشادات بشأن عمل لجنة بازل بشأن الكليات الإشرافية
- فريق العمل المعني بالأجور: يعمل على تعزيز تبني ممارسات الأجور السليمة
- فريق عمل إجراءات مراقبة المعايير: يطور إجراءات لتحقيق قدر أكبر من الفعالية والاتساق في مراقبة المعايير وتنفيذها
- مجموعة تطوير السياسات
- مجموعة إدارة المخاطر والنمذجة: نقطة اتصال مع الصناعة بشأن أحدث التطورات في قياس المخاطر وإدارتها
- فريق عمل بحثي: يسهل على خبراء الاقتصاد من المؤسسات الأعضاء مناقشة الأبحاث المتعلقة بالاستقرار المالي بالتشاور مع القطاع الأكاديمي
- مجموعة دفتر التداول: تستعرض كيفية احتواء المخاطر في دفتر التداول بواسطة رأس المال التنظيمي
- مجموعة العمل المعنية بالسيولة: تعمل على وضع معايير عالمية لإدارة مخاطر السيولة والتنظيم
- تعريف المجموعة الفرعية لرأس المال: مراجعة أدوات رأس المال المؤهلة
- مجموعة مراقبة رأس المال: تنسيق خبرة المشرف الوطني في مراقبة متطلبات رأس المال
- مجموعة حل مشاكل البنوك عبر الحدود: تقارن السياسات الوطنية والأطر القانونية وتخصيص المسؤوليات لحل مشاكل البنوك ذات العمليات عبر الحدود الكبيرة
- مجموعة خبراء المحاسبة (AEG): تضمن أن معايير المحاسبة والتدقيق تساعد في تعزيز إدارة المخاطر السليمة وبالتالي الحفاظ على سلامة ومتانة النظام المصرفي
- المجموعة الفرعية للتدقيق: تستكشف قضايا التدقيق الرئيسية وتنسق مع الهيئات الأخرى لتعزيز المعايير
- مجموعة بازل الاستشارية (BCG): تسهل المشاركة بين المشرفين المصرفيين بما في ذلك الحوار مع الدول غير الأعضاء
قيادة
رئيس مجلس المحافظين ورؤساء الاشراف
- جان كلود تريشيه (البنك المركزي الأوروبي)، 2010-2011
- ميرفين كينج (المملكة المتحدة)، 2011-2017
- ماريو دراجي (البنك المركزي الأوروبي)، 2013-2019 [10]
- فرانسوا فيليروي دي غالهاو (فرنسا)، 2019-2022
- تيف ماكليم (كندا)، منذ عام 2022 [11]
رئيس اللجنة
- جورج بلوندن (المملكة المتحدة)، 1975-1977
- بيتر كوك (المملكة المتحدة)، 1977-1988
- هيوب مولر (هولندا)، 1988-1991
- ستيج دانيلسون (السويد، ممثل)، 1991 [9] : 88
- جيرالد كوريجان (الولايات المتحدة)، 1991-1993
- توماسو بادوا-سكيوبا (إيطاليا)، 1993-1997
- توم دي سوان (هولندا)، 1997-1998
- ويليام ماكدونو (الولايات المتحدة)، 1998-2003
- خايمي كاروانا (إسبانيا)، 2003-2006
- نوت فيلينك (هولندا)، 2006-2011
- ستيفان إنجفيس (السويد)، 2011-2019
- بابلو هيرنانديز دي كوس (إسبانيا)، 2019-2024 [12]
- إريك ثيدين (السويد)، منذ مايو 2024
الأمين العام
- مايكل ديلتري (المملكة المتحدة)، 1975-1984 [9] : 43
- كريس تومسون (المملكة المتحدة)، 1984-1988 [9] : 63
- بيتر هايوارد (المملكة المتحدة)، 1988-1992 [9] : 64
- إريك موش (هولندا)، 1992-1997 [9] : 64
- دانييل نوي (فرنسا)، 1997-2003 [13]
- ريوزو هيمينو (اليابان)، 2003-2006 [14]
- ستيفان والتر (ألمانيا / الولايات المتحدة)، 2006-2011 [15]
- واين بيرز (أستراليا)، 2012-2014 [16]
- ويليام كوين (الولايات المتحدة)، 2014-2019 [17]
- كارولين روجرز (كندا)، 2019-2022 [18]
- نيل إيشو (أستراليا)، منذ 2022 [19]
انظر أيضا
مراجع
- ^ لجنة بازل للرقابة المصرفية
- ^ انظر "تاريخ لجنة بازل وعضويتها" في http://www.bis.org/bcbs/history.pdf
- ^ "عضوية لجنة بازل". مؤرشف من الأصل في 19 سبتمبر 2019 . اطلع عليه بتاريخ 26 مايو 2019 .
