مجموعة ستانفورد المالية

كانت مجموعة ستانفورد المالية مجموعة دولية خاصة من شركات الخدمات المالية ، يسيطر عليها ألين ستانفورد ، إلى أن استولت عليها السلطات الأمريكية في أوائل عام 2009. يقع مقرها الرئيسي في 5050 ويستهايمر في أبتاون هيوستن ، تكساس ، ولها 50 مكتبًا في عدة دول، معظمها في الأمريكتين، بما في ذلك بنك ستانفورد الدولي ، ويُقال إنها كانت تدير أصولًا بقيمة 8.5 مليار دولار أمريكي لأكثر من 30,000 عميل في 136 دولة عبر ست قارات. ^{[ 1 ] [ 2 ]} في 17 فبراير 2009، وضع عملاء فيدراليون أمريكيون الشركة تحت الحراسة القضائية بتهم الاحتيال. ^{[ 3 ] [ 4 ]} بعد عشرة أيام، عدّلت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية شكواها لتتهم ستانفورد بتحويل الشركة إلى " مخطط بونزي ضخم ". ^{[ 5 ]}

يعود أصل شركة ألين ستانفورد إلى شركة التأمين التي أسسها جده، لوديس ب. ستانفورد ، عام 1932 في ميكسيا، تكساس . ^{[ 6 ] [ 7 ]} مع ذلك، لم تكن هناك صلة مباشرة بين شركة التأمين وأعمال ألين ستانفورد المصرفية، التي بدأها في إقليم مونتسيرات البريطاني في جزر الهند الغربية في ثمانينيات القرن العشرين. ^{[ 8 ]} وقد استغل ألين ستانفورد في دخوله مجال الخدمات المصرفية الأموال التي جمعها من استثماراته العقارية في هيوستن في أوائل ثمانينيات القرن العشرين. ^{[ 7 ]}

في عام 2008، أعلنت مجموعة ستانفورد المالية عن عزمها افتتاح مجمع إداري عالمي جديد في سانت كروا، بجزر فيرجن الأمريكية ، ليضم مقرًا لوظائف الدعم المؤسسي، مثل تكنولوجيا الأعمال، والامتثال، والمالية، والموارد البشرية، واستراتيجية الاستثمار، والشؤون القانونية، بالإضافة إلى مكتب رئيس مجلس الإدارة. وكان من المقرر الانتهاء من المشروع في يوليو 2009، إلا أن ذلك لم يتم بسبب حلّ الشركة. ^{[ 9 ]}

كانت الشركة مترابطة بشبكة من العلاقات الشخصية والعائلية. كان جيمس إم. ديفيس ، المدير المالي ونائب الرئيس في جامعة ستانفورد، زميله في السكن بجامعة بايلور . أما لورا بيندرجست-هولت ، كبيرة مسؤولي الاستثمار ، فقد نشأت في كنيسة بمدينة بالدوين بولاية ميسيسيبي ، حيث كان ديفيس يُدرّس في مدرسة الأحد . وكان العديد من كبار المسؤولين تربطهم صلة قرابة. دفع هذا الأمر موظفين سابقين إلى الادعاء بأن الشركة كانت تعاني من المحسوبية؛ إذ صرّح المدير التنفيذي السابق تشارلز ساترفيلد لوكالة بلومبيرغ الإخبارية بأنه كلما طُرحت أسئلة، كان الرد الشائع هو: "لن أُشكّك في صهري". ^{[ 10 ]}

كانت مجموعة ستانفورد المالية تضم عدة شركات تابعة:

