الاحتيال عبر البريد والتحويلات الإلكترونية

يُستخدم مصطلحا الاحتيال البريدي والاحتيال الإلكتروني في الولايات المتحدة لوصف استخدام نظام بريدي مادي (مثل خدمة البريد الأمريكية ) أو إلكتروني (مثل الهاتف، أو البرقية، أو الفاكس، أو الإنترنت ) للاحتيال على الآخرين، وهما جريمتان فيدراليتان أمريكيتان . وتتولى الحكومة الفيدرالية الاختصاص القضائي إذا تجاوز النشاط غير القانوني حدود الولايات أو الحدود الدولية. ^{[ 1 ] [ 2 ]}

تم تعريف الاحتيال البريدي لأول مرة في الولايات المتحدة عام 1872.

 تنص المادة 1341 من الباب 18 من قانون الولايات المتحدة على ما يلي:  

كل من قام بتدبير أو نية تدبير أي خطة أو حيلة للاحتيال، أو للحصول على أموال أو ممتلكات عن طريق ادعاءات أو بيانات أو وعود كاذبة أو احتيالية، أو لبيع أو التصرف في أو إقراض أو استبدال أو تغيير أو إعطاء أو توزيع أو توريد أو توفير أو الحصول على أي عملة أو سند أو ورقة مالية أو سلعة مزيفة أو مغشوشة، أو أي شيء يُزعم أو يُلمح أو يُقدم على أنه سلعة مزيفة أو مغشوشة، بغرض تنفيذ هذه الخطة أو الحيلة أو محاولة القيام بذلك، يضع في أي مكتب بريد أو مستودع معتمد للبريد أي شيء أو مادة مراد إرسالها أو تسليمها عن طريق الخدمة البريدية ، أو يودع أو يتسبب في إيداع أي شيء أو مادة مراد إرسالها أو تسليمها عن طريق أي ناقل خاص أو تجاري بين الولايات، أو يأخذ أو يستلم من ذلك الناقل أي شيء أو مادة من هذا القبيل، أو يتسبب عن علم في تسليمها عن طريق البريد أو ذلك الناقل وفقًا للتوجيهات الواردة فيها، أو في المكان الذي يُوجه إليه تسليمها يُعاقب كل من يُسلّم أي شيء أو أمر من هذا القبيل، بموجب هذا القانون، بغرامة مالية أو بالسجن لمدة لا تزيد عن 20 عامًا، أو بكلتا العقوبتين. وإذا وقعت المخالفة فيما يتعلق بأي منفعة مُصرّح بها أو نُقلت أو أُرسلت أو صُرفت أو دُفعت في سياق كارثة كبرى أو حالة طوارئ أعلنها الرئيس (كما هو مُعرّف في المادة 102 من قانون روبرت ت. ستافورد للإغاثة في حالات الكوارث والمساعدة الطارئة (42 USC 5122))، أو إذا أثرت على مؤسسة مالية، يُعاقب ذلك الشخص بغرامة مالية لا تزيد عن مليون دولار أمريكي أو بالسجن لمدة لا تزيد عن 30 عامًا، أو بكلتا العقوبتين. ^{[ 3 ]}

وبالتالي، يُعاقب كل من يحاول الاحتيال على فرد أو جماعة باستخدام أشياء ذات قيمة، كالأموال مثلاً، عبر نظام البريد الأمريكي أو خدمة توصيل بريد خاصة، ومن يشارك في هذا الاحتيال عن علم، بغرامة و/أو السجن لمدة لا تتجاوز 20 عاماً. إلا أنه في حال ارتكاب مثل هذه الأفعال أثناء كارثة كبرى أو حالة طوارئ معلنة من قبل الرئيس، قد تصل عقوبة السجن إلى 30 عاماً والغرامة إلى مليون دولار. ^{[ 4 ]}

في قضايا الاحتيال البريدي، تستند الولاية القضائية الفيدرالية الأمريكية إلى السلطة المنصوص عليها لإنشاء مكتب بريد بموجب المادة الأولى، القسم 8 من دستور الولايات المتحدة.

