غش

الاحتيال ، أو خداع الثقة (يُختصر إلى " النصب ")، هو محاولة للنصب على شخص أو مجموعة بعد كسب ثقتهم . يستغل خداع الثقة الضحايا باستخدام مزيج من سذاجتهم ، وبساطتهم ، وتعاطفهم ، وغرورهم ، وثقتهم الزائدة ، وعدم مسؤوليتهم ، وجشعهم . وقد عرّف الباحثون خداع الثقة بأنه "نوع مميز من السلوك الاحتيالي... يهدف إلى تعزيز التبادلات الطوعية غير المنفعة للطرفين"، حيث "يستفيد المحتالون على حساب ضحاياهم (الضحايا ) ". ^{[ 1 ]}

تشمل المصطلحات الأخرى لكلمة "احتيال" ما يلي: خدعة الثقة، عملية احتيال، لعبة احتيال، لعبة ثقة، مخطط ثقة، سرقة، حيلة، براعة، نصب، خداع، نصب، احتيال، خداع، خداع، خداع.

يُشار إلى الجاني عادةً بالمحتال أو المخادع أو المحتال أو النصاب . أما الضحايا المستهدفون فيُعرفون بالضحايا أو السذج أو الأتباع أو البسطاء أو الغافلين . وعند الاستعانة بشركاء ، يُطلق عليهم اسم العملاء . ^{[ 2 ]}

عملية الاحتيال السريعة أو الصغيرة هي عملية نصب سريعة لا تستغرق سوى دقائق، وربما ثوانٍ. وتهدف عادةً إلى سرقة أموال الضحية أو ممتلكاتها الثمينة الأخرى التي تحملها معها أو تحرسها. ^{[ 3 ]}الاحتيال الممتد أو الاحتيال الكبير (ويُعرف أيضاً، في اللغة الإنجليزية البريطانية، باللعبة الطويلة ) ^{[ 4 ]} هو عملية نصب واحتيال تمتد لعدة أيام أو أسابيع؛ وقد تشمل فريقاً من المحتالين، وحتى دعائم وديكورات وممثلين إضافيين وأزياء ونصوص مكتوبة. ويهدف إلى سرقة الضحية مبلغاً ضخماً من المال أو ممتلكات ثمينة أخرى، غالباً عن طريق دفعه إلى سحب جميع أمواله من حساباته المصرفية والاقتراض من أفراد عائلته. ^{[ 5 ]}

يعود تاريخ لعبة الخداع إلى اليونان القديمة على الأقل . [ 6 ] ^{كان ويليام طومسون} ( 1821-1856) أول من أطلق عليه لقب "رجل الثقة". كان طومسون محتالًا أخرقًا يطلب من ضحاياه إظهار ثقتهم به من خلال منحه المال أو ساعاتهم، بدلًا من كسب ثقتهم بطريقة أكثر دهاءً. وثق به بعض الناس وأعطوه أموالهم وساعاتهم. ^{[ 7 ]} أُلقي القبض على طومسون في يوليو 1849. وفي تقريره عن هذا الاعتقال، روّج جيمس هيوستن، مراسل صحيفة نيويورك هيرالد ، لطومسون وأطلق عليه لقب "رجل الثقة". ^{[ 7 ]} على الرغم من أن طومسون كان محتالًا فاشلًا، إلا أنه اكتسب سمعة كشخصية بارعة، ويعود ذلك في الغالب إلى أن أسلوب هيوستن الساخر لم يُفهم على هذا النحو. ^{[ 7 ]} صاغت صحيفة " ناشونال بوليس غازيت" مصطلح "لعبة الثقة" بعد أسابيع قليلة من استخدام هيوستن لأول مرة مصطلح "رجل الثقة". ^{[ 7 ]}

في كتابه "اعترافات محتال" ، يسرد إدوارد هـ. سميث "الخطوات أو المراحل الست المحددة لنمو" لعبة الاحتيال. ^{[ 8 ]} ويشير إلى أنه يمكن حذف بعض الخطوات. كما أنه من الممكن تنفيذ بعضها بترتيب مختلف عما هو مذكور أدناه، أو تنفيذها في وقت واحد.

