بنك تورنتو دومينيون

بنك تورنتو دومينيون ( بالفرنسية: Banque Toronto-Dominion )، المعروف تجارياً باسم مجموعة بنك تورنتو دومينيون ( Groupe Banque TD )، ويُشار إليه اختصاراً باسم TD ، هو شركة كندية متعددة الجنسيات للخدمات المصرفية والمالية، مقرها الرئيسي في تورنتو ، أونتاريو. تأسس البنك في 1 فبراير 1955، من خلال اندماج بنك تورنتو وبنك دومينيون ، اللذين تأسسا عامي 1855 و1869 على التوالي. وهو أحد بنكين من أكبر خمسة بنوك في كندا تأسسا في تورنتو، والآخر هو البنك الكندي الإمبراطوري للتجارة .

في عام 2021، ووفقًا لتصنيف ستاندرد آند بورز ، كان بنك تي دي أكبر بنك في كندا من حيث إجمالي الأصول والقيمة السوقية، وضمن أفضل 15 بنكًا في أمريكا الشمالية، والسادس والعشرين عالميًا . ^{[ 5 ]} وفي عام 2019، صنّفه مجلس الاستقرار المالي كبنك عالمي ذي أهمية نظامية . ^{[ 6 ]} وفي عام 2023، احتل البنك المرتبة 43 في قائمة فوربس جلوبال 2000. ^{[ 7 ]}

يضم البنك وفروعه أكثر من 102,000 موظف ^{[ 4 ]} وأكثر من 28  مليون عميل حول العالم. ^{[ 8 ]} في كندا، يعمل البنك من خلال قسم TD Canada Trust التابع له ، ويخدم حوالي 15  مليون عميل عبر شبكة تضم 1,060 فرعًا. أما في الولايات المتحدة، فتعمل الشركة من خلال فرعها TD Bank, NA ، الذي تأسس باندماج TD Banknorth و Commerce Bank . يخدم TD Bank أكثر من 10  ملايين عميل في الولايات المتحدة، بشبكة تضم 1,100 فرع في 15 ولاية وواشنطن العاصمة. ^{[ 9 ]}

تأسس بنك تورنتو وبنك دومينيون، وهما البنكان اللذان سبقا بنك تورنتو دومينيون ، في منتصف القرن التاسع عشر، الأول عام 1855 والثاني عام 1869. ^{[ 10 ]} وفي عام 1954، تم التوصل إلى اتفاق لدمج المؤسستين الماليتين. وقد وافق وزير المالية الكندي على الاندماج في 1 نوفمبر 1954، وأصبح رسميًا في 1 فبراير 1955. واعتمدت المؤسسة الجديدة اسم بنك تورنتو دومينيون. ^{[ 10 ]} كان البنكان متقاربين في الحجم ويتمتعان بميزانيات عمومية قوية وقت الاندماج. وكانا من بين أصغر البنوك في كندا؛ وكان هدفهما من الاندماج هو منافسة البنوك الكبرى. وأصبح بنك تورنتو دومينيون المندمج رابع أكبر بنك في كندا، بأصول بلغت 1.1  مليار دولار. ^{[ 11 ]}

في عام 1967، افتتح بنك TD مقره الرئيسي الجديد، مركز تورنتو دومينيون ، في وسط مدينة تورنتو . ^{[ 10 ]} وفي العام التالي، دخل البنك في شراكة مع شركة Chargex (التي عُرفت لاحقًا باسم Visa Inc. ). ^{[ 10 ]} وكُشف النقاب عن شعار بنك TD للجمهور قرب نهاية العقد، في عام 1969. ^{[ 10 ]}

في عام 1976، قام بنك TD بتجربة أول جهاز صراف آلي (ATM)، وهو TD 360، والذي أعيد تسميته إلى الآلة الخضراء، وهو الاسم الذي لا يزال يحمله. ^{[ 12 ]}

في عام 1987، أسس البنك شركة تورنتو دومينيون للأوراق المالية. ^{[ 10 ]} شهد بنك تورنتو دومينيون نموًا في التسعينيات، مع استحواذه على العديد من الأصول المالية، بما في ذلك الفروع التجارية لبنك ستاندرد تشارترد الكندي . وفي عام 1992، استحوذ البنك على أصول وفروع شركة سنترال غارنتي ترست، بالإضافة إلى شركة ووترهاوس لخدمات المستثمرين في عام 1996.

