مزارع أنوبهاف

كانت شركة أنوبهاف بلانتيشنز شركة هندية مقرها تشيناي، تأسست عام 1992. ^{[ 1 ]} باعت أسهمًا في مزارع خشب الساج بضمانات، ثم تنوعت لاحقًا لتشمل مشاريع أخرى من خلال أربع شركات رئيسية: أنوبهاف أغروتيك، أنوبهاف غرين فارمز آند ريزورتس، أنوبهاف بلانتيشنز، وأنوبهاف رويال أورتشاردز إكسبورتس. ^{[ 2 ]}

أُغلقت الشركة فجأة عام ١٩٩٨ عندما عجزت عن سداد مستحقات المودعين، تاركةً آلاف المستثمرين في وضعٍ حرجٍ دون أي تعويض. اختفى رئيس مجلس إدارتها، سي. ناتيسان، عن الأنظار، بينما ادعى باقي أعضاء مجلس الإدارة الجهل والبراءة. ^{[ ٣ ]} تحولت الحادثة إلى فضيحة مالية كبرى في الهند. وكُشف لاحقًا أن الشركة كانت عملية احتيال ، إذ أن خشب الساج، كونه سلعة زراعية ، لا يضمن عوائد ثابتة. وُجد أن أنوبهاف قد اختلس من مودعيه ما يقارب ٤٠٠ كرور روبية (ما يعادل ١٨ مليار روبية ، أو ١٩٠ مليون دولار أمريكي ، أو ١٦٠ مليون يورو في عام ٢٠٢٣) من خلال مخططات بونزي . ^{[ ٤ ]} غالبًا ما تُطلق وسائل الإعلام الهندية على قضية أنوبهاف اسم "فضيحة المزارع الكبرى في التسعينيات". ^{[ ٥ ]}   

أسس سي. ناتيسان، خريج التجارة من كلية فيفيكاناندا في تشيناي ، والذي ترك دراسة المحاسبة القانونية، مجموعة شركات أنوبهاف . بدأ ناتيسان مسيرته المهنية عام 1983 بتأسيس شركة استشارية باسم "يورز فيثفولي كونسلتنسي". وفي عام 1984، أسس شركة مقاولات مع ثلاثة شركاء. وبعد ثلاث سنوات، في عام 1987، أغلق هذا المشروع وأسس مؤسسة أنوبهاف، التي أصبحت الشركة الأم لمشاريعه اللاحقة. ^{[ 6 ]}

في عام ١٩٩١، وكجزء من عملية التحرير الاقتصادي، سمحت الحكومة الهندية بتأسيس شركات داخل الهند ككيانات مالية. وتم فتح الاستثمار في السلع الزراعية، الذي كان مقتصراً سابقاً على البنك الوطني للزراعة والتنمية الريفية (نابارد)، أمام القطاع الخاص. وفي هذا السياق، أسس ناتيسان شركة أنوبهاف بلانتيشنز المحدودة (أنوبهاف) كشركة مساهمة عامة مدرجة في البورصة عام ١٩٩٢. وعلى مدى السنوات الست التالية، توسعت مجموعة أنوبهاف لتشمل شركات أخرى متنوعة، منها: أنوبهاف هومز المحدودة، أنوبهاف ريزورتس المحدودة، أنوبهاف للتمويل والاستثمارات، أنوبهاف للاتصالات والإعلان (الخاصة) المحدودة، أنوبهاف رويال أورتشاردز آند إكسبورتس، أنوبهاف هاير بيرتشيس المحدودة، أنوبهاف جرين فارمز آند ريزورتس (الخاصة) المحدودة، أنوبهاف أغرو، أنوبهاف سيكيوريتي بيورو، أنوبهاف إنتيريورز، وأنوبهاف هيلث كلوب. امتلكت مجموعة أنوبهاف وأدارت، من خلال هذه الشركات، 254 شركة تمويل، منها 95 شركة تابعة لشركة أنوبهاف للاستثمارات المالية، و169 شركة تابعة لشركة أنوبهاف دان فارشا، وشركة واحدة لكل من أنوبهاف أغرو وشركة واحدة لتطوير الإسكان. علاوة على ذلك، ضمت شركات المزارع نفسها عدة شركات تابعة. فعلى سبيل المثال، كانت شركة أنوبهاف للمزارع تضم ست شركات عاملة، منها أنوبهاف غود إيرث يونيت 2، وأنوبهاف تيك ديبوزيت، وأنوبهاف إنديا ليمتد. ^{[ 7 ]}

