مؤشر أسعار المستهلك في الولايات المتحدة

يقيس مؤشر أسعار المستهلك، الذي تنشره وزارة العمل الأمريكية (ويتوفر أيضًا على مواقع بنوك الاحتياطي الفيدرالي)، التغير الشهري في أسعار سلة من السلع الاستهلاكية غير الأساسية التي يتحمل المستهلك ثمنها. ويشمل المؤشر ثماني فئات رئيسية من السلع والخدمات.

• المأكولات والمشروبات
• السكن
• ملابس
• مواصلات
• الرعاية الطبية
• استجمام
• التعليم والتواصل
• سلع وخدمات أخرى

تماشياً مع هذا الإطار، يستثني مؤشر أسعار المستهلك بنوداً مثل التأمين على الحياة ، والأوراق المالية الاستثمارية، وتكاليف التمويل، وأسعار المنازل (مع أن قيمة السكن المملوك، منفصلة عن سعر المنزل، مُدرجة في مؤشر أسعار المستهلك)، لأنها تُعتبر بنوداً استثمارية وليست استهلاكية. كما يستثني ضرائب الدخل والعقارات، والمزايا التي يقدمها أصحاب العمل، وحصة تكاليف الرعاية الصحية التي تدفعها خطط التأمين أو البرامج الحكومية مثل برنامج الرعاية الطبية (Medicare) ، لأن المستهلكين لا يتحملون هذه التكاليف مباشرةً. ^{[ 1 ]} ومع ذلك، فإن ضرائب المبيعات والضرائب غير المباشرة، ^{[ 2 ]} وتكاليف الرعاية الصحية المدفوعة من الجيب، وأقساط التأمين الصحي التي يدفعها المستهلك (بما في ذلك الجزء ب من برنامج الرعاية الطبية) كلها مُدرجة في مؤشر أسعار المستهلك، لأن المستهلكين يتحملون هذه التكاليف مباشرةً. ^{[ 3 ]} وأخيراً، لا تُقاس أسعار السلع غير المشروعة مثل الماريجوانا، وبالتالي فهي مستثناة أيضاً. ^{[ 1 ]} بعض البنود، مثل قوارب النزهة والطائرات الترفيهية، تندرج بالفعل ضمن نطاق مؤشر أسعار المستهلك، ولكن من غير العملي تسعيرها؛ بالنسبة لهذه الأصناف، يُفترض أن يكون تغير السعر هو تغير سعر فئة أكبر ذات صلة (مثل سيارات الترفيه)، بينما يتم قياس الوزن بشكل صحيح في مسح الإنفاق الاستهلاكي. ^{[ 4 ]}

يقيس مؤشر أسعار المستهلكين الحضري (CPI-U) التضخم كما يختبره نموذجٌ للأسر في منطقة إحصائية حضرية . وتُستثنى من هذا المؤشر الأسر الريفية (غير الحضرية)، والأسر الزراعية، وأفراد الجيش، والنزلاء في المؤسسات (مثل السجون والمستشفيات)؛ وبذلك، يغطي مؤشر أسعار المستهلكين الحضري حوالي 93% من سكان الولايات المتحدة. ^{[ 5 ]} صُممت السلع المشمولة في المؤشر، والأسعار التي جُمعت، والمواقع التي جُمعت منها الأسعار، جميعها لتمثيل أنماط إنفاق هذه الأسر.

