جي بي مورغان تشيس

تأسس بنك تشيس مانهاتن عام 1955 بعد استحواذ شركة بنك مانهاتن (التي تأسست عام 1799) على بنك تشيس الوطني (الذي تأسس عام 1877)، ^{[ 13 ]} وهي أقدم مؤسسة سابقة للشركة. وكان آرون بور هو مؤسس شركة بنك مانهاتن ، الذي حوّل الشركة من شركة نقل مائي إلى بنك. ^{[ 14 ]}

بحسب الصفحة 115 من كتاب "إمبراطورية الثروة" لجون ستيل جوردون ، فإن أصل هذا الفرع من تاريخ جي بي مورجان تشيس يسير على النحو التالي:

في مطلع القرن التاسع عشر، كان الحصول على ترخيص مصرفي يتطلب قانونًا من المجلس التشريعي للولاية . وقد أدخل هذا، بطبيعة الحال، عنصرًا سياسيًا قويًا في العملية، وأدى إلى ما يُعرف اليوم بالفساد، ولكنه كان يُعتبر آنذاك أمرًا طبيعيًا. تمكن آرون بور، الخصم السياسي لهاملتون - والذي أصبح فيما بعد قاتله - من إنشاء بنك عن طريق دسّ بند في ميثاق شركة تُدعى "شركة مانهاتن" لتوفير المياه النظيفة لمدينة نيويورك . سمح هذا البند، الذي يبدو بريئًا، للشركة باستثمار فائض رأس مالها في أي مشروع قانوني. في غضون ستة أشهر من تأسيس الشركة، وقبل وقت طويل من مدّها أي جزء من أنابيب المياه، افتتحت الشركة بنكًا، هو "بنك شركة مانهاتن". ولا يزال هذا البنك قائمًا حتى اليوم، وهو "جيه بي مورغان تشيس"، أكبر بنك في الولايات المتحدة. ^{[ 15 ]}

بقيادة ديفيد روكفلر خلال سبعينيات وثمانينيات القرن الماضي، برز بنك تشيس مانهاتن كواحد من أكبر وأعرق البنوك، متبوأًا مراكز ريادية في مجال القروض المشتركة ، وخدمات الخزينة والأوراق المالية، وبطاقات الائتمان ، والرهون العقارية ، والخدمات المالية للأفراد. وبعد أن أضعفه انهيار سوق العقارات في أوائل التسعينيات، استحوذ عليه بنك تشيميكال عام ١٩٩٦، محتفظًا باسم تشيس. ^{[ ١٦ ] [ ١٧ ]} وقبل اندماجه مع بنك جيه بي مورغان، وسّع بنك تشيس الجديد نطاق خدماته في مجال الاستثمار وإدارة الأصول من خلال عمليتي استحواذ. ففي عام ١٩٩٩، استحوذ على شركة هامبرخت آند كويست، ومقرها سان فرانسيسكو ، مقابل ١.٣٥ مليار دولار . ^{[ ١٨ ]} وفي أبريل ٢٠٠٠، اشترى بنك تشيس مانهاتن الجديد شركة روبرت فليمنج، ومقرها المملكة المتحدة، مقابل ٧.٧ مليار دولار. ^{[ ١٩ ]}  

تأسست شركة نيويورك لتصنيع المواد الكيميائية عام 1823 كشركة مصنعة لمختلف المواد الكيميائية. وفي عام 1824، عدّلت الشركة نظامها الأساسي لممارسة الأنشطة المصرفية، وأنشأت بنك نيويورك الكيميائي . بعد عام 1851، انفصل البنك عن شركته الأم، ونما نموًا طبيعيًا وعبر سلسلة من عمليات الاندماج، أبرزها اندماجه مع بنك كورن إكستشينج عام 1954، وبنك تكساس كوميرس (أحد أكبر البنوك في تكساس) عام 1986، وشركة مانوفاكتشررز هانوفر ترست عام 1991 (أول اندماج مصرفي كبير بين شركتين متكافئتين). في ثمانينيات القرن العشرين وبداية تسعينياته، برز بنك نيويورك الكيميائي كأحد رواد تمويل عمليات الاستحواذ بالرافعة المالية . في عام 1984، أطلق البنك شركة كيميكال فينشر بارتنرز للاستثمار في صفقات الأسهم الخاصة بالتعاون مع جهات تمويلية مختلفة . وبحلول أواخر ثمانينيات القرن العشرين، رسّخ بنك نيويورك الكيميائي مكانته في تمويل عمليات الاستحواذ، وأسس شركة تمويل بالرافعة المالية مشتركة ، بالإضافة إلى شركات استشارية ذات صلة، تحت إشراف المصرفي الاستثماري جيمي لي . ^{[ 20 ] [ 21 ]} في العديد من المراحل عبر هذا التاريخ، كان بنك كيميكال أكبر بنك، سواء من حيث الأصول أو حصة سوق الودائع ، في الولايات المتحدة.

في عام 1996، استحوذ بنك تشيميكال على بنك تشيس مانهاتن. ورغم أن تشيميكال كان البنك الناجي اسميًا، إلا أنه اتخذ اسم تشيس الأكثر شهرة. ^{[ 16 ] [ 17 ]} وحتى يومنا هذا، يحتفظ بنك جيه بي مورغان تشيس بسجل أسعار أسهم تشيميكال قبل عام 1996، بالإضافة إلى موقع المقر الرئيسي السابق لتشيميكال في 270 بارك أفينيو .

نشأت شركة مورغان من شراكة دريكسل، مورغان وشركاه ، والتي أُعيد تسميتها عام 1895 إلى جي بي مورغان وشركاه. ^{[ 22 ]} موّلت جي بي مورغان وشركاه تأسيس شركة يو إس ستيل ، التي استحوذت على أعمال أندرو كارنيجي وآخرين، وكانت أول شركة في العالم تتجاوز قيمتها مليار دولار. ^{[ 23 ]} في عام 1895، زوّدت جي بي مورغان وشركاه حكومة الولايات المتحدة بـ 62  مليون دولار من الذهب لإصدار سندات واستعادة فائض الخزانة البالغ 100 مليون دولار  . ^{[ 24 ]} في عام 1892، بدأت الشركة بتمويل خط سكة حديد نيويورك، نيو هيفن وهارتفورد، وقادته عبر سلسلة من عمليات الاستحواذ التي جعلته شركة النقل بالسكك الحديدية المهيمنة في نيو إنجلاند . ^{[ 25 ]}

شُيّد مبنى 23 وول ستريت عام 1914، وكان المقر الرئيسي للبنك لعقود. ^{[ 26 ]} في 16 سبتمبر 1920، انفجرت قنبلة إرهابية أمام البنك ، مما أسفر عن إصابة 400 شخص ومقتل 38. ^{[ 27 ]} قبل وقت قصير من انفجار القنبلة، وُضعت رسالة تحذيرية في صندوق بريد عند زاوية شارع سيدار وبرودواي . لم تُحل القضية قط، وأغلقها مكتب التحقيقات الفيدرالي عام 1940. ^{[ 28 ]}

في أغسطس 1914، أبرم هنري ب. دافيسون ، أحد شركاء مورغان، صفقة مع بنك إنجلترا لجعل شركة جيه بي مورغان وشركاه الجهة الضامنة لسندات الحرب في المملكة المتحدة وفرنسا. وأصبح بنك إنجلترا بمثابة " وكيل مالي " لشركة جيه بي مورغان وشركاه، والعكس صحيح. ^{[ 29 ]} كما استثمرت الشركة في موردي المعدات الحربية لبريطانيا وفرنسا، وحققت أرباحًا من أنشطة التمويل والشراء التي قامت بها حكومتا البلدين الأوروبيين. ^{[ 29 ]} ونظرًا لانسحاب الحكومة الفيدرالية الأمريكية من الشؤون العالمية في ظل إدارات جمهورية انعزالية متتالية في عشرينيات القرن الماضي، استمرت شركة جيه بي مورغان وشركاه في لعب دور محوري في الشؤون العالمية، إذ كانت معظم الدول الأوروبية لا تزال مدينة بديون حرب. ^{[ 30 ]}

