برامج مالية

يُعدّ تتبّع المشاريع الاستثمارية أحد أهمّ ميزات أنظمة المحاسبة وبرامج إدارة الأصول . فهو يُوفّر معلومات مُلخّصة حول جميع تفاصيل الاستثمارات المُحتملة التي تتمّ مُراقبتها. يقوم النظام والبرنامج بتنظيم هذه المشاريع وتسجيل مصدرها، وحالة تنفيذها، وحالة الموافقة عليها، ورأس المال الاستثماري المُمكن ، وسعر الشراء المُستهدف. كما يُوفّر تحليلاً فعّالاً لأفضل الصفقات، والتوقيت، والسعر المُناسب لفريق الاستثمار. يُتيح تتبّع المشاريع الاستثمارية معرفة مصدرها، وتاريخها، وحالتها. كما يُوفّر تصنيفات وفئات مُخصّصة. يُمكن للنظام بسهولة تنفيذ نموذج التدفق النقدي وإنشاء افتراضات العائد. ^{[ 3 ]}

تُعدّ إدارة الأصول ميزةً أخرى مهمة في البرامج المالية. فهي تستخدم الوضع المُحدّث للاستثمار لتوفير الأدوات اللازمة لتوقع جميع النتائج المُحتملة، مثل المدفوعات المُستقبلية المُتعثرة، وتحويل الديون إلى أسهم، ومواعيد استحقاق القروض. كما تُتيح تتبعًا فعالًا لمواعيد الدفع وأسعار الفائدة. وتتوفر البيانات المالية المُحدّثة بسهولة، مما يُسهّل تحديد الجدارة الائتمانية، وبالتالي إجراء التعديلات اللازمة على التوقعات. يُمكن لإدارة الأصول تعديل مواعيد الدفع، وتحويل أسعار الفائدة من متغيرة إلى ثابتة، وتأجيل الدفعات، وأسعار الفائدة ، وتمديد آجال الاستحقاق، وتغيير جداول السداد. كما تستخدم افتراضات مُتعددة لتخزين وتشغيل سيناريوهات مُختلفة، مثل سيناريوهات الخسارة، والأساس، والربح. ^{[ 4 ]}

من الميزات الشائعة إدارة الصناديق . توفر الوحدات النمطية المذكورة هنا ^{[ 5 ]} توقعات دقيقة لجميع الاستثمارات ، بالإضافة إلى تكاليف الاقتراض والتشغيل للصندوق، وذلك لتكوين رؤية لمستويات السيولة النقدية المستقبلية ، مع عوائد الاستثمار أو الخسائر المقابلة، واحتمالاتها . وبذلك، يُساعد هذا النظام في تقييم وهيكلة أي صندوق، بما في ذلك تحسين المحفظة (المستمر) . يوفر النظام هنا مزيجًا من توقعات التدفق النقدي لجميع الاستثمارات لإنشاء ملخص شهري، إلى جانب قوائم الدخل والميزانيات العمومية المتوقعة ؛ كما يُجري تحليلًا للرافعة المالية واستدعاء رأس المال. ويتيح النظام عادةً إمكانية وضع افتراضات مخصصة بشأن تكلفة الرافعة المالية، ودخل الفوائد، والضرائب، والمصروفات، ويُنشئ سيناريوهات متعددة تتعلق بتخصيص السيولة النقدية، مثل إعادة الاستثمار، وتوزيع المستثمرين، والاستثمارات الجديدة.

من الميزات الأخرى للبرنامج المالي، مستودع البيانات . تعمل هذه الميزة على مزامنة النظام المحاسبي واسترجاع معاملات الاستثمار، كما أنها تستخدم تصنيفًا أو اسمًا قابلًا للتخصيص. تتيح هذه الميزة الرئيسية إعادة تصنيف الاستثمارات بسهولة. يعتمد حساب إحصائيات الاستثمار على حسابات المستخدم في أي وقت. يمكن إنشاء تقارير مخصصة حول أداء الاستثمار باستخدام أي من العمليات الحسابية المبرمجة في قاعدة بيانات النظام. يوجد في النظام ما يزيد عن 100 عملية حسابية متنوعة. في حال الحاجة إلى المزيد من العمليات الحسابية، يمكن توفيرها للمستخدم بسهولة. يمكن تصنيف العديد من الاستثمارات إلى مجموعات فرعية أو رئيسية، وتُستخدم هذه المجموعات لحساب الإجماليات. يحدد النظام السعر الإجمالي للدخل الثابت مقارنةً باستثمارات الأسهم.

يُوفر نظام تتبع المشاريع فوائد عديدة، منها توفير هيكل موحد للصفقات المحتملة، ورصد الصفقات التي تمت الموافقة عليها ولكنها لا تزال قيد التنفيذ. كما يُتيح مقارنة دقيقة بين تكلفة الاستثمار والعوائد المتوقعة، ويُمكن النظام من وضع خطة لإعادة استثمار الفرص الاستثمارية، وإنشاء محفظة استثمارية متنوعة ذات عوائد محتملة بالاستفادة من معلومات القطاعات أو المناطق المستهدفة. ويُساهم تتبع المشاريع في تسريع عملية اتخاذ القرار لدى لجنة الاستثمار المالي .

تُقدم ميزة إدارة الصناديق في البرامج المالية العديد من المزايا. فهي تُساعد على تحديد الاستثمارات المُربحة، وتُحدد مدى توفر السيولة النقدية أو نقصها، كما تُقيّم خيارات الرافعة المالية وتُحدد تأثيرها على العوائد. بالإضافة إلى ذلك، يُوفر النظام نموذجًا مركزيًا ومنهجيًا لإدارة وتحليل الصناديق.

تشمل فوائد إدارة الأصول إنشاء منصة لمتابعة توقعات التدفقات النقدية للاستثمارات. كما تُسهم نماذج إكسل في الحد من احتمالية الأخطاء البشرية. وتُعزز إدارة الأصول نطاق الاستثمارات وتُضيف إليها المزيد دون المساس بالرؤية التحليلية. وبفضل هذا البرنامج، يُصبح لدى مديري المحافظ فهم أفضل لأداء الاستثمار، كما يُوفر معلومات دقيقة حول مدى دقة توقعات المحللين مقارنةً بالأداء الفعلي للاستثمار.