بنك إسبانيا

بنك إسبانيا ( بالإسبانية: Banco de España ، يُنطق [ ˈbaŋko ðe esˈpaɲa ] ) هو البنك المركزي الوطني لإسبانيا ضمن النظام الأوروبي للبنوك المركزية . كان البنك المركزي الإسباني من عام 1874 إلى عام 1998، وكان يُصدر عملة البيزيتا . ومنذ عام 2014، أصبح أيضًا السلطة الوطنية المختصة في إسبانيا ضمن نظام الرقابة المصرفية الأوروبية . ^{[ 3 ]} تأسس البنك في الأصل على يد كارلوس الثالث في مدريد عام 1782، باسم Banco Nacional de San Carlos ، واتخذ اسمه الحالي عام 1856. ويخضع نشاطه لقانون استقلالية بنك إسبانيا. لا يُترجم البنك اسمه إلى الإنجليزية، ولكنه يستخدم اسمه الإسباني في جميع مراسلاته باللغة الإنجليزية.

يمتلك بنك إسبانيا 9.1 مليون أونصة تروي من الذهب (حوالي 283 طنًا) (عام 2019)، ^{[ 4 ]} وهي مخزنة في خزائنه الخاصة وفي مؤسسات مختلفة في لندن ونيويورك . ^{[ 5 ] [ 6 ]} ووفقًا لبيانات صندوق النقد الدولي، تحتل إسبانيا المرتبة العشرين بين أكبر 40 دولة في العالم من حيث احتياطيات الذهب (حتى يوليو 2015) . ^{[ 7 ] [ 8 ] [ 9 ]}

إلى جانب دوره النقدي، يُعد بنك إسبانيا أيضاً هيئة رقابية مالية . وبهذه الصفة، يُطبّق بشكل متزايد السياسات الموضوعة على مستوى الاتحاد الأوروبي . وهو السلطة الوطنية المختصة في إسبانيا ضمن إطار الرقابة المصرفية الأوروبية . ^{[ 10 ]} وهو عضو مصوّت في مجلس المشرفين التابع للهيئة المصرفية الأوروبية . ^{[ 11 ]} كما أنه عضو في المجلس الأوروبي للمخاطر النظامية . ^{[ 12 ]}

تأسس بنك سان كارلوس الوطني ، الذي كان يُعرف في الأصل باسم " بانكو ناسيونال دي سان كارلوس"، عام 1782 على يد كارلوس الثالث في مدريد، بهدف استقرار المالية العامة للحكومة من خلال سندات الدولة ( فاليس رياليس ) عقب حرب الاستقلال الأمريكية التي قدمت خلالها إسبانيا دعمًا عسكريًا وماليًا للمستعمرات الثلاث عشرة . ورغم أنه قدم الدعم للدولة، إلا أن البنك كان في البداية مملوكًا ملكية خاصة للمساهمين. وشملت أصوله أصول "رأسماليين إسبان، ومستثمرين فرنسيين، والعديد من خزائن المجتمعات الهندية في إسبانيا الجديدة " (المكسيك إبان الحقبة الاستعمارية). ^{[ 13 ] [ 14 ]} وكان أول مدير له المصرفي الفرنسي فرانسوا كاباروس ، المعروف في إسبانيا باسم فرانسيسكو كاباروس. ^{[ 15 ]}

عقب الغزو النابليوني لإسبانيا خلال حرب شبه الجزيرة الأيبيرية بين عامي 1808 و1813، تراكمت على البنك ديونٌ للدولة تجاوزت 300  مليون ريال  ، مما وضعه في ضائقة مالية. أنشأ وزير الخزانة لويس لوبيز باليستيروس صندوقًا بقيمة 40 مليون ريال عام 1829، ليتمكن البنك من إصدار أوراقه النقدية الخاصة في مدريد. وقد فعل ذلك بعد أن غيّر اسمه إلى بنك سان فرناندو الإسباني (نسبةً إلى ملك إسبانيا فرناندو السابع ).

في عام 1844، تأسس بنك إيزابيل الثانية وبنك برشلونة المنافسان، تبعهما في عام 1846 بنك قادس . وفي عام 1847، وبعد تعرض بنك إيزابيل الثانية لمخاطر كبيرة في سوق العقارات المتعثرة في مدريد، اندمج مع بنك سان فرناندو واحتفظ باسم الأخير.

تحت إشراف رامون سانتيلان في خمسينيات القرن التاسع عشر، وسّع البنك عملياته لتشمل مدينتي أليكانتي وفالنسيا ، واتخذ اسم " بنك إسبانيا" . ونظرًا لحاجة إسبانيا إلى دعم مالي من البنك لتغطية حروبها الأهلية والاستعمارية، منحته الحكومة الإسبانية احتكار إصدار الأوراق النقدية الإسبانية عام 1874. وبدأ تشييد مبنى المقر الرئيسي للبنك عام 1884 عند تقاطع شارع ألكالا وشارع باسيو ديل برادو في مدريد.