في ثلاثينيات القرن العشرين، كان على شركة جيه بي مورغان وجميع الشركات المصرفية المتكاملة في الولايات المتحدة، بموجب أحكام قانون غلاس-ستيغال، فصل أعمالها المصرفية الاستثمارية عن أعمالها المصرفية التجارية . وقد اختارت شركة جيه بي مورغان العمل كبنك تجاري. ^{[ 31 ]}

في عام ١٩٣٥، وبعد منعها من مزاولة أعمال الأوراق المالية لأكثر من عام، فصلت إدارة جي بي مورغان عملياتها المصرفية الاستثمارية. وتأسست مورغان ستانلي في ١٦ سبتمبر ١٩٣٥، بقيادة شريكي جي بي مورغان، هنري إس. مورغان (نجل جاك مورغان وحفيد جيه. بيربونت مورغان ) وهارولد ستانلي ، برأس مال قدره ٦.٦  مليون دولار من الأسهم الممتازة غير المصوّتة من شركاء جي بي مورغان. ولتعزيز مكانتها، اندمجت جي بي مورغان في عام ١٩٥٩ مع شركة غارنتي ترست في نيويورك لتشكيل شركة مورغان غارنتي ترست. ^{[ ٢٢ ]} واستمر البنك في العمل تحت اسم مورغان غارنتي ترست حتى ثمانينيات القرن العشرين، قبل أن يعود إلى استخدام علامة جي بي مورغان التجارية. وفي عام ١٩٨٤، استحوذت المجموعة على شركة بوردو ناشونال في لافاييت، إنديانا . وفي عام ١٩٨٨، بدأت الشركة العمل حصريًا تحت اسم جي بي مورغان وشركاه. ^{[ ٣٢ ]}

بدأ البنك عملياته في اليابان عام 1924، ^{[ 33 ]} وفي أستراليا خلال النصف الثاني من القرن التاسع عشر، ^{[ 34 ]} وفي إندونيسيا خلال أوائل عشرينيات القرن العشرين. ^{[ 35 ]} افتتح مكتب لشركة إيكويتابل إيسترن بانكينج كوربوريشن (إحدى الشركات السابقة لبنك جيه بي مورغان) فرعًا في الصين عام 1921 ، وتأسس بنك تشيس الوطني هناك عام 1923. ^{[ 36 ]} يعمل البنك في المملكة العربية السعودية ^{[ 37 ]} والهند ^{[ 38 ]} منذ ثلاثينيات القرن العشرين. افتتح بنك تشيس مانهاتن مكتبًا في كوريا الجنوبية عام 1967. ^{[ 39 ]} يعود تواجد الشركة في اليونان إلى عام 1968. ^{[ 40 ]} افتُتح مكتب لبنك جيه بي مورغان في تايوان عام 1970، ^{[ 41 ]} وفي روسيا ( الاتحاد السوفيتي ) عام 1973، ^{[ 42 ]} وبدأت العمليات في دول الشمال الأوروبي خلال العام نفسه. ^{[ 43 ]} بدأت العمليات في بولندا عام 1995. ^{[ 40 ]}

في عام ٢٠٠٤، اندمج بنك جيه بي مورغان تشيس مع بنك وان كورب ، ومقره شيكاغو ، وانضم إليه رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي الحالي، جيمي ديمون، كرئيس ومدير للعمليات. ^{[ ٤٤ ]} وقد خلف ديمون الرئيس التنفيذي السابق، ويليام ب. هاريسون جونيور. ^{[ ٤٥ ]} وقدّم ديمون استراتيجيات جديدة لخفض التكاليف، واستبدل المديرين التنفيذيين السابقين في جيه بي مورغان تشيس في المناصب الرئيسية بمديرين تنفيذيين من بنك وان، كان العديد منهم قد عملوا مع ديمون في سيتي غروب . وأصبح ديمون الرئيس التنفيذي في ديسمبر ٢٠٠٥، ورئيس مجلس الإدارة في ديسمبر ٢٠٠٦. ^{[ ٤٦ ]} تأسست شركة بنك وان كوربوريشن باندماج بنك وان في كولومبوس، أوهايو ، مع بنك فيرست شيكاغو إن بي دي في عام ١٩٩٨. ^{[ ٤٧ ]} واعتُبر هذا الاندماج فاشلاً حتى تولى ديمون زمام الأمور وأصلح ممارسات الشركة الجديدة. وأجرى ديمون تغييرات جعلت من بنك وان كوربوريشن شريك اندماج مناسبًا لجيه بي مورغان تشيس. ^{[ ٤٨ ]}

تأسست شركة بنك وان، المعروفة سابقًا باسم فيرست بانك جروب أوف أوهايو، كشركة قابضة لبنك سيتي ناشونال في كولومبوس، أوهايو، والعديد من البنوك الأخرى في تلك الولاية، والتي أُعيد تسميتها جميعًا إلى "بنك وان" عندما أُعيد تسمية الشركة القابضة إلى شركة بنك وان. ^{[ 49 ]} ومع بداية العمل المصرفي بين الولايات، امتدت الشركة إلى ولايات أخرى، مع الحرص دائمًا على إعادة تسمية البنوك التي تم الاستحواذ عليها إلى "بنك وان". بعد اندماجها مع بنك فيرست شيكاغو إن بي دي ، أدت النتائج المالية السلبية إلى رحيل الرئيس التنفيذي جون بي. مكوي ، الذي كان والده وجده قد ترأسا بنك وان والبنوك السابقة له. أكمل بنك جيه بي مورغان تشيس عملية الاندماج مع بنك وان في الربع الثالث من عام 2004. ^{[ 49 ]}

في نهاية عام 2007، كان بنك بير ستيرنز خامس أكبر بنك استثماري في الولايات المتحدة، إلا أن قيمته السوقية تراجعت خلال النصف الثاني من العام. ^{[ 50 ]} وفي يوم الجمعة الموافق 14 مارس 2008، خسر بير ستيرنز 47% من قيمته السوقية للأسهم، مع انتشار شائعات عن سحب العملاء لرؤوس أموالهم من البنك. وخلال عطلة نهاية الأسبوع التالية، ظهرت مؤشرات على احتمال إفلاس بير ستيرنز ، وفي 15 مارس 2008، أبرم مجلس الاحتياطي الفيدرالي صفقة لمنع حدوث أزمة نظامية أوسع نطاقًا نتيجة انهيار بير ستيرنز. ^{[ 51 ]}

في 16 مارس/آذار 2008، وبعد مفاوضات مكثفة استمرت طوال عطلة نهاية الأسبوع بين جي بي مورغان وبير ستيرنز والحكومة الفيدرالية، أعلن جي بي مورغان تشيس عن خططه للاستحواذ على بير ستيرنز في صفقة تبادل أسهم بقيمة 2 دولار أمريكي للسهم الواحد، أو ما يعادل 240  مليون دولار أمريكي، رهناً بموافقة المساهمين المقررة خلال 90 يوماً. ^{[ 51 ]} وفي هذه الأثناء، وافق جي بي مورغان تشيس على ضمان جميع عمليات التداول وتدفقات العمليات التجارية لشركة بير ستيرنز. ^{[ 52 ]} وفي 18 مارس/آذار 2008، أعلن جي بي مورغان تشيس رسمياً عن استحواذه على بير ستيرنز مقابل 236  مليون دولار أمريكي. ^{[ 50 ]} وتم توقيع اتفاقية تبادل الأسهم في تلك الليلة. ^{[ 53 ]}

في 24 مارس/آذار 2008، وبعد أن هدد استياءٌ عامٌ من انخفاض سعر الاستحواذ إتمام الصفقة، أُعلن عن عرضٍ مُعدَّلٍ بسعرٍ يقارب 10 دولارات أمريكية للسهم الواحد. ^{[ 50 ]} وبموجب الشروط المُعدَّلة، استحوذ بنك جيه بي مورغان فورًا على حصة 39.5% في شركة بير ستيرنز باستخدام أسهمٍ مُصدرةٍ حديثًا بسعر العرض الجديد، وحصل على التزامٍ من مجلس الإدارة، يُمثِّل 10% إضافية من رأس المال، بأن يُصوِّت أعضاؤه لصالح الصفقة الجديدة. ومع وجود التزاماتٍ كافيةٍ لضمان نجاح تصويت المساهمين، اكتمل الاندماج في 30 مايو/أيار 2008. ^{[ 54 ]}

في 25 سبتمبر/أيلول 2008، استحوذ بنك جيه بي مورغان تشيس على معظم العمليات المصرفية لبنك واشنطن ميوتشوال من إدارة المؤسسة الفيدرالية لتأمين الودائع . في تلك الليلة، وفي أكبر انهيار مصرفي في تاريخ الولايات المتحدة، استولى مكتب الإشراف على المؤسسات الادخارية على بنك واشنطن ميوتشوال ووضعه تحت الحراسة القضائية. باعت المؤسسة الفيدرالية لتأمين الودائع أصول البنك، والتزاماته المالية المضمونة، وودائعه إلى بنك جيه بي مورغان تشيس مقابل 1.836  مليار دولار، والذي أعاد فتح البنك في اليوم التالي.