• كانت شركة ستانفورد فاينانشال جروب (SFGC) كيانًا مقره هيوستن، تكساس، الولايات المتحدة الأمريكية، يقدم خدمات مالية لعدد من الشركات التابعة، ولا سيما بنك ستانفورد الدولي المحدود (SIBL). وقُدّمت هذه الخدمات بموجب "اتفاقية خدمات" مهدت الطريق لتحويل ودائع المستثمرين عبر مسار ملتوٍ إلى وجهات متعددة، بما في ذلك شركات تابعة استأجرت طائرات خاصة متعددة، وامتلكت يخوتًا، وموّلت ملعبًا للكريكيت، بل وحتى حسابًا مصرفيًا سويسريًا استُخدم لرشوة مسؤولين. ^{[ 11 ]}
• ستانفورد كابيتال مانجمنت، مستشار استثماري، مقره في هيوستن ^{[ 1 ]}
• شركة ستانفورد جروب، وهي شركة وساطة مالية مقرها في هيوستن
• تأسس بنك ستانفورد الدولي عام 1986 في مونتسيرات ، وكان يُعرف آنذاك باسم بنك غارديان الدولي. ثم نقل ألين ستانفورد عملياته إلى أنتيغوا. ^{[ 12 ]} في 19 فبراير 2009، عُيّن نايجل هاميلتون-سميث وبيتر واستيل، من شركة المحاسبة البريطانية فانتيس، مُستلمين مشتركين للبنك، ^{[ 13 ]} ثم صُفّيا في 15 أبريل 2009. ^{[ 14 ]} في يونيو 2010، قضت المحكمة العليا في أنتيغوا بإعفاء فانتيس من مسؤولياتها. استأنفت الشركة، التي كانت قد حصلت مؤخرًا على موافقة حكومية لبيع الأصول العقارية، القرار. ^{[ 15 ]}
• ساعدت شركة ستانفورد ترست في إدارة الثروات وحمايتها. ^{[ 16 ] [ 17 ]} كما عُيّنت شركة فانتيس قيّمة على شركة ستانفورد ترست. ^{[ 18 ]}
• بنك أنتيغوا
• عملات ستانفورد والسبائك

في عام 2007، تولت مجموعة ستانفورد المالية رعاية بطولة ستانفورد سانت جود ، وهي إحدى أبرز بطولات جولة PGA ، والتي يعود ريعها لصالح مستشفى سانت جود لأبحاث الأطفال في ممفيس، تينيسي . وفي 20 مارس 2009، وبعد الكشف عن عمليات الاحتيال التي ارتكبتها المجموعة، أعلنت رابطة لاعبي الغولف المحترفين (PGA) إنهاء ارتباطها بالشركة، وأن البطولة ستُسمى في عام 2009 باسم بطولة سانت جود الكلاسيكية. ^{[ 19 ]}

كانت مجموعة ستانفورد المالية الممول الرئيسي لفيلم "الهدية الأسمى" (The Ultimate Gift ) عام 2007. ^{[ 20 ] [ 21 ]} ووفقًا لجمعية العمل الخيري في مجال الرعاية الصحية، فقد شجعت قصة "الهدية الأسمى" على العمل الخيري في مؤسسات الرعاية الصحية غير الربحية . ^{[ 20 ]}

رسّخت المجموعة حضورًا قويًا في رياضات الغولف والبولو والتنس والكريكيت والإبحار ، وهي رياضات كانت تحظى بشعبية واسعة بين عملاء ستانفورد الأثرياء. وكانت مجموعة ستانفورد المالية الراعي الرئيسي لفعاليات رياضية بارزة مثل بطولة ستانفورد المفتوحة للبولو، وكأس ستانفورد الفضية التابعة لاتحاد البولو الأمريكي، وأسبوع ستانفورد أنتيغوا للإبحار، وبطولة ستانفورد سانت جود للجولف ضمن جولة PGA، وبطولة ستانفورد الدولية للمحترفين والهواة. كما رعت ستانفورد لاعبي الغولف المحترفين فيجاي سينغ وكاميلو فيليغاس وديفيد تومز ، بالإضافة إلى مورغان بريسل في جولة LPGA. وفي التنس، كانت الشركة راعية لبطولة سوني إريكسون المفتوحة . كما رعت ستانفورد بطولات سلسلة أبطال التنس التي شارك فيها جيم كوريير وجون ماكنرو وبيت سامبراس .

بطولة ستانفورد المالية للجولة ، المعروفة سابقًا باسم تصفيات LPGA في ADT وبطولة ADT ، كانت البطولة الختامية لموسم جولة LPGA في الولايات المتحدة . وابتداءً من نسخة عام 2009، تولت مجموعة ستانفورد المالية رعايتها. ^{[ 22 ]}

وبصفتها أحد الشركاء المؤسسين، شاركت مجموعة ستانفورد المالية أيضًا في بطولة الجولف السنوية التي ينظمها تايجر وودز ، وهي بطولة AT&T الوطنية . ^{[ 23 ]}

خلال الأسبوع الذي بدأ في 13 فبراير 2009، أصدرت ستانفورد خطابًا إلى عملائها جاء فيه: "زار مسؤولون من الجهات التنظيمية مكاتبنا وأكدوا أن هذه فحوصات روتينية". ^{[ 7 ]} وفي 17 فبراير 2009، دخل عملاء فيدراليون أمريكيون مكاتب الشركة في هيوستن وممفيس. ^{[ 24 ]} ووضع مسؤولو إنفاذ القانون لافتات على أبواب المكاتب تفيد بإغلاق الشركة مؤقتًا: "الشركة لا تزال تعمل ولكن تحت إدارة وصي " . ^{[ 3 ]}

وجهت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) اتهامات بالاحتيال إلى ألين ستانفورد، وبيندرجست-هولت، وديفيس ^{[ 1 ] [ 25 ] [ 26 ]} فيما يتعلق بمخطط استثماري بقيمة 8 مليارات دولار أمريكي لمجموعة ستانفورد المالية، والذي تضمن شهادات إيداع ، وعرض "أسعار فائدة مرتفعة بشكل غير معقول وغير مبرر". ^{[ 27 ]} وقد دفع هذا الحكومة الفيدرالية إلى تجميد أصول ألين ستانفورد، وبنك ستانفورد الدولي، وشركة ستانفورد جروب، وشركة ستانفورد لإدارة رأس المال. ^{[ 1 ]} بالإضافة إلى ذلك، فرض بنك ستانفورد الدولي حظرًا لمدة 60 يومًا على عمليات الاسترداد المبكر لشهادات الإيداع الخاصة به. ^{[ 28 ]}

في 18 و19 فبراير/شباط 2009، علّقت الإكوادور وبيرو عمليات فروع بنك ستانفورد المحلية، وفي فنزويلا وبنما ، استولت حكومتا البلدين على فروع محلية تابعة لبنك ستانفورد. ^{[ 29 ]} وفي 19 فبراير/شباط ، أعلنت الهيئات التنظيمية المالية في المكسيك أنها تُجري تحقيقًا مع الفرع المحلي لبنك ستانفورد للاشتباه في انتهاكه قوانين مصرفية. ^{[ 29 ]}

في 27 فبراير/شباط 2009، ألقت السلطات الفيدرالية القبض على لورا بيندرجست-هولت، المسؤولة بجامعة ستانفورد، بتهمة التورط في عملية احتيال مزعومة. ^{[ 30 ]} وفي ذلك اليوم، صرّحت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية بأن ستانفورد وشركاءه أداروا "مخطط بونزي ضخم"، واختلسوا مليارات الدولارات من أموال المستثمرين، وزوّروا سجلات بنك ستانفورد الدولي لإخفاء عملية الاحتيال. وقالت الهيئة: "إن البيانات المالية لبنك ستانفورد الدولي، بما في ذلك دخله الاستثماري، وهمية". ^{[ 5 ] [ 31 ]}

جمّد قاضي المحكمة الجزئية الأمريكية ديفيد غودبي جميع الأصول الشخصية والتجارية لجامعة ستانفورد. ومنح غودبي هذه الأصول إلى رالف جانفي، وهو مُصفٍّ قضائي من دالاس ؛ وسيحتفظ جانفي بالسيطرة عليها حتى يتم البتّ في دعوى هيئة الأوراق المالية والبورصات. ^{[ 32 ]} وتولى مُصفٍّ قضائي بريطاني إدارة بنك ستانفورد الدولي الذي يقع مقره في أنتيغوا. ^{[ 33 ]}

في الأول من يوليو 2009، وافق جيمس إم. ديفيس ، المدير المالي للشركة، على تغيير مساره من إنكاره للتهم الموجهة إليه والاعتراف بالذنب في ثلاث تهم تتعلق بعملية الاحتيال في مخطط بونزي، بمجرد التوصل إلى التفاصيل.