يقسم مكتب إحصاءات العمل الأمريكي (BLS) سكان المناطق الحضرية إلى وحدات معاينة أولية (PSUs)، ^{[ 6 ]} تُعادل المناطق الإحصائية الأساسية (CBSAs) من تعداد الولايات المتحدة لعام 2010. تُقاس الأسعار في 75 وحدة معاينة أولية فقط. تُعرف 23 من هذه المناطق الإحصائية الأساسية (CBSAs) بوحدات المعاينة الأولية ذاتية التمثيل، حيث تنطبق تغيرات الأسعار المقاسة عليها فقط. من بين هذه المناطق الإحصائية الأساسية، 21 منطقة إحصائية حضرية يزيد عدد سكانها عن 2.5 مليون نسمة (مثل منطقة ديترويت-وارن-ديربورن الإحصائية الحضرية في ميشيغان )، بينما المنطقتان المتبقيتان هما أنكوريج في ألاسكا وهونولولو في هاواي (اللتان تُمثلان جميع المناطق الإحصائية الأساسية في ألاسكا وهاواي، على التوالي). تُمثل وحدات المعاينة الأولية ذاتية التمثيل هذه 42% من السكان المستهدفين في مؤشر أسعار المستهلك الحضري (CPI-U). أما وحدات المعاينة الأولية الـ 52 المتبقية فهي إما مناطق حضرية أو مناطق إحصائية شبه حضرية . لا تُقاس تغيرات الأسعار لجميع وحدات الإنتاج الرئيسية الأخرى في تلك الوحدات نفسها، بل تُفترض أنها تعادل تغير السعر في إحدى وحدات الإنتاج الرئيسية الـ 52 التي تم أخذ عينة منها والتي تُعتبر مكافئة. يُطلق على تجميع جميع وحدات الإنتاج الرئيسية في فئات مكافئة اسم التقسيم الطبقي؛ حيث تُقسم وحدات الإنتاج الرئيسية غير المُمثلة ذاتيًا باستخدام صيغة معدلة من خوارزمية التجميع k-means ، باستخدام أربعة متغيرات: خط العرض، وخط الطول، ومتوسط ​​قيمة العقار، ومتوسط ​​دخل الأسرة. ^{[ 7 ]} ضمن كل طبقة، تم اختيار وحدة الإنتاج الرئيسية الفعلية المراد تسعيرها عشوائيًا. من خلال أخذ عينات من كل من المناطق الكبيرة (وحدات الإنتاج الرئيسية المُمثلة ذاتيًا) والمناطق الأصغر (وحدات الإنتاج الرئيسية غير المُمثلة ذاتيًا)، تُمثل عينة مؤشر أسعار المستهلك الحضري (CPI-U) كامل سكان المناطق الحضرية في الولايات المتحدة، بما في ذلك المناطق ذات الكثافة السكانية العالية (مثل منطقة هيوستن الحضرية ) والمناطق ذات الكثافة السكانية المنخفضة (مثل منطقة باريس، تكساس الحضرية الصغيرة ). ^{[ 8 ]}

يجمع موظفو مكتب إحصاءات العمل (BLS) بياناتٍ حول 94,000 سعر شهريًا. بالنسبة لمعظم السلع، تُجمع هذه الأسعار من خلال التواصل مع المتاجر التي اشترى منها المستهلكون وقياس السعر مباشرةً. ويتم ذلك عادةً بزيارة المتجر شخصيًا (وهو ما يمثل ثلثي عروض الأسعار)، ولكن أحيانًا عبر الهاتف أو موقع المتجر الإلكتروني: ففي عام 2017، كانت حوالي 8% من عروض الأسعار مأخوذة من متاجر إلكترونية، وهو ما يتماشى تقريبًا مع نسبة إنفاق المستهلكين على التجزئة عبر التجارة الإلكترونية . ^{[ 9 ]} أما سلعٌ أخرى محددة، مثل تذاكر الطيران، فتُسعّر من خلال مصادر بيانات بديلة خاصة بكل قطاع. ^{[ 10 ]} وتُحدد معظم الأسعار على أساس الوحدة، مع أن بعض السلع، مثل البنزين أو المواد الغذائية، تُسعّر حسب وزن الوحدة.

تُعدّل بعض المنتجات وفقًا لجودتها، أي تُعدّل أسعارها لإزالة أي تغيير في السعر ناتج عن تغيير في جودة أو خصائص المنتج المُطرح منذ قياس السعر السابق، وهي عملية تُعرف بالانحدار الهيدوني أو التعديل الهيدوني . هذا ضروري لضمان تسعير منتج ثابت بخصائص محددة في كل فترة؛ فعندما يختفي هذا المنتج نتيجةً للتطور التكنولوجي في سوق المنتجات الاستهلاكية، يُحتسب سعره باستخدام منتج جديد موجود، مع تقدير سعره لو كان يتمتع بخصائص المنتج القديم. ترتبط كل فئة من فئات المنتجات المُعدّلة الجودة بمجموعة من الخصائص التي تُسعّر، ونموذج للقيمة الحدية لكل خاصية. على سبيل المثال، يُعدّل سعر الهاتف الذكي لإزالة أي تغييرات (مُقدّرة) في السعر ناتجة عن عدد الكاميرات، وسعة التخزين، والحجم، وغيرها من خصائص الهاتف. ^{[ 11 ]}

