شهادة مهنية في الخدمات المالية

شهادة محلل العقود الآجلة والخيارات المعتمد (CFOA) هي شهادة مهنية متخصصة في المشتقات المالية، وتداول العقود الآجلة والخيارات ، ونماذج التسعير ، وإدارة المخاطر. يجب على المتقدمين اجتياز اختبار واحد متعدد الخيارات يغطي نظرية المشتقات، والاستراتيجيات، والتحكم في المخاطر. ^{[ 5 ]} تُمنح الشهادة مدى الحياة دون رسوم عضوية أو تجديد مستمرة. ^{[ 6 ]}

شهادة قياس أداء الاستثمار (CIPM) هي اعتماد مهني في مجال تحليل أداء الاستثمار . وتشمل قياس أداء الاستثمار ونسبته إلى عوامل أخرى. تُمنح هذه الشهادة من قبل جمعية CIPM، وهي هيئة تابعة لمعهد CFA .

شهادة محلل الاستثمار الدولي المعتمد (CIIA) هي مؤهل مهني متقدم معترف به دوليًا للأفراد العاملين في قطاع التمويل والاستثمار. تحافظ CIIA على معاييرها على المستويين الوطني والدولي: حيث تختبر ACIIA المرشحين على المستوى المحلي (في بلدهم)، وبعد اجتيازهم اختبارات تلك البلدان، يخضعون لاختبارات دولية موحدة. تتشابه المواضيع إلى حد كبير مع موضوعات شهادة المحلل المالي المعتمد (CFA)؛ انظر أدناه.

شهادة محلل الاستثمار البديل المعتمد (CAIA) هي شهادة مالية تُمنح للمختصين في مجال الاستثمار من قِبل جمعية CAIA. صُمم المنهج الدراسي لتزويد المختصين الماليين بقاعدة معرفية واسعة في مجال الاستثمارات البديلة . يجب على المرشحين اجتياز اختبارين متتاليين ودفع رسوم الشهادة الدورية للاحتفاظ بحق استخدام هذه الشهادة المالية.

شهادة المحلل المالي المعتمد (CFA) هي مؤهل مهني للدراسات العليا، يُمنح دوليًا من قِبل معهد CFA الأمريكي . يغطي البرنامج نطاقًا واسعًا من المواضيع المتعلقة بإدارة الاستثمار المتقدمة وتحليل الأوراق المالية ، بما في ذلك الاقتصاد ، والتقارير والتحليلات المالية ، وتمويل الشركات ، والاستثمارات البديلة ، وإدارة المحافظ الاستثمارية ، كما يوفر معرفة عامة بمجالات أخرى في التمويل. يتكون البرنامج من ثلاثة اختبارات متتالية، مدة كل منها حوالي أربع ساعات ونصف. للحصول على الشهادة، يشترط على المتقدمين ثلاث سنوات من الخبرة العملية، وبعدها يجب عليهم الالتزام بمدونة أخلاقيات المهنة، ودفع رسوم تجديد الشهادة بشكل دوري للاحتفاظ بحق استخدام اللقب.

بالنسبة للمهنيين المتخصصين في قطاع التجزئة ، يقدم معهد تشارترد للأوراق المالية والاستثمار (CISI) - ومقره المملكة المتحدة - شهادة مدير الثروات المعتمد (CWM)، ^{[ 7 ]} والتي تتألف من ثلاثة اختبارات متسلسلة في الأسواق المالية، وبناء المحافظ الاستثمارية ، ثم إدارة الثروات التطبيقية . وبعد استيفاء متطلبات الخبرة الإضافية، يمكن استخدام لقب مدير الثروات المعتمد بالإضافة إلى شهادات العضوية الأخرى في معهد تشارترد للأوراق المالية والاستثمار.

دبلوم CISI في أسواق رأس المال ، الذي تقدمه CISI أيضًا، هو مؤهل رائد ^{[ 8 ]} للممارسين العاملين في أسواق الأوراق المالية بالجملة . يتألف من وحدات متسلسلة في (1) الأوراق المالية، (2) الأسواق المالية، ثم (3) اختيار تخصص محدد من بين الدخل الثابت، أو المشتقات، أو إدارة الصناديق. تستغرق الامتحانات الثلاثة عادةً ما بين 18 شهرًا وسنتين لإكمالها. يصبح المرشحون أعضاءً كاملي العضوية ويحق لهم استخدام لقب "MCSI". كان يُعرف سابقًا باسم "دبلوم SII".

