شخصية سياسية بارزة

يشكل الأشخاص ذوو النفوذ السياسي الأجنبي خطراً فريداً، حيث قد لا يكون نفوذهم وعلاقاتهم قابلاً للتمييز أو الفهم بسهولة من قبل المؤسسات خارج بلدانهم الأصلية.

تخضع عمليات التداول بناءً على معلومات داخلية في المجال السياسي للوائح تنظيم التداول بناءً على معلومات داخلية مثل قانون الأسهم (STOCK Act) . ^{[ 3 ]}

بموجب قواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في أستراليا ، ^{[ 11 ]} يُعرَّف الأشخاص ذوو المناصب السياسية البارزة بأنهم الأفراد الذين يشغلون مناصب عامة بارزة أو وظائف في هيئة حكومية أو منظمة دولية، سواء داخل أستراليا أو خارجها. ويشمل هذا التعريف أيضاً أفراد أسرهم المباشرين ومقربيهم.

تحدد قواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ثلاث فئات من الشخصيات السياسية البارزة:

• الشخصيات السياسية البارزة المحلية هي الأفراد الذين يشغلون منصباً عاماً بارزاً أو يقومون بوظيفة في هيئة حكومية أسترالية.
• الشخصيات السياسية الأجنبية هي أفراد يشغلون منصباً عاماً بارزاً أو يعملون في هيئة حكومية في دولة أجنبية.
• الشخصيات السياسية البارزة في المنظمات الدولية هم الأفراد الذين يشغلون منصباً عاماً بارزاً أو يقومون بدور مهم في منظمة دولية.

يجب أن تمتلك الجهة المُبلِّغة إجراءات لتحديد ما إذا كان أي عميل أو مالك مستفيد شخصًا سياسيًا بارزًا، أو مرتبطًا به. ويتعين على الجهة المُبلِّغة إجراء عملية التحديد هذه قبل تقديم الخدمة المُخصصة للعميل، أو في أقرب وقت ممكن بعد ذلك. كما يجب على الجهة المُبلِّغة تطبيق تدابير إضافية للعناية الواجبة وأنظمة إدارة المخاطر في حال كان الشخص السياسي البارز مُعرَّضًا لمخاطر عالية في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب، أو في حال كان أجنبيًا.

تعتبر كندا جميع الشخصيات السياسية البارزة الأجنبية مصدراً لخطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وبموجب التعديلات الأخيرة على قانون عائدات الجريمة (غسل الأموال) وتمويل الإرهاب (الذي دخل حيز التنفيذ مبدئياً في عام 2001)، يشمل مصطلح الشخصية السياسية البارزة جميع الشخصيات السياسية البارزة المحلية ورؤساء المنظمات الدولية. ^{[ 12 ]}

في كندا، يُعرَّف الشخص ذو النفوذ السياسي المحلي بأنه "الشخص الذي يشغل حاليًا، أو شغل خلال السنوات الخمس الماضية، منصبًا أو وظيفة محددة في الحكومة الفيدرالية الكندية أو حكومة إقليمية (أو محلية) كندية أو نيابة عنها". ^{[ 12 ]} ويحتفظ الأشخاص ذوو النفوذ السياسي المحلي في كندا بتصنيفهم لمدة خمس سنوات بعد تركهم مناصبهم.

عندما يُحدد أن شخصًا ما شخصية سياسية أجنبية، فإنه يبقى كذلك إلى الأبد (بما في ذلك الشخصيات السياسية الأجنبية المتوفاة). ^{[ 12 ]}

في تشيلي، يُلزم القانون المؤسسات المالية بالإبلاغ عن أي معاملة مشبوهة لاحتمال تورطها في رشوة بسبب منصب شخصية سياسية بارزة وما قد تتمتع به من نفوذ. اعتبارًا من عام 2015يُعتبر ما بين 2200 إلى 3000 فرد من الشخصيات السياسية البارزة، 150 منهم أجانب، كما يخضع أقاربهم من الدرجة الثانية للمراقبة المالية من قبل المؤسسات. ^{[ 13 ]}

مصر عضو في فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية لمنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا (MENAFATF)، وقد التزمت بتنفيذ توصياتها المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب . ويُشترط في مصر إجراء فحص للشخصيات السياسية البارزة (PEP) سواءً كانوا أجانب أو محليين، بينما لا يُشترط ذلك على الشخصيات السياسية البارزة الدولية.