أعمال التأسيس

يتم اتخاذ الاستعدادات قبل المباراة، بما في ذلك تعيين أي مساعدين مطلوبين ودراسة المعرفة الأساسية اللازمة للدور.

يقترب

يتم الاقتراب من الضحية أو الاتصال بها.

إنشاء

تُمنح الضحية فرصة للربح من المشاركة في مخطط ما. ويتم تشجيع جشع الضحية، مما قد يؤثر على حكمها العقلاني على الموقف.

مكافأة أو مُقنع

يحصل الضحية على مبلغ زهيد كدليل على فعالية الخطة المزعومة. قد يكون هذا المبلغ حقيقياً أو مزيفاً بطريقة ما (سواء مادياً أو إلكترونياً). في عمليات الاحتيال المتعلقة بالمقامرة ، يُسمح للضحية بالفوز بعدة رهانات صغيرة. أما في عمليات الاحتيال في سوق الأسهم ، فيُمنح الضحية أرباحاً وهمية .

"هتاف"

تُجبر أزمة مفتعلة مفاجئة أو تغيير مفاجئ في الأحداث الضحية على التصرف أو اتخاذ قرار فوري. عند هذه النقطة، ينجح المحتال أو يفشل. في عمليات الاحتيال المالي، قد يُوهم المحتال الضحية بأن "فرصة" استثمار مبلغ كبير في المشروع ستُغلق فجأة إلى الأبد.

الداخل والخارج

يقوم أحد المتآمرين (المتورطين في عملية الاحتيال، لكنه يتظاهر بأنه متفرج مهتم) بوضع مبلغ من المال في نفس المخطط الذي يشارك فيه الضحية، لإضفاء مظهر من الشرعية. وهذا من شأنه أن يطمئن الضحية، ويمنح المحتال سيطرة أكبر بعد إتمام الصفقة.

بالإضافة إلى ذلك، تتطلب بعض الألعاب خطوة " التحقق "، لا سيما تلك التي تتضمن عنصرًا مزيفًا، ولكنه يُزعم أنه "نادر" و"ذو قيمة كبيرة". يشمل هذا عادةً استخدام شريك يلعب دور طرف ثالث غير متورط (متشكك في البداية)، والذي يؤكد لاحقًا مزاعم المحتال. ^{[ 8 ]}

تستغل عمليات الاحتيال سماتٍ مثل الجشع ، ^{[ 9 ]} والخداع ، والغرور ، والانتهازية ، والشهوة ، والشفقة ، والسذاجة ، وعدم المسؤولية ، واليأس ، والبراءة . ولذلك، لا يوجد نمطٌ ثابتٌ لضحية الاحتيال؛ فالعامل المشترك هو ببساطة اعتماد الضحية على حسن نية المحتال. يميل ضحايا عمليات الاحتيال الاستثمارية إلى إظهار مستوىً عالٍ من الجشع والسذاجة، ويستهدف العديد من المحتالين كبار السن وغيرهم ممن يُعتقد أنهم أكثر عرضةً للخداع، باستخدام أشكالٍ مختلفةٍ من عمليات الاحتيال. ^{[ 10 ]} ويجادل الباحثان هوانغ وأورباخ بما يلي: ^{[ 1 ]}

ينجح المحتالون في إيقاع ضحاياهم في أخطاء في التقدير، لا سيما تلك الناجمة عن نقص المعلومات والتحيزات المعرفية . في الثقافة الشعبية وبين المحتالين المحترفين، تُصوَّر نقاط الضعف البشرية التي يستغلها المحتالون على أنها "عدم الأمانة" و"الجشع" و"سذاجة" الضحايا. تشير عدم الأمانة، التي غالبًا ما يُعبَّر عنها بعبارة "لا يمكنك خداع رجل أمين"، إلى استعداد الضحايا للمشاركة في أعمال غير قانونية، مثل التلاعب بنتائج القمار والاختلاس. أما الجشع، أي الرغبة في "الحصول على شيء مقابل لا شيء"، فهو تعبير مختصر عن اعتقاد الضحايا بأن المكاسب التي تبدو مغرية للغاية واقعية. وتعكس السذاجة الاعتقاد بأن الضحايا "مغفلون" و"سذج" لدخولهم في معاملات طوعية مكلفة. وتعكس بعض الأحكام القضائية هذه المشاعر.