يُعدّ أخصائي التمويل التنموي المعتمد (DFCP) متخصصًا في نظرية وممارسة التمويل التنموي ، وقد حصل على اعتماد مهني من المعهد المعتمد للتمويل التنموي ^{[ 9 ]} ؛ وهو جمعية مهنية تتعاون مع المؤسسات الأكاديمية ومؤسسات التمويل التنموي ووكالات الدعم لتعزيز السلوك الأخلاقي والمهني في مجال التمويل التنموي على مستوى العالم. وهو أعلى مؤهل مهني لممارسي التمويل التنموي.

شهادة الوصي الاستثماري المعتمد (AIF)، ^{[ 10 ] [ 11 ]} الممنوحة من قِبل fI360، ^{[ 12 ]} هي شهادة استشارية مالية تُعنى بالثروات الخاصة ، والتقاعد، والمؤسسات/ صناديق الوقف ، مع التركيز على الأدوار والمسؤوليات الائتمانية الأساسية . تُمنح هذه الشهادة للمرشحين الحاصلين على تعليم معتمد وخبرة عملية في المجال (ثماني سنوات في حال عدم الحصول على شهادة جامعية)، وذلك بعد إتمام التدريب واجتياز اختبار مدته ساعتان. تشمل المتطلبات المستمرة الالتزام بمدونة أخلاقيات المهنة ومواصلة التعليم .

شهادة المخطط المالي المعتمد (CFP) هي علامة اعتماد تُمنح للمخططين الماليين من قبل مجلس معايير CFP . للحصول على ترخيص استخدام هذه الشهادة، يجب على المرشح استيفاء متطلبات التعليم والامتحان والخبرة والأخلاقيات، ودفع رسوم اعتماد دورية. تُمنح هذه الشهادة في الولايات المتحدة، وفي 25 دولة أخرى من خلال منظمات تابعة.

شهادة المستشار المالي المعتمد (ChFC) هي شهادة "التخطيط المالي المتقدم" التي تمنحها الكلية الأمريكية للخدمات المالية . للحصول على هذه الشهادة، يجب أن يمتلك المتقدمون ثلاث سنوات من الخبرة العملية بدوام كامل خلال السنوات الخمس الماضية، وأن يكملوا تسع دورات دراسية على مستوى الكلية؛ كما أن منح الشهادة مشروط بالالتزام بمجموعة من المبادئ التوجيهية الأخلاقية. وتعفي هذه الشهادة حاملها من اجتياز اختبار السلسلة 65 .

يشير مصطلح "محلل مالي معتمد لشؤون الطلاق" (CFDA) إلى الشهادة الكندية المعتمدة للمتخصصين في تقديم تحليل مالي موضوعي للأسر والأفراد الذين يمرون بمرحلة الطلاق أو الانفصال الزوجي أو الانفصال القانوني ، بالإضافة إلى مراحل انتقالية في حياتهم. الهيئة المنظمة هي أكاديمية المتخصصين الماليين في شؤون الطلاق (AFDS). ^{[ 13 ]} يشترط على الأعضاء الحصول على شهادة مالية معتمدة وأن يكونوا ذوي سمعة حسنة للالتحاق بالدورة. بعد اجتياز الدورة، يجب على الأعضاء الحفاظ على شهاداتهم ومواصلة التعليم السنوي، بالإضافة إلى ممارسة المهنة. ^{[ 14 ]}

يُعدّ المخطط المالي المعتمد لقبًا يُمنح من قِبل معهد التأمين المعتمد في المملكة المتحدة . وللحصول على هذا اللقب، يجب على المرشح اجتياز 14 امتحانًا، وأن يمتلك خبرة عملية ذات صلة لمدة خمس سنوات. بعد ذلك، يُشترط عليه مواصلة التعلم سنويًا.

شهادة زميل ممارس مالي معتمد (FChFP) ^{[ 15 ]} هي شهادة في التخطيط المالي تصدرها جمعية آسيا والمحيط الهادئ للخدمات المالية (APFinSA). ^{[ 16 ]} يجب أن يمتلك المرشحون خبرة سنتين بدوام كامل، ثم يجتازوا ستة اختبارات. وقد طورت هذه الشهادة الجمعية الوطنية الماليزية لشركات التأمين على الحياة والمستشارين الماليين (NAMLIFA) ^{[ 17 ]} في عام 1996، ثم اعتمدتها جمعية آسيا والمحيط الهادئ للخدمات المالية (APFinSA) (التي تُعد NAMLIFA عضوًا فيها) في عام 2001 لتكون الشهادة الرئيسية لجمعياتها الأعضاء الإحدى عشرة.

