بنك باريكس

كان بنك باريكس بنكًا لاتفيًا تأسس عام 1992 على يد فاليريس كارغينز وفيكتورز كراسوفيتشيس كشركة مصرفية خاصة تقدم خدمات كاملة في ريغا، لاتفيا، وكان مهيمنًا للغاية في مجال صرف العملات في التسعينيات. وكان لديه عملاء محليون ودوليون في كل من الغرب وروسيا، مع علاقات وثيقة مع مافيا تامبوسكايا الروسية في سانت بطرسبرغ وفلاديمير بوتين .

باعتباره ثاني أكبر بنك في لاتفيا عام 2008، كان إفلاسه واستحواذ الدولة عليه من أبرز أحداث الأزمة المالية اللاتفية عام 2008. ^{[ 1 ]} في 1 أغسطس 2010، تم تقسيم بنك باريكس إلى بنك جديد هو بنك سيتاديل وشركة ريفيرتا لاسترداد الأصول. ^{[ 1 ]} ثم بيع بنك سيتاديل لمجموعة من المستثمرين الأمريكيين، بينما رفعت ريفيرتا دعوى قضائية ضد المؤسسين كارغينز وكراسوفيتشيس للمطالبة بمبلغ 88 مليون يورو بسبب  14 قرضًا ووديعة غير نظامية بشكل كبير بين عامي 1995 و2008. ^{[ 1 ]}

في 5 أغسطس 1986، أنشأت جينتس مارغا، تحت إشراف لجنة مدينة ريغا التابعة لمنظمة كومسومول ، شركة باريكس (Parex) ، وهي كلمة مركبة من " تكافؤ الصادرات" (export parity)، كمشروع شبابي مكتفٍ ذاتيًا. ^{[ 2 ] [ 3 ] [ أ ]} كان فاليريس كارغينز يعمل في شركة VEF، لكن راتبه لم يكن كافيًا للعيش، لذا اشترى في عام 1987 شركة باريكس (Parex) مقابل خمسة آلاف روبل سوفيتي، والتي أعيد تنظيمها لاحقًا لتصبح تعاونية، ثم شركة ذات مسؤولية محدودة في مجال السياحة. ^{[ 2 ] [ 3 ] [ 4 ]} بعد أن سافر كارغينز إلى يوغوسلافيا عام 1985، ثم فيتنام ، ثم المملكة المتحدة عام 1988، حيث سهّل تبادل العملات بين ريغا ودورهام لمجموعات سياحية شبابية، أدرك حاجته إلى إنشاء مكتب صرافة بين مجموعات من فرنسا والمملكة المتحدة في لاتفيا. ^{[ 3 ]} وكانت أول مجموعة شبابية تتبادل العملات في باريكس من تشيكوسلوفاكيا . ^{[ 3 ]} في عام 1988، أصبح هو وفيكتورز كراسوفيتشيس، الذي كان يمتلك وكالة سياحية، شريكين في شركة باريكس. ^{[ 5 ]}

في 3 أبريل 1991، حصل بنك باريكس على أول ترخيص يُمنح لشركة خاصة لمزاولة عمليات صرف العملات في أراضي الاتحاد السوفيتي ، وقد أصدره الرئيس الثاني لبنك لاتفيا ، بول ساكس . ^{[ 6 ]} وفي مايو، افتتح باريكس أول مكتب صرافة له، والذي استخدمه العديد من العملاء من جميع أنحاء الاتحاد السوفيتي . ^{[ 7 ] [ ب ]}

في 13 أغسطس 1991، أعاد كارغينز، بالاشتراك مع فيكتورز كراسوفيتشيس وزوجته نينا كوندراتيف، تنظيم بنك باريكس، وأصبحوا المالكين الوحيدين للبنك الجديد AS PAREX. امتلك كارغينز نصف الأسهم (بقيمة 1,086,200 روبل سوفيتي)، بينما وُزِّعت النسبة المتبقية البالغة 50% بالتساوي بين فيكتورز كراسوفيتشيس وزوجته. ^{[ 8 ] [ ج ]}

في يناير 1992، تأسس بنك باريكس، وكان مالكاه فاليريس كارغينز وفيكتورز كراسوفيتشيس يمتلكان حصصًا متساوية فيه. لم تشارك زوجة كراسوفيتشيس، نينا كوندراتيفا، في أنشطة البنك اللاحقة بعد طلاقهما في ذلك العام. ومع ذلك، فقد استمرت في الاحتفاظ بودائع كبيرة فيه. ^{[ 11 ]}

تبادل الأفراد من جميع أنحاء الاتحاد السوفيتي ، ولاحقًا من الاتحاد السوفيتي السابق، العملات عبر بنك باريكس، وعندما انهار الروبل الروسي بسبب التضخم، كان الروبل اللاتفي، ثم اللات اللاتفي، أكثر استقرارًا بكثير لتبادل العملات. ^{[ 9 ] [ 10 ] [ 12 ] [ 13 ]} كان من المُخطط أن تصبح ريغا المركز المالي العالمي في الاتحاد السوفيتي السابق، وقد روّج بنك باريكس قائلًا: " نحن أقرب من سويسرا! " ( بالروسية : "Мы ближе, чем Швейцария!" ) ^{[ 14 ] [ 15 ] [ 16 ] [ 17 ] [ د ]} ووفقًا لكارغينز، كانت تربط كارغينز وكراسوفيتس علاقة ودية مع أناتولي سوبتشاك، وقد فوّض فلاديمير بوتين شخصيًا مكتب باريكس في سانت بطرسبرغ . ^{[ 19 ]} في مايو/أيار 2015، ادعى المدعون الإسبان أن بنك باريكس، الذي كان يحتفظ في معظمه بودائع خارجية لأشخاص من روسيا، كان البنك اللاتفي المفضل لغسيل أموال فلاديمير بوتين ويوري تشايكا والمافيا الروسية ، وخاصة مافيا تامبوفسكايا من سانت بطرسبرغ، وأن مبالغ طائلة غُسلت لهم عبر شركات لاتفية وألمانية مرتبطة ببنك باريكس وشركة الخدمات الخارجية، وهي شركة شقيقة لبنك باريكس، من قبل ميخائيل ريبو (أو رابو) وزوجته تاتيانا ريبو، التي كانت مديرة بنك باريكس في برلين. ^{[ 20 ]} كما ادعى المدعون الإسبان أن غريغوري رابينوفيتش استفاد من نهب بنك باريكس من خلال حصوله على قرض وهمي غير قابل للاسترداد، حصل عليه كتعويض عن شراء أسهم في باريكس، بينما لم يحصل مساهمو بنك باريكس من الولايات المتحدة والسويد على أي أموال. ^{[ 19 ] [ 20 ]} زعم إلمارس بويكانز أن كلاً من فالديس دومبروفسكيس ، نائب رئيس المفوضية الأوروبية المسؤول عن سلامة اليورو، وإلمارس ريمسيفيتش ، محافظ بنك لاتفيا وعضو مجلس البنك المركزي الأوروبي ، قد دعما عملية الاحتيال في بنك باريكس، وأن ريمسيفيتش قد حصل على مبلغ كبير مقابل جهوده. ^{[ 21 ]}

في عام 1993، استحوذت شركة " يوروب هولدينغز ليمتد" الخارجية على حوالي 30% من أسهم بنك باريكس ، وبحلول عام 2001، بلغت حصتها (بدون حقوق التصويت) 51%. ^{[ 22 ]} وظلت الشركة ضمن قائمة المالكين حتى عام 2002، حين أعاد كارغينز وكراسوفيتشيس شراء أجزاء من "يوروب هولدينغز ليمتد" رسميًا، ليصبحا المالكين الوحيدين للبنك مجددًا. مع ذلك، وبحلول نهاية عام 2007، كانت حوالي 14% من إجمالي رأس مال البنك المدفوع في أيدي 59 مساهمًا صغيرًا. ^{[ 23 ]}

كانت شركة باريكس على صلة وثيقة بشركة إنرون ، وآرثر أندرسن ، ولاحقًا بشركة إرنست ويونغ قبل انهيار شركة إنرون في عام 2002. ^{[ 24 ]}

