بنكرز ترست

كان بنكرز ترست مؤسسة مصرفية أمريكية تاريخية . اندمج البنك مع أليكس براون وأولاده في عام 1997 قبل أن يستحوذ عليه دويتشه بنك في عام 1999. باع دويتشه بنك قسم الأمانة والحفظ التابع لبنكرز ترست إلى شركة ستيت ستريت في عام 2003. ^{[ 1 ]}

في عام ١٩٠٣، أسست مجموعة من البنوك الوطنية في نيويورك شركة "بانكرز ترست" للائتمان، بهدف تقديم خدمات ائتمانية لعملاء البنوك الحكومية والوطنية في جميع أنحاء البلاد، انطلاقًا من مبدأ عدم استقطاب عملاء البنوك التجارية. ^{[ ٢ ]} وإلى جانب تقديم خدمات الائتمان والخدمات المصرفية التجارية المعتادة، عملت الشركة أيضًا كـ"بنك للمصرفيين" من خلال الاحتفاظ باحتياطيات البنوك وشركات الائتمان الأخرى، وإقراضها الأموال عند حاجتها إلى احتياطيات إضافية نتيجة عمليات سحب غير متوقعة. تأسست شركة "بانكرز ترست" رسميًا في ٢٤ مارس ١٩٠٣، برأس مال ابتدائي قدره ١.٥ مليون دولار. وعلى الرغم من وجود العديد من المساهمين من الناحية الفنية، إلا أن حق التصويت كان محصورًا بثلاثة من شركاء جيه بي مورغان . وقد أدت هذه الظروف إلى انتشار فكرة أنها شركة تابعة لمورغان. كان مورغان نفسه يمتلك حصة مسيطرة، وتم اختيار إدموند سي. كونفرس ، وهو مصنّع للصلب تحوّل إلى ممول ثم رئيس بنك ليبرتي الوطني ، ليكون أول رئيس لشركة "بانكرز ترست". ^{[ ٣ ]}

سرعان ما نمت شركة بانكرز ترست لتصبح ثاني أكبر شركة ائتمان في الولايات المتحدة ومؤسسة مهيمنة في وول ستريت. خلال أزمة عام 1907 ، تعاونت بانكرز ترست بشكل وثيق مع جيه بي مورغان للمساعدة في تجنب انهيار مالي عام من خلال إقراض الأموال للبنوك السليمة. في عام 1911، ^{[ 4 ] [ 5 ]} استحوذت على شركة ميركانتايل، وبعد عام، على شركة مانهاتن ترست. ^{[ 6 ] [ 7 ]} في عام 1914، استقال كونفرس ليصبح رئيسًا لشركة أستور ترست ، وهي شركة أخرى تابعة لمورغان. وخلفه صهره بنيامين سترونغ الابن. ^{[ 3 ]} شغل سترونغ منصب الرئيس لأقل من عام، ثم غادر بانكرز ترست ليصبح أول محافظ لبنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك بعد أن ساهم في تأسيس نظام الاحتياطي الفيدرالي . ^{[ 8 ] [ 9 ]} وخلف سترونغ سيوارد بروسر ، الذي أصبح الرئيس الثالث لشركة بانكرز ترست. ^{[ 10 ]} بحلول عام 1915، كان بنك بانكرز ترست يُجري أعمالاً تُقدّر بنحو 30 مليار دولار، وكانت هذه الأعمال مقتصرة على الشركات فقط، ولم تكن هناك أي ودائع من عامة الناس، سواءً كانت خزائن أو غيرها. ^{[ 11 ]} في عام 1916، أكمل البنك أعمال التجديد في مبنى بانكرز ترست، وهو مقره الكائن عند زاوية شارعي وول وناساو ، والذي كان قد بناه قبل أربع سنوات. ^{[ 12 ]}

تحت قيادة بروسر، اندمج بنك بانكرز ترست مع شركة أستور ترست في 23 أبريل 1917. ^{[ 13 ]} وقد ترددت شائعات عن هذا الاندماج لبعض الوقت، حيث كان للبنكين عدد من المديرين المشتركين؛ إذ كان بروسر رئيسًا لبنك بانكرز ترست وعضوًا في مجلس إدارة أستور، وكان إدموند سي. كونفرس رئيسًا لأستور وعضوًا في مجلس إدارة بانكرز ترست. ^{[ 14 ]} واستمر بنك أستور في العمل "دون أي تغيير في الإدارة، كفرع رئيسي لبنك بانكرز ترست". ^{[ 15 ]} بلغ رأس مال الشركة الجديدة 11,250,000 دولارًا أمريكيًا، و"أرباحًا غير موزعة تزيد عن 5,000,000 دولارًا أمريكيًا، وودائع تبلغ حوالي 300,000,000 دولارًا أمريكيًا". ^{[ 15 ]} وفي أكتوبر 1917، انضمت الشركة إلى نظام الاحتياطي الفيدرالي. ^{[ 16 ]}

