بنك الشعب الصيني

📅 آخر تحديث: ٢٨ يوليو ٢٠٢٦
✍️ نُشر في: ٢٨ يوليو ٢٠٢٦
📷 يحتوي على 3 صور
الموسوعة الحرة

بنك الشعب الصيني (رسميًا PBC [ 3 ] وغير رسميًا PBOC [ 4 ] ) هو البنك المركزي لجمهورية الصين الشعبية . [ 5 ] وهو مسؤول عن تنفيذ السياسة النقدية وفقًا لقانون بنك الشعب الصيني وقانون البنوك التجارية الصينية .

تأسس بنك الشعب الصيني عام 1948 كبنك يخدم مناطق البر الرئيسي للصين الخاضعة لسيطرة الحزب الشيوعي الصيني ، وأصبح البنك المركزي الوحيد في الصين بعد تأسيس جمهورية الصين الشعبية عام 1949. وفي الفترة من 1969 إلى 1978، تم تخفيض رتبة بنك الشعب الصيني ليصبح مكتبًا تابعًا لوزارة المالية . وشهد البنك إصلاحات واسعة النطاق خلال التسعينيات، حيث تم إلغاء فروعه المحلية والإقليمية، واستُبدلت بتسعة فروع إقليمية. وفي عام 2023، تم التراجع عن هذه الإصلاحات، حيث أُلغيت الفروع الإقليمية وأُعيد العمل بالفروع المحلية، وأنهت الترتيبات الجديدة فعليًا دور بنك الشعب الصيني الطويل الأمد في الرقابة المالية .

يحتل بنك الشعب الصيني المرتبة الخامسة والعشرين من بين ستة وعشرين إدارة على مستوى الوزارات في مجلس الدولة . [ 6 ] يفتقر بنك الشعب الصيني إلى استقلالية البنك المركزي ، ويُطلب منه تنفيذ سياسات الحزب الشيوعي الصيني تحت إشراف اللجنة المالية المركزية للحزب ، التي يرأسها حاليًا رئيس الوزراء لي تشيانغ . يرأس بنك الشعب الصيني محافظٌ يُعاونه عددٌ من نواب المحافظ وأمين لجنة الحزب الشيوعي الصيني . ومنذ عام 2023، يشغل بان غونغشنغ منصبي المحافظ وأمين لجنة الحزب الشيوعي الصيني معًا . [ 7 ]

تاريخ

عهد ماو

تأسس البنك في الأول من ديسمبر عام 1948 باندماج ثلاثة من عدة كيانات مالية إقليمية تابعة للحزب الشيوعي الصيني، وهي على التوالي: بنك هوابي (華北銀行، الذي كان يعمل في شمال الصين )، وبنك بيههاي (في شاندونغ )، وبنك شيباي للمزارعين (في شمال غرب الصين ). [ 8 ] : 37 كان المقر الرئيسي للبنك الجديد في البداية في المقر الرئيسي السابق لبنك هوابي في شيجياتشوانغ ، ثم انتقل إلى بكين عام 1949. تمت تصفية أو تأميم جميع البنوك الأخرى في البر الرئيسي الصيني في أوائل الخمسينيات، بحيث أصبح بنك الشعب الصيني (PBC) البنك الوحيد في النظام المصرفي ذي المستوى الواحد في جمهورية الصين الشعبية بين عامي 1955 و1978 ، وكان مسؤولاً عن جميع عمليات البنوك المركزية والتجارية . [ 9 ] : 225 أما جميع البنوك الأخرى داخل البر الرئيسي الصيني، مثل بنك الصين، فقد كانت إما فروعًا لبنك الشعب الصيني، [ 10 ] أو وكالات غير مُرخصة لتلقي الودائع. [ 11 ] [ 12 ] : 449

خلال الثورة الثقافية ، علّق بنك الشعب الصيني خدماته المصرفية التجارية. [ 8 ] : 38 وفي يونيو 1969، وافق مجلس الدولة على دمج مقر بنك الشعب الصيني كمكتب تابع لوزارة المالية . [ 8 ] : 38 وفي هذا السياق، تم تقليص حجم المكتب الرئيسي لبنك الشعب الصيني إلى ما لا يزيد عن ثمانين موظفًا. [ 5 ] : 58 وتم دمج فروع بنك الشعب الصيني المحلية تبعًا لذلك في إدارات المالية الحكومية المحلية. [ 8 ] : 38

عصر الإصلاح المبكر

تم إلغاء قرار خفض رتبة بنك الشعب (PBC) في مارس 1978، حيث تم فصله عن وزارة المالية ومنحه رتبة وزارية. [ 5 ] : 62