بحلول عام 1998، بلغت قيمة مجموعة أنوبهاف 250 كرور روبية (26 مليون دولار أمريكي ) ، وإلى جانب مشاريعها لزراعة خشب الساج، انخرطت في مشاريع أخرى شملت التمويل والعقارات ونظام المشاركة الزمنية - وهو نشاط شائع في الاقتصاد الهندي الذي شهد تحريرًا حديثًا في التسعينيات. تميزت هذه الشركات بهيكل تنظيمي متين وبنية تحتية واسعة النطاق تضم 91 مكتبًا وأكثر من 1800 موظف، من بينهم فريق مبيعات شاب وطموح وفعال للغاية. ^{[ 8 ]} 

عُرضت على مستثمري أنوبهاف شهادات أو أسهم في خشب الساج مقابل استثمار يزيد عن 1000 روبية (10 دولارات أمريكية) . سُوِّقت هذه الاستثمارات ضمن مخططات معقدة ومُضلِّلة، بدأت بعائدات سنوية قدرها 1000 روبية، وعوائد ضخمة بعد 20 عامًا تصل إلى 50000 روبية (520 دولارًا أمريكيًا) . في حين صرَّح بنك نابارد بأن تكلفة زراعة شجرة الساج لا تتجاوز 20-30 روبية، برَّرت شركات زراعة الأشجار، مثل أنوبهاف، فرض رسومًا تُقارب عشرة أضعاف هذا المبلغ، مُضيفةً تكاليف الأمن وإزالة الأعشاب الضارة والأسمدة . علاوة على ذلك، بالغت أنوبهاف في تقدير العائد المتوقع للأخشاب بنحو عشرين ضعفًا عن المعدل المُعتمد في دراسات نابارد السابقة. في المقابل، كان يُفترض أن تُزرع شجرة ساج نيابةً عنهم، يُمكن بيعها بعد 20 عامًا. خلال هذه السنوات العشرين، كان من المتوقع أن يحقق السند فائدة بنسبة 20% تقريبًا للمودع، أي ما يعادل عائدًا يقارب 50,000 روبية هندية بعد مرور 20 عامًا. وهذا يعادل ثلاثة أضعاف العائد الذي تقدمه الودائع المصرفية تقريبًا. ^{[ 2 ]} زعمت الشركة امتلاكها مزارع خشب الساج الممتدة على مساحة 1000 فدان (400 هكتار) ، ونشرت إعلانات جذابة ووفرت مكاتب فخمة، مما عزز ثقة المستثمرين. ^{[ 9 ]}

لم تكن مجموعة أنوبهاف أول من فعل ذلك. ففي أوائل التسعينيات، انتشرت مزارع خشب الساج في جنوب الهند، حيث سُجّلت 40 شركة من هذا النوع في مدراس وثماني شركات في بنغالور بين يناير وسبتمبر 1992. لم تكن لدى معظم هذه الشركات تأمينات كافية على المحاصيل، ولم تتمكن أي منها من الوفاء بوعودها. كما عانت جميعها من هياكل رأسمالية غير متوازنة. بدأت المحاولة الأولى لتشجيع الاستثمار الخاص في مزارع خشب الساج عام 1991، عندما طرحت شركة سانغي بلانتيشنز، ومقرها حيدر آباد ، برنامجًا يُتيح للمستثمرين شراء أشجار الساج بتكلفة رمزية قدرها 1261 روبية، مع ما تبيّن لاحقًا أنه عائد غير واقعي قدره 50000 روبية بعد 20 عامًا. ^{[ 10 ]} تستغرق مزارع خشب الساج عادةً من 50 إلى 60 عامًا قبل أن تُدرّ عوائد، وهي شديدة التأثر بالطقس وتقلبات القطاع الزراعي. ونادرًا ما حققت عوائد موثوقة في الهند. ^{[ 11 ]} مع ذلك، ونظرًا للجهل السائد لدى معظم عامة الناس، دخل أنوبهاف مجال تسويق مشاريع زراعة خشب الساج المربحة، بالتعاون مع شركات مثل مجموعة باراسرامبوريا ، ومجموعة دي إس جيه، وشركة "ستيرلينغ تري ماغنوم" التي تتخذ من كوتشين مقرًا لها، والتي وعدت جميعها بعوائد كبيرة وغير واقعية. ^{[ 12 ]} بعد فضيحة عام 1998 والتحقيقات اللاحقة، أفادت وكالة كريسل لاحقًا أن متوسط ​​مساهمة المُروّجين في شركات زراعة خشب الساج هذه مجتمعةً بلغ 35 لاخ روبية (36,000 دولار أمريكي) فقط لكل حصة مستثمر من أصل 300 كرور روبية. ^{[ 13 ]}

