هيئة الخدمات المالية في مالطا

هيئة الخدمات المالية في مالطا ( MFSA ) هي الهيئة الرقابية المالية الرئيسية في مالطا ، ومقرها بيركيركارا . تشرف الهيئة على قطاعات البنوك والاستثمار والتأمين والتمويل وشركات المعاشات التقاعدية وأسواق الأوراق المالية في مالطا، ^{[ 4 ]} وتراقب الجرائم المالية بالتنسيق مع وحدة تحليل المعلومات المالية . تأسست الهيئة عام 2002، خلفًا لهيئة مالطا للأعمال الدولية ( MIBA ، 1988-1994) ومركز مالطا للخدمات المالية ( MFSC ، 1994-2002)، كما تولت مهام الرقابة الاحترازية والسوقية التي كانت سابقًا تحت إشراف البنك المركزي المالطي .

بموجب أطر سياسات الاتحاد الأوروبي ، تُعدّ هيئة الخدمات المالية في مالطا (MFSA) السلطة الوطنية المختصة في مالطا ضمن إطار الرقابة المصرفية الأوروبية . ^{[ 5 ]} وهي عضو مصوّت في مجالس الإشراف التابعة لكل من الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA)، ^{[ 6 ]} والهيئة الأوروبية للتأمين والمعاشات المهنية (EIOPA)، ^{[ 7 ]} والهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق (ESMA). ^{[ 8 ]} كما أنها السلطة الوطنية المعينة لحل الأزمات في مالطا ، وعضو في الجلسة العامة لمجلس حل الأزمات الموحد (SRB). ^{[ 9 ]} وهي أيضاً عضو في المجلس الأوروبي للمخاطر النظامية (ESRB). ^{[ 10 ]}

تتمتع هيئة الخدمات المالية في مالطا (MFSA) بصلاحيات تنظيم ومراقبة والإشراف على القطاع المالي في مالطا، وحماية مصالح المستهلكين، وتعزيز شفافية السوق وكفاءته. كما تتمتع بصلاحيات مراجعة الممارسات التجارية، وتقديم المشورة للحكومة بشأن السياسات، والتحقيق في الممارسات الضارة وغير العادلة المحتملة في القطاع المالي. ^{[ 18 ]}

هيئة الخدمات المالية في مالطا (MFSA) عضو في الهيئة المصرفية الأوروبية ، والهيئة الأوروبية للتأمين والمعاشات المهنية ، والهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق ، ^{[ 18 ]} والمنظمة الدولية لهيئات الأوراق المالية ، ^{[ 19 ]} والرابطة الدولية لهيئات الإشراف على التأمين . ^{[ 20 ]}

في يونيو 2016، تعرضت هيئة الخدمات المالية في مالطا لانتقادات من عضو البرلمان الأوروبي سفين غيغولد بسبب ضعف الرقابة التنظيمية على المؤسسات المالية المالطية. ^{[ 21 ]}

في عام ٢٠١٨، عُيّن جوزيف كوشيري رئيسًا تنفيذيًا لهيئة الخدمات المالية في مالطا. بدأ مهامه برفقة صديقته المقربة إدوينا ليكاري، وخلال فترة عملهما في الهيئة، قاما بأكثر من ٣٥ رحلة عمل مشتركة، أُنفقت خلالها ٠.٥ مليون يورو من أموال دافعي الضرائب. ^{[ ٢٢ ] [ ٢٣ ] [ ٢٤ ]} في عام ٢٠٢٠، قرر جوزيف كوشيري الاستقالة من منصبه بعد الكشف عن علاقته الوثيقة بيورغن فينيش ، المشتبه به الرئيسي في اغتيال الصحفية والناشطة المناهضة للفساد دافني كاروانا . لا تزال إدوينا ليكاري تعمل في هيئة الخدمات المالية في مالطا كمستشارة قانونية عامة براتب سنوي مرتفع قدره ١٠٠ ألف يورو. ^{[ ٢٥ ]}

في مارس/آذار 2018، سيطرت هيئة الخدمات المالية في مالطا (MFSA) على بنك بيلاتوس ، وهو بنك مالطي يرأسه علي صدر هاشمي نجاد، الذي كشفت الراحلة دافني كاروانا غاليزيا عن مخطط غسيل أمواله باستخدام أموال إيرانية خاضعة للعقوبات . ^{[ 26 ]} وفي وقت لاحق، في يونيو/حزيران، طلبت هيئة الخدمات المالية من البنك المركزي الأوروبي سحب ترخيص بنك بيلاتوس. ^{[ 27 ]} وفي يوليو/تموز من العام نفسه، هدد مودعو بنك بيلاتوس بمقاضاة هيئة الخدمات المالية لتجميدها 80 مليون يورو من أموال الضحايا الأبرياء. ^{[ 28 ]} وفي أكتوبر/تشرين الأول، رفع مديرو البنك دعوى قضائية ضد هيئة الخدمات المالية. ^{[ 29 ]} وفي نوفمبر/تشرين الثاني 2018، سحب البنك المركزي الأوروبي الترخيص الأوروبي للبنك. ^{[ 30 ]}

في أكتوبر/تشرين الأول 2018، جمّدت هيئة الخدمات المالية في مالطا أصول بنك ساتا بسبب مخاوف تتعلق بمكافحة غسل الأموال. وأدى هذا التجميد إلى انتقادات حادة من قبل حاملي حسابات البنك. يمتلك البنك جزئياً كريستو جورجيف، صاحب شركة ليو باي الناشئة. ^{[ 31 ] [ 32 ]}

في أغسطس 2019، تورطت هيئة الخدمات المالية في مالطا في فضيحة بعد دفعها مبلغ 150 ألف يورو كتعويض نهاية خدمة لمدير قسم الموارد البشرية فيها ، جورج سبيتيري، الذي أعيد تعيينه لاحقًا في منصب مماثل من قبل سجل الأعمال في مالطا ، الذي انفصل عن هيئة الخدمات المالية في مالطا قبل أسابيع قليلة فقط. ^{[ 33 ]}

• جوزيف (جو) بانيستر، رئيس مجلس إدارة MFSC 1995-1997 و1999-2002، ثم رئيس مجلس إدارة MFSA 2002-2018 ^{[ 34 ]}
• أندريه كاميليري، المدير العام لـ MFSC ثم MFSA 1995-2014 ^{[ 35 ]}
• إدوارد شيكلونا ، رئيس MFSC 1997-1999 ^{[ 36 ]}
• ماريان سيكلونا، المدير العام للوزارة 2014-2018 ^{[ 37 ]}
• جون مامو، رئيس مجلس الإدارة 2018-2023 ^{[ 38 ]}
• جوزيف كوشيري، الرئيس التنفيذي 2018-2020 ^{[ 39 ]}
• كريستوفر بوتيجيج، الرئيس التنفيذي بالإنابة 2020-2021 ^{[ 40 ]}
• جوزيف جافين، الرئيس التنفيذي 2021-2022 ^{[ 41 ]}
• ميشيل ميزي، القائم بأعمال الرئيس التنفيذي 2022-2023 ^{[ 42 ]}
• جيسموند جات، رئيس مجلس الإدارة منذ عام 2023 ^{[ 41 ]}
• كينيث فاروجيا، الرئيس التنفيذي منذ عام 2023 ^{[ 43 ]}

• قائمة هيئات الرقابة المالية حسب البلد

• الموقع الرسمي