بنك التصدير والاستيراد الصيني

يُعد بنك التصدير والاستيراد الصيني (中国进出口银行؛ المعروف باسم بنك التصدير والاستيراد الصيني أو بنك التصدير والاستيراد ) أحد البنوك السياسية الرئيسية الثلاثة في الصين ، ويعمل تحت سلطة مجلس الدولة . تأسس البنك عام 1994، بهدف تنفيذ سياسات الدولة في التجارة الخارجية والتنمية الصناعية والاستثمار الخارجي والمساعدات الخارجية، مع تفويض لدعم صادرات السلع والخدمات الصينية والتوسع الدولي للشركات الصينية.

يُعدّ بنك التصدير والاستيراد الصيني أداةً أساسيةً للسياسة الصناعية والتجارية والاقتصادية الخارجية الصينية. وبالتعاون مع بنك التنمية الصيني وشركة سينوشور ، يدعم البنك أهداف الحكومة من خلال توفير تمويل موجه نحو السياسات بدلاً من العمل على أساس تجاري بحت. وتتمثل مهمته الرئيسية في تسهيل الصادرات الصينية والمشاريع الخارجية عبر تقديم التمويل للحكومات الأجنبية والشركات المملوكة للدولة والجهات الخاصة التي تتعامل مع الشركات الصينية.

تجمع أنشطة البنك بين الإقراض الحكومي والعمليات التجارية واسعة النطاق. وتشمل أدواته الرئيسية قروض التصدير، وقروض المشترين، وقروض الاستثمار، مع تركيز على القطاعات كثيفة رأس المال مثل البنية التحتية للنقل، وتوليد الطاقة، وخطوط أنابيب النفط والغاز، والاتصالات، ومشاريع المياه. كما يقدم بنك التصدير والاستيراد الصيني التمويل لدعم الشركات الصينية التي تُنشئ أو تُوسع عملياتها في الخارج، لا سيما في قطاعات الطاقة والتعدين والصناعة.

تتمثل إحدى الوظائف المميزة للبنك في إدارة القروض الميسرة التي تقدمها الحكومة الصينية بأسعار فائدة صفرية أو أقل من أسعار السوق كجزء من برنامج المساعدات الخارجية الصينية. ويُعد بنك التصدير والاستيراد الصيني المؤسسة الوحيدة المخولة بإصدار وإدارة هذه القروض الميسرة نيابةً عن الحكومة الصينية.

على الرغم من أن البنك لا ينشر بيانات شاملة عن محفظة قروضه الخارجية، فقد قدّر مسؤولون أمريكيون أن تمويله للصادرات يتجاوز إجمالي تمويل الصادرات الذي قدمته دول مجموعة السبع مجتمعة . ووفقًا لصحيفة فايننشال تايمز ، وقّع بنك التصدير والاستيراد الصيني وبنك التنمية الصيني معًا قروضًا بقيمة لا تقل عن 110 مليارات دولار أمريكي للدول النامية في الفترة 2009-2010، متجاوزين بذلك حجم قروض البنك الدولي خلال الفترة نفسها.

يُعد بنك التصدير والاستيراد الصيني مصدراً رئيسياً لتمويل مشاريع التنمية الخارجية التي تشمل مقاولين وموردين صينيين. وإلى جانب بنك التنمية الصيني وصندوق طريق الحرير ، يُعتبر أحد الممولين الرئيسيين للمشاريع المرتبطة بمبادرة الحزام والطريق ، لا سيما في أفريقيا وجنوب وجنوب شرق آسيا.

يُعدّ البنك جزءًا من نظام المساعدات الخارجية الصيني ، ويتولى إدارة برنامج القروض التفضيلية المزدوجة (两优贷款业务؛ ليانغيو ). ^{[ 1 ] : 74} ويُعتبر القرض الميسّر (优惠贷款) والائتمان التفضيلي للمشترين (优惠买方信贷) المنتجين الرئيسيين للقروض ضمن هذا البرنامج. ^{[ 2 ]} ويتولى قسم قروض الأعمال السيادية في بنك التصدير والاستيراد إدارة هذه القروض. ^{[ 1 ] : 74} ويُشكّل هذان النوعان من القروض جزءًا أساسيًا من الدعم التمويلي لمبادرة الحزام والطريق. ^{[ 3 ]}