في غضون ذلك، كشف ناتيسان، في مقابلات وتصريحات صحفية، عن خطط مستقبلية للتوسع من خشب الساج إلى صناعة الأثاث، واستيراد الآلات اللازمة لذلك. وقد أدى هذا إلى زيادة ملحوظة في عدد صغار المستثمرين. مع ذلك، ركزت استراتيجيته التنموية بشكل أساسي على جمع الأموال من المستثمرين بدلاً من الاستثمار الفعلي في المزارع والمنشآت والأراضي والمصانع. وكانت المجموعة قد جمعت بالفعل مبالغ طائلة تجاوزت 400 كرور روبية من الجمهور في صورة ودائع ثابتة ، تُعرف باسم "وحدات خشب الساج"، ومزيج من الودائع الثابتة ووحدات خشب الساج. وقد حرص ناتيسان على التكتم الشديد بشأن الأداء المالي لمجموعته، ولم يُفصح عنه للمستثمرين، الذين كانوا راضين طالما تلقوا دفعات فوائد منتظمة. ^{[ 4 ] [ 14 ]} وكشفت عمليات التدقيق اللاحقة في حسابات الشركة أنها كانت تُسجل إيرادات أعلى بكثير من أرباحها الحقيقية. على سبيل المثال، في الفترة 1996-1997، حققت الشركة صافي ربح قدره 38.69 لاخ روبية (3,869,000 روبية)، بينما بلغ دخلها من المزارع 35.32 كرور روبية (353,200,000 روبية). ^{[ 15 ]} وقد أُنشئ ما يقرب من 3500 شركة قائمة على مزارع خشب الساج في الهند خلال تسعينيات القرن الماضي، وقدّمت جميعها فوائد تتراوح بين 21 و24%، في حين كانت فوائد الودائع المصرفية تتراوح بين 5 و7% فقط. ^{[ 2 ]}

خلال ذروة نجاحها في منتصف التسعينيات، وصفت وسائل الإعلام مجموعة أنوبهاف مرارًا وتكرارًا بأنها مثالٌ يُحتذى به للشركات الناجحة (مما جعلها نموذجًا يُقتدى به لنحو 530 شركة أخرى تعمل في مجال خشب الساج والمنتجات الزراعية، والتي أُدرجت في بورصة الأوراق المالية والبورصات الهندية (SEBI ) خلال تلك الفترة، ثم تعثرت لاحقًا، بما في ذلك مزارع خشب الساج في بالارشاه). ^{[ 15 ]} كما رسمت وسائل الإعلام صورةً مبالغًا فيها لناتيسان نفسه. فقد كان رجلًا طموحًا، وكثيرًا ما استشهدت وسائل الإعلام بأسلوب حياته الباذخ، وسياراته، ومكتبه الفخم في منطقة رويابيتة الراقية في تشيناي ، كأمثلة على ذوقه الرفيع. وقد ربط ناتيسان شركته أيضًا بالصندوق العالمي للطبيعة (WWF)، مما أكسبها صورةً إيجابية. ^{[ 16 ]}

