بنك إس بي آي شينسي

بنك إس بي آي شينسي المحدود (株式会社SBI新生銀行، كابوشيكي-غايشا إس بي آي شينسي جينكو ) هو مؤسسة مالية يابانية متنوعة تقدم مجموعة كاملة من المنتجات والخدمات المالية للعملاء من المؤسسات والأفراد. وهو مملوك لمجموعة إس بي آي ويقع مقره الرئيسي في تشو ، طوكيو . ^{[ 5 ]} وقد نشأ نتيجةً لإعادة تسمية بنك الائتمان طويل الأجل السابق في اليابان عام 2000 ، تحت ملكية جديدة.

يُعدّ بنك SBI Shinsei خليفةً لبنك الائتمان طويل الأجل الياباني (LTCB)، الذي احتكر إصدار العديد من سندات الدين طويلة الأجل. بعد انهيار فقاعة أسعار الأصول اليابانية عام 1989، تراكمت على البنك ديون معدومة، فأمّمته الحكومة عام 1998، وشُطب من بورصة طوكيو . بعد عدة محاولات اندماج مع بنوك محلية، بيع بنك LTCB لمجموعة دولية بقيادة شركة Ripplewood Holdings الأمريكية في مارس 2000 مقابل 121 مليار ين (1.2 مليار دولار أمريكي)، وهي المرة الأولى في التاريخ التي يخضع فيها بنك ياباني لسيطرة أجنبية. ^{[ 6 ]} كما لعب المستثمر كريستوفر فلاورز دورًا رئيسيًا في تحالف الاستحواذ، وظلّ مساهمًا رئيسيًا في الشركة حتى أغسطس 2019، حين استحوذت الحكومة اليابانية على الأسهم التي كان يمتلكها صندوقه. ^{[ 7 ] [ 8 ]}

كجزء من الاتفاقية، أصرّت الحكومة اليابانية على أن يحتفظ بنك LTCB بحسابات القروض القائمة لمدة ثلاث سنوات على الأقل. ^{[ 6 ]} تضمنت اتفاقية الشراء النهائية "بند ضمان العيوب" (瑕疵担保条項، كاشي تانبو جوكو ) الذي ينص على أنه يحق لشركة شينسي أن تطالب الحكومة، خلال السنوات الثلاث المقبلة، بشراء أي مطالبات انخفضت قيمتها بنسبة 20% أو أكثر عن القيمة الدفترية. وقد مُنح بنك أوزورا ، خلف بنك نيبون كريديت بنك الشقيق لبنك LTCB الذي كان يعاني من مشاكل مماثلة، بندًا مماثلاً .

أُعيد إطلاق بنك LTCB تحت اسم "بنك شينسي" (والذي يعني حرفيًا "المولود الجديد" أو "بنك الحياة الجديدة") في يونيو 2000، بإدارة وخدمات جديدة. وكان لدى العديد من مديري شينسي خبرة سابقة في العمل لدى مؤسسات مالية أجنبية في اليابان، مثل الرئيس التنفيذي تيري بورت (الذي كان يعمل سابقًا في مورغان ستانلي) ومدير قسم المعلومات جاي ديفيدي (الذي كان يعمل سابقًا في سيتي بنك). ^{[ 9 ]} واستمر بنك شينسي في استخدام رمز سويفت الخاص ببنك الائتمان طويل الأجل (LTCBJPJT).

استغل بنك SBI Shinsei بند ضمان العيوب للتخلص من أسوأ ديونه المستحقة للبنك. ونتيجة لذلك، أفلست عدة شركات كانت تعتمد على LTCB كبنكها الرئيسي، بما في ذلك Sogo (يوليو 2000) وفندق Dai-Ichi . أثار هذا الأمر ضجة كبيرة في اليابان، حيث انتقد السياسيون بشدة شركة Goldman Sachs ، التي قدمت المشورة بشأن بيع LTCB، لعدم تحذيرها الحكومة من المخاطر الكامنة في بند ضمان العيوب.

ثم جمع بنك SBI Shinsei مبلغ 230 مليار ين ياباني من خلال طرح عام أولي في 20 فبراير 2004. وبذلك، حقق الاستحواذ على Shinsei ربحًا تجاوز 100 مليار ين ياباني خلال أربع سنوات. إلا أن نجاح الطرح العام الأولي زاد من حدة الانتقادات الموجهة إلى Shinsei، حيث تشير التقديرات إلى أن الحكومة تكبدت خسائر تتراوح بين 4 و5 تريليونات ين ياباني نتيجةً لخسائر الاستثمارات وعمليات الشراء القسري للديون المتعثرة، بل إن أرباح الصفقة تهربت من الضرائب اليابانية من خلال استخدام شراكة استثمار أجنبية. وفي أبريل 2004، استبدل البنك ترخيصه المصرفي الائتماني طويل الأجل بترخيص مصرفي تجاري عادي.

أصدرت وكالة الخدمات المالية أمراً بتحسين أداء شركة شينسي في 29 يونيو 2007، بعد أن انخفضت إيرادات الشركة بشكل كبير عن الأهداف المحددة.

في 25 أبريل 2009، تم الإعلان عن دخول بنك شينسي وبنك أوزورا في مفاوضات لدمج عملياتهما في صيف 2010، بهدف الاندماج في نهاية المطاف، إلا أن المحادثات انهارت في مايو 2010 وسط خلافات حول رأس المال واستراتيجية الأعمال، فضلاً عن انحسار الأزمة المالية لعام 2008.

في عام 2010، باع البنك مبنى مقره الرئيسي بالقرب من حديقة هيبيا ومركز عملياته في ميغورو لتجنب انخفاضه عن الأهداف مرة أخرى بسبب عمليات شطب الاستثمارات خلال أزمة الرهن العقاري الثانوي في الولايات المتحدة. ونقل بنك شينسي مقره الرئيسي إلى منطقة نيهونباشي في مدينة تشو في يناير 2011. ^{[ 10 ]}

يقسم بنك شينسي أعماله إلى ثلاثة مكونات: الخدمات المصرفية للأفراد، والخدمات المصرفية للمؤسسات، والتمويل الاستهلاكي/التجاري. ^{[ 11 ]}

• إنقاذ الشمس  : مغامرة وول ستريت لإنقاذ اليابان من انهيارها الاقتصادي الذي بلغت قيمته تريليون دولار، بقلم جيليان تيت، رقم الكتاب المعياري الدولي 9781844136124
• " بنك شينسي الياباني متوسط ​​الحجم، طموحات ضخمة "، مجلة بيزنس ويك ، 13 يونيو 2005.

• الموقع الرسمي
• الموقع الرسمي (باللغة اليابانية)