سرقة الهوية

📅 آخر تحديث: ٣١ يوليو ٢٠٢٦
✍️ نُشر في: ٣١ يوليو ٢٠٢٦
📷 يحتوي على 2 صور
الموسوعة الحرة
مثال على جريمة انتحال الهوية: ١. يقوم المحتال بتقديم إقرار ضريبي باسم الضحية، مطالباً باسترداد مبلغ ضريبي. ٢. تقوم مصلحة الضرائب الأمريكية بإصدار المبلغ المسترد للمحتال. ٣. تقدم الضحية إقرارها الضريبي الصحيح. ٤. ترفض مصلحة الضرائب الأمريكية الإقرار باعتباره مكرراً.

تحدث سرقة الهوية ، أو قرصنة الهوية، أو انتهاك الهوية، عندما يستخدم شخص ما معلومات تعريفية شخصية تخص شخصًا آخر، مثل اسمه أو رقم هويته أو رقم بطاقته الائتمانية ، دون إذنه، لارتكاب عمليات احتيال أو جرائم أخرى. وقد صِيغ مصطلح سرقة الهوية عام ١٩٦٤. [ ١ ] ومنذ ذلك الحين، يُعرَّف هذا المصطلح قانونيًا في كل من المملكة المتحدة والولايات المتحدة بأنه سرقة معلومات تعريفية شخصية. وتتعمد سرقة الهوية استخدام هوية شخص آخر كوسيلة لتحقيق مكاسب مالية أو الحصول على ائتمان ومزايا أخرى. [ ٢ ] [ ٣ ] وقد يتعرض الشخص الذي سُرقت هويته لعواقب وخيمة، [ ٤ ] لا سيما إذا حُمِّل زورًا مسؤولية أفعال الجاني. تشمل المعلومات الشخصية التي يمكن تحديد هوية الشخص عمومًا اسم الشخص، وتاريخ ميلاده، ورقم الضمان الاجتماعي ، ورقم رخصة القيادة ، وأرقام الحسابات المصرفية أو بطاقات الائتمان، وأرقام التعريف الشخصية ، والتوقيعات الإلكترونية ، وبصمات الأصابع ، وكلمات المرور ، أو أي معلومات أخرى يمكن استخدامها للوصول إلى الموارد المالية للشخص. [ 5 ]

يُعدّ تحديد العلاقة بين اختراقات البيانات وسرقة الهوية أمرًا بالغ الصعوبة، ويرجع ذلك أساسًا إلى أن ضحايا سرقة الهوية غالبًا ما يجهلون كيفية الحصول على معلوماتهم الشخصية. ووفقًا لتقرير أُعدّ لصالح لجنة التجارة الفيدرالية، لا يستطيع الضحايا دائمًا اكتشاف سرقة الهوية. [ 6 ] غالبًا ما يكون الاحتيال في الهوية نتيجة لسرقة الهوية، ولكنه ليس بالضرورة كذلك. إذ يُمكن لشخص ما سرقة المعلومات الشخصية أو اختلاسها دون ارتكاب جريمة سرقة الهوية باستخدام معلومات جميع الأفراد، كما هو الحال عند وقوع اختراق بيانات كبير. وقد خلصت دراسة أجراها مكتب محاسبة الحكومة الأمريكية إلى أن "معظم الاختراقات لم تُسفر عن اكتشاف حالات سرقة هوية". [ 7 ] كما حذّر التقرير من أن "المدى الكامل غير معروف". وأشارت دراسة لاحقة غير منشورة أجرتها جامعة كارنيجي ميلون إلى أن "أسباب سرقة الهوية غالبًا ما تكون مجهولة"، لكنها ذكرت أن باحثًا آخر خلص إلى أن "احتمالية الوقوع ضحية لسرقة الهوية نتيجة لاختراق البيانات تبلغ حوالي 2% فقط". [ 8 ] على سبيل المثال، في اختراق بيانات تضمن سرقة معلومات بطاقات الدفع، وشمل أربعة ملايين سجل، وكان في ذلك الوقت أحد أكبر اختراقات البيانات على الإطلاق، ادعت الشركة أن الاختراق أسفر عن حوالي 1800 حالة سرقة هوية فقط. [ 9 ]

أوضحت مقالة نُشرت في أكتوبر 2010 بعنوان "الجرائم الإلكترونية أصبحت سهلة" مدى استخدام المخترقين للبرمجيات الخبيثة . [ 10 ] وكما قال غونتر أولمان، كبير مسؤولي التكنولوجيا للأمن في مايكروسوفت : "هل ترغب في سرقة بطاقات الائتمان؟ يوجد تطبيق لذلك." [ 11 ] لخصت هذه العبارة سهولة وصول هؤلاء المخترقين إلى جميع أنواع المعلومات عبر الإنترنت. يُطلق على البرنامج الجديد لإصابة أجهزة المستخدمين اسم "زيوس" ، وهو برنامج سهل الاستخدام لدرجة أن حتى المخترق عديم الخبرة يمكنه تشغيله. على الرغم من سهولة استخدام برنامج الاختراق، إلا أن ذلك لا يُقلل من الآثار المدمرة التي يُمكن أن يُلحقها "زيوس" (أو برامج أخرى مشابهة) بجهاز الكمبيوتر والمستخدم. على سبيل المثال، يُمكن لبرامج مثل "زيوس" سرقة معلومات بطاقات الائتمان، والوثائق المهمة، وحتى الوثائق الضرورية للأمن القومي . إذا تمكن مخترق من الحصول على هذه المعلومات، فسيؤدي ذلك إلى سرقة هوية على مستوى الدولة أو حتى هجوم إرهابي محتمل. وذكرت لجنة تكنولوجيا المعلومات والاتصالات أن حوالي 15 مليون أمريكي تعرضوا لسرقة هويتهم في عام 2012. [ 12 ]

الأنواع

تقوم مصادر مثل مركز موارد سرقة الهوية غير الربحي [ 13 ] بتقسيم سرقة الهوية إلى خمس فئات:

  • انتحال الهوية الجنائية (انتحال شخصية شخص آخر عند القبض على مرتكب جريمة)
  • سرقة الهوية المالية (استخدام هوية شخص آخر للحصول على الائتمان والسلع والخدمات)
  • استنساخ الهوية (استخدام معلومات شخص آخر لانتحال هويته في الحياة اليومية)
  • انتحال الهوية الطبية (استخدام هوية شخص آخر للحصول على الرعاية الطبية أو الأدوية)
  • سرقة هوية الأطفال.

قد تُستخدم سرقة الهوية لتسهيل أو تمويل جرائم أخرى، بما في ذلك الهجرة غير الشرعية والإرهاب والتصيد الاحتيالي والتجسس . وهناك حالات استنساخ للهوية لاستهداف أنظمة الدفع ، بما في ذلك معالجة بطاقات الائتمان عبر الإنترنت والتأمين الطبي . [ 14 ]

استنساخ الهوية وإخفاؤها

في هذه الحالة، ينتحل سارق الهوية شخصية شخص آخر لإخفاء هويته الحقيقية. ومن الأمثلة على ذلك المهاجرون غير الشرعيين الذين يخفون وضعهم القانوني، والأشخاص الذين يختبئون من الدائنين أو غيرهم، وأولئك الذين يرغبون ببساطة في أن يصبحوا " مجهولين " لأسباب شخصية. ومن الأمثلة الأخرى " المنتحلون "، وهو مصطلح يُطلق على الأشخاص الذين يستخدمون صورًا ومعلومات شخص آخر على مواقع التواصل الاجتماعي. غالبًا ما يختلق المنتحلون قصصًا مقنعة تتضمن أصدقاء الشخص الحقيقي الذي ينتحلون شخصيته. وعلى عكس سرقة الهوية المستخدمة للحصول على الائتمان والتي عادةً ما تُكشف عند تراكم الديون، قد يستمر الإخفاء إلى أجل غير مسمى دون أن يُكتشف، خاصةً إذا تمكن سارق الهوية من الحصول على بيانات اعتماد مزورة لاجتياز اختبارات التحقق المختلفة في الحياة اليومية.

سرقة الهوية الجنائية

انتحال الهوية الجنائية هو عندما ينتحل مجرم شخصية شخص آخر أمام الشرطة عند القبض عليه. في بعض الحالات، يحصل المجرمون على وثائق هوية رسمية باستخدام بيانات مسروقة، أو يقدمون ببساطة هوية مزورة . إذا نجحت الحيلة، تُوجه التهم باسم الضحية، مما يسمح للمجرم بالإفلات من العقاب. قد لا يكتشف الضحايا هذه الحوادث إلا صدفةً، مثلاً عند تلقيهم استدعاءً للمحكمة، أو عند اكتشافهم تعليق رخص قيادتهم بسبب مخالفات مرورية بسيطة، أو من خلال فحوصات الخلفية التي تُجرى لأغراض التوظيف.