شغل بروسر منصب رئيس الكيان المدمج حتى عام 1923، حيث انتُخب رئيسًا لمجلس الإدارة وخلفه ألبرت آرثر تيلني. استمر بروسر في رئاسة مجلس الإدارة حتى وفاته عام 1942. ^{[ 17 ]} إلا أن رئاسة تيلني لم تدم طويلًا، إذ انتُخب هنري كوكران، الذي كان نائبًا للرئيس في الشركة لمدة اثني عشر عامًا، رئيسًا خامسًا عام 1929. ومع تولي كوكران الرئاسة، شغل تيلني منصب نائب رئيس مجلس الإدارة المُستحدث. ^{[ 18 ]} استمر كوكران في رئاسة الشركة حتى عام 1931، حين انتُخب إس. سلون كولت رئيسًا سادسًا، وأصبح كوكران نائبًا لرئيس مجلس الإدارة. ^{[ 19 ] [ 20 ]} وفي عام 1956، أصبح أليكس إتش. أردري رئيسًا لشركة بانكرز ترست. انضم أردري إلى البنك عام 1930 كنائب رئيس، وانتُخب نائبًا تنفيذيًا للرئيس عام 1948. ^{[ 21 ]} وفي عام 1957، أصبح ويليام مور، البالغ من العمر 42 عامًا، والذي كان يشغل منصب نائب الرئيس التنفيذي وعضو مجلس الإدارة، رئيسًا لمجلس الإدارة والرئيس التنفيذي لشركة بانكرز ترست، خلفًا لكولت، الذي أصبح رئيسًا لمجلس الإدارة عام 1956، عندما أصبح أردري رئيسًا. ^{[ 22 ]}

في عام 1960، انتُخب واليس ب. دانكل ، نائب الرئيس الأول الذي عمل في البنك منذ عام 1923، رئيسًا لبنك بانكرز ترست خلفًا لأردري، الذي انتُخب نائبًا لرئيس مجلس الإدارة. ^{[ 23 ]} وفي عام 1966، انتُخب ألفريد بريتين الثالث، الذي كان آنذاك رئيسًا للقسم الخارجي، رئيسًا لبنك بانكرز ترست خلفًا لدانكل، الذي تقاعد. ^{[ 24 ]} وفي عام 1966، استحوذ بنك بانكرز ترست على ثلث أسهم شركة مصرفية في أنتويرب ، هي بنك جي. وسي. كريجلينجر، إس إيه، والتي أُعيد تسميتها إلى بنك بينيلوكس بعد إتمام الصفقة. أما الثلثان الآخران فكانا من نصيب بلوفييه إيه سي، إس إيه، وهي مجموعة بلجيكية تضم مالكي كريجلينجر السابقين، وشركة لونيون دي مين-لا هينين، وهي شركة استثمارية وقابضة فرنسية كان لبنك بانكرز ترست حصة فيها. ^{[ 25 ]}

اندماج عام 1997 وبيع عام 1998

في عام 1997، استحوذ بنك بانكرز ترست على شركة أليكس براون وأولاده ، التي تأسست عام 1800 وأصبحت شركة مساهمة عامة منذ عام 1986، في محاولة لتنمية أعماله في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية. ^{[ 31 ]}

تكبد البنك خسائر فادحة خلال الأزمة المالية الروسية عام 1998 نظراً لامتلاكه حصة كبيرة في السندات الحكومية الروسية. ^{[ 32 ]}

في أواخر عام ١٩٩٨، وقبل فترة وجيزة من استحواذ دويتشه بنك على بنكرز ترست ، أقرّ البنك بالذنب في تهمة الاحتيال المؤسسي نتيجة إخفاق بعض أعضاء الإدارة العليا في تحويل الأموال المهجورة إلى ولاية نيويورك وولايات أخرى. فبدلاً من تحويل الأموال من حسابات العملاء الراكدة وشيكات الأرباح والفوائد غير المصروفة إلى خزينة الولايات كما ينص عليه القانون، قام بعض كبار المديرين التنفيذيين في البنك بتقييد هذه الأموال كإيرادات ونقلها إلى حسابه التشغيلي.

قاد بروس ج. كينغدون، رئيس قسم خدمات الائتمان والوكالة في البنك، عملية الاحتيال، وفي عام 2001 أقرّ بذنبه أمام محكمة المقاطعة الأمريكية للمنطقة الجنوبية من نيويورك، وحُكم عليه بالخدمة المجتمعية. لاحقًا، منعت هيئة الأوراق المالية والبورصات بعض مرؤوسيه من العمل في أسواق الأوراق المالية بشكل دائم.

بعد إقرار البنك بالذنب في دعوى الاستيلاء على الأموال غير المشروعة، وتصنيفه لاحقًا كمجرم مدان، أصبح غير مؤهل للتعامل مع معظم البلديات والعديد من الشركات الممنوعة من التعامل مع المجرمين. ونتيجة لذلك، استفاد مساهمو البنك بشكل كبير من عملية الاستحواذ التي قام بها دويتشه بنك، إذ حمتهم من خسارة استثماراتهم بالكامل.