لكل سلعة أساسية (مثل التفاح في منطقة فيلادلفيا الكبرى )، تم الحصول على العديد من عروض الأسعار المختلفة شهريًا. ولتجميع قياسات الأسعار الفردية هذه في مؤشر خاص بمزيج السلعة والموقع، تُستخدم عادةً صيغة المتوسط ​​الهندسي.

${\displaystyle \ln {G}=\sum _{j}w_{j}\ln {\frac {P_{j,t}}{P_{j,t-1}}}}$أين${\displaystyle G}$هو معدل نمو المؤشر،${\displaystyle j}$يسرد جميع قياسات الأسعار ذات الصلة الموجودة في كلا الشهرين،${\displaystyle w_{j}}$يمثل الوزن الجزئي للعنصر كما تم قياسه في فترة أساسية،${\displaystyle P_{j,t}}$يمثل سعر السلعة${\displaystyle j}$كما تم قياسه في الشهر الحالي، و${\displaystyle P_{j,t-1}}$يمثل هذا السعر سعر السلعة نفسها كما تم قياسه في الشهر السابق. أما بالنسبة لبعض خدمات الإيواء، وبعض المرافق العامة والرسوم الحكومية، والخدمات الطبية، فيتم استخدام صيغة لاسبير بدلاً من ذلك.${\displaystyle G={\frac {\sum _{j}w_{j}{\frac {P_{j,t}}{P_{j,b}}}}{\sum _{j}w_{j}{\frac {P_{j,t-1}}{P_{j,b}}}}}}$أين${\displaystyle P_{j,b}}$يمثل سعر السلعة في الفترة الأساسية. تفترض الصيغة الهندسية ضمنيًا أن المستهلكين يُظهرون سلوكًا استبداليًا بين مختلف السلع المعروضة (مثل التفاح المُشترى من متجر بقالة معين مقابل متجر بقالة آخر)، بينما لا تفترض صيغة لاسبير هذا السلوك الاستبدالي - في الواقع، لا تُعتبر سلع لاسبير متطابقة تمامًا أو قابلة للاستبدال مع بعضها البعض، حتى لو كانت تمثل نفس فئة السلعة وفي نفس وحدة الإنتاج الأولية. ^{[ 17 ]}

يُعطى كل بند وزنًا، يُستخدم في الصيغة المذكورة أعلاه، بحيث تُعطى البنود التي ينفق عليها المستهلكون مبالغ أكبر وزنًا أعلى (أي أهمية أكبر) من البنود التي ينفقون عليها مبالغ أقل. تُستمد هذه الأوزان من مسح الإنفاق الاستهلاكي، الذي يجمع بيانات إنفاق المستهلكين على مختلف السلع الاستهلاكية. ^{[ 18 ]} صُممت برامج مؤشر أسعار المستهلك المختلفة (مثل CPI-U وCPI-W) لتمثيل فئات مختلفة من المستهلكين الأمريكيين، وعادةً ما تحقق هذا الهدف باستخدام مجموعة مختلفة من الأوزان، مستمدة من شريحة مختلفة من مسح الإنفاق الاستهلاكي. بالنسبة لمعظم البرامج، تُحدَّث الأوزان سنويًا باستخدام نتائج مسح الإنفاق الاستهلاكي للأعوام السابقة، مع العلم أنه قبل بيانات عام 2023، كانت الأوزان تُحدَّث كل سنتين، وقبل ثمانينيات القرن الماضي، كانت تُحدَّث مرة واحدة تقريبًا كل عقد. ^{[ 19 ]}

يُعد مؤشر أسعار المستهلكين الحضري (CPI-U) ، الذي طُرح عام 1978، ^{[ 20 ]} المقياس الأكثر استخدامًا في وسائل الإعلام والفهم الشعبي. صُممت عينة هذا المؤشر لتمثيل سلال استهلاك سكان المناطق الحضرية والمتروبولية ، الذين يمثلون مجتمعين أكثر من 90% من سكان الولايات المتحدة. ^{[ 21 ]}