قد يواجه ضحية سرقة الهوية الجنائية صعوبة في محو سجله الجنائي. وتختلف الخطوات اللازمة لمحو السجل الجنائي الخاطئ للضحية باختلاف الولاية القضائية التي وقعت فيها الجريمة، وما إذا كان بالإمكان تحديد الهوية الحقيقية للمجرم. قد يحتاج الضحية إلى تحديد مكان ضباط الشرطة الذين ألقوا القبض عليه، وإثبات هويته بوسائل موثوقة كالبصمات أو فحص الحمض النووي، وقد يحتاج إلى المثول أمام المحكمة لتبرئته من التهم. وقد يتطلب الأمر أيضًا الحصول على أمر محو من سجلات المحكمة. وقد تحتفظ السلطات بشكل دائم باسم الضحية كاسم مستعار للهوية الحقيقية للمجرم في قواعد بياناتها الجنائية. ومن المشكلات التي قد يواجهها ضحايا سرقة الهوية الجنائية، أن بعض مُجمّعي البيانات قد يحتفظون بسجلات جنائية خاطئة في قواعد بياناتهم حتى بعد تصحيح سجلات المحكمة والشرطة، مما قد يؤدي إلى ظهور سجلات جنائية خاطئة في عمليات التحقق من الخلفية الجنائية المستقبلية. [ 15 ]

انتحال الهوية الاصطناعية

يُعدّ انتحال الهوية التركيبية أحد أشكال سرقة الهوية التي انتشرت مؤخرًا ، حيث تُزوّر الهويات كليًا أو جزئيًا. [ 16 ] وتتمثل التقنية الأكثر شيوعًا في دمج رقم الضمان الاجتماعي الحقيقي مع اسم وتاريخ ميلاد مختلفين عن البيانات المرتبطة بهذا الرقم. يصعب تتبع انتحال الهوية التركيبية لأنه لا يظهر مباشرةً في التقرير الائتماني لأي من الطرفين، ولكنه قد يظهر كملف جديد تمامًا في مكتب الائتمان أو كملف فرعي في أحد التقارير الائتمانية للضحية. يُلحق انتحال الهوية التركيبية الضرر بالدرجة الأولى بالدائنين الذين يمنحون الائتمان للمحتالين دون علمهم. وقد يتأثر الضحايا الأفراد إذا اختلطت أسماؤهم بالهويات التركيبية، أو إذا أثرت المعلومات السلبية في ملفاتهم الفرعية على تصنيفاتهم الائتمانية. [ 17 ]

سرقة الهوية الطبية

رسم بياني صادر عن مكتب محاسبة الحكومة الأمريكية يوضح مخاطر سرقة الهوية المرتبطة بأرقام الضمان الاجتماعي الموجودة على بطاقات الرعاية الطبية (Medicare).

صاغت الباحثة في مجال الخصوصية، بام ديكسون، مؤسسة المنتدى العالمي للخصوصية، [ 18 ] مصطلح "سرقة الهوية الطبية" وأصدرت أول تقرير رئيسي حول هذه القضية عام 2006. في هذا التقرير، عرّفت ديكسون الجريمة لأول مرة وكشفت معاناة الضحايا للعلن. يُعرّف التقرير سرقة الهوية الطبية بأنها حصول شخص ما على الرعاية الطبية بهوية شخص آخر. كما أن سرقة التأمين شائعة جدًا، فإذا حصل اللص على معلومات التأمين الخاصة بك أو بطاقة التأمين الخاصة بك، يمكنه طلب الرعاية الطبية منتحلاً شخصيتك. [ 19 ] بالإضافة إلى مخاطر الضرر المالي الشائعة في جميع أشكال سرقة الهوية، قد تُضاف السجلات الطبية للسارق إلى السجلات الطبية للضحية . يصعب تصحيح المعلومات غير الدقيقة في سجلات الضحية، وقد تؤثر على إمكانية التأمين في المستقبل أو تدفع الأطباء إلى الاعتماد على معلومات مضللة لتقديم رعاية غير مناسبة. بعد نشر التقرير، الذي تضمن توصية بإبلاغ المستهلكين بحوادث اختراق البيانات الطبية، أصدرت ولاية كاليفورنيا قانونًا يُلزم بذلك، ثم وُسِّع نطاق قانون HIPAA ليشمل أيضًا الإبلاغ عن اختراقات البيانات الطبية عندما تؤثر على 500 شخص أو أكثر. [ 20 ] [ 21 ] وتُعد البيانات التي تجمعها وتخزنها المستشفيات وغيرها من المؤسسات، مثل شركات التأمين الصحي، ذات قيمة تصل إلى عشرة أضعاف قيمة معلومات بطاقات الائتمان بالنسبة للمجرمين الإلكترونيين.

سرقة هوية الأطفال

تحدث سرقة هوية الأطفال عندما يستخدم شخص آخر هوية قاصر لتحقيق مكاسب شخصية. قد يكون هذا الشخص أحد أفراد العائلة، أو صديقًا، أو حتى غريبًا يستهدف الأطفال. تُعتبر أرقام الضمان الاجتماعي للأطفال ذات قيمة لأنها لا تحتوي على أي معلومات شخصية. يستطيع المحتالون الحصول على قروض، أو رخص قيادة، أو حتى شراء منزل باستخدام هوية الطفل. قد يستمر هذا الاحتيال لسنوات دون اكتشافه، حيث لا يكتشف معظم الأطفال المشكلة إلا بعد سنوات. تُعد سرقة هوية الأطفال شائعة نسبيًا، وقد أظهرت الدراسات أن المشكلة تتفاقم. وجدت أكبر دراسة حول سرقة هوية الأطفال، والتي أجراها ريتشارد باور من مختبر كارنيجي ميلون سيلاب بالاعتماد على بيانات من شركة أول كلير آي دي ، أن 10.2% من أصل 40,000 طفل كانوا ضحايا لسرقة الهوية. [ 22 ]

تُقدّر لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) أن حوالي تسعة ملايين شخص يقعون ضحايا لسرقة الهوية في الولايات المتحدة سنويًا. كما تشير التقديرات إلى أنه في عام 2008، وقع 630 ألف شخص دون سن التاسعة عشرة ضحايا للسرقة، مما أدى إلى تراكم ديون عليهم تُقدّر بنحو 12,799 دولارًا أمريكيًا. [ 23 ]

لا يقتصر الأمر على كون الأطفال عمومًا هدفًا رئيسيًا لسرقة الهوية، بل إن الأطفال في دور الرعاية هم أكثر عرضة للخطر. أحد الأسباب هو تنقلهم المتكرر ومشاركة رقم الضمان الاجتماعي الخاص بهم مع العديد من الأشخاص والجهات. كما أن الأطفال في دور الرعاية أكثر عرضة لسرقة الهوية حتى داخل أسرهم وبين أقاربهم. غالبًا ما يُترك الشباب في دور الرعاية الذين يقعون ضحايا لهذه الجريمة بمفردهم ليواجهوا صعوبات ويحاولوا إصلاح سجلهم الائتماني السيئ. [ 23 ]

ساهم ظهور هويات الأطفال على وسائل التواصل الاجتماعي في زيادة حوادث الاختطاف الرقمي وسرقة الهوية. يتضمن الاختطاف الرقمي قيام أفراد بسرقة صور الأطفال من الإنترنت وانتحالها على أنها صورهم. [ 24 ]

سرقة الهوية المالية

أكثر أنواع سرقة الهوية شيوعاً هي تلك المتعلقة بالأمور المالية. وتشمل سرقة الهوية المالية الحصول على الائتمان والقروض والسلع والخدمات بادعاء أنك شخص آخر. [ 25 ]

سرقة الهوية الضريبية

يُعدّ انتحال الهوية الضريبي أحد أبرز أنواع سرقة الهوية . وتتمثل الطريقة الأكثر شيوعًا في استخدام الاسم الحقيقي للشخص وعنوانه ورقم الضمان الاجتماعي الخاص به لتقديم إقرار ضريبي بمعلومات مزيفة، ثم تحويل المبلغ المسترد مباشرةً إلى حساب مصرفي يتحكم به السارق. وفي هذه الحالة، قد يحاول السارق الحصول على وظيفة، فيقوم صاحب العمل بالإبلاغ عن دخل دافع الضرائب الحقيقي، مما يُعرّض دافع الضرائب للمساءلة القانونية من قِبل مصلحة الضرائب الأمريكية. [ 26 ]

يُعدّ نموذج 14039 المُقدّم إلى مصلحة الضرائب الأمريكية نموذجًا يُساعد في مكافحة السرقة، مثل سرقة الضرائب. يُنبه هذا النموذج مصلحة الضرائب، ويُمنح الشخص الذي يعتقد أنه وقع ضحية لسرقة متعلقة بالضرائب رقم تعريف شخصي لحماية الهوية (IP PIN)، وهو رمز مكوّن من 6 أرقام يُستخدم بدلاً من رقم الضمان الاجتماعي (SSN) لتقديم الإقرارات الضريبية. [ 26 ]

تقنيات الحصول على المعلومات الشخصية واستغلالها

عادةً ما يحصل لصوص الهوية على معلومات تعريفية شخصية عن الأفراد، أو بيانات اعتماد مختلفة يستخدمونها للتحقق من هويتهم، ويستغلونها لانتحال شخصياتهم. ومن الأمثلة على ذلك:

في بعض الحالات، وبعد الحصول على المعلومات الشخصية للضحية، قد يقوم سارقو الهوية بتغيير بيانات الاتصال الخاصة بالضحية مثل عنوانها البريدي أو رقم هاتفها أو بريدها الإلكتروني لمنع وصول الإشعارات إليها وتأخير اكتشاف النشاط الاحتيالي. [ 32 ]

حماية الهوية الفردية

يُمكن الحصول على البيانات الشخصية من خلال انتهاكات خطيرة للخصوصية . بالنسبة للمستهلكين، عادةً ما يكون ذلك نتيجةً لتقديمهم معلوماتهم الشخصية أو بيانات تسجيل الدخول الخاصة بهم إلى لصوص الهوية (مثلًا، في هجوم تصيّد إلكتروني )، ولكن قد تُسرق أيضًا وثائق متعلقة بالهوية، مثل بطاقات الائتمان وكشوفات الحسابات المصرفية وفواتير الخدمات ودفاتر الشيكات، من المركبات والمنازل والمكاتب، وحتى من صناديق البريد ، أو مباشرةً من الضحايا أنفسهم على يد النشالين وسارقي الحقائب. يُعدّ حماية البيانات الشخصية من قِبل المستهلكين الاستراتيجية الأكثر شيوعًا التي توصي بها لجنة التجارة الفيدرالية الأمريكية ، ومنظمة "فون باسترز" الكندية ، ومعظم المواقع الإلكترونية المعنية بمكافحة سرقة الهوية. تُقدّم هذه المنظمات توصيات حول كيفية حماية الأفراد لمعلوماتهم من الوقوع في الأيدي الخطأ.

