شركة تشارلز شواب

تُعدّ شركة تشارلز شواب ^{[ 1 ]} شركة أمريكية متعددة الجنسيات للخدمات المالية . تقدّم الشركة خدمات مصرفية ، وخدمات مصرفية تجارية ، وخدمات استثمارية، وخدمات ذات صلة تشمل الاستشارات، وخدمات إدارة الثروات ، لعملاء التجزئة والمؤسسات على حدّ سواء. وتُصنّف الشركة ضمن أكبر البنوك في الولايات المتحدة من حيث الأصول، ^{[ 1 ]} اعتبارًا من 31 ديسمبر 2024. ،بلغت أصولها لدى العملاء 10.10 تريليون دولار، ولديها 36.5 مليون حساب وساطة نشط، و5.4 مليون حساب مشترك في خطط التقاعد في أماكن العمل ، ومليوني حساب مصرفي. ^{[ 1 ]} كما توفر صندوقًا استشاريًا للتبرعات للعملاء الراغبين في التبرع بالأوراق المالية. ^{[ 4 ] [ 5 ]} تأسست في سان فرانسيسكو ، كاليفورنيا، ويقع مقرها الرئيسي في ويستليك، تكساس . ولديها أكثر من 380 فرعًا ، معظمها في المراكز المالية في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة.

تأسست الشركة باسم "فيرست كوماندير كوربوريشن" عام 1971، ثم غُيّر اسمها إلى " تشارلز شواب وشركاه" عام 1973. استغلت الشركة تخفيف القيود التنظيمية في سبعينيات القرن الماضي لتكون رائدة في بيع الأوراق المالية بأسعار مخفضة. بعد افتتاح فرعها الرئيسي في ساكرامنتو، كاليفورنيا ، توسع البنك إلى سياتل قبل أن يُموّل الانتعاش الاقتصادي في ثمانينيات القرن الماضي استثمارات البنك في التكنولوجيا والأتمتة وحفظ السجلات الرقمية. كان البنك أول من قدم خدمة إدخال الطلبات وعروض الأسعار على مدار الساعة، واستحوذ عليه بنك أوف أمريكا عام 1983 مقابل 55 مليون دولار . بعد ثلاث سنوات، شجعت ربحية صناديق الاستثمار المشتركة  المجانية التابعة للبنك المؤسس على إعادة شراء شركته مقابل 280 مليون دولار. ^{[ 6 ]} 

في عام ١٩٦٣، أطلق تشارلز ر. شواب وشريكان آخران نشرة "مؤشر الاستثمار" (Investment Indicator )، وهي نشرة استثمارية. ^{[ ٧ ]} في أوج ازدهارها، بلغ عدد مشتركي النشرة ٣٠٠٠ مشترك، يدفع كل منهم ٨٤ دولارًا سنويًا للاشتراك. في أبريل ١٩٧١، تأسست الشركة في كاليفورنيا باسم "فيرست كوماندير كوربوريشن" (First Commander Corporation)، وهي شركة تابعة مملوكة بالكامل لشركة "كوماندير إندستريز" (Commander Industries, Inc.)، لتقديم خدمات الوساطة التقليدية ونشر نشرة شواب الاستثمارية. في نوفمبر من ذلك العام، اشترى شواب وأربعة آخرون جميع أسهم شركة "كوماندير إندستريز"، وفي عام ١٩٧٢، اشترى شواب جميع أسهم الشركة التي كانت تُعرف سابقًا باسم "كوماندير إندستريز". في عام ١٩٧٣، تغير اسم الشركة إلى "تشارلز شواب وشركاه" (Charles Schwab & Co., Inc.). ^{[ ٨ ]}

عقب قرار هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية عام 1975 بالسماح بتفاوض عمولات التداول، أسست شركة شواب شركة وساطة أسهم بخصم ^{[ 9 ]} ، وافتتحت أول فرع لها في سكرامنتو في العام نفسه. وبدأت الشركة بتقديم ندوات للعملاء عام 1977. وفي عام 1978، بلغ إجمالي حسابات عملاء شواب 45,000 حساب، وتضاعف هذا العدد إلى 84,000 حساب في العام التالي. وفي عام 1979، استثمرت شواب 500,000 دولار في نظام تسوية للمكاتب الخلفية يُسمى بيتا (اختصارًا لـ Brokerage Execution and Transaction Analysis)، مما مكّن شواب من أن تصبح أول شركة وساطة بخصم تُدخل الأتمتة داخليًا. وفي عام 1980، أطلقت شواب أول خدمة عروض أسعار على مدار 24 ساعة في القطاع، وارتفع إجمالي حسابات العملاء إلى 147,000 حساب. في عام 1981، أصبحت شركة Schwab عضواً في بورصة نيويورك ، وارتفع إجمالي حسابات العملاء إلى 222000 حساب. وفي عام 1982، أصبحت Schwab أول شركة تقدم خدمة إدخال الطلبات وتقديم عروض الأسعار على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، وتم افتتاح أول مكتب دولي لها في هونغ كونغ، وبلغ إجمالي عدد حسابات العملاء 374000 حساب.

في عام 1983، استحوذ بنك أوف أمريكا على شركة تشارلز شواب مقابل 55  مليون دولار. وفي عام 1984، أطلقت الشركة 140 صندوق استثمار مشترك بدون رسوم . وفي عام 1987، اشترت الإدارة، بما في ذلك تشارلز ر. شواب، الشركة من بنك أوف أمريكا مقابل 280  مليون دولار. ^{[ 10 ]} وفي عام 1991، استحوذت الشركة على شركة ماير آند شفايتزر، وهي شركة متخصصة في صناعة السوق ، مما سمح لشواب بتنفيذ أوامر عملائها دون إحالتها إلى البورصة. ^{[ 11 ]} وفي عام 1997، غُرِّمت الشركة بمبلغ 200 ألف دولار لتقصيرها في توفير أفضل الصفقات لعملائها. ^{[ 12 ]} وفي عام 2000، أُعيد تسمية الوحدة إلى شواب كابيتال ماركتس. ^{[ 13 ]} وفي عام 1993، افتتحت الشركة مكتبًا لها في لندن . ^{[ 14 ]}

في عام 1995، استحوذت شركة تشارلز شواب على شركة هامبتون، التي أسسها والتر دبليو بيتينجر، الذي أصبح الرئيس التنفيذي لشركة شواب في عام 2008. ^{[ 15 ]} وفي العام التالي، 1996، أطلقت الشركة خدمة التداول عبر الإنترنت، مما أتاح للعملاء تداول الأسهم المدرجة وغير المدرجة في البورصة، والتحقق من أرصدة وحالات الطلبات على موقعها الإلكتروني. ^{[ 14 ]} ونظرًا لعدم رضاها عن تصميمها الداخلي، استعانت الشركة بشركة ريزورفيش لإعادة تصميم الموقع بالكامل. وقد ظهر هذا التصميم الجديد لاحقًا في النسخة الأولى من المعرض الوطني الثلاثي للتصميم الذي أقامه متحف كوبر هيويت. ^{[ 16 ]} وفي عام 2000، اشترت شواب شركة يو إس ترست مقابل 2.73  مليار دولار. ^{[ 17 ]} وبعد أقل من عام، غُرِّمت شركة يو إس ترست 10  ملايين دولار لانتهاكها قوانين السرية المصرفية. وأُمرت بدفع 5  ملايين دولار لإدارة المصارف في ولاية نيويورك، و5  ملايين دولار أخرى لمجلس الاحتياطي الفيدرالي. ^{[ 18 ]} في 20 نوفمبر 2006، أعلنت شركة Schwab عن موافقتها على بيع US Trust إلى بنك أوف أمريكا مقابل 3.3  مليار دولار نقدًا. ^{[ 19 ]} أُغلقت الصفقة في الربع الثاني من عام 2007.

في يناير 2004، استحوذت شركة Schwab على مجموعة SoundView Technology Group مقابل 345  مليون دولار أمريكي لتعزيز قدراتها في مجال أبحاث الأسهم . ^{[ 20 ] [ 21 ]} تقاسم ديفيد إس. بوترك، الذي أمضى معظم سنوات عمله العشرين في شركة الوساطة المالية كمساعدٍ مقرب لتشارلز آر. شواب، منصب الرئيس التنفيذي مع مؤسس الشركة من عام 1998 إلى عام 2003. في مايو 2003، تنحى السيد شواب عن منصبه، ومنح بوترك السيطرة الكاملة كرئيس تنفيذي. في 24 يوليو 2004، أقال مجلس إدارة الشركة بوترك، وعيّن مكانه مؤسسها الذي تحمل الشركة اسمه. جاء نبأ إقالة بوترك في الوقت الذي أعلنت فيه الشركة عن انخفاض إجمالي أرباحها بنسبة 10%، لتصل إلى 113  مليون دولار أمريكي، خلال الربع الثاني، ويعود ذلك بشكل رئيسي إلى انخفاض الإيرادات من تداول أسهم العملاء بنسبة 26%.

