ريموند جيمس للخدمات المالية

لدى ريموند جيمس أربعة خطوط عمل رئيسية: مجموعة العملاء من الأفراد، وأسواق رأس المال (التي تتألف من أسواق رأس المال للأسهم والدخل الثابت بالإضافة إلى التمويل العام)، ومجموعة إدارة الأصول (التي تتألف من خدمات إدارة الأصول ومستشاري كاريلون تاور)، والخدمات المصرفية. ^{[ 12 ] [ 13 ] [ 3 ]}

في عام ٢٠٠٤، فرضت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية غرامة قدرها ٦.٩ مليون دولار على شركة ريموند جيمس للخدمات المالية لتقصيرها في الإشراف على الوسيط السابق دينيس هيرولا. اتُهم هيرولا بالمشاركة مع آخرين في عملية احتيال هرمية جمعت حوالي ٤٤.٥ مليون دولار من المستثمرين خلال الفترة ١٩٩٩-٢٠٠٠. جمع هيرولا نفسه حوالي ١٦.٥ مليون دولار من أموال المستثمرين، حُوِّل معظمها لاحقًا إلى حساب الوساطة الخاص بزوجته في شركة ريموند جيمس. أُلقي القبض عليه في برمودا، وأقرّ بذنبه في تهم جنائية تتعلق بالاحتيال الإلكتروني، وحُكم عليه بالسجن لمدة ١٨٨ شهرًا (١٥ عامًا وثلثي العام). ^{[ ١٤ ] [ ١٥ ] [ ١٦ ] [ ١٧ ]}

في عام 2005، فرضت الرابطة الوطنية لتجار الأوراق المالية غرامة قدرها 2.75 مليون دولار على شركة ريموند جيمس بسبب تراخيها في الإشراف على مديري فروعها المنتجة. بدأ التحقيق مع إحدى مديرات ريموند جيمس، التي كانت تعمل من مكتب في منزلها بولاية ويسكونسن، وتتولى إدارة حوالي 700 حساب، وتبيع بشكل رئيسي صناديق الاستثمار المشتركة وعقود التأمين المتغيرة. اتُهمت مديرة ويسكونسن ببيع صناديق استثمار مشتركة وعقود تأمين متغيرة غير مناسبة ذات توجهات استثمارية عدوانية على مدى أربع سنوات. ^{[ 14 ]}

في 29 يونيو/حزيران 2011، أعلنت شركة ريموند جيمس عن اتفاقية لإعادة شراء سندات المزاد ذات السعر الاسمي (ARS) التي بيعت لعملائها من خلال شركات الوساطة/التداول التابعة لها في الولايات المتحدة قبل 13 فبراير/شباط 2008. وقد أنهت هذه الاتفاقية، التي تم التوصل إليها مع هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية وهيئات تنظيم الأوراق المالية في الولايات، بقيادة فلوريدا وتكساس، أكثر من ثلاث سنوات من التحقيقات المتعلقة بنشاط سوق سندات المزاد ذات السعر الاسمي. ودون الإقرار بالادعاءات أو نفيها، وافقت الشركة أيضًا على دفع غرامة قدرها 1.75 مليون دولار أمريكي لهيئات تنظيم الأوراق المالية في الولايات، لكن هيئة الأوراق المالية والبورصات لم تفرض عليها أي غرامة. باعت ريموند جيمس سندات مزاد ذات سعر اسمي بقيمة 2.3 مليار دولار أمريكي، وغطت اكتتابات بقيمة 1.2 مليار دولار أمريكي، وكانت وسيطًا في مزادات بقيمة تزيد عن 725 مليون دولار أمريكي. ومنذ انهيار سوق سندات المزاد ذات السعر الاسمي، الذي بلغت قيمته 330 مليار دولار أمريكي، في عام 2008، رُفعت دعاوى قضائية جماعية ضد ما لا يقل عن 19 شركة من شركات الوساطة والتداول . ^{[ 18 ] [ 19 ]}

في سبتمبر/أيلول 2011، أمرت هيئة تنظيم الصناعة المالية شركتي ريموند جيمس وشركاه، وريموند جيمس للخدمات المالية، بدفع تعويضات بقيمة 1.69 مليون دولار أمريكي إلى 15,500 من عملائهما، وذلك لفرضهما عمولات مفرطة على أكثر من 27,000 صفقة أوراق مالية . وقد تمت هذه الصفقات في حسابات العملاء بين عامي 2006 و2010.

فرضت هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) غرامة قدرها 225,000 دولار أمريكي على شركة ريموند جيمس (RJA) و200,000 دولار أمريكي على شركة ريموند جيمس للخدمات المالية (RJFS). ^{[ 20 ]} وفي 18 مايو/أيار 2016، غُرِّمت شركة ريموند جيمس بمبلغ إجمالي قدره 17 مليون دولار أمريكي لتقصيرها في وضع وتنفيذ إجراءات كافية لمكافحة غسل الأموال، مما أدى إلى فشل الشركتين في منع أو كشف أو التحقيق في أو الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة بشكل صحيح لعدة سنوات. ^{[ 21 ]} كما غُرِّمت ليندا إل. بوسبي، المسؤولة السابقة عن الامتثال لمكافحة غسل الأموال في شركة ريموند جيمس، بمبلغ 25,000 دولار أمريكي، وتم إيقافها عن العمل لمدة ثلاثة أشهر. ^{[ 21 ]} وفي 21 ديسمبر/كانون الأول 2017، غُرِّمت شركة ريموند جيمس بمبلغ مليوني دولار أمريكي لتقصيرها في الإشراف على اتصالات البريد الإلكتروني بشكل معقول. ^{[ 22 ]}