بحلول ذلك الوقت، وباستثناء المخصصات الخاصة للتنمية الريفية، هيمن بنك الشعب الصيني (PBC) على جميع المعاملات التجارية والائتمانية. في عام 1979، بدأت الصين عملية انتقال من نظام مصرفي أحادي المستوى إلى نظام ثنائي المستوى، والذي اكتمل إلى حد كبير بحلول عام 1984. [ 13 ] : 188-189. في مارس 1979، وكجزء من الإصلاح والانفتاح ، فصل مجلس الدولة البنوك المملوكة للدولة عن بنك الشعب الصيني، بدءًا ببنك الصين الزراعي (ABC) وبنك الصين (BOC). كما تم منح بنك التعمير الشعبي الصيني ، الذي كان يُدار بشكل منفصل تحت إشراف وزارة المالية، استقلاليته (وأُعيد تسميته لاحقًا إلى بنك التعمير الصيني في عام 1986). في يناير 1984، تم فصل العمليات المصرفية التجارية لبنك الشعب الصيني ليصبح البنك الصناعي والتجاري الصيني (ICBC). [ 5 ] : 63 [ 12 ] : 450 في سبتمبر 1983، أصدر مجلس الدولة قرارًا يقضي بأن يقتصر دور بنك الشعب الصيني على كونه البنك المركزي للصين، وأن يتوقف عن ممارسة الأنشطة المصرفية التجارية. [ 8 ] : 42

استمرت جهود التحديث في أواخر الثمانينيات وأوائل التسعينيات. في عام ١٩٩٠، انتقل بنك الشعب الصيني إلى مبنى مقره الرئيسي الجديد، الذي يتميز بموقعه البارز في شارع تشانغآن الغربي . [ ١٤ ] : ٤٧ وفي عام ١٩٩١، قاد نائب المحافظ تشن يوان إنشاء نظام التداول الإلكتروني بين البنوك (EIS)، وهو أول بنية تحتية متطورة لسوق المال تابعة لبنك الشعب الصيني . [ ٥ ] : ٢٨٥ إلا أنه في عام ١٩٩٢، اضطر بنك الشعب الصيني، على مضض، إلى التنازل عن مهامه التنظيمية المتعلقة بالأوراق المالية لصالح لجنة تنظيم الأوراق المالية الصينية المنشأة حديثًا ، [ ٥ ] : ١٤٩ والتي كان أول رئيس لها نائب محافظ بنك الشعب الصيني السابق ليو هونغرو .

في إطار قرار مجلس الدولة لعام 1993 بشأن إصلاح النظام المالي وجهوده لتحديث القطاع المالي، أُسندت إلى بنك الشعب الصيني مهمة إدارة العملة والحفاظ على الاستقرار الاقتصادي والمالي الكلي. [ 15 ] : 36

ارتفع شأن البنك بشكل كبير بتعيين تشو رونغجي محافظًا له عام 1993، بالتزامن مع توليه منصب نائب رئيس الوزراء المسؤول عن الشؤون الاقتصادية والمالية. [ 5 ] : 125 تم تأكيد وضعه كبنك مركزي قانونيًا في 18 مارس 1995، من قبل الجلسة العامة الثالثة للمجلس الوطني الثامن لنواب الشعب ، ومُنح درجة أعلى من الاستقلالية مقارنة بوزارات مجلس الدولة الأخرى بموجب قانون صدر في ذلك العام. [ 13 ] : 203 وفي عامي 1996 و1997، وضع بنك الشعب الصيني لوائح أساسية بشأن القروض والائتمان الاستهلاكي. [ 16 ] : 20

في عام ١٩٩٨، خضع بنك الشعب الصيني لإعادة هيكلة شاملة. أُلغيت جميع الفروع الإقليمية والمحلية، وافتتح البنك تسعة فروع إقليمية، لم تتطابق حدودها مع الحدود الإدارية المحلية. [ ١٧ ] توزعت هذه الفروع التسعة في تشنغدو ، وقوانغتشو ، وجينان ، ونانجينغ ، وشانغهاي ، وشنيانغ ، وتيانجين ، وووهان ، وشيان ، بالإضافة إلى شبكة فرعية على مستوى المدن والمقاطعات. [ ٥ ] : ١٤٤ وفي العام نفسه، تم التخلي نهائيًا عن ما يُسمى بخطة الائتمان، وهي سمة أساسية من سمات عملية التخطيط الحكومي السابقة في الصين، مما سمح لبنك الشعب الصيني بلعب دور حقيقي كسلطة للسياسة النقدية. [ ٥ ] : ٩٩

القرن الحادي والعشرون

في عام ٢٠٠٣، أقرت اللجنة الدائمة للمجلس الوطني لنواب الشعب قانونًا معدلًا لتعزيز دور بنك الشعب الصيني في وضع وتنفيذ السياسة النقدية، بهدف ضمان الاستقرار المالي العام وتوفير الخدمات المالية. وفي ذلك العام، أحرزت عملية إعادة هيكلة القطاع المصرفي الصيني، التي طال انتظارها، تقدمًا كبيرًا مع إنشاء صندوق "سنترال هويجين للاستثمار" ، وهو صندوق يديره بنك الشعب الصيني، مما مكّن البنك من تولي زمام المبادرة من وزارة المالية في عملية إعادة الهيكلة، ومن إدارة التنظيم المركزي للحزب الشيوعي الصيني في تعيين كبار المسؤولين التنفيذيين في البنوك. [ ٥ ] : ٢٧٩-٢٨١. ومع ذلك، في العام نفسه، فقد بنك الشعب الصيني، على مضض، سلطته المباشرة على الإشراف المصرفي مع إنشاء لجنة تنظيم البنوك الصينية . [ ٥ ] : ١٤٩

في عام 2005، رفع بنك الشعب الصيني مستوى فرعه في شنغهاي إلى "مكتب رئيسي ثانٍ"، في خطوة تهدف إلى محاكاة الدور البارز الذي يلعبه بنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك في التعامل مع السوق ضمن نظام الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي . [ 5 ] : 123 وفي عام 2006، أنشأ بنك الشعب الصيني مركز المراجع الائتمانية لتوفير تقارير الائتمان المالي. [ 16 ] : 47 وفي عام 2008، فقد بنك الشعب الصيني حصص الملكية المباشرة التي كان قد بناها في جزء كبير من القطاع المالي الصيني، حيث نُقلت ملكية شركة سنترال هويجين إلى مؤسسة الاستثمار الصينية (CIC)، وهي صندوق ثروة سيادي تم إنشاؤه حديثًا . [ 5 ] : 287

خلال فترة الركود الكبير ، ساهم بنك الشعب الصيني في معالجة أزمة السيولة المصرفية من خلال توقيع اتفاقيات مقايضة مع العديد من الدول الأخرى لتزويدها بالسيولة القائمة على الرنمينبي . [ 18 ] : 267 اعتبارًا من عام 2021لدى الصين اتفاقيات تبادل مع 40 دولة. [ 18 ] : 271

في عام 2010، أصدر مجلس المدفوعات الشعبي إجراءات إدارية بشأن خدمات الدفع الإلكتروني غير المالية . [ 19 ] : 33 وقد اعترفت هذه الإجراءات بأثر رجعي بالوضع القانوني لمنصات الدفع الإلكتروني التابعة لجهات خارجية مثل Alipay . [ 19 ] : 33 قبل إجراءات عام 2010، كانت هذه الخدمات موجودة في منطقة رمادية قانونية. [ 19 ] : 32

في عام 2015، استضاف بنك الشعب الصيني أول نظام رسمي لتأمين الودائع في الصين . [ 20 ] وفي عام 2019، أُعيد تنظيم هذا النظام ليصبح شركة تابعة لبنك الشعب الصيني، وهي شركة إدارة صندوق تأمين الودائع. [ 21 ] وفي الوقت نفسه، في عام 2017، كُلِّف بنك الشعب الصيني بأمانة لجنة الاستقرار والتنمية المالية الصينية المُنشأة حديثًا برئاسة نائب رئيس الوزراء ليو هي . وفي عام 2020، بدأ بنك الشعب الصيني الإشراف على شركات قابضة مالية كبيرة . [ 22 ] : 6-7

خضع بنك الشعب الصيني لعملية إعادة هيكلة رئيسية أخرى في عام 2023 كجزء من خطة إصلاح مؤسسات الحزب والدولة ، حيث تم إلغاء الفروع الإقليمية التسعة التي أُنشئت عام 1998، والتي كانت قد شهدت بالفعل تراجعًا في سلطتها نتيجة لتغيير عام 2004 أعاد السلطة إلى فروع بنك الشعب الصيني على مستوى المقاطعات، بالإضافة إلى تغييرات أخرى في عام 2018. [ 23 ] [ 17 ] علاوة على ذلك، تم دمج فروع بنك الشعب الصيني على مستوى المقاطعات في فروع على مستوى المدن. [ 24 ] تم افتتاح الفروع الجديدة في 18 أغسطس 2023. [ 25 ] كما تم نقل الإشراف على الشركات القابضة المالية وحماية المستهلك المالي من بنك الشعب الصيني إلى الهيئة الوطنية للتنظيم المالي (NFRA) المنشأة حديثًا. [ 24 ] من المخطط دمج حوالي 1600 فرع من فروع بنك الشعب الصيني على مستوى المقاطعات في الهيئة الوطنية للتنظيم المالي. كان لدى بنك الشعب الصيني 1761 فرعًا من هذا القبيل في نهاية عام 2021. [ 26 ]

العمليات

مجلس الدولة هو إدارة تنفيذية على مستوى مجلس الوزراء تابعة لمجلس الدولة . [ 13 ] : 203. تتألف الإدارة العليا لمجلس الدولة من المحافظ وعدد من نوابه. يُرشّح رئيس مجلس الدولة المحافظ ، الذي يُعتمد ترشيحه من قبل المجلس الوطني لنواب الشعب أو لجنته الدائمة ، ويُعيّنه الرئيس . أما نواب المحافظين فيُعيّنهم رئيس مجلس الدولة أو يُعزلونهم من مناصبهم. [ 27 ]

يتبنى بنك الشعب الصيني نظام مسؤولية المحافظ، حيث يشرف المحافظ على العمل العام للبنك، بينما يقدم نوابه الدعم اللازم له لأداء مهامه. المحافظ الحالي هو بان غونغشنغ . ويضم فريق الإدارة من النواب: تشو هيكسين ، وتشانغ تشينغسونغ ، وشوان تشانغنينغ ، ولو لي ، وتاو لينغ . [ 28 ] لا يتمتع بنك الشعب الصيني باستقلالية البنك المركزي ، وهو ملزم بتنفيذ سياسات الحزب الشيوعي الصيني . [ 29 ] ويعمل تحت إشراف اللجنة المالية المركزية للحزب الشيوعي الصيني . [ 26 ] ويُعد سكرتير لجنة الحزب الشيوعي الصيني في بنك الشعب الصيني صاحب أقوى منصب في البنك، ويتمتع بنفوذ أكبر من نفوذ المحافظ.