في 13 نوفمبر 2009، أمرت محكمة المقاطعة الأمريكية بنقل حسابات الوساطة إلى شركة دومينيك ودومينيك ذات المسؤولية المحدودة . ودخل النقل حيز التنفيذ في 20 يناير 2010. ^{[ 34 ]}

في عام 2011، أقيم مزاد لبيع مقتنيات جامعة ستانفورد في هيوستن. ^{[ 35 ]}

أدانت هيئة محلفين فيدرالية في هيوستن ، بتاريخ 19 نوفمبر/تشرين الثاني 2012، مارك ج. كورت (مواليد 1973)، المراقب المالي العالمي السابق لمجموعة ستانفورد المالية، بتهمة مساعدة ألين ستانفورد في عملية احتيال شملت بنك ستانفورد الدولي (SIB). ^{[ 36 ] [ 37 ]} وقد وُجهت إليه التهمة في عام 2009. ^{[ 38 ] [ 39 ] [ 40 ]}

أظهرت الأدلة في محاكمة كورت أنه كان على علم باختلاس جامعة ستانفورد لأصول شركة SIB، وراقبه، وأخفى هذا الاختلاس عن العامة وعن جميع موظفي ستانفورد تقريبًا، وعمل سرًا لمنع اكتشافه. إضافةً إلى ذلك، ساعد كورت جامعة ستانفورد في خداع عملاء SIB خلال الأزمة المالية عام 2008 بادعاء أن ستانفورد استثمرت مئات الملايين من الدولارات في SIB، بينما لم تفعل ذلك في الواقع. كما ساهم كورت في إبرام صفقة عقارية احتيالية تضمنت تضخيم قيمة قطع أراضٍ تم شراؤها بمبلغ 63.5 مليون دولار إلى مبلغ وهمي قدره 3.2 مليار دولار. ^{[ 41 ] [ 42 ] [ 43 ]}

قال المدعي العام الأمريكي جيفري غولدبيرغ إن ستانفورد لم يكن ليتمكن من تنفيذ عملية الاحتيال دون مساعدة. وأضاف أن كورت، بصفته المراقب المالي العالمي لمجموعة ستانفورد المالية، تستر بنشاط على عملية الاحتيال التي ارتكبها رئيسه. ^{[ 44 ]} وتابع غولدبيرغ خلال المحاكمة: "واجه جيل لوبيز ومارك كورت الخيار نفسه مرارًا وتكرارًا، إما مساعدة ألين ستانفورد في الكذب على عملائه وإساءة استخدام أموالهم، أو رفض المشاركة". واختار الرجلان "إبقاء الأمر سرًا والعمل بنشاط على منع الآخرين من اكتشافه". ^{[ 45 ]}

أدلى هنري أماديو، المحاسب السابق في جامعة ستانفورد، بشهادته أمام هيئة المحلفين قائلاً إنه أعرب عن مخاوفه لرئيسه السابق، مارك كورت، بشأن تزايد حجم أموال المستثمرين المستخدمة لتمويل مشاريع ستانفورد الأخرى. ووفقًا لأماديو، فإن كورت "كان قلقًا أيضًا". ^{[ 46 ]}

استمرت محاكمة كورت خمسة أسابيع. تداولت هيئة المحلفين لمدة ثلاثة أيام تقريبًا قبل إدانة كورت في عشر من أصل إحدى عشرة تهمة وردت في لائحة الاتهام. أُدين بتسع تهم تتعلق بالاحتيال الإلكتروني وتهمة واحدة بالتآمر لارتكاب الاحتيال الإلكتروني . بُرئ كورت من تهمة واحدة تتعلق بالاحتيال الإلكتروني. أُعيد إلى الحجز فور انتهاء المحاكمة . ^{[ 36 ] [ 47 ]}

