تاريخ العمل المصرفي في مالطا

ظهرت الخدمات المصرفية بشكلها البدائي من خلال أنشطة تلقي الودائع وصرف العملات، حيث كانت المعابد والتجار في بلاد ما بين النهرين واليونان وروما يستقبلون الودائع ويمنحون القروض ويسهلون صرف العملات لدعم التجارة والزراعة. وشهد العصور الوسطى وعصر النهضة تنظيم الخدمات المصرفية وتسويقها ، لا سيما في المدن الإيطالية مثل فلورنسا والبندقية ، حيث طورت البنوك التجارية ابتكارات مثل الكمبيالات وشبكات الفروع لتمويل التجارة لمسافات طويلة. وشهد العصر الحديث المبكر والعصر الصناعي إضفاء الطابع المؤسسي على الخدمات المصرفية مع إنشاء البنوك المركزية وأنظمة ائتمانية أكثر تنظيمًا، كما يتضح في مؤسسات مثل بنك أمستردام وبنك إنجلترا ، بالإضافة إلى ابتكارات مثل نظام الاحتياطي الجزئي وزيادة الإقراض للحكومات والقطاعات الصناعية. ويتسم المشهد المصرفي العالمي الحالي بالتنظيم الصارم والتكامل الدولي والتقدم التكنولوجي، حيث تعمل البنوك على مستوى عابر للحدود، وتتكيف مع التقلبات المالية، وتعتمد بشكل متزايد على المنصات الرقمية والتكنولوجيا المالية والذكاء الاصطناعي لتقديم الخدمات وإدارة المخاطر . ^{[ 1 ]} (انظر أيضًا تاريخ العمل المصرفي )

تأثر المشهد المالي في مالطا بالقوى الاستعمارية المختلفة التي حكمت الجزر في الماضي، ولاحقاً بالتطور الاقتصادي الذي شهدته البلاد بعد الاستقلال. ومنذ انضمامها إلى الاتحاد الأوروبي، واصل النظام المصرفي المالطي تطوره واندماجه في السوق المالية الأوروبية الأوسع.

1530–1798 (فرسان القديس يوحنا)

كانت الخزانة المقدسة لفرسان القديس يوحنا ، والمعروفة باسم "il Comun Tesoro"، تقوم ببعض الوظائف المالية المرتبطة بالبنك. ^{[ 2 ]}

15 يناير 1598: تأسست مونتي دي بييتا ، التي كانت تقدم قروضًا منخفضة الفائدة مقابل رهن الأشياء. ^{[ 2 ] [ 3 ]}

1635: تأسست ماسا فرومنتاريا ، وهي صندوق حبوب يعود للعصور الوسطى، وكانت بمثابة مقدمة لبنك استثماري . ^{[ 2 ] [ 4 ]}

1798–1800 (الاحتلال الفرنسي)

استولى الفرنسيون على جميع أصول مونتي دي بيتا وماسا فرومينتاريا. ^{[ 2 ] [ 5 ] [ 6 ]}

1800–1812 (الحماية البريطانية)

23 يونيو 1809: بنك أنجلو مالطي - أول بنك رسمي في مالطا. ^{[ 2 ] [ 7 ]}

1 مايو 1812: تأسيس بنك مالطا، وكلاهما سابق لبنك فاليتا . ^{[ 2 ] [ 7 ]}

1812: تأسست شركة تاجليافيرو وأبناؤه - أول بنك تجاري خاص . ^{[ 2 ] [ 7 ]}

1813–1964 (فترة الاستعمار البريطاني)

تأسس بنك سيكلونا وأبنائه عام 1830، وهو أحد البنوك السابقة لبنك فاليتا ، وأول بنك يفتتح فروعاً (ثلاثة فروع في فاليتا بحلول عام 1890) ويُدخل الشيكات في مالطا. ^{[ 2 ] [ 7 ] [ 8 ]}

21 نوفمبر 1833، تم تأسيس بنك الادخار الحكومي كبنك ادخار . ^{[ 9 ]}

في ثلاثينيات القرن التاسع عشر: بدأت شركة جيمس بيل وشركاه المحدودة، وهي وكالة شحن، بتقديم الخدمات المصرفية لأفراد الجيش والبحرية البريطانيين المتمركزين في الجزيرة. ^{[ 2 ] [ 10 ]}

1882: تأسس البنك الأنجلو-مصري في مالطا، وهو سلف بنك HSBC مالطا . ^{[ 7 ]}

1910: أسس الاتحاد الكاثوليكي سان جوزيبي بنك رسالة الصلاة أو بنك سان جوزيبي، الذي أعيدت تسميته لاحقًا إلى بنك APS ، وهو بنك ادخار. ^{[ 8 ] [ 11 ] [ 12 ]}

1925: أصبح البنك الأنجلو-مصري جزءًا من بنك باركليز. ^{[ 7 ]}

1946: اندمج بنك أنجلو مالطي وبنك مالطا لتشكيل البنك الوطني لمالطا (NBM). ^{[ 7 ] [ 8 ]}

1949: انضمت شركة Scicluna et fils إلى مجموعة NBM، كما فعلت شركة Tagliaferro and Sons بعد عقدين من الزمن. ^{[ 7 ]}

1955: تأسس بنك لومبارد . ^{[ 8 ]}

1963: تم تأسيس بنك الصناعة والتجارة والزراعة (BICAL) كبنك تجاري صغير. ^{[ 13 ]}

1964–2004 (حقبة ما بعد الاستقلال)