يشغل بان غونغشنغ منصب سكرتير لجنة الحزب الشيوعي الصيني الحالي. [ 30 ]

لجنة السياسة النقدية التابعة لبنك الشعب هي هيئة استشارية يرأسها محافظ بنك الشعب. وتضم عادةً مديري ونواب مديري الهيئات المالية الأخرى، بالإضافة إلى عدد قليل من الاقتصاديين الأكاديميين المؤثرين. [ 31 ]

الإدارات المركزية

مبنى المقر الرئيسي السابق لشركة PBC من عام 1990 إلى عام 2021

تم افتتاح مبنى المقر الرئيسي الحالي لبنك الشعب الصيني في عام 2021 في شارع بكين المالي بمدينة بكين. وقد حلّ محل مبنى سابق يقع على حدود شارع تشانغآن الغربي ، شُيّد بين عامي 1987 و1990 بتصميم من فريق معماري بقيادة تشو رو. [ 14 ] : 49 استوحى تصميم ذلك المبنى من رمزين صينيين تقليديين، وهما سبائك اليوانباو و"مزهريات الثروة" ( بالصينية : Jùbǎopén ) من الفلكلور الصيني. [ 14 ] : 176 ولا يزال بنك الشعب الصيني يستخدمه بعد انتقاله إلى المقر الجديد في عام 2021.

اعتبارًا من عام 2019، وتألفت هيئة الرقابة العامة من أقسام وظيفية (مكاتب) على النحو التالي: [ 32 ]

  • إدارة الشؤون العامة (المكتب العام للجنة الحزب الشيوعي الصيني)
  • إدارة الشؤون القانونية
  • إدارة السياسة النقدية
  • مكتب السياسة الاحترازية الكلية
  • قسم السوق المالية
  • مكتب الاستقرار المالي
  • قسم الإحصاء والتحليل
  • قسم المحاسبة والخزينة
  • قسم أنظمة الدفع
  • قسم التكنولوجيا
  • مكتب العملات والذهب والفضة
  • مكتب الخزانة الحكومية
  • القسم الدولي
  • قسم التدقيق الداخلي
  • إدارة الموارد البشرية (القسم التنظيمي للجنة الحزب الشيوعي الصيني)
  • مكتب البحوث
  • مكتب نظام معلومات الائتمان
  • مكتب مكافحة غسل الأموال (مكتب الأمن)
  • مكتب حماية المستهلك المالي
  • إدارة التعليم التابعة للجنة الحزب الشيوعي الصيني
  • لجنة الرقابة المركزية التابعة للمكتب الرئيسي لمجلس الرقابة العامة (مكتب التفتيش)
  • مكتب إدارة الموظفين المتقاعدين
  • مكتب كبار المستشارين
  • لجنة نقابة الموظفين
  • دوري الشباب

الفروع والمكاتب

فرع بنك الشعب الصيني في تيانجين، والذي كان يُعرف سابقًا باسم مبنى فرع البنك المركزي في تيانجين حتى عام 1949، وهو الآن موقع تراثي محمي

يمتلك بنك الشعب الصيني فروعًا في كل من التقسيمات الإدارية على مستوى المقاطعات البالغ عددها 31 في الصين، وفروعًا في خمس مدن (شنتشن، داليان، نينغبو، تشينغداو، وشيامن)، و317 فرعًا في التقسيمات الإدارية على مستوى المحافظات . [ 25 ]

ولديها 6 مكاتب تمثيلية خارجية (مكتب تمثيل بنك التنمية الشعبي لأمريكا، ومكتب تمثيل بنك التنمية الشعبي (لندن) لأوروبا، ومكتب تمثيل بنك التنمية الشعبي في طوكيو، ومكتب تمثيل بنك التنمية الشعبي في فرانكفورت، ومكتب تمثيل بنك التنمية الشعبي لأفريقيا، ومكتب اتصال بنك التنمية الشعبي في بنك التنمية الكاريبي).

