المؤسسات الصغيرة والمتوسطة

📅 آخر تحديث: ٣٠ يوليو ٢٠٢٦
✍️ نُشر في: ٣٠ يوليو ٢٠٢٦
📷 يحتوي على 4 صور
الموسوعة الحرة

تُعرف المؤسسات الصغيرة والمتوسطة ( SMEs ) أو الشركات الصغيرة والمتوسطة ( SMBs ) بأنها شركات يقل عدد موظفيها وإيراداتها عن حدود معينة. ويُستخدم اختصار "SME" من قبل العديد من الهيئات الوطنية والمنظمات الدولية، مثل البنك الدولي ، ومنظمة التعاون الاقتصادي والتنمية ، والاتحاد الأوروبي ، والأمم المتحدة ، ومنظمة التجارة العالمية .

في أي اقتصاد وطني، يفوق عدد الشركات الصغيرة والمتوسطة عدد الشركات الكبيرة بفارق كبير، كما أنها توظف عددًا أكبر بكثير من الأشخاص. [ 1 ] [ 2 ] وعلى الصعيد العالمي، تشكل الشركات الصغيرة والمتوسطة 90% من إجمالي الشركات، وتساهم بأكثر من 50% من إجمالي فرص العمل. [ 3 ] فعلى سبيل المثال، في الاتحاد الأوروبي، 99% من الشركات هي شركات صغيرة ومتوسطة. [ 3 ] أما في أستراليا، فتشكل الشركات الصغيرة والمتوسطة 98% من إجمالي الشركات، وتنتج ثلث الناتج المحلي الإجمالي ، وتوظف 4.7 مليون شخص. وفي تشيلي ، خلال السنة التجارية 2014، صُنفت 98.5% من الشركات كشركات صغيرة ومتوسطة. [ 4 ] وفي تونس ، يشكل العاملون لحسابهم الخاص وحدهم حوالي 28% من إجمالي العمالة غير الزراعية، بينما تشكل الشركات التي يقل عدد موظفيها عن 100 موظف حوالي 62% من إجمالي العمالة. [ 5 ] أما في الولايات المتحدة، فتُوفر الشركات الصغيرة والمتوسطة نصف فرص العمل، ولكنها لا تساهم إلا بنسبة 40% من الناتج المحلي الإجمالي. [ 6 ]

تميل الدول النامية إلى امتلاك نسبة أعلى من الشركات الصغيرة والمتوسطة. [ 7 ] [ 2 ] كما تُعدّ هذه الشركات مسؤولة عن دفع عجلة الابتكار والمنافسة في العديد من القطاعات الاقتصادية . [ 8 ] ورغم أنها تخلق فرص عمل جديدة أكثر من الشركات الكبيرة، إلا أنها تُسهم أيضاً في غالبية فقدان الوظائف وانكماشها. [ 9 ]

بحسب قاعدة بيانات FINDEX التابعة لمجموعة البنك الدولي لعام 2021، توجد فجوة تمويلية بقيمة 1.7 تريليون دولار أمريكي للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر المملوكة للنساء . إضافةً إلى ذلك، تفتقر أكثر من 68% من الشركات الصغيرة المملوكة للنساء إلى التمويل. [ 10 ] [ 11 ]

ملخص

تُعدّ الشركات الصغيرة والمتوسطة ذات أهمية بالغة لأسباب اقتصادية واجتماعية، نظرًا لدورها المحوري في توفير فرص العمل. وبسبب صغر حجمها، تتأثر هذه الشركات الصغيرة بشكل كبير برؤسائها التنفيذيين أو مديريها العامين. غالبًا ما يكون الرؤساء التنفيذيون في الشركات الصغيرة والمتوسطة هم المؤسسون والمالكون والمديرون. تتشابه مهام الرئيس التنفيذي في كل من الشركات الصغيرة والمتوسطة والشركات الكبيرة، حيث يحتاج إلى تخصيص وقته وجهده وموارده بشكل استراتيجي لتوجيه الشركة. عادةً ما يكون الرئيس التنفيذي هو المخطط الاستراتيجي والداعم والقائد لتطوير الأعمال، أو قد يكون السبب الرئيسي لفشلها.

يرى الاتحاد الأوروبي أن الشركات الصغيرة والمتوسطة تلعب دورًا محوريًا في دفع عجلة النمو الاقتصادي والابتكار والتحول نحو هياكل اقتصادية قائمة على المعرفة . [ 12 ] : القسم 1. على مستوى الموظفين، استكشف بتراكيس وكوستيس (2012) دور الثقة والمعرفة المتبادلة في عدد الشركات الصغيرة والمتوسطة. وخلصا إلى أن المعرفة تؤثر إيجابًا على عدد هذه الشركات، مما يؤثر بدوره إيجابًا على الثقة المتبادلة. وتشير النتائج التجريبية إلى أن الثقة المتبادلة لا تؤثر على عدد الشركات الصغيرة والمتوسطة. لذلك، على الرغم من أن تطوير المعرفة يمكن أن يعزز هذه الشركات، إلا أن الثقة تنتشر على نطاق واسع في المجتمع عندما يزداد عدد الشركات الصغيرة والمتوسطة. [ 13 ]

قد تختلف احتياجات الدعم لدى الشركات المتوسطة والصغيرة التي تجاوز حجمها حجم الشركات الصغيرة. كما قد يختلف إسهامها في الاقتصادات المحلية والوطنية التي تعمل فيها اختلافًا كبيرًا عن إسهام الشركات الصغيرة. [ 14 ]

حسب البلد

تعرضت المنظمات متعددة الأطراف لانتقادات لاستخدامها معياراً واحداً لجميع السياقات. [ 15 ] [ 16 ] وتختلف التعريفات القانونية للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة باختلاف البلدان.

أفريقيا

نتائج مسح البنك الأوروبي للاستثمار حول الخدمات المصرفية في أفريقيا، 2021. التغير المتوقع في الطلب على الائتمان من الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم في عام 2021 في جنوب أفريقيا . [ 17 ]

غالباً ما تواجه الشركات الصغيرة في أفريقيا صعوبة في تأمين رأس المال اللازم لازدهارها. ووفقاً لمنتدى تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة، بلغ متوسط ​​فجوة التمويل الرسمي للشركات الصغيرة والمتوسطة الأفريقية 17% من الناتج المحلي الإجمالي في 43 دولة شملها التقييم في عام 2017. [ 18 ] [ 19 ]

بحسب البنك الدولي، تمتلك النساء 58% من جميع الشركات الصغيرة والمتوسطة في أفريقيا. [ 18 ] [ 20 ] [ 21 ]

تشير دراسة البنك الأوروبي للاستثمار لعام 2021 حول القطاع المصرفي في أفريقيا إلى أن معظم البنوك المشاركة في الاستطلاع لديها نسبة قروض متعثرة تبلغ 5% أو أكثر. وتمثل القروض المتعثرة ما لا يقل عن 10% من محفظة قروض الشركات الصغيرة والمتوسطة في حوالي ثلث البنوك الأفريقية. علاوة على ذلك، كان لدى نصف البنوك أكثر من 5% من محفظة قروض الشركات الصغيرة والمتوسطة لديها خاضعة لتأجيل السداد ، بينما كان لدى 40% منها نسبة مماثلة من قروض الشركات الصغيرة والمتوسطة خاضعة لنوع من أنواع إعادة الهيكلة. [ 18 ]

مصر

تُشكل الشركات الصغيرة غالبية الشركات في مصر ، حيث يعمل في 97% منها أقل من 10 عمال، وذلك وفقًا لبيانات التعداد الصادرة عن الجهاز المركزي للتعبئة العامة والإحصاء . [ 22 ] أما الشركات المتوسطة التي يتراوح عدد موظفيها بين 10 و50 موظفًا، فتمثل حوالي 2.7% من إجمالي الشركات. في حين تمثل الشركات الكبيرة التي يزيد عدد موظفيها عن 50 موظفًا 0.4% من إجمالي الشركات على مستوى الدولة. [ 22 ] وتُعد هذه البيانات جزءًا من التعداد الاقتصادي المصري لعامي 2012/2013، والذي شمل جميع أنواع المنشآت، بدءًا من الأكشاك الصغيرة وصولًا إلى الشركات الكبيرة. وقد استُثنيت الأنشطة الاقتصادية خارج هذه المنشآت، مثل الباعة المتجولين والمزارعين، من التعداد. [ 22 ] وتُظهر النتائج أن مصر تعاني من نقص في الشركات المتوسطة. [ 22 ] إذ يعمل في 70% من الشركات البالغ عددها 2.4 مليون شركة موظف واحد أو اثنان فقط، بينما يعمل في أقل من 0.1% منها - أي 784 شركة فقط - ما بين 45 و49 موظفًا. [ 22 ]

نتائج من مسح البنك الأوروبي للاستثمار حول الخدمات المصرفية في أفريقيا لعام 2021، للتغير المتوقع في الطلب على الائتمان من الشركات الصغيرة والمتوسطة في شرق أفريقيا [ 17 ].