يمكن الحدّ جزئيًا من سرقة الهوية عن طريق تجنب الكشف عن الهوية دون داعٍ (وهو شكل من أشكال التحكم في أمن المعلومات يُعرف بتجنب المخاطر). وهذا يعني أنه لا ينبغي للمؤسسات وأنظمة تكنولوجيا المعلومات والإجراءات طلب كميات مفرطة من المعلومات الشخصية أو بيانات الاعتماد للتحقق من الهوية. إن طلب وتخزين ومعالجة المعرّفات الشخصية (مثل رقم الضمان الاجتماعي ، ورقم الهوية الوطنية ، ورقم رخصة القيادة، ورقم بطاقة الائتمان، وما إلى ذلك) يزيد من مخاطر سرقة الهوية ما لم يتم تأمين هذه المعلومات الشخصية القيّمة بشكل كافٍ في جميع الأوقات. يُعدّ حفظ المعرّفات الشخصية ممارسة سليمة تُقلّل من مخاطر حصول سارق الهوية المحتمل على هذه السجلات. وللمساعدة في تذكّر أرقام مثل أرقام الضمان الاجتماعي وأرقام بطاقات الائتمان، يُنصح باستخدام تقنيات التذكّر أو وسائل مساعدة الذاكرة مثل نظام التذكّر الرئيسي .

يلجأ لصوص الهوية أحيانًا إلى انتحال شخصيات المتوفين، مستخدمين معلومات شخصية مستقاة من إعلانات الوفاة وشواهد القبور وغيرها من المصادر، مستغلين التأخير بين الوفاة وإغلاق حسابات الشخص، وعدم انتباه العائلات المفجوعة، ونقاط الضعف في إجراءات التحقق الائتماني. وقد تستمر هذه الجرائم لبعض الوقت إلى أن تلاحظ عائلات المتوفى أو السلطات هذه المخالفات وتتخذ إجراءً حيالها. [ 33 ]

في منتصف العقد الأول من الألفية الثانية، أصبحت خدمات الحماية/التأمين من سرقة الهوية التجارية متاحة. تزعم هذه الخدمات أنها تساعد في حماية الفرد من سرقة الهوية، أو في الكشف عن وقوعها، مقابل رسوم شهرية. [ 34 ] قد تشمل هذه الخدمات تفعيل تنبيهات الاحتيال على الملفات الائتمانية للفرد لدى مكاتب الائتمان الرئيسية الثلاثة، أو تفعيل خدمة مراقبة التقارير الائتمانية لدى هذه المكاتب، وهي خدمة متاحة مجانًا أيضًا. [ 35 ] [ 36 ] على الرغم من التسويق المكثف لخدمات الحماية/التأمين من سرقة الهوية، إلا أن جدواها موضع تساؤل. [ 37 ]

النتائج المحتملة

تُعدّ سرقة الهوية مشكلة خطيرة في الولايات المتحدة. ففي دراسة أُجريت عام 2018، أفادت التقارير بأن هويات 60 مليون أمريكي قد سُرقت بطرق غير مشروعة. [ 38 ] واستجابةً لذلك، وبناءً على نصيحة مركز موارد مكافحة سرقة الهوية ، تمّ تطبيق بعض القوانين الجديدة لتحسين الأمن، مثل اشتراط التوقيعات الإلكترونية والتحقق من رقم الضمان الاجتماعي. [ 38 ]

تُستخدم أنواع عديدة من سرقة الهوية لجمع المعلومات، وأحد أكثرها شيوعًا يحدث عند قيام المستهلكين بعمليات شراء عبر الإنترنت. [ 39 ] أُجريت دراسة شملت 190 شخصًا لتحديد العلاقة بين الخوف من الخسائر المالية والأضرار التي تلحق بالسمعة. [ 39 ] كشفت نتائج هذه الدراسة عن وجود ارتباط إيجابي بين سرقة الهوية والأضرار التي تلحق بالسمعة. [ 39 ] بينما كانت العلاقة بين المخاطر المُدركة ونية الشراء عبر الإنترنت سلبية. [ 39 ] تُشير أهمية هذه الدراسة إلى أن الشركات الإلكترونية أصبحت أكثر وعيًا بالضرر المُحتمل الذي قد يلحق بمستهلكيها، ولذلك فهي تبحث عن طرق لتقليل المخاطر المُدركة لدى المستهلكين والحفاظ على أعمالها.

قد يواجه ضحايا سرقة الهوية سنوات من الجهد لإثبات هويتهم أمام النظام القانوني، [ 40 ] مما يؤدي إلى ضغوط نفسية وخسائر مالية. في أغلب الأحيان، يرتكب سرقة الهوية أحد أفراد عائلة الضحية، وقد لا يتمكن البعض من الحصول على بطاقات ائتمان جديدة أو فتح حسابات مصرفية أو قروض جديدة. [ 40 ]

حماية الهوية من قبل المنظمات

في شهادتها أمام مجلس الشيوخ الأمريكي في مايو 1998، ناقشت لجنة التجارة الفيدرالية بيع أرقام الضمان الاجتماعي وغيرها من البيانات الشخصية من قِبل مُصنّفي الائتمان ومُستخرجي البيانات. [ 41 ] وقد وافقت اللجنة على مبادئ التنظيم الذاتي للقطاع التي تُقيّد الوصول إلى المعلومات الواردة في التقارير الائتمانية. [ 41 ] ووفقًا للقطاع، تختلف هذه القيود باختلاف فئة العميل. إذ تقوم وكالات التقارير الائتمانية بجمع المعلومات الشخصية والائتمانية والإفصاح عنها لقاعدة عملاء واسعة من الشركات.

قد يؤدي سوء إدارة البيانات الشخصية من قبل المؤسسات، وما ينتج عنه من وصول غير مصرح به إلى البيانات الحساسة، إلى تعريض الأفراد لخطر سرقة الهوية. وقد وثّق مركز حماية حقوق الخصوصية أكثر من 900 حالة اختراق بيانات فردية من قبل شركات وهيئات حكومية أمريكية منذ يناير 2005، شملت مجتمعةً أكثر من 200 مليون سجل تحتوي على معلومات شخصية حساسة، العديد منها يتضمن أرقام الضمان الاجتماعي. [ 42 ] ومن بين معايير العناية الواجبة المتدنية في الشركات التي قد تؤدي إلى اختراقات البيانات ما يلي:

  • عدم تمزيق المعلومات السرية قبل رميها في حاويات القمامة
  • الفشل في ضمان أمن الشبكة الكافي
  • أرقام بطاقات الائتمان التي يتم سرقتها من قبل موظفي مراكز الاتصال والأشخاص الذين لديهم إمكانية الوصول إلى تسجيلات المكالمات
  • سرقة أجهزة الكمبيوتر المحمولة أو الوسائط المحمولة التي تحتوي على كميات هائلة من المعلومات الشخصية، ونقلها خارج الموقع. استخدام تشفير قوي على هذه الأجهزة يقلل من احتمالية إساءة استخدام البيانات في حال حصول مجرم عليها.
  • الوساطة في المعلومات الشخصية لشركات أخرى دون ضمان احتفاظ المشتري بضوابط أمنية كافية
  • يُعزى ذلك إلى إخفاق الحكومات، عند تسجيل المؤسسات الفردية والشركات التضامنية والشركات المساهمة، في التحقق من هوية المسؤولين المذكورين في عقد التأسيس. وهذا بدوره يُتيح للمجرمين الوصول إلى المعلومات الشخصية من خلال خدمات التصنيف الائتماني واستخراج البيانات .

وقد تعرض فشل المؤسسات الحكومية أو الشركات في حماية خصوصية المستهلك وسرية العملاء والخصوصية السياسية لانتقادات بسبب تسهيل حصول المجرمين على البيانات الشخصية. [ 43 ]

وقد تم الاستشهاد باستخدام أنواع مختلفة من المعلومات البيومترية ، مثل بصمات الأصابع ، لتحديد الهوية والتحقق منها كوسيلة لإحباط لصوص الهوية، ومع ذلك، هناك قيود تكنولوجية ومخاوف تتعلق بالخصوصية مرتبطة بهذه الأساليب أيضًا.

