البنك المركزي الصومالي

البنك المركزي الصومالي ( بالصومالية : Bankiga Dhexe ee Soomaaliya ، بالعربية : البنك المركزي الصومالي ) هو السلطة النقدية في الصومال . وقد عانى الصومال من أجل إعادة بناء دولة فاعلة منذ انهيار النظام الاستبدادي عام 1991. وقد ذُكر الصومال في الأوساط الأكاديمية كمثال على الحكم اللامركزي والهياكل القانونية غير الرسمية في أعقاب انهيار حكومته المركزية. وقد اعتُرف بالحكومة الاتحادية الانتقالية، التي شُكّلت عام 2004، كحكومة مركزية للصومال. ومن بين مهامها الأخرى، ضمان الاستقرار المالي، والحفاظ على القيمة الداخلية والخارجية للعملة المحلية، وتعزيز شروط الائتمان والصرف التي تُسهّل النمو المتوازن للاقتصاد الوطني. وفي إطار صلاحياتها، تُساهم أيضًا في السياسات المالية والاقتصادية للدولة. ^{[ 3 ]}

في 15 نوفمبر 1920، افتتح بنك إيطاليا فرعًا في مقديشو . وكانت هذه أول مؤسسة مصرفية في أرض الصومال الإيطالية . ^{[ 4 ] [ 5 ]} ثم في عام 1938 أنشأ بانكو دي نابولي فرعا في مقديشو . (حل بانكو دي نابولي محل كاسا دي ريسبارميو دي تورينو ، الذي افتتح مكتبًا في مقديشو عام 1932).

في عام 1952، أنشأ البنك الوطني الهندي (NBI)، الذي اندمج لاحقًا مع بنك غريندليز ليشكلا بنك ناشونال آند غريندليز ، فروعًا في بربرة وهرجيسا في أرض الصومال البريطانية ( أرض الصومال حاليًا ). كان البنك الوطني الهندي أول بنك في أرض الصومال البريطانية، وكان البنك المعتمد للحكومة الاستعمارية حتى انضمت دولة أرض الصومال (أرض الصومال البريطانية سابقًا) إلى إقليم الصومال الخاضع للوصاية (أرض الصومال الإيطالية سابقًا) لتشكيل جمهورية الصومال في عام 1960. بعد الاتحاد، افتتح بنك ناشونال آند غريندليز فرعًا في مقديشو.

في عام ١٩٤٠، كان هناك خمسة فروع بنكية محلية في الصومال الإيطالي. كان لبنك إيطاليا ثلاثة فروع: في مقديشو، وكيسمايو ، وميركا . وكان لبنك روما فرعان؛ أحدهما في مقديشو والآخر في ميركا. وكان لبنك نابولي فرع واحد في مقديشو. كما كان لكل من بنك روما وبنك نابولي فروع في مناطق أخرى من الإقليم، وفي إريتريا وإثيوبيا .

في الأول من يوليو عام 1960، أنشأت جمهورية الصومال المستقلة حديثًا بنك الصومال الوطني (Banca Nazionale Somala ) ليتولى أنشطة صندوق تداول النقد الصومالي وفرع مقديشو التابع لبنك إيطاليا . وقد جمع البنك الجديد بين أنشطة البنوك المركزية وأنشطة البنوك التجارية .

في عام 1968، دمجت الحكومة المدنية في جمهورية الصومال بنك الائتمان الصومالي (Credito Somalo) مع بنك نازيونالي سومالا. وكانت إدارة الوصاية السابقة قد أنشأت بنك الائتمان الصومالي في عام 1954 في إقليم الصومال الخاضع للوصاية .

بعد الانقلاب السلمي عام 1969 الذي أوصل محمد سياد بري إلى السلطة، قامت الحكومة عام 1971 بتأميم البنوك الأجنبية الأربعة. ودمجت الحكومة بنك روما ، وبنك نابولي ، والبنك الوطني وبنك غريندليز لتشكيل البنك التجاري الصومالي. كما أنشأت الحكومة بنك الادخار والائتمان الصومالي ليتولى إدارة الفروع التجارية لبنك الصومال الوطني وبنك بورسعيد ، تاركةً لبنك الصومال الوطني وظائف مصرفية مركزية فقط. وكان لبنك الادخار والائتمان الصومالي فروع في بيدوا ، وبلدوين ، وبربرة ، وبوساسو ، وبوركو ، وجالكاسيو ، وقاردو ، وهرجيسا ، وكيسمايو ، ولفترة وجيزة في جيبوتي . تم تأسيس بنك الادخار والائتمان الصومالي بمساعدة فنية ومساعدة قدمتها جمعية البنوك الإيطالية ^{[ 6 ]} في سياق سياسة تعاون شاملة لبنوك الادخار الأوروبية. ^{[ 7 ]}

في 8 فبراير 1975، غيّرت الحكومة اسم بنك الصومال الوطني إلى البنك المركزي الصومالي. كما دمجت البنك التجاري الصومالي وبنك الادخار والائتمان الصومالي لتشكيل البنك التجاري والادخاري الصومالي، الذي كان آنذاك البنك الوحيد في البلاد. وفي عام 1990، توقف البنك التجاري والادخاري الصومالي عن العمل. وفي وقت لاحق، توقف البنك المركزي الصومالي أيضاً عن العمل.

