بنك كابول الجديد

تأسس بنك كابول عام ٢٠٠٤. ويرتبط البنك بشبكة سويفت العالمية ، مما يتيح تحويل الأموال لعملائه. ويرتبط البنك بعلاقات مراسلة مع سبعة بنوك دولية في ألمانيا والصين وإيران وطاجيكستان والمملكة العربية السعودية والهند .

تعرض بنك كابول لهزة عنيفة عام 2011، في واحدة من "أسوأ فضائح القطاع المصرفي في التاريخ"، وفقًا لصحيفة الغارديان . ^{[ 1 ]} وفي أواخر عام 2012، كشفت تحقيقات صحفية مستقلة، بحسب صحيفة لوس أنجلوس تايمز ، عن فساد واسع النطاق في بنك كابول. ^{[ 2 ]} وفي عام 2012، أشارت عناوين صحيفة نيويورك تايمز إلى أن "تدقيقًا ماليًا يكشف أن بنك كابول بدأ كـ"مخطط بونزي"" في أعقاب التحقيقات والإجراءات القضائية التي أعقبت أزمة البنك وفضيحة الفساد. ^{[ 3 ]}

في عام 2010، كُشف النقاب عن أن رئيس مجلس إدارة البنك وبعض المقربين منه كانوا ينفقون مليار دولار أمريكي من أموال البنك على نمط حياة باذخ، ويقرضون أموالاً سراً لأفراد عائلاتهم وأقاربهم وأصدقائهم. وفي سبتمبر/أيلول من العام نفسه، صرّح أحد كبار مالكي البنك بأن المودعين سحبوا 180 مليون دولار أمريكي في غضون يومين، وتوقع حدوث "ثورة" في النظام المالي للبلاد ما لم تتحرك الحكومة الأفغانية والولايات المتحدة سريعاً للمساعدة في استقرار البنك. ^{[ 4 ] [ 5 ]} وفي نوفمبر/تشرين الثاني من العام نفسه، ظهرت تقارير تفيد بفصل كل من فرنود والرئيس التنفيذي خليل الله فروزي من منصبيهما؛ ^{[ 6 ]} وبحلول أوائل عام 2011، كان كلاهما رهن الإقامة الجبرية فعلياً ، وممنوعين من مغادرة البلاد؛ ^{[ 7 ]} وفي يوليو/تموز من العام نفسه، أُلقي القبض عليهما رسمياً واحتُجزا في كابول. ^{[ ٨ ]} صرّح بنك دبي الإسلامي في فبراير ٢٠١١ بأنه سيسعى لبيع بنك كابول في غضون ثلاث سنوات من إعادة تأهيله، ^{[ ٩ ]} لكنّ كلاً من صندوق النقد الدولي ومسؤولين أمريكيين ضغطوا لاحقاً من أجل تصفية سريعة للمؤسسة. ^{[ ١٠ ]} وقدّر تقرير صادر عن المفتش العام للوكالة الأمريكية للتنمية الدولية أن قروضاً احتيالية حوّلت ٨٥٠ مليون دولار إلى موظفين داخل البنك. ^{[ ٨ ]} وبحلول أكتوبر ٢٠١١، أي بعد أكثر من عام على سيطرة الحكومة، لم يسترد المسؤولون سوى أقل من ١٠٪ من المبلغ المفقود الذي يقارب مليار دولار. ^{[ ١١ ]}