في عام 1992، بدأ بنك TD وشركة G4S Cash Solutions، وهي شركة تابعة لشركة الخدمات الأمنية البريطانية G4S plc، مشروعًا تجريبيًا في تورنتو تطور إلى شراكة على مستوى البلاد في عام 1997. وحصلت شركة G4S Cash Solutions على عقد لنقل الأموال وتوفير الصيانة الأساسية لأجهزة الصراف الآلي التابعة للبنك. ^{[ 13 ]}

أقام بنك TD شراكة مع بنك مونتريال (BMO) والبنك الملكي الكندي (RBC) عام 1996 لتأسيس شركة Symcor، وهي شركة خاصة تقدم خدمات المعاملات، مثل معالجة المستندات، ومعالجة كشوف الحسابات، وخدمات إدارة النقد، للبنوك الكبرى وشركات التجزئة والاتصالات في كندا. في عام 2011، أصدرت Symcor ما يقارب 675  مليون كشف حساب، وأكثر من ملياري صفحة من كشوف حسابات العملاء، وقامت بمعالجة ثلاثة مليارات شيك سنويًا. ^{[ 14 ] [ 15 ]}

في عام 1998، اتفق بنك تورنتو دومينيون (TD Bank) والبنك الكندي الإمبراطوري للتجارة على الاندماج. إلا أن حكومة كندا ، بناءً على توصية وزير المالية آنذاك بول مارتن ، عرقلت هذا الاندماج، بالإضافة إلى اندماج آخر مقترح بين بنك مونتريال والبنك الملكي الكندي ، لاعتقادها بأنه لا يصب في مصلحة الكنديين. ^{[ 16 ]}

في عام 2000، استحوذت شركة تورنتو دومينيون للأوراق المالية على شركة نيوكريست كابيتال مقابل 224 مليون دولار كندي  (75% أسهم و25% نقداً). ^{[ 17 ]} وفي العام نفسه، استحوذ بنك تورنتو دومينيون أيضاً على بنك كندا ترست، وأعاد تسمية معظم عملياته المصرفية التجارية في كندا لتصبح بنك تورنتو دومينيون كندا ترست .

في نهاية المطاف، وافق مارتن على اندماج بنك تورنتو دومينيون (TD) وبنك كندا ترست بشروط معينة. باع البنك الجديد أعمال ماستركارد التابعة لبنك كندا ترست استجابةً لمتطلبات مكتب المنافسة، نظرًا لأن بنك تورنتو دومينيون كان يُصدر بطاقات فيزا في ذلك الوقت، بينما كان بنك كندا ترست يُصدر بطاقات ماستركارد، وكانت قوانين المنافسة آنذاك تمنع أي مؤسسة من بيع العلامتين التجاريتين في آن واحد. ^{[ 18 ]} كما أجبر مكتب المنافسة على بيع 13 فرعًا، تمثل أكثر من 120,000 عميل، في ثلاث أسواق في أونتاريو حيث تداخلت مناطق نفوذ بنك تورنتو دومينيون وبنك كندا ترست. كانت الغالبية العظمى من الفروع المتضررة في منطقة كيتشنر-واترلو ، بما في ذلك أربعة فروع في كيتشنر ، وفرعان في واترلو ، وأربعة في كامبريدج ، وفرع واحد في إلميرا . تم بيع جميع الفروع باستثناء فرع واحد إلى بنك مونتريال مقابل 50  مليون دولار. أما الفرع المتبقي في باريس، أونتاريو ، فقد تم بيعه إلى بنك لورنتيان الكندي . وبذلك، تم تغيير ملكية ستة فروع لبنك تورنتو دومينيون وسبعة فروع لبنك كندا ترست خصيصًا لتلبية متطلبات مكتب المنافسة. ^{[ 18 ]}