إذا نظرنا تحديدًا إلى الشركات المسجلة رسميًا، نجد أن الشركات الصغيرة والمتوسطة تشكل أكثر من 90% من إجمالي الشركات في القطاع الخاص المصري، وتساهم بنحو 43% من الناتج المحلي الإجمالي للبلاد. ونظرًا لصغر حجمها، ومواردها المالية المحدودة، وقلة فرص حصولها على برامج دعم التنمية، فإن هذه الشركات أكثر عرضة للصدمات الاقتصادية الخارجية مقارنةً بالشركات الكبيرة والقطاع غير الرسمي. وينطبق هذا النمط ليس فقط على مصر، بل على معظم الاقتصادات الأفريقية. [ 23 ]

كينيا

في كينيا ، يتم تصنيف الشركات إلى مؤسسات متناهية الصغر وصغيرة ومتوسطة الحجم (MSMEs) بموجب قانون المؤسسات متناهية الصغر والصغيرة لعام 2012. [ 24 ] وبحسب التعريف، يمكن أن تضم المؤسسات متناهية الصغر ما يصل إلى 9 موظفين، والمؤسسات الصغيرة من 10 إلى 49 موظفًا، والمؤسسات المتوسطة من 50 إلى 99 موظفًا. [ 25 ]

نيجيريا

يُعرّف البنك المركزي النيجيري الشركات الصغيرة والمتوسطة بأنها كيانات تمتلك قاعدة أصول تتراوح بين 5  ملايين نايرا (15,400 دولار) و 500 مليون نايرا (1,538,000 دولار)، ويتراوح عدد موظفيها من 11 إلى 100 موظف. [ 2 ] [ 26 ]

الصومال

في الصومال ، يتم تعريف الشركات الصغيرة والمتوسطة بأنها شركات صغيرة تضم أكثر من 30 موظفًا ولكن أقل من 250 موظفًا.

جنوب أفريقيا

ينص قانون تعديل المشاريع الصغيرة الوطنية لعام 2004 [ 27 ] على تعريف المشاريع متناهية الصغر في مختلف القطاعات، من التصنيع إلى تجارة التجزئة، بأنها مشاريع تضم خمسة موظفين أو أقل، ويبلغ حجم مبيعاتها 100,000 راند جنوب أفريقي (6,900 دولار أمريكي). أما المشاريع متناهية الصغر جدًا ، فيتراوح عدد موظفيها بين 6 و20 موظفًا، بينما يتراوح عدد موظفي المشاريع الصغيرة بين 21 و50 موظفًا. ويتراوح الحد الأقصى لحجم مبيعات المشاريع الصغيرة بين مليون راند (69,200 دولار أمريكي) في القطاع الزراعي، و13 مليون راند (899,800 دولار أمريكي) في قطاعات الضيافة والإقامة والتجارة الأخرى ، وكذلك في قطاع التصنيع ، بحد أقصى 32 مليون راند (2,214,800 دولار أمريكي) في قطاع تجارة الجملة .

عادة ما توظف الشركات متوسطة الحجم ما يصل إلى 200 شخص (100 في القطاع الزراعي)، ويتراوح الحد الأقصى لحجم الأعمال من 5 ملايين راند (346100 دولار) في القطاع الزراعي إلى 51 مليون راند (3529800 دولار) في قطاع التصنيع و64 مليون راند (4429600 دولار) في قطاع تجارة الجملة والوكلاء التجاريين والخدمات ذات الصلة .

وبالتالي، فإن التعريف الشامل للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة في جنوب إفريقيا هو مؤسسة تتسم بواحدة أو أكثر من الخصائص التالية:

  • أقل من 200 موظف،
  • حجم مبيعات سنوي أقل من 64 مليون راند،
  • الأصول الرأسمالية التي تقل عن 10 ملايين راند،
  • المشاركة الإدارية المباشرة من قبل الملاك [ 28 ]

تونس

في تونس ، يشكل العاملون لحسابهم الخاص وحدهم حوالي 28% من إجمالي العمالة غير الزراعية، بينما تشكل الشركات التي يقل عدد موظفيها عن 100 موظف حوالي 62% من إجمالي العمالة. [ 5 ]

آسيا

تمثل الشركات الصغيرة والمتوسطة ما يقرب من 90% من جميع الكيانات التجارية في الدول الآسيوية النامية، وهي المصدر الرئيسي للعمالة في القطاع الخاص، حيث توفر ما بين 50% و80% من إجمالي الوظائف. [ 29 ]

تمثل الشركات الصغيرة والمتوسطة 97-99% من إجمالي الشركات في جنوب شرق آسيا ، وتساهم بشكل كبير في الناتج المحلي الإجمالي لكل دولة - على سبيل المثال، 46% في سنغافورة، و57% في إندونيسيا، وأكثر من 40% في دول أخرى. [ 29 ]

بنغلاديش

في بنغلاديش ، يُعرّف بنك بنغلاديش المؤسسات الصغيرة والمتوسطة بناءً على الأصول الثابتة والقوى العاملة والإيرادات السنوية، وهي بالتأكيد ليست شركات مساهمة عامة، وتتطلب هذه الخصائص:

المفتاح: SE = مؤسسات صغيرة؛ ME = مؤسسات متوسطة؛ N/A = غير قابل للتطبيق؛ Tk lakhs= × 100,000 تاكا بنغلاديشية

الرقم التسلسليقطاعالأصول الثابتة بخلاف الأراضي والمباني (بالتاكا لاخ)القوى العاملة الموظفةحجم المبيعات السنوي (باللاخ التاكا)
جنوب شرقأناجنوب شرقأناجنوب شرقأنا
01خدمات10 – 200200 – 300016-5051–120غير متوفر
02عمل10 – 20016-50100–1200
03صناعي75 – 15001500 – 500031–120121–300غير متوفر

هونغ كونغ

تُعرّف هونغ كونغ الشركات الصغيرة والمتوسطة بأنها أي شركة تصنيع توظف أقل من 100 شخص أو أي شركة غير تصنيعية توظف أقل من 50 شخصًا. [ 30 ]

تُصنف 98% من المؤسسات التجارية في هونغ كونغ على أنها مؤسسات صغيرة ومتوسطة، وتوظف 45% من القوى العاملة. [ 30 ] [ 31 ]

الهند

تُعرّف الهند المؤسسات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة بناءً على معيارين: الاستثمار وحجم المبيعات. هذا التعريف وارد في المادة 7 من قانون تنمية المؤسسات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة لعام 2006، والذي تم إصداره في سبتمبر 2006. ينص القانون على تصنيف المؤسسات بناءً على حجم استثماراتها وطبيعة نشاطها. ووفقًا للقانون، تُصنّف المؤسسات إلى فئتين: مؤسسات التصنيع ومؤسسات الخدمات. ولكل فئة تعريف يوضح ما يُعتبر مؤسسة متناهية الصغر أو صغيرة أو متوسطة. أما إذا لم تندرج المؤسسة ضمن أي من هذه الفئات، فتُعتبر مؤسسة كبيرة.

في الأول من أبريل عام 2025، قامت الهند بتحديث التعريف على النحو التالي: [ 32 ]

الرقم التسلسليتصنيفالمعايير ( بالروبية الهندية )
1المشاريع الصغيرةالاستثمار ≤ 2.5 كرور روبية هندية، ودوران رأس المال ≤ 10 كرور روبية هندية
2المؤسسات الصغيرةالاستثمار ≤ 25 كرور روبية هندية ودوران رأس المال ≤ 100 كرور روبية هندية
3الشركات المتوسطةالاستثمار ≤ 125 CR ودوران رأس المال ≤ 500 CR

يمكن للشركات المصنفة كشركات صغيرة ومتوسطة الحجم، والتي تندرج ضمن قطاعات ومعايير محددة، التقدم بطلب للحصول على قروض "القطاع ذي الأولوية" للمساعدة في تغطية نفقات أعمالها. وتضع البنوك أهدافًا سنوية، وفقًا لما حددته فرقة عمل رئيس الوزراء المعنية بالشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم، لزيادة الإقراض سنويًا لمختلف فئات هذه الشركات. [ 33 ] وتُعتبر الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم مساهمًا رئيسيًا في نمو الهند، إذ تُساهم بنسبة 48% من إجمالي صادراتها .

في الهند، يتعين على الشركات التقدم بطلب للحصول على تسجيل أوديام لدى الحكومة للاستفادة من مزايا المشاريع الصغيرة والمتوسطة.

أندونيسيا

في إندونيسيا ، تحدد الحكومة المؤسسات الصغيرة والمتوسطة ( بالإندونيسية : usaha mikro kecil menengah ، UMKM) بناءً على أصولها وإيراداتها وفقًا للقانون رقم 20/2008: [ 34 ]

يكتبأقصى الأصول بالمليون روبيةإجمالي الإيرادات ( بالملايين من الروبية الإندونيسية)إحصاءات عدد الموظفين في إندونيسيا
ميكروأقل من 50أقل من 3001-4
صغير50-500300-25005-9
واسطة500-100002500-5000020-99
كبيرأكثر من 10000أكثر من 50,000>99

تبلغ الإيرادات السنوية 50 مليار روبية إندونيسية، أي ما يعادل تقريبًا 3.1 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من أبريل 2024. [ 35 ] [ 36 ]

على الرغم من مساهمتها الكبيرة في الناتج المحلي الإجمالي وخلق فرص العمل، تواجه الشركات الصغيرة والمتوسطة في إندونيسيا عدداً من العقبات. ولعلّ أبرزها صعوبة الوصول إلى رأس المال، إذ يفتقر ما بين 60 و70% منها إلى المؤسسات المالية وخيارات التمويل المتاحة. وتشمل القيود الأخرى عدم كفاية البنية التحتية، وصعوبة الحصول على تراخيص الشركات وتصاريحها، وارتفاع معدلات الضرائب، وعدم الاستقرار السياسي، وتحسين صورة علامتها التجارية في العصر الرقمي. [ 37 ]

تستخدم شركات القرن الحادي والعشرين مواقعها الإلكترونية ووسائل التواصل الاجتماعي بشكل استراتيجي للترويج لمنتجاتها والتحكم في علامتها التجارية . ويؤثر المحتوى عالي الجودة على كلا المصدرين بشكل إيجابي على العلامة التجارية ويجذب العملاء. [ 38 ]

تأسس برنامج ائتمان الأعمال الشعبية (Kredit Usaha Rakyat، أو KUR ) عام 2007 من قبل الرئيس يودويونو لتوفير الائتمان للشركات التي تُعتبر "مجدية ولكنها غير مؤهلة للحصول على تمويل بنكي". ويُجري بنك راكيات إندونيسيا أكثر من نصف قروض KUR على مستوى البلاد. [ 39 ] وفي جاكرتا ، عاصمة إندونيسيا، حدد بنك إندونيسيا 529 شركة صغيرة ومتوسطة الحجم لديها إمكانية التمويل . [ 40 ]

القطاع الاقتصاديعدد الشركات
صناعة المعالجة151
الخدمات الصحية والأنشطة الاجتماعية1
خدمات تأجير العقارات بدون حقوق خيار، والتوظيف، ووكلاء السفر، وغيرها من خدمات دعم الأعمال.9
الخدمات المهنية والعلمية والتقنية11
أنشطة خدمية أخرى21
الفنون والترفيه والاستجمام1
بناء2
توفير المياه، وإدارة النفايات وإعادة تدويرها، والتخلص من النفايات والقمامة والتنظيف1
توفير أماكن الإقامة وتوفير الطعام والشراب80
تجارة الجملة والتجزئة في إصلاح وصيانة السيارات والدراجات النارية236
الزراعة والغابات ومصايد الأسماك16

فيلبيني

بحسب تقرير قائمة المنشآت لعام 2020 الصادر عن وزارة التجارة والصناعة ، يوجد في البلاد 957,620 مؤسسة تجارية مسجلة، تشكل المؤسسات الصغيرة والمتوسطة 99.51% منها مؤسسات متناهية الصغر، بينما تشكل الشركات الكبيرة 0.49%. وتتألف المؤسسات الصغيرة والمتوسطة من 88.77% مؤسسات متناهية الصغر، و10.25% مؤسسات صغيرة، و0.49% مؤسسات متوسطة. ومن بين أبرز القطاعات الصناعية: (1) تجارة الجملة والتجزئة؛ إصلاح المركبات والدراجات النارية (445,386)؛ (2) أنشطة الإقامة والخدمات الغذائية (134,046)؛ (3) الصناعات التحويلية (110,916)؛ (4) أنشطة الخدمات الأخرى (62,376)؛ و(5) الأنشطة المالية والتأمينية (45,558)، والتي تمثل مجتمعةً حوالي 83.77% من إجمالي عدد المؤسسات الصغيرة والمتوسطة. قبل الجائحة، وفرت الشركات الصغيرة والمتوسطة أكثر من 5.38 مليون وظيفة، أي ما يعادل 62.66% من إجمالي العمالة في البلاد، حيث شكلت الشركات متناهية الصغر 29.38%، تليها الشركات الصغيرة والمتوسطة بنسبة 25.78% و7.50% على التوالي. [ 8 ]

سنغافورة

اعتبارًا من 1 أبريل 2011، يُعرَّف مصطلح الشركات الصغيرة والمتوسطة بأنه الشركات التي لا يتجاوز حجم مبيعاتها السنوية 100 مليون دولار أو التي لا يزيد عدد موظفيها عن 200 موظف. [ 41 ]

أوروبا

الاتحاد الأوروبي

الشركات الصغيرة والمتوسطة التي استثمرت في التحول الرقمي استجابةً لجائحة كوفيد-19 وتلقت دعمًا ماليًا عامًا على مدى السنوات الثلاث الماضية

تُعدّ الشركات الصغيرة مهمة للاقتصاد الأوروبي ، إذ تُمثّل 99.8% من المؤسسات غير المالية في الاتحاد الأوروبي والمنطقة الاقتصادية الأوروبية ، وتُوظّف ثلثي القوى العاملة في الاتحاد الأوروبي. [ 42 ] [ 43 ] [ 3 ] وتُشكّل الشركات الصغيرة والمتوسطة غالبية الشركات الأوروبية، حيث تُوظّف أكثر من 100 مليون شخص. [ أ ] وبسبب جائحة كوفيد-19 ، شهدت غالبية الشركات الصغيرة والمتوسطة انخفاضًا في الإيرادات خلال الفترة 2020-2021. [ 45 ] [ 46 ] [ 47 ] [ 48 ]

تلعب الشركات المتوسطة الحجم دورًا هامًا في الاقتصاد الأوروبي، إذ تُسهم بنسبة كبيرة من فرص العمل وإنتاج الثروة. ووفقًا لتحليل حديث أجرته المفوضية الأوروبية، تُشكل الشركات المتوسطة الحجم (التي يتراوح عدد موظفيها بين 250 و3000 موظف) حوالي 17% من إجمالي فرص العمل و21% من حجم الأعمال في قطاع الأعمال في دول الاتحاد الأوروبي الـ27. [ 49 ] [ 50 ]

تُوظِّف الشركات متناهية الصغر (التي تضم أقل من تسعة موظفين) 38% من إجمالي القوى العاملة، بينما تُشكِّل الشركات الصغيرة والمتوسطة التي تضم أقل من 250 موظفًا 34.4%. أما الشركات الكبيرة (XL) التي تضم 3000 موظف أو أكثر، فتُشكِّل 10.1% من إجمالي العمالة في قطاعات الأعمال بالاتحاد الأوروبي. ووفقًا لإحصاءات مكتب الإحصاء الأوروبي (Eurostat SBS) ، في عام 2021، وظَّفت الشركات متناهية الصغر (من 0 إلى 9 موظفين) والشركات الصغيرة والمتوسطة (باستثناء الشركات متناهية الصغر) حوالي 30% و34.5% من إجمالي القوى العاملة في قطاعات الأعمال بالاتحاد الأوروبي (EU27) على التوالي، بينما ساهمت الشركات الكبيرة (التي تضم أكثر من 250 موظفًا) بنسبة 36.4% من إجمالي العمالة. [ 49 ] [ 51 ]

كان للجائحة تأثير أكبر على الشركات الصغيرة والمتوسطة مقارنةً بالشركات الكبيرة، حيث بلغ متوسط ​​خسائر المبيعات 26% مقابل 23% للشركات الكبيرة. [ 52 ] [ 53 ] ويبدو أن المساعدات الحكومية قد أفادت الشركات الصغيرة والمتوسطة أكثر من الشركات الكبيرة، لا سيما تلك التي لديها تسهيلات سحب على المكشوف، مما يشير إلى نجاح تطبيق سياسات تخفيف القيود المالية على الشركات الصغيرة والمتوسطة حتى عند تلقيها المساعدة من القطاع المصرفي. [ 52 ] [ 54 ] وقد ساهمت مجموعة بنك الاستثمار الأوروبي بأكثر من 16.35 مليار يورو للشركات الصغيرة والمتوسطة في عام 2022. [ 55 ]

كانت الشركات الصغيرة والمتوسطة أكثر استجابةً لتغيير إنتاجها خلال الجائحة، على الرغم من شدة الصدمة. ففي رد فعل على الأزمة، عدّلت ثلث الشركات الكبرى إنتاجها أو خدماتها، مقارنةً بـ 37% من الشركات الصغيرة والمتوسطة. [ 52 ] [ 53 ]

من جهة أخرى، تبنّت الشركات الكبيرة التحوّل الرقمي على نطاق أوسع من الشركات الصغيرة، حيث عزّزت 26% منها توزيع منتجاتها وخدماتها عبر الإنترنت، مقارنةً بـ 22% للشركات الصغيرة والمتوسطة. وقد تجلّى الاختلاف الأبرز في إجراءات التكيّف في إمكانية توسيع نطاق العمل عن بُعد ، إذ ارتفعت هذه النسبة بنسبة 25% بين الشركات الصغيرة والمتوسطة، بينما بلغت 50% بين الشركات الكبيرة. [ 52 ] [ 56 ]

تختلف معايير تحديد حجم الأعمال من بلد إلى آخر، حيث تتبنى العديد من الدول برامج لتخفيض ضريبة الأعمال وتقديم الدعم المالي للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة. ووفقًا للمفوضية الأوروبية ، [ 57 ] تُعرَّف المؤسسات الصغيرة والمتوسطة بأنها الشركات التي تستوفي المعايير التالية فيما يتعلق بعدد الموظفين، بالإضافة إلى معايير حجم المبيعات أو إجمالي الميزانية العمومية :

فئة الشركةعدد الموظفينانقلب الصفحةإجمالي الميزانية العمومية
متوسط ​​الحجمأقل من 250≤ 50 مليون يورو≤ 43 مليون يورو
صغيرأقل من 50≤ 10 ملايين يورو≤ 10 ملايين يورو
ميكروأقل من 10≤ 2 مليون يورو≤ 2 مليون يورو

