فضيحة تداول العملات الأجنبية

📅 آخر تحديث: ٢٠ يوليو ٢٠٢٦
✍️ نُشر في: ٢٠ يوليو ٢٠٢٦
الموسوعة الحرة

فضيحة الفوركس ( المعروفة أيضًا بتحقيق الفوركس ) هي فضيحة مالية وقعت عام 2013، وتضمنت الكشف، والتحقيق اللاحق، عن تواطؤ بنوك لمدة عقد على الأقل للتلاعب بأسعار صرف العملات الأجنبية في سوق الفوركس لتحقيق مكاسب مالية خاصة بها. بدأ منظمو السوق في آسيا وسويسرا والمملكة المتحدة والولايات المتحدة التحقيق في سوق الصرف الأجنبي (الفوركس) الذي يبلغ حجمه 4.7  تريليون دولار يوميًا ، وذلك بعد أن نشرت وكالة بلومبيرغ نيوز في يونيو 2013 تقريرًا يفيد بأن تجار العملات أقروا بأنهم كانوا يستبقون أوامر العملاء ويتلاعبون بأسعار الصرف المرجعية (WM/Reuters) من خلال التواطؤ مع نظرائهم وإتمام الصفقات قبل وأثناء فترة الستين ثانية المحددة لأسعار الصرف المرجعية. ووفقًا لتجار العملات، فقد كان هذا السلوك يحدث يوميًا في سوق الصرف الأجنبي الفوري واستمر لمدة عقد على الأقل. [ 1 ]

خلفية

كان سوق الصرف الأجنبي (الفوركس) غير منظم إلى حد كبير، لأن الجهات التنظيمية اعتبرته "أكبر من أن يتم التلاعب به". [ 2 ]

تحقيق

غرف دردشة التداول السرية

لا أريد أن يعرف الحمقى الآخرون في السوق [بالمعلومات المتبادلة داخل المجموعة]، ولكن ليس هذا فحسب، بل سيحمينا كما نحمي بعضنا البعض...

— تاجر في سيتي بنك ، حول عضو جديد محتمل في غرفة دردشة الكارتل [ 3 ] [ 4 ]

كانت نصوص غرف الدردشة الإلكترونية ، التي ناقش فيها كبار متداولي العملات مع منافسيهم في بنوك أخرى أنواع وحجم الصفقات التي خططوا لإجرائها، محور التحقيق . حملت غرف الدردشة أسماءً مثل "الكارتل" و"نادي قطاع الطرق" و"فريق واحد، حلم واحد" و"المافيا". [ 5 ] [ 6 ] [ 7 ] وتخللت المناقشات في غرف الدردشة نكاتٌ حول التلاعب بسوق الفوركس ، وإشارات متكررة إلى الكحول والمخدرات والنساء. [ 8 ] ركزت الجهات الرقابية بشكل خاص على غرفة دردشة صغيرة وحصرية، عُرفت باسم "الكارتل" أو "المافيا". استخدم هذه الغرفة بعضٌ من أكثر المتداولين نفوذاً في لندن ، وكانت العضوية فيها مرغوبة للغاية. كان من بين أعضاء "الكارتل" ريتشارد أوشر، وهو تاجر كبير سابق في بنك رويال بنك أوف سكوتلاند (RBS) انتقل إلى جي بي مورغان كرئيس لتداول العملات الأجنبية الفورية في عام 2010، وروهان رامشانداني، رئيس التداول الفوري الأوروبي في سيتي غروب ، ومات غاردينر، الذي انضم إلى ستاندرد تشارترد بعد العمل في يو بي إس وباركليز ، وكريس أشتون، رئيس التداول الفوري الصوتي في باركليز. وكان اثنان من هؤلاء التجار الكبار، ريتشارد أوشر وروهان رامشانداني، عضوين في مجموعة كبار المتعاملين التابعة للجنة الدائمة المشتركة لبنك إنجلترا، والتي تضم 13 عضواً. [ 9 ]

