عملية احتيال عند الخروج

عملية الاحتيال عند الخروج، أو ما يُعرف بـ"الانسحاب المفاجئ" ، هي عملية نصب واحتيال تُرتكب تحت ستار شركة شرعية، وتنتهي بفرار المحتال بالأموال التي ساهم بها المشاركون. ^{[ 1 ]} عندما تتوقف شركة ما عن شحن الطلبات مع استمرارها في تلقي المدفوعات للطلبات الجديدة، قد يستغرق الأمر بعض الوقت قبل أن يُدرك الجميع أن الطلبات لم تُشحن. عندها تستطيع الشركة الفرار بالأموال المدفوعة مقابل الطلبات غير المشحونة. ^{[ 2 ]} لا يُدرك العملاء الذين وثقوا بالشركة أن الطلبات لم تُلبَّ إلا بعد اختفاء الشركة. ترتبط عمليات الاحتيال عند الخروج عادةً بظهور مشاريع العملات المشفرة نظرًا لغياب التنظيم والنظام البيئي اللامركزي . ^{[ 3 ]}

من أبرز الأمثلة على ذلك البائعون عبر الإنترنت حيث لا يعرف المشتري الهوية الحقيقية للمحتال أو موقعه الجغرافي، وبالتالي لا يملك سوى القليل من سبل الانتصاف. عادةً ما تتم المدفوعات في أسواق الإنترنت المظلم بالعملات المشفرة مثل بيتكوين أو مونيرو ، حيث تكون هذه المدفوعات غير قابلة للاسترداد ولا يمكن استردادها عن طريق عملية رد المبالغ المدفوعة . ^{[ 4 ]}

تُرتكب عمليات الاحتيال عند الخروج بشكل متكرر في أسواق الإنترنت المظلم غير القانونية . وبينما تُرتكب هذه العمليات في أغلب الأحيان من قِبل بائعين أفراد يتلقون مدفوعات مقابل منتجات لا ينوون شحنها، فقد ارتكبها أيضًا مشترون أفراد يحصلون على المنتجات دون نية دفع ثمنها، بالإضافة إلى مشغلي أو مديري هذه الأسواق الذين يستطيعون، بإغلاق السوق بالكامل، الاستيلاء على أي عملة كانت السوق تحتفظ بها نيابةً عن المشترين والبائعين في حساب ضمان وقت الإغلاق. وبغض النظر عن هوية مرتكب عملية الاحتيال، إذا كان الضحايا أنفسهم يشاركون عن علم في أنشطة غير قانونية، فليس من العملي عادةً إبلاغ جهات إنفاذ القانون. ^{[ 2 ]}

غالبًا ما يصل البائعون الأفراد إلى مرحلة من النضج في سمعتهم، حيث يكونون قد باعوا كمية كافية من المنتجات لتكوين سمعة طيبة وأموال مودعة ، ما قد يدفع الكثيرين منهم إلى اختيار الخروج من السوق بهذه الأموال بدلًا من المنافسة على مستوى المنتجات الناضجة ذات الحجم الأكبر والأسعار الأعلى. ^{[ 5 ]} بالنسبة للبائعين الأفراد، تُعدّ عمليات الاحتيال عند الخروج من السوق وسيلةً فعّالة عند التعامل مع أي منتج مادي (حيث يتوقع المشترون عادةً الانتظار قبل استلام الطلبات، ما يمنح الجاني في كثير من الأحيان فترة سماح طويلة قبل أن يصبح من المستحيل إنكار عملية الاحتيال ) مقارنةً بالسلع الرقمية والافتراضية وغيرها من السلع غير الملموسة التي يتوقع المشترون عمومًا تسليمها في غضون فترة قصيرة جدًا بعد إتمام الدفع.

قد تُشكّل عمليات الاحتيال عند الخروج بديلاً مغرياً لإغلاق العمليات غير القانونية بطريقة غير احتيالية، إذا كان من المحتّم إغلاق هذه العمليات لأسباب أخرى. فعلى سبيل المثال، إذا ازدهر كيان غير قانوني من خلال بيع و/أو تسهيل بيع المخدرات غير المشروعة، فإنه يكون مُعرّضاً باستمرار لخطر الإغلاق من قِبل السلطات، بينما إذا لجأ القائمون على هذه العمليات إلى الاحتيال عند الخروج، فإن فرصهم في الاحتفاظ بأرباحهم وتجنّب الملاحقة القضائية تكون أفضل بكثير.

قد يلجأ المشترون أيضًا إلى عمليات الاحتيال عند الخروج من السوق إذا قاموا، أثناء تخطيطهم سرًا لإغلاق أعمالهم أو الفرار، بشراء سلع وخدمات لا ينوون دفع ثمنها. مع ذلك، فإن هذا النوع من الحوادث أقل شيوعًا، ويعود ذلك جزئيًا على الأقل إلى اشتراط قيام المشترين بتحويل الأموال مسبقًا قبل أن يقوم البائعون بمعالجة طلباتهم وشحنها. علاوة على ذلك، ليس من النادر أن يُفلس أحد الموردين بسبب إفلاس لم يكن يرغب فيه. لا تُعتبر حالات الإفلاس هذه عادةً جرائم، فضلًا عن كونها عمليات احتيال عند الخروج من السوق، إلا إذا وُجد دليل واضح على سوء النية، كأن يُثبت أن الشركة امتنعت عن دفع مستحقات البائعين رغم قدرتها على الوفاء بالتزاماتها المالية قبل الإغلاق، أو أنها أصبحت مفلسة نتيجة اختلاس أو سلوك مماثل.

في عام 2016، تم ذكر سوق الإنترنت المظلم ( السوق السوداء على الإنترنت ) Evolution سابقًا باعتباره أكبر عملية احتيال حتى الآن، حيث يبدو أن المسؤولين قد فروا بمبلغ 12 مليون دولار من عملة البيتكوين، والتي كانت محتجزة في حساب ضمان في السوق. ^{[ 6 ]}

تحدث معظم عمليات الاحتيال عند الخروج من السوق ومخططات بونزي التي تتضمن العملات المشفرة في سياق عروض العملات الأولية . على سبيل المثال، تشير تقديرات تقرير صادر عن مجموعة ساتيس إلى أن 80% من جميع عروض العملات الأولية التي جرت في عام 2017 كانت عمليات احتيال من هذا النوع. ^{[ 7 ] [ 8 ]}

تجاوزت هذه الحادثة في نهاية المطاف عملية الاحتيال التي وقعت في سوق وول ستريت عام 2019، والتي سُرقت خلالها عملات مشفرة بقيمة 14.2 مليون دولار قبل أن تُصادر السلطات الموقع. ^{[ 9 ]} ويُعدّ التقاضي صعبًا نظرًا لإمكانية إخفاء الهوية التي توفرها الشبكة المظلمة. وتُقدّر الخسائر الناجمة عن عمليات الاحتيال هذه بأكثر من 4.3 مليار دولار في عام 2019. ^{[ 10 ] [ 11 ]}