يشير مصطلح "مخطط مالي مسجل" (RFP) إلى أحد التصنيفات المنفصلة العديدة في مجال التخطيط المالي ؛ ولا توجد حاليًا أي صلة بين هذه التصنيفات.

• في كندا، يُمنح لقب RFP من قبل معهد المخططين الماليين المتقدمين. ^{[ 18 ]} وللحصول على لقب RFP في كندا، يجب على المرشحين اجتياز الاختبارات، وتقديم نموذج لخطة مالية شاملة، واستيفاء متطلبات التعليم والخبرة؛ ويمنح معهد كيبيك للمخططين الماليين ( IQPF ) دبلوم المخطط المالي (F.Pl.) في كيبيك .
• في ماليزيا، يمنح مجلس التخطيط المالي الماليزي (MFPC) لقب "مخطط مالي معتمد" (RFP). وهو أحد المؤهلات المعترف بها من قبل هيئة الأوراق المالية وبنك نيجارا ماليزيا لمن يرغب في التقدم بطلب للحصول على ترخيص مخطط مالي أو مستشار مالي. انظر: المخططون الماليون في ماليزيا.
• في الولايات المتحدة، تُمنح شهادة RFP من قبل معهد المخططين الماليين المسجلين. ^{[ 19 ] [ 20 ]} تتطلب هذه الشهادة خبرة ذات صلة لمدة عامين، و120 ساعة من الدراسة القائمة على الدورات.
• في هونغ كونغ ، تقدم جمعية المخططين الماليين المسجلين ^{[ 21 ]} شهادة HKRFP، وهي صالحة في هونغ كونغ والصين.

شهادة المحلل المالي المعتمد (CFTe) ^{[ 22 ]} هي شهادة في التحليل الفني تُمنح من قِبل الاتحاد الدولي للمحللين الفنيين (IFTA). ^{[ 23 ]} تتألف الشهادة من اختبارين متتاليين، يُستكملان عادةً خلال عامين؛ ويشترط للتسجيل الحصول على درجة البكالوريوس وثلاث سنوات من الخبرة ذات الصلة . بعد التأهل، يُمكن لحامل شهادة CFTe متابعة دراسته للحصول على درجة الماجستير في التحليل الفني المالي (MFTA)، ^{[ 24 ]} والتي تتطلب تقديم أطروحة بحثية. يوجد أعضاء في 22 دولة.

شهادة فني السوق المعتمد (CMT) هي شهادة في التحليل الفني تُمنح من قِبل جمعية CMT . يتألف البرنامج من ثلاثة مستويات امتحانية، تُثبت كفاءة الفرد في استخدام التحليل الفني ومعرفته النظرية الأساسية. للحصول على هذه الشهادة، يجب أن يكون لدى المتقدمين شهادة جامعية، وثلاث سنوات من الخبرة ذات الصلة.

دبلوم STA في التحليل الفني هو شهادة في التحليل الفني تُمنح من قِبل جمعية المحللين الفنيين (STA) في المملكة المتحدة ^{[ 25 ]} . يتألف هذا الدبلوم من امتحانين متتاليين. وتُعتمد هذه الشهادة من قِبل الاتحاد الدولي للمحللين الفنيين والمعهد المعتمد للأوراق المالية والاستثمار. كما يحق لحاملي هذه الشهادة الحصول على لقب فني مالي معتمد (CFTe) المذكور أعلاه، بالإضافة إلى بعض الإعفاءات من متطلبات شهادة إدارة الثروات المعتمدة (CWM).

يقدم معهد تشارترد للأوراق المالية والاستثمار (CISI) ، بالتعاون مع معهد المحاسبين القانونيين المعتمدين في إنجلترا وويلز (ICAEW) ، ^{[ 26 ] شهادة من مستويين، [ 27 ]} ثم دبلوم في تمويل الشركات . ^{[ 28 ]} صُممت هذه الشهادة مع التركيز على المهارات التجارية والعملية والتقنية في مجال تمويل الشركات . وبعد ثلاث سنوات من الخبرة المناسبة، ^{[ 29 ]} يحصل الحاصلون عليها على لقب أخصائي تمويل الشركات (CF) من معهد المحاسبين القانونيين المعتمدين في إنجلترا وويلز، وعلى عضوية كاملة في معهد تشارترد للأوراق المالية والاستثمار.

شهادة أخصائي التخطيط والتحليل المالي المعتمد للشركات (FPAC) ^{[ 30 ]} هي شهادة تمنحها جمعية المحترفين الماليين (AFP)، المعروفة بشهادة CTP في إدارة الخزينة، والمذكورة أدناه . يتألف منهج FPAC من اختبارين: الأول، ومدته ثلاث ساعات، ويغطي المعرفة الأساسية بالتخطيط والتحليل المالي ؛ أما الثاني، ومدته أربع ساعات ونصف، فهو اختبار عملي قائم على دراسة حالات في التحليلات التطبيقية ودعم الأعمال . يشترط للحصول على الشهادة خبرة ثلاث سنوات وشهادة جامعية أو مؤهل ذي صلة؛ وتحدد جمعية المحترفين الماليين (AFP) بعد ذلك متطلبات التعليم المستمر.

الشهادة الدولية في تمويل الشركات (ICCF) ^{[ 31 ]} هي شهادة مهنية للعاملين في مجال تمويل الشركات، وتغطي التحليل المالي والتقييم واتخاذ القرارات . يتألف البرنامج من ثلاث دورات تدريبية عبر الإنترنت، مدة كل منها ستة أسابيع، وثلاث دراسات حالة رئيسية، وامتحان نهائي مدته ساعتان. يُقدّم البرنامج من قِبل معهد فيرست فاينانس ^{[ 32 ]} بالشراكة مع أربع كليات إدارة أعمال هي: HEC Paris ، وكولومبيا ، ووارتون ، و IE Business School .

شهادة التمويل الكمي (CQF) ^{[ 33 ]} هي برنامج هندسة مالية بدوام جزئي عبر الإنترنت ؛ أسسه بول ويلموت عام 2003، ويمنحها معهد CQF. ^{[ 34 ]} يمكن إكمال شهادة CQF كبرنامج واحد مدته ستة أشهر أو تقسيمه إلى مستويين مدة كل منهما ثلاثة أشهر. صُمم البرنامج لتدريب متعمق للأفراد في مجالات المشتقات المالية ، وتكنولوجيا المعلومات، والتداول الكمي ، والتأمين، والتحقق من صحة النماذج ، أو إدارة المخاطر. يركز البرنامج على التطبيق العملي للتقنيات ("التمويل الكمي في الواقع العملي")، وبالتالي فهو يتضمن عنصرًا من التساؤل وتحليل النماذج والأساليب؛ ويفترض البرنامج وجود خلفية في الرياضيات والبرمجة. ^{[ 35 ]} انظر أيضًا تحت: التحليل الكمي (التمويل) §  التعليم ، والهندسة المالية §  التعليم ، والنمذجة المالية §  التمويل الكمي .

شهادة أخصائي إدارة المخاطر المعتمد (RIMS-CRMP) ^{[ 36 ]} هي شهادة متخصصة في إدارة مخاطر المؤسسات (ERM) تُقدمها جمعية إدارة المخاطر والتأمين (RIMS). يخضع المرشحون لامتحان كفاءة مدته ساعتان ، ويشترط حصولهم على درجة البكالوريوس في إدارة المخاطر، بالإضافة إلى خبرة عملية مناسبة لمدة عام (أو أكثر مع مؤهلات أخرى). ويُطلب من الحاصلين على الشهادة الالتزام بمدونة أخلاقيات المهنة واستيفاء متطلبات التعليم المستمر للحفاظ على الشهادة. (تُقدم جمعية إدارة المخاطر والتأمين في جنوب إفريقيا (IRMSA ) شهادة مماثلة ^{[ 37 ]} ).