رداً على ذلك، أعلن بنك تورنتو دومينيون (TD) إغلاق 275 فرعاً، ما يعني إغلاق 4900 موظف، امتثالاً للقرار وخفضاً للتكاليف الإجمالية. وذكر الاتحاد الكندي للأعمال المستقلة أن قرار مكتب المنافسة بالموافقة النهائية على الصفقة سيقلل من خيارات المستهلكين، ويقضي على فرصة إنشاء قطاع مصرفي ثانٍ في كندا، وذلك بتدمير قطاع صناديق الاستثمار في البلاد. ^{[ 19 ]}

القرن الحادي والعشرون

في عام 2002، استحوذ بنك TD على شركتي Stafford Trading و Letco Trading. وفي العام التالي، استحوذ بنك TD على فروع التجزئة التابعة لبنك Laurentian غرب كيبيك .

في عام 2004، دخل بنك TD سوق الخدمات المصرفية للأفراد في الولايات المتحدة ، معلناً عن اتفاقية للاستحواذ على الحصة الأكبر من بنك بانكنورث، وهو بنك مقره نيو إنجلاند ، مقابل 3.8 مليار دولار أمريكي  . ^{[ 20 ]} وتم تغيير اسم بنك بانكنورث لاحقاً إلى TD بانكنورث بعد إتمام عملية البيع في مارس 2005.

في يناير 2006، باعت الشركة أعمال الوساطة المالية التابعة لها في الولايات المتحدة، والتي كانت تحمل العلامة التجارية TD Waterhouse، والتي اشترتها في عام 1984، إلى شركة Ameritrade. وتم تغيير اسم الشركة إلى TD Ameritrade .

في أبريل 2007، استحوذ بنك TD على جميع الأسهم المتبقية من بنك TD Banknorth، محولًا إياه إلى شركة تابعة مملوكة بالكامل لبنك TD، مما أدى إلى توقف تداول أسهمه في بورصة نيويورك . ^{[ 21 ]} وفي العام نفسه، استحوذ بنك TD على بنك Commerce Bancorp ، وهو بنك مقره في تشيري هيل، نيو جيرسي . ثم دُمج بنك Commerce Bancorp لاحقًا مع بنك TD Banknorth لتشكيل بنك TD، NA في عام 2008.

في عام 2010، استحوذ البنك على بنك ريفرسايد الوطني في فورت بيرس بولاية فلوريدا، وعلى مجموعة ساوث فاينانشال . وفي العام التالي، استحوذ بنك تي دي على شركة كرايسلر فاينانشال، التي أعيد تسميتها لاحقًا إلى تي دي أوتو فاينانس . ^{[ 22 ]} وفي 1 ديسمبر 2011، استحوذ بنك تي دي على أعمال بطاقات الائتمان الكندية التابعة لشركة إم بي إن إيه . ^{[ 23 ]} وفي أكتوبر 2014، استحوذت شركة أفلييتد كمبيوتر سيرفيسز ، التابعة لشركة زيروكس ، على عمليات شركة سيمكور في الولايات المتحدة من بنك تي دي. ^{[ 24 ]}

بعد أن خفضت وكالة موديز لخدمات المستثمرين التصنيف الائتماني للبنك الملكي الكندي إلى Aa1 في 13 ديسمبر 2010، ظل بنك TD البنك الوحيد من بين أكبر خمسة بنوك في كندا الحاصل على أعلى تصنيف ائتماني Aaa في تلك المرحلة من الركود الكبير (في ذلك الوقت، كان تصنيف CIBC هو Aa2، وبنك سكوتيا هو Aa1، وبنك مونتريال هو Aa2). ^{[ 25 ]} كما أنه يحتل المرتبة الأولى من حيث الربحية في قائمة أفضل 1000 بنك لعام 2012. ^{[ 26 ]}