أعلنت 15 بنكًا على الأقل، من بينها باركليز وإتش إس بي سي وغولدمان ساكس ، عن خضوعها لتحقيقات من قبل الجهات التنظيمية. وقامت بنوك باركليز وسيتي غروب وجيه بي مورغان تشيس بتعليق عمل كبار متداولي العملات أو إيقافهم عن العمل. كما تعاون دويتشه بنك ، أكبر بنك في أوروبا القارية، مع طلبات المعلومات من الجهات التنظيمية. [ 9 ] [ 10 ] وبحلول يونيو 2014، قامت بنوك باركليز وسيتي غروب ودويتشه بنك وإتش إس بي سي وجيه بي مورغان تشيس ولويدز وآر بي إس وستاندرد تشارترد ويو بي إس وبنك إنجلترا بتعليق عمل أو إيقاف أو فصل نحو 40 موظفًا في قسم تداول العملات الأجنبية. [ 7 ] [ 11 ] [ 12 ] [ 13 ] كما قامت سيتي غروب بفصل رئيس قسم تداول العملات الأجنبية الفورية في أوروبا، روهان رامشانداني. [ 14 ] وذكرت رويترز أن مئات المتداولين حول العالم قد يكونون متورطين في هذه الفضيحة. [ 15 ]

اختتمت المفوضية الأوروبية للمنافسة تحقيقها في عام 2021، وفرضت غرامات على بنوك باركليز ، وإتش إس بي سي ، ورويال بنك أوف سكوتلاند (الآن نات ويست)، ويو بي إس ، وكريدي سويس، بلغ مجموعها 344 مليون يورو لمشاركتها في كارتل تداول العملات الأجنبية الفورية، المعروف باسم "ستيرلينغ لادز"، وكارتلات مماثلة، حيث تبادل المتداولون معلومات حساسة حول الأسعار عبر غرف الدردشة على الإنترنت. [ 16 ]

في يوليو 2025، أقرت المحكمة العامة للاتحاد الأوروبي مشاركة كريدي سويس في الكارتل، لكنها خفضت غرامتها من 83.2 مليون يورو إلى حوالي 28.9 مليون يورو، بعد أن وجدت أن المفوضية الأوروبية قد حسبت العقوبة بشكل خاطئ. [ 17 ]

الآثار

في ديسمبر 2014، قُدّرت الخسائر المالية الناجمة عن التلاعب بسوق الصرف الأجنبي بنحو 11.5  مليار دولار أمريكي سنويًا لـ 20.7  مليون من أصحاب المعاشات التقاعدية في بريطانيا وحدها (7.5 مليار جنيه إسترليني سنويًا). [ 18 ] وقد أثرت هذه التلاعبات على العملاء في جميع أنحاء العالم لأكثر من عقد. ولا تزال التكلفة الإجمالية المُقدّرة لهذه التلاعبات غير معروفة بالكامل.

الغرامات

الغرامات التي فرضتها السلطات البريطانية والأمريكية والسويسرية في فضيحة الفوركس (ملايين الدولارات الأمريكية) [ 19 ]
بنكCFTC [ 20 ]DFSوزارة العدل [ 21 ]FCA [ 22 ]الاحتياطي الفيدرالي [ 23 ]FINMA [ 24 ]OCC [ 25 ]المجموع
بنك أوف أمريكا205250455
باركليز [ 26 ] [ 27 ] [ 28 ]4006356504413422468
سيتي بنك3109253583423502285
بنك إتش إس بي سي275343618
جي بي مورغان3105503523423501904
بنك رويال بانك أوف سكوتلاند2903953442741303
يو بي إس2903713421451148
المجموع187563525202209184714595010181

في 12 نوفمبر/تشرين الثاني 2014، فرضت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة غرامات بلغت 1.7  مليار دولار أمريكي على خمسة بنوك لتقصيرها في ضبط ممارساتها التجارية في عمليات تداول العملات الأجنبية الفورية لمجموعة العشر  ، وتحديداً: سيتي بنك (358 مليون دولار)، وإتش إس بي سي (343 مليون دولار)،  وجيه بي مورغان (352  مليون دولار)، وآر بي إس (344  مليون دولار)، ويو بي إس (371  مليون دولار). وقد خلصت الهيئة إلى أن البنوك الخمسة، خلال الفترة من 1 يناير/كانون الثاني 2008 إلى 15 أكتوبر/تشرين الأول 2013، قد أخفقت في إدارة المخاطر المتعلقة بسرية معلومات العملاء ، وتضارب المصالح ، وسلوك التداول. واستخدمت هذه البنوك معلومات سرية خاصة بطلبات العملاء للتواطؤ مع بنوك أخرى للتلاعب بأسعار صرف عملات مجموعة العشر وتحقيق أرباح غير مشروعة على حساب عملائها والسوق. [ ٢٢ ] في اليوم نفسه، فرضت لجنة تداول السلع الآجلة الأمريكية (CFTC) ، بالتنسيق مع هيئة السلوك المالي (FCA)، غرامات جماعية قدرها 1.4  مليار دولار أمريكي على  البنوك الخمسة نفسها لمحاولتها التلاعب بأسعار صرف العملات الأجنبية العالمية، ولمساعدتها وتحريضها بنوكًا أخرى على التلاعب بها، وذلك لتحقيق مكاسب لبعض المتداولين. وقد فرضت لجنة تداول السلع الآجلة غرامات محددة على النحو التالي: 310  ملايين دولار أمريكي لكل من سيتي بنك وجيه بي مورغان، و290  مليون دولار أمريكي لكل من بنك رويال بنك أوف سكوتلاند (RBS) وبنك يو بي إس (UBS)، و275  مليون دولار أمريكي لبنك إتش إس بي سي (HSBC). [ ٢٩ ]

خلصت لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) إلى أن متداولي العملات في خمسة بنوك نسقوا عمليات تداولهم مع متداولين في بنوك أخرى بهدف التلاعب بأسعار صرف العملات الأجنبية المرجعية، بما في ذلك سعر صرف رويترز/WM الساعة 16:00. واستخدم متداولو العملات في هذه البنوك غرف دردشة خاصة للتواصل والتخطيط لمحاولاتهم التلاعب بأسعار صرف العملات الأجنبية المرجعية. وفي هذه الغرف، كشف المتداولون عن معلومات سرية تتعلق بطلبات العملاء ومراكز التداول، وعدّلوا مراكز التداول بما يخدم مصالح المجموعة، واتفقوا على استراتيجيات تداول ضمن جهود المجموعة للتلاعب بأسعار صرف العملات الأجنبية المرجعية المختلفة. وكانت هذه الغرف في الغالب حصرية ولا يُسمح بالدخول إليها إلا بدعوة. [ 29 ]

في 20 مايو/أيار 2015، أقرت البنوك الخمسة بالذنب في تهم جنائية وجهتها إليها وزارة العدل الأمريكية ، ووافقت على دفع غرامات بلغ مجموعها أكثر من 5.7  مليار دولار. أقرت أربعة من هذه البنوك، وهي باركليز وسيتي غروب وجي بي مورغان ورويال بنك أوف سكوتلاند، بالذنب في التلاعب بالأسواق الخارجية؛ بينما كانت البنوك الأخرى قد غُرِّمت بالفعل في تسويات من تحقيق نوفمبر/تشرين الثاني 2014، ولم يكن باركليز متورطًا في القضية، ومع ذلك غُرِّم 2.4  مليار دولار. كما أقر بنك يو بي إس بالذنب في ارتكاب الاحتيال الإلكتروني ، ووافق على دفع  غرامة قدرها 203 ملايين دولار. أما بنك أوف أمريكا، وهو بنك سادس ، فرغم عدم إدانته، فقد وافق على دفع غرامة قدرها 204  ملايين دولار لممارساته غير الآمنة في الأسواق الخارجية. [ 30 ] [ 31 ]

في 18 نوفمبر 2015، تم تغريم بنك باركليز مبلغاً إضافياً قدره 150 مليون دولار بسبب سوء السلوك في عمليات الصرف الأجنبي الإلكترونية الآلية. [ 28 ]

الإجراءات الجنائية

في 19 ديسمبر 2014، تم القبض على أول وآخر شخص معروف في هذه القضية المتعلقة بالفضيحة. وقد تم القبض على تاجر سابق في بنك رويال بنك أوف سكوتلاند (RBS) في بيليريكاي ، إسيكس ، ونفذت العملية شرطة مدينة لندن ومكتب مكافحة الاحتيال الخطير . [ 32 ]

سُجن العديد من المتداولين بتهمة التلاعب بالسوق في السنوات الأخيرة. وكانت أطول مدة سجن هي مدة سجن توم هايز ؛ حيث حُكم على هايز، وهو مواطن بريطاني ومتداول سابق في بنك يو بي إس ، بالسجن 14 عامًا في عام 2015. [ 33 ]

الإصلاحات

اعتبارًا من نوفمبر 2014، أعلنت السلطات المختصة عن برامج إصلاحية تهدف إلى استعادة الثقة في أنظمتها المصرفية وسوق الصرف الأجنبي بشكل عام. في المملكة المتحدة ، صرّحت هيئة السلوك المالي (FCA) بأن التغييرات التي ستُجرى في كل شركة ستعتمد على عدد من العوامل، بما في ذلك حجم الشركة، وحصتها السوقية، وتأثيرها، وأعمال الإصلاح التي أُنجزت بالفعل، ودورها في السوق. [ 22 ] كان من المفترض أن يُلزم البرنامج الإصلاحي الشركات بمراجعة أنظمة تكنولوجيا المعلومات الخاصة بها فيما يتعلق بأعمال الصرف الأجنبي الفوري، حيث اعتمدت البنوك على تقنيات قديمة تسمح بوجود قواعد بيانات معزولة يمكن من خلالها التلاعب بالبيانات دون أن تكتشفها أنظمة الامتثال. [ 34 ]

في سويسرا، أعلنت هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية في ديسمبر 2014، أنه لمدة عامين، سيتم تحديد الحد الأقصى للتعويض المتغير السنوي لموظفي قسمي صرف العملات الأجنبية والمعادن الثمينة في بنك يو بي إس على مستوى العالم بنسبة 200% من الراتب الأساسي. وقد صدرت تعليمات للبنك بأتمتة ما لا يقل عن 95% من عمليات تداول العملات الأجنبية العالمية، مع ضرورة اتخاذ تدابير فعّالة لإدارة تضارب المصالح، مع التركيز بشكل خاص على الفصل التنظيمي بين تداول العملاء وتداول الأصول. [ 35 ]

اعتبارًا من مايو 2015، تم تمديد الفترة الزمنية التي يتم فيها حساب سعر الصرف اليومي في الساعة الرابعة مساءً إلى خمس دقائق بناءً على توصية مجلس الاستقرار المالي، وهو هيئة رقابية تقدم المشورة لوزراء مالية مجموعة العشرين، وسعى بنك التسويات الدولية إلى حث البنوك على الاتفاق على مدونة سلوك موحدة. [ 2 ]

انظر أيضاً

مراجع

  1. ↑ فوغان، ليام؛ فينش، غافين؛ تشودري، أمبرين (12 يونيو 2013). "يقال إن المتداولين يتلاعبون بأسعار العملات لتحقيق الربح من العملاء" . بلومبيرغ نيوز . تم الاطلاع عليه بتاريخ 21 يناير 2014 .
  2. 1 2 "كيف حدثت فضيحة الفوركس" . بي بي سي نيوز . 20 مايو 2015. تم الاطلاع عليه في 5 مارس 2022 .
  3. ↑ مكوي، كيفن (12 نوفمبر 2014). "متداولو الفوركس يخططون لاستراتيجياتهم في محادثات سرية" . يو إس إيه توداي . تم الاطلاع عليه بتاريخ 13 نوفمبر 2014 .
  4. ↑ "الإشعار النهائي لهيئة السلوك المالي لعام 2014: بنك جيه بي مورغان تشيس" هيئة السلوك المالي . تم الاطلاع عليه بتاريخ 13 نوفمبر 2014 .
  5. ↑ فوغان، ليام؛ فينش، غافين؛ وإيفري، بوب (19 ديسمبر 2013). "نادي تجار العملات السري يبتكر أسعار أكبر سوق" . بلومبيرغ نيوز . تم الاطلاع عليه في 3 فبراير 2014 .
  6. ↑ مارتن، كاتي وإنريش، ديفيد (19 ديسمبر 2013). "يُقال إن متداولي العملات الأجنبية تواطؤوا في محاولة لتحقيق الربح" . صحيفة وول ستريت جورنال . تم الاطلاع عليه في 3 فبراير 2014 .
  7. 1 2 "غرف دردشة الفوركس تُظهر أن المتداولين يتشاركون تفاصيل الطلبات والأسعار: تقرير" . إن دي تي في بروفيت. رويترز. 19 يونيو 2014. تم الاطلاع عليه في 1 يوليو 2014 .
  8. ↑ إنريتش، ديفيد ومارتن، كاتي (1 نوفمبر 2013). "تحقيق العملة يتسع نطاقه مع قيام البنوك الكبرى بتعليق عمليات التداول" . صحيفة وول ستريت جورنال . تم الاطلاع عليه في 3 فبراير 2014 .
  9. 1 2 شيفر، دانيال؛ روس، أليس؛ وستراوس، دلفين (12 نوفمبر 2013). "سوق الصرف الأجنبي: الحل الكبير" . فايننشال تايمز . تم الاطلاع عليه في 3 فبراير 2014 .
  10. ↑ سيباغ، غاسبارد ووايت، أويفي (19 ديسمبر 2013). "يقال إن البنوك تُبلغ عن منافسيها في سوق الصرف الأجنبي في سباق لتجنب الغرامات" . بلومبيرغ نيوز . تم الاطلاع عليه في 21 يناير 2014 .
  11. ↑ روس، أليس؛ شيفر، دانيال؛ تشون، جينا (15 يناير 2014). "دويتشه بنك يعلق تداولات المتداولين وسط تحقيق عالمي في سوق الصرف الأجنبي" . فايننشال تايمز . تم الاطلاع عليه في 3 فبراير 2014 .
  12. ↑ كومفورت، نيكولاس وماتوسيك، كارين (30 يناير 2014). "دويتشه بنك يُقال إنه سيوقف مورايز عن العمل في تحقيق بشأن العملة" . بلومبيرغ نيوز . تم الاطلاع عليه في 3 فبراير 2014 .
  13. ↑ شيفر، دانيال؛ جينكينز، باتريك؛ ماكنزي، مايك؛ سكانيل، كارا؛ باركر، أليكس؛ هول، كاميلا؛ بينهام، كارولين؛ وستراوس، دلفين (16 فبراير 2014). "سوق الصرف الأجنبي تحت الأضواء" . فايننشال تايمز . تم الاطلاع عليه بتاريخ 18 فبراير 2014 .
  14. ↑ بيسز، دانيال (10 يناير 2014). "رحيل رامشانداني، رئيس قسم تداول العملات الأجنبية الفورية الأوروبية في سيتي، وسط تحقيق" . رويترز. مؤرشف من الأصل في 3 ديسمبر 2018. تم الاطلاع عليه في 3 فبراير 2014 .
  15. ↑ ماكجيفر، جيمي (15 يناير 2014). "دويتشه بنك وسيتي يشعران بوطأة التحقيق المتوسع في سوق الصرف الأجنبي" . رويترز . تم الاطلاع عليه بتاريخ 28 يوليو 2016 .
  16. ↑ «الاتحاد الأوروبي يفرض غرامات على البنوك بقيمة 344 مليون يورو في تحقيق بشأن تداول العملات الأجنبية» . فايننشال تايمز .
  17. ↑ هونغ، إيونسيو. "محكمة الاتحاد الأوروبي تخفض الغرامة المفروضة على كريدي سويس لدورها في فضيحة غرف الدردشة الخاصة بتداول العملات" . www.courthousenews.com . تاريخ الاطلاع: 24 فبراير 2026 .
  18. ↑ ماثياسون، نيك (4 ديسمبر 2014). "فضيحة مصرفية جديدة قد تكلف المدخرين مليارات" . لندن: مكتب الصحافة الاستقصائية. مؤرشف من الأصل في 24 مايو 2015. تم الاطلاع عليه في 23 مايو 2015 .
  19. ↑ "خمسة بنوك تقر بالذنب في التلاعب بالعملات العالمية" . أخبار إن بي سي . 20 مايو 2015. تم الاطلاع عليه بتاريخ 8 يونيو 2015 .
  20. ↑ «لجنة تداول السلع الآجلة تأمر خمسة بنوك بدفع غرامات تتجاوز 1.4 مليار دولار لمحاولتها التلاعب بأسعار صرف العملات الأجنبية المرجعية» (بيان صحفي). لجنة تداول السلع الآجلة . 12 نوفمبر 2014. PR7056-14. مؤرشف من الأصل في 13 نوفمبر 2014. تم الاطلاع عليه في 9 يونيو 2020 .
  21. ↑ "خمسة بنوك كبرى توافق على إقرارات بالذنب على مستوى الشركة الأم" .
  22. ١ ٢ ٣ «هيئة السلوك المالي تغرّم خمسة بنوك ١.١ مليار جنيه إسترليني بسبب مخالفات في سوق الصرف الأجنبي، وتعلن عن برنامج إصلاحي شامل للقطاع المصرفي» (بيان صحفي). هيئة السلوك المالي . ١٢ نوفمبر ٢٠١٤.
  23. ↑ "أعلن مجلس الاحتياطي الفيدرالي عن غرامات إجمالية تزيد عن 1.8 مليار دولار ضد ست مؤسسات مصرفية كبرى بسبب ممارساتها غير الآمنة وغير السليمة في أسواق الصرف الأجنبي" .
  24. ↑ swissinfo.ch، ماثيو (12 نوفمبر 2014). "بنك يو بي إس يتحمل وطأة غرامات التلاعب بسوق الصرف الأجنبي - SWI swissinfo.ch" . تم الاطلاع عليه بتاريخ 8 يونيو 2015 .
  25. ↑ «مكتب مراقب العملة يفرض غرامات على ثلاثة بنوك بقيمة 950 مليون دولار بسبب مخالفات في تداول العملات الأجنبية» . www.occ.gov . 12 نوفمبر 2014. تاريخ الاطلاع: 14 أبريل 2018 .
  26. ↑ «أعلنت إدارة الخدمات المالية لولاية نيويورك أن بنك باركليز سيدفع 2.4 مليار دولار أمريكي، وسيفصل موظفين لتآمرهم على التلاعب بسوق تداول العملات الأجنبية الفورية» (بيان صحفي). إدارة الخدمات المالية لولاية نيويورك . 20 مايو 2015. 1505201. مؤرشف من الأصل في 24 مايو 2015. تم الاطلاع عليه في 9 يونيو 2020 .
  27. ↑ "هيئة السلوك المالي تغرّم بنك باركليز 284,432,000 جنيه إسترليني بسبب إخفاقات في سوق الصرف الأجنبي" . 20 مايو 2015.
  28. ١ ٢ «إدارة الخدمات المالية لولاية نيويورك تعلن عن غرامة إضافية قدرها ١٥٠ مليون دولار أمريكي على بنك باركليز» (بيان صحفي). إدارة الخدمات المالية لولاية نيويورك . ١٨ نوفمبر ٢٠١٥. ١٥١١١٨١. مؤرشف من الأصل في ١٨ مارس ٢٠١٦. تم الاطلاع عليه في ٩ يونيو ٢٠٢٠ .
  29. ١ ٢ "لجنة تداول السلع الآجلة تأمر خمسة بنوك بدفع غرامات تزيد عن 1.4 مليار دولار لمحاولتها التلاعب بأسعار صرف العملات الأجنبية المرجعية" . لجنة تداول السلع الآجلة. ١٢ نوفمبر ٢٠١٤. تم الاطلاع عليه بتاريخ ١٣ نوفمبر ٢٠١٤ .
  30. ↑ فرايفيلد، كارين؛ سلاتر، ستيف؛ بارت، كاثرين (20 مايو 2015). "بنوك كبرى تُقرّ بالذنب في تحقيق بشأن سوق الصرف الأجنبي، وتُغرّم 6 مليارات دولار" . رويترز . تاريخ الاطلاع: 20 مايو 2015 .
  31. ↑ "غرامات قياسية للتلاعب بسوق العملات" . بي بي سي . 20 مايو 2015. تم الاطلاع عليه بتاريخ 20 مايو 2015 .
  32. ↑ "أول عملية اعتقال في تحقيق التلاعب بسوق الصرف الأجنبي" . صحيفة الغارديان . 19 ديسمبر 2014. تم الاطلاع عليه بتاريخ 3 أغسطس 2021 .
  33. ↑ مجلة الإيكونوميست (4 أغسطس 2015). "حُكم عليه بالسجن 14 عامًا بسعر فائدة ليبور الصارم" . مجلة الإيكونوميست . تم الاطلاع عليه بتاريخ 26 ديسمبر 2015 .
  34. ↑ هاوز، غاري (14 نوفمبر 2014). "التلاعب بأسعار الصرف يُسمح له بالازدهار في نقاط ضعف البيانات المظلمة" . باوند ستيرلينغ لايف . تم الاطلاع عليه بتاريخ 22 ديسمبر 2014 .
  35. ↑ «هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية (FINMA) تُعاقب التلاعب بالعملات الأجنبية في بنك يو بي إس» . هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية. ١١ ديسمبر ٢٠١٤. مؤرشف من الأصل في ١٥ نوفمبر ٢٠١٤. تم الاطلاع عليه في ٢٢ نوفمبر ٢٠١٤ .
بنك أوف أمريكا
باركليز
سيتي غروب
بنك إتش إس بي سي
جي بي مورغان
بنك رويال بانك أوف سكوتلاند
يو بي إس
حكومة
  • "تحقيق بنك إنجلترا في سوق الصرف الأجنبي" (ملف PDF) . بنك إنجلترا . ١٢ نوفمبر ٢٠١٤. مؤرشف من الأصل (ملف PDF) بتاريخ ١٧ مارس ٢٠١٧. تم الاطلاع عليه بتاريخ ١٤ نوفمبر ٢٠١٤ ..