في يوليو 2011، أعلنت المفوضية الأوروبية أنها ستفتح باب التشاور حول تعريف الشركات الصغيرة والمتوسطة في عام 2012. صدرت وثيقة التشاور في 6 فبراير 2018، وانتهت فترة التشاور في 6 مايو 2018. اعتبارًا من نوفمبر 2019لم تظهر أي استنتاجات أو ردود فعل حتى الآن. [ 58 ]

في أوروبا ، هناك ثلاثة معايير عامة تحدد الشركات الصغيرة والمتوسطة:

  • تضم المشاريع الصغيرة ما يصل إلى 10 موظفين
  • تضم المؤسسات الصغيرة ما يصل إلى 50 موظفًا
  • تضم الشركات المتوسطة الحجم ما يصل إلى 250 موظفًا. [ 59 ]

يُعرّف الاتحاد الأوروبي الشركات الصغيرة والمتوسطة على النحو التالي: "تتألف فئة الشركات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة من الشركات التي يعمل بها أقل من 250 شخصًا، والتي لا يتجاوز حجم مبيعاتها السنوية 50 مليون يورو، و/أو لا يتجاوز إجمالي ميزانيتها العمومية السنوية 43 مليون يورو." [ 60 ] استعدادًا لتقييم ومراجعة بعض جوانب تعريف الشركات الصغيرة والمتوسطة، حدد الاتحاد الأوروبي فترة استشارة عامة من 6 فبراير 2018 إلى 6 مايو 2018. الاستشارة العامة متاحة لجميع مواطني ومنظمات الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي. ومن المتوقع أن تكون السلطات الوطنية والإقليمية، والشركات، وجمعيات أو منظمات الأعمال، ومقدمو رأس المال الاستثماري، والمؤسسات البحثية والأكاديمية، والمواطنون الأفراد من المساهمين الرئيسيين. [ 61 ]

كان لدى الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي تعريفات فردية لما يُعتبر شركة صغيرة أو متوسطة. فعلى سبيل المثال، كان التعريف في ألمانيا يحدد حدًا أقصى يبلغ 255 موظفًا ، بينما في بلجيكا قد يصل إلى 100 موظف. ونتيجة لذلك، فبينما تخضع شركة بلجيكية تضم 249 موظفًا للضريبة كاملةً في بلجيكا، إلا أنها ستكون مؤهلة للحصول على دعم الشركات الصغيرة والمتوسطة بموجب برنامج معتمد أوروبيًا.

تُعدّ الشركات الصغيرة والمتوسطة عنصرًا أساسيًا في شبكة موردي الشركات الكبيرة التي تسير بالفعل نحو الثورة الصناعية الرابعة . [ 62 ] ووفقًا للخبير الاقتصادي الألماني هانز هاينريش باس، "للبحوث التجريبية حول الشركات الصغيرة والمتوسطة، فضلًا عن السياسات الداعمة لها، تاريخ طويل في ألمانيا الغربية ، يعود إلى القرن التاسع عشر. وحتى منتصف القرن العشرين، اعتبر معظم الباحثين الشركات الصغيرة والمتوسطة عائقًا أمام التنمية الاقتصادية، ولذا صُممت سياسات دعمها في إطار السياسات الاجتماعية. وحدها مدرسة الليبرالية الاجتماعية ، وهي المدرسة المؤسسة لاقتصاد السوق الاجتماعي في ألمانيا ، اكتشفت نقاط قوتها، واعتبرت الشركات الصغيرة والمتوسطة حلًا للمشاكل الاقتصادية التي واجهها منتصف القرن العشرين (البطالة الجماعية، وإساءة استخدام السلطة الاقتصادية)، ووضعت الأسس لسياسات صناعية غير انتقائية (وظيفية) لدعمها." [ 63 ] ولا تتجاوز نسبة الشركات الصغيرة والمتوسطة الأوروبية التي تعتمد على الرقمنة بشكل كبير 20% ، مقارنةً بنحو 50% من الشركات الكبرى. [ 42 ] [ 64 ] تشكل الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم 56.2٪ من القطاع غير المالي.

العقبات التي تواجهها الشركات الصغيرة والمتوسطة عند الاستثمار في التقنيات الرقمية

تُساهم الشركات الصغيرة بأكثر من 60% من القيمة المُساهمة في القطاع غير المالي في بلجيكا وإيطاليا وإسبانيا ، وهي ثلاث من أكثر الدول تضررًا من جائحة كوفيد-19 . [ 42 ] [ 65 ] وتشير التقديرات إلى أن 50% من الشركات الصغيرة في أوروبا قد تفشل بسبب افتقارها إلى الاحتياطيات المالية الكافية اللازمة لتجاوز الأزمة. [ 42 ] [ 66 ]

بوجود حوالي 338 ألف شركة عاملة في بلغاريا عام 2022، تُعدّ الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم من المساهمين الرئيسيين في الاقتصاد البلغاري. كما أنها توظف أكثر من 75% من القوى العاملة وتُساهم بنسبة 65% من القيمة المضافة للاقتصاد. [ 67 ] [ 68 ] [ 69 ] [ 70 ]

تشير نتائج استطلاع أجراه الاتحاد الأوروبي عام 2021 إلى أنه خلال فترة الجائحة ، وفي البلدان التي قدمت حزم دعم مالي أكبر، كانت الشركات الصغيرة والمتوسطة أكثر عرضة للإفلاس في المتوسط ، حتى بعد الأخذ في الاعتبار حجم الصدمة، واستخدام التمويل المصرفي ، والتأثيرات الثابتة للبلد والقطاع. فعندما يرتفع الدعم الحكومي بنسبة 1% من الناتج المحلي الإجمالي ، ترتفع احتمالات إفلاس الشركات الصغيرة والمتوسطة بمقدار 2.7 مرة مقارنةً بالشركات الأخرى. [ 52 ] [ 71 ] وتُعدّ قيود الائتمان من التحديات الصعبة التي تواجهها الشركات الصغيرة والمتوسطة والشركات الناشئة، إذ تؤثر على 24% من الشركات الصغيرة والمتوسطة و27% من الشركات الناشئة. [ 52 ]

تتفوق الشركات المتوسطة الحجم على الشركات الصغيرة والمتوسطة من حيث تبني التقنيات الرقمية، إذ يضاهي أداؤها أداء الشركات الكبيرة. فقد استثمرت أكثر من 84% من الشركات الكبيرة جدًا في تقنية رقمية واحدة على الأقل، مقارنةً بنحو 75% للشركات المتوسطة. [ 49 ] [ 72 ]

منذ بدء جائحة كوفيد-19 في أوائل عام 2020، عانت الشركات الصغيرة والمتوسطة في أوروبا من عدم استقرار اقتصادي واضطرابات غير مسبوقة. وفي عام 2023، واجهت هذه الشركات تحديات إضافية، بما في ذلك ارتفاع تكاليف المدخلات، وارتفاع تكاليف الاقتراض، والغموض. [ 73 ] [ 74 ]

ونتيجة لذلك، فإن القيمة المضافة للشركات الصغيرة والمتوسطة في الاتحاد الأوروبي، بعد تعديلها وفقًا للتضخم، لا تزال أقل من مستوى ما قبل الأزمة في عام 2019، ومن المتوقع أن تنخفض أكثر في عام 2024. [ 73 ] [ 74 ]

كان تأثير التضخم أكثر وضوحًا على الشركات الصغيرة والمتوسطة، حيث ارتفعت احتمالية زيادة الاستثمار بنسبة 4.3 نقطة مئوية مقارنة بزيادة أقل قدرها 1.7 نقطة مئوية للشركات الكبيرة، وذلك اعتبارًا من عام 2024. [ 75 ] وأدى ارتفاع تكاليف الطاقة إلى زيادة قدرها 5.6 ​​نقطة مئوية في الاستثمارات المخطط لها في كفاءة الطاقة، مدفوعة بشكل كبير بالشركات الصغيرة والمتوسطة، حيث ارتفعت من 52.3% إلى 57.9% في عام 2022. [ 76 ]

في الاتحاد الأوروبي، لعبت الشركات الصغيرة والمتوسطة دورًا هامًا في تحقيق أهداف الصفقة الخضراء . فقد زادت العديد من هذه الشركات استثماراتها المخططة في كفاءة الطاقة بنسبة 5.6% في عام 2022، من 52.3% إلى 57.9%. وتوافق تركيز الصفقة الخضراء الأوروبية على كفاءة الطاقة مع هذا التوجه، مما ساهم في تحفيز الاستثمارات الرامية إلى خفض الانبعاثات واستهلاك الطاقة. [ 76 ] [ 77 ] [ 78 ]