المؤسسات التابعة

كانت المؤسسات والشركات التالية تابعة مباشرة لهيئة الرقابة المصرفية اعتبارًا من عام 2012: [ 33 ]

تنشط مؤسسة PBC في تعزيز سياسة الشمول المالي وهي عضو في تحالف الشمول المالي. [ 34 ]

دور التمويل الأخضر

منذ مطلع العقد الأول من الألفية الثانية، دأب بنك الشعب الصيني على دمج الاستدامة تدريجيًا في إطار سياسته الاحترازية والنقدية، موجهًا بذلك التمويل الأخضر في الصين. بدأ هذا التطور في منتصف عام 2007 مع سياسة "المبادئ التوجيهية بشأن العمل الائتماني لترشيد استهلاك الطاقة وخفض الانبعاثات"، ولكنه تسارع بشكل ملحوظ في عام 2016 مع إصدار "الآراء التوجيهية بشأن بناء نظام مالي أخضر". [ 35 ] [ 36 ] وعقب التزام الصين بقضايا المناخ، رفع بنك الشعب الصيني التمويل الأخضر إلى مرتبة أولوية استراتيجية كلية، بما يتماشى مع استراتيجية "الركائز الخمس الرئيسية" الوطنية التي أعلنها مجلس الدولة في عام 2024. [ 37 ] كما يضطلع بنك الشعب الصيني بدور دولي في هذا المجال، فهو عضو مؤسس في شبكة تحويل النظام المالي إلى نظام أخضر (NGFS)، التي أُطلقت في عام 2017.

أدوات المعالجة

اعتمدت استراتيجية السياسة النقدية لبنك الشعب الصيني تقليديًا على " التوجيه غير الرسمي ". فمنذ عام 2007، حثّ البنك المركزي البنوك بشكل غير رسمي على تجنب منح قروض جديدة من القطاعات عالية التلوث. ومنذ ذلك الحين، تطورت الاستراتيجية نحو استخدام أدوات السوق بشكل أكبر بما يتماشى مع نضوج النظام المالي الصيني. [ 38 ] وقد تم تطبيق أدوات السياسة النقدية الرئيسية التالية:

  • مرفق خفض انبعاثات الكربون (CERF): أُطلق في نوفمبر 2021، [ 39 ] وهو عبارة عن عملية إعادة تمويل هيكلية مصممة لتوفير تمويل منخفض التكلفة للمؤسسات المالية لمشاريع خفض انبعاثات الكربون، وفقًا للتصنيف الأخضر الوطني الصيني. وبموجب هذا المرفق، يمكن للبنوك اقتراض الأموال بسعر فائدة تفضيلي قدره 1.75%، بحد أقصى يعادل 60% من أصل القرض المؤهل الممنوح لعملائها. وبحلول مارس 2025، نما برنامج CERF إلى 880 مليار يوان صيني، [ 40 ] وأسفر عن خفض سنوي مُقدّر بنحو 200 مليون طن من انبعاثات الكربون. [ 36 ]
  • سياسة الضمانات : كان البنك المركزي الصيني من أوائل البنوك المركزية التي استخدمت إطار أهلية الضمانات لتحفيز التمويل الأخضر. في عام 2018، وسّع بنك الشعب الصيني قائمة الضمانات المؤهلة لبرنامج تسهيلات القروض الرئيسية لتشمل السندات المالية الخضراء. أدت هذه السياسة إلى انخفاض ملحوظ في هوامش الائتمان، حيث قاس الباحثون انخفاضًا يتراوح بين 12 و62 نقطة أساس في السوق الثانوية. أما في سوق الإصدار الأولي، فقد انخفضت التكاليف بما يتراوح بين 26 و54 نقطة أساس. [ 41 ] [ 42 ] [ 43 ]
  • تقييم البنوك : منذ عام 2021، أطلق بنك الشعب الصيني خطة تقييم التمويل الأخضر للمؤسسات المالية المصرفية، والتي تقيّم وتصنف الأداء البيئي العام لـ 24 بنكًا وطنيًا رئيسيًا وأكثر من 3000 مؤسسة محلية. ومع مرور الوقت، تطور هذا الإطار تدريجيًا إلى نظام تصنيف للبنوك، وتُدمج نتائجه في التقييم الاحترازي الكلي الأوسع نطاقًا الذي يجريه بنك الشعب الصيني للمؤسسات المالية، مما يؤثر بشكل مباشر على تصنيفاتها التنظيمية. [ 36 ]

مقارنات دولية

حظي موقف بنك الشعب الصيني الاستباقي باعتراف دولي؛ فقد صنّف تصنيف دولي أجراه مركز الأبحاث " بوزيتيف موني " سياسات بنك الشعب الصيني الخضراء كأكثر السياسات تطوراً بين دول رابطة أمم جنوب شرق آسيا (آسيان) بالإضافة إلى ثلاث دول أخرى، محققاً أعلى الدرجات في كل من فئتي السياسة النقدية والمالية. [ 44 ]

تشير الدراسات إلى أن افتقار بنك الشعب الصيني للاستقلال السياسي يسمح له بتنفيذ سياسات نقدية خضراء مباشرة بشكل أكثر فعالية من نظرائه الغربيين، الذين غالباً ما يسترشدون بمبدأ "حياد السوق". [ 45 ] [ 46 ] [ 47 ] [ 48 ]