تكيّف الاحتيال بسرعة مع الإنترنت. فقد تلقى مركز شكاوى جرائم الإنترنت (IC3) التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي 847,376 بلاغًا في عام 2021، مع خسائر مالية مُبلّغ عنها بلغت 6.9 مليار دولار في الولايات المتحدة وحدها. ^{[ 11 ]} وذكر التقرير السنوي للتحالف العالمي لمكافحة الاحتيال، حول الوضع العالمي للاحتيال، أن الخسائر بلغت 47.8 مليار دولار على مستوى العالم، وأن عدد حالات الاحتيال المُبلّغ عنها ارتفع من 139 مليون حالة في عام 2019 إلى 266 مليون حالة في عام 2020. ^{[ 12 ]}

أنشأت منظمات حكومية مواقع إلكترونية للإبلاغ عن الاحتيال بهدف التوعية بعمليات الاحتيال الإلكتروني وتسهيل الإبلاغ عنها على الضحايا. ومن الأمثلة على ذلك في الولايات المتحدة (مكتب التحقيقات الفيدرالي، مركز شكاوى جرائم الإنترنت، لجنة التجارة الفيدرالية )، وأستراليا (ScamWatch ، لجنة المنافسة وحماية المستهلك الأسترالية )، وسنغافورة (ScamAlert ^{[ 13 ]} )، والمملكة المتحدة ( ActionFraud )، وهولندا (FraudeHelpdesk ^{[ 14 ]} ). إضافةً إلى ذلك، أُطلقت العديد من المبادرات الخاصة غير الربحية لمكافحة الاحتيال الإلكتروني، مثل AA419 (2004)، و APWG (2004)، وScamAdviser (2012).

تتصدر روسيا وأوكرانيا والصين والولايات المتحدة ونيجيريا ورومانيا وكوريا الشمالية والمملكة المتحدة والبرازيل والهند قائمة الدول ^الأكثر تعرضاً للاحتيال ^عبر الإنترنت . [ ¹⁵ ]

• رواية "المحتالون" هي رواية بوليسية من تأليف جيم تومسون نُشرت عام 1963. وقد تم تحويلها إلى فيلم يحمل نفس الاسم ، من إخراج ستيفن فريرز، وتم إصداره عام 1990. يحتوي كلا الفيلمين على شخصيات متورطة إما في عملية احتيال قصيرة أو طويلة.
• فيلم The Sting هو فيلم أمريكي صدر عام 1973 من إخراج جورج روي هيل، ويتناول بشكل أساسي عملية احتيال طويلة الأمد.
• فيلم "Catch Me If You Can" هو فيلم أمريكي صدر عام 2002 من إخراج وإنتاج ستيفن سبيلبرغ ، ويضم العديد من عمليات الاحتيال الصغيرة باستخدام انتحال الشخصية وتزوير الوثائق وتزوير الشيكات من بين أساليب أخرى.
• مسلسل "بيتر كول سول" هو مسلسل درامي أمريكي من نوع الجريمة والقانون، من ابتكار فينس غيليغان وبيتر غولد، عُرض بين عامي 2015 و2022، ويتناول عمليات احتيال قصيرة وطويلة الأمد. الحلقة العاشرة من الموسم الأول، بعنوان "ماركو"، تتضمن العديد من عمليات الاحتيال القصيرة. يحاول بطل المسلسل، جيمي ماكغيل (سول غودمان)، تنفيذ العديد من عمليات الاحتيال القصيرة والطويلة، سواء بشكل فردي أو بمساعدة آخرين.

