إي-جولد

📅 آخر تحديث: ٣ أغسطس ٢٠٢٦
✍️ نُشر في: ٣ أغسطس ٢٠٢٦
📷 يحتوي على 1 صور
الموسوعة الحرة

مكتب G&SR (مشغل e-gold)، 1998-2014، ملبورن، فلوريدا

كانت عملة الذهب الإلكتروني (e-gold ) عملة ذهبية رقمية تديرها شركة Gold & Silver Reserve Inc. (G&SR)، وتتيح للمستخدمين إجراء مدفوعات، تُعرف باسم "الإنفاق"، بالجرام من الذهب والفضة والمعادن النفيسة الأخرى . أُطلقت عملة الذهب الإلكتروني عام 1996، ووصل عدد حساباتها إلى خمسة ملايين حساب بحلول عام 2009، حين تم تعليق التحويلات بسبب مشاكل قانونية. في ذروة نشاطها عام 2006، عالجت عملة الذهب الإلكتروني ما يزيد عن  ملياري دولار أمريكي من الإنفاق سنويًا، [ 1 ] مدعومة بأكثر من 85 مليون دولار أمريكي  من الذهب، أي ما يعادل 3.8 طن (8400 رطل) . [ 2 ] تأسست شركة e-gold Ltd. في نيفيس ، سانت كيتس ونيفيس ، وكان مقر عملياتها في فلوريدا. 

البدايات

تأسست شركة إي-جولد عام 1996 على يد دوغلاس جاكسون، أخصائي علاج الأورام بالإشعاع ، [ 3 ] وباري داوني، المحامي. في البداية، قام الشريكان بتأمين حسابات إي-جولد بعملات ذهبية مخزنة في خزنة ودائع آمنة في ملبورن، فلوريدا . [ 4 ] وعندما بلغت إي-جولد ذروتها، خزنت الشركة ذهبها وبلاتينها في خزائن بنكية في لندن ودبي. [ 2 ]

بحلول عام ١٩٩٨، أصبحت شركة G&SR عضوًا منتسبًا في NACHA [ ٥ ] وعضوًا كامل العضوية في مجلس الإنترنت التابع لها. [ ٦ ] وشهدت الشركة نموًا متسارعًا بدءًا من عام ٢٠٠٠. [ ٧ ] وفي مقال نُشر في صحيفة فايننشال تايمز بتاريخ ١٣ يوليو ١٩٩٩ ، وصف تيم جاكسون (لا تربطه صلة قرابة بدوغلاس) عملة الذهب الإلكتروني بأنها "العملة الإلكترونية الوحيدة التي حققت انتشارًا واسعًا على الإنترنت". [ ٨ ] [ ٩ ] وفي عام ٢٠٠١، صرّحت الشركة بأن عملة الذهب الإلكتروني لديها أكثر من ٢٠٠ ألف حساب وأكثر من ١٤  مليون دولار من عملة الذهب الرقمي المتداولة. [ ١٠ ] وبحلول عام ٢٠٠٤، تجاوز عدد الحسابات المليون. [ ١١ ]

بحلول أوائل العقد الأول من القرن الحادي والعشرين، تم الاعتراف بقدرة التسوية الفورية، كما تم تطبيقها بواسطة الذهب الإلكتروني، باعتبارها مفتاحًا لظهور أنظمة نقل الحقوق الرقمية من نظير إلى نظير مثل " العقود الذكية ". [ 12 ]

كانت شركة إي-غولد عضواً مؤسساً في التحالف المالي لمكافحة استغلال الأطفال جنسياً . [ 13 ] [ 14 ] وفي عامي 2005 و2006، اتخذت الشركة إجراءات فعالة لمكافحة استغلال الأطفال. [ 15 ]

إساءة استخدام السلطة الجنائية

كان برنامج "إي-غولد" هدفًا لبرامج خبيثة مالية وعمليات احتيال إلكتروني من قبل عصابات إجرامية، واستُخدم في أنشطة غير قانونية. في ديسمبر/كانون الأول 2005، داهم مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) مكاتب شركة G&SR، وصادر ملفات وأجهزة، في إطار تحقيق في استخدام "إي-غولد" في أنشطة إجرامية. وبعد شهر، لم تُوجه أي تهم ضد جاكسون أو شركاته. [ 16 ]