سوق

توجد سوق نشطة لبيع وشراء المعلومات الشخصية المسروقة، وتنتشر هذه السوق في الغالب في أسواق الإنترنت المظلم ، ولكنها موجودة أيضاً في أسواق سوداء أخرى . [ 44 ] يقوم المحتالون بزيادة قيمة البيانات المسروقة عن طريق دمجها مع بيانات متاحة للعموم، ثم يعيدون بيعها لتحقيق الربح، مما يزيد من الضرر الذي قد يلحق بالأشخاص الذين سُرقت بياناتهم. [ 45 ]

دولي

في مارس/آذار 2014، وبعد الكشف عن وجود راكبين يحملان جوازي سفر مسروقين على متن رحلة الخطوط الجوية الماليزية رقم 370 ، التي فُقدت في 8 مارس/آذار 2014، تبيّن أن الإنتربول يحتفظ بقاعدة بيانات تضم 40 مليون وثيقة سفر مفقودة ومسروقة من 157 دولة، يُتيحها الإنتربول للحكومات والجمهور، بما في ذلك شركات الطيران والفنادق. مع ذلك، نادرًا ما تُستخدم قاعدة بيانات وثائق السفر المسروقة والمفقودة. وذكرت شبكة "بيغ نيوز" (ومقرها الإمارات العربية المتحدة ) أن الأمين العام للإنتربول، رونالد ك. نوبل، صرّح في منتدى عُقد في أبو ظبي في الشهر السابق: "الخبر السيئ هو أنه على الرغم من فعالية التكلفة الهائلة وسهولة نشرها في أي مكان تقريبًا في العالم، فإن عددًا قليلًا فقط من الدول يستخدم قاعدة بيانات وثائق السفر المسروقة والمفقودة بشكل منهجي لفحص المسافرين. والنتيجة هي ثغرة كبيرة في منظومة الأمن العالمية لدينا، مما يجعلها عرضة للاستغلال من قِبل المجرمين والإرهابيين." [ 46 ]

أستراليا

في أستراليا ، سنّت كل ولاية قوانين تتناول جوانب مختلفة من قضايا الهوية والاحتيال. وقد عدّلت بعض الولايات قوانينها الجنائية ذات الصلة لتشمل جرائم سرقة الهوية، مثل قانون توحيد القانون الجنائي لعام 1935 (جنوب أستراليا)، وقانون تعديل الجرائم (جرائم الاحتيال والهوية والتزوير) لعام 2009، وكذلك في كوينزلاند بموجب قانون العقوبات لعام 1899. أما ولايات وأقاليم أخرى، فهي في مراحل تطوير أطرها التنظيمية المتعلقة بسرقة الهوية، مثل غرب أستراليا فيما يخص مشروع قانون تعديل قانون العقوبات (جرائم الهوية) لعام 2009.

على مستوى الكومنولث، بموجب قانون تعديل القانون الجنائي (السرقة والاحتيال والرشوة والجرائم ذات الصلة) لعام 2000 الذي عدّل بعض الأحكام الواردة في قانون القانون الجنائي لعام 1995 ،

135.1 عدم الأمانة بشكل عام

(3) يكون الشخص مذنباً بارتكاب جريمة إذا أ) قام الشخص بأي شيء بقصد التسبب في خسارة لشخص آخر بطريقة غير شريفة ؛ و ب) كان الشخص الآخر كياناً تابعاً للكومنولث.

العقوبة: السجن لمدة 5 سنوات .

بين عامي 2014 و2015، سُجّلت في أستراليا 133,921 جريمة احتيال وخداع، بزيادة قدرها 6% عن العام السابق. وبلغ إجمالي التكلفة التي أبلغت عنها وزارة العدل: [ 47 ]

التكاليف الإجمالية [ 47 ]
فئة الاحتيالتكلفة كل حادثةإجمالي التكلفة المباشرة
الاحتيال في الكومنولث2111 دولارًا353,866,740 دولارًا
الاحتيال الشخصي400 دولار656,550,506 دولارًا
سجلت الشرطة عملية احتيال4412 دولارًا لكل حادثة غير مسجلة

27,981 دولارًا لكل حادثة مسجلة

3,260,141,049 دولارًا

كما توجد تكاليف غير مباشرة مرتفعة مرتبطة بالحادث كنتيجة مباشرة له. على سبيل المثال، تبلغ التكاليف غير المباشرة الإجمالية لحالات الاحتيال المسجلة لدى الشرطة 5,774,081 دولارًا أمريكيًا. [ 47 ]

وبالمثل، سنّت كل ولاية قوانينها الخاصة بالخصوصية لمنع إساءة استخدام المعلومات والبيانات الشخصية. ولا ينطبق قانون الخصوصية الفيدرالي إلا على وكالات الكومنولث والأقاليم، وعلى بعض هيئات القطاع الخاص (حيث تتعامل، على سبيل المثال، مع سجلات حساسة، كالسجلات الطبية، أو التي يتجاوز حجم مبيعاتها السنوية 3 ملايين دولار).

كندا

بموجب المادة 402.2 من قانون العقوبات ،

يُعتبر كل من يحصل عن علم على معلومات هوية شخص آخر أو يمتلكها في ظروف تُشير بشكل معقول إلى أن الغرض من هذه المعلومات هو استخدامها لارتكاب جريمة جنائية تتضمن الاحتيال أو الخداع أو التزوير كعنصر من عناصر الجريمة، مرتكباً لجريمة جنائية ويعاقب بالسجن لمدة لا تزيد عن خمس سنوات؛ أو مرتكباً لجريمة يُعاقب عليها بالإدانة الموجزة.

بموجب المادة 403 من قانون العقوبات ،

(1) كل من ينتحل شخصية شخص آخر، حياً كان أو ميتاً، بطريقة احتيالية، يرتكب جريمة.

(أ) بقصد تحقيق منفعة لأنفسهم أو لشخص آخر؛ (ب) بقصد الحصول على أي ممتلكات أو مصلحة في أي ممتلكات؛ (ج) بقصد إلحاق الضرر بالشخص الذي يتم انتحال شخصيته أو بشخص آخر؛ أو (د) بقصد تجنب الاعتقال أو الملاحقة القضائية أو عرقلة أو تحريف أو إفشال مسار العدالة.

مذنب بارتكاب جريمة تستوجب المحاكمة ويعاقب بالسجن لمدة لا تزيد عن 10 سنوات؛ أو مذنب بارتكاب جريمة يعاقب عليها بالإدانة الموجزة.

في كندا، يغطي قانون الخصوصية (التشريع الاتحادي) الحكومة الاتحادية والوكالات والشركات المملوكة للدولة فقط . ولكل مقاطعة وإقليم قانون خصوصية خاص بها ومفوضون معنيون بالخصوصية للحد من تخزين البيانات الشخصية واستخدامها. أما بالنسبة للقطاع الخاص، فإن الغرض من قانون حماية المعلومات الشخصية والوثائق الإلكترونية (2000، الفصل 5) (المعروف اختصارًا بـ PIPEDA) هو وضع قواعد تنظم جمع المعلومات الشخصية واستخدامها والإفصاح عنها؛ باستثناء مقاطعات كيبيك وأونتاريو وألبرتا وكولومبيا البريطانية حيث اعتُبرت القوانين الإقليمية متشابهة إلى حد كبير.

التشريع المقترح

فرنسا

في فرنسا، يمكن الحكم على الشخص المدان بسرقة الهوية بالسجن لمدة تصل إلى خمس سنوات وغرامة تصل إلى 75000 يورو . [ 48 ]

هونغ كونغ

بموجب قوانين هونغ كونغ. الفصل 210 قانون السرقة ، المادة 16أ الاحتيال:

(1) إذا قام أي شخص، بأي شكل من أشكال الخداع (سواء كان الخداع هو الحافز الوحيد أو الرئيسي أم لا)، وبقصد الاحتيال، بتحريض شخص آخر على ارتكاب فعل أو الامتناع عن فعل، مما ينتج عنه إما-

(أ) بما يعود بالنفع على أي شخص آخر غير الشخص المذكور ثانياً؛ أو (ب) بما يلحق الضرر أو يشكل خطراً جسيماً بالضرر بأي شخص آخر غير الشخص المذكور أولاً،

الشخص المذكور أولاً يرتكب جريمة الاحتيال ويعاقب بالسجن لمدة 14 عاماً عند إدانته بناءً على لائحة اتهام .

ينظم قانون حماية البيانات الشخصية (الخصوصية) جمع واستخدام وحفظ المعلومات الشخصية في هونغ كونغ. كما يمنح المواطنين الحق في طلب المعلومات التي تحتفظ بها الشركات والحكومة، وذلك في حدود ما ينص عليه هذا القانون. وينشئ القانون مكتب مفوض الخصوصية للبيانات الشخصية ، الذي يتولى إنفاذ القانون وتقديم المشورة بشأن استخدام البيانات الشخصية.

الهند

بموجب قانون تكنولوجيا المعلومات لعام 2000، الفصل التاسع، المادة 66 ج:

القسم 66 ج

عقوبة سرقة الهوية

[49] كل من يستخدم، بطريقة احتيالية أو غير نزيهة، التوقيع الإلكتروني أو كلمة المرور أو أي سمة تعريف فريدة أخرى لأي شخص آخر، يعاقب بالسجن لمدة قد تصل إلى ثلاث سنوات، كما يعاقب بغرامة قد تصل إلى مائة ألف روبية .

فيلبيني

تُعد مواقع التواصل الاجتماعي واحدة من أشهر وسائل نشر المحتالين في المجتمع الإلكتروني، حيث تمنح المستخدمين حرية نشر أي معلومات يريدونها دون أي تحقق من أن الحساب يستخدمه الشخص الحقيقي.

تُعرف الفلبين، التي تحتل المرتبة الثامنة من حيث عدد مستخدمي فيسبوك ومواقع التواصل الاجتماعي الأخرى (مثل تويتر ، ومولتيبلاي ، وتامبلر ) ، بأنها مصدر لمشاكل سرقة الهوية المتعددة. [ 50 ] إذ يُمكن سرقة هويات الأشخاص الذين يُدرجون معلوماتهم الشخصية على ملفاتهم الشخصية دون اكتراث، بمجرد تصفحهم للإنترنت. يلتقي بعض الأشخاص عبر الإنترنت، ويتعرفون على بعضهم من خلال دردشة فيسبوك، ويتبادلون الرسائل التي تتضمن معلومات خاصة. بينما يُقيم آخرون علاقات عاطفية مع أصدقاء تعرفوا عليهم عبر الإنترنت، وينتهي بهم الأمر بمشاركة معلومات شخصية كثيرة (مثل رقم الضمان الاجتماعي، والحساب المصرفي، وعنوان المنزل، وعنوان الشركة).