انظر أيضاً

مراجع

  1. ↑ "إجمالي الاحتياطيات (يشمل الذهب، بالدولار الأمريكي الحالي) - الصين | بيانات" . data.worldbank.org . مؤرشف من الأصل في 17 ديسمبر 2021. تم الاطلاع عليه في 7 أغسطس 2023 .
  2. ↑ «الصين تطلق حزمة تحفيزية لإنعاش الاقتصاد والأسواق» . بلومبيرغ نيوز . 24 سبتمبر 2024. تم الاطلاع عليه بتاريخ 24 سبتمبر 2024 .
  3. ↑ "الرئيسية > حول بنك الشعب الصيني" . بنك الشعب الصيني . مؤرشف من الأصل في 23 فبراير 2016. تم الاطلاع عليه في 31 مايو 2022 .
  4. ↑ «بنك الشعب الصيني يتعهد بتقديم دعم سياسي لمواجهة تداعيات الجائحة» . رويترز . 4 مايو/أيار 2022. مؤرشف من الأصل في 31 مايو/أيار 2022. تم الاطلاع عليه في 31 مايو/أيار 2022 .
  5. 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 ستيفن بيل وهوي فينغ (2013). صعود بنك الشعب الصيني: سياسات التغيير المؤسسي . مطبعة جامعة هارفارد.
  6. ↑ وي، تشانغهاو؛ هو، تايغي؛ لياو، زيوي (ويسكي) (7 مارس 2023). "دليل لإعادة هيكلة مجلس الدولة الصيني لعام 2023" . مراقب المجلس الوطني لنواب الشعب . تم الاطلاع عليه في 25 أكتوبر 2023 .
  7. ↑ """""""""""""""""""""""""""" " cpc.people.com.cn . تم الاسترجاع في 25 يوليو 2023 .
  8. 1 2 3 4 5 ليو، زونغ يوان زوي (2023). الصناديق السيادية: كيف يمول الحزب الشيوعي الصيني طموحاته العالمية . مطبعة بيلكناب التابعة لجامعة هارفارد . ISBN 9780674271913.
  9. ↑ روتش، ستيفن س. (2022). الصراع العرضي: أمريكا، الصين، وصراع الروايات الزائفة . نيو هيفن: مطبعة جامعة ييل . doi : 10.12987/9780300269017 . ISBN 978-0-300-26901-7JSTOR j.ctv2z0vv2v . OCLC 1347023475 .​  
  10. ↑ "تاريخ بنك الصين" مؤرشف في 3 مايو 2013، في Wayback Machine ، Boc.cn ، تم استرجاعه في 23-11-2015.
  11. ↑ "التاريخ" مؤرشف في 25 مارس 2013، على موقع Wayback Machine ، صفحة بنك التعمير الصيني. تم الاطلاع عليه في 23 نوفمبر 2015.
  12. 1 2 زيمرمان، جيمس م. (2005). جيمس م. زيمرمان 2010. كتاب مرجعي في القانون الصيني . نقابة المحامين الأمريكية . ISBN 9781616327897أُرشف من الأصل في 6 يونيو 2024. تم الاطلاع عليه في 12 يونيو 2018 .
  13. 1 2 3 تشيو، بيكي؛ لويس، ميرفين (1 يناير 2006). إصلاح الشركات والبنوك المملوكة للدولة في الصين . دار إدوارد إلجار للنشر. ISBN 978-1-84542-988-1أُرشف من الأصل في 25 ديسمبر 2023. تم الاطلاع عليه في 12 يونيو 2018 .
  14. 1 2 3 شويشان يو (2012). شارع تشانغآن وتحديث العمارة الصينية . سياتل ولندن: مطبعة جامعة واشنطن.
  15. ↑ بورست، نيكولاس (2025). الطائر والقفص: التناقضات الاقتصادية في الصين . سنغافورة: بالغراف ماكميلان . ISBN 978-981-96-3996-0.
  16. 1 2 بروسي، فينسنت (2023). الائتمان الاجتماعي: الدول المتحاربة في إمبراطورية البيانات الصينية الناشئة . سنغافورة: بالغراف ماكميلان . doi : 10.1007/978-981-99-2189-8 . ISBN 9789819921881.
  17. 1 2 وي، لينغلينغ (12 مارس 2023). "شي جين بينغ ينهي عهد الإصلاح في الصين" . صحيفة وول ستريت جورنال . ISSN 0099-9660 . مؤرشف من الأصل في 29 أغسطس 2023. تم الاطلاع عليه في 3 سبتمبر 2023 . 
  18. 1 2 جين، كيو (2023). دليل الصين الجديد: ما وراء الاشتراكية والرأسمالية . نيويورك: فايكنغ. ISBN 978-1-9848-7828-1.
  19. 1 2 3 تشانغ، أنجيلا هويو (2024). على حافة الهاوية: كيف تنظم الصين شركات التكنولوجيا الكبرى وتدير اقتصادها . مطبعة جامعة أكسفورد . ISBN 9780197682258.