تُعدّ قسائم الرد الدولية التي أرسلها المشاركون في مخطط تشارلز بونزي مثالاً على الاحتيال البريدي في القرن العشرين. وقد وُجّهت إلى بونزي تهمة الاحتيال البريدي بموجب القانون الفيدرالي الأمريكي. ^{[ 5 ]}

يُعدّ الاحتيال الإلكتروني جريمة فيدرالية في الولايات المتحدة، ويشمل استخدام وسائل الاتصال الإلكترونية لارتكاب مخطط احتيالي. وقد تمّ تقنين هذا القانون لأول مرة عام 1952، وذلك لتوسيع نطاق قانون الاحتيال البريدي الأقدم ليشمل الاحتيال الذي يتم عبر الهاتف والراديو والتلفزيون، ولاحقًا عبر الإنترنت. ^{[ 6 ]}

 تنص المادة 1343 من الباب 18 من قانون الولايات المتحدة على ما يلي:  

كل من قام بتدبير أو يعتزم تدبير أي مخطط أو حيلة للاحتيال، أو للحصول على أموال أو ممتلكات عن طريق ادعاءات أو بيانات أو وعود كاذبة أو احتيالية، يقوم بنقل أو التسبب في نقل أي كتابات أو علامات أو إشارات أو صور أو أصوات عن طريق الاتصالات السلكية أو اللاسلكية أو التلفزيونية في التجارة بين الولايات أو التجارة الخارجية، بغرض تنفيذ هذا المخطط أو الحيلة، يعاقب بغرامة بموجب هذا القانون أو بالسجن لمدة لا تزيد عن 20 عامًا، أو بكليهما. إذا وقعت المخالفة فيما يتعلق بأي منفعة مصرح بها أو منقولة أو محولة أو موزعة أو مدفوعة فيما يتعلق بكارثة كبرى أو حالة طوارئ معلنة رئاسياً (كما هو محدد في القسم 102 من قانون روبرت تي ستافورد للإغاثة من الكوارث والمساعدة في حالات الطوارئ ( 42  U.SC § 5122 ))، أو أثرت على مؤسسة مالية، فإن هذا الشخص يعاقب بغرامة لا تزيد عن مليون دولار أو بالسجن لمدة لا تزيد عن 30 عاماً، أو كليهما.  

 تنص المادة 1346 من الباب 18 من قانون الولايات المتحدة على ما يلي:  

لأغراض هذا الفصل، يشمل مصطلح "مخطط أو حيلة للاحتيال" مخططًا أو حيلة لحرمان شخص آخر من الحق غير المادي في الحصول على خدمات نزيهة. ^{[ 25 ]}

تتكون عمليات الاحتيال عبر البريد والإنترنت من ثلاثة عناصر: الاتصال عبر البريد أو الإنترنت، والتخطيط والنية للاحتيال على شخص ما، والخداع المادي . ^{[ 26 ]}

يقتصر الاحتيال البريدي على المراسلات المحلية داخل الولايات المتحدة واستخدام شركات النقل بين الولايات ( مثل UPS و FedEx )، والتي يجب أن تبدأ من ولاية واحدة وتنتهي بنجاح وفقًا لعنوان المرسل إليه داخل ولاية أخرى. وبالتالي، يجب أن يكون النقل "بين الولايات" (وهو ما يخضع لسلطة الكونغرس )، مما يتطلب عبور البريد حدود ولاية واحدة على الأقل إلى ولاية أخرى. ^{[ 26 ]} وقد وسّع الكونغرس نطاق الاحتيال عبر الإنترنت ليشمل الاتصالات السلكية الخارجية أو الاتصالات بين الولايات عبر (على سبيل المثال) خادم البريد الإلكتروني أو مقسم الهاتف أو الاتصالات اللاسلكية. ^{[ 27 ]}

في قضية ماكنالي ضد الولايات المتحدة (1987)، قضت المحكمة العليا بأن المادتين 1341 و1343 من الباب 18 من قانون الولايات المتحدة لا تشملان الاحتيال في تقديم الخدمات النزيهة. ^{[ 28 ]} واستجاب الكونغرس بإصدار المادة 1346 من الباب 18 من قانون الولايات المتحدة. وفي قضية سكيلينغ ضد الولايات المتحدة (2010)، فسرت المحكمة المادة 1346 على أنها تنطبق فقط على الرشاوى والعمولات غير المشروعة. ^{[ 29 ]}

تتعلق قضية الولايات المتحدة ضد شركة ريجنت لتوريد اللوازم المكتبية (1970) بشركة ريجنت، التي كانت تبيع منتجاتها عبر الهاتف. وكان مندوبو الشركة يبالغون في وصف منتجاتهم المكتبية عبر الهاتف. واتهمت حكومة الولايات المتحدة الشركة بالاحتيال الإلكتروني. ^{[ 30 ]} واتُهم مندوبو مبيعات الشركة بتقديم "ادعاءات كاذبة" عبر الهاتف. ^{[ 31 ]} وقضت محكمة الاستئناف الأمريكية للدائرة الثانية بأن سلوك الشركة "المشين" لا يرقى إلى مستوى الجريمة.