بولندا

يُساهم قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة في بولندا بنحو 50% من الناتج المحلي الإجمالي ، فعلى سبيل المثال، في عام 2011، ساهمت الشركات متناهية الصغر بنسبة 29.6%، والشركات الصغيرة بنسبة 7.7%، والشركات المتوسطة بنسبة 10.4% (بينما ساهمت الشركات الكبيرة بنسبة 24.0%، والكيانات الأخرى بنسبة 16.5%، وبلغت إيرادات الرسوم الجمركية والضرائب 11.9%). في عام 2011، من إجمالي 1,784,603 كيانًا عاملًا في بولندا، صُنّف 3,189 كيانًا فقط على أنها "كبيرة"، وبالتالي بلغ عدد الكيانات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة 1,781,414 كيانًا. وظّفت الشركات الصغيرة والمتوسطة 6.3 مليون شخص من إجمالي 9 ملايين عامل في القطاع الخاص. وبلغ عدد الشركات الصغيرة والمتوسطة في بولندا عام 2011 نحو 36.2 شركة لكل 1,000 نسمة. [ 79 ]

يعمل ما يقرب من سبعة ملايين شخص في الشركات الصغيرة في بولندا، وهو ما يمثل حوالي نصف الناتج المحلي الإجمالي للبلاد، ومع ذلك، فإن الشركات الصغيرة أقل ميلاً من الشركات الكبيرة للاستثمار في استراتيجيات مكافحة تغير المناخ أو تعزيز كفاءة الطاقة. في أكتوبر 2021، حصل بنك أوخروني شرودوفيسكا ، وهو بنك بولندي متخصص في تمويل مبادرات حماية البيئة، على 75 مليون يورو من بنك الاستثمار الأوروبي لهذه الشركات الصغيرة. [ 80 ]

يرغب البنك البولندي في استخدام ما لا يقل عن 50% من القرض لمبادرات تركز بشكل واضح على معالجة تغير المناخ، مثل تحسين كفاءة الطاقة في المباني أو التحول إلى مصادر الطاقة المتجددة كالطاقة الشمسية. ومن المقرر توزيع الأموال في جميع أنحاء بولندا، مع توقعات بتخصيص حوالي 80% منها للمناطق المتماسكة . [ 80 ]

سلوفينيا

أقرّت المفوضية الأوروبية في عام 2008 بمراكز الخدمات الشاملة التي تُقدّمها سلوفينيا للشركات الصغيرة والمتوسطة، باعتبارها مثالاً يُحتذى به في جعل الإدارة العامة أكثر استجابة لاحتياجات هذه الشركات. [ 12 ] : 19

خارج الاتحاد الأوروبي

النرويج

في النرويج، يُعرَّف مصطلح "الشركات الصغيرة والمتوسطة" عادةً بأنه الشركات التي يقل عدد موظفيها عن 100 موظف. وتُصنَّف الشركات التي يتراوح عدد موظفيها بين 1 و20 موظفًا على أنها صغيرة، بينما تُعتبر الشركات التي يتراوح عدد موظفيها بين 21 و100 موظف شركات متوسطة. أما الشركات التي يزيد عدد موظفيها عن 100 موظف فتُعتبر شركات كبيرة. ويُعدّ مصطلح "الشركات متناهية الصغر" نادر الاستخدام في النرويج .

تُشكّل الشركات الصغيرة والمتوسطة أكثر من 99% من إجمالي الشركات في النرويج، وتُوظّف مجتمعةً 47% من إجمالي العاملين في القطاع الخاص. وتُساهم هذه الشركات مجتمعةً بنسبة 44% من القيمة الاقتصادية المُضافة سنويًا، أي ما يُقارب 700 مليار كرونة نرويجية .

سويسرا

في سويسرا ، يُعرّف المكتب الفيدرالي للإحصاء الشركات الصغيرة والمتوسطة بأنها الشركات التي يقل عدد موظفيها عن 250 موظفًا. [ 81 ] وهذه الفئات هي كالتالي: [ 81 ]

  • المؤسسات الصغيرة: من 1 إلى 9 موظفين
  • المؤسسات الصغيرة: من 10 إلى 49 موظفًا
  • الشركات المتوسطة الحجم: من 50 إلى 249 موظفًا
  • الشركات الكبيرة: 250 موظفًا أو أكثر

المملكة المتحدة

في المملكة المتحدة ، تُعرَّف الشركة بأنها شركة صغيرة أو متوسطة الحجم إذا استوفت معيارين من المعايير الثلاثة التالية: أن يكون حجم مبيعاتها أقل من 25 مليون جنيه إسترليني، وأن يقل عدد موظفيها عن 250 موظفًا، وأن تقل أصولها الإجمالية عن 12.5 مليون جنيه إسترليني. [ 82 ] أما الشركات الصغيرة جدًا فتُسمى في المملكة المتحدة بالشركات متناهية الصغر، والتي تخضع لمتطلبات أبسط في إعداد التقارير المالية. يجب أن تستوفي هذه الشركات متناهية الصغر أي معيارين من المعايير التالية: ميزانية عمومية بقيمة 316,000 جنيه إسترليني أو أقل؛ حجم مبيعات بقيمة 632,000 جنيه إسترليني أو أقل؛ عدد موظفيها 10 موظفين أو أقل. [ 83 ]

تشكل العديد من الشركات الصغيرة والمتوسطة جزءًا من قطاع الشركات المتوسطة المتنامي حاليًا في المملكة المتحدة ، أو قطاع الشركات البريطانية كما يُطلق عليه أحيانًا. [ 84 ] هذه شركات في بريطانيا لا تقتصر على كونها صغيرة أو متوسطة فحسب، بل تتمتع أيضًا بمجموعة أوسع من القيم وتعريف أكثر مرونة.

قدّرت وزارة الأعمال والابتكار والمهارات أن 99.3% من شركات القطاع الخاص في المملكة المتحدة كانت شركات صغيرة ومتوسطة الحجم في بداية عام 2014 ، حيث بلغ حجم مبيعاتها السنوية 1.6 تريليون جنيه إسترليني، ما يمثل 47% من إجمالي مبيعات القطاع الخاص. [ 85 ] [ 86 ]

من أجل دعم الشركات الصغيرة والمتوسطة، حددت حكومة المملكة المتحدة هدفًا في عام 2010 "بأن يذهب 25٪ من الإنفاق الحكومي، سواء بشكل مباشر أو في سلاسل التوريد، إلى الشركات الصغيرة والمتوسطة بحلول عام 2015"؛ وقد حققت ذلك بحلول عام 2013. [ 87 ]

أمريكا الشمالية

كندا

تُعرّف وزارة الصناعة الكندية الشركات الصغيرة بأنها تلك التي تضم أقل من 100 موظف بأجر، والشركات المتوسطة بأنها تلك التي تضم ما لا يقل عن 100 موظف وأقل من 500 موظف. وبحلول ديسمبر 2012، بلغ عدد الشركات التي توظف عاملين في كندا 1,107,540 شركة. وتحصل الشركات الخاصة الخاضعة للسيطرة الكندية على تخفيض بنسبة 17% في معدل الضريبة على الدخل الخاضع للضريبة من الشركات العاملة حتى 500,000 دولار. ويُخفّض هذا الخصم للشركات الصغيرة للشركات التي يتجاوز رأس مالها الخاضع للضريبة 10 ملايين دولار، ويُلغى تمامًا للشركات التي يتجاوز رأس مالها الخاضع للضريبة 15 مليون دولار. [ 88 ] وتشير التقديرات إلى أن ما يقرب من 2 تريليون دولار من الشركات الكندية الصغيرة والمتوسطة ستُطرح للبيع خلال العقد المقبل، وهو ما يعادل ضعف أصول أكبر 1000 صندوق تقاعد كندي، ويُقارب الناتج المحلي الإجمالي السنوي لكندا. [ 89 ]

المكسيك

تُعرف الشركات الصغيرة والمتوسطة في المكسيك باسم PYMEs ، وهو ترجمة حرفية لمصطلح SMEs. وهناك تصنيف آخر في البلاد يُسمى MiPyMEs، وهو يشمل الشركات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة، مع التركيز على الشركات متناهية الصغر التي يديرها شخص واحد أو نوع من العمل الحر.

عدد العمال [ 90 ]
القطاع/الحجمصناعيتجارةخدمات
ميكرو0-100-100-10
صغير11-5011-3011-50
واسطة51-25031-10051-100

الولايات المتحدة

في الولايات المتحدة ، تحدد إدارة الأعمال الصغيرة معايير الشركات الصغيرة بناءً على القطاع، وهيكل الملكية، والإيرادات، وعدد الموظفين (الذي قد يصل في بعض الحالات إلى 1500 موظف، مع أن الحد الأقصى عادةً ما يكون 500 موظف). [ 91 ] وتستخدم كل من الولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي عمومًا نفس الحد الأدنى وهو أقل من 10 موظفين للشركات المصنفة كمكاتب صغيرة/مكاتب منزلية (SOHO). [ 92 ]

أوقيانوسيا

أستراليا

في أستراليا، تضم الشركات الصغيرة والمتوسطة 200 موظف أو أقل. أما الشركات متناهية الصغر فتضم من 1 إلى 4 موظفين، والشركات الصغيرة من 5 إلى 19 موظفًا، والشركات المتوسطة من 20 إلى 199 موظفًا، والشركات الكبيرة 200 موظف فأكثر. [ 93 ] تشكل الشركات الصغيرة والمتوسطة الأسترالية 98% من إجمالي الشركات الأسترالية، وتنتج ثلث الناتج المحلي الإجمالي، وتوظف 4.7 مليون شخص. كما تمثل هذه الشركات 90% من إجمالي مصدري السلع وأكثر من 60% من مصدري الخدمات. [ 94 ]