يتألف سكان فئة العاملين بأجر في المناطق الحضرية والموظفين الإداريين من وحدات استهلاكية تشمل الموظفين الإداريين، وموظفي المبيعات، والحرفيين، والعاملين في الخدمات، والعمال. (يُستثنى من هذه الفئة المهنيون والإداريون والفنيون، والعاملون لحسابهم الخاص، والعاملون بعقود قصيرة الأجل، والعاطلون عن العمل، والمتقاعدون، وغيرهم ممن ليسوا ضمن القوى العاملة. ^{[ 22 ]} ) يجب أن يكون أكثر من نصف دخل الوحدة الاستهلاكية مكتسبًا من المهن المذكورة أعلاه، وأن يكون أحد أفرادها على الأقل قد عمل لمدة 37 أسبوعًا أو أكثر في مهنة مؤهلة. يُعد مؤشر أسعار المستهلك للعاملين بأجر في المناطق الحضرية والموظفين الإداريين (CPI-W) امتدادًا للمؤشر التاريخي الذي طُرح بعد الحرب العالمية الأولى لاستخدامه في مفاوضات الأجور. ^{[ 23 ]} ومع تطور استخدامات جديدة لمؤشر أسعار المستهلك، برزت الحاجة إلى مؤشر أوسع وأكثر تمثيلًا. وتستخدم إدارة الضمان الاجتماعي مؤشر أسعار المستهلك للعاملين بأجر في المناطق الحضرية والموظفين الإداريين كأساس لتعديل تكلفة المعيشة الدوري. ^{[ 24 ]}

مؤشر أسعار المستهلك الأساسي هو مؤشر يستثني السلع ذات التقلبات السعرية العالية ، كالأغذية والطاقة عادةً، وذلك لقياس التضخم الأساسي الأوسع نطاقًا الذي يؤثر على مجموعة أكبر من السلع. وبشكل أكثر تحديدًا، تخضع أسعار الغذاء والطاقة لتغيرات كبيرة غالبًا ما تكون عابرة ولا تعكس تغيرات الأسعار النسبية . في كثير من الأحيان، تنشأ تحركات كبيرة في أسعار الغذاء والطاقة نتيجةً لاضطرابات في الإمداد، كالجفاف أو تخفيضات الإنتاج التي تقودها منظمة أوبك . وقد قدم آرثر إف. بيرنز هذا المؤشر في أوائل سبعينيات القرن الماضي، عندما كانت أسعار الغذاء، وخاصة النفط، متقلبة للغاية، كمقياس للتضخم أقل تأثرًا بالصدمات قصيرة الأجل. ^{[ 25 ]} أما اليوم، فيستهدف الاحتياطي الفيدرالي مؤشر متوسط ​​الإنفاق الاستهلاكي الشخصي ، وليس مؤشر أسعار المستهلك الأساسي، وذلك لأنه يغطي شريحة أكبر من الاقتصاد، وبالتالي يُعد مقياسًا أشمل لتضخم الأسعار من مؤشر أسعار المستهلك. ^{[ 26 ]}

ينطبق هذا المؤشر على نفس الفئة المستهدفة التي ينطبق عليها مؤشر أسعار المستهلكين الحضري (CPI-U)، ولكن يتم تحديث الأوزان شهريًا. وهذا يسمح للأوزان بالتطور بسلاسة أكبر مع أنماط استهلاك الأفراد. أما بالنسبة لمؤشر أسعار المستهلكين الحضري (CPI-U)، فيتم تحديث الأوزان في شهر يناير فقط، وتعكس أنماط الاستهلاك المسجلة قبل عامين، وتبقى ثابتة لمدة عام كامل. ^{[ 27 ]}

منذ عام 1982 على الأقل، دأب مكتب إحصاءات العمل الأمريكي (BLS) على حساب مؤشر أسعار المستهلكين لكبار السن، مراعاةً لاختلاف أنماط استهلاكهم عن أنماط استهلاك الشباب. ويُعرّف المكتب "كبار السن" بأنهم الأشخاص المرجعيون أو أزواجهم ممن يبلغون 62 عامًا على الأقل؛ وينطبق هذا التعريف على نحو 24% من إجمالي وحدات المستهلكين. ويستهلك الأفراد في هذه الفئة ضعف كمية الرعاية الطبية التي يستهلكها جميع المستهلكين في مؤشر أسعار المستهلكين الحضري (CPI-U) أو الموظفين في مؤشر أسعار المستهلكين العمالي (CPI-W). ^{[ 28 ]}