المخترقون

بسبب سياسات الدفع النقدي الصارمة وعدم إمكانية إنكارها التي تتبعها منصة e-gold ، كانت هدفًا مبكرًا وجذابًا بشكل خاص لهجمات التصيد الاحتيالي ضد مستخدميها. [ 17 ] [ 18 ] كما استغل المهاجمون ثغرات في أنظمة تشغيل مايكروسوفت ويندوز ومتصفح الإنترنت إنترنت إكسبلورر لجمع بيانات الحسابات من ملايين أجهزة الكمبيوتر بهدف اختراق الحسابات الإلكترونية، بما في ذلك حسابات e-gold. [ 19 ] [ 20 ] في النصف الأول من عام 2004، طبقت e-gold نظام كلمات المرور لمرة واحدة لتعزيز أمانها. [ 17 ]

قال جاكسون إن نظام e-gold هو نظام إدخال بيانات يتضمن سجلات حسابات، مما يُمكّن من تحديد المستخدمين الذين انخرطوا في أنشطة غير مشروعة. [ 15 ] كانت حسابات e-gold مجهولة الهوية ، [ 21 ] مما يسمح لمنشئ الحساب باستخدام أي اسم. ويمكن لجهات إنفاذ القانون استخدام سجلات حسابات ومعاملات e-gold، بالرجوع إلى بيانات منصات التداول، لتحديد المستخدمين المجرمين للخدمة. [ 22 ]

احتيال

في مقال مطوّل نُشر في عدد 9 يناير 2006 من مجلة بزنس ويك ، كتب أحد المراسلين أن أنظمة الدفع الإلكتروني ، بما فيها خدمة الذهب الإلكتروني، أصبحت شائعة بين التجار المتورطين في عمليات الاحتيال الإلكتروني وسرقة الهوية وغسيل الأموال . وقال جاكسون إن شركته لديها فريق تحقيق يستجيب لاستفسارات وكالات إنفاذ القانون، وأن شركته لا تتعامل مع المجرمين. [ 16 ]

مجموعة ويسترن إكسبريس للجرائم الإلكترونية، وهي عصابة احتيال مكونة من خمسة أفراد مقرها في أوروبا الشرقية، انخرطت في عمليات الاحتيال ببطاقات الائتمان، وبيع السلع التي تم الحصول عليها بطرق غير مشروعة، واستخدام الذهب الإلكتروني والعملات الرقمية الأخرى لتخزين العائدات. [ 23 ]

الملاحقة القضائية والإغلاق

في عام 2007، وجهت هيئة محلفين اتحادية أمريكية اتهامات لشركة "إي-غولد" بتهم غسل الأموال والتآمر وإدارة شركة تحويل أموال غير مرخصة ، مشيرةً إلى علمها باستغلال خدماتها من قبل لصوص الهوية ومنتجي المواد الإباحية للأطفال ، لكنها لم تتخذ الإجراءات الكافية لوقفهم. ونفت الشركة هذه الاتهامات. [ 24 ] في يوليو/تموز 2008، أبرمت الشركة ومديروها الثلاثة اتفاقية إقرار بالذنب. وأقر دوغلاس جاكسون بذنبه في إدارة شركة تحويل أموال غير مرخصة والتآمر لغسل الأموال. [ 25 ] في نوفمبر/تشرين الثاني 2008، حُكم على جاكسون بـ300 ساعة من الخدمة المجتمعية ، وغرامة قدرها 200 دولار، وثلاث سنوات من المراقبة، بما في ذلك ستة أشهر من الإقامة الجبرية المنزلية الخاضعة للمراقبة الإلكترونية . وكان جاكسون يواجه عقوبة قصوى تصل إلى 20 عامًا في السجن وغرامة قدرها 500 ألف دولار. إلا أن القاضية روزماري كولير خففت الحكم عليه بشكل كبير نظرًا لديونه الشخصية الكبيرة. قال القاضي: "لقد عانى الدكتور جاكسون، وسيستمر في المعاناة، وقد لا ينجح أبداً مع شركة إي-جولد". [ 26 ]

حُكم على ريد جاكسون، شقيق دوغلاس، وباري داوني، مدير الشركة، بالسجن ثلاث سنوات مع وقف التنفيذ و300 ساعة من الخدمة المجتمعية، وأُمر كل منهما بدفع غرامة قدرها 2500 دولار أمريكي ورسوم تقييم قدرها 100 دولار أمريكي. [ 26 ]