في الفترة من 2014 إلى 2015، خضعت شركة TD لعملية إعادة هيكلة طفيفة تضمنت تقليص عدد الموظفين وتدابير أخرى لخفض التكاليف، تحت قيادة بهارات ماسراني ، مما حافظ على سعر السهم في اتجاه تصاعدي مستقر. ^{[ 27 ]}

في أبريل 2020، اتضح أن بنك TD كان دائنًا مضمونًا رئيسيًا مشاركًا في الإدارة الطوعية لشركة طيران فيرجن أستراليا ، التي تبلغ ديونها 7 مليارات دولار أسترالي  . وأعلن القائمون على إدارة فيرجن أن بنك TD يمتلك حق رهن عقاري شامل، حالي ومستقبلي، على معظم ممتلكات بعض كيانات شركة الطيران. ^{[ 28 ]}

في مارس 2021، وافق بنك TD على شراء شركة Headlands Tech Global Markets LLC من شركة Headlands Technologies بهدف تطوير منصته الآلية لتداول الدخل الثابت. ^{[ 29 ] [ 30 ]}

ذكرت بلومبيرغ أن بنك TD، إلى جانب البنوك الكندية الكبرى الأخرى، أضاف معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية إلى خطط تعويضات رؤساءها التنفيذيين. ^{[ 31 ]}

في 28 فبراير 2022، قدم بنك TD عرضًا بقيمة 13.4 مليار دولار أمريكي  للاستحواذ على شركة First Horizon Corp. ، التي تضم 1159 فرعًا، وكان من المتوقع إتمام الصفقة في فبراير 2023. وكانت هذه الصفقة ستكون ثاني أكبر صفقة مصرفية منذ الأزمة المالية العالمية في الولايات المتحدة . وفي 31 ديسمبر 2021، بلغت أصول TD في الولايات المتحدة 423.65  مليار دولار أمريكي ، مما جعله تاسع أكبر بنك في الولايات المتحدة. ولو تمت الصفقة، لكانت TD قد امتلكت 1560 فرعًا في 22 ولاية أمريكية. ^{[ 32 ]} وفي 4 مايو 2023، أُعلن عن إلغاء الصفقة بسبب عدم وضوح اللوائح التنظيمية. ^{[ 33 ]}

في يوليو 2022، أعلن بنك TD أنه يدرس الاستحواذ على شركة الوساطة الأمريكية Cowen . ^{[ 34 ]} وفي الشهر التالي، وافق TD على شراء Cowen مقابل 1.3 مليار دولار أمريكي  في صفقة نقدية بالكامل، حيث دفع لمساهمي Cowen 39 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد. ^{[ 35 ]} وأعلن TD أن رئيس مجلس إدارة Cowen والرئيس التنفيذي جيفري سولومون سينضم إلى الإدارة العليا لقسم الأوراق المالية في TD بعد الاستحواذ، وأن الشركة المندمجة ستُعرف باسم TD Cowen، برئاسة سولومون. ^{[ 35 ]} ولتمويل عملية الشراء، باع TD أكثر من 28  مليون سهم عادي غير مصوّت من شركة Charles Schwab ، مما خفض حصته في الشركة من 13.4% إلى 12%. ^{[ 35 ]}

في أغسطس 2023، أعلنت مجموعة بنك تي دي عن توسيع برنامج إعادة شراء أسهمها . وخططت لإعادة شراء 90  مليون سهم (حوالي 4.9% من الأسهم القائمة). ^{[ 36 ]}