في شهر يناير من كل عام، يتلقى مستفيدو الضمان الاجتماعي تعديلاً لمواكبة غلاء المعيشة (COLA) "لضمان عدم تآكل القوة الشرائية لمزايا الضمان الاجتماعي والدخل التكميلي للضمان الاجتماعي (SSI) بفعل التضخم. ويستند هذا التعديل إلى النسبة المئوية للزيادة في مؤشر أسعار المستهلك للعاملين بأجر في المناطق الحضرية والموظفين الإداريين (CPI-W)". ^{[ 29 ]}

مع ذلك، خلال الفترة من ديسمبر 1982 إلى ديسمبر 2011، ارتفع مؤشر أسعار المستهلكين (CPI-E) لجميع البنود بمعدل سنوي متوسط ​​قدره 3.1%، مقارنةً بزيادات قدرها 2.9% لكل من مؤشر أسعار المستهلكين (CPI-U) ومؤشر أسعار المستهلكين (CPI-W). ^{[ 28 ]} يشير هذا إلى أن كبار السن يفقدون قدرتهم الشرائية بمعدل يقارب 0.2 نقطة مئوية (3.1-2.9) سنوياً.

في عام 2003، قدر هوبين ولاغاكوس أن صندوق الضمان الاجتماعي سينفد من الأموال في غضون 40 عامًا باستخدام مؤشر أسعار المستهلك للعمال وفي غضون 35 عامًا باستخدام مؤشر أسعار المستهلك للعمال. ^{[ 30 ]}

في عام 1995، شكلت لجنة المالية في مجلس الشيوخ لجنة لدراسة قدرة مؤشر أسعار المستهلك على تقدير التضخم. وخلصت اللجنة في دراستها إلى أن المؤشر يبالغ في تقدير تكلفة المعيشة بنسبة تتراوح بين 0.8 و1.6 نقطة مئوية .

إذا بالغ مؤشر أسعار المستهلك في تقدير التضخم، فقد تكون الادعاءات بانخفاض الأجور الحقيقية بمرور الوقت غير صحيحة. فزيادة طفيفة في التقدير، لا تتجاوز بضعة أعشار من النقطة المئوية سنويًا، تتراكم بشكل كبير مع مرور الوقت. في سبعينيات وثمانينيات القرن الماضي، بدأت الحكومة الفيدرالية بربط العديد من التحويلات والضرائب، بما في ذلك الضمان الاجتماعي، بمؤشر أسعار المستهلك (انظر أدناه: استخدامات مؤشر أسعار المستهلك). إن المبالغة في تقدير مؤشر أسعار المستهلك تعني أن الزيادات في هذه الضرائب والتحويلات كانت أكبر من اللازم، مما يعني أن الحكومة ودافعي الضرائب قد دفعوا مبالغ زائدة مقابلها.

خلصت اللجنة إلى أن أكثر من نصف المبالغة في التقدير تعود إلى بطء تعديلات المؤشر لتشمل المنتجات الجديدة أو التغيرات في جودة المنتجات. في ذلك الوقت، كانت أوزان مؤشرات مثل مؤشر أسعار المستهلكين للأفراد (CPI-U) ومؤشر أسعار المستهلكين للعاملات (CPI-W) تُحدَّث مرة واحدة فقط كل عقد؛ أما اليوم، فتُحدَّث في يناير من السنوات الزوجية. ومع ذلك، حتى مع هذه التحديثات الأكثر تواتراً، قد يظل مؤشرا CPI-U وCPI-W بطيئين للغاية في الاستجابة للتقنيات الجديدة. على سبيل المثال، بحلول عام 1996، كان هناك أكثر من 47 مليون مستخدم للهواتف المحمولة في الولايات المتحدة، لكن أوزان مؤشر أسعار المستهلكين لم تأخذ هذا المنتج الجديد في الحسبان حتى عام 1998. وقد خفّض هذا المنتج الجديد تكاليف الاتصالات خارج المنزل. أوصت اللجنة مكتب إحصاءات العمل (BLS) بتحديث الأوزان بشكل أكثر تواتراً لمنع التحيز التصاعدي في المؤشر نتيجة عدم مراعاة فوائد المنتجات الجديدة بشكل صحيح.