في أوائل العقد الأول من الألفية الثانية، أبلغ جون كريسمس، المصرفي الأمريكي الذي انضم إلى بنك باريكس عام ٢٠٠٢ وكان رئيسًا للعلاقات الدولية فيه، هيئة الخدمات المالية في لندن عن شبكة ضخمة لغسيل الأموال تضم شركات وهمية لها حسابات في باريكس، إلا أن الهيئة لم تتخذ أي إجراء لوقف هذه الأنشطة غير المشروعة . ^{[ ٢٤ ]} وفي عام ٢٠٠٥، أبلغ كريسمس رئيس مجلس إدارة بنك لاتفيا ، إلمارس ريمشيفيتش ، ^{[ هـ ]} بأن باريكس متورط في مخططات غسيل أموال، لكن ريمشيفيتش لم يتخذ أي إجراء. ^{[ ٢٥ ] [ ٢٦ ] [ ٢٧ ]}

في عام 2001، انتُخب يانيس سكراستينش (30 أكتوبر 1949، ليبا ، أبرشية ليبا - 10 يوليو 2021)، الذي شغل منصب أول مدعٍ عام في لاتفيا من سبتمبر 1990 إلى أغسطس 1998، والذي صاغ قانون لاتفيا بشأن منع غسل الأموال في عام 1997 عقب الأزمة المالية التي عصفت ببنك بالتيا في الفترة من أبريل إلى يونيو 1995 وانهياره، عضوًا في مجلس إدارة بنك باريكس ، وأصبح مستشاره القانوني، وترأس قسم مكافحة غسل الأموال في البنك حتى عام 2009. ^{[ 29 ] [ 30 ] [ 31 ]} ومن عام 2004 إلى 5 أغسطس 2008، كان سكراستينش عضوًا في مجلس إدارة بنك باريكس. ^{[ 29 ] [ 32 ] [ 33 ]}

في عام 2001، قام الائتلاف الحاكم من جماعات اليسار في ريغا، والذي كان مقربًا جدًا من الكرملين ، بتحويل جميع المعاملات المالية مع مكتب رئيس البلدية إلى بنك باريكس. ^{[ 34 ]}

في 7 مايو 2004، غير بنك Parekss Banka اسمه إلى Parex Banka . ^{[ 35 ]}

في مايو/أيار 2005، سافر الرئيس جورج دبليو بوش إلى لاتفيا لمناقشة المخالفات المصرفية اللاتفية. ^{[ 34 ]} وارتبطت فروع بنك باريكس في ليتوانيا بفضيحة غسيل أموال فيكتور يانوكوفيتش ، الموالي لروسيا والكرملين وبوتين، بدعم كبير من عشيرة دونيتسك ، التي أسسها أخات براغين وترأسها رينات أحمدوف بعد وفاة براغين في 15 أكتوبر/تشرين الأول 1995، وذلك خلال الانتخابات الأوكرانية عام 2004 ، وفقًا لصحيفة ريسبوبليكا الليتوانية . [ ^{34 ] [ 36 ] [ 37 ] وكان} لدى فرع دويتشه بنك في الولايات المتحدة ، دويتشه بنك أمريكا (DBA)، حساب مراسل لبنك باريكس، لكنه أغلقه بعد ضغوط من وزارة الخزانة الأمريكية . ^{[ 34 ]}