أعلن بهارات ماساراني تقاعده في سبتمبر 2024 بعد أن شغل منصب الرئيس التنفيذي للشركة منذ عام 2014. ^{[ 37 ] [ 38 ]} وفي فبراير 2025، تولى ريموند تشون منصب الرئيس التنفيذي لمجموعة بنك تورنتو دومينيون. ^{[ 39 ]} وفي الشهر نفسه، أشار بنك تورنتو دومينيون إلى نيته بيع حصته البالغة 10.1% في تشارلز شواب مقابل حوالي 14.6  مليار دولار أمريكي. وجاء ذلك عقب تغريم الشركة 3.09 مليار دولار أمريكي بتهمة غسل الأموال من قبل الجهات التنظيمية الفيدرالية الأمريكية ووزارة العدل. ^{[ 40 ] [ 41 ]} وخطط البنك لاستخدام 8  مليارات دولار كندي من عائدات البيع لإعادة شراء الأسهم، وسعى إلى استثمار الباقي في النمو في إطار تبسيط عملياته في الولايات المتحدة. ^{[ 42 ]}

في مايو 2025، أعلن بنك TD عن إغلاق 38 فرعاً في 10 ولايات وواشنطن العاصمة، اعتباراً من 5 يونيو 2025. وكان هذا القرار جزءاً من اتجاه أوسع في القطاع المصرفي، حيث تم إغلاق 272 فرعاً مصرفياً على مستوى البلاد في الربع الأول من عام 2025 وحده. ^{[ 43 ]}

في دراسة رضا العملاء عن تطبيقات الخدمات المصرفية الرقمية وبطاقات الائتمان عبر الهاتف المحمول في كندا لعام 2026 التي أجرتها شركة JD Power، احتل بنك TD المرتبة الأولى بين البنوك الكندية من حيث رضا العملاء عن تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، حيث حصل على درجة 690. ^{[ 44 ]}

يُعد بنك تورنتو دومينيون وشركاته التابعة الراعي الرئيسي لعدد من الملاعب الرياضية في كندا والولايات المتحدة. ويمتلك بنك تورنتو دومينيون حقوق تسمية العديد من الصالات الرياضية الداخلية متعددة الأغراض ، بما في ذلك ملعب تي دي غاردن في بوسطن ، ماساتشوستس. ^{[ 45 ]} استحوذ بنك تي دي بانكنورث على حقوق تسمية الملعب في بوسطن عام 2005، وكان يُعرف باسم تي دي بانكنورث غاردن حتى عام 2007. بعد اندماج تي دي بانكنورث لتشكيل بنك تي دي، تم حذف كلمة بانكنورث من الاسم وأصبح يُعرف باسم تي دي غاردن. أعلن فريقا بوسطن سلتكس وبوسطن بروينز ، اللذان يلعبان في الملعب، عن تمديد اتفاقية حقوق تسمية تي دي غاردن لمدة 20 عامًا في يناير 2023. ^{[ 46 ]} وتمتد الاتفاقية حتى عام 2045. ^{[ 47 ]}

تشمل الملاعب الداخلية الأخرى التي يرعاها بنك TD: محطة TD في سانت جون ، نيو برونزويك؛ وكولوسيوم TD في هاميلتون ؛ وساحة TD Place في أوتاوا ، أونتاريو؛ ومركز TD المدني في برانتفورد ، أونتاريو. تُعدّ ساحة TD Place جزءًا من TD Place في لانسداون بارك . كما يمتلك البنك حقوق تسمية الملعب الخارجي في TD Place، المعروف باسم ملعب TD Place . تشمل الملاعب الخارجية الأخرى التي يرعاها بنك TD: ملعب TD في لندن ، أونتاريو؛ وملعب TD Ballpark في دونيدين، فلوريدا.

في عام 2010، فرضت هيئة الخدمات المالية  غرامة قدرها 750 ألف جنيه إسترليني (1.16 مليون دولار أمريكي) على أحد العملاء المشبوهين الذين يتداولون في بنك TD في المملكة المتحدة، وذلك لتعمّده وضع علامات خاطئة على مراكز التداول الخاصة به. ^{[ 48 ]}

أفادت وسائل إعلامية في يوليو/تموز 2012 بسياسة البنك تجاه المواطنين الإيرانيين الكنديين العاديين. ^{[ 49 ]} وأُغلِقَ نحو 100 حساب مصرفي شخصي، مُستندًا إلى لائحة التدابير الاقتصادية الخاصة الغامضة التي أصدرتها الحكومة الكندية مؤخرًا. واضطرت عائلة في فانكوفر إلى إعادة تمويل قرض عقاري بقيمة 250 ألف دولار في غضون 60 يومًا لتجنب الحجز على منزلها. ^{[ 49 ]}