مع ذلك، لم تشترِ تشيس أي قروض عقارية خلال فترة التصفية التي فرضتها المؤسسة الفيدرالية لتأمين الودائع (FDIC)، إذ كانت هذه القروض قد بيعت بالفعل في سندات مدعومة برهون عقارية تحمل علامة واشنطن ميوتشوال التجارية قبل فترة طويلة من بدء التصفية في 25 سبتمبر 2008. ولو أرادت تشيس امتلاك أي من قروض واشنطن ميوتشوال العقارية، لكان عليها شراؤها من المؤسسة الفيدرالية لتأمين الودائع (FDIC) عن طريق سند تصفية أو عقد بيع. وهذا غير ممكن، لعدم وجود أي قروض عقارية مسجلة في دفاتر بنك واشنطن ميوتشوال وقت التصفية. وبالتالي، فإن أي تنازلات مسجلة عن الرهن العقاري تدّعي أن تشيس هي "الخلف القانوني" وأن النقل تم "بحكم القانون" ستكون غير صحيحة. فالمؤسسة الفيدرالية لتأمين الودائع (FDIC) هي "الخلف القانوني" لبنك واشنطن ميوتشوال. وكان شراء تشيس للبنك من المؤسسة الفيدرالية لتأمين الودائع (FDIC) لصالح بنك واشنطن ميوتشوال فقط، وتم ذلك بموجب اتفاقية شراء واستحواذ ^{[ 55 ]} وليس "بحكم القانون" من التصفية.

ونتيجة لعملية الاستحواذ، فقد مساهمو واشنطن ميوتشوال جميع أسهمهم . ^{[ 56 ]}

جمع بنك جيه بي مورغان تشيس 10  مليارات دولار من خلال بيع أسهم لتغطية عمليات شطب الأصول والخسائر بعد استحواذه على ودائع وفروع بنك واشنطن ميوتشوال. ^{[ 57 ]} وبفضل هذا الاستحواذ، أصبح جيه بي مورغان يمتلك الآن الحسابات السابقة لشركة بروفيديان فاينانشال ، وهي شركة إصدار بطاقات ائتمان استحوذ عليها بنك واشنطن ميوتشوال عام 2005. وأعلنت الشركة عن خططها لإتمام عملية تغيير العلامة التجارية لفروع واشنطن ميوتشوال إلى تشيس بحلول أواخر عام 2009. وحصل الرئيس التنفيذي آلان إتش. فيشمان على مكافأة توقيع عقد بقيمة 7.5 مليون دولار وتعويض نقدي عن إنهاء الخدمة بقيمة 11.6 مليون دولار بعد 17 يومًا فقط من توليه منصب الرئيس التنفيذي. ^{[ 58 ]}  

في الأول من مايو/أيار 2023، وفي ثاني أكبر إفلاس مصرفي بعد استحواذ جيه بي مورغان على واشنطن ميوتشوال قبل خمسة عشر عامًا، استحوذت الشركة على "الغالبية العظمى من الأصول" وورثت ودائع بنك فيرست ريبابليك. وبموجب الشروط التي أفصحت عنها جيه بي مورغان تشيس، ستدفع 10.6  مليار دولار أمريكي إلى المؤسسة الفيدرالية لتأمين الودائع ، وتعيد 25  مليار دولار أمريكي من الأموال التي أودعتها بنوك أخرى لدى فيرست ريبابليك في مارس/آذار بموجب اتفاقية إنقاذ تم التفاوض عليها مع وزارة الخزانة الأمريكية آنذاك، وستلغي  وديعة بقيمة 5 مليارات دولار أمريكي كانت قد أودعتها لدى فيرست ريبابليك. ^{[ 59 ]} ونتيجةً للاستحواذ، خسر مساهمو بنك فيرست ريبابليك جميع أسهمهم . [ ^{60 ] وتقدر} المؤسسة الفيدرالية لتأمين الودائع أن تكلفة ذلك على صندوق تأمين الودائع ستبلغ حوالي 13  مليار دولار أمريكي. ^{[ 61 ]}

دفعت تشيس أكثر من  ملياري دولار كغرامات وتسويات قانونية لدورها في تمويل شركة إنرون ، وذلك من خلال مساعدتها وتحريضها على عمليات الاحتيال في الأوراق المالية التي ارتكبتها إنرون ، والتي انهارت وسط فضيحة مالية عام 2001. ^{[ 136 ]} وفي عام 2003، دفعت تشيس 160  مليون دولار كغرامات وعقوبات لتسوية دعاوى رفعتها هيئة الأوراق المالية والبورصات ومكتب المدعي العام لمنطقة مانهاتن. وفي عام 2005، دفعت تشيس 2.2  مليار دولار لتسوية دعوى قضائية رفعها مستثمرو إنرون. ^{[ 137 ]}

في ديسمبر/كانون الأول 2002، دفعت تشيس غرامات بلغت 80  مليون دولار، قُسّم المبلغ بين الولايات والحكومة الفيدرالية. كانت هذه الغرامات جزءًا من تسوية تتعلق باتهامات وُجّهت إلى عشرة بنوك، من بينها تشيس، بتضليل المستثمرين من خلال أبحاث متحيزة. وبلغ إجمالي التسوية مع البنوك العشرة 1.4  مليار دولار. نصّت التسوية على إلزام البنوك بفصل الخدمات المصرفية الاستثمارية عن الأبحاث، وحظر أي تخصيص لأسهم الاكتتاب العام الأولي. ^{[ 138 ]}

وافق بنك جيه بي مورغان تشيس، الذي ساهم في ضمان سندات وورلدكوم  بقيمة 15.4 مليار دولار ، في مارس 2005 على دفع ملياري دولار؛ أي بزيادة قدرها 46%، أو 630 مليون دولار، عما كان سيدفعه لو قبل عرض المستثمرين في مايو 2004 البالغ 1.37 مليار دولار. وكان جيه بي مورغان آخر المقرضين الكبار الذين توصلوا إلى تسوية. وتُعدّ دفعته ثاني أكبر دفعة في القضية، بعد تسوية سيتي غروب التي بلغت 2.6 مليار دولار في عام 2004. ^{[ 139 ]} وفي مارس 2005، توصل 16 من أصل 17 من متعهدي الاكتتاب السابقين لشركة وورلدكوم إلى تسويات مع المستثمرين. ^{[ 140 ] [ 141 ]} وفي عام 2005، أقرّ جيه بي مورغان تشيس بأن البنكين السابقين له قد حصلا على ملكية آلاف العبيد كضمان قبل الحرب الأهلية . واعتذرت الشركة عن مساهمتها في "مؤسسة العبودية الوحشية والظالمة". ^{[ 142 ] [ 143 ]} دفع البنك 5 ملايين دولار كتعويضات في شكل برنامج منح دراسية للطلاب السود. ^{[ 144 ] [ 145 ] [ 146 ]}     

في عامي 2008 و2009، رُفعت 14 دعوى قضائية ضد بنك جيه بي مورغان تشيس في محاكم مقاطعات مختلفة نيابةً عن حاملي بطاقات ائتمان تشيس، زاعمين أن البنك انتهك قانون الإفصاح عن شروط الإقراض، وأخلّ بعقده مع المستهلكين، وخرق مبدأ حسن النية والتعامل العادل. وادعى المستهلكون أن تشيس، دون سابق إنذار يُذكر، رفعت الحد الأدنى للدفعات الشهرية من 2% إلى 5% على أرصدة القروض المحولة إلى بطاقات ائتمان المستهلكين بناءً على وعد بسعر فائدة ثابت. في مايو 2011، صادقت محكمة الولايات المتحدة للمنطقة الشمالية من كاليفورنيا على الدعوى الجماعية. وفي 23 يوليو 2012، وافق تشيس على دفع 100  مليون دولار لتسوية الدعوى. ^{[ 147 ]}