  20. ↑ سوزان ديساي (24 فبراير 2016). "مقارنة إقليمية لنظام التأمين على الودائع الجديد في الصين" . مدونة بنك الاحتياطي الفيدرالي في سان فرانسيسكو، بورصة المحيط الهادئ . مؤرشف من الأصل في 2 أبريل 2024. تم الاطلاع عليه في 2 أبريل 2024 .
  21. ↑ تشانغ يوتشي، وو هونغيوران، وتينغ جينغ شوان (8 يوليو/تموز 2019). "نظرة معمقة: التحديات التي تواجه نظام تأمين الودائع الناشئ في الصين" . كايشين غلوبال . مؤرشف من الأصل في 2 أبريل/نيسان 2024. تم الاطلاع عليه في 2 أبريل/نيسان 2024 .
  22. ↑ مارتن تشورزيمبا ونيكولاس فيرون (مارس 2023)، هل سيُحدث الإصلاح الوشيك الذي تُجريه الصين لنظامها التنظيمي المالي فرقًا؟ (ملف PDF) ، واشنطن العاصمة: معهد بيترسون للاقتصاد الدولي، مؤرشف (ملف PDF) من الأصل في 25 مايو 2024 ، تم استرجاعه في 2 أبريل 2024
  23. ↑ وو هونغيوران، تشانغ يوتشي، ولين جينبينغ (20 أغسطس/آب 2018). "البنك المركزي يعيد عقارب الساعة إلى عام 1998، ويمنح كل مقاطعة فرعًا خاصًا بها" . كايشين . مؤرشف من الأصل في 25 ديسمبر/كانون الأول 2022. تم الاطلاع عليه في 13 أبريل/نيسان 2024 .
  24. ١ ٢ "ماذا يعني وجود هيئة تنظيمية مالية قوية في الصين بالنسبة لبنك الشعب الصيني؟" . بلومبيرغ نيوز . ٨ مارس ٢٠٢٣. مؤرشف من الأصل في ٤ يونيو ٢٠٢٣. تم الاطلاع عليه في ٣ سبتمبر ٢٠٢٣ .
  25. 1 2 "中国人民银行各省(自治区、直辖市)分行、计划单列市分行及地(市)分行今日挂牌" [ فروع بنك الشعب الصيني] من الصين في جميع المقاطعات (مناطق الحكم الذاتي، والبلديات التابعة مباشرة للحكومة المركزية)، والفروع في المدن المحددة على وجه التحديد في خطة الدولة، وفروع المحافظات (المدينة) مدرجة اليوم ] . خدمة الأخبار الصينية . 18 أغسطس 2023. مؤرشفة من الأصلي في 18 أغسطس 2023 . تم الاسترجاع في 3 سبتمبر 2023 .
  26. 1 2 تشنغ، لينغ؛ صن، يو (25 ديسمبر 2023). "الصين تُهمّش بنكها المركزي الذي كان يحظى بالتبجيل" . فايننشال تايمز . مؤرشف من الأصل في 25 ديسمبر 2023. تم الاطلاع عليه في 25 ديسمبر 2023 .
  27. ↑ «دستور جمهورية الصين الشعبية» . المجلس الوطني لنواب الشعب . مؤرشف من الأصل في 2 يوليو 2023. تم الاطلاع عليه في 8 أغسطس 2022 .
  28. ↑ "فريق الإدارة" . بنك الشعب الصيني . تم الاطلاع عليه في 12 يوليو 2024 .
  29. ↑ وي، لينغلينغ (8 ديسمبر/كانون الأول 2021). "بكين تُحكم قبضتها على البنك المركزي الصيني" . صحيفة وول ستريت جورنال . الرقم الدولي الموحد للدوريات 0099-9660 . مؤرشف من الأصل في 20 مايو/أيار 2022. تم الاطلاع عليه في 31 أغسطس/آب 2023. لا تتسامح بكين مع أي حديث عن استقلالية البنك المركزي؛ فالسلطة النقدية، شأنها شأن أي جهة حكومية أخرى، تخضع لسلطة الحزب. 
  30. ↑ وايت، إدوارد؛ لينغ، تشنغ (1 يوليو 2023). "مصرفي متدرب في الغرب مرشح لقيادة البنك المركزي الصيني" . فايننشال تايمز . مؤرشف من الأصل في 1 يوليو 2023. تم الاطلاع عليه في 1 يوليو 2023 .
  31. ↑ "فك شفرة السياسة الصينية" . جمعية آسيا . مؤرشف من الأصل في 3 أكتوبر 2023. تم الاطلاع عليه في 2 أكتوبر 2023 .
  32. ↑ "الهيكل التنظيمي" . بنك الشعب الصيني . مؤرشف من الأصل في 27 أغسطس 2019. تم الاطلاع عليه في 3 سبتمبر 2023 .
  33. ↑ بنك الشعب الصيني. "الشركات والمؤسسات التابعة مباشرة لبنك الشعب الصيني" . مؤرشف من الأصل في 26 مارس 2012. تم الاطلاع عليه في 29 مايو 2012 .
  34. ↑ "أعضاء معهد الفيلم الأمريكي" . معهد الفيلم الأمريكي العالمي. 10 أكتوبر 2011. مؤرشف من الأصل في 20 فبراير 2012. تم الاطلاع عليه في 23 فبراير 2012 .