تتعلق قضية لوستيجر ضد الولايات المتحدة ، 386 F.2d 132 ( الدائرة التاسعة ، 1967)، بعملية احتيال عبر البريد في مجال الإعلانات العقارية. وقد صرّح المدعى عليه بأنه، بصفته بائعًا، قد مارس المبالغة في وصف المنتج .

في قضية الولايات المتحدة ضد تاخالوف (2016)، كانت موظفات في ملهى ليلي يتظاهرن بأنهن سائحات، ويتواصلن مع الزبائن المحتملين، ويستدرجنهم إلى ملهى ليلي يملكه تاخالوف. وكانت الموظفات يُبدين اهتمامًا عاطفيًا بالزبائن دون الكشف عن هويتهن كموظفات في الملهى. ^{[ 32 ]} وقد قضت محكمة الاستئناف للدائرة الحادية عشرة بأن تاخالوف قد خدع زبائنه، إلا أن هذا الخداع لا يرقى إلى مستوى الاحتيال عليهم بموجب قانون الاحتيال الإلكتروني.

توجد أنواع عديدة من عمليات الاحتيال البريدي، بما في ذلك الاحتيال في التوظيف ، والاحتيال المالي، والاحتيال على كبار السن ، والاحتيال في المسابقات واليانصيب ، والاحتيال عبر التسويق الهاتفي . يمكن الاطلاع على معلومات إضافية حول هذه الأنواع المختلفة من عمليات الاحتيال البريدي على موقع دائرة التفتيش البريدي الأمريكية . ^{[ 33 ]}

في الستينيات والسبعينيات من القرن العشرين، قاد كبير مفتشي البريد مارتن ماكجي، المعروف أيضاً باسم "المحقق الأول" أو "سيد الاحتيال البريدي"، إدارته في كشف ومقاضاة العديد من عمليات الاحتيال البريدي مثل بيع الأراضي، وممارسات الإعلان الوهمية، وعمليات النصب التأميني، والمنظمات الخيرية الاحتيالية التي استخدمت البريد لتسهيل أنشطتها غير القانونية. ^{[ 34 ]}

إن نطاق المادتين 1341 و1343 من قانون الولايات المتحدة رقم 18 واسعٌ للغاية. فقد قضت المحكمة العليا بأن هاتين المادتين تشملان "كل ما يُقصد به الاحتيال من خلال الإدلاء بتصريحات حول الماضي أو الحاضر، أو الإيحاءات والوعود المتعلقة بالمستقبل". ^{[ 35 ]} وقد وسّعت المحاكم الأدنى درجةً هذا الحكم تدريجيًا، إذ وجدت أن القانون "يُضفي شرعيته على المعايير الأخلاقية المقبولة، ويدين السلوك الذي لا يتوافق مع "انعكاس الاستقامة الأخلاقية، والنزاهة الأساسية، واللعب النظيف، والتعامل السليم في الحياة العامة والتجارية لأفراد المجتمع " . ^{[ 36 ]} وبحسب هذا التفسير، فإن هذه المتطلبات ليست صعبة التحقيق؛ إذ تدّعي وزارة العدل تأجيل الملاحقة القضائية الفيدرالية في قضايا الاحتيال المحلي البسيط.

في عام 1987، أصدرت المحكمة العليا للولايات المتحدة حكمًا في قضية ماكنالي ضد الولايات المتحدة، يقضي بتضييق نطاق قوانين الاحتيال البريدي والإلكتروني، حيث رأت أن القانون يقتصر على مخططات الاحتيال على ضحايا الممتلكات المادية، بما في ذلك الأموال. وفي عام 1988، سنّ الكونغرس قانونًا جديدًا يُجرّم تحديدًا مخططات الاحتيال على ضحايا "الحق غير المادي في الخدمات النزيهة" (الاحتيال على الخدمات النزيهة).

• شركة التكنولوجيا الطبية الصينية
• التحقق من البريد الإلكتروني
• قائمة حيل الثقة بالنفس
• الإدلاء بتصريحات كاذبة
• قانون باتريوت الأمريكي
• مخطط بونزي
• شولام فايس
• شركة تايلور، بين آند ويتاكر ، إحدى أكبر عشر شركات إقراض الرهن العقاري بالجملة في الولايات المتحدة، والتي أوقفت أعمالها بعد الكشف عن عمليات احتيال بمليارات الدولارات
• قانون السفر

• جيد إس. راكوف ، قانون الاحتيال البريدي الفيدرالي (الجزء الأول)، 18 دوق. ل. ريف. 771 (1980).

• الفيلم القصير All the King's Men: Picking Up the Pieces (2006) متاح للمشاهدة والتحميل مجاناً على موقع أرشيف الإنترنت .