17 أبريل 1968: تأسيس البنك المركزي لمالطا . ^{[ 14 ] [ 15 ]}

سبتمبر 1969: أصدر البنك المركزي المالطي أول سلسلة من أوراق العملة. ^{[ 15 ]}

1970: تم تأسيس البنك المركزي لمالطا كجهة تنظيمية مصرفية في مالطا. ^{[ 15 ]}

مايو 1972: أصدر البنك المركزي لمالطا أول سلسلة من العملات المعدنية، بعد تطبيق النظام العشري. ^{[ 15 ]}

نوفمبر 1972: أول أزمة مصرفية كبرى في مالطا في أعقاب الانهيار الاحتيالي لشركة BICAL. ^{[ 13 ]}

6 ديسمبر 1973: بدأ سحب جماعي للودائع من البنك الوطني الماليزي مع رفض البنك المركزي تقديم المساعدة، على ما يبدو بتوجيهات من دوم مينتوف. ^{[ 7 ]}

1974: استولت الحكومة على بنك NBM دون تعويض للمساهمين لإنشاء بنك فاليتا . ^{[ 7 ]}

1975: تم تأميم الفرع المالطي لبنك باركليز وأصبح يُعرف باسم بنك ميد-ميد. ^{[ 7 ]}

1983-1986: تم تحويل الودائع المحتفظ بها لدى بنوك الادخار الحكومية في مالطا إلى بنوك أخرى ^{[ 9 ]}

1990: غيّر بنك رسالة الصلاة اسمه إلى بنك APS المحدود بعد حصوله على ترخيص تجاري. ^{[ 16 ] [ 17 ]}

1992: كان بنك فاليتا أول شركة عامة يتم إدراجها في بورصة مالطا . ^{[ 13 ] [ 18 ]}

يناير 1993: تم إدراج بنك ميد-ميد في بورصة مالطا. ^{[ 19 ]}

13 أبريل 1994: تم إدراج بنك لومبارد في بورصة مالطا. ^{[ 20 ]}

1999: استحوذ بنك HSBC على بنك Mid-Med، الذي أصبح HSBC مالطا . ^{[ 7 ]}

يونيو 2001: تم إدراج شركة فيمبانك بي إل سي في بورصة مالطا. ^{[ 21 ]}

23 يوليو 2002: أصبح مركز الخدمات المالية في مالطا، الخاضع لهيئة الخدمات المالية في مالطا (MFSA)، الجهة التنظيمية الوحيدة للخدمات المصرفية والمالية الأخرى. ^{[ 15 ] [ 22 ]}

في 1 أكتوبر 2002، تم إنشاء وحدة تحليل المعلومات المالية (FIAU) لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومراقبة الامتثال للتشريعات المالية ذات الصلة. ^{[ 23 ]}

2004–حتى الآن (بعد عضوية الاتحاد الأوروبي)

2 مايو 2005: دخلت الليرة المالطية آلية سعر الصرف التابعة للاتحاد الأوروبي (ERM II). ^{[ 15 ] [ 24 ]}

في 1 يناير 2008، اعتمدت مالطا اليورو عملةً رسميةً لها. وفي الوقت نفسه، انضم البنك المركزي المالطي إلى النظام الأوروبي للبنوك المركزية (ESCB) وأصبح جزءًا من البنك المركزي الأوروبي (ECB). ^{[ 15 ] [ 25 ]}

2016-2018: أدت فضيحة وثائق بنما وغسيل الأموال في بنك دانسك إلى زيادة التدقيق المالي على الخدمات المالية. ^{[ 26 ] [ 27 ] [ 28 ]}

22 مارس 2018: استولت هيئة الخدمات المالية في مالطا على بنك بيلاتوس في مالطا بعد اعتقال مالكه، علي صدر هاشمي نجاد، في الولايات المتحدة. ^{[ 29 ]}

15 أكتوبر 2018: وضعت هيئة الخدمات المالية في مالطا بنك ساتابانك تحت الإدارة بسبب مخاوف تتعلق بغسل الأموال. ^{[ 30 ] [ 31 ]}

سبتمبر 2019: نشرت منظمة موني فال تقريرها الخامس للتقييم المتبادل بشأن مالطا ، مسلطة الضوء على نقاط الضعف في القطاع المصرفي المالطي في معالجة مخاوف غسل الأموال وتمويل الإرهاب، فضلاً عن نقص الموارد والبنية التحتية في مؤسسات مكافحة غسل الأموال في البلاد. ^{[ 32 ] [ 33 ]}

مايو 2021: أصدرت منظمة MONEYVAL تقرير متابعة يؤكد الإصلاحات القانونية والتنظيمية، لكن البلاد ستظل تحت المراقبة. ^{[ 34 ] [ 35 ]}

يونيو 2021: أدرجت مجموعة العمل المالي (FATF) مالطا على قائمتها الرمادية، مسلطة الضوء على أوجه القصور في تنفيذ تقييمات MONEYVAL. ^{[ 27 ] [ 28 ] [ 36 ] [ 37 ] [ 38 ]}

17 يونيو 2022: قامت مجموعة العمل المالي (FATF) رسمياً بإزالة مالطا من قائمة الولايات القضائية الخاضعة للمراقبة المشددة، وعزت هذا القرار إلى "التقدم الكبير" الذي تم إحرازه في تصحيح أوجه القصور الاستراتيجية التي لوحظت في عام 2021. ^{[ 39 ] [ 40 ] [ 41 ]}

27 يونيو 2022: تم إدراج بنك APS في بورصة مالطا. ^{[ 42 ]}

• تاريخ العمل المصرفي
• تاريخ مالطا
• اقتصاد مالطا
• قائمة البنوك في مالطا
• تاريخ العمل المصرفي في الصين
• تاريخ العمل المصرفي في هونغ كونغ
• تاريخ العمل المصرفي في إيطاليا
• تاريخ العمل المصرفي في المملكة المتحدة
• تاريخ العمل المصرفي في الولايات المتحدة