عرّف الاتحاد الأوروبي مصطلح الشخص المعرض سياسياً في التوجيه 2006/70/EC، ^{[ 14 ]} والذي تم استبداله لاحقاً بالتوجيه 2015/849 (المادة 3، رقم 9) ^{[ 15 ]} وتم تعديله في أبريل 2023. ^{[ 16 ]}

في أعقاب فرض قانون الأمن القومي لهونغ كونغ في يونيو/حزيران 2020 من قبل اللجنة الدائمة للمجلس الوطني لنواب الشعب الصيني ، شملت عملية التدقيق في بيانات الشخصيات السياسية البارزة في بعض البنوك "فحصًا دقيقًا لتصريحات العملاء وشركائهم في العلن والإعلام، ومنشوراتهم على وسائل التواصل الاجتماعي في الفترة الأخيرة". ويحظر القانون الجديد "ما تصفه بكين بشكل عام بأنه انفصال ، وتخريب ، وإرهاب، وتواطؤ مع قوى أجنبية "، مع عقوبات قصوى تصل إلى السجن المؤبد . وامتنعت بنوك HSBC ، وكريدي سويس ، وجوليوس باير، و UBS عن التعليق لصحيفة ديلي تلغراف على مقال إخباري نُشر في 20 يوليو/تموز 2020. وقال المحامي المؤيد للديمقراطية، ألبرت هو ، إنه يخشى أن "يواجه أشخاص مثله" "صعوبات في المستقبل... ليس هناك الكثير مما يمكن فعله، في الواقع، ما لم تتوقف عن جميع أنشطتك المالية والمصرفية في هونغ كونغ". ^{[ 17 ]}

بموجب إشعار هيئة النقد السنغافورية رقم 626 - منع غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (البنوك)، ^{[ 18 ]} يُعرَّف الأشخاص ذوو المناصب العامة البارزة (PEPs) بأنهم أشخاص، سواء كانوا محليين أو أجانب، موكل إليهم مناصب عامة بارزة. تشمل هذه المناصب المناصب التي يشغلها رئيس الدولة، ورئيس الحكومة، والوزراء، وكبار موظفي الخدمة المدنية أو العامة، وكبار المسؤولين القضائيين أو العسكريين، وكبار المديرين التنفيذيين في الشركات المملوكة للدولة، وكبار مسؤولي الأحزاب السياسية، وأعضاء المجلس التشريعي، والإدارة العليا للمنظمات الدولية. كما يُصنَّف أقارب أو المقربون من الأشخاص ذوي المناصب العامة البارزة (RCAs) ضمن هذه الفئة.

تشترط هيئة النقد السنغافورية على المؤسسات المالية تطبيق إجراءات العناية الواجبة المعززة على العملاء الذين تم تحديدهم على أنهم شخصيات سياسية بارزة.

في جنوب أفريقيا، عدّل مركز الاستخبارات المالية قانونه ليشير إلى الأشخاص ذوي النفوذ السياسي (PIP) بدلاً من الأشخاص ذوي النفوذ السياسي (PEP). وقد تم ذلك لإدراج مسؤولي القطاع الخاص الذين تربطهم علاقات تجارية مع مسؤولي القطاع العام والمسؤولين المنتخبين في صفقات شراء الخدمات العامة.

