الاحتيال عبر البريد والتحويلات المالية

تحتوي هذه المقالة على العديد من المشكلات. يُرجى المساعدة في تحسينها أو مناقشة هذه المشكلات على صفحة المناقشة . ( تعرف على كيفية ومتى يمكنك إزالة هذه الرسائل ) لا تقدم هذه المقالة سياقًا كافيًا لأولئك غير المألوفين بالموضوع .من فضلك ساعد في تحسين المقالة من خلال توفير المزيد من السياق للقارئ . ( ابريل 2019 )( تعرف على كيفية ومتى يمكنك إزالة هذه الرسالة ) تسلط هذه المقالة الضوء فقط على جانب متخصص واحد من الموضوع .من فضلك ساعد في تحسين هذه المقالة بإضافة معلومات عامة ومناقشتها في صفحة المناقشة . ( ابريل 2019 ) قد يكون القسم الرئيسي من هذه المقالة قصيرًا جدًا بحيث لا يتمكن من تلخيص النقاط الرئيسية بشكل كافٍ .يرجى النظر في توسيع نطاق المقدمة لتوفير نظرة عامة يمكن الوصول إليها لجميع الجوانب المهمة للمقالة. ( أغسطس 2024 ) ( تعرف على كيفية ومتى يمكنك إزالة هذه الرسالة )

الاحتيال البريدي والاحتيال الإلكتروني مصطلحان مستخدمان في الولايات المتحدة لوصف استخدام نظام بريد مادي (مثل خدمة البريد الأمريكية ) أو إلكتروني (مثل الهاتف أو البرقية أو الفاكس أو الإنترنت ) للاحتيال على شخص آخر، وهما من الجرائم الفيدرالية الأمريكية . تطالب الحكومة الفيدرالية بالولاية القضائية إذا تجاوز النشاط غير القانوني الحدود بين الولايات أو الدولية. ^{[1] [2]}

هذا القسم يحتاج إلى التوسعة ، يمكنك المساعدة بإضافة المزيد إليه. ( أبريل 2019 )

تم تعريف الاحتيال البريدي لأول مرة في الولايات المتحدة في عام 1872.

ينص قانون الولايات المتحدة رقم 18  المادة 1341 على ما يلي:

كل من خطط أو قصد أن يخطط لأي مخطط أو حيلة للاحتيال أو الحصول على أموال أو ممتلكات عن طريق ذرائع أو تصريحات أو وعود كاذبة أو احتيالية، أو لبيع أو التخلص من أو إقراض أو تبادل أو تغيير أو إهداء أو توزيع أو توريد أو توفير أو الحصول للاستخدام غير المشروع على أي عملة أو التزام أو ضمان أو أي مادة أخرى مزيفة أو مزورة، أو أي شيء يُمثل أو يُلمح إليه أو يُقدم على أنه مادة مزيفة أو مزورة، لغرض تنفيذ مثل هذا المخطط أو الحيلة أو محاولة القيام بذلك، يضع في أي مكتب بريد أو مستودع معتمد للمواد البريدية أي مادة أو شيء ليتم إرساله أو تسليمه بواسطة الخدمة البريدية ، أو يودع أو يتسبب في إيداع أي مادة أو شيء ليتم إرساله أو تسليمه بواسطة أي شركة نقل خاصة أو تجارية بين الولايات، أو يأخذ أو يستلم منه أي مادة أو شيء من هذا القبيل، أو يتسبب عن علم في تسليمه عن طريق البريد أو مثل هذا الناقل وفقًا للتوجيه عليه، أو في المكان الذي يتم فيه يُعاقب بموجب هذا العنوان كل من يوجه إلى الشخص الذي يوجه إليه أي أمر أو شيء من هذا القبيل بغرامة أو بالسجن لمدة لا تزيد عن 20 عامًا أو بكلتا العقوبتين. وإذا حدث الانتهاك فيما يتعلق بأي منفعة مصرح بها أو منقولة أو محولة أو مُحولة أو مُصرفة أو مدفوعة فيما يتعلق بكارثة كبرى أو حالة طوارئ أعلن عنها الرئيس (كما هو مُعرَّف في القسم 102 من قانون روبرت تي ستافورد للإغاثة من الكوارث والمساعدة في حالات الطوارئ (42 USC 5122))، أو كان يؤثر على مؤسسة مالية، فيعاقب هذا الشخص بغرامة لا تزيد عن مليون دولار أو بالسجن لمدة لا تزيد عن 30 عامًا أو بكلتا العقوبتين. ^[3]