تضمنت اتفاقية الإقرار بالذنب لشركة إي-غولد مصادرة حوالي 1.2  مليون دولار للحكومة، وغرامة قدرها 300 ألف دولار، وشرطًا يقضي بأن يفرض دوغلاس جاكسون قواعد " اعرف عميلك " (KYC) على عملاء إي-غولد. وتم تقييد العملاء المقيمين في دول عالية المخاطر أو الذين لم يُكملوا عملية التحقق من "اعرف عميلك" برسوم معاملات منخفضة أو معدومة. [ 2 ] أعلنت إي-غولد عن آلية للمطالبات في ديسمبر 2010، وأطلقتها في يونيو 2013، لتمكين أصحاب الحسابات من الوصول إلى أموالهم المودعة. واعتبارًا من نوفمبر 2013، لم يعد بإمكان المستخدمين استخدام موقع إي-غولد الإلكتروني لأغراض أخرى. [ 27 ] صرّح جاكسون لصحيفة فايننشال تايمز في مقال نُشر في نوفمبر 2013 بأنه كان يأمل في إعادة إحياء إي-غولد بنفسه، لكنه لم يتمكن من الحصول على التراخيص المطلوبة في معظم الولايات الأمريكية. [ 28 ]

انظر أيضاً

مراجع

  1. ↑ "إحصائيات الذهب الإلكتروني" . 9 نوفمبر 2006. مؤرشف من الأصل في 9 نوفمبر 2006. تم الاطلاع عليه في 19 ديسمبر 2014 .
  2. 1 2 3 زيتر، كيم (9 يونيو 2009). "السبائك واللصوص: الصعود والسقوط غير المتوقع للذهب الإلكتروني" . وايرد . تم الاطلاع عليه في 23 أكتوبر 2022 .
  3. ↑ "أرشيف موقع archive.org لصفحة السير الذاتية لمديري e-gold" . 14 أكتوبر 2004. مؤرشف من الأصل في 14 أكتوبر 2004. تم الاطلاع عليه في 19 ديسمبر 2014 .
  4. ↑ "ملخص معاملات الذهب الإلكتروني" . شركة جولد آند سيلفر ريزيرف. مؤرشف من الأصل في 27 يونيو 1998. تم الاطلاع عليه في 8 يناير 2015 .
  5. ↑ "نسخة مؤرشفة من قائمة الشركات التابعة لـ NACHA، حوالي عام 1998" من موقع archive.org . 9 يوليو 1998. مؤرشفة من الأصل في 9 يوليو 1998. تم الاطلاع عليها في 22 ديسمبر 2014 .
  6. ↑ "صورة من موقع archive.org للصفحة الرئيسية لموقع e-gold، حوالي عام 1998" . 27 يونيو 1998. مؤرشفة من الأصل في 27 يونيو 1998. تم الاطلاع عليها في 22 ديسمبر 2014 .
  7. ↑ "منشور في القائمة، 4 مارس 2001" . talk.e-gold.com (قائمة نقاش مستقلة). 4 مارس 2001. تم الاطلاع عليه في 20 ديسمبر 2014 .
  8. ↑ جاكسون، تيم (13 يوليو 1999). "عندما يصبح الذهب ذا قيمة: قد يبدو الأمر غريباً، لكن آلية الدفع الإلكتروني للذهب، القائمة على ودائع المعادن الثمينة، رخيصة وفعالة وسهلة" . فايننشال تايمز . بروكويست 248786094. تاريخ الاسترجاع: 19 أغسطس 2023 . 
  9. ↑ "التطورات في القانون المتعلقة ببطاقات القيمة المخزنة وغيرها من منتجات الدفع الإلكتروني، الحاشية 154" . كلية ماورر للقانون: جامعة إنديانا، مجلة القانون. 1 يناير 2007. تاريخ الاطلاع: 20 ديسمبر 2014 .
  10. ↑ بالفي، مارسيلو (24 يونيو 2001). "استعد لتحويل دولاراتك إلى ذهب - إلكترونيًا" . صحيفة ساوث فلوريدا صن سنتينل . بروكويست 387947777. تاريخ الاسترجاع: 21 أغسطس 2023 . 
  11. ↑ "أرشيف archive.org" . 11 يوليو 2004. مؤرشف من الأصل في 11 يوليو 2004. تم الاطلاع عليه في 20 ديسمبر 2014 .