- ^ "حول لجنة بازل". bis.org . 28 يونيو 2011. مؤرشف من الأصل في 27 يونيو 2018 . استرجاع 30 أغسطس 2011 .
- ^ "حول اللجان والجمعيات"، bis.org ، 4 أغسطس 2005
- ^ برايثويت، جون. (2000). التنظيم التجاري العالمي . دراهوس، بيتر، 1955-. كامبريدج [إنجلترا]: مطبعة جامعة كامبريدج. رقم ISBN 0521780330. OCLC 43719184.
- ^ كيروير، ديتر (2005)، "القواعد التي يستخدمها الكثيرون: المعايير والتنظيم العالمي"، الحوكمة ، 18 (4): 611-632، doi :10.1111/j.1468-0491.2005.00294.x
- ^ كريس ماريسون (2002). أساسيات قياس المخاطر . نيويورك، نيويورك: ماكجرو هيل. ص 340-342. ISBN 978-0-07-138627-2.
- ^ abcdef Goodhart, CAE (Charles Albert Eric). لجنة بازل للإشراف المصرفي: تاريخ السنوات الأولى، 1974-1997 . كامبريدج، المملكة المتحدة. ISBN 9781139117739. OCLC 769341794.
- ^ "أوغستين كارستينز يترأس اللجنة الاستشارية الاقتصادية لبنك التسويات الدولية واجتماع الاقتصاد العالمي لبنك التسويات الدولية؛ ماريو دراجي يترأس مجموعة المحافظين ورؤساء الهيئات الإشرافية". بنك التسويات الدولية . 5 يونيو/حزيران 2013.
- ^ "تعيين تيف ماكليم رئيسًا لمجموعة المحافظين ورؤساء الهيئات الإشرافية، وهي هيئة الرقابة التابعة للجنة بازل". بنك التسويات الدولية . 1 أبريل 2022.
- ^ "تنظيم لجنة بازل وحوكمتها". بنك التسويات الدولية . 27 ديسمبر 2016.
- ^ تيم جونز (8 يناير 2014). “دانييل نوي – المرشح المثالي”. بوليتيكو .
- ^ "ريوزو هيمينو". مجلس الاستقرار المالي . 29 مارس 2023.
- ^ "ستيفان والتر سيصبح الرئيس التنفيذي الجديد لهيئة الرقابة على الأسواق المالية السويسرية FINMA " . 24 يناير 2024.
- ^ "رئيس هيئة التنظيم الاحترازي الأسترالية". وزارة الخزانة الأسترالية . 26 يوليو 2022.
- ^ "وليام (بيل) كوين" (PDF) . مركز تورنتو . 2020.
- ^ "كارولين روجرز، نائبة المحافظ الأولى". بنك كندا .
- ^ "تعيين نيل إيشو أمينًا عامًا للجنة بازل للرقابة المصرفية". بنك التسويات الدولية . 27 يناير 2022.
روابط خارجية
- موقع لجنة بازل للرقابة المصرفية في بنك التسويات الدولية
- http://bis2information.org: مقالات عملية حول BIS2 ونمذجة المخاطر، قدمها متخصصون للمساعدة في إنشاء معيار صناعي.