في 14 فبراير/شباط 2013، حُكم على كورت بالسجن 20 عامًا . ^{[ 48 ] [ 49 ] [ 50 ]} بالإضافة إلى عقوبة السجن، حكم قاضي المحكمة الجزئية الأمريكية ديفيد هيتنر، الذي ترأس المحاكمة، على كورت بالخضوع للمراقبة لمدة ثلاث سنوات ، وأمره بدفع غرامة قدرها 25,000 دولار. كما وجد القاضي هيتنر أن كورت قد عرقل سير العدالة بارتكابه شهادة زور أثناء المحاكمة. ^{[ 41 ] [ 51 ] [ 52 ]}

أيدت محكمة الاستئناف الحكم في 5 يونيو 2015. ^{[ 53 ] [ 54 ]}

تم إطلاق سراح كورت (رقم سجل السجناء: 99140-179) في 20 ديسمبر 2024. ^{[ 55 ]}

المقر الرئيسي

كان مقر شركة ستانفورد في برج غاليريا 2 في منطقة أبتاون هيوستن ، تكساس ، الولايات المتحدة الأمريكية ^{[ 56 ] [ 57 ].} وكان مقر الشركة سابقًا في 5050 طريق ويستهايمر ^{[ 58 ]} ، وهو مبنى من ثلاثة طوابق بمساحة 71,000 قدم مربع (6,600 متر مربع ⁾ يقع مقابل غاليريا . وصفت جينيفر داوسون من مجلة هيوستن بيزنس جورنال المبنى بأنه "مكاتب فاخرة" ^{[ 59 ]} . وبحلول عام 2007، انتقل مقر ستانفورد إلى برج غاليريا 2 ^{[ 60 ] .} 

في 18 مايو 2010، أبرم المُصفّي عقدًا مبدئيًا لبيع العقار الكائن في 5050 طريق ويستهايمر. ^{[ 61 ] [ 62 ]} خلال ذلك الشهر، كانت شركة بلاك فورست فنتشرز هي المُزايد المُختار في المزاد، وكان الحد الأدنى للمزايدة 12.5 مليون دولار. ^{[ 59 ]} كان من المُقرر عقد المزاد يوم الخميس 24 يونيو 2010 في مكاتب شركة بيكر بوتس للمحاماة في ون شيل بلازا بوسط مدينة هيوستن . ^{[ 62 ]} أُلغي المزاد لعدم وجود عروض، واشترطت شركة بلاك فورست شراء المبنى مقابل 12.2 مليون دولار. ^{[ 59 ]} اشترت شركة بلاك فورست مبنى 5050 ويستهايمر في يوليو 2010. ^{[ 63 ]}

• بيرني مادوف
• شولام فايس
• الأزمة المالية لعام 2008
• سكوت روثستين
• توم بيترز
• جرائم ذوي الياقات البيضاء
• قائمة المستثمرين في شركة برنارد إل. مادوف للأوراق المالية

• "هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية توجه اتهامات إلى آر. ألين ستانفورد، من بنك ستانفورد الدولي، بالتورط في مخطط استثماري بمليارات الدولارات" . هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية . 17 فبراير 2009.
• بيان هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية بشأن القضية المرفوعة ضد آر. ألين ستانفورد . هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية . 19 فبراير 2009.
• "قضية هيئة الأوراق المالية والبورصات ضد آر. ألين ستانفورد" . هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية . 2011-06-01.

• إدارة مجموعة ستانفورد المالية
• مجموعة ستانفورد المالية على موقع Wayback Machine (فهرس الأرشيف)
• بنك ستانفورد الدولي المحدود في موقع Wayback Machine (فهرس الأرشيف)
• ستانفورد ووتش في صحيفة هيوستن كرونيكل