نيوزيلندا

في نيوزيلندا ، يعمل لدى 99% من الشركات 50 موظفًا أو أقل، ويُعرَّف المشروع الصغير رسميًا بأنه المشروع الذي يضم 19 موظفًا أو أقل. [ 95 ] [ 96 ] وتشير التقديرات إلى أن حوالي 28% من الناتج المحلي الإجمالي لنيوزيلندا ينتج عن شركات يقل عدد موظفيها عن 20 موظفًا. [ 97 ]

انظر أيضاً

ملحوظات

  1. ↑ قدرت المفوضية الأوروبية أن هناك 20 مليون مؤسسة صغيرة ومتوسطة الحجم في المنطقة الاقتصادية الأوروبية في عام 2003. [ 44 ]

مراجع

  1. ↑ قارن: فيشر، إيلين؛ رويبر، ريبيكا (2000). التجمعات الصناعية ودعم المشاريع الصغيرة والمتوسطة في البلدان النامية . العدد 3 من منشورات الكومنولث للتجارة والمشاريع، ISSN 2310-1369. لندن: أمانة الكومنولث. ص  1. ISBN 9780850926484تم الاطلاع عليه بتاريخ 18 نوفمبر 2020. في معظم البلدان، تشكل الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم غالبية الشركات وتمثل النسبة الأكبر من فرص العمل.
  2. 1 2 3 أولورونشولا، داميلولا تيميتوب؛ أوديمي، تيميتيو إسحاق (2022-01-01). "الفضيلة أم الرذيلة؟ السياسات العامة وأداء المشاريع الريادية النيجيرية" . مجلة تنمية الأعمال الصغيرة والمشاريع . 30 : 100-119 . doi : 10.1108/JSBED-07-2021-0279 . ISSN 1462-6004 . S2CID 249721896 .  
  3. 1 2 3 غوميز، كاتيا فاش؛ تيتي، كاثرين (2023-12-01). "تيسير وصول الشركات الصغيرة والمتوسطة إلى تسوية منازعات المستثمرين والدول: رسم مسار المستقبل" . مجلة القانون التجاري الأوروبي . 34 (7): 1040-1041 . doi : 10.54648/EULR2023049 . ISSN 0959-6941 . 
  4. ^ “شيلي” ، تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة ورجال الأعمال 2016 ، منشورات منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية، 2016-04-14، الصفحات من 155 إلى 173، دوى : 10.1787/fin_sme_ent-2016-11-en ، ISBN  9789264249462تم الاطلاع عليه بتاريخ 1 أكتوبر 2018
  5. 1 2 ريكرز وآخرون (2014): "أي الشركات تخلق أكبر عدد من الوظائف في البلدان النامية؟"، اقتصاديات العمل ، المجلد 31، ديسمبر 2014، الصفحات 84-102
  6. ↑ الولايات المتحدة. لجنة مساعدة كوبا الحرة (2004). تقرير إلى الرئيس . منشور وزارة الخارجية، المجلد 11164. كولن ل. باول. وزارة الخارجية الأمريكية. ص 233. تاريخ الاطلاع: 18 نوفمبر 2020. في الولايات المتحدة، تمثل الشركات الصغيرة 50% من الوظائف، و40% من الناتج المحلي الإجمالي، و30% من الصادرات، ونصف الابتكارات التكنولوجية. 
  7. ↑ قارن: أنتولدي، فابيو؛ سيراتو، دانييلي؛ ديبيرو، دوناتيلا (5 يناير 2012). اتحادات التصدير في البلدان النامية: الإدارة الناجحة للتعاون بين الشركات الصغيرة والمتوسطة . برلين: سبرينغر ساينس آند بيزنس ميديا ​​(نُشر عام 2012). ص. 5. ISBN  9783642248788تم الاطلاع عليه في 18 نوفمبر 2020. تُعد الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم ذات أهمية بالغة في كل من الدول المتقدمة والنامية كنسبة من إجمالي عدد الشركات، وذلك لمساهمتها في توفير فرص العمل، وقدرتها على تطوير الابتكار.
  8. 1 2 كويتو، إل جيه؛ فريسنيدي، إيه إف دي؛ كوليرا، آر بي؛ باتاك، كيه آي تي؛ أغاتون، سي بي (2022). "الابتكارات الرقمية في الشركات الصغيرة والمتوسطة خلال الاضطرابات الاقتصادية: تجارب وتحديات رواد الأعمال الشباب" . العلوم الإدارية . 12 (1): 8. doi : 10.3390/admsci12010008 . hdl : 10419/275280 . ISSN 2076-3387 . 
  9. ↑ آغا وآخرون (2015): الشركات الصغيرة والمتوسطة، العمر، والوظائف: مراجعة للأدبيات والمقاييس والأدلة ، مجموعة البنك الدولي، نوفمبر 2015.
  10. ↑ بنك الاستثمار الأوروبي (2024-03-07). "المساواة بين الجنسين والتمكين الاقتصادي للمرأة - نظرة عامة 2024" صادر عن بنك الاستثمار الأوروبي .{{cite journal}}يتطلب الاستشهاد بالمجلة ( مساعدة )|journal=
  11. ↑ "قاعدة بيانات المؤشر العالمي للشمول المالي 2021: المرأة والشمول المالي" (ملف PDF) .
  12. 1 2 المفوضية الأوروبية، "فكر في المشاريع الصغيرة أولاً: قانون المشاريع الصغيرة لأوروبا" ، COM(2008)394 النهائي، نُشر في 25 يونيو 2008، وتم الاطلاع عليه في 14 يوليو 2024
  13. ↑ بي إي بيتراكيس، بي سي كوستيس (2012)، " دور المعرفة والثقة في الشركات الصغيرة والمتوسطة "، مجلة اقتصاد المعرفة، DOI: 10.1007/s13132-012-0115-6.
  14. ↑ وزارة الأعمال والابتكار والمهارات (المملكة المتحدة)، نمو الشركات المتوسطة الحجم - أدلة من دراسات الحالة ، نُشر في 29 نوفمبر 2011، وتم الاطلاع عليه في 25 نوفمبر 2024
  15. ↑ كوشنر (2010) تعريف عالمي للمشاريع الصغيرة: هل هو بمثابة سرير بروكروستي للمشاريع الصغيرة والمتوسطة؟، البنك الدولي
  16. ↑ جيبسون، تي.؛ فان دير فارت، إتش جيه (2008): تعريف الشركات الصغيرة والمتوسطة: طريقة أقل قصورًا لتعريف الشركات الصغيرة والمتوسطة في البلدان النامية" ، موقع مؤسسة بروكينغز ، سبتمبر 2008
  17. 1 2 بنك الاستثمار الأوروبي. (18-11-2021). التمويل في أفريقيا: من أجل تنمية القطاع الخاص الأخضر والذكي والشامل . بنك الاستثمار الأوروبي. doi : 10.2867/38529 . ISBN 978-92-861-5063-0.
  18. 1 2 3 "التمويل في أفريقيا: من أجل تنمية القطاع الخاص الخضراء والذكية والشاملة" . بنك الاستثمار الأوروبي . تم الاطلاع عليه بتاريخ 2021-12-06 .
  19. ↑ "فجوة التمويل في الشركات الصغيرة والمتوسطة" . منتدى تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة . تم الاطلاع عليه بتاريخ 20 ديسمبر 2021 .
  20. ↑ "القضاء على التفاوتات بين الجنسين في أداء الأعمال في أفريقيا: دعم الشركات المملوكة للنساء" . البنك الدولي . تم الاطلاع عليه بتاريخ 20 ديسمبر 2021 .
  21. ↑ "تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة من البنك الدولي: أخبار التنمية، والبحوث، والبيانات" . البنك الدولي . تم الاطلاع عليه بتاريخ 20 ديسمبر 2021 .
  22. 1 2 3 4 5 مروة حسين (22 أكتوبر 2014). "مصر تفتقر إلى الشركات المتوسطة الحجم، ويلقي المحللون باللوم على التنظيم" . الأهرام أونلاين . تاريخ الاسترجاع: 15 مارس 2025 .
  23. ↑ عاصم أبو حطب وكارل يوهان لاغركفيست (22 سبتمبر 2025). "الرؤى المستقاة من الميدان أساسية لمواجهة المخاطر الاقتصادية" . مذكرات سياسات NAI . تاريخ الاسترجاع: 25 سبتمبر 2025 .
  24. ↑ "تعزيز إضفاء الطابع الرسمي على المشاريع الصغيرة والمتوسطة من خلال النموذج التعاوني" (ملف PDF) . إدارة الشؤون الاقتصادية والاجتماعية بالأمم المتحدة . مؤرشف (ملف PDF) من الأصل بتاريخ 12 فبراير 2025.
  25. ↑ شيرويوت، جون كيبلانغات (2024). "مرونة المؤسسات الصغيرة والمتوسطة في كينيا من منظور استراتيجي: مراجعة منهجية للأدبيات" . المجلة الدولية للبحوث والابتكار في العلوم الاجتماعية . المجلد الثامن (IIIS): 3197-3218 . doi : 10.47772/IJRISS.2024.803228S .