في نوفمبر/تشرين الثاني 2009، وبعد أسبوع من إدانة عمدة برمنغهام، ألاباما، لاري لانغفورد ، بتهم مالية تتعلق بمبادلات سندات مقاطعة جيفرسون، ألاباما ، وافقت شركة جيه بي مورغان تشيس على  تسوية بقيمة 722 مليون دولار مع هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية لإنهاء تحقيق في مبيعات المشتقات المالية التي يُزعم أنها ساهمت في اقتراب المقاطعة من الإفلاس. وكان مفوضو المقاطعة قد اختاروا جيه بي مورغان لإعادة تمويل ديون الصرف الصحي للمقاطعة، وزعمت هيئة الأوراق المالية والبورصات أن جيه بي مورغان قدّم مدفوعات غير معلنة لأصدقاء مقربين من المفوضين مقابل هذه الصفقة، وعوّض التكاليف بفرض أسعار فائدة أعلى على المبادلات. ^{[ 148 ]}

في يونيو 2010، فرضت هيئة الخدمات المالية البريطانية غرامة قياسية على شركة جي بي مورغان للأوراق المالية بلغت 33.32 مليون جنيه إسترليني (49.12 مليون دولار أمريكي) لتقصيرها في حماية ما متوسطه 5.5 مليار جنيه إسترليني من أموال عملائها خلال الفترة من 2002 إلى 2009. ^{[ 149 ] [ 150 ]} وتشترط هيئة الخدمات المالية على الشركات المالية الاحتفاظ بأموال عملائها في حسابات منفصلة لحمايتهم في حال إفلاس الشركة. وقد أخفقت الشركة في الفصل السليم بين أموال العملاء وأموال الشركة بعد اندماج تشيس وجي بي مورغان، مما أدى إلى انتهاك لوائح هيئة الخدمات المالية دون تكبّد العملاء أي خسائر. وكانت أموال العملاء ستكون في خطر لو أفلست الشركة خلال هذه الفترة. ^{[ 151 ]} أبلغت شركة جي بي مورغان للأوراق المالية هيئة الخدمات المالية بالحادثة، وصححت الأخطاء، وتعاونت في التحقيق اللاحق، مما أدى إلى تخفيض الغرامة بنسبة 30% من قيمتها الأصلية البالغة 47.6 مليون جنيه إسترليني. ^{[ 150 ]}    

في يناير/كانون الثاني 2011، أقرّ بنك جيه بي مورغان تشيس بأنه فرض رسومًا زائدة على آلاف العائلات العسكرية مقابل قروضها العقارية. كما أقرّ البنك بأنه قام بالحجز على منازل أكثر من اثنتي عشرة عائلة عسكرية بشكل غير قانوني؛ وكلا الإجراءين يُعدّ انتهاكًا صريحًا لقانون إغاثة أفراد الخدمة المدنية الذي يخفض تلقائيًا معدلات الفائدة على القروض العقارية إلى 6%، ويمنع إجراءات الحجز على منازل الأفراد العسكريين في الخدمة الفعلية. ولولا الإجراءات القانونية التي اتخذها النقيب جوناثان رولز، لربما لم تُكشف هذه الرسوم الزائدة. فقد اتهم كل من النقيب رولز وزوجته جوليا بنك تشيس بانتهاك القانون ومضايقة الزوجين لعدم السداد. وصرح مسؤول بأن الوضع "خطير"، وأعلن بنك تشيس في البداية أنه سيردّ ما يصل إلى مليوني دولار أمريكي لمن دُفعوا مبالغ زائدة، وأن العائلات التي تم الحجز على منازلها بشكل غير قانوني قد استعادت أو ستستعيد منازلها. ^{[ 152 ]} أقرّ بنك تشيس بأنّ ما يصل إلى 6000 فرد من أفراد الخدمة العسكرية العاملين قد تمّ تحصيل مبالغ زائدة منهم بشكل غير قانوني، وأنّ أكثر من 18 عائلة عسكرية قد تمّ الحجز على منازلها بشكل خاطئ. وفي أبريل، وافق تشيس على دفع  تعويضات إجمالية قدرها 27 مليون دولار لتسوية الدعوى الجماعية. ^{[ 153 ]} وفي اجتماع المساهمين للشركة عام 2011، اعتذر ديمون عن الخطأ، وقال إنّ البنك سيعفي قروض أيّ فرد من أفراد الخدمة العسكرية العاملين الذين تمّ الحجز على ممتلكاتهم. وفي يونيو 2011، أُجبر رئيس قسم الإقراض، ديف لومان، على الاستقالة بسبب هذه الفضيحة. ^{[ 154 ] [ 155 ]}

في 25 أغسطس/آب 2011، وافق بنك جيه بي مورغان تشيس على تسوية غرامات تتعلق بانتهاكات العقوبات المفروضة بموجب نظام مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC). وقد نشرت وزارة الخزانة الأمريكية المعلومات التالية بشأن العقوبات المدنية تحت عنوان: "بنك جيه بي مورغان تشيس يسوي انتهاكات واضحة لبرامج عقوبات متعددة".

وافق بنك جيه بي مورغان تشيس، فرع نيويورك، نيويورك ("JPMC") على تحويل 88,300,000 دولار لتسوية مسؤولية مدنية محتملة عن انتهاكات واضحة للوائح مراقبة الأصول الكوبية ("CACR")، 31 CFR الجزء 515؛ ولوائح عقوبات ناشري أسلحة الدمار الشامل ("WMDPSR")، 31 CFR الجزء 544؛ والأمر التنفيذي 13382، "تجميد ممتلكات ناشري أسلحة الدمار الشامل وداعميهم"؛ ولوائح عقوبات الإرهاب العالمي ("GTSR")، 31 CFR الجزء 594؛ ولوائح المعاملات الإيرانية ("ITR")، 31 CFR الجزء 560؛ ولوائح العقوبات السودانية ("SSR")، 31 CFR الجزء 538؛ ولوائح عقوبات نظام تشارلز تايلور الليبيري السابق ("FLRCTSR")، 31 CFR الجزء 593؛ ولوائح الإبلاغ والإجراءات والعقوبات ("RPPR")، 31 CFR الجزء 501، التي حدثت بين 15 ديسمبر 2005 و1 مارس 2011.

في 9 فبراير 2012، أُعلن عن موافقة أكبر خمس شركات لخدمات الرهن العقاري (آلي/جي إم إيه سي، وبنك أوف أمريكا، وسيتي، وجيه بي مورغان تشيس، وويلز فارجو) على تسوية تاريخية مع الحكومة الفيدرالية و49 ولاية. ^{[ 157 ]} وقد نصت هذه التسوية، المعروفة باسم التسوية الوطنية للرهن العقاري (NMS)، على إلزام الشركات بتقديم حوالي 26  مليار دولار أمريكي كإغاثة لأصحاب المنازل المتعثرين، بالإضافة إلى مدفوعات مباشرة للولايات والحكومة الفيدرالية. وبهذا المبلغ، تُعدّ التسوية الوطنية للرهن العقاري ثاني أكبر تسوية مدنية في تاريخ الولايات المتحدة، بعد اتفاقية التسوية الرئيسية للتبغ . ^{[ 158 ]} كما أُلزمت البنوك الخمسة بالامتثال لـ 305 معايير جديدة لخدمات الرهن العقاري. في المقابل، رفضت ولاية أوكلاهوما التسوية ووافقت على تسوية مع البنوك بشكل منفصل.