في عام 2019، عرّفت جنوب أفريقيا الأشخاص المعرضين سياسياً أو الأشخاص المؤثرين البارزين محلياً ليشملوا أفراد الأسرة المباشرين. ^{[ 19 ]}

اعتبارًا من يونيو 2017يُطابق تعريف الشخصيات السياسية البارزة في المملكة المتحدة تعريف مجموعة العمل المالي لعام 2012، أي أنه يشمل الإشارة إلى الشخصيات السياسية البارزة المحلية؛ وهو وارد في المادة 35(12) من لوائح مكافحة غسل الأموال لعام 2017. ^{[ 20 ]} يُعتبر الشخص السياسي البارز أي فرد تنطبق عليه أي من المعايير المذكورة أدناه:

• أي شخص أجنبي شغل في أي وقت خلال السنة السابقة منصباً عاماً بارزاً خارج المملكة المتحدة، في دولة أو مؤسسة دولية
• أعضاء محاكم المدققين أو مجالس البنوك المركزية
• السفراء والقائمين بالأعمال وكبار الضباط في القوات المسلحة
• أعضاء الهيئات الإدارية أو الإشرافية أو الرقابية للمؤسسات المملوكة للدولة
• رؤساء الدول، ورؤساء الحكومات، والوزراء، ونواب الوزراء أو مساعديهم
• أعضاء البرلمانات
• أعضاء المحاكم العليا أو المحاكم الدستورية أو غيرها من الهيئات القضائية رفيعة المستوى

يستثني التعريف صراحةً المسؤولين ذوي الرتب المتوسطة أو الأدنى.

يشمل تعريف الشخصية السياسية البارزة (PEP) الأقارب والمقربين. ويشمل الأقارب والمقربون الزوج/الزوجة، والشريك/الشريكة، والأبناء وأزواجهم/زوجاتهم أو شركائهم، والوالدين. وبينما قد لا ينطبق هذا التعريف على أفراد الأسرة الآخرين، فمن المناسب الأخذ بعين الاعتبار إمكانية استخدامهم كغطاء لأنشطة فساد. لذا، قد يكون من المناسب تطبيق التعريف على أفراد الأسرة الممتدة الآخرين الذين قد يكون لديهم عوامل خطر متزايدة، وتطبيق متطلبات اللائحة (على سبيل المثال، قد تستخدم شخصية سياسية بارزة لديها معلومات سلبية جوهرية شقيقها كغطاء لمعالجة عائدات فسادها). ويشمل المقربون أي فرد معروف بامتلاكه ملكية انتفاعية مشتركة لكيان قانوني أو ترتيب قانوني، أو أي علاقات تجارية وثيقة أخرى. كما يشمل أي فرد يمتلك ملكية انتفاعية منفردة لكيان قانوني أو ترتيب قانوني معروف أنه أُنشئ لصالح شخص مشار إليه في اللائحة.

تنشر هيئة السلوك المالي وفريق التوجيه المشترك لمكافحة غسل الأموال إرشادات شاملة بشأن كل من الشخصيات السياسية البارزة وغيرها من المسائل المتعلقة بمعرفة العميل (KYC) لمساعدة الشركات على الامتثال لالتزاماتها القانونية. ^{[ 21 ]}

استخدمت وكالات إنفاذ القانون الأمريكية مصطلح "مسؤول أجنبي" للإشارة إلى الأشخاص الذين يمتلكون خصائص مشابهة لخصائص الشخصيات السياسية البارزة (PEPs)، كما ورد في قانون ممارسات الفساد الأجنبية الأمريكي (15  U.S.C § 78dd-1 ). ويُستخدم هذا المصطلح في جميع القطاعات، وليس فقط في المؤسسات المالية. ولم تستخدم شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية (FinCEN) مصطلح "الشخصيات السياسية البارزة" في لوائحها حتى عام 2010.  [ ^{22 ]} يتطلب النشاط المشبوه من المؤسسة المالية تقديم تقرير عن النشاط المشبوه إلى شبكة مكافحة ^{الجرائم} المالية (FinCEN). ويُشابه مصطلح "شخصية سياسية أجنبية رفيعة المستوى"، كما هو مُعرّف في المادة 312 من قانون باتريوت الأمريكي، إلى حد كبير تعريف الشخصية السياسية البارزة (PEP)، ويستثني أيضًا الأفراد ذوي الرتب المتوسطة أو الأدنى. وقد اعترفت مجموعة وولفسبيرغ، التي تضم 11 بنكًا عالميًا، بمصطلح الشخصية السياسية البارزة (PEP) وقامت بتعريفه . ^{[ 23 ]}