أصبحت وثيقة تابعة لبنك TD محور جلسة استماع بتهمة ازدراء المحكمة في محكمة ميامي الفيدرالية عام 2012. وفي دعوى مدنية رُفعت ضد بنك TD، وجدت هيئة المحلفين أن البنك مسؤول عن مساعدة سكوت روثستين ، المتهم بالاحتيال الهرمي، في عملية احتيال بقيمة 1.4 مليار دولار أمريكي . ^{[ 50 ]} 

في عام ٢٠١٥، أفاد موقع "هاليفاكس إكزامينر " الإخباري الكندي بأن لجنة عمل سياسي أنشأها بنك "تي دي" تبرعت بأكثر من ٥٠ ألف دولار لحملات سياسيين مناهضين لحقوق المثليين في الولايات المتحدة. ^{[ ٥١ ]} وأشار المقال إلى أن هذا الأمر يُثير إشكالية نظرًا لمكانة بنك "تي دي" كراعٍ لـ ٤١ فعالية من فعاليات فخر المثليين في جميع أنحاء أمريكا الشمالية؛ ولم يُدلِ البنك بأي تعليق. ردًا على هذا المقال، في ٦ أكتوبر ٢٠١٥، قُدِّم اقتراح في الاجتماع العام السنوي لـ"هاليفاكس برايد" لقطع العلاقات مع بنك "تي دي" إذا لم يُقدِّم ردًا مُرضيًا على المخاوف؛ إلا أن الاقتراح رُفض في نهاية المطاف. ^{[ ٥٢ ]}

في العاشر من مارس/آذار 2017، أفاد برنامج "جو بابليك" الإخباري التابع لهيئة الإذاعة الكندية (CBC) أن موظفين في بنك TD اعترفوا بأنهم، تحت ضغط تحقيق أهداف المبيعات، قاموا بزيادة خطوط الائتمان ومبالغ السحب على المكشوف وحدود بطاقات فيزا الائتمانية للعملاء دون إبلاغهم، وهو ما يُعد مخالفًا للقانون. وقالت إحدى المستشارات الماليات في بنك TD إنها "استثمرت مدخرات العملاء في صناديق غير مناسبة، بسبب ضغط تحقيق إيرادات المبيعات". واعترفت أخرى بالتقليل من شأن مخاطر المنتجات قائلة: "اضطررت للكذب على العملاء لمجرد تحقيق أهداف إيرادات المبيعات". وفي رسالة داخلية للموظفين، كتب آندي بيلكينغتون، نائب الرئيس التنفيذي للخدمات المصرفية في الفروع: "لا نعتقد أن تقرير [CBC] يعكس بدقة ثقافتنا"، لكن التقرير أتاح لنا فرصة "للتوقف والتأمل وطرح أسئلة على أنفسنا ... كيف يمكننا تقديم خدمة أفضل لموظفينا وعملائنا". ^{[ 53 ]} خسر سهم البنك 5.55 بالمائة من قيمته في 10 مارس، مسجلاً أسوأ يوم له منذ عام 2009. ^{[ 54 ]} 

في عام 2017، أعلنت منظمة غرينبيس عن حملة ضد تمويل بنك تورنتو دومينيون (TD) لاستخراج الرمال النفطية ، استنادًا إلى قضايا بيئية وحقوقية. وذكرت حملتهم أن خطوط أنابيب الرمال النفطية لا تتوافق مع التحول نحو عالم منخفض الكربون، وأن العديد من مجتمعات السكان الأصليين والشعوب الأولى الواقعة على طول مسارات خطوط الأنابيب لم تمنح الإذن لهذه المشاريع. ^{[ 55 ]}