قيل إن تحيزات تصاعدية إضافية ناتجة عن عدة مصادر أخرى. فالأوزان الثابتة لا تأخذ في الحسبان استبدال المستهلكين للسلع، كشراء المزيد من الدجاج عند ارتفاع سعر لحم البقر. ^{[ 34 ]} ولأن مؤشر أسعار المستهلك يفترض استمرار الناس في شراء لحم البقر، فإنه سيرتفع حتى لو اتجه الناس لشراء الدجاج بدلاً منه. مع ذلك، هذا مقصود: إذ يقيس مؤشر أسعار المستهلك التغير في النفقات اللازمة للأفراد للحفاظ على نفس مستوى المعيشة . ^{[ 35 ]} كما وجدت اللجنة أن 99% من البيانات جُمعت خلال أيام الأسبوع، على الرغم من تزايد عمليات الشراء خلال عطلة نهاية الأسبوع. وقيل إن تحيزاً إضافياً ينبع من تغيرات في تجارة التجزئة لم تُؤخذ في الحسبان في مؤشر أسعار المستهلك. ^{[ 36 ]}

مع ذلك، يعتقد بعض النقاد أن التغييرات التي طرأت على طريقة حساب مؤشر أسعار المستهلك، واستبعاد تغيرات أسعار الطاقة والغذاء من حساب الاحتياطي الفيدرالي لـ" التضخم الأساسي "، تؤدي إلى التقليل بشكل كبير من تقدير هذا التضخم. ^{[ 37 ] [ 38 ]} أما الحجة الثانية فلا علاقة لها بمؤشر أسعار المستهلك، إلا من حيث تعديل حسابه استجابةً لمبالغة مُتصورة في تقدير التضخم.

كثيراً ما يُخلط بين سياسة الاحتياطي الفيدرالي المتمثلة في تجاهل أسعار الغذاء والطاقة عند اتخاذ قرارات أسعار الفائدة، وبين قياس مؤشر أسعار المستهلك (CPI) من قِبل مكتب إحصاءات العمل . ينشر المكتب مؤشر أسعار المستهلك الرئيسي الذي يشمل أسعار الغذاء والطاقة، بالإضافة إلى مؤشر أسعار المستهلك الأساسي الذي يشمل جميع البنود باستثناء الغذاء والطاقة. ولا يستثني أي من الاستخدامات التشريعية البارزة لمؤشر أسعار المستهلك الغذاء والطاقة. ^{[ 39 ]} ومع ذلك، فيما يتعلق بحساب التضخم، لم يعد الاحتياطي الفيدرالي يستخدم مؤشر أسعار المستهلك، مفضلاً استخدام مؤشر نفقات الاستهلاك الشخصي الأساسي بدلاً منه.

يعتقد بعض النقاد أن التغييرات التي طرأت على حساب مؤشر أسعار المستهلك نتيجةً لتوصيات لجنة بوسكين قد أدت إلى انخفاضات حادة في تقديرات التضخم. ويعتقدون أنه باستخدام الطرق المتبعة قبل توصيات بوسكين، والتي لا تزال مستخدمة في معظم الدول الأخرى، يُقدّر معدل التضخم الحالي في الولايات المتحدة بنحو 7% سنويًا. ويؤكد مكتب إحصاءات العمل أن هذه المعتقدات مبنية على سوء فهم لمؤشر أسعار المستهلك. فعلى سبيل المثال، ذكر المكتب أن التغييرات التي أُدخلت نتيجةً لإدخال صيغة المتوسط ​​الهندسي لمراعاة استبدال المنتجات (وهي إحدى التغييرات التي أوصت بها لجنة بوسكين) قد خفضت معدل التضخم المقاس بأقل من 0.3% سنويًا، وأن الطرق المستخدمة حاليًا شائعة الاستخدام في مؤشرات أسعار المستهلك في الدول المتقدمة. ^{[ 40 ]}