في نوفمبر 1998، وافق دويتشه بنك على شراء بنكرز ترست مقابل 10.1 مليار دولار أمريكي؛ ^{[ 31 ]} وتمّ إتمام الصفقة في 4 يونيو 1999. في ذلك الوقت، كان دويتشه بنك يمتلك حصة 12% في دايملر كرايسلر، إلا أن قوانين البنوك الأمريكية تمنع البنوك من امتلاك شركات صناعية، ولذلك حصل دويتشه بنك على استثناء من هذا الحظر بموجب تشريع صادر عن الكونغرس عام 1978. ^{[ 31 ]} وحصل الرئيس التنفيذي فرانك ن. نيومان على 55 مليون دولار أمريكي كتعويض عن نهاية الخدمة. ^{[ 32 ]} وكان قد قاد عملية استحواذ بنكرز ترست على شركة أليكس براون وأولاده، وضمن للبنك الاحتفاظ بحصة كبيرة في سندات الحكومة الروسية. ^{[ 31 ] [ 32 ]}

في 4 يونيو 1999، دمج دويتشه بنك بنكيرز ترست ودويتشه مورغان غرينفيل ليصبح دويتشه لإدارة الأصول (DAM) مع روبرت سميث كرئيس تنفيذي. ^{[ 33 ]}

في عام ١٩٩٥، كشفت دعوى قضائية رفعتها شركتان كبيرتان ضد بنكرز ترست عن خلل في سوق المشتقات المالية خارج البورصة . وتبين أن موظفي بنكرز ترست قدموا مرارًا وتكرارًا تقييمات خاطئة لمخاطر المشتقات المالية لعملائهم. ^{[ ٣٥ ]} وفي وقت لاحق، أجرت فرونت لاين مقابلة مع رئيس لجنة تداول السلع الآجلة الأمريكية (CFTC) آنذاك في أكتوبر ٢٠٠٩، حيث قال: "لم تكتشف لجنة تداول السلع الآجلة الأمريكية عملية الاحتيال التي ارتكبها بنكرز ترست إلا بعد أن رفعت شركة بروكتر آند غامبل ، وغيرها، دعوى قضائية. لم يكن هناك أي شرط لحفظ السجلات مفروض على المشاركين في السوق. لم يكن هناك أي إبلاغ. لم تكن لدينا أي معلومات." - بروكسلي بورن ، رئيس لجنة تداول السلع الآجلة الأمريكية، ١٩٩٦-١٩٩٩. ^{[ ٣٦ ]}

تم تسجيل عدد من سماسرة بنك "بانكرز ترست" وهم يدلون بتصريحات تفيد بأن عميلهم [شركة "جيبسون جريتينجز" وشركة "بروكتر آند جامبل" على التوالي] لن يفهموا ما يفعلونه، وذلك في إشارة إلى عقود المشتقات المالية التي بيعت عام 1993. وفي إطار دعواها القضائية ضد "بانكرز ترست"، اكتشفت شركة "بروكتر آند جامبل " (P&G) تسجيلات هاتفية سرية بين سماسرة في "بانكرز ترست"، حيث وصف أحد الموظفين العمل بأنه "حلم جميل"، وقال موظف آخر في "بانكرز ترست": "لقد دبرنا لهم مكيدة". ^{[ 36 ]} تصدرت قضية البنك مع "بروكتر آند جامبل" الصفحات الأولى من كبرى المجلات الأمريكية خلال عام 1995. وفي 16 أكتوبر/تشرين الأول 1995، نشرت مجلة "بيزنس ويك " الأمريكية غلافًا يفيد بأن "بروكتر آند جامبل" تلاحق "بانكرز ترست" بتهم الابتزاز، وجاء في التقرير: "الدليل الرئيسي: حوالي 6500 تسجيل صوتي". ^{[ 37 ]}

أدى حجم الخسائر والدعاوى القضائية التي رفعتها شركات معروفة إلى تدخل الجهات التنظيمية للسوق. وامتدت المخاوف الناجمة عن قضية بنكرز ترست تحديدًا لتشمل سوق المشتقات المالية خارج البورصة بشكل عام. وفي أواخر التسعينيات، شرعت لجنة تداول السلع الآجلة الأمريكية (CFTC) في محاولة فاشلة للاستيلاء على جزء من دور الجهات التنظيمية المصرفية في تنظيم سوق المشتقات المالية خارج البورصة. وكانت أطروحة حلقة بُثت في 20 أكتوبر/تشرين الأول 2009 من برنامج "فرونت لاين" التلفزيوني على قناة PBS ، بعنوان "إنذارات مبكرة بالانهيار الاقتصادي "، أن فشل الكونغرس في منح لجنة تداول السلع الآجلة دورًا في تنظيم المشتقات المالية كان عنصرًا أساسيًا أدى في نهاية المطاف إلى الأزمة المالية لعام 2008 .