وبالتالي، فإن أي شخص يحاول الاحتيال على فرد أو مجموعة أخرى من خلال أشياء ذات قيمة، مثل المال، من خلال نظام البريد الأمريكي أو خدمة توصيل بريد خاصة، وأولئك الذين يشاركون عن علم في هذا الاحتيال سيُعاقبون بغرامة و/أو عقوبة بالسجن لا يمكن أن تزيد عن 20 عامًا. ومع ذلك، بالنسبة لمثل هذه الأفعال أثناء كارثة كبرى أو حالة طوارئ أعلن عنها الرئيس، يمكن أن تصل عقوبة السجن إلى 30 عامًا والغرامة إلى 1000000 دولار. ^[4]

في حالة الاحتيال البريدي، تعتمد السلطة القضائية الفيدرالية الأمريكية على السلطة المذكورة لإنشاء مكتب بريد بموجب المادة الأولى، القسم 8 من دستور الولايات المتحدة.

تعتبر قسائم الرد الدولية التي يرسلها المشاركون في مخطط تشارلز بونزي مثالاً على الاحتيال عبر البريد في القرن العشرين. وقد اتُهم بونزي بارتكاب جريمة الاحتيال عبر البريد الفيدرالية في الولايات المتحدة. ^[5]

هذا القسم يحتاج إلى التوسعة ، يمكنك المساعدة بإضافة المزيد إليه. ( أبريل 2019 )

تم تعريف الاحتيال الإلكتروني لأول مرة في الولايات المتحدة في عام 1952.

ينص قانون الولايات المتحدة رقم 18  المادة 1343 على ما يلي:

"كل من خطط أو قصد أن يخطط لأي مخطط أو حيلة للاحتيال أو للحصول على أموال أو ممتلكات عن طريق ادعاءات أو تصريحات أو وعود كاذبة أو احتيالية، أو ينقل أو يتسبب في نقل عن طريق الأسلاك أو الراديو أو الاتصالات التلفزيونية في التجارة بين الولايات أو التجارة الأجنبية، أي كتابات أو علامات أو إشارات أو صور أو أصوات بغرض تنفيذ مثل هذا المخطط أو الحيلة، يعاقب بغرامة بموجب هذا العنوان أو بالسجن لمدة لا تزيد على عشرين عامًا، أو بكلتا العقوبتين." إذا حدث الانتهاك فيما يتعلق بأي منفعة مصرح بها أو منقولة أو محولة أو مُحولة أو مُصرفة أو مدفوعة فيما يتعلق بكارثة كبرى أو حالة طوارئ أعلن عنها رئاسيًا (كما هو مُعرَّف في القسم 102 من قانون روبرت تي ستافورد للإغاثة من الكوارث والمساعدة في حالات الطوارئ (42 USC 5122))، أو يؤثر على مؤسسة مالية، فيجب تغريم هذا الشخص بما لا يزيد عن مليون دولار أو سجنه لمدة لا تزيد عن 30 عامًا، أو كليهما. ^[6]