كانت لشركة تُدعى "الخدمات الخارجية الدولية" ( بالروسية : Международные зарубежные услуги )، والمعروفة أيضًا باسم " الخدمات الخارجية الدولية "، علاقات وثيقة بشركة باريكس. تأسست الشركة عام 1996 في دبلن ، أيرلندا ، ثم انتقلت إلى دبلن ، فرجينيا ، في الولايات المتحدة عام 2007. كان لشركة "الخدمات الخارجية الدولية" فروع في ريغا وكييف وموسكو، وكان فيليب بوريل ( بالأيرلندية : Pilip Boireil ) مسجلاً كممثل لها في لاتفيا، وكان لديها مديرون صوريون. أما "سكرتيرات IOSG" فكانت فرع الشركة في بنما، وكان ريكاردو كامبرا لا ديوك وكيلها. كانت كل من شركة ميلتاون للخدمات المؤسسية وشركة أيرلندا والاستحواذات الخارجية، اللتان كان يديرهما إريك فانجيلز ( باللاتفية : Ēriks Vanagelis ) وستان غورين ( باللاتفية : Staņislavs Gorins ) (وكلاهما في الواقع متقاعدان من لاتفيا)، وكان بورويل مديرًا إداريًا، شركات وهمية تابعة لشركة الخدمات الخارجية الدولية. وقد سُجّلت شركة ميلتاون للخدمات المؤسسية في أيرلندا حتى عام 2005، ثم لفترة وجيزة في جزر العذراء البريطانية، ثم في بليز، ثم ^{[ 38 ] [ 39 ] [ 40 ]}

كان بنك باريكس وخليفته بنك ABLV على صلة بالمافيا الروسية تامبوفسكايا التي تتخذ من سانت بطرسبرغ مقراً لها ، والتي كانت مقربة من فلاديمير بوتين خلال صعوده السياسي. ^{[ 19 ] [ 41 ] [ 42 ] [ 43 ] [ 44 ] [ 45 ] [ 46 ]}

في عام 2005، حصل جان خودايناتوف، الرئيس التنفيذي لشركة سيفيرنفت، على  قرض بقيمة 100 مليون دولار من بنك باريكس، مما أدى إلى انهيار البنك، وهو ما كُشف عنه لاحقًا في وثائق بنما . ^{[ 41 ] [ و ]} في ذلك الوقت، كان دينيس شيرستيوكوف، وهو شريك تجاري مقرب من نجل كارغين وجورجي كراسوفيتسكي، نجل فيكتور كراسوفيتسكي، عضوًا في مجلس إدارة باريكس، ويرتبط بعلاقات وثيقة مع فلاديمير بوتين من خلال نيلز أوشاكوفس ومركزه "هارموني سنتر" المقرب من حزب " روسيا الموحدة" الذي يتزعمه بوتين . ^{[ 41 ] [ ز ]} بين عامي 2004 و2008، وسّع دينيس شيرستيوكوف نطاق أعمال باريكس ليشمل دولًا من الاتحاد السوفيتي السابق . ^{[ 41 ]}

في عام 2007، عرض اللاتفي الروسي بيتر أفين، من بنك ألفا، شراء بنك باريكس من كارغينز وكراسوفيتسكي. ^{[ 47 ]} إلا أن كارغينز وكراسوفيتسكي طلبا  مليار يورو، وهو مبلغ لم يقبله أفين. ^{[ 47 ]}

في أكتوبر 2008، قدرت مجلة "بالتيك سكرين" أن ثروة كراسوفيتسكي تبلغ 207 ملايين لات (291 مليون يورو  ) وثروة كارغين تبلغ 220  مليون لات (309  ملايين يورو). ^{[ 47 ]}

نتيجةً لإعادة الهيكلة التي نُفذت في 1 أغسطس 2010، انقسمت شركة باريكس إلى مؤسستين منفصلتين؛ تأسست ريفيرتا كـ"بنك حلول" بهدف استرداد الأموال العامة المستثمرة في إنقاذها. في الوقت نفسه، استحوذت سيتاديل على أصول باريكس "الجيدة" إلى جانب خدماتها الائتمانية، مثل خدمات الحسابات والودائع والإقراض . ^{[ 53 ]}

في ديسمبر 2010، دفعت شركة ريفيرتا لشركة LVL مبلغ 9.7  مليون كفوائد على استخدام الوديعة الحكومية. ^{[ 54 ]}

استردت شركة ريفيرتا 58 مليون لات بحلول نهاية فترة التقرير في غضون خمسة أشهر من 1 أغسطس 2010. ^{[ 54 ]}