أدت هذه الظاهرة إلى سنّ قانون مكافحة الجرائم الإلكترونية لعام 2012 (القانون الجمهوري رقم 10175). تنص المادة 2 من هذا القانون على إقراره بأهمية الاتصالات والوسائط المتعددة في تطوير المعلومات واستغلالها ونشرها ، إلا أن المخالفين سيُعاقبون بموجب القانون بالسجن أو بغرامة لا تتجاوز 200,000 بيزو فلبيني، ولا تزيد عن مليون بيزو فلبيني، أو بكليهما (بحسب حجم الضرر).

السويد

لم تشهد السويد سوى عدد قليل نسبيًا من مشاكل سرقة الهوية، نظرًا لاعتمادها حصريًا على وثائق الهوية السويدية للتحقق من الهوية. ويمكن للبنوك وبعض المؤسسات الأخرى تتبع الوثائق المسروقة . إذ يُلزم القانون البنوك بالتحقق من هوية أي شخص يسحب أموالًا أو يحصل على قروض. وإذا قام بنك بإقراض شخص ما باستخدام وثيقة هوية تم الإبلاغ عن سرقتها، فعليه تحمل هذه الخسارة. ومنذ عام ٢٠٠٨، أصبح أي جواز سفر من دول الاتحاد الأوروبي صالحًا في السويد للتحقق من الهوية، كما أن جوازات السفر السويدية صالحة في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي. وهذا ما يجعل اكتشاف الوثائق المسروقة أكثر صعوبة، إلا أن البنوك في السويد لا تزال ملزمة بضمان عدم قبول الوثائق المسروقة.

أصبحت أنواع أخرى من سرقة الهوية أكثر شيوعًا في السويد. ومن الأمثلة الشائعة على ذلك طلب بطاقة ائتمان لشخص لديه صندوق بريد غير مُغلق ولا يكون في المنزل خلال النهار. يقوم السارق بسرقة الرسالة التي تحتوي على البطاقة ورسالة أخرى تحتوي على رمز التحقق، والتي تصل عادةً بعد بضعة أيام. يُعد استخدام بطاقة ائتمان مسروقة أمرًا صعبًا في السويد، حيث يُطلب عادةً تقديم وثيقة هوية أو رمز PIN. إذا لم يطلب المتجر أيًا منهما، فإنه يتحمل خسارة قبول بطاقة ائتمان مسروقة. وقد شاع أيضًا رصد شخص يستخدم رمز PIN الخاص ببطاقته الائتمانية، ثم سرقة البطاقة أو نسخ بياناتها، ثم استخدامها لاحقًا.

قانونياً، تُعتبر السويد مجتمعاً منفتحاً. ينص مبدأ حق الوصول العام على أن جميع المعلومات (مثل العناوين، والدخل، والضرائب) التي تحتفظ بها السلطات العامة يجب أن تكون متاحة للجميع، باستثناء حالات معينة (على سبيل المثال، عناوين الأشخاص الذين يحتاجون إلى إخفاء هويتهم مقيدة). وهذا يُسهّل عمليات الاحتيال.

حتى عام 2016، لم تكن هناك قوانين تحظر صراحةً استخدام هوية شخص ما. بل كانت القوانين تقتصر على الأضرار غير المباشرة الناجمة عن ذلك. يُعد انتحال شخصية أي شخص آخر لتحقيق مكاسب مالية نوعًا من الاحتيال في القانون الجنائي ( بالسويدية : brottsbalken ). أما انتحال شخصية أي شخص آخر لتشويه سمعته عن طريق اختراق حساباته على وسائل التواصل الاجتماعي واستفزازه فيُعتبر تشهيرًا . ومع ذلك، يصعب إدانة شخص ما بارتكاب هذه الجريمة. في أواخر عام 2016، صدر قانون جديد يحظر جزئيًا استخدام هوية مجهولة المصدر. [ 51 ]

المملكة المتحدة

في المملكة المتحدة، تتم حماية البيانات الشخصية بموجب قانون حماية البيانات لعام 1998. ويشمل القانون جميع البيانات الشخصية التي قد تحتفظ بها أي منظمة، بما في ذلك الأسماء وتواريخ الميلاد والذكرى السنوية والعناوين وأرقام الهواتف.

بموجب القانون الإنجليزي (الذي يسري في ويلز دون أيرلندا الشمالية أو اسكتلندا )، تتزايد حدة الجرائم المتعلقة بالخداع بموجب قانون السرقة لعام 1968، لا سيما جرائم انتحال الهوية. ففي قضية ر. ضد سيوارد (2005) EWCA Crim 1941، [ 52 ]، كان المتهم يعمل كواجهة في استخدام بطاقات ائتمان مسروقة ووثائق أخرى للحصول على سلع. وقد حصل على سلع بقيمة 10,000 جنيه إسترليني لأشخاص آخرين من غير المرجح أن يتم التعرف عليهم. ونظرت محكمة الاستئناف في سياسة إصدار الأحكام المتعلقة بجرائم الخداع التي تنطوي على "انتحال الهوية"، وخلصت إلى ضرورة الحكم بالسجن. وقال القاضي هنريكس في الفقرة 14: "إن انتحال الهوية شكلٌ خبيثٌ ومنتشرٌ من أشكال الخداع، يستدعي، في رأينا، عقوبات رادعة".

ذكرت منظمة سيفاس ، وهي منظمة غير ربحية لمكافحة الاحتيال في المملكة المتحدة، أنه تم الإبلاغ عن 421 ألف حالة احتيال في المملكة المتحدة في عام 2024، منها 59% حالات تتعلق بسرقة الهوية. [ 53 ]

الولايات المتحدة

أدى ازدياد جرائم انتحال الهوية إلى صياغة قانون مكافحة انتحال الهوية. [ 54 ] في عام 1998، مثلت لجنة التجارة الفيدرالية أمام مجلس الشيوخ الأمريكي. [ 41 ] وناقشت اللجنة الجرائم التي تستغل ائتمان المستهلك لارتكاب عمليات احتيال في القروض، والاحتيال العقاري ، والاحتيال على خطوط الائتمان، والاحتيال على بطاقات الائتمان ، والاحتيال في السلع والخدمات. عدّل قانون مكافحة انتحال الهوية (2003) [ITADA] المادة 1028 من الباب 18 من قانون الولايات المتحدة ("الاحتيال المتعلق بالأنشطة المرتبطة بوثائق الهوية، وخصائص المصادقة، والمعلومات"). وينص القانون الآن على أن حيازة أي "وسيلة تعريف" بغرض "نقلها أو حيازتها أو استخدامها دون تفويض قانوني" تُعد جريمة فيدرالية، إلى جانب الحيازة غير القانونية لوثائق الهوية. مع ذلك، لكي تختص المحاكم الفيدرالية بالمقاضاة، يجب أن تتضمن الجريمة "وثيقة هوية" إما: (أ) صادرة ظاهريًا عن الولايات المتحدة، أو (ب) مستخدمة أو يُقصد استخدامها للاحتيال على الولايات المتحدة، أو (ج) مرسلة عبر البريد، أو (د) مستخدمة بطريقة تؤثر على التجارة بين الولايات أو التجارة الخارجية. انظر المادة 1028 (ج) من الباب 18  من قانون الولايات المتحدة . تصل العقوبة إلى السجن الفيدرالي لمدة 5 أو 15 أو 20 أو 30 عامًا ، بالإضافة إلى غرامات، وذلك حسب الجريمة الأصلية وفقًا للمادة 1028 (ب) من الباب 18 من قانون الولايات المتحدة . علاوة على ذلك، تم تشديد العقوبات على الاستخدام غير القانوني لـ"وسيلة تعريف الهوية" في المادة 1028أ ("انتحال الهوية المشدد")، مما يسمح بعقوبة متتالية بموجب انتهاكات جنائية محددة كما هو مُعرّف في المادة 1028أ (ج) (1) إلى (11). [ 55 ]     

يمنح القانون أيضاً لجنة التجارة الفيدرالية صلاحية تتبع عدد الحوادث وقيمة الخسائر بالدولار. وتتعلق أرقامها بشكل رئيسي بالجرائم المالية التي يرتكبها المستهلكون، وليس بمجموعة أوسع من الجرائم القائمة على الهوية. [ 56 ]

إذا تم توجيه الاتهامات من قبل وكالات إنفاذ القانون التابعة للولاية أو المحلية، فإن العقوبات تختلف باختلاف الولاية.

شكّلت ست وكالات فيدرالية فريق عمل مشتركًا لتعزيز القدرة على كشف سرقة الهوية. وتتمثل توصيتهم المشتركة بشأن إرشادات "الإنذار المبكر" في مجموعة من المتطلبات التي تُلزم المؤسسات المالية وغيرها من الجهات التي تُزوّد ​​خدمات تقارير الائتمان ببيانات ائتمانية، بوضع خطط مكتوبة لكشف سرقة الهوية. وقد قررت لجنة التجارة الفيدرالية أن معظم العيادات الطبية تُعتبر جهات دائنة، وتخضع لمتطلبات وضع خطة لمنع سرقة هوية المرضى والتصدي لها. [ 57 ] ويجب أن يعتمد مجلس إدارة كل مؤسسة هذه الخطط، وأن يتابعها كبار المسؤولين التنفيذيين. [ 58 ]

انخفضت شكاوى سرقة الهوية كنسبة مئوية من إجمالي شكاوى الاحتيال بين عامي 2004 و2006. [ 59 ] وأفادت لجنة التجارة الفيدرالية بأن شكاوى الاحتيال عمومًا كانت تنمو بوتيرة أسرع من شكاوى سرقة الهوية. [ 59 ] وكانت النتائج مماثلة في دراستين أخريين أجرتهما اللجنة عامي 2003 و2005. ففي عام 2003، أفاد 4.6% من سكان الولايات المتحدة بأنهم وقعوا ضحية لسرقة الهوية. وفي عام 2005، انخفض هذا الرقم إلى 3.7% من السكان. [ 60 ] [ 61 ] وقدّرت اللجنة في عام 2003 أن سرقة الهوية تسببت في خسائر بلغت نحو 52.6 مليار دولار في العام السابق وحده، وأثرت على أكثر من 9.91 مليون أمريكي؛ [ 62 ] ويشمل هذا الرقم 47.6 مليار دولار خسرتها الشركات و5 مليارات دولار خسرها المستهلكون.

بحسب مكتب إحصاءات العدل الأمريكي ، في عام 2010، تعرضت 7% من الأسر الأمريكية لسرقة الهوية، بزيادة عن 5.5% في عام 2005 عندما جُمعت الأرقام لأول مرة، لكنها ظلت مستقرة بشكل عام منذ عام 2007. [ 63 ] وفي عام 2012، أبلغ ما يقرب من 16.6 مليون شخص، أو 7% من جميع سكان الولايات المتحدة الذين تبلغ أعمارهم 16 عامًا أو أكثر، عن تعرضهم لحادثة واحدة أو أكثر من حوادث سرقة الهوية. [ 64 ]

أنشأت ولايتان على الأقل، كاليفورنيا وويسكونسن ، مكتبًا لحماية الخصوصية لمساعدة مواطنيهما في تجنب سرقة الهوية والتعافي منها. [ 65 ]

في عام 2009، أنشأت ولاية إنديانا وحدة مكافحة سرقة الهوية ضمن مكتب المدعي العام التابع لها، وذلك لتوعية المستهلكين ومساعدتهم على تجنب سرقة الهوية والتعافي منها، فضلاً عن مساعدة جهات إنفاذ القانون في التحقيق في جرائم سرقة الهوية ومقاضاة مرتكبيها. [ 66 ] [ 67 ]

في ولاية ماساتشوستس خلال الفترة 2009-2010، التزم الحاكم ديفال باتريك بتحقيق التوازن بين حماية المستهلك واحتياجات أصحاب المشاريع الصغيرة. وأعلن مكتبه لشؤون المستهلك وتنظيم الأعمال عن تعديلات معينة على لوائح سرقة الهوية في ماساتشوستس، والتي تحافظ على الحماية وتتيح في الوقت نفسه مرونة في الامتثال. ودخلت هذه اللوائح المحدثة حيز التنفيذ في 1 مارس 2010. وتنص اللوائح بوضوح على أن نهجها في أمن البيانات قائم على تقييم المخاطر، وهو أمر بالغ الأهمية للمشاريع الصغيرة، وقد لا يشمل الكثير من المعلومات الشخصية للعملاء. [ 68 ] [ 69 ]

أنشأت مصلحة الضرائب الأمريكية وحدة متخصصة لحماية الهوية لمساعدة دافعي الضرائب ضحايا سرقة الهوية المتعلقة بالضرائب الفيدرالية. [ 70 ] عادةً، يستخدم سارق الهوية رقم الضمان الاجتماعي المسروق لتقديم إقرار ضريبي مزور ومحاولة الحصول على استرداد ضريبي احتيالي في بداية موسم تقديم الإقرارات. ويتعين على دافع الضرائب تعبئة النموذج 14039، وهو إقرار سرقة الهوية . [ 71 ] [ 72 ]

أما فيما يتعلق بمستقبل الرعاية الصحية وبرنامج ميديكيد، فإنّ القلق الأكبر ينصبّ على الحوسبة السحابية . فإضافة استخدام المعلومات السحابية ضمن نظام ميديكير في الولايات المتحدة من شأنه أن يُسهّل الوصول إلى المعلومات الصحية للأفراد، ولكنه في الوقت نفسه يُسهّل سرقة الهوية. ويجري حاليًا تطوير تقنيات جديدة للمساعدة في تشفير الملفات وحمايتها، مما سيُسهّل الانتقال السلس إلى تقنية الحوسبة السحابية في نظام الرعاية الصحية. [ 73 ]

إشعار

سنّت جميع الولايات الخمسين قوانين إلزامية للإبلاغ عن اختراقات البيانات . [ 74 ] ونتيجة لذلك، فإن الشركات التي تبلغ عن اختراق البيانات عادةً ما تبلغ عنه لجميع عملائها.

الانتشار والتأثير

أظهرت استطلاعات الرأي في الولايات المتحدة الأمريكية خلال الفترة من 2003 إلى 2006 انخفاضًا في إجمالي عدد ضحايا سرقة الهوية، وانخفاضًا في القيمة الإجمالية لهذه الجرائم من 47.6 مليار دولار أمريكي في عام 2003 إلى 15.6 مليار دولار أمريكي في عام 2006. كما انخفض متوسط ​​قيمة الاحتيال للفرد الواحد من 4789 دولارًا أمريكيًا في عام 2003 إلى 1882 دولارًا أمريكيًا في عام 2006. ويشير تقرير صادر عن شركة مايكروسوفت إلى أن هذا الانخفاض يعود إلى مشاكل إحصائية في المنهجية المتبعة، وأن هذه التقديرات المستندة إلى الاستطلاعات "معيبة بشكل كبير" وتبالغ في تقدير الخسائر الحقيقية بأضعاف مضاعفة. [ 75 ]

أظهرت دراسة استقصائية أجراها مركز موارد سرقة الهوية عام 2003 [ 76 ] ما يلي:

  • يكتشف 15% فقط من الضحايا السرقة من خلال إجراءات استباقية تتخذها الشركات
  • يبلغ متوسط ​​الوقت الذي يقضيه الضحايا في حل المشكلة حوالي 330 ساعة
  • أشار 73% من المشاركين في الاستطلاع إلى أن الجريمة تضمنت حصول اللص على بطاقة ائتمان

في رواية حظيت بتغطية إعلامية واسعة، أدلت ميشيل براون، ضحية انتحال الهوية، بشهادتها أمام لجنة مجلس الشيوخ الأمريكي المعنية بسرقة الهوية عام 2000. وذكرت براون في شهادتها: "على مدار عام ونصف، من يناير 1998 إلى يوليو 1999، انتحلت إحدى السيدات شخصيتي للحصول على سلع وخدمات بقيمة تزيد عن 50,000 دولار. لم تكتفِ بإلحاق الضرر بسمعتي الائتمانية، بل صعّدت جرائمها إلى مستوى لم أتوقعه قط: فقد انخرطت في تهريب المخدرات. أسفرت هذه الجريمة عن تسجيل خطأ في سجلي الجنائي، وإصدار مذكرة توقيف بحقي، وفي نهاية المطاف، عن تسجيلها في سجل السجن عندما تم إيداعها باسمي كسجينة في سجن شيكاغو الفيدرالي." [ 77 ]

في أستراليا ، قُدِّرت قيمة سرقة الهوية بما يتراوح بين مليار دولار أسترالي و 4 مليارات دولار أسترالي سنويًا في عام 2001. [ 78 ]

في المملكة المتحدة، أفادت وزارة الداخلية أن انتحال الهوية يكلف الاقتصاد البريطاني 1.2 مليار جنيه إسترليني سنويًا [ 79 ] (ويعتقد الخبراء أن الرقم الحقيقي قد يكون أعلى بكثير) [ 80 ]، على الرغم من اعتراض جماعات الخصوصية على صحة هذه الأرقام، بحجة أن الحكومة تستخدمها للدفع نحو تطبيق بطاقات الهوية الوطنية . وقد أدى الغموض حول تعريف انتحال الهوية تحديدًا إلى مزاعم بأن الإحصاءات قد تكون مبالغًا فيها. [ 81 ] وخلصت دراسة موسعة [ 82 ] [ 83 ] أجرتها مايكروسوفت للأبحاث [ 84 ] عام 2011 إلى أن تقديرات خسائر انتحال الهوية تتضمن مبالغات هائلة، مشيرةً إلى أن الاستطلاعات "معيبة ومنحازة لدرجة لا يمكن معها الوثوق بنتائجها على الإطلاق".

أبرز لصوص الهوية وقضاياهم

انظر أيضاً

  • التحقق من الحساب – عملية التحقق من ملكية حساب موقع إلكتروني 
  • درجة الهوية
  • انتحال الشخصية – شكل فني أو فعل إجرامي. صفحات تعرض أوصافًا مختصرة لأهداف إعادة التوجيه. 
  • المحتال – قائمة بالأشخاص الذين ينتحلون هوية مزيفة. صفحات تعرض أوصافًا مختصرة لأهداف إعادة التوجيه. 

