الحوالة والجريمة

يؤكد بعض المسؤولين الحكوميين أن نظام الحوالة المالية (الحوالة) يمكن استخدامه لتسهيل غسيل الأموال ، والتهرب الضريبي ، ونقل الثروات بشكل مجهول. ونتيجة لذلك، يُعدّ هذا النظام غير قانوني في بعض الولايات الأمريكية، والهند، وباكستان. ^{[ 1 ]}

بعد هجمات 11 سبتمبر الإرهابية ، اشتبهت الحكومة الأمريكية في أن بعض سماسرة الحوالة ربما ساعدوا منظمات إرهابية في تحويل الأموال لتمويل أنشطتها، وذكر تقرير لجنة 11 سبتمبر أن "تنظيم القاعدة كان ينقل الأموال التي يجمعها عبر الحوالة بشكل متكرر". ^{[ 2 ]} ونتيجةً للضغط الشديد من السلطات الأمريكية لتبني مبادرات منهجية لمكافحة غسل الأموال على نطاق عالمي، أُغلقت العديد من شبكات الحوالة، وحُوكم عدد من سماسرة الحوالة بنجاح بتهمة غسل الأموال. ومع ذلك، لا يوجد دليل يُذكر على أن هذه الإجراءات قد قربت السلطات من تحديد واعتقال عدد كبير من الإرهابيين أو مهربي المخدرات. ^{[ 3 ]} وأكد الخبراء أن الغالبية العظمى ممن استخدموا هذه الشبكات غير الرسمية كانوا يفعلون ذلك لأغراض مشروعة، واختاروا ببساطة استخدام وسيلة دفع بديلة عن الأنظمة المصرفية المدعومة من الدولة. ^{[ 4 ]} واليوم، يُعد نظام الحوالة في أفغانستان أداةً أساسيةً في توفير الخدمات المالية لتقديم الإغاثة الطارئة والمساعدات الإنسانية والتنموية لغالبية المنظمات غير الحكومية الدولية والمحلية، والمنظمات المانحة، ووكالات المعونة التنموية. ^{[ 5 ]}

في نوفمبر/تشرين الثاني 2001، جمّدت الإدارة الأمريكية أصول شركة البركات ، وهي شركة حوالات مالية صومالية تستخدمها بشكل أساسي أعداد كبيرة من المهاجرين الصوماليين . وقد اعتُقل العديد من وكلائها في عدة دول في البداية، ثم أُطلق سراحهم لاحقًا لعدم وجود أدلة قاطعة ضدهم. وفي أغسطس/آب 2006، رُفع آخر ممثلي البركات من قائمة الإرهاب الأمريكية، مع بقاء بعض الأصول مجمدة. ^{[ 6 ]} وتكهّنت وسائل الإعلام بأن قراصنة من الصومال يستخدمون نظام الحوالة لتحويل الأموال دوليًا، على سبيل المثال إلى كينيا المجاورة، حيث لا تخضع هذه المعاملات للضرائب ولا تُسجّل. ^{[ 7 ]}

في يناير/كانون الثاني 2010، أُغلِق مكتب كابول لشركة "نيو أنصاري إكستشينج"، أكبر شركة لتحويل الأموال غير المشروعة في أفغانستان ، إثر مداهمة نفذتها وحدة التحقيقات الحساسة، وهي الوحدة الوطنية لمكافحة الفساد السياسي في البلاد ، بدعوى تورط الشركة في غسل أرباح تجارة الأفيون غير المشروعة ونقل الأموال التي جناها أمراء الحرب المتحالفون مع الحكومة عن طريق الابتزاز وتهريب المخدرات. وقد صودرت آلاف السجلات، التي كشفت عن صلات بين تحويلات مالية أجرتها هذه الشركة وشخصيات سياسية وتجارية ومنظمات غير حكومية في البلاد، من بينهم أقارب الرئيس حامد كرزاي . ^{[ 8 ]} وفي أغسطس/آب 2010، تولى كرزاي قيادة فرقة العمل التي نفذت المداهمة، وفرقة العمل المعنية بمكافحة الفساد، وهي مجموعة مكافحة الجرائم الكبرى التي تتولى تقديم المشورة لها الولايات المتحدة. وأمر بتشكيل لجنة لمراجعة عشرات التحقيقات السابقة والحالية في قضايا الفساد. ^{[ 9 ]}

بين أكتوبر/تشرين الأول 2010 ويونيو/حزيران 2012، اتهمت الحكومة الأمريكية أربعة متهمين صوماليين بغسل 10900 دولار أمريكي لصالح حركة الشباب باستخدام نظام الحوالة. المتهمون هم: بسعلي سعيد معالين، ومحمد محمد محمود، وعيسى دوره، وأحمد ناصر طليل محمود. استندت لائحة الاتهام إلى بيانات وصفية جُمعت بطريقة غير قانونية بموجب قانون مراقبة الاستخبارات الأجنبية . وأيدت محكمة الاستئناف الأمريكية للدائرة التاسعة الأحكام الصادرة بحقهم . ^{[ 10 ]}