  26. ↑ البنك المركزي النيجيري (30 مارس 2010). "برنامج ضمان ائتمان المشاريع الصغيرة والمتوسطة بقيمة 200 مليار نايرا" (ملف PDF) . البنك المركزي النيجيري . تاريخ الاطلاع: 9 ديسمبر 2017 .
  27. ↑ «جمهورية جنوب أفريقيا، قانون تعديل الأعمال التجارية الصغيرة الوطنية» (ملف PDF) . www.thedti.gov.za. مؤرشف من الأصل (ملف PDF) بتاريخ 25 يوليو 2015. تم الاطلاع عليه بتاريخ 10 أكتوبر 2015 .
  28. ↑ دو تويت، إيراسموس، وستريدوم "تعريف الأعمال التجارية الصغيرة" مقدمة في إدارة الأعمال، الطبعة السابعة، مطبعة جامعة أكسفورد، 2009، ص 49
  29. 1 2 نغوين، لان ثانه؛ سو، جين-جي؛ شارما، بارميندرا (21 يونيو 2019). "معوقات ائتمان الشركات الصغيرة والمتوسطة في النجم الاقتصادي الصاعد في آسيا: أدلة تجريبية جديدة من فيتنام" . الاقتصاد التطبيقي . 51 (29): 3170-3183 . doi : 10.1080/00036846.2019.1569196 . hdl : 10072/384003 . ISSN 0003-6846 . S2CID 159158687 .  
  30. 1 2 "المؤسسات الصغيرة والمتوسطة" . مركز الدعم والاستشارات للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة، إدارة التجارة والصناعة (هونغ كونغ) . 2022-07-20 . تاريخ الاسترجاع 2022-08-27 .
  31. ↑ "دعم المؤسسات الصغيرة والمتوسطة" . إدارة التجارة والصناعة (هونغ كونغ) . 2022-08-02 . تاريخ الاسترجاع: 2022-08-27 .
  32. ↑ "مراجعة معايير الأهلية لمذكرة رواد الأعمال الصناعيين (IEM) - إقرار" . www.pib.gov.in. مؤرشف من الأصل بتاريخ 3 أبريل 2025. تم الاطلاع عليه بتاريخ 14 يناير 2026 .
  33. ↑ "المؤسسات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر" . بنك الاحتياطي الهندي . تم الاطلاع عليه بتاريخ 9 مايو 2015 .
  34. ↑ "قانون الحكومة الإندونيسية رقم 20 لسنة 2008" (ملف PDF) . هيئة الإشراف على المنافسة التجارية . تم الاطلاع عليه بتاريخ 2 نوفمبر 2017 .
  35. ↑ "تحويل الدولار الأمريكي إلى الروبية الإندونيسية" . فوربس . مؤرشف من الأصل بتاريخ 14 أبريل 2024. تم الاطلاع عليه بتاريخ 14 أبريل 2024 .
  36. ↑ جياو، كلير؛ كيم، هويون؛ ماكول، مالافيكا كور (1 أبريل 2024). "انخفاض الروبية إلى أدنى مستوى لها في أربع سنوات يُثير التدخل والحديث عن رفع سعر الفائدة" . بلومبيرغ نيوز . تم الاطلاع عليه بتاريخ 14 أبريل 2024 .
  37. ↑ تورم، نينا (سبتمبر 2020). "إلى أي مدى يرتبط الإنفاق على الضمان الاجتماعي بتحسين أداء الشركات؟ دراسة حالة للشركات الصغيرة والمتوسطة في إندونيسيا" . مجلة العمل الدولية . 159 (3): 339-366 . doi : 10.1111/ilr.12155 . ISSN 0020-7780 . S2CID 214429710 .  
  38. ↑ سورياني، تاتيك؛ فوزي، أبو عمار؛ نورهادي، محمد (14 أغسطس 2021). "تعزيز صورة العلامة التجارية في العصر الرقمي: أدلة من المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم في إندونيسيا" . مجلة جادجاه مادا الدولية للأعمال . 23 (3): 314-340 . دوى : 10.22146/gamaijb.51886 . إيسن 2338-7238 . 
  39. ↑ روزنغارد، جاي ك. (18 نوفمبر 2022). الكشف عن سر الشمول المالي الأكثر حراسة في العالم: قصة النجاح غير المروية للخدمات المصرفية الصغيرة لمبادرة الحزام والطريق منذ عام 1895 (ملف PDF) (تقرير). مركز آش للحوكمة الديمقراطية والابتكار. ص 21. تاريخ الاسترجاع: 14 أبريل 2024 . 
  40. ^ "قاعدة بيانات UMKM" . www.bi.go.id .
  41. ↑ "صحيفة حقائق حول التعريف الجديد للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة" (ملف PDF) .
  42. 1 2 3 4 "مراكز الابتكار الرقمي لإنقاذ الموقف" . بنك الاستثمار الأوروبي . تم الاطلاع عليه بتاريخ 15 يوليو 2021 .
  43. ↑ مجهول (2016-07-05). "ريادة الأعمال والشركات الصغيرة والمتوسطة" . السوق الداخلية، الصناعة، ريادة الأعمال والشركات الصغيرة والمتوسطة - المفوضية الأوروبية . تم الاطلاع عليه بتاريخ 2021-07-15 .
  44. ↑ المفوضية الأوروبية، بيان المفوضية: الإعلان النموذجي بشأن المعلومات المتعلقة بتأهيل مؤسسة ما كمؤسسة صغيرة ومتوسطة (2003/C 118/03) ، نُشر في 20 مايو 2003، وتم الاطلاع عليه في 1 ديسمبر 2025
  45. ↑ بنك الاستثمار الأوروبي. (27 يناير 2022). تقرير أنشطة بنك الاستثمار الأوروبي لعام 2021. بنك الاستثمار الأوروبي. doi : 10.2867/978447 . ISBN 978-92-861-5108-8.
  46. ↑ "المؤسسات الصغيرة والمتوسطة | صحائف وقائع حول الاتحاد الأوروبي | البرلمان الأوروبي" . www.europarl.europa.eu . تاريخ الوصول: 12 مايو 2022 .
  47. ↑ "شركتان تمكّنان الشركات الصغيرة وتنموان معًا" . بنك الاستثمار الأوروبي . تم الاطلاع عليه بتاريخ 12 مايو 2022 .
  48. ↑ "الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم والشركات الناشئة في أوروبا..." . رينيو يوروب . تم الاطلاع عليه بتاريخ 12 مايو 2022 .
  49. 1 2 3 أبطالٌ خفيون، وفرصٌ ضائعة: الدور المحوري للشركات متوسطة الحجم في التحول الاقتصادي الأوروبي . بنك الاستثمار الأوروبي. 10 يناير 2024. doi : 10.2867/575876 . ISBN 978-92-861-5731-8.
  50. ↑ المعهد النمساوي للتكنولوجيا (AIT)؛ المديرية العامة للسوق الداخلية والصناعة؛ مركز الأبحاث المتكاملة (المملكة المتحدة)؛ معهد البحوث الاقتصادية والاجتماعية (ESRI أيرلندا)؛ داكس، برنارد؛ سيدشلاغ، يوليا؛ يان، ويجي؛ يوفيسكا، ماريا؛ بويرا، فرناندو (2022). دراسة لرسم خريطة وقياس وتصوير مشهد الشركات متوسطة رأس المال في الاتحاد الأوروبي: التقرير النهائي . LU: مكتب منشورات الاتحاد الأوروبي. doi : 10.2873/546623 . ISBN 978-92-76-54830-0.
  51. ↑ "الشركات الصغيرة والمتوسطة في الاتحاد الأوروبي: نظرة عامة" . ec.europa.eu . تم الاطلاع عليه بتاريخ 24-01-2024 .
  52. ١ ٢ ٣ ٤ ٥ ٦ بنك الاستثمار الأوروبي. (١٨ مايو ٢٠٢٢). مرونة الأعمال في ظل الجائحة وما بعدها: التكيف والابتكار والتمويل والعمل المناخي من أوروبا الشرقية إلى آسيا الوسطى . بنك الاستثمار الأوروبي. doi : 10.2867/832329 . ISBN 978-92-861-5086-9.
  53. 1 2 "الصفحة الرئيسية" . www.oecd-ilibrary.org . تم الاطلاع عليه بتاريخ 19-07-2022 .
  54. ↑ "تمويل الاقتصاد - الشركات الصغيرة والمتوسطة، والبنوك، وأسواق رأس المال" . البنك المركزي الأوروبي - الرقابة المصرفية . 2018-07-06 . تاريخ الاسترجاع: 2022-07-19 .
  55. ↑ "ازدهار قطاع المعادن عالي التقنية في سلوفاكيا بفضل تمويل الاتحاد الأوروبي" . بنك الاستثمار الأوروبي . تاريخ الاسترجاع: 25 سبتمبر 2023 .
  56. ↑ "مكاسب الإنتاجية من العمل عن بُعد في حقبة ما بعد كوفيد-19: كيف يمكن للسياسات العامة أن تُحقق ذلك؟" . منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية . تاريخ الاسترجاع: 19 يوليو 2022 .
  57. ↑ "ما هي الشركات الصغيرة والمتوسطة؟ - الشركات الصغيرة والمتوسطة - المؤسسات والصناعة" . ec.europa.eu . مؤرشف من الأصل في 8 فبراير 2015. تم الاطلاع عليه في 12 يونيو 2015 .