للمزيد من القراءة

مراجع

  1. ↑ "قاموس أكسفورد الإنجليزي على الإنترنت" . مطبعة جامعة أكسفورد. سبتمبر 2007. تم الاطلاع عليه بتاريخ 27 سبتمبر 2010 .
  2. ↑ "سرقة الهوية الاصطناعية" . كلية الحقوق بجامعة نورث كارولينا. مؤرشف من الأصل في 9 أكتوبر 2015. تم الاطلاع عليه في 16 أبريل 2026 .
  3. ↑ هوفناغل، كريس جاي (13 مارس 2007). "سرقة الهوية: جعل المجهول المعروف معروفًا". SSRN 969441 . 
  4. ↑ درو أرمسترونغ (13 سبتمبر 2017). "ثلاث سنوات في جحيم سرقة الهوية" . Bloomberg.com . بلومبيرغ. مؤرشف من الأصل في 19 سبتمبر 2017. تم الاطلاع عليه في 20 سبتمبر 2017 .
  5. ↑ انظر، على سبيل المثال، "قوانين ولاية ويسكونسن، المادة 943.201. الاستخدام غير المصرح به للمعلومات الشخصية أو الوثائق التعريفية للفرد" . الهيئة التشريعية لولاية ويسكونسن . تم الاطلاع عليه بتاريخ 19 يوليو 2017 .
  6. ↑ لجنة التجارة الفيدرالية - تقرير مسح سرقة الهوية لعام 2006، صفحة 4
  7. ↑ «تُعدّ خروقات البيانات متكررة، لكن الأدلة على سرقة الهوية الناتجة عنها محدودة؛ ومع ذلك، فإن مداها الكامل غير معروف» (ملف PDF) . أبرز ما جاء في تقرير GAO-07-737، وهو تقرير مُقدّم إلى أعضاء الكونغرس . gao.gov . تاريخ الاطلاع: 22 سبتمبر 2010 .
  8. ↑ ساشا رومانوسكي. "هل تُقلل قوانين الإفصاح عن اختراق البيانات من سرقة الهوية؟" (ملف PDF) . ورقة بحثية أولى من هاينز . heinz.cmu.edu. مؤرشفة من الأصل (ملف PDF) بتاريخ 20 يناير 2012. تاريخ الاطلاع: 27 مايو 2009 .
  9. ↑ "اختراق يكشف بيانات 4.2 مليون بطاقة ائتمان وخصم" . شبكة إن بي سي نيوز . 17 مارس 2008. تاريخ الاطلاع: 3 يوليو 2026 .
  10. ↑ جايلز، جيم (2010). "الجرائم الإلكترونية أصبحت سهلة". مجلة نيو ساينتست . 205 (2752). دار النشر إلسيفير: 20-21 . doi : 10.1016/s0262-4079(10)60647-1 . ISSN 0262-4079 . 
  11. ↑ جايلز، جيم. "سرقة بطاقة الائتمان؟ يوجد تطبيق مخصص لذلك." . مجلة نيو ساينتست . تم الاطلاع عليه بتاريخ 19-03-2021 .
  12. ↑ ضحايا سرقة الهوية، مكتب الإحصاءات القضائية
  13. ↑ "موقع مركز موارد سرقة الهوية" . idtheftcenter.org.
  14. ↑ "سرقة الهوية الطبية: ماذا تفعل إذا كنت ضحية (أو كنت قلقًا بشأنها)" . 20 أبريل 2012. تم الاطلاع عليه بتاريخ 12 فبراير 2026 .منتدى الخصوصية العالمي
  15. ↑ "سرقة الهوية الإجرامية: ماذا تفعل إذا تعرضت لها | مركز حماية حقوق الخصوصية" . حقوق الخصوصية . أكتوبر 2014. مؤرشف من الأصل في 4 يناير 2016. تم الاطلاع عليه في 12 فبراير 2026 .
  16. ↑ "In Re Colokathis | 417 BR 150 (2009)" . ليجل . مؤرشف من الأصل في 19 يوليو 2015.
  17. ↑ ماكفادين، ليزلي (16 مايو 2007). "الكشف عن الاحتيال باستخدام الهوية الاصطناعية" . Bankrate.com . ص 1-2 . تم الاطلاع عليه بتاريخ 21 سبتمبر 2008 . 
  18. ↑ "منتدى الخصوصية العالمي" . www.worldprivacyforum.org . تم الاطلاع عليه بتاريخ 25 ديسمبر 2023 .
  19. ↑ "تعرّف على هذه الأنواع الشائعة من سرقة الهوية" . iGrad . تم الاطلاع عليه بتاريخ 29 سبتمبر 2016 .
  20. ↑ "صفحة معلومات سرقة الهوية الطبية" . منتدى الخصوصية العالمي . تم الاطلاع عليه بتاريخ 12 فبراير 2026 .
  21. ↑ "تصحيح المعلومات الخاطئة في السجلات الطبية" . مركز موارد سرقة الهوية. مؤرشف من الأصل بتاريخ 23 يناير 2013.
  22. ↑ "الحكومة تسلط الضوء على مشكلة سرقة هوية الأطفال" . CreditCards.com . ١٢ يناير ٢٠١٦. تم الاطلاع عليه بتاريخ ٢٢ أبريل ٢٠١٩ .
  23. 1 2 كليمنتي، جان (فبراير 2010). "حماية وحماية شاب في رعاية التبني من سرقة الهوية المالية" .
  24. ↑ بيرغ، فاليسكا؛ أرابيات، ديانا؛ موريليوس، إيفالوت؛ كيرفين، ليزا؛ زغامبو، ماغي؛ روبنسون، سوزان؛ جينكينز، مارك؛ وايتهيد، ليزا (21 فبراير 2024). "الأطفال الصغار وتكوين هوية رقمية على مواقع التواصل الاجتماعي: مراجعة شاملة" . مجلة JMIR لطب الأطفال والأبوة والأمومة . 7 (1) e54414. doi : 10.2196/54414 . PMC 10918551. PMID 38381499 .  
  25. ↑ "ما هي سرقة الهوية المالية؟" مركز مكافحة سرقة الهوية . تم الاطلاع عليه بتاريخ 3 ديسمبر 2014 .
  26. ١ ٢ "مركز موارد التركيز من سيترين كوبرمان | أفكار ذات قيمة" . www.citrincooperman.com . تم الاطلاع عليه بتاريخ ٢٥ ديسمبر ٢٠٢٣ .
  27. ↑ لوفيجليو، جوان (مارس 2012). "إذا لم تكن هوية أحد مؤسسي مايكروسوفت آمنة، فهل هويتك آمنة؟" . أخبار إن بي سي .
  28. ↑ "سرقة الهوية" . مكتب شرطة مقاطعة دوغلاس، واشنطن . تم الاطلاع عليه بتاريخ 12 فبراير 2026 .
  29. ↑ أولموس، ديفيد (6 يوليو 2009). "دراسة تكشف إمكانية تخمين أرقام الضمان الاجتماعي من البيانات" . بلومبيرغ. مؤرشف من الأصل في 17 يونيو 2013. تم الاطلاع عليه في 4 يناير 2011 .
  30. ↑ "ما هو التصيد الاحتيالي؟ | آي بي إم" . www.ibm.com . 17 مايو 2024. تاريخ الاطلاع: 17 مارس 2026 .
  31. ↑ "ما هي سرقة الهوية؟ - التعريف، الأمثلة والأنواع | بروفبوينت الولايات المتحدة" . بروفبوينت . 11 يوليو 2023. تم الاطلاع عليه بتاريخ 17 مارس 2026 .
  32. ↑ "ما هي سرقة الهوية؟ شرح مع أمثلة" . نورد بروتكت . تم الاطلاع عليه بتاريخ 22-10-2025 .
  33. ↑ IDtheftcenter.org مؤرشف في 17 أبريل 2016 في Wayback Machine ، مركز موارد سرقة الهوية، صحيفة حقائق 117 سرقة الهوية والمتوفى - الوقاية ونصائح للضحايا.
  34. ↑ أشفورد، كيت (11 أبريل 2019). "ما يمكن وما لا يمكن أن تقدمه لك خدمات مكافحة سرقة الهوية" . تقارير المستهلك . تم الاطلاع عليه بتاريخ 12 فبراير 2026 .
  35. ↑ "مراجعة خدمات حماية الهوية من السرقة" . تقارير المستهلك . يناير 2013. تم الاطلاع عليه بتاريخ 12 فبراير 2026 .
  36. ↑ "ما هي خدمة مراقبة الهوية أو "سرقة الهوية"؟" . مكتب حماية المستهلك المالي . 2025-09-05 . تم الاطلاع عليه بتاريخ 2026-02-12 .
  37. ↑ "حماية الهوية من السرقة: ما هي الخدمات التي يمكنك الوثوق بها؟" .موقع PC World.com، تم الاطلاع عليه بتاريخ 16 ديسمبر 2008
  38. 1 2 الولايات المتحدة؛ الكونغرس؛ مجلس النواب؛ لجنة الطرق والوسائل (2018). قانون حماية الأطفال من سرقة الهوية: تقرير (مرفق بمشروع قانون مجلس النواب رقم 5192) (بما في ذلك تقدير تكلفة مكتب الميزانية في الكونغرس) .
  39. 1 2 3 4 غاسبير، الأردن؛ روبرت ليسكوفار. ميها، ماريتش (1 مايو 2018). "تأثير الخوف من سرقة الهوية والمخاطر المتصورة على نية الشراء عبر الإنترنت" . التنظيم . 51 (2). ISSN 1581-1832 . 
  40. 1 2 "آثار سرقة الهوية تُظهر وجود ضحايا ماليين ونفسيين | صحيفة كريديت يونيون تايمز" . صحيفة كريديت يونيون تايمز . تم الاطلاع عليه بتاريخ 18 أكتوبر 2018 .
  41. 1 2 3 ميدين، ديفيد (20 مايو 1998). "بيان مُعدّ من قِبل لجنة التجارة الفيدرالية بشأن سرقة الهوية" . لجنة التجارة الفيدرالية . تم الاطلاع عليه بتاريخ 12 فبراير 2026 .
  42. ↑ "تسلسل زمني لاختراقات البيانات" . مؤرشف من الأصل في 13 يونيو 2010.