شهادة "أخصائي إدارة المخاطر المعتمد" ^{[ 38 ]} هي مؤهل دراسات عليا يُقدمه معهد إدارة المخاطر (IRM) ^{[ 39 ]} ، ويُتيح استخدام لقب "CMIRM" بعد الاسم . يُكتسب هذا المؤهل بإكمال شهادة ثم دبلوم، بالإضافة إلى ثلاث سنوات من الخبرة العملية ذات الصلة. ^تتألف الشهادة الدولية في إدارة مخاطر الخدمات المالية [ ^{40 ] [ 41 ] [ 42 ]} من وحدتين دراسيتين، تُدرسان عادةً على مدار تسعة أشهر؛ ومع أربع وحدات دراسية إضافية، على مدار ثلاث سنوات، يُؤهل الحاصل على الشهادة للحصول على الدبلوم الدولي في إدارة المخاطر ، الذي يركز على إدارة مخاطر المؤسسات ^{[ 43 ]} . (لدى العديد من الجامعات البريطانية برامج ماجستير مُتوافقة مع هذه الشهادات؛ ^{[ 44 ]} وقد يحصل الطلاب على إعفاء من وحدات دراسية مُحددة). على مستوى الشهادة، يُقدم معهد إدارة المخاطر أيضًا الشهادة الدولية في إدارة مخاطر المؤسسات ، بالإضافة إلى شهادات أخرى.

تُمنح شهادة CERA - وهي شهادة خبير اكتواري معتمد في إدارة مخاطر المؤسسات من خلال معهد وجمعية الاكتواريين ، وشهادة محلل مخاطر مؤسسات معتمد من خلال جمعية الاكتواريين - متخصصي إدارة المخاطر بمعرفة قوية في إدارة مخاطر المؤسسات، مما يُسهم في اتخاذ قرارات أعمال أفضل في مجالي التمويل والتأمين. ^{[ 45 ]} وبموجب كلتا الشهادتين، يكون الحاصلون على الشهادة قد أكملوا العديد من اختبارات التأهيل الاكتوارية الأساسية ، بالإضافة إلى وحدات تدريبية محددة في إدارة المخاطر.

شهادة مدير المخاطر المالية (FRM) هي شهادة مهنية في إدارة المخاطر تُقدمها الرابطة العالمية لمحترفي إدارة المخاطر (GARP). ^{[ 46 ]} يغطي البرنامج - الذي يركز على مخاطر السوق ، ومخاطر الائتمان ، والمخاطر التشغيلية ، ويتضمن موادًا كمية وإدارية استثمارية ضرورية - اختبارين. ينتشر الحاصلون على الشهادة في أكثر من 190 دولة ومنطقة حول العالم، ^{[ 47 ]} ويستغرقون في المتوسط ​​عامين للحصول عليها. ^{[ 48 ]}

تُركز شهادة مدير المخاطر المحترف (PRM)، التي تُقدمها جمعية إدارة المخاطر المهنية ( PRMIA ) ، على المهارات والمعارف العملية المطلوبة في مهنة إدارة المخاطر، وإدارة المخاطر المالية على وجه الخصوص؛ ويتشابه نطاقها وهيكلها واعترافها مع شهادة مدير المخاطر المالية (FRM). ^{[ 2 ] [ 1 ]} كما تتطلب الالتزام بأخلاقيات المهنة ، و20 ساعة من التعليم المستمر سنويًا.

تقدم جمعية أمناء الخزينة للشركات دورات تدريبية ومؤهلات متنوعة في إدارة النقد والخزينة . تتيح دبلومة إدارة الخزينة (ثلاث مواد دراسية على مدى 12-18 شهرًا) الحصول على عضوية منتسبة، مع لقب AMCT، بينما تمنح الدبلومة المتقدمة اللاحقة (ذات هيكل ومدة مماثلين، وتتطلب أيضًا أطروحة) العضوية الكاملة، MCT. تُمنح زمالة FCT بعد عدة سنوات من الخبرة.

شهادة أخصائي الخزينة المعتمد (CTP) هي شهادة معتمدة لأمناء الخزينة، ومديري النقد، ومديري الخزينة، وغيرهم من المتخصصين في مجال الخزينة، وتُمنح من قِبل جمعية المحترفين الماليين (AFP). كانت تُعرف سابقًا باسم شهادة مدير النقد المعتمد (CCM)، ولكن تم تغيير اسمها نظرًا لتزايد دور الخزينة في إدارة الميزانية العمومية بالكامل وتنفيذ التوجهات الاستراتيجية التي يحددها المديرون الماليون . يحمل شهادة CTP أكثر من 20,000 متخصص في مجال التمويل، وتُعتبر في الولايات المتحدة الأمريكية الشهادة الرائدة في مهنة إدارة الخزينة .