أوميغا تراست

كانت شركة أوميغا ترست آند تريدينغ المحدودة شركة أمريكية تورطت في عمليات احتيال مصرفي كبرى بين عامي 1994 و2000. ^{[ 1 ] : 135-136.} أسس هذه الشركة كلايد هود، وهو كهربائي متقاعد، وقدمها على أنها برنامج استثماري خارجي يقدم أدوات مالية معقدة بعائد يصل إلى 50 ضعفًا أو أكثر. ^{[ 1 ] : 136-138.} في عام 2001، أقر هود بذنبه في التهم الموجهة إليه والمتعلقة بهذه العملية، واعترف بأن مستثمري أوميغا لم يكونوا ليحصلوا أبدًا على الأرباح التي وُعدوا بها. ^{[ 1 ] : 137، 186}

على الرغم من كثرة عمليات الاحتيال المصرفي الكبرى في التسعينيات، إلا أن قضية أوميغا تميزت بثقة ضحاياها الراسخة في استرداد استثماراتهم، حتى بعد إلقاء القبض على هود. ^{[ 1 ] : 136-137.} عندما عرضت السلطات الفيدرالية تعويضات على ما يُقدّر بنحو 10,000 ضحية، رفض الكثيرون خوفًا من فقدان حقهم في الحصول على التعويض الذي طال انتظاره من أوميغا. ^{[ 2 ]}

كان كلايد هود مقيمًا طوال حياته في ماتون، إلينوي ، حيث عمل كهربائيًا. في ديسمبر 1990، وُجهت إليه تهمة في مقاطعة بايك، إنديانا، تتعلق بعملية احتيال لبيع عقود نفط آجلة خارجية . أُسقطت القضية عندما رفض هود المثول أمام المحكمة. ^{[ 1 ] : 137}

بحسب شهادة المحكمة، سافر هود و"مرشده" إلى ولاية أوريغون في أوائل التسعينيات، حيث التقى ببعض المحتالين الذين يديرون أولى عمليات الاحتيال باسم "البنك الرئيسي". ^{[ 1 ] : 138} مصطلح "البنك الرئيسي" لا يحمل معنى حقيقيًا، إلا لإضفاء مظهر يوحي بأن عملية الاحتيال تتضمن مؤسسات وبرامج مالية خاصة لا تتوفر عادةً إلا للأثرياء. ^{[ 3 ] [ 4 ] [ 5 ]} يتضمن عرض "البنك الرئيسي" النموذجي سندات دين مخفضة ، أو "أوراق بنكية رئيسية"، أو أدوات مالية أخرى يُزعم أنها معقدة للغاية بحيث يصعب على المستثمرين فهمها. ^{[ 1 ] : 139}

في نسخة هود من عملية الاحتيال المصرفي، عرضت شركة أوميغا "اتفاقية قرض بين طرفين" حيث يقوم الضحية "بإقراض" 100 دولار أمريكي لبنك رئيسي، ويحصل على دفعة إجمالية قدرها 5000 دولار أمريكي (بالإضافة إلى المبلغ الأصلي البالغ 100 دولار أمريكي) في سبتمبر 1994. ^{[ 1 ] : 138-139} كما تم تقديم "برنامج إعادة استثمار" يسمح للمشاركين بإعادة استثمار أرباحهم حتى ثلاث مرات، مما ينتج عنه عائد إجمالي قدره 765000 دولار أمريكي. ^{[ 1 ] : 139} وادعى هود أنه واحد من "سبعة أشخاص فقط، وربما ثمانية، في العالم" مؤهلين لإدارة هذه الأدوات. ^{[ 1 ] : 180}