في عام 1936، نُقلت 510 أطنان من احتياطيات الذهب إلى الاتحاد السوفيتي (في حدث عُرف باسم ذهب موسكو )، وهو ما يعادل 72.6% من إجمالي احتياطيات الذهب لدى بنك إسبانيا. وبقي هذا الذهب هناك طوال فترة الحرب الأهلية الإسبانية .

في عام 1946، فرضت حكومة الجنرال فرانكو رقابة مشددة على البنك. وتم تأميمه رسمياً في عام 1962. وبعد عودة الديمقراطية في أواخر السبعينيات، بدأ البنك سلسلة من التحولات والتحديثات التي لا تزال مستمرة حتى اليوم.

بانضمام إسبانيا إلى الاتحاد الاقتصادي والنقدي للاتحاد الأوروبي عام 1994، أصبح بنك إسبانيا عضواً في النظام الأوروبي للبنوك المركزية . ويمتلك بنك إسبانيا 8.84% من رأس مال النظام الأوروبي للبنوك المركزية .

في يناير 2021، تسببت العاصفة الثلجية "فيلومينا" في توقف ساعة بنك إسبانيا عن العمل لأول مرة منذ 130 عامًا. حدث ذلك في تمام الساعة 11:35  صباحًا من يوم السبت الموافق 9 يناير. ^{[ 16 ] [ 17 ]}

تنقسم الهياكل الإدارية للبنك إلى أربعة فروع:

• الحاكم.
• نائب المحافظ.
• المجلس الحاكم.
• اللجنة التنفيذية.

يُعيّن محافظ بنك إسبانيا رسميًا بعد أن يُعيّنه رئيس وزراء إسبانيا من قِبل ملك إسبانيا . ويشترط أن يكون المحافظ مواطنًا إسبانيًا معترفًا بكفاءته في الشؤون النقدية أو المصرفية. عند تعيين محافظ جديد، يُبلغ وزير الاقتصاد والمالية، وفقًا للإجراءات التي وضعها مجلس النواب ، اللجنة البرلمانية المختصة. المحافظ الحالي هو خوسيه لويس إسكريفا .

تشمل مهام الحاكم ما يلي:

• توجيه البنك ورئاسة مجلس الإدارة واللجنة التنفيذية؛
• يتحمل المحافظ المسؤولية الأساسية عن قيام البنك بتنفيذ مسؤولياته بشكل قانوني. كما يتحمل المحافظ المسؤولية النهائية عن المصادقة على عقود البنك وغيرها من الوثائق القانونية، وعن تمثيل البنك أمام المحاكم القضائية؛
• تمثيل البنك في التعاملات المؤسسية الدولية؛
• العمل كعضو في مجلس إدارة البنك وكعضو في المجلس العام للنظام الأوروبي للبنوك المركزية.

يجب أن يستوفي نائب المحافظ، الذي تعينه الحكومة الوطنية بناءً على توصية محافظ البنك، جميع المؤهلات الرسمية لمنصب المحافظ. وتشغل مارغريتا ديلغادو حاليًا منصب نائب محافظ بنك إسبانيا . وينوب نائب المحافظ عن المحافظ في حالات شغور المنصب أو غيابه أو مرضه، بصفته عضوًا في مجلس إدارة البنك وممثلًا له. أما باقي مسؤوليات هذا المنصب فهي من اختصاصات البنك الداخلية، ويفوضها المحافظ.

تُعيّن الحكومة الوطنية ستة مستشارين مصرفيين، بناءً على اقتراح وزير الاقتصاد والمالية، وبمشاركة محافظ البنك. ويجب أن يكونوا مواطنين إسبان معروفين بكفاءتهم في مجال الاقتصاد أو القانون.

يتولى نائب المحافظ مسؤولية سبع مديريات: ^{[ 18 ]}

• الإشراف المصرفي العام
• جنرال كاش وفروعها
• الاقتصاد العام والإحصاء والبحوث
• الاستقرار المالي العام والتنظيم والحل
• العمليات العامة والأسواق وأنظمة الدفع
• الخدمات العامة
• الأمانة العامة

تتألف اللجنة التنفيذية من:

• الحاكم الذي يرأس الجلسة؛
• نائب المحافظ؛
• مستشاران.

يحضر المديرون العامون للبنك اجتماعات اللجنة التنفيذية، ويحق لهم التحدث دون التصويت. ويتولى سكرتير البنك مهام سكرتير اللجنة التنفيذية، ولكن دون حق التحدث أو التصويت.