في عام 2012، وُجهت إلى شركة جيه بي مورغان تشيس تهمة التضليل وعدم الإفصاح عن قيام مكتب الاستثمار الرئيسي (CIO) بعمليات تداول مضاربة عرّضت جيه بي مورغان لخسائر كبيرة. ^{[ 159 ]}

في يوليو/تموز 2013، وافقت لجنة تنظيم الطاقة الفيدرالية (FERC) على اتفاقية تسوية وموافقة، بموجبها وافقت شركة جيه بي مورغان فنتشرز إنرجي (JPMVEC)، التابعة لشركة جيه بي مورغان تشيس، على دفع  غرامات واسترداد أرباح غير مشروعة بقيمة 410 ملايين دولار أمريكي للمستهلكين، وذلك على خلفية مزاعم التلاعب بالسوق الناجمة عن أنشطة الشركة في تقديم العطاءات في أسواق الكهرباء في كاليفورنيا والغرب الأوسط الأمريكي خلال الفترة من سبتمبر/أيلول 2010 إلى نوفمبر/تشرين الثاني 2012. كما وافقت JPMVEC على دفع غرامة مدنية قدرها 285  مليون دولار أمريكي إلى الخزانة الأمريكية ، واسترداد 125  مليون دولار أمريكي من الأرباح غير المشروعة. أقرت JPMVEC بالوقائع الواردة في الاتفاقية، لكنها لم تُقرّ بالانتهاكات أو تنفيها. ^{[ 160 ]} وقد نشأت القضية من عدة إحالات إلى لجنة تنظيم الطاقة الفيدرالية من مراقبي السوق في عامي 2011 و2012 بشأن ممارسات JPMVEC في تقديم العطاءات. خلص محققو لجنة تنظيم الطاقة الفيدرالية (FERC) إلى أن شركة JPMVEC انخرطت في 12 استراتيجية تلاعب في عروض الأسعار، مصممة لتحقيق أرباح من محطات توليد الطاقة التي كانت أسعارها عادةً خارج نطاق السوق. في كل استراتيجية، قدمت الشركة عروضًا تهدف إلى خلق ظروف مصطنعة أجبرت مشغلي أنظمة الطاقة المستقلين في كاليفورنيا ومنطقة وسط القارة (ISOs) على دفع مبالغ إضافية لشركة JPMVEC خارج السوق. ^{[ 160 ]} كما خلص محققو لجنة تنظيم الطاقة الفيدرالية إلى أن شركة JPMVEC كانت على علم بأن مشغلي أنظمة الطاقة المستقلين في كاليفورنيا ومنطقة وسط القارة لم يحصلوا على أي فائدة من دفع مبالغ مبالغ فيها للشركة، وبالتالي قامت بالاحتيال عليهما من خلال الحصول على مدفوعات مقابل خدمات لم تقدمها الشركة سوى التزويد الروتيني بالطاقة. وخلص محققو لجنة تنظيم الطاقة الفيدرالية أيضًا إلى أن عروض JPMVEC أدت إلى إزاحة محطات توليد أخرى، وتغيير أسعار اليوم السابق والأسعار الفورية عن الأسعار التي كانت ستُفرض لو لم تقدم الشركة هذه العروض. ^{[ 160 ]} وبموجب قانون سياسة الطاقة لعام 2005 ، وجه الكونجرس لجنة تنظيم الطاقة الفيدرالية إلى كشف ومنع التلاعب بأسواق الطاقة ، ومعاقبة مرتكبيه وفقًا للقانون . ووفقاً للجنة تنظيم الطاقة الفيدرالية، فقد وافقت اللجنة على التسوية باعتبارها تصب في المصلحة العامة. ^{[ 160 ]}

أدى تحقيق لجنة تنظيم الطاقة الفيدرالية (FERC) في التلاعب بسوق الطاقة إلى تحقيق لاحق في احتمال عرقلة سير العدالة من قبل موظفين في بنك جيه بي مورغان تشيس. ^{[ 161 ]} وذكرت صحف عديدة في سبتمبر/أيلول 2013 أن مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) ومكتب المدعي العام الأمريكي في مانهاتن كانا يحققان فيما إذا كان الموظفون قد أخفوا معلومات أو أدلوا بتصريحات كاذبة خلال تحقيق لجنة تنظيم الطاقة الفيدرالية. ^{[ 161 ]} وكان الدافع المعلن للتحقيق رسالة من عضوي مجلس الشيوخ عن ولاية ماساتشوستس، إليزابيث وارين وإدوارد ماركي ، تساءلا فيها عن سبب عدم اتخاذ أي إجراء ضد الأشخاص الذين عرقلوا تحقيق اللجنة. ^{[ 161 ]} وفي الوقت نفسه، كانت اللجنة الفرعية الدائمة للتحقيقات في مجلس الشيوخ تبحث أيضًا فيما إذا كان موظفو جيه بي مورغان تشيس قد عرقلوا تحقيق لجنة تنظيم الطاقة الفيدرالية. ^{[ 161 ]} وذكرت وكالة رويترز أن جيه بي مورغان تشيس كان يواجه أكثر من اثني عشر تحقيقًا في ذلك الوقت. ^{[ 161 ]}

فتح بيرني مادوف حسابًا تجاريًا في بنك كيميكال عام 1986، واستمر في استخدامه حتى عام 2008، أي بعد فترة طويلة من استحواذ كيميكال على بنك تشيس. في عام 2010، ادعى إيرفينغ بيكارد ، المسؤول عن تصفية شركة مادوف والمُعيّن من قِبل مؤسسة حماية المستثمرين في الأوراق المالية (SIPC)، أن بنك جيه بي مورغان تشيس لم يمنع مادوف من الاحتيال على عملائه. ووفقًا للدعوى، كان بنك تشيس "يعلم، أو كان ينبغي أن يعلم" أن أعمال مادوف في إدارة الثروات كانت عملية احتيال. ومع ذلك، لم يُبلغ بنك تشيس الجهات التنظيمية أو سلطات إنفاذ القانون بمخاوفه إلا في أكتوبر 2008، عندما أبلغ وكالة مكافحة الجريمة المنظمة الخطيرة في المملكة المتحدة . جادل بيكارد بأنه حتى بعد أن أبلغ مصرفيو الاستثمار في مورغان السلطات البريطانية بمخاوفهم بشأن أداء مادوف، لم يفرض قسم الخدمات المصرفية للأفراد في بنك تشيس أي قيود على أنشطة مادوف المصرفية إلا بعد اعتقاله بشهرين. ^{[ 162 ]} رفضت المحكمة دعوى المسؤول عن التصفية ضد بنك جيه بي مورغان تشيس لعدم استنادها إلى أي أساس قانوني مقبول للمطالبة بالتعويضات. ^{[ 163 ]} في خريف عام 2013، بدأ بنك جيه بي مورغان تشيس محادثات مع المدعين العامين والجهات التنظيمية بشأن الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال ولوائح اعرف عميلك المصرفية فيما يتعلق بقضية مادوف.

في أغسطس/آب 2013، أعلنت شركة جيه بي مورغان تشيس عن خضوعها لتحقيق من قبل وزارة العدل الأمريكية بشأن عروضها للأوراق المالية المدعومة برهون عقارية قبل الأزمة المالية لعام 2008. وذكرت الشركة أن وزارة العدل خلصت مبدئيًا إلى أن الشركة انتهكت قوانين الأوراق المالية الفيدرالية في عروضها لأوراق مالية سكنية عالية المخاطر (Subprime) وأوراق مالية من فئة Alt -A خلال الفترة من 2005 إلى 2007. ^{[ 164 ]} وفي 19 نوفمبر/تشرين الثاني 2013، أعلنت وزارة العدل أن جيه بي مورغان تشيس وافقت على  تسوية بقيمة 13 مليار دولار أمريكي لممارساتها التجارية المتعلقة بالأوراق المالية المدعومة برهون عقارية . ^{[ 165 ]} من هذا المبلغ، 9  مليارات دولار أمريكي غرامات وعقوبات، و4 مليارات دولار أمريكي المتبقية  تعويضات للمستهلكين؛ ^{[ 166 ]} 11  مليار دولار أمريكي من الإجمالي قابلة للخصم الضريبي . ^{[ 167 ]} كانت هذه ثاني أكبر تسوية بعد تسوية بنك أوف أمريكا البالغة 16.65 مليار دولار أمريكي والمتعلقة ببيع الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري بطريقة مضللة في السنوات التي سبقت الأزمة المالية 2007-2008 . ^{[ 168 ] [ 167 ] [ 169 ]} لم تتضمن الاتفاقية تسوية التهم الجنائية. ^{[ 166 ]} وصف ديمون التسوية بأنها "غير عادلة"، وقال إنه "اضطر إلى كبح غضبه" حيال هذا الموضوع، حيث أن معظم الدعاوى الحكومية المرفوعة ضد شركته تتعلق بمعاملات جرت في شركات قبل استحواذ جي بي مورغان تشيس عليها، نتيجة للأزمة المالية. ^{[ 170 ]} تشير التقديرات إلى أن 70-80% من صفقة التسوية كانت نتيجةً للمسؤوليات القانونية القائمة لشركتي بير ستيرنز وواشنطن ميوتشوال ، اللتين استحوذت عليهما شركة جيه بي مورغان تشيس بتشجيع من وزير الخزانة هانك بولسون ، ورئيس بنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك تيموثي غايتنر ، ومسؤولين اتحاديين آخرين ساعدوا في التوسط في عمليات الاستحواذ، وشجعوا التواصل بين الأطراف، بل وساهموا مالياً لتسهيل المعاملات. ^{[ 171 ]}