باستخدام أساليب الاحتيال القائمة على الانتماء ، استهدف هود في البداية الجماعات الكنسية، مدعيًا أن الروح القدس أرشده إلى "ملء مخزن الرب" من خلال مشاركة ثروته مع المسيحيين. ^{[ 1 ] : 138، 180.} كما زعمت شركة أوميغا أنه سيتم طرح عدد محدود فقط من "الوحدات" بقيمة 100 دولار، وأن المبيعات ستتوقف في أغسطس 1994. ساعد هذا في إقناع الضحايا بأن البرنامج لم يكن مجرد عملية احتيال مفتوحة لجمع أكبر قدر ممكن من المال. ^{[ 1 ] : 138}

لتوسيع نطاق المخطط، استعان هود بمسوقين شبكيين لبيع منتجه وتجنيد بائعين إضافيين. ^{[ 1 ] : 138} ونتيجة لذلك، توسعت تفاصيل المخطط لتتجاوز خطة هود الأصلية. استمر أحد محامي أوميغا، مايكل كودوسكي، في بيع الوحدات بعد الموعد النهائي في أغسطس 1994، مدعيًا توفر "وحدات استرداد"، ومبالغًا في نسبة العائد من 50 إلى 1 إلى أي مبلغ يرغب العملاء المحتملون في سماعه. ^{[ 1 ] : 138} في حين تجنب هود بيع الوحدات لمجتمعه المحلي في ماتون، لم تتردد المسوقة أرليني دايموند في ذلك. ^{[ 1 ] : 185} كما أوصت دايموند العملاء بإرسال المدفوعات نقدًا ملفوفة بورق ألومنيوم، لتجنب تدقيق مفتشي البريد. ^{[ 1 ] : 184}

في الأول من سبتمبر عام ١٩٩٤، التقى هود بمقرضي أوميغا في بورتلاند، أوريغون ، للإجابة على استفساراتهم وتقديم معلومات حول موعد استلام المدفوعات. ^{[ ٣ ] [ ١ ] : ١٣٩} وادعى هود أنه سيغادر إلى زيورخ في اليوم التالي لإتمام المعاملات، وأن عمليات التجديد الثلاث ستُنجز بحلول نهاية العام. ^{[ ١ ] : ١٣٩} إلا أنه بحلول عام ١٩٩٥، تلقت أوميغا عددًا كبيرًا من الاستفسارات حول المدفوعات، ما دفع هود إلى إنشاء خط هاتفي لبث تحديثات مسجلة مسبقًا. وسُجل ما لا يقل عن ٧٢ رسالة مختلفة لهذه الخدمة، غالبًا ما كانت تُطمئن العملاء بأن المدفوعات وشيكة. وتراوحت الأعذار المقدمة للتأخير بين "بعض النزاعات المالية الدولية غير المتوقعة" و"جشع عملاء أوميغا أنفسهم، وحسدهم، ورغبتهم في السلطة". ^{[ ١ ] : ١٨٠}

استخدم هود وشركاؤه الأموال لشراء أراضٍ ومشاريع تجارية في ماتون، وقدموا قروضًا بدون فوائد، وقاموا برحلات إلى أوروبا. كما استُخدم جزء من الأموال لتمويل مشاريع تجارية لشركاء آخرين لهود، مثل مقاول البناء كريس إنجل. ^{[ 1 ] : 181}

تم توجيه الاتهام إلى كلايد هود و18 من شركائه في أغسطس 2000. ^{[ 6 ]} أقر بعضهم بالذنب أو أدينوا بتهم متعددة تتعلق بالاحتيال والاحتيال البريدي وغسل الأموال وتقديم إقرار ضريبي كاذب (انظر 26  U.SC § 7206 ).  