باختصار، يمكن معاقبة أي شخص يحاول الاحتيال على أشخاص أو مجموعات أخرى من خلال أي شكل من أشكال الاتصالات، أو من خلال الكتابة أو اللافتات أو الصور أو الأصوات، بالسجن لمدة أقصاها 20 عامًا. وإذا كان الاحتيال يتعلق بمؤسسة مالية، فإن الحد الأقصى للغرامة يرتفع إلى مليون دولار أمريكي وعقوبة سجن لا تزيد عن 30 عامًا، أو كليهما. ^{[ بحاجة لمصدر ]}

هذا القسم يحتاج إلى التوسعة ، يمكنك المساعدة بإضافة المزيد إليه. ( أبريل 2019 )

ينص قانون الولايات المتحدة رقم 18  المادة 1346 على ما يلي:

ولأغراض هذا الفصل، يشمل مصطلح "مخطط أو حيلة للاحتيال" مخططًا أو حيلة لحرمان شخص آخر من الحق غير الملموس في الخدمات الصادقة. ^[7]

هناك ثلاثة عناصر للاحتيال عبر البريد والتحويلات المالية:

1. البريد أو الاتصالات السلكية
2. مخطط وهدف الاحتيال على شخص ما
3. خداع مادي ^[8 ]

لا ينطبق الاحتيال البريدي إلا على البريد المحلي في الولايات المتحدة واستخدام شركات النقل بين الولايات ( UPS و FedEx ) والتي يجب أن تنشأ في ولاية واحدة، وتنتهي بنجاح وفقًا لملصق العنوان داخل ولاية أخرى، وهو النقل الذي يُطلق عليه "بين الولايات" (الذي يملك الكونجرس سلطة تنظيمه) ويتطلب أن يعبر البريد خط ولاية واحدة على الأقل إلى ولاية أخرى؛ ^[8] تم توسيع الاحتيال السلكي ^[8] من قبل الكونجرس ليشمل الاتصالات السلكية الأجنبية أو الاتصالات بين الولايات عبر (على سبيل المثال) خادم البريد الإلكتروني أو مفتاح الهاتف أو الاتصالات اللاسلكية. ^[9]

في قضية ماكنالي ضد الولايات المتحدة (1987)، قضت المحكمة العليا بأن الفقرتين 1341 و1343 من قانون الولايات المتحدة 18 لم تصلا إلى الاحتيال في الخدمات النزيهة. ^[10] واستجاب الكونجرس بإقرار الفقرة 1346 من قانون الولايات المتحدة 18. وفي قضية سكيلينج ضد الولايات المتحدة (2010)، فسرت المحكمة الفقرة 1346 بحيث تنطبق فقط على الرشاوى والعمولات. ^[11]

الولايات المتحدة ضد شركة ريجنت لتوريد المكاتب (1970) تتعلق بشركة ريجنت التي كانت تبيع الطلبات عبر الهاتف. كان ممثلو ريجنت يبالغون في تقدير منتجاتهم المكتبية عبر الهاتف. اتهمت حكومة الولايات المتحدة الشركة بالاحتيال الإلكتروني. ^[12] اتُهم مندوبي مبيعات الشركة بتقديم "ادعاءات كاذبة" عبر الهاتف. ^[13] قضت محكمة الاستئناف الأمريكية للدائرة الثانية بأن السلوك "المثير للاشمئزاز" للشركة لا يرقى إلى مستوى الجريمة.

كانت قضية لوستيجر ضد الولايات المتحدة ، 386 ف.2د 132 ( الدائرة التاسعة ، 1967)، تتعلق بعملية احتيال عبر البريد لإعلان عقاري. وذكر المدعى عليه أنه بصفته بائعًا كان يمارس الغش .

في قضية الولايات المتحدة ضد تاخالوف (2016)، كانت موظفات الملاهي الليلية يتظاهرن بأنهن سائحات، ويتواصلن مع العملاء المحتملين، ويغرينهم بالدخول إلى الملاهي الليلية المملوكة لتخالوف. وكانت الموظفات يعبرن عن اهتمام رومانسي بالعملاء ولا يكشفن عن كونهن موظفات في الملاهي الليلية. ^[14] قضت الدائرة الحادية عشرة بأن تاخالوف خدع عملاءه، لكن هذا الخداع لم يرق إلى مستوى الاحتيال على العملاء بموجب قانون الاحتيال الإلكتروني.