بعد انتهاء علاقته بالخدمات المصرفية الخاصة مع بنك جيه بي مورغان ، الذي كان يرأسه صديقه جيس ستالي ، وعلاقاته اللاحقة التي امتدت لأكثر من 20 عامًا من خلال توماس باورز في ^سيتي برايفت بنك ، ثم من خلال قسم إدارة الثروات الخاصة الذي كان يرأسه توماس باورز في ^دويتشه بنك من عام 2013 حتى أوائل عام 2019، أقام جيفري إبستين علاقة وثيقة خلال عام 2019، ^يُزعم أنها تمت عبر دارين إنديك، مع إدارة الثروات والخدمات المصرفية الخاصة في بنك تي دي، الذي كان بنك إبستين أثناء خضوعه للتحقيقات في الولايات المتحدة والبرازيل وفرنسا وقت وفاته في أغسطس 2019. ^{[ 57 ] [ 58 ] [ 59 ] [ 60 ] [ 61 ]}

في فبراير 2022، قام بنك TD بتجميد حسابين مصرفيين شخصيين يحتويان على 1.1  مليون دولار من الأموال، تم إيداعها لدعم الاحتجاجات على إلزامية التطعيم في أوتاوا . ^{[ 62 ]}

واجه بنك TD انتهاكات تنظيمية خطيرة تتعلق بغسل الأموال . وتعرض البنك لانتقادات حادة لدوره في وباء الفنتانيل والمواد الأفيونية في الولايات المتحدة ، لا سيما في المساعدة التي قدمها موظفو البنك لتجار المخدرات. ^{[ 63 ] [ 64 ]} وقد دفعت هذه الادعاءات إلى مطالبات باستقالة الرئيس التنفيذي بهارات ماسراني، وألحقت ضرراً بالغاً بسمعة بنك TD في الولايات المتحدة. ومن المتوقع أن تتجاوز الغرامات في الولايات المتحدة ملياري دولار أمريكي  ، وهو ما سيكون أكبر غرامة تُفرض على بنك كندي على الإطلاق. ^{[ 65 ]} كما فرضت هيئة تحليل المعاملات والتقارير المالية الكندية (FINTRAC) غرامة قدرها 9.19  مليون دولار كندي على البنك ، وهي هيئة أقل رغبة بكثير من وزارة العدل الأمريكية في معاقبة مؤسسات كبيرة مثل بنك TD نظراً لقوة وتأثير بنك TD على السياسيين الكنديين والسياسة الحكومية. ^{[ 65 ]} وتُعد غرامة 9.19 مليون دولار كندي أكبر غرامة فرضتها هيئة FINTRAC على الإطلاق . 

في 10 أكتوبر/تشرين الأول 2024، كُشف النقاب عن إلزام بنك TD بدفع غرامات قدرها 3 مليارات دولار أمريكي  ، وذلك بسبب اتهامات بتقصيره في مراقبة عمليات غسل الأموال التي تقوم بها عصابات المخدرات، ولا سيما شبكة إجرامية صينية منظمة مقرها في فلاشينغ، كوينز . ^{[ 66 ]} سيدفع بنك TD مبلغ 1.3  مليار دولار أمريكي لشبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية، وهي غرامة قياسية تُفرض على بنك. كما يتعين على بنك TD دفع 1.8  مليار دولار أمريكي لوزارة العدل الأمريكية. ^{[ 67 ]} وقد طالب عضوا مجلس الشيوخ الأمريكي ، إليزابيث وارين ورون وايدن ، بنك TD بتحديد المسؤولين التنفيذيين عن الإخفاقات في الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال. ^{[ 66 ]}

• قائمة البنوك والاتحادات الائتمانية في كندا
• قائمة البنوك في الأمريكتين
• قائمة أكبر البنوك

• شول، جوزيف (1958). مئة عام من العمل المصرفي في كندا: تاريخ بنك تورنتو دومينيون . شركة كوب كلارك للنشر. OCLC 1145782663 . 

• الوسائط المتعلقة ببنك تورنتو دومينيون على ويكيميديا ​​كومنز
• الموقع الرسمي