في 28 ديسمبر 2011، اتخذ اجتماع المساهمين في شركة ريفيرتا قرارًا بالانسحاب الطوعي من ترخيص المؤسسة الائتمانية. ^{[ 53 ]}

في 15 مارس 2012، أيدت هيئة أسواق المال والتمويل طلب بنك باريكس وألغت ترخيص المؤسسة الائتمانية التابعة له. وكان تغيير نموذج تشغيل الشركة خطوة طبيعية ومدروسة بعناية، نظرًا لأن باريكس لم تعد تقدم الخدمات التي تميز المؤسسات الائتمانية منذ 1 أغسطس 2010. ^{[ 53 ]}

شهد يوم 8 مايو 2012 علامة فارقة في مسيرة بنك باريكس: إذ بدأ البنك العمل كشركة إدارة أصول محترفة تحت اسم شركة ريفيرتا المساهمة. وبمحفظة استثمارية نشطة تقارب قيمتها مليار يورو، تُعدّ ريفيرتا أكبر شركة لإدارة الأصول في منطقة البلطيق، وتُصنّف ضمن الشركات الرائدة في مجال إدارة الأصول المماثلة في شرق ووسط أوروبا. ^{[ 53 ]}

وفقًا للتحقيقات التي أجريت في أعقاب الأزمة، فقد تم اقتراح أن الأسباب تشمل

• اضطرابات مالية عالمية؛
• زيادة سحب الودائع من منصة Parex وعملاء Parex بسبب نقص الموارد المالية، وخاصة بالنسبة لسكان الدول المجاورة للاتفيا؛
• عقدان مع مقرضين مشتركين في 29 يونيو 2007 لقرض بقيمة 500  مليون يورو وفي 21 فبراير 2008 لقرض بقيمة 275  مليون يورو. كان من المفترض سداد القروض في أوائل عام 2009، لكن باريكس لم تكن قادرة على القيام بذلك بسبب انخفاض قيمة محفظة الأوراق المالية؛
• نتيجة للأزمة المالية لعام 2008 ، تدهورت جودة محفظة الأوراق المالية الأجنبية لشركة باريكس؛ ولم يكن لدى باريكس بنك أم يقدم لدائنيها ضمانات إضافية أو ضمانات أخرى. ^{[ 48 ]}

يُشير البعض إلى أن تأميم بنك باريكس كان "سببًا رئيسيًا" للأزمة المالية اللاتفية عام 2008. وقد زُعم حدوث "سلسلة من الأحداث" التي أدت إلى الأزمة، مما دفع الحكومة إلى الحصول على  قروض إنقاذ بقيمة 4.5 مليار يورو من صندوق النقد الدولي والاتحاد الأوروبي والبنك الدولي . ^{[ 55 ]} يتعارض هذا مع الرأي القائل بأن التأميم كان استجابةً لتداعيات الأزمة المالية عام 2008 على لاتفيا، وليس سببًا لها.

رفعت شركة ريفيرتا دعوى قضائية ضد مؤسسيها، كارغينز وكراسوفيتشيس، للمطالبة بما يقرب من 88  مليون يورو نتيجة 14 قرضًا ووديعة غير نظامية للغاية في بنك باريكس، والتي حدثت بين عامي 1995 و2008. وفي أكتوبر 2016، أُمر كارغينز وكراسوفيتشيس بدفع 4,284,792 يورو لشركة ريفيرتا. ^{[ 1 ]}

• فقاعة الإسكان في دول البلطيق
• الأزمة المالية اللاتفية عام 2008
• لاتفيا#الانكماش الاقتصادي والتعافي (2008-2012) والتقشف #لاتفيا
• بنك بالتيا
• قائمة البنوك في لاتفيا

• انهيار بنك "باركس" ، بايبا رول، مجلة IR، 2012/2/23
• مراسلات بنك باريكس تكشف عن حجم رسائل مخفي ، بقلم إل. فوكس، 19 يناير 2011.
• ما الذي يجري تحت ستار الأسرار الرسمية؟ إدغار بول، 29 يونيو 2014.
• بنك لاتفيا  : الصحافة: التعليقات والمقالات: استحواذ باريكس

• الموقع الرسمي