في يناير 1998، بدأت الشيكات الصادرة عن شركة أنوبهاف لمستثمريها بالارتداد. أفاد بعض المستثمرين أن جميع الشيكات، باستثناء الدفعتين الأوليين، قد رُفضت. كان معظم هؤلاء المستثمرين من الطبقة المتوسطة والمتقاعدين من الطبقة العاملة الهندية الذين استثمروا مدخراتهم في أنوبهاف. تراوحت مبالغ استثماراتهم بين 15,000 و50,000 روبية هندية للشخص الواحد. ^{[ 17 ]} وشملوا هنودًا من مراكز تجارية كبيرة مثل مومباي ، بالإضافة إلى مدن وبلدات أصغر مثل بونه وشيملا وتريشي وسانغلي . في 2 ديسمبر 1998، أُرسل خطاب إلى جميع مستثمري مجموعة أنوبهاف يدعوهم للحضور إلى فندق وودلاندز في تشيناي لاستلام مستحقاتهم المتأخرة. عندما وصل بعض المستثمرين إلى مكاتب أنوبهاف في رويابيت ، وجدوا الأبواب مغلقة. كانت الشركة قد أُغلقت، وفرّ ناتيسان. ^{[ 4 ] [ 14 ]}

كان بعض هؤلاء المستثمرين الصغار أنفسهم على وشك الإفلاس ، بعد أن استثمروا مدخرات عمرهم في مجموعة أنوبهاف ومشاريعها. وقد أُرسلت الرسالة التي تلقوها من محامٍ من مكتب محاماة كان يتابع قضية مجموعة أنوبهاف ردًا على الدعاوى القضائية المرفوعة ضدها. دعتهم الرسالة إلى الحضور والاطلاع على جميع سجلات الشركة وميزانيتها العمومية. وقد غطت الصحف الحدث، وذكرت أن "...المستثمرين كانوا منتشرين في كل مكان - يجلسون على الأرصفة، ويقفون حول المبنى، ويسيرون جيئة وذهابًا في الشوارع - جميعهم متوترون وقلقون." ^{[ 18 ]}

وجد العديد من المودعين الذين توجهوا إلى مكاتب المجموعة في تشيناي ومدن أخرى لاستلام ودائعهم بعد تاريخ الاستحقاق أن الأبواب مغلقة، فتقدموا بشكاوى إلى الشرطة. وفي وقت لاحق، تظاهر آلاف المستثمرين أمام المقر الرئيسي للشركة في تشيناي؛ إلا أن المتهم الرئيسي، ناتيسان، كان قد اختفى عن الأنظار بحلول ذلك الوقت. ^{[ 9 ]}

تبين في نهاية المطاف أن أنوبهاف قد احتال على المستثمرين والمودعين بمبلغ يزيد عن 400 كرور روبية. ومع بدء الكشف عن تفاصيل ما عُرف بـ"فضيحة المزارع الكبرى في التسعينيات" في وسائل الإعلام، واكتشاف أنها عملية احتيال هرمي ، صدمت أساليب ناتيسان أولئك الذين كانوا يكنّون احترامًا كبيرًا لمجموعة أنوبهاف. ^{[ 18 ]}

أُجري تحقيق حكومي لاحق في مجموعة أنوبهاف. وكشفت التحقيقات أن الشركة احتالت على مستثمريها من خلال مخططات زراعية مختلفة، حيث دفعت فوائد أولية للمستثمرين القدامى عن طريق تحويلها ببساطة من استثمارات جديدة لمستثمرين جدد. ^{[ 4 ]} وعيّنت محكمة مدراس العليا مصفيًا، هو م. رافيندران، لمحاولة رد أموال المودعين، ولو جزئيًا. ^{[ 15 ]} وشكّل عدد من المستثمرين مجموعات دعم وحركة محلية لتقديم مطالباتهم، ومن هذه المجموعات "لجنة عمل مستثمري أنوبهاف في بونه (PAIAC)"، التي شكّلها نحو 750 مودعًا من بونه، بلغ مجموع ودائعهم 6 كرور روبية. ^{[ 18 ]}

أُلقي القبض على ناتيسان، رئيس مجلس الإدارة والعضو المنتدب لمجموعة شركات أنوبهاف، من قبل الشرطة ووُضع رهن الحبس الاحتياطي، بينما تأخر تقديم لائحة الاتهام النهائية في قضيته الجنائية (رقم 20501 لسنة 1999). وفي غضون ذلك، أصدرت محكمة مدراس العليا مذكرة توقيف غير قابلة للكفالة بحق إس. شرينيفاس راو، أحد مديري مجموعة شركات أنوبهاف. وكان راو قد تقدم بطلب إلى المحكمة سابقًا، طالبًا إلغاء مذكرة التوقيف غير القابلة للكفالة الصادرة عن قاضي المحكمة الجزئية الإضافية في تشيناي، كونه مديرًا لشركة أنوبهاف أغروتيك ولا علاقة له بشركة أنوبهاف بلانتيشنز المحدودة. ^{[ 18 ]} وفي مداولاتها، لاحظت المحكمة العليا أن شركة أنوبهاف أغروتيك المحدودة كانت إحدى شركات مجموعة أنوبهاف، التي أصبحت في يناير 1999 شركة أنوبهاف أغرو ديفيلوبرز. ولاحظت المحكمة وجود أدلة على اختلاس أموال شركة أنوبهاف بلانتيشنز. ^{[ 2 ]}

تُعدّ فضيحة مزارع خشب الساج في أنوبهاف (والتي يُشار إليها غالبًا باسم "فضيحة مزارع خشب الساج في التسعينيات") من بين عمليات الاحتيال التي شهدتها الهند بعد تحرير اقتصادها في التسعينيات، وقد أُطلق عليها اسم "فضيحة المزارع الكبرى في التسعينيات". ومع ذلك، لا تزال عمليات الاحتيال المتعلقة بالمزارع تحدث في البلاد، حيث يُستدرج الناس غير المشتبه بهم بوعود بفوائد عالية. وفي حالة أحدث، تبيّن أن شركة "Timber World Resorts and Plantations Ltd."، التي أسسها أشواني سود، خريج كلية الضيافة من دلهي ، كانت عملية احتيال مماثلة في عام 2009. ^{[ 19 ]} وبالمثل، في عام 2012، خسر مئات من سكان ولاية غوجارات أموالهم في عملية احتيال مماثلة لزراعة الأشجار، قامت بها شركة "Golden Trees Plantation Ltd." ومقرها إليسبريدج (أحمد آباد). ^{[ 20 ]}

رغم أنها كانت أول عملية احتيال يتم الكشف عنها، إلا أن فضيحة أنوبهاف لم تكن أكبر عملية احتيال في القطاع الزراعي في الهند. فبحسب هيئة الأوراق المالية والبورصات في الهند (SEBI)، في فضيحة بيرلز أغروتيك اللاحقة، جمعت شركة بيرلز أغروتيك المحدودة (PACL) مبلغ 49,100 كرور روبية (5.1 مليار دولار أمريكي ) من 58.5 كرور عميل (58,500,000) على مدى 15 عامًا، وذلك من خلال تقديم استثمارات غامضة مرتبطة بالأراضي الزراعية وتطويرها خلال فترة زمنية محددة. ^{[ 9 ]} 

بعد سبع سنوات من الحبس الاحتياطي، أُفرج عن ناتيسان بكفالة عام ٢٠٠٧. ومن أصل مبلغ ١,٠٧١,٢٣٣,٦٩٦ روبية (١١ مليون دولار أمريكي) استثمره صغار المستثمرين، قامت الشركة في نهاية المطاف برد ١,٠٠٤,٤٦٤,٤٦١ روبية (١٠ ملايين دولار أمريكي) إلى ٣١,٤٣١ مودعًا. ولا يزال مبلغ ٧ كرور روبية (٧٢٦,٨٩٨ دولارًا أمريكيًا) غير مُرد إلى ٢,٠٤٤ مودعًا. ^{[ ٢١ ]}