في القروض الميسرة، يقدم البنك قرضًا بدون فوائد أو بفائدة منخفضة جدًا لحكومة أو وكالة في دولة نامية لإنشاء مشروع (مثل محطة توليد كهرباء، أو طريق، أو محطة معالجة مياه). تصل مدة القرض الميسر إلى 20 عامًا، مع فترة سماح قصوى مدتها 7 سنوات. أما ائتمان المشتري التصديري التفضيلي، فيُمنح للمقترض الأجنبي لشراء سلع أو خدمات صينية (مثل مقاول بناء يُنفذ المشروع). تُعد القروض الميسرة شكلًا من أشكال المساعدات الخارجية، وتُدعم من إيرادات الحكومة الصينية. ^{[ 1 ] : 74} وهي مُقوّمة بالرنمينبي . ^{[ 1 ] : 74}

تُقوّم قروض المشترين التفضيلية بالدولار الأمريكي. ^{[ 1 ] : 74} ورغم أن شروطها ميسرة، إلا أنها لا تُدعم من عائدات الضرائب. ^{[ 1 ] : 74} ويُصنّف قرض المشتري المُفضّل للتصدير عمومًا كقرض تجاري وليس كمساعدة خارجية، حتى وإن كان سعر الفائدة منخفضًا جدًا، لأن الغرض منه هو تعزيز الصادرات الصينية. ^{[ 4 ]}

في عام 2014، ساهمت أجهزة الاستثمار السيادية الصينية برأس مال أولي في صندوق طريق الحرير، ثم عمل بنك التصدير والاستيراد الصيني كممول مكمل للمشاريع المرتبطة بمبادرة الحزام والطريق. كما شارك البنك في مناقشات تخفيف الديون وإعادة التمويل وإعادة الهيكلة مع العديد من الدول المقترضة، لا سيما في سياق الضائقة المالية التي أعقبت جائحة كوفيد-19 .

خلال جائحة كوفيد-19، قدّم بنك التصدير والاستيراد الصيني إعفاءً من الديون لحكومة أنغولا ، مع أن حجم هذا الإعفاء لم يُفصح عنه علنًا. وفي عام 2022، أبرم البنك اتفاقية مع مجموعة ESR التي تتخذ من هونغ كونغ مقرًا لها لدعم الاستثمار في مشاريع البنية التحتية في دول رابطة أمم جنوب شرق آسيا ( آسيان ). وفي عام 2023، قدّم البنك ضمانات تمويلية وتمديدًا لآجال استحقاق الديون كجزء من مفاوضات إعادة هيكلة ديون سريلانكا السيادية المرتبطة ببرنامج دعم من صندوق النقد الدولي .

كما قدم البنك قروضاً بقيمة تزيد عن مليار دولار أمريكي لجزر المالديف لتطوير البنية التحتية، بما في ذلك تحديثات المطارات وبناء الجسور ومشاريع نقل الموانئ.

لعب بنك التصدير والاستيراد الصيني دورًا محوريًا في تمويل مشاريع البنية التحتية الرئيسية في سريلانكا منذ منتصف العقد الأول من الألفية الثانية. فبعد عجز الحكومة السريلانكية عن تأمين التمويل اللازم لتطوير ميناء هامبانتوتا من الولايات المتحدة أو الهند ، توجهت إلى الصين. وفي عام 2006، اتفقت سريلانكا والصين على تشجيع المشاركة الصينية في المشروع واستخدام قروض صينية ميسرة لتطويره. وعقب اجتماعات بين مسؤولين سريلانكيين وقيادة بنك التصدير والاستيراد الصيني، وزيارة دولة قام بها الرئيس ماهيندا راجاباكسا إلى الصين عام 2007، وافق بنك التصدير والاستيراد الصيني على تقديم القرض الرئيسي الأولي للمشروع. وفي السنوات اللاحقة، ظل البنك دائنًا رئيسيًا لسريلانكا. وفي عام 2023، منح البنك تمديدات لسداد الديون المستحقة في الأصل عامي 2022 و2023 كجزء من مفاوضات إعادة هيكلة أوسع.

تأسس بنك التصدير والاستيراد الصيني عام 1994 كمؤسسة مملوكة بالكامل للدولة. ولتوسيع قاعدة تمويله، بدأ بإصدار السندات من خلال آليات المزاد عام 1999. وفي عام 2015، استخدمت الصين جزءًا من احتياطياتها من النقد الأجنبي لإعادة رسملة البنك، مما وسّع بشكل كبير قدرته على تقديم قروض خارجية.

وحتى عام 2019، ظل البنك مملوكاً بالكامل للدولة. وكان المساهم الأكبر فيه شركة بوتونوود للاستثمار القابضة المحدودة، المملوكة بدورها للإدارة الحكومية للصرف الأجنبي ، بينما تمتلك وزارة المالية حصة أقلية.

• وكالة التعاون الإنمائي الدولي الصينية
• الخدمات المصرفية في الصين
• تاريخ العمل المصرفي في الصين

• الموقع الرسمي