في 7 يناير/كانون الثاني 2014، وافق بنك جيه بي مورغان تشيس على دفع  غرامات وعقوبات بقيمة إجمالية قدرها 2.05 مليار دولار لتسوية دعاوى مدنية وجنائية تتعلق بدوره في فضيحة مادوف. وقدّمت الحكومة لائحة اتهام جنائية من بندين ضد جيه بي مورغان تشيس بتهمة انتهاك قانون السرية المصرفية، على أن تُسقط هذه التهم في غضون عامين شريطة أن يُصلح البنك إجراءاته لمكافحة غسل الأموال ويتعاون مع الحكومة في تحقيقاتها. ووافق البنك على التنازل عن 1.7  مليار دولار. واستندت الدعوى القضائية، التي رُفعت نيابةً عن المساهمين ضد الرئيس التنفيذي جيمي ديمون وموظفين آخرين رفيعي المستوى في جيه بي مورغان تشيس، إلى تصريحات أدلى بها بيرني مادوف خلال مقابلات أُجريت معه أثناء وجوده في سجن بوتنر بولاية كارولاينا الشمالية، زعم فيها أن مسؤولي جيه بي مورغان تشيس كانوا على علم بالاحتيال. ذكرت الدعوى القضائية أن "جيه بي مورغان كان في وضع فريد لمدة عشرين عامًا لرصد جرائم مادوف ووضع حد لها... ولكن أمام احتمال إغلاق حساب مادوف وخسارة أرباح طائلة، اختار جيه بي مورغان - على أعلى مستوياته - غض الطرف". ^{[ 172 ]} كما وافق جيه بي مورغان تشيس على دفع غرامة قدرها 350 مليون دولار لمكتب مراقب العملة وتسوية الدعوى التي رفعها بيكارد ضده مقابل 543 مليون دولار. ^{[ 173 ] [ 174 ] [ 175 ] [ 176 ]}  

في نوفمبر 2016، وافق بنك جيه بي مورغان تشيس على دفع  غرامات بقيمة 264 مليون دولار لتسوية تهم مدنية وجنائية تتعلق بمخطط رشوة ممنهج امتد من عام 2006 إلى عام 2013، حيث حصل البنك على صفقات تجارية في هونغ كونغ من خلال الموافقة على توظيف مئات من أصدقاء وأقارب المسؤولين الحكوميين الصينيين  ، مما أدى إلى تحقيق إيرادات للبنك تجاوزت 100 مليون دولار . ^{[ 177 ]}

في يناير 2017، رفعت الولايات المتحدة دعوى قضائية ضد الشركة، متهمة إياها بالتمييز ضد "آلاف" من المقترضين من ذوي الأصول الأفريقية والإسبانية في مجال الرهن العقاري بين عامي 2006 و2009 على الأقل. ^{[ 178 ] [ 179 ]}

في 26 ديسمبر/كانون الأول 2018، وفي إطار تحقيق أجرته هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) بشأن ممارسات تعسفية تتعلق بإيصالات الإيداع الأمريكية (ADRs)، وافق بنك جيه بي مورغان على دفع أكثر من 135  مليون دولار لتسوية اتهامات سوء التعامل مع إيصالات الإيداع الأمريكية "المُصدرة مسبقًا"، دون الإقرار بصحة نتائج تحقيق الهيئة أو نفيها. وشمل المبلغ 71  مليون دولار من المكاسب غير المشروعة، بالإضافة إلى 14.4  مليون دولار كفوائد ما قبل صدور الحكم، وغرامة إضافية قدرها 49.7  مليون دولار. ^{[ 180 ]}

في 14 مايو/أيار 2020، نقلت صحيفة فايننشال تايمز ، نقلاً عن تقرير كشف عن كيفية تعامل الشركات مع موظفيها وسلاسل التوريد الخاصة بها وأصحاب المصلحة الآخرين خلال جائحة كوفيد-19 ، أن شركة جي بي مورغان لإدارة الأصول، إلى جانب شركتي فيديليتي للاستثمارات وفانغارد ، قد وُجهت إليها اتهامات بالتظاهر بالالتزام بحقوق الإنسان للتستر على انتهاكاتها. كما أشارت وسائل الإعلام البريطانية إلى أن بعضًا من أكبر صناديق الاستثمار في العالم اتخذت إجراءات للحد من آثار الانتهاكات، مثل العبودية الحديثة ، في الشركات التي تستثمر فيها. وفي ردها على التقرير، قالت جي بي مورغان إنها تأخذ "انتهاكات حقوق الإنسان على محمل الجد"، وأن "أي شركة يُزعم أو يُثبت ارتكابها انتهاكات للمبادئ، بما في ذلك انتهاكات حقوق الإنسان، تخضع للتدقيق، وقد ينتج عن ذلك إما تعزيز التعاون معها أو استبعادها من محفظة الاستثمار". ^{[ 181 ]}

في سبتمبر/أيلول 2020، أقرت الشركة بتلاعبها في أسواق العقود الآجلة للمعادن الثمينة وسندات الحكومة على مدى ثماني سنوات. وقد توصلت إلى تسوية مع وزارة العدل الأمريكية ، وهيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية ، وهيئة تداول السلع الآجلة مقابل 920  مليون دولار. ولن تواجه شركة جي بي مورغان أي اتهامات جنائية، إلا أنها ستدخل في اتفاقية تأجيل الملاحقة القضائية لمدة ثلاث سنوات. ^{[ 182 ]}

في 24 نوفمبر/تشرين الثاني 2022، رفعت امرأتان اتهمتا جيفري إبستين بالاتجار بالجنس والاعتداء الجنسي دعوى قضائية ضد بنكي جيه بي مورغان ودويتشه بنك، متهمتين إياهما بالتواطؤ مع إبستين في عمليات الاتجار بالجنس والتغاضي عنها. ووفقًا للدعوى، كان البنكان على علم بأن حسابات إبستين تُستخدم لتمويل جرائم الاتجار بالجنس. ^{[ 183 ] ​​[ 184 ]} وفي يونيو/حزيران 2023، وبعد أن أصبحت الادعاءات دعوى جماعية، توصل الطرفان إلى تسوية، وافق بموجبها بنك جيه بي مورغان على دفع 290  ​​مليون دولار. ^{[ 185 ]}

في سبتمبر 2023، وافق بنك جيه بي مورغان على  تسوية بقيمة 75 مليون دولار مع وزارة العدل في جزر فيرجن الأمريكية بسبب مزاعم تسهيله وعدم إبلاغه سلطات إنفاذ القانون عن أنشطة إبستين غير القانونية. ^{[ 186 ]}

تعود علاقة إبستين ببنك جيه بي مورغان إلى زمن طويل. ففي عام ٢٠٠٣، جنى البنك ٨ ملايين دولار كرسوم من إبستين. وسمح البنك لإبستين بالاحتفاظ بحسابات لديه، حتى مع وجود مخاوف داخلية من استخدامه لهذه الحسابات في أنشطة غير مشروعة. واستمر البنك في علاقته مع إبستين حتى بعد إدانته وسجنه عام ٢٠١١. ^{[ ١٨٧ ]}