  43. ↑ سرقة الهوية عبر الإنترنت - مأساة للضحايا. مؤرشف بتاريخ 22 أبريل 2011 في أرشيف الإنترنت (Wayback Machine) ، جمعية صناعة البرمجيات والمعلومات . تم الاطلاع عليه بتاريخ 30 يونيو 2006.
  44. ↑ هولت، توماس جيه؛ سميرنوفا، أولغا؛ تشوا، يي تينغ (2016). لصوص البيانات في العمل: دراسة السوق الدولية للمعلومات الشخصية المسروقة . بالغراف ماكميلان. ISBN 978-1-137-58904-0.
  45. ↑ روسي، بن (8 يوليو 2015). "الأثر المتتالي لسرقة الهوية: ماذا يحدث لبياناتي بمجرد سرقتها؟" . عصر المعلومات .
  46. ↑ «شركات الطيران والحكومات لا تتحقق من سجل جوازات السفر المسروقة» . صحيفة ديلي تلغراف . مؤرشف من الأصل بتاريخ 12 يناير 2022. تم الاطلاع عليه بتاريخ 11 سبتمبر 2014 .
  47. 1 2 3 "جرائم الهوية وإساءة استخدامها في أستراليا" (ملف PDF) . تم الاطلاع عليه بتاريخ 8 فبراير 2018 .
  48. ↑ "اغتصاب الهوية: القانون أو التقنية لحماية نفسها ؟" . www.journaldunet.com . تم الاسترجاع في 25 ديسمبر 2023 . 
  49. ↑ "قانون تكنولوجيا المعلومات لعام 2000" (ملف PDF) . مؤرشف من النسخة الأصلية (ملف PDF) بتاريخ 24 يوليو 2013. تم الاطلاع عليه بتاريخ 20 أغسطس 2013 .
  50. ↑ "قائمة مستخدمي فيسبوك حسب البلد - أعلى تصنيف لعام 2016 - Tech Unblocked" . مؤرشفة من الأصل بتاريخ 10 مارس 2016.
  51. ^ "SFS 2016: 485 Lag om ändring i brottsbalken" (PDF) . تم الاسترجاع في 25 ديسمبر 2023 .
  52. ↑ "سيوارد، ر. ضد [ 2005 ] EWCA Crim 1941 (11 يوليو 2005)" . تم الاطلاع عليه بتاريخ 25 ديسمبر 2023 .
  53. ↑ شو، فيكي (2025-04-02). "عمليات الاحتيال المتعلقة بالهوية تُؤدي إلى تسجيل عدد قياسي من البلاغات في قاعدة بيانات الاحتيال" . صحيفة الإندبندنت . تاريخ الاسترجاع: 2026-02-12 .
  54. ↑ "توسيع نطاق الخدمات للوصول إلى ضحايا سرقة الهوية والاحتيال المالي - قوانين سرقة الهوية الفيدرالية" . مكتب ضحايا الجريمة، مكتب برامج العدالة، وزارة العدل الأمريكية . تاريخ الاسترجاع: 12 فبراير 2026 .
  55. ↑ دويل، تشارلز. (2013). الحد الأدنى الإلزامي للعقوبة: سرقة الهوية المشددة الفيدرالية. مؤرشف في 11 أكتوبر 2016 في Wayback Machine واشنطن العاصمة: خدمة أبحاث الكونغرس .
  56. ↑ لجنة التجارة الفيدرالية . تم الاطلاع عليه بتاريخ 30 يونيو 2006. مؤرشف بتاريخ 31 يناير 2006 في أرشيف الإنترنت (Wayback Machine).
  57. ↑ مايكل، سارة (21 مايو 2009). "الاستعداد لحالات الخطر" . ممارسة الأطباء . تم الاسترجاع في 12 فبراير 2026 .
  58. ↑ 72 السجل الفيدرالي 70944 مؤرشف في 17 فبراير 2013 في أرشيف الإنترنت (ملف PDF). تم الاطلاع عليه في 29 يناير 2008.
  59. 1 2 "معلومات الاتصال بجهات إنفاذ القانون 1 يناير 1 ديسمبر 31 2001" (ملف PDF) . مؤرشف من النسخة الأصلية (ملف PDF) في 11 سبتمبر 2008.
  60. ↑ "تقرير مسح سرقة الهوية الصادر عن لجنة التجارة الفيدرالية" (ملف PDF) . لجنة التجارة الفيدرالية . سبتمبر 2002. تاريخ الاطلاع: 5 يناير 2024 .
  61. ↑ «لجنة التجارة الفيدرالية: تقرير مسح سرقة الهوية لعام 2006: أعدته شركة سينوفيت للجنة» (ملف PDF) . لجنة التجارة الفيدرالية . 1 نوفمبر 2007. مؤرشف من الأصل في 11 سبتمبر 2008.
  62. ↑ «لجنة التجارة الفيدرالية تنشر مسحًا حول سرقة الهوية في الولايات المتحدة: 27.3 مليون ضحية خلال السنوات الخمس الماضية، وخسائر بمليارات الدولارات للشركات والمستهلكين» . لجنة التجارة الفيدرالية . 3 سبتمبر 2003. تاريخ الاطلاع: 12 فبراير 2026 .
  63. ↑ "حالات سرقة الهوية المبلغ عنها من قبل الأسر، 2005-2010" (ملف PDF) . مكتب إحصاءات العدل. 2011. تم الاطلاع عليه بتاريخ 24 يونيو 2013 .
  64. ↑ هاريل، إريكا ولين لانغتون. (2013). ضحايا سرقة الهوية، 2012. مؤرشف في 7 سبتمبر 2016 في Wayback Machine واشنطن العاصمة وزارة العدل الأمريكية ، مكتب إحصاءات العدل .
  65. ↑ فوغل، فاليري (10 مارس 2016). "الخصوصية في حكومة ولاية كاليفورنيا: منظور مسؤول حماية البيانات" . مجلة Educause Review . تاريخ الاسترجاع: 12 فبراير 2026 .
  66. ↑ "الجمعية العامة لولاية إنديانا" (ملف PDF) . مؤرشف (ملف PDF) من الأصل بتاريخ 4 أكتوبر 2013. تم الاطلاع عليه بتاريخ 3 أكتوبر 2013 .
  67. ↑ "النائب العام: منع سرقة الهوية" . In.gov. 6 ديسمبر 2013. مؤرشف من الأصل في 11 يناير 2014. تم الاطلاع عليه في 24 يناير 2014 .
  68. ↑ "سرقة هوية المستهلك" . كومنولث ماساتشوستس، 2010. مؤرشف في 5 نوفمبر 2011 على موقع Wayback Machine.
  69. ↑ "أسئلة متكررة بخصوص 201 CMR 17.00" مؤرشفة في 11 أغسطس 2011 في Wayback Machine ، كومنولث ماساتشوستس، مكتب شؤون المستهلك وتنظيم الأعمال، 3 نوفمبر 2009
  70. ↑ "دليل دافعي الضرائب بشأن سرقة الهوية" . IRS.gov . دائرة الإيرادات الداخلية الأمريكية . تم الاطلاع عليه بتاريخ 29 يونيو 2012 .
  71. ↑ "النموذج 14039" (ملف PDF) . موقع مصلحة الضرائب الأمريكية . تم الاطلاع عليه بتاريخ 29 يونيو 2012 .
  72. ↑ تنبيه: احذروا من عمليات الاحتيال الإلكتروني التي تذكر اسم TAS . محامي دافعي الضرائب. مؤرشف من الأصل بتاريخ 18 ديسمبر 2014. تم الاطلاع عليه بتاريخ 18 ديسمبر 2014 .
  73. ↑ هايد، ج. (2017). منع سرقة الهوية وتعزيز نظام الرعاية الصحية الأمريكي. السياسة والممارسة (19426828)، 75(5)، 26-34.
  74. ↑ "قوانين الإبلاغ عن الاختراقات الأمنية" . المؤتمر الوطني للهيئات التشريعية للولايات (NCSL) . تم الاطلاع عليه بتاريخ 12 فبراير 2026 .
  75. ↑ "استطلاعات حول الجنس والأكاذيب والجرائم الإلكترونية" (ملف PDF) . مايكروسوفت. 15 يونيو 2011. تم الاطلاع عليه بتاريخ 11 مارس 2015 .
  76. ↑ "الصفحة الرئيسية" . مركز أبحاث التجارة الدولية . تم الاطلاع عليه بتاريخ 25 ديسمبر 2023 .
  77. ↑ «قصة ميشيل: شهادة أمام لجنة مجلس الشيوخ الأمريكي الفرعية المعنية بالتكنولوجيا والإرهاب والمعلومات الحكومية التابعة للجنة القضائية» . مركز حماية حقوق الخصوصية . 12 يوليو/تموز 2000. تاريخ الاطلاع: 12 فبراير /شباط 2026 .
  78. ↑ بحث وتنسيق جرائم الهوية، مؤرشف في 30 ديسمبر 2005 على موقع Wayback Machine ، المركز الأسترالي الآسيوي لأبحاث الشرطة. تم الاطلاع عليه في 30 يونيو 2006.
  79. ↑ وزارة الداخلية (26 مايو 2004). "ما هي سرقة الهوية؟" . identitytheft.co.uk . تم الاطلاع عليه بتاريخ 27 سبتمبر 2010 .
  80. ↑ "مساعدة مجانية ونصائح وإرشادات حول تجنب سرقة الهوية والتعامل معها" . bestidprotection.com . 9 فبراير 2022.
  81. ↑ بروس شناير . "المبالغة في الإبلاغ عن سرقة الهوية" . تم الاطلاع عليه بتاريخ 30 يونيو 2006 .
  82. ↑ "جرائم التكنولوجيا المتقدمة واستطلاعات الرأي حول الشركاء الجنسيين 'متحيزة'"" . بي بي سي. 10 يونيو 2011.
  83. ↑ "قياس الشبكة السوداء" . مجلة الإيكونوميست . 15 أكتوبر 2011.
  84. ↑ فلورنسيو، د.؛ هيرلي، س. (يونيو 2011). "استطلاعات حول الجنس والأكاذيب والجرائم الإلكترونية" (ملف PDF) . وقائع مؤتمر WEIS.