بعد عودته إلى إدارة الشركة، أقرّ شواب بأن الشركة "انفصلت عن تراثها"، وسرعان ما أعاد تركيز أعمالها على تقديم الاستشارات المالية للمستثمرين الأفراد. كما ألغى زيادات الرسوم التي فرضها بوتراك. انتعشت الشركة، وتحسنت أرباحها في عام 2005، وكذلك سعر سهمها. وارتفع سعر السهم بنسبة تصل إلى 151% منذ إقالة بوتراك، أي عشرة أضعاف منذ عودة تشارلز شواب. ^{[ 22 ]} وتضاعفت أصول الشركة المحولة، أو الأصول القادمة من شركات أخرى، أربع مرات بين عامي 2004 و2008. أثار صندوق شواب "ييلد بلس" جدلاً واسعاً خلال الأزمة المالية عام 2008 بسبب عائده السلبي البالغ 31.7%. ^{[ 23 ]} وخسر المستثمرون في صندوق شواب "ييلد بلس"، بمن فيهم تشارلز شواب نفسه، 1.1  مليار دولار. ^{[ 24 ]} أغلقت شركة Schwab صناديق YieldPlus في عام 2011. ^{[ 25 ]} في أبريل 2007، استحوذت الشركة على شركة 401(k). ^{[ 26 ]}

في 15 ديسمبر 2005، انتقلت الشركة من الإدراج المزدوج في كل من بورصة نيويورك وناسداك إلى إدراج أسهمها العادية حصريًا في ناسداك . ^{[ 27 ] [ 28 ]}

في 22 يوليو 2008، عُيّن والتر دبليو. بيتنجر، الرئيس التنفيذي للعمليات السابق ، رئيسًا تنفيذيًا، خلفًا لمؤسس الشركة. وبقي تشارلز آر. شواب رئيسًا تنفيذيًا لمجلس إدارة الشركة، وصرح بأنه "سيواصل العمل كرئيس نشط للغاية". ^{[ 22 ]}

في 22 فبراير 2010، قامت شركة تشارلز شواب بتحويل إدراج أسهمها مرة أخرى إلى بورصة نيويورك. ^{[ 29 ]}

في عام 2011، استحوذت الشركة على OptionsXpress. ^{[ 30 ]} كما استحوذت على Compliance11, Inc.، وهي شركة متخصصة في برامج الامتثال. ^{[ 31 ]} وفي عام 2012، استحوذت على ThomasPartners، وهي شركة لإدارة الأصول . ^{[ 32 ]}

في الأول من يوليو 2020، استحوذت الشركة على شركة واسمر، شرودر وشركاه، وهي شركة مستقلة لإدارة استثمارات الدخل الثابت في حسابات مُدارة بشكل منفصل  بأصول تبلغ قيمتها 10.7 مليار دولار. ^{[ 33 ]}

في 26 مايو 2020، استحوذت الشركة على حسابات إدارة الاستثمار التابعة لشركة USAA  مقابل 1.8 مليار دولار نقدًا. ^{[ 34 ] [ 35 ]}

في يونيو 2020، بدأت الشركة بالسماح للمستثمرين بشراء أسهم جزئية من الشركات المدرجة في مؤشر S&P 500. ^{[ 36 ]}

في مايو 2020، أعلنت الشركة عن "شرائح الأسهم"، التي تتيح للمستثمرين شراء أسهم جزئية. ^{[ 37 ]} وهذا يُمكّن المستثمرين من بناء محفظة أسهم برأس مال أقل من اللازم لشراء أسهم كاملة.

في أكتوبر 2020، استحوذت الشركة على TD Ameritrade . ^{[ 38 ] [ 39 ] [ 40 ]} وكجزء من عملية الاستحواذ، حصل بنك تورنتو دومينيون على حصة تقارب 12% في الشركة. بعد ذلك بوقت قصير، بدأت Schwab عملية نقل حسابات TD Ameritrade إلى Charles Schwab؛ وبمجرد اكتمال هذه العملية، تم إغلاق TD Ameritrade في مايو 2024. ^{[ 41 ]} في أوائل عام 2025، باع بنك TD حصته في Schwab. ^{[ 42 ]}

اعتبارًا من 1 يناير 2021، نقلت الشركة مقرها الرئيسي من سان فرانسيسكو، كاليفورنيا إلى ويستليك، تكساس . ^{[ 43 ]}