في 24 أبريل، وبعد أن رفع بنك VTB الروسي المملوك للدولة دعوى قضائية ضد بنك JPMorgan لاسترداد أصول مجمدة بموجب عقوبات دولية خلال الغزو الروسي لأوكرانيا ، أمرت محكمة روسية بمصادرة أموال JPMorgan بقيمة إجمالية قدرها 439.5  مليون دولار. ^{[ 188 ]} وفي اليوم التالي، رفع JPMorgan دعوى مضادة، مشيرًا إلى عجزه عن استرداد أموال VTB الأمريكية العالقة. وفي 26 أبريل، أذنت محكمة روسية بمصادرة أصول بقيمة 13.34  مليون دولار مملوكة في روسيا لشركة تابعة أوروبية لبنكي JPMorgan و Commerzbank . ^{[ 189 ]}

في يوليو، أصبحت شركة جي بي مورغان تشيس وشركاتها التابعة من كبار المساهمين في شركة تيليكس للأدوية المحدودة، حيث استحوذت على 5.04% من حقوق التصويت بواقع 16,881,167 سهمًا عاديًا. ^{[ 190 ]}

في 31 أكتوبر، وافق بنك جيه بي مورغان تشيس على دفع 151 مليون دولار لتسوية خمس قضايا إنفاذ من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية، بما في ذلك مزاعم الإفصاحات المضللة عن الوساطة ^{[ 191 ] .}

في الثاني من ديسمبر، فرضت سلطة النقد في سنغافورة غرامة قدرها 2.4 مليون دولار سنغافوري على بنك جيه بي مورغان تشيس بعد تقديمه معلومات غير دقيقة وناقصة للعملاء في 24 صفقة سندات خارج البورصة من قبل مديري العلاقات، بالإضافة إلى فرض رسوم زائدة على العملاء ورفضه إعادة الفرق بين هوامش الربح المتفق عليها مسبقاً وهوامش الربح المقدمة للعملاء. ^{[ 192 ]}

في نوفمبر 2025، كشفت شركة جيه بي مورغان تشيس عن تفاصيل مشروعها المقترح لبناء مبنى مكاتب في منطقة كناري وارف بلندن. وتشير الخطط إلى أن المساحة الجديدة ستبلغ ثلاثة ملايين قدم مربع، أي أكثر من ضعف مساحة مبنى ذا شارد . ^{[ 193 ]}

في ديسمبر 2025، فرضت هيئة الرقابة المالية الألمانية ( BaFin) غرامة قدرها 45 مليون دولار على بنك جيه بي مورغان تشيس بعد أن فشل فرعه في فرانكفورت في تقديم تقارير عن المعاملات المشبوهة. ^{[ 194 ]}

في عام 2026، أدار بنك جيه بي مورغان تشيس حسابًا لمجلس السلام التابع لدونالد ترامب . وبحلول مايو/أيار من العام نفسه، لم يكن لدى مجلس السلام أي أموال في حسابه الرسمي لدى البنك الدولي ، على الرغم من تعهدات الدول الأعضاء بتقديم 17 مليار دولار. وقد وُضعت التبرعات في حساب جيه بي مورغان دون أي رقابة. ^{[ 195 ]}

تأسست الشركة، المعروفة سابقًا باسم تشيس مانهاتن إنترناشونال ليمتد، في 18 سبتمبر 1968. ^{[ 207 ] [ 208 ]} في أغسطس 2008، أعلن البنك عن خطط لإنشاء مقر أوروبي جديد في كاناري وارف ، لندن. ^{[ 209 ]} تم تعليق هذه الخطط لاحقًا في ديسمبر 2010، عندما أعلن البنك عن شراء برج مكاتب قائم مجاور في 25 شارع بانك لاستخدامه كمقر أوروبي لبنك الاستثمار التابع له. ^{[ 210 ]} كان مبنى 25 شارع بانك قد تم تخصيصه في الأصل كمقر أوروبي لشركة إنرون ، ثم استُخدم لاحقًا كمقر لشركة ليمان براذرز إنترناشونال. يقع المكتب الإقليمي في لندن، مع مكاتب في بورنموث وغلاسكو وإدنبرة لإدارة الأصول والخدمات المصرفية الخاصة والاستثمارية. ^{[ 211 ]} في سبتمبر 2021، دخل بنك جيه بي مورغان تشيس سوق الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة من خلال إطلاق حساب جارٍ وحساب توفير عبر تطبيق إلكتروني تحت العلامة التجارية تشيس المملكة المتحدة . ^{[ 212 ] [ 213 ] [ 214 ]}

فيما يلي توضيح لأهم عمليات الاندماج والاستحواذ التي قامت بها الشركة وأسلافها التاريخيين، على الرغم من أن هذه القائمة ليست شاملة:

• 
  المقر الرئيسي العالمي لشركة جيه بي مورغان تشيس، 270 بارك أفينيو ، مدينة نيويورك
• 
  383 شارع ماديسون، مدينة نيويورك
• 
  277 بارك أفينيو، مدينة نيويورك
• 
  28 شارع ليبرتي، مدينة نيويورك
• 
  برج تشيس، شيكاغو، إلينوي
• 
  مبنى جيه بي مورغان تشيس، سان فرانسيسكو، كاليفورنيا
• 
  برج تشيس، دالاس، تكساس
• 
  برج تشيس، فينيكس، أريزونا
• 
  برج جيه ​​بي مورغان تشيس، هيوستن، تكساس
• 
  25 شارع بانك، لندن، المملكة المتحدة
• 
  برج جي بي مورغان تشيس وشركاه، حيدر أباد ، تيلانجانا ، الهند

في أبريل 2012، أدرك العاملون في صناديق التحوط أن سوق مقايضات التخلف عن سداد الائتمان ربما يتأثر بأنشطة برونو إكسيل ، المتداول لدى جي بي مورغان تشيس، والذي يُلقب بـ"حوت لندن" نظرًا لحجم مراكزه الضخمة. ومن المعروف أن متداولين، من بينهم فرع آخر من جي بي مورغان، قاموا بمضاربات معاكسة قوية لمراكزه، حيث اشتروا المشتقات التي يقدمها جي بي مورغان بكميات هائلة. ^{[ 250 ] [ 251 ]} وقد نفت الشركة التقارير الأولية وقللت من شأنها في محاولة للحد من المخاطر. ^{[ 252 ]}  أبلغت الشركة عن خسائر فادحة بلغت ملياري دولار في مايو 2012، فيما يتعلق بهذه الصفقات، وتم تحديثها إلى 4.4  مليار دولار في 13 يوليو 2012. ^{[ 253 ]} لم يكشف الإفصاح، الذي تصدر عناوين الصحف، عن الطبيعة الدقيقة للتداول المعني، والذي ظل مستمرًا حتى 28 يونيو 2012، واستمر في تكبيد خسائر قد تصل إلى 9  مليارات دولار في أسوأ السيناريوهات. ^{[ 254 ] [ 255 ]} في النهاية، أسفر التداول عن خسائر فعلية بلغت 6  مليارات دولار فقط. وقد وُصفت السلعة المتداولة، والتي يُحتمل أن تكون مرتبطة بمؤشر CDX IG 9، وهو مؤشر قائم على مخاطر التخلف عن السداد للشركات الأمريكية الكبرى، ^{[ 256 ] [ 257 ]} بأنها "مشتق من مشتق". ^{[ 258 ] [ 259 ]} خلال مكالمة جماعية طارئة للشركة، صرّح رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي لشركة جيه بي مورغان تشيس، جيمي ديمون، بأن الاستراتيجية كانت "معيبة، ومعقدة، وخضعت لمراجعة سيئة، ونُفّذت بشكل سيئ، ورُصدت بشكل سيئ". ^{[ 260 ]} وقد خضعت هذه الحادثة للتحقيق من قبل مجلس الاحتياطي الفيدرالي، وهيئة الأوراق المالية والبورصات، ومكتب التحقيقات الفيدرالي. ^{[ 261 ]}