هناك العديد من أنواع مخططات الاحتيال عبر البريد، بما في ذلك الاحتيال في التوظيف ، والاحتيال المالي، والاحتيال ضد كبار السن الأميركيين ، والاحتيال في المسابقات واليانصيب ، والاحتيال في التسويق عبر الهاتف . يمكن العثور على معلومات إضافية حول هذه الأنواع المختلفة من مخططات الاحتيال عبر البريد على موقع خدمة التفتيش البريدي في الولايات المتحدة . ^[15]

في الستينيات والسبعينيات من القرن العشرين، قاد مفتش البريد الرئيسي مارتن ماكجي، المعروف أيضًا باسم "المحقق الأعلى" أو "السيد احتيال البريد"، إدارته في كشف وملاحقة العديد من عمليات الاحتيال البريدي مثل بيع الأراضي وممارسات الإعلان الوهمية وعمليات الاحتيال في التأمين والمنظمات الخيرية الاحتيالية التي استخدمت البريد لتسهيل أنشطتها غير القانونية. ^[16]

إن نطاق المادة 18 من قانون الولايات المتحدة §1341 والمادة 18 من قانون الولايات المتحدة §1343 واسع. وقد قضت المحكمة العليا بأن هذه القوانين تشمل "كل ما يهدف إلى الاحتيال من خلال التمثيلات المتعلقة بالماضي أو الحاضر، أو الاقتراحات والوعود المتعلقة بالمستقبل". ^[17] وقد وسعت المحاكم الأدنى نطاق هذا الحكم تدريجيًا، ووجدت أن القانون "يضع بصمته على المعايير الأخلاقية المقبولة ويدين السلوك الذي يفشل في مطابقة "انعكاس الاستقامة الأخلاقية، والنزاهة الأساسية، واللعب النظيف والتعامل الصحيح في الحياة العامة والأعمال التجارية لأعضاء المجتمع " . ^[18] وكما تم تفسيره، فإن هذه المتطلبات ليست صعبة الوفاء بها؛ حيث تزعم وزارة العدل أنها تؤجل الملاحقة القضائية الفيدرالية للاحتيال المحلي البسيط.

في عام 1987، قضت المحكمة العليا للولايات المتحدة في قضية ماكنالي ضد الولايات المتحدة بتضييق نطاق قوانين الاحتيال عبر البريد والتحويلات الإلكترونية، حيث قضت بأن القانون لا ينطبق إلا على المخططات التي تهدف إلى الاحتيال على الضحايا فيما يتصل بالممتلكات الملموسة، بما في ذلك الأموال. وفي عام 1988، أصدر الكونجرس قانوناً جديداً يجرم على وجه التحديد المخططات التي تهدف إلى الاحتيال على الضحايا فيما يتصل "بالحق غير الملموس في الخدمات الصادقة" (الاحتيال في الخدمات الصادقة).

• التكنولوجيا الطبية الصينية
• مصادقة البريد الإلكتروني
• قائمة حيل الثقة
• الإدلاء بتصريحات كاذبة
• قانون باتريوت الأمريكي
• مخطط بونزي
• شولام فايس
• شركة تايلور، بين آند ويتاكر ، من أكبر 10 شركات إقراض عقاري بالجملة في الولايات المتحدة والتي توقفت عن العمل بعد الكشف عن عمليات احتيال بمليارات الدولارات
• قانون السفر

• جيد س. راكوف ، قانون الاحتيال البريدي الفيدرالي (الجزء الأول)، 18 Duq. L. Rev. 771 (1980).

• الفيلم القصير All the King's Men: Picking Up the Pieces (2006) متاح للمشاهدة والتنزيل مجانًا على Internet Archive .