• بيل، ج. بوير؛ ويلي، بارتون (1982). الغش والخداع (طبعة مُعاد طباعتها عام 1991) . دار ترانزكشن للنشر. رقم ISBN 978-0887388682.
• بلونديل، نايجل (1984) [1982]. أعظم المحتالين والمخادعين في العالم وغيرهم من المجرمين المؤذين . دار أوكتوبوس للنشر. رقم ISBN 978-0706421446.
• ديلون، إيمون (2008) [2008]. المحتالون: أسماك القرش والدجالون - كيف يجني المحتالون أموالهم . دار ميرلين للنشر. ISBN 978-1903582824.
• فورد، تشارلز ف. (1999). أكاذيب! أكاذيب!! أكاذيب!!!: سيكولوجية الخداع . الجمعية الأمريكية للطب النفسي. ISBN 978-0880489973.
• هاربر، كيمبرلي (2025). رجال بلا سمعة: روبرت بوترايت، عصابة باكفوت، واستغلال الطبقة الوسطى الأمريكية . مطبعة جامعة أركنساس. ISBN 9781682262450.
• هندرسون، ليس (2000). جرائم الإقناع: المخططات، والاحتيال، والنصب . كويوت ريدج. ISBN 978-0968713303.
• كامينسكي، ماريك م. (2004). ألعاب يلعبها السجناء . برينستون: مطبعة جامعة برينستون. ISBN 978-0691117218.
• كونيكوفا، ماريا (2016). لعبة الثقة: لماذا نقع ضحيتها... في كل مرة . فايكنغ. ISBN 978-0525427414.
• لازاروف، ستيفن؛ رودجر، مارك (2018) [2018]. أعظم عمليات الخداع والاحتيال في التاريخ . دار نشر رودجر ولازاروف SENC ISBN 978-1775292128.
• ماورر، ديفيد دبليو. (1999) [1940]. عملية الاحتيال الكبرى: قصة رجل الثقة ولعبة الثقة . بوبس ميريل / أنكور بوكس. ISBN 978-0385495387.
• ماورر، ديفيد دبليو. (1974). رجل الثقة الأمريكي . سبرينغفيلد: تشارلز سي. توماس، الناشر. ISBN 978-0398029746.
• ريدينغ، إيمي (2012). العلامة في الداخل: عملية احتيال مثالية، وانتقام ماكر، وتاريخ موجز لعملية الاحتيال الكبرى . كنوبف. ISBN 978-0307473592.
• سميث، جيف (2009). سوبي سميث: حياة وموت وغد . جونو: كلوندايك ريسيرش. ISBN 978-0981974309.
• ساذرلاند، إدوين هاردين (1937). اللص المحترف (طبعة مُعاد طباعتها عام 1989) . مطبعة جامعة شيكاغو. رقم ISBN 978-0226780511.{{cite book}}عدم توافق رقم ISBN / التاريخ ( مساعدة )
• ويل، الابن. "الطفل الأصفر" (1948) [2004]. المحتال: قصة محتال محترف . كتب برودواي. ISBN 978-0767917377.{{cite book}}عدم توافق رقم ISBN / التاريخ ( مساعدة )
• تشانغ، يينغيو (2017). كتاب الخدع: مختارات من مجموعة أواخر عهد أسرة مينغ . مطبعة جامعة كولومبيا. ISBN 978-0231178631.

• دليل سفر احتيالي من ويكي فويج
• الوسائط المتعلقة بخدع الاحتيال على ويكيميديا ​​كومنز
• "اعتقال المحتال" . المتحف المفقود ( جامعة جورج ميسون ) . معلومات استخباراتية للشرطة. نيويورك هيرالد . 8 يوليو 1849.
• "كتاب الاحتيالات" . تشاينا فايل . 15-11-2017.الخدع والاحتيال في الصين.
• "عملية احتيال جنائزية مدفوعة مسبقًا" . FBI.gov .
• "الإيقاع بمحتال" . تحقيق لبرنامج داتلاين إن بي سي . مؤرشف من الأصل بتاريخ 24 مارس 2007.