في عام ٢٠١٠، احتشدت حشود من العملاء أمام فروع البنوك. ^{[ ٦ ]} يُذكر أن محمود كرزاي، شقيق الرئيس كرزاي، لعب دورًا محوريًا في فضيحة البنك، ويُزعم أنه حصل على ملايين الدولارات كقروض من بنك كابول. لاحقًا، زُعم أنه يخضع للتحقيق من قبل هيئة محلفين اتحادية أمريكية وسلطات الضرائب الأمريكية، بما في ذلك دائرة الإيرادات الداخلية الأمريكية ، بتهم التهرب الضريبي. وذكرت مجلة ماكلين الكندية أن محمود كرزاي يخضع للتحقيق بتهم الابتزاز والفساد والتهرب الضريبي نتيجة لعلاقاته بالبنك وحميد كرزاي . ^{[ 2 ] [ 12 ] [ 13 ] [ 14 ] [ 15 ] [ 16 ] [ 17 ] [ 18 ] [ 19 ]} في 27 ديسمبر/كانون الأول 2010، فجّر انتحاري سيارة مفخخة، ما أسفر عن مقتل ثلاثة أفغان على الأقل، بينهم شرطي، مستهدفًا ضباط الشرطة الذين كانوا يصطفون لسحب رواتبهم أمام بنك كابول في وسط قندهار ؛ كما أسفر انفجار منتصف النهار عن إصابة 16 شرطيًا وخمسة مدنيين. ^{[ 20 ]}

في 19 فبراير/شباط 2011، قُتل ما لا يقل عن 38 شخصًا (بينهم 13 شرطيًا) خلال هجوم شنّه مسلحون على فرع لبنك كابول في جلال آباد ، عاصمة ولاية ننكرهار . وبحسب التقارير، دخل ثلاثة انتحاريين البنك وفجّروا أنفسهم، واستمرت الاشتباكات بين المسلحين وقوات الأمن لأكثر من أربع ساعات. وأدان الرئيس حامد كرزاي ومتحدث باسم قوة المساعدة الأمنية الدولية التابعة لحلف الناتو الهجوم، الذي كان الأكثر دموية في البلاد منذ يونيو/حزيران 2010. ^{[ 21 ]} وحُوكِمَ اثنان من المهاجمين الناجين، أحدهما المراهق زار عجم ، بسرعة وأُعدِما شنقًا في سجن بول شارخي في كابول في يونيو/حزيران 2011. ^{[ 22 ]}

في مراجعتها التي أجرتها في يوليو/تموز 2011 لفضيحة بنك كابول وتداعياتها، أعربت منظمة الشفافية الدولية ، وهي منظمة غير حكومية دولية، مرارًا ^{وتكرارًا عن مخاوفها بشأن مشاكل الفساد في أفغانستان وتأثيرها على الاقتصاد والاستثمار التجاري والأمن والمجتمع المدني. [23] [24] [25] [4] [5] [6] [ 26} ] وفي ^{أكتوبر / تشرين الأول ، ذكرت صحيفة واشنطن بوست أن محمود كرزاي قد يُوجَّه إليه قريبًا اتهام بالتهرب الضريبي} في الولايات المتحدة، على الرغم من نفيه لهذه التهم، حيث صرّح للصحيفة قائلًا: "أنا نزيه تمامًا"، وأصرّ على أن اهتمامه الوحيد هو "إعادة بناء أفغانستان". ^{[ 5 ] [ 16 ]}

في منتصف يناير/كانون الثاني 2011، فرّ القائم بأعمال المدير المالي وموظفون باكستانيون آخرون في بنك كابول إلى باكستان، على ما يبدو خوفاً على حياتهم واحتمال اعتقالهم، رغم أن بعضهم قال إنهم يُتخذون كبش فداء لمساهمين نافذين. كما استدعت السلطات الأفغانية عدداً من مديري البنك، بمن فيهم أجانب، لاستجوابهم، واحتجزت بعضهم في ولاية هلمند جنوب أفغانستان على خلفية تحويلات غير مشروعة لأموال البنك. ^{[ 7 ]}

