فحص من 100 نقطة

📅 آخر تحديث: ٤ أغسطس ٢٠٢٦
✍️ نُشر في: ٤ أغسطس ٢٠٢٦
الموسوعة الحرة

يُعد فحص الـ 100 نقطة نظامًا لتحديد الهوية الشخصية اعتمدته الحكومة الأسترالية لمكافحة الاحتيال في المعاملات المالية من قبل الأفراد والشركات، وقد تم سنه بموجب قانون تقارير المعاملات المالية (1988) (قانون FTR) ، [ 1 ] الذي أنشأ مركز تقارير وتحليل المعاملات الأسترالي (AUSTRAC) والذي استمر وجوده بموجب قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لعام 2006 .

يُطبّق نظام النقاط المئة على الأفراد الذين يفتحون حسابات مالية جديدة في أستراليا، بما في ذلك الحسابات المصرفية أو حسابات المراهنات . تُمنح النقاط بناءً على أنواع وثائق إثبات الهوية التي يُمكن للشخص تقديمها، ويجب أن يمتلك ما لا يقل عن 100 نقطة من إثبات الهوية ليتمكن من إدارة حسابه. كما يُطبّق النظام الآن على إصدار عدد من وثائق الهوية الرسمية ، مثل جواز السفر الأسترالي ورخصة القيادة . [ 2 ]

بالإضافة إلى ذلك، يُطبّق نظام التحقق من الهوية (100 نقطة) في صناديق التقاعد . يُطلب من الأعضاء تقديم ما يُثبت هويتهم (100 نقطة) عند التقدم بطلب لتحويل أموالهم المتراكمة (استلام الأموال) إلى صندوق تقاعد (دفع الأموال). ويتعين على الجهات المُبلِّغة التحقق من هوية عملائها باستخدام نظام التحقق من الهوية (100 نقطة). يُمكن فتح الحسابات، ولكن لا يُمكن إدارتها (أي سحب الأموال) إلا من قِبل عميل مُثبت هويته؛ ويُمنع العميل غير المُثبت هويته من إجراء عمليات السحب. وبشكل عام، يُمكن نقل بيانات الهوية من حساب إلى آخر، بحيث لا يحتاج الشخص، على سبيل المثال، إلى تقديم مستندات مرة أخرى عند فتح حساب ثانٍ في نفس المؤسسة بعد إثبات هويته. [ 3 ]

تُعدّ مشكلة تسجيل أرقام الحسابات الأساسية لبطاقات الائتمان (PANs)، المشار إليها أدناه في قسم النقاط الـ 25 باسم بطاقات الائتمان أو بطاقات نقاط البيع الإلكترونية (EFTPOS )، من المشكلات التي تواجه العديد من المؤسسات الأسترالية. لا تتوافق هذه الممارسة مع معيار أمان بيانات صناعة بطاقات الدفع، ويجب حذفها من جميع نماذج التحقق من النقاط الـ 100.

وثائق

الوثائق الأساسية

70 نقطة

لا يمكن المطالبة إلا بواحدة مما يلي:

  • شهادة الميلاد
  • بطاقة ميلاد صادرة عن سجل المواليد والوفيات والزواج
  • شهادة الجنسية
  • جواز السفر الحالي
  • جواز سفر منتهي الصلاحية لم يتم إلغاؤه وكان ساري المفعول خلال العامين الماضيين
  • وثائق الهوية الأخرى التي لها نفس خصائص جواز السفر، بما في ذلك الوثائق الدبلوماسية وبعض الوثائق الصادرة للاجئين.

الوثائق الثانوية

40 نقطة

  • وثيقة صادرة عن مؤسسات الإيداع المرخصة ، أو البنوك، أو جمعيات البناء، أو اتحادات الائتمان، أو الشركات المسجلة. يجب أن يكون الموقع عميلاً معروفاً لمدة لا تقل عن اثني عشر شهراً.
  • توصية خطية من إحدى المؤسسات التالية، تُثبت اسم المُوقِّع، وموقعة من كلٍّ من المُوصي والمُوقِّع. يجب أن يكون المُوقِّع معروفًا للمُوصي لمدة لا تقل عن اثني عشر شهرًا.
    • جهة مالية أخرى تشهد بأن الموقع عميل معروف
    • عميل آخر تم التحقق من كونه موقعًا من قبل تاجر النقد
    • مرجع مقبول (راجع دليل AUSTRAC رقم 3 والتعميم الإعلامي رقم 3)
  • أيٌّ من المستندات التالية، والتي يجب أن تحتوي على صورة واسم. تُمنح المستندات الإضافية من هذه الفئة 25 نقطة.
    • رخصة قيادة صادرة عن ولاية أو إقليم أسترالي
    • رخصة أو تصريح صادر بموجب قانون من قوانين الكومنولث أو حكومة ولاية أو إقليم (مثل رخصة قارب).
    • بطاقة هوية صادرة لموظف حكومي
    • بطاقة هوية صادرة عن حكومة الكومنولث أو حكومة ولاية أو إقليم كدليل على استحقاق الشخص لمنفعة مالية
    • بطاقة هوية تُصدر لطالب في مؤسسة تعليم عالٍ

35 نقطة

  • تم التحقق من اسم وعنوان الموقع من أي من المصادر التالية:
    • وثيقة بحوزة تاجر النقد تمنح ضماناً على ممتلكات الموقع عليها
    • رهن عقاري أو أي أداة ضمان أخرى تحتفظ بها جهة مالية أخرى
  • يجب أن يتضمن ما يلي الاسم والعنوان:
    • وثيقة يحتفظ بها تاجر نقدي تمنح ضمانًا على ممتلكاتك
    • الرهن العقاري أو أي أداة ضمان أخرى تحتفظ بها هيئة مالية
    • إشعار ضريبة الأراضي أو الرسوم الصادرة عن الحكومة المحلية (المجلس).
    • وثيقة من صاحب العمل الحالي أو صاحب العمل السابق خلال العامين الماضيين
    • سجلات مكتب تسجيل الأراضي
    • وثيقة صادرة عن جمعية المراجع الائتمانية الأسترالية

25 نقطة

انظر أيضاً

مراجع