تعاون إنجل لاحقًا مع الشرطة وسمح لهم بتسجيل مكالمة هاتفية مع هود. ^{[ 7 ]} كما تم استبعاد محامي هود، ستيف رايان، من القضية لاحقًا بعد استدعائه كشاهد ، وللتواطؤ المحتمل. ^{[ 8 ]}

ألهمت شركة أوميغا ترست مخططات مماثلة، إما لتقديم سندات دين مزيفة مماثلة أو لاقتراح مسار جديد لضمان الحصول على العائد الموعود به في عملية الاحتيال الأصلية. ^{[ 15 ]} أدلى كلايد هود بشهادته بأنه كان على علم بمقلدين قاموا بنسخ أساليبه دون إرسال أي أموال إليه. ^{[ 16 ]}

انتشرت برامج تُعرف باسم "ألفا" و"ديستني" منذ عام ١٩٩٨. ^{[ ١٧ ]} وتكهّن موقع Quatloos.com المُختص بمكافحة الاحتيال بأنّ "ألفا وديستني" "ربما كانا يُداران من قِبل نفس الأشخاص" الذين يُديرون برنامج أوميغا. ^{[ ١٥ ]} وبعد اعتقال هود وشركائه، نفت رسالة بريد إلكتروني من "لجنة ألفا/ديستني" أي صلة لها ببرنامج أوميغا، وطمأنت المُقرضين بأنّ التمويل سيبدأ قريبًا. ^{[ ١٥ ]}

أرسل العديد من طلاب مدرسة رامثا للتنوير في يلم، واشنطن ، أموالًا إلى أوميغا، على الرغم من أن زعيمها جيه زد نايت لم يُؤيد البرنامج أو يُروج له. في عام ١٩٩٨، علمت شايني غودوين، المقيمة في يلم والطالبة السابقة في رامثا، بأمر أوميغا من صديقة لها، واشترت وحدتين. وبحلول نوفمبر ١٩٩٩، كانت تنشر تقارير على الإنترنت تحت اسم مستعار "حمامة الوحدة"، مُعرّفةً نفسها كمستثمرة في أوميغا تنتظر "مستحقاتها العقارية" من البرنامج. ومع ازدياد شكوك مُقرضي أوميغا وارتيابهم بشأن تأخير مدفوعاتهم، انتشرت "معلومات" غودوين عن أوميغا. وبحلول عام ٢٠٠٠، عزَت غودوين تأخيرات أوميغا إلى صراع بين "الفرسان البيض" و"الأجندة الخفية". بعد لوائح الاتهام في أغسطس ٢٠٠٠، طمأنت غودوين أتباعها بأن مدفوعات أوميغا ستُسدد في النهاية على الرغم من القضية المرفوعة أمام المحكمة. وحذرت من أن المُقرضين الذين يتعاونون مع التحقيق قد يخسرون مدفوعاتهم. ^{[ ١٦ ]}

أكدت غودوين أن أوميغا كانت واحدة من 50 "برنامجًا للرخاء" من شأنها أن تُقدم مدفوعات بعد حل النزاع. ^{[ 16 ]} ولتفسير هذا الانتصار النهائي، استغلت قانون نيسارا ، وهو قانون اقترحه هارفي بارنارد عام 1996. ^{[ 16 ] [ 18 ]} ورغم أن مشروع قانون بارنارد لم يرعاه أي عضو في الكونغرس، زعمت غودوين أنه تم تمريره سرًا في مارس 2000، لكن أمرًا قضائيًا منع أي شخص من تنفيذه أو الاعتراف به. ^{[ 16 ]} وقالت غودوين إن نيسارا ستلغي جميع القروض وتُلغي الضرائب؛ وعندما رفض بارنارد علنًا تحريفها لمقترحاته، أشارت إلى أنه كان يمتثل لأمر حظر النشر فحسب. ^{[ 16 ]}

بعد ساعات من هجمات 11 سبتمبر ، زعمت غودوين أن مركز التجارة العالمي استُهدف من قبل "مواطنين أمريكيين يحاولون منع وصول شحناتنا/تمويلنا وبرنامج نيسارا". وقد جذبت نظرية المؤامرة هذه جمهورًا جديدًا لغودوين ومزاعمها. ^{[ 16 ]} وقد ساهمت رواية غودوين لبرنامج نيسارا في إبقاء الأمل قائمًا في مزاعم كلايد هود الأصلية بشأن أوميغا حتى العقد الثالث من القرن الحادي والعشرين. ^{[ 19 ]}