في يونيو 2022، أمرت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية شركة تشارلز شواب بدفع 187  مليون دولار لتسوية اتهاماتٍ وُجهت إليها لعدم إفصاحها عن تخصيصات الأموال والرسوم لعملاء خدمة الاستشارات الآلية . وقد تبيّن أن الشركة، خلال الفترة من مارس 2015 إلى نوفمبر 2018، ضلّلت العملاء والمستثمرين المحتملين بإيهامهم بأن خدمة الاستشارات الآلية لا تتضمن أي رسوم خفية، ولم تُبلغهم عن تأثير السيولة النقدية على استثماراتهم. وذكرت الهيئة أن الشركة حققت أرباحًا من تخصيصات السيولة النقدية في محافظ الاستشارات الآلية عن طريق تحويل الأموال إلى بنكها التابع، وإقراضها، والاحتفاظ بالفرق بين الفائدة التي جنتها من القروض والفائدة التي دفعتها لعملاء الاستشارات الآلية. ^{[ 44 ]}

في الأول من يناير عام 2025، تولى ريك وورستر منصب الرئيس التنفيذي للشركة، خلفاً لوالت بيتنجر المتقاعد. ^{[ 45 ]}

في نوفمبر 2025، وافقت الشركة على الاستحواذ على Forge Global، وهي منصة أسهم خاصة، في صفقة بلغت قيمتها 660 مليون دولار. ^{[ 46 ]}

• الرئيس: تشارلز ر. شواب (منذ عام 1971)
• الرئيس التنفيذي: ريتشارد أ. وورستر (منذ عام 2025)

في عام ٢٠٠٤، اختارت شركة تشارلز شواب وكالة هافاس العالمية (التي كانت تُعرف آنذاك باسم يورو آر إس سي جي) لتكون وكالتها الإعلانية المتكاملة . وفي عام ٢٠٠٥، أطلقت الشركة سلسلة من الإعلانات التلفزيونية تحمل شعار " تحدث إلى تشاك" من إنتاج يورو آر إس سي جي، وإخراج وتحريك شركة فلات بلاك فيلمز التابعة لبوب سابيستون . وظهرت حملة "تحدث إلى تشاك" في وسائل الإعلام المطبوعة، وعلى الإنترنت، واللوحات الإعلانية، وفروع الشركة. ^{[ ٤٧ ]} ووصفت مدونة في صحيفة وول ستريت جورنال الإعلانات بأنها فعّالة لاحتوائها على عبارة واحدة لا تُنسى. ^{[ ٤٨ ]} وفي فبراير ٢٠١٣، تعاقدت شواب مع وكالة كريسبين بورتر + بوغوسكي (CP+B) لتكون وكالتها الإبداعية الرئيسية، بينما استمرت هافاس العالمية في إنتاج إعلانات لشركتي ActiveTrader وoptionsXpress. ^{[ ٤٩ ]} وفي العام نفسه ، أطلقت الشركة حملة إعلانية من تصميم CP+B تحمل شعار " امتلك مستقبلك" . ^{[ 50 ]} في مارس 2015، نشرت مجلة Adweek تقريراً عن المواد التسويقية التي أنشأتها شركة CP+B لخدمة Intelligent Portfolio التابعة لشركة Schwab. ^{[ 51 ]}

• قائمة أكبر البنوك في الولايات المتحدة
• إلغاء القيود التنظيمية في الولايات المتحدة
• الحي المالي، سان فرانسيسكو

• كرونين، ماري جيه. الخدمات المصرفية والمالية عبر الإنترنت (جون وايلي وأولاده، 1998). متوفر على الإنترنت
• إنجام، جون ن.، ولين ب. فيلدمان. قادة الأعمال الأمريكيون المعاصرون: قاموس سير ذاتية (غرينوود، 1990). الصفحات 566-571.
• كادور، جون. تشارلز شواب: كيف تغلبت شركة واحدة على وول ستريت وأعادت ابتكار صناعة الوساطة المالية (جون وايلي وأولاده، 2002). مقتطف
• سيلفر، أ. ديفيد. أصحاب الملايين من رواد الأعمال: أعظم 100 رائد أعمال في السنوات الـ 25 الماضية (1985).
• ويليس، رود. "تشارلز شواب: هوراشيو ألجر عالي التقنية؟" مراجعة الإدارة (سبتمبر 1986) 75#9 ص  17-20.

• الموقع الرسمي
• بيانات أعمال شركة تشارلز شواب:
  • جوجل
  • رويترز
  • ملفات هيئة الأوراق المالية والبورصات
  • ياهو!