  35. ↑ لي، يامين؛ وو، غو (أبريل 2025). "الميزة الخضراء: رسم خريطة لقوة الربح للائتمان الأخضر في البنوك التجارية" . التغير الاقتصادي وإعادة الهيكلة . 58 (2) 29. doi : 10.1007/s10644-025-09869-0 . ISSN 1573-9414 . 
  36. 1 2 3 Zhu, S., Canas da Costa, L., Feller, E. and Dahl, E. (2025) تحويل النظام المصرفي الصيني إلى نظام صديق للبيئة: تحليل للسياسات والبيئة التنظيمية . UNEPFI. متاح على الرابط التالي: https://www.unepfi.org/wordpress/wp-content/uploads/2025/11/China-Greening-Banking-Policy-Brief-Final.pdf (تم الاطلاع عليه بتاريخ 28 يناير 2026).
  37. ↑张兴华. "الحصول على أفضل النتائج هو الحصول على أفضل النتائج"篇大文章"的指导意见_国务院部门文件_中国政府网" . www.gov.cn. ​تم الاسترجاع في 29 يناير 2026 .
  38. ↑ ديكاو، سيمون؛ فولز، أولريش (2 يناير 2023). "خارج النافذة؟ السياسة النقدية الخضراء في الصين: توجيهات النافذة وتعزيز الإقراض والاستثمار المستدامين" . سياسة المناخ . 23 (1): 122-137 . Bibcode : 2023CliPo..23..122D . doi : 10.1080/14693062.2021.2012122 . ISSN 1469-3062 . 
  39. ↑ كاسويل، غراهام (10 نوفمبر 2021). "بنك الشعب الصيني يطلق برنامج إقراض أخضر موجه" . الخدمات المصرفية المركزية الخضراء . تم الاطلاع عليه في 29 يناير 2026 .
  40. ↑ تقرير السياسة النقدية الصينية للربع الأول من عام 2025 (2025). بنك الشعب الصيني. متاح على الرابط التالي: https://www.pbc.gov.cn/en/3688229/3688353/3688356/5624504/2025120609594943547/2025061614254988376.pdf.
  41. ↑ تشين، رويو؛ وانغ، غوتشينغ؛ جميل، نبيهة؛ إقبال، نجف (يناير 2025). "العائد الأخضر للسياسة النقدية غير التقليدية: أدلة من إطار الضمانات الموسع لبنك الشعب الصيني" . بحث في الأعمال التجارية والتمويل الدوليين . 73 102655. doi : 10.1016/j.ribaf.2024.102655 .
  42. ↑ شو، يونغ؛ يون، شين يي (8 أغسطس 2024). "أثر السياسة النقدية القائمة على الضمانات على تكلفة التمويل الأخضر: تحليل لنهج بنك الشعب الصيني" . سياسة المناخ . 24 (7): 909-923 . Bibcode : 2024CliPo..24..909X . doi : 10.1080/14693062.2024.2356811 . ISSN 1469-3062 . 
  43. ↑ فانغ، هانمينغ ووانغ، يونغتشين وو، شيان، القناة الجانبية للسياسة النقدية: أدلة من الصين (فبراير 2020). ورقة عمل NBER رقم w26792، متاحة على SSRN: https://ssrn.com/abstract=3547142
  44. ↑ هربرت، جو؛ كلافيهو، مارينا؛ سبير، سكوت (2025). "بطاقة أداء البنوك المركزية الخضراء في شرق وجنوب شرق آسيا" (ملف PDF) . بوزيتيف موني . تم الاطلاع عليه في 19 سبتمبر 2025 .
  45. ↑ لارسن، ماتياس؛ جاكسون، جيمس (2025). "إعادة النظر في استقلالية البنوك المركزية في عصر المناخ: رؤى من بنك الشعب الصيني" (ملف PDF) . معهد غرانثام للأبحاث حول تغير المناخ والبيئة . لندن: كلية لندن للاقتصاد والعلوم السياسية.
  46. ↑ لارسن، ماتياس لوند (يونيو 2022). "دفع التقارب العالمي في السياسات المالية الخضراء: الصين كدولة رائدة في هذا المجال والاتحاد الأوروبي كجهة واضعة للمعايير" . السياسة العالمية . 13 (3): 358-370 . doi : 10.1111/1758-5899.13105 . ISSN 1758-5880 . 
  47. ↑ NGFS (2026) ' تحويل عمليات السياسة النقدية إلى عمليات خضراء: استكشاف خيارات إضافية '.
  48. ↑ ديليو، مونيكا؛ هيلينر، إريك؛ وانغ، هونغينغ (3 سبتمبر 2025). "أطلس (أخضر) أقل ترددًا؟ شرح التحول البيئي المميز لبنك الشعب الصيني" . الاقتصاد السياسي الجديد . 30 (5): 652-665 . doi : 10.1080/13563467.2025.2504391 . ISSN 1356-3467 .