في عام 2009، أعادت الحكومة الاتحادية الانتقالية افتتاح البنك المركزي الصومالي في مقديشو كجزء من حملتها لإعادة بناء المؤسسات الوطنية. ^{[ 8 ]} وكان للبنك فرع إضافي في بيدوا يعمل بالفعل بكامل طاقمه. ^{[ 9 ]}

في سبتمبر/أيلول 2013، عُيّنت يوسور أ. ف. أبرار محافظًا جديدًا للبنك المركزي الصومالي. وكانت أبرار، التي شغلت سابقًا منصب نائب رئيس سيتي غروب ونائب رئيس إدارة مخاطر الائتمان في المجموعة الأمريكية الدولية ، أول امرأة تُعيّن في هذا المنصب. ^{[ 10 ]} وفي نوفمبر/تشرين الثاني 2013، عُيّن بشير عيسى محافظًا مؤقتًا للبنك المركزي الصومالي، عقب استقالة سلفه أبرار في وقت سابق من الشهر نفسه. ^{[ 11 ]} وفي أبريل/نيسان 2014، وافق مجلس الوزراء الاتحادي على تعيين عيسى محافظًا دائمًا جديدًا للبنك المركزي، كما عُيّنت مريان عبد الله يوسف نائبةً له. ^{[ 12 ]}

على الرغم من أن الصومال لم يكن لديه سلطة نقدية مركزية لأكثر من 15 عامًا بين اندلاع الحرب الأهلية في عام 1991 وإعادة تأسيس البنك المركزي الصومالي في عام 2009، إلا أن نظام الدفع في البلاد متقدم إلى حد ما ويعود ذلك في المقام الأول إلى الانتشار الواسع لشركات تحويل الأموال الخاصة التي عملت كشبكات مصرفية غير رسمية. ^{[ 9 ]}

أصبحت شركات تحويل الأموال (الحوالات) قطاعًا رئيسيًا في الصومال، حيث يُقدّر حجم التحويلات المالية السنوية التي يقوم بها الصوماليون في الشتات إلى المنطقة بنحو 1.6 مليار دولار أمريكي . [ 19 ] وتشمل هذه الشركات: ^{دهبشيل ، وقاران} إكسبريس ، ومستقبل ، وأمل إكسبريس، وكاه إكسبريس، وهودان غلوبال، وأولمبيك، وأمانة إكسبريس، وإفتين إكسبريس، وتوكل إكسبريس. ومعظم هذه الشركات أعضاء معتمدون في جمعية تحويل الأموال الصومالية (SOMTA)، وهي منظمة جامعة تُنظّم قطاع تحويل الأموال في المجتمع الصومالي، أو في سلفها، جمعية الخدمات المالية الصومالية (SFSA). ^{[ 20 ] [ 21 ]}

مع تولي البنك المركزي الصومالي المُعاد تشكيله مسؤولياته الكاملة في السياسة النقدية، يُتوقع أن تسعى بعض شركات تحويل الأموال القائمة في المستقبل القريب للحصول على تراخيص للتحول إلى بنوك تجارية متكاملة. سيسهم ذلك في توسيع نطاق نظام المدفوعات الوطني ليشمل الشيكات الرسمية، وهو ما يُتوقع أن يعزز بدوره فعالية استخدام السياسة النقدية في إدارة الاقتصاد الكلي المحلي . ^{[ 9 ]}

ينص المرسوم بقانون رقم 37 الصادر بتاريخ 23 نوفمبر 1989 بشأن المؤسسات المالية على تكليف البنك المركزي الصومالي بالإشراف على المؤسسات المالية المحلية من خلال إدارة الرقابة المصرفية التابعة له. ^{[ 22 ]}

المؤسسات المالية الخاضعة لإشراف البنك المركزي هي: ^{[ 22 ]}

• البنوك التجارية
• المؤسسات الائتمانية
• مكاتب الصرافة
• شركات تحويل الأموال (MTO)

• الشلن الصومالي
• اقتصاد الصومال
• البنوك العربية
• قائمة البنوك في الصومال
• قائمة البنوك المركزية في أفريقيا
• قائمة البنوك المركزية

• موري، أرنالدو، التنمية المصرفية في الصومال ، SSRN 958442 (1971).
• إركولي توتشيمي، لا بانكا ديتاليا في أفريقيا ، مقدمة بقلم أرنالدو موري، لاتيرزا، باري، 1999.

• الموقع الرسمي
• رابطة المصرفيين العرب في أمريكا الشمالية