في أوائل فبراير/شباط 2011، صرّح محافظ بنك دبي الإسلامي، عبد القادر فطرت، بأن البنك المركزي سيفرض قواعد أكثر صرامة على البنوك الراغبة في إدارة رواتب المسؤولين الحكوميين والأمنيين، والتي تبلغ قيمتها حوالي 1.5 مليار دولار أمريكي، وهي المهمة التي كان يتولاها بنك كابول حتى ذلك الحين. كما أبلغ فطرت وكالة رويترز أن إجمالي الأموال المعرضة للخطر بسبب مخالفات مشتبه بها في بنك كابول بلغ 579 مليون دولار أمريكي، أي ما يقرب من ضعف الرقم المُقدّر عند ظهور مشاكل البنك لأول مرة. ونفى فطرت المخاوف من تصفية البنك، قائلاً إنه سيعود إلى الملكية الخاصة في غضون ثلاث سنوات. وقال فطرت لرويترز: "بنك كابول مستقر، ولديه سيولة كافية، ويحاول البنك المركزي إعادة تأهيله، ثم بيعه لمشترين محتملين في غضون عامين أو ثلاثة أعوام". ^{[ 9 ]} في أوائل يوليو/تموز 2011، استقال فطرت من منصبه كرئيس للبنك المركزي بعد فراره إلى الولايات المتحدة، مدعياً ​​أن حياته مهددة وأنه يُتخذ كبش فداء لأفراد ذوي نفوذ سياسي. ^{[ 8 ]}

بعد زيارة قام بها نيل وولين، نائب وزير الخزانة الأمريكي، في منتصف فبراير/شباط 2011 ، صرّحت وزارة المالية الأفغانية بأن ضعف الدعم الدولي فاقم الأزمة. وقالت الوزارة: "اتفق المسؤولون الأفغان والأمريكيون على أن الأزمة تفاقمت بسبب التدقيق الخاطئ الذي أجرته شركة برايس ووترهاوس كوبرز ، وعدم فعالية المساعدة الفنية والإشراف الدوليين". ومع ذلك، ضغط وولين على الحكومة لوضع البنك تحت الحراسة القضائية على وجه السرعة ، مرددًا بذلك دعوات أطلقها وفد سابق من صندوق النقد الدولي . ^{[ 10 ] [ 27 ] [ 28 ] [ 11 ] [ 29 ] [ 30 ] [ 31 ] [ 32 ] [ 33 ]} ومنذ عام 2011، رفضت حكومة كرزاي جهود الرقابة والإصلاح المصرفي التي تبذلها الولايات المتحدة في أعقاب فضيحة وانهيار بنك كابول، وفقًا لتقارير المفتش العام الخاص لإعادة إعمار أفغانستان (SIGAR) في الفترة 2013-2014. ^{[ 34 ] [ 35 ] [ 36 ] [ 37 ] [ 38 ]}

بعد رحيل حامد كرزاي عام ٢٠١٤، أعاد أشرف غني فتح الجهود لاسترداد الأموال المفقودة نتيجة الاختلاس والفساد والاحتيال من قبل العاملين في البنك. ^{[ ٣٩ ]} وتعهد غني بمواصلة التحقيق في أزمة بنك كابول ومكافحة الفساد في أفغانستان . وفي أكتوبر ٢٠١٤، أفادت التقارير أن إدارة غني في كابول أعادت فتح التحقيق رسميًا. ^{[ ٤٠ ] [ ٤١ ] [ ٤٢ ]}

في سبتمبر/أيلول 2010، أعلن البنك المركزي الأفغاني استعداده لتقديم قروض لبنك كابول "إذا طلب ذلك". ^{[ 43 ]} بعد خطة الإنقاذ الحكومية، وبحلول عام 2015، بدأت السلطات بطرح مناقصات لخصخصة البنك الجديد. ^{[ 44 ]} في عام 2016، عرضت شركة أفغانستان المساهمة شراء بنك كابول الجديد مقابل 31 مليون دولار. ^{[ 45 ]} كما قدم بنك MCB الباكستاني عرضًا ، حيث كان من المقرر خصخصة بنك كابول الجديد في أكتوبر/تشرين الأول 2018. ^{[ 46 ]}