 في 18 سبتمبر/أيلول 2013، وافقت شركة جيه بي مورغان تشيس على دفع غرامات وعقوبات بقيمة إجمالية قدرها 920 مليون دولار أمريكي للهيئات التنظيمية الأمريكية والبريطانية، وذلك لمخالفات تتعلق بخسائر التداول وحوادث أخرى. وجاءت هذه الغرامة ضمن تسوية متعددة الأطراف بين عدة جهات حكومية ودولية، شملت مجلس الاحتياطي الفيدرالي ومكتب مراقب العملة وهيئة الأوراق المالية والبورصات في الولايات المتحدة، وهيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة. كما أقرت الشركة بانتهاكها لقانون الأوراق المالية الأمريكي. ^{[ 263 ]} وبلغت قيمة هذه الغرامات ثالث أكبر غرامة مصرفية تفرضها الهيئات التنظيمية الأمريكية، وثاني أكبر غرامة تفرضها السلطات البريطانية. ^{[ 262 ]} (حتى 19 سبتمبر/أيلول 2013) يواجه اثنان من المتداولين إجراءات جنائية. ^{[ 262 ]} كما أنها المرة الأولى منذ عدة سنوات التي تعترف فيها مؤسسة مالية أمريكية كبرى علنًا بانتهاك قوانين الأوراق المالية. ^{[ 264 ]}

انتقد تقرير صادر عن هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية مستوى الرقابة التي تمارسها الإدارة العليا على المتداولين، وقالت هيئة السلوك المالي إن الحادثة كشفت عن "عيوب متغلغلة في جميع مستويات الشركة: من مستوى المحفظة الاستثمارية وصولاً إلى الإدارة العليا". ^{[ 262 ]} وفي يوم فرض الغرامة، أفادت هيئة الإذاعة البريطانية (بي بي سي) من بورصة نيويورك أن الغرامات "لم تُؤثر" على المتداولين هناك، وأن الخبر كان متوقعاً، وأن الشركة كانت قد استعدت لهذه الضربة المالية. ^{[ 262 ]}

اعتبارًا من 1 مايو 2023: ^{[ 278 ]}

• جيمي ديمون ، رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي لشركة جيه بي مورغان تشيس
• ليندا بامان، المديرة التنفيذية السابقة في بنك جيه بي مورغان وبنك وان
• ستيف بيرك ، رئيس مجلس إدارة شركة إن بي سي يونيفرسال
• براد سميث ، نائب رئيس مجلس الإدارة ورئيس شركة مايكروسوفت
• أليسيا بولير ديفيس ، الرئيس التنفيذي لصيدلية ألتو
• أليكس غورسكي ، الرئيس التنفيذي السابق ورئيس مجلس إدارة شركة جونسون آند جونسون
• ميلودي هوبسون ، الرئيسة التنفيذية لشركة أرييل للاستثمارات
• فيبي نوفاكوفيتش ، رئيسة مجلس الإدارة والرئيسة التنفيذية لشركة جنرال دايناميكس
• فيرجينيا روميتي ، الرئيسة السابقة ورئيسة مجلس الإدارة والرئيسة التنفيذية لشركة آي بي إم
• ميشيل باك ، الرئيسة التنفيذية السابقة ورئيسة مجلس الإدارة والرئيسة السابقة لشركة هيرشي
• مارك واينبرغر ، الرئيس العالمي السابق والرئيس التنفيذي لشركة EY

• الرئيس: جيمي ديمون (منذ يناير 2007) ^{[ 279 ]}
• الرئيس التنفيذي: جيمي ديمون (منذ يناير 2006) ^{[ 279 ]}

• وينثروب ألدريتش – نجل السيناتور الراحل نيلسون ألدريتش
• أندرو كروكيت – المدير العام السابق لبنك التسويات الدولية (1994-2003)
• بيير دانون – رئيس شركة Eircom
• إينا درو – الرئيسة التنفيذية السابقة لقسم المعلومات في بنك جيه بي مورغان تشيس
• دينا دوبلون – عضوة في مجلس إدارة مايكروسوفت ، وأكسنتشر ، وبيبسيكو ، ونائبة الرئيس التنفيذي السابقة والمديرة المالية لشركة جيه بي مورغان تشيس
• يعقوب أ. فرينكل – محافظ بنك إسرائيل
• ماريا إيلينا لاغوماسينو – عضوة مجلس إدارة شركة كوكاكولا والرئيسة التنفيذية السابقة لبنك جيه بي مورغان الخاص
• توماس دبليو لامونت – الرئيس بالإنابة لشركة جي بي مورغان وشركاه يوم الثلاثاء الأسود
• تشارلز لي – الرئيس التنفيذي السابق لبورصة هونغ كونغ وشركة المقاصة
• روبرت آي. ليب – الرئيس التنفيذي السابق لشركة ترافيلرز
• مارجوري ماجنر – رئيسة مجلس إدارة شركة غانيت ^{[ 281 ]}
• هنري إس. مورغان – المؤسس المشارك لشركة مورغان ستانلي ، نجل جيه بي مورغان الابن وحفيد الممول جيه بي مورغان
• ديفيد روكفلر – كبير عائلة روكفلر
• تشارلي شارف – الرئيس التنفيذي الحالي لشركة ويلز فارجو
• جيس ستالي – الرئيس التنفيذي السابق لبنك باركليز
• هارولد ستانلي – شريك سابق في جي بي مورغان، ومؤسس مشارك لشركة مورغان ستانلي
• باري إف. سوليفان – الرئيس التنفيذي السابق لبنك فيرست شيكاغو ونائب رئيس بلدية مدينة نيويورك
• سي إس فينكاتاكريشنان – الرئيس التنفيذي الحالي لشركة باركليز
• دون إم. ويلسون الثالث – الرئيس السابق لإدارة المخاطر في بنك جيه بي مورغان والعضو الحالي في مجلس إدارة بنك مونتريال
• إد وودوارد – نائب الرئيس التنفيذي لنادي مانشستر يونايتد لكرة القدم

• توني بلير – رئيس وزراء المملكة المتحدة (1997-2007) ^{[ 282 ]}
• ويليام إم. دالي – وزير التجارة الأمريكي (1997-2000)، رئيس موظفي البيت الأبيض الأمريكي (2011-2012)
• مايكل فورسيث، بارون فورسيث من دروملين – وزير الدولة لشؤون اسكتلندا (1995-1997)
• توماس إس. غيتس الابن – وزير الدفاع الأمريكي (1959-1961)
• ديفيد لوز – كبير أمناء الخزانة في المملكة المتحدة (مايو 2010)، وزير الدولة لشؤون المدارس
• ريك لاتسيو – عضو مجلس النواب الأمريكي (1993–2001)
• أنتوني ليونغ – وزير المالية في هونغ كونغ (2001-2003)
• فريدريك ما – وزير التجارة والتنمية الاقتصادية في هونغ كونغ (2007-2008)
• جون ج. مككلوي – رئيس البنك الدولي، والمفوض السامي الأمريكي لألمانيا، ورئيس مجلس إدارة بنك تشيس مانهاتن، ورئيس مجلس العلاقات الخارجية، وعضو لجنة وارن، ومستشار بارز للولايات المتحدة لجميع الرؤساء من فرانكلين د. روزفلت إلى رونالد ريغان
• ماهوا مويترا - مصرفي استثماري في جي بي مورغان تشيس، عضو البرلمان الهندي، لوك سابها
• دوايت مورو – عضو مجلس الشيوخ الأمريكي (1930-1931)
• مارغريت نج – عضو المجلس التشريعي لهونج كونج
• أزيتا راجي – سفيرة الولايات المتحدة السابقة لدى السويد (2016-2017)
• جورج ب. شولتز – وزير العمل الأمريكي (1969-1970)، وزير الخزانة الأمريكي (1972-1974)، وزير الخارجية الأمريكي (1982-1989)

• كبير سيغال – فنان حائز على جوائز غرامي وإيمي متعددة ، ومؤلف كتب الأكثر مبيعاً في نيويورك تايمز ، ونائب الرئيس السابق لشركة جيه بي مورغان ^{[ 283 ]}
• آر. جوردون واسون – عالم فطريات عرقية ونائب رئيس سابق في جي بي مورغان ^{[ 284 ] [ 285 ]}

• جي بي مورغان إم بي آي
• مؤشر جي بي مورغان جي بي آي-إي إم