  58. ↑ المفوضية الأوروبية، استشارة عامة بشأن مراجعة تعريف الشركات الصغيرة والمتوسطة ، تم الاطلاع عليها في 22 نوفمبر 2019
  59. ↑ المفوضية الأوروبية (2003-05-06). "التوصية 2003/361/EC: تعريف الشركات الصغيرة والمتوسطة" . مؤرشفة من الأصل بتاريخ 2015-02-08 . تم الاطلاع عليها بتاريخ 2012-09-28 .
  60. ↑ منشورات المؤسسات والصناعة: التعريف الجديد للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة، ودليل المستخدم، والإعلان النموذجي ، مقتطف من المادة 2 من ملحق التوصية 2003/361/EC
  61. ↑ "المشاورات" . المفوضية الأوروبية - المفوضية الأوروبية . تم الاطلاع بتاريخ 19-02-2018 .
  62. ↑ سومر، لوتز (28 نوفمبر 2015). "الثورة الصناعية - الصناعة 4.0: هل الشركات الألمانية الصغيرة والمتوسطة في قطاع التصنيع هي أول ضحايا هذه الثورة؟" . مجلة الهندسة الصناعية والإدارة . 8 (5). doi : 10.3926/jiem.1470 . hdl : 2117/84671 .
  63. ^ هانز هاينريش باس: KMU in der deutschen Volkswirtschaft: Vergangenheit، Gegenwart، Zukunft، Berichte aus dem Weltwirtschaftlichen Colloquium der Universität Bremen Nr. 101، بريمن 2006 أرشفة 2017-12-15 في آلة Wayback. (PDF ؛ 96 كيلو بايت)
  64. ↑ "المؤسسات الصغيرة والمتوسطة: نظرة عامة" . ec.europa.eu . تم الاطلاع عليه بتاريخ 15 يوليو 2021 .
  65. ↑ "المؤسسات الصغيرة والمتوسطة: نظرة عامة" . ec.europa.eu . تم الاطلاع عليه بتاريخ 15 يوليو 2021 .
  66. ↑ "فيروس كورونا (كوفيد-19): استجابات سياسات الشركات الصغيرة والمتوسطة" . منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية . تم الاطلاع عليه بتاريخ 15 يوليو 2021 .
  67. ↑ «أكثر من 75% من الموظفين في بلغاريا يعملون في مؤسسات صغيرة ومتوسطة الحجم ● وزارة الاقتصاد والصناعة» . www.mi.government.bg . تاريخ الاطلاع: 28 يونيو 2023 .
  68. ↑ برايس ووترهاوس كوبرز. "دعم الشركات الصغيرة والمتوسطة في بلغاريا" . برايس ووترهاوس كوبرز . تم الاطلاع عليه بتاريخ 28-06-2023 .
  69. ↑ "تمويل البنك الأوروبي لإعادة الإعمار والتنمية لدعم الشركات البلغارية المتضررة من الحرب على أوكرانيا" . www.ebrd.com . تاريخ الاطلاع: 28 يونيو 2023 .
  70. ↑ "بذور النمو" . eib.org .
  71. ↑ دور، جوليان أوليفر؛ ليشت، جورج؛ مورمان، سيمونا (2022-02-01). "الشركات الصغيرة وفجوة الإعسار في ظل جائحة كوفيد-19" . اقتصاديات الأعمال الصغيرة . 58 (2): 887-917 . doi : 10.1007/s11187-021-00514-4 . ISSN 1573-0913 . PMC 8258278. PMID 38624681 .   
  72. ↑ "التحول الرقمي للشركات الصغيرة والمتوسطة" (ملف PDF) .
  73. 1 2 بنك الاستثمار الأوروبي (15 يوليو 2024). أنشطة مجموعة بنك الاستثمار الأوروبي في مناطق التماسك بالاتحاد الأوروبي 2023. بنك الاستثمار الأوروبي. ISBN 978-92-861-5761-5.
  74. 1 2 "مراجعة أداء الشركات الصغيرة والمتوسطة - المفوضية الأوروبية" . single-market-economy.ec.europa.eu . تاريخ الاسترجاع: 2024-08-07 .
  75. ↑ بنك الاستثمار الأوروبي (26 أغسطس/آب 2024). ورقة عمل بنك الاستثمار الأوروبي 2024/03 - قرارات الاستثمار في بيئة ذات تضخم مرتفع . بنك الاستثمار الأوروبي. ISBN 978-92-861-5802-5.
  76. 1 2 بنك الاستثمار الأوروبي (2024-08-26). ورقة عمل بنك الاستثمار الأوروبي 2024/03 - قرارات الاستثمار في بيئة تضخم مرتفع . بنك الاستثمار الأوروبي. ISBN 978-92-861-5802-5.
  77. ↑ "يوروباروميتر" . europa.eu . تم الاطلاع عليه بتاريخ 27-09-2024 .
  78. ↑ "الطاقة والصفقة الخضراء" . commission.europa.eu . 2022-04-08 . تم الاطلاع عليه بتاريخ 2024-09-27 .
  79. ↑ D. Walczak, G. Voss, New Possibilities of Support Polish SMEs within the Jeremie Initiative Managed by BGK, Mediterranean Journal of Social Sciences, Vol 4, No 9, p. 760-761 .
  80. 1 2 "أنشطة مجموعة بنك الاستثمار الأوروبي في مناطق التماسك بالاتحاد الأوروبي في عام 2021" . www.eib.org . تاريخ الاسترجاع: 15 سبتمبر 2022 .
  81. 1 2 (باللغة الفرنسية) Taille, forme juridique, secteurs, répartition régionale , المكتب الإحصائي الفيدرالي السويسري (تمت زيارة الصفحة في 24 أكتوبر 2017).
  82. ↑ "الشركات متوسطة الحجم" . gov.uk. وزارة الأعمال والابتكار والمهارات. 20 نوفمبر 2014. تم الاطلاع عليه بتاريخ 11 يونيو 2015 .
  83. ↑ "الكيانات الصغيرة، والشركات الصغيرة والخاملة" . GOV.UK.
  84. ↑ غروم، برايان (1 أكتوبر 2015). "الاقتصاد البريطاني يعاني من نقص النمو والمهارات" . فايننشال تايمز . مؤرشف من الأصل بتاريخ 10 ديسمبر 2022. تم الاطلاع عليه بتاريخ 11 سبتمبر 2020 .
  85. ↑ "يمكن استخدام قروض التمويل المؤقت في المملكة المتحدة لأغراض عديدة" . www.konnectfinancial.co.uk . شركة كونكت فاينانشال. مؤرشف من الأصل بتاريخ ١١ أكتوبر ٢٠١٥. تم الاطلاع عليه بتاريخ ١٠ أكتوبر ٢٠١٥ .
  86. ↑ "بيان إحصائي: تقديرات عدد الشركات في المملكة المتحدة والمناطق 2014" (ملف PDF) . وزارة الأعمال والابتكار والمهارات. 26 نوفمبر 2014. تاريخ الاطلاع: 9 مايو 2015 .
  87. ↑ "السياسة الحكومية من 2010 إلى 2015: الشراء الحكومي" . 20 فبراير 2013. تم الاطلاع عليه في 9 مايو 2015 .
  88. ↑ "دليل ضريبة الدخل للشركات T2 - الفصل 4: الصفحة 4 من نموذج الإقرار الضريبي T2" . وكالة الإيرادات الكندية . تم الاطلاع عليه بتاريخ 27 أبريل 2014 .
  89. ↑ "Equicapita مايو 2014 - من سيشتري شركات جيل طفرة المواليد؟" (PDF) .
  90. ↑ Ley para el Desarrollo de la Competitividad de la Micro, Pequeña y Mediana Empresa
  91. ↑ إدارة الأعمال الصغيرة في الولايات المتحدة. "معايير الحجم" . تم الاطلاع عليه بتاريخ 21-09-2023 .{{cite web}}له |last=اسم عام ( مساعدة )
  92. ↑ بيال، فانجي (22 يناير 2003). "SOHO - المكتب الصغير / المكتب المنزلي" . ويبوبيديا . تم الاسترجاع في 8 يونيو 2026 .
  93. ↑ "1321.0 - الشركات الصغيرة في أستراليا، 2001" . 23 أكتوبر 2002. تم الاطلاع عليه في 30 سبتمبر 2015 .
  94. ↑ "مقدمة في اتفاقيات التجارة الحرة" (ملف PDF) . رابطة الأعمال الصغيرة في أستراليا، 2015. تم الاطلاع عليه بتاريخ 29 مارس 2016 .
  95. ↑ وزارة الأعمال والابتكار والتوظيف (2014). "تقرير قطاع الأعمال الصغيرة 2014" (ملف PDF) . وزارة الأعمال والابتكار والتوظيف . MBIE. مؤرشف من النسخة الأصلية (ملف PDF) بتاريخ 12 مارس 2017.{{cite web}}له |last=اسم عام ( مساعدة )
  96. ↑ "الشركات الصغيرة والمتوسطة في نيوزيلندا: الهيكل والديناميكيات 2011" ، الصفحات 10-11، وزارة التنمية الاقتصادية
  97. ↑ "نسخة مؤرشفة" (PDF) . www.mbie.govt.nz. مؤرشفة من النسخة الأصلية (PDF) بتاريخ 10 ديسمبر 2018. تم الاطلاع عليها بتاريخ 9 ديسمبر 2018 .{{cite web}}: CS1 maint: archived copy as title ( link )