  12. ↑ مارك ميلر (17 ديسمبر 2002). "المسار الرقمي: العقود الذكية والعالم الثالث" . مؤرشف من الأصل في 17 ديسمبر 2002. تم الاطلاع عليه في 12 يناير 2015 .
  13. ↑ "استهداف المواقع التي تبيع مواد إباحية للأطفال" . 16 مارس 2006. تم الاطلاع عليه في 19 أغسطس 2023 .
  14. ↑ "القطاعات المالية وقطاع الإنترنت لمكافحة استغلال الأطفال جنسياً عبر الإنترنت" . 13 يوليو/تموز 2007. مؤرشف من الأصل في 13 يوليو/تموز 2007. تم الاطلاع عليه في 20 أغسطس/آب 2023 .
  15. 1 2 "حذف مواقع المواد الإباحية التجارية من الإنترنت: جهود القطاع المالي الأمريكي لمكافحة هذه المشكلة" . www.gpo.gov . مكتب الطباعة الحكومي الأمريكي . تم الاطلاع عليه بتاريخ 8 يناير 2015 .
  16. 1 2 مونرو، برايان (6 يناير 2006). "شركة إنترنت تحت المجهر" . فلوريدا توداي . بروكويست 239413686. تم الاطلاع عليه في 21 أغسطس 2023 . 
  17. 1 2 "التشفير المالي: هل يسحق الذهب الإلكتروني التصيد الاحتيالي؟" . www.financialcryptography.com . تم الاطلاع عليه بتاريخ 19 أغسطس 2023 .
  18. ↑ مولان، ب. كارل (2016). تاريخ العملة الرقمية في الولايات المتحدة . doi : 10.1057/978-1-137-56870-0 . ISBN 978-1-137-56869-4.
  19. ↑ " [ e-gold-list ] هجوم إلكتروني واسع النطاق على مواقع الخدمات المصرفية الإلكترونية والتجارة الإلكترونية التي تعمل بنظام ويندوز إن تي" . Mail-archive.com. 8 مارس 2001. تم الاطلاع عليه في 20 سبتمبر 2013 .
  20. ↑ "ثلاث منظمات مستهدفة بعمليات احتيال عبر البريد الإلكتروني" . صحيفة سيدني مورنينغ هيرالد . 17 ديسمبر 2003. تم الاطلاع عليه بتاريخ 23 أكتوبر 2022 .
  21. ↑ مدونة e-gold: اشترِ عبر الإنترنت بسرية (ولكن ليس بشكل مجهول) باستخدام e-gold . Blog.e-gold.com. ١٢ سبتمبر ٢٠٠٧. تم الاطلاع عليه في ٢٠ سبتمبر ٢٠١٣ .
  22. ↑ داود، كيفن. "الأنظمة النقدية الخاصة المعاصرة" (ملف PDF) . www.kevindowd.org . كيفن داود. مؤرشف من الأصل (ملف PDF) بتاريخ 8 يناير 2015. تم الاطلاع عليه بتاريخ 8 يناير 2015 .
  23. ↑ إليجون، جون (1 سبتمبر 2009). "خمسة متهمين آخرين في تحقيق احتيال ببطاقات الائتمان" . صحيفة نيويورك تايمز . تم الاطلاع عليه بتاريخ 23 أكتوبر 2022 .
  24. ↑ سوليفان، بوب (2 مايو 2007). "السلطات الفيدرالية تتهم شركة إي-غولد بمساعدة مجرمي الإنترنت" . أخبار إن بي سي . تم الاطلاع عليه في 23 أكتوبر 2022 .
  25. ↑ زيتر، كيم (25 يوليو/تموز 2008). "مؤسس إي-جولد يُقرّ بالذنب في قضية غسيل أموال" . وايرد . تم الاطلاع عليه بتاريخ 23 أكتوبر/تشرين الأول 2022 .
  26. 1 2 ستيفاني كوندون (20 نوفمبر 2008). "قاضٍ يعفو عن مديري شركة إي-جولد من السجن" . سي نت.
  27. ↑ وايت، لورانس هـ. (ربيع 2014). "قمع المنافسة المقلق من العملات البديلة: حالتا ليبرتي دولار وإي-جولد" . مجلة كاتو . العدد 34/2. معهد كاتو. الصفحات 281-301 . بروكويست 1532503869. تاريخ الاسترجاع: 23 أكتوبر 2022 .   
  28. ↑ ستيفن فولي، 28 نوفمبر 2013، مؤسس إي-جولد يدعم منافسًا جديدًا للبيتكوين ، فايننشال تايمز