يُعيّن المجلس الحاكم، بعد ترشيح الحاكم، عضوين في اللجنة التنفيذية، من بين أعضائه (باستثناء الأعضاء بحكم مناصبهم ). ويتألف المجلس الحاكم من:

• الحاكم؛
• نائب المحافظ؛
• ستة مستشارين؛
• المدير العام للخزانة والسياسة المالية؛
• نائب رئيس Comisión Nacional Nacional del Mercado de Valores ("اللجنة الوطنية لسوق الأوراق المالية").

كما يحضر اجتماعات المجلس المديرون العامون للبنك وممثل عن موظفي البنك (يتم انتخابه بطريقة تحددها القواعد الداخلية للبنك)، وكلاهما له الحق في الكلام، ولكن بدون تصويت.

يجوز لوزير الاقتصاد والمالية أو وزير الدولة للاقتصاد حضور اجتماعات مجلس الإدارة التي تتناول المسائل المتعلقة بمجال اختصاصهما (بالاستماع فقط، دون التصويت). كما يجوز لهما تقديم اقتراح للنظر فيه من قبل المجلس.

"يعمل أمين البنك كأمين للجنة التنفيذية، وله الحق في إبداء الرأي، ولكن دون حق التصويت."

وظائف Banco de España هي:

• تحديد وتنفيذ السياسة النقدية للنظام الأوروبي للبنوك المركزية، بهدف رئيسي هو الحفاظ على استقرار الأسعار في جميع أنحاء منطقة اليورو.
• إجراء عمليات صرف العملات بما يتوافق مع أحكام المادة 109 من معاهدة الاتحاد الأوروبي، وحيازة وإدارة احتياطيات الدولة من العملات الرسمية؛
• تعزيز الأداء السليم لأنظمة الدفع في منطقة اليورو؛
• إصدار الأوراق النقدية ذات القيمة القانونية؛
• حيازة وإدارة احتياطيات العملات والمعادن الثمينة التي لم يتم تحويلها إلى البنك المركزي الأوروبي؛
• تعزيز سلامة واستقرار النظام المالي، ودون المساس بوظائف البنك المركزي الأوروبي، تعزيز أنظمة الدفع الوطنية؛
• الإشراف على الملاءة المالية والامتثال للقواعد المحددة للمؤسسات الائتمانية والكيانات الأخرى والأسواق المالية، التي تم تكليفها بمسؤولية الإشراف عليها، وفقًا للأحكام الحالية؛
• تداول العملات المعدنية والقيام نيابة عن الدولة بجميع الوظائف الموكلة إليها في هذا الصدد؛
• إعداد ونشر البيانات المتعلقة بوظائفها، ومساعدة البنك المركزي الأوروبي في تجميع المعلومات الإحصائية؛
• تقديم خدمات الخزانة والعمل كوكيل مالي للدين الحكومي؛
• تقديم المشورة للحكومة، وإعداد التقارير والدراسات المناسبة حسب الاقتضاء.

يضم المبنى 280 طنًا من احتياطي الذهب الإسباني. هذا الاحتياطي محمي بآلية معقدة ويقع على عمق 37 مترًا تحت الأرض. يشمل نظام الأمان ثلاثة أبواب مصفحة، وخندقًا مزودًا بجسر يتسع لشخص واحد، ونظامًا لضخ المياه يستخدم مياه نهرين متجاورين يمران أسفل نافورة سيبيلس ، الواقعة بجوار مبنى البنك. ^{[ 19 ] [ 20 ]}

كان من المقرر استخدام المبنى كموقع تصوير للموسم الثالث من المسلسل الإسباني Money Heist ، ولكن بسبب نظام الأمن الخاص بالبنك، تم نقل التصوير إلى وزارة التنمية الإسبانية . ^{[ 21 ]}

• اللجنة الوطنية لسوق القيم
• مسلسل "لا كاسا دي بابيل" (Money Heist )، وهو مسلسل تلفزيوني تدور أحداثه حول سرقة بنك إسبانيا.
• فيلم "الخزنة" (The Vault )، وهو فيلم يتناول عملية سطو على بنك إسبانيا.
• قائمة البنوك المركزية
• قائمة هيئات الرقابة المالية حسب البلد
• قائمة البنوك في إسبانيا

• (بالإسبانية والإنجليزية) الموقع الرسمي لبنك إسبانيا (بالإسبانية) (بالإنجليزية)
• (بالإسبانية) Ley 13/1994، de 1 de junio، de Autonomía del Banco de España. Boe.es [قانون استقلالية بنك إسبانيا]
• وثائق ومقالات صحفية حول بنك إسبانيا في القرن العشرين، أرشيفات الصحافة التابعة لـ ZBW