سيتي بنك

تأسس بنك مدينة نيويورك في 16 يونيو 1812. ^{[ 6 ]} وكان أول رئيس للبنك رجل الدولة والعقيد المتقاعد صموئيل أوسغود . بعد وفاة أوسغود في أغسطس 1813، تولى ويليام فيو رئاسة البنك، واستمر في منصبه حتى عام 1817، ثم خلفه بيتر ستاغ (1817-1825)، وتوماس سميث (1825-1827)، وإسحاق رايت (1827-1832)، وتوماس بلودغود (1832-1843). بعد أزمة عام 1837 ، استحوذ موسى تايلور على إدارة الشركة. ^{[ 7 ]} خلال فترة حكم تايلور، كان البنك بمثابة مركز للخزانة والتمويل لإمبراطوريته التجارية الواسعة. ^{[ 8 ]} ومن بين رؤساء البنك اللاحقين: غورهام أ. وورث (1843-1856)، وموسى تايلور نفسه (1856-1882)، وصهر تايلور بيرسي ريفينغتون باين الأول ، وجيمس ستيلمان (1891-1909). ^{[ 7 ]}

في عام 1831، كان بنك المدينة موقعًا لواحدة من أولى عمليات السطو على البنوك في أمريكا عندما قام لصان، جيمس هوني مان وويليام جيه موراي، ^{[ 9 ]} بالفرار بعشرات الآلاف من الدولارات من الأوراق النقدية، و398 قطعة ذهبية ، ^{[ 10 ] [ 9 ]} أي ما يعادل 52 مليون دولار بعملة عام 2013. ^{[ 11 ]}

موّل البنك سندات الحرب لحرب 1812 ، وكان عضوًا مؤسسًا في غرفة المقاصة المالية في نيويورك (1853)، وضمن تمويل الاتحاد خلال الحرب الأهلية الأمريكية بسندات حرب بقيمة 50 مليون دولار، وافتتح أول قسم للصرف الأجنبي في أي بنك (1897)، وتلقى وديعة بقيمة 5 ملايين دولار لإسبانيا مقابل استحواذ الولايات المتحدة على الفلبين (1899). في عام 1865، انضم البنك إلى النظام المصرفي الوطني للولايات المتحدة بموجب قانون البنوك الوطنية ، وأصبح يُعرف باسم بنك مدينة نيويورك الوطني. وبحلول عام 1868، كان من أكبر البنوك في الولايات المتحدة. وأصبح أكبر بنك في مدينة نيويورك بعد أزمة عام 1893. وبعد عامين، في عام 1895، أصبح أكبر بنك في الولايات المتحدة ^{[ 7 ] .}

في عام 1904، ساهم البنك في تمويل قناة بنما . وبعد عامين، في عام 1906، بلغت نسبة أرصدة البنوك التابعة للحكومة الفيدرالية الأمريكية التي يحتفظ بها بنك ناشونال سيتي 11%. وكان ناشونال سيتي آنذاك البنك الممول لشركة ستاندرد أويل ، واتهمت الفصائل المصرفية في شيكاغو وزير الخزانة الأمريكي آنذاك ، ل. م. شو، بإقامة علاقة وثيقة للغاية مع ناشونال سيتي وغيره من العاملين في وول ستريت. ^{[ 13 ]} وفي عام 1907، تدخل ستيلمان، رئيس مجلس إدارة البنك آنذاك، إلى جانب جيه بي مورغان وجورج فيشر بيكر ، في أزمة عام 1907 .

بين عامي 1910 و1911، دعمت وزارة الخارجية الأمريكية تحالفًا من المستثمرين الأمريكيين بقيادة سيتي بنك للاستحواذ على بنك هايتي الوطني ، الذي كان البنك التجاري الوحيد في هايتي وخزانة الحكومة الهايتية. ثم مارس سيتي بنك ضغوطًا من أجل احتلال الولايات المتحدة لهايتي ، والذي بدأ عام 1915. وخلال فترة الاحتلال، فرض سيتي بنك قرضًا بقيمة 30 مليون دولار أمريكي على الحكومة الهايتية، وهو ما وصفه الشيوعي جورج بادْمور ^{[ 14 ]} بأنه تحويل هايتي إلى "مستعمرة عبيد أمريكية". ^{[ 15 ]} ووفقًا لوثائق لاحقة قُدّمت إلى لجنة المالية في مجلس الشيوخ ، حقق سيتي بنك بعضًا من أكبر مكاسبه في عشرينيات القرن الماضي بفضل سداد ديون هايتي . ^{[ 16 ]}

عندما سمح قانون الاحتياطي الفيدرالي بذلك، ^{[ 17 ]} أصبح بنك ناشونال سيتي أول بنك وطني أمريكي يفتتح مكتبًا مصرفيًا خارجيًا، وذلك بافتتاحه فرعًا في بوينس آيرس ، الأرجنتين، عام 1914. العديد من مكاتب سيتي الدولية الحالية أقدم من ذلك؛ فقد افتُتحت مكاتب في لندن وشنغهاي وكلكتا وغيرها في عامي 1901 و1902 من قِبل شركة الخدمات المصرفية الدولية (IBC) ، وهي شركة مُرخصة لممارسة الأعمال المصرفية خارج الولايات المتحدة، وهو ما كان محظورًا على البنوك الوطنية الأمريكية. في عام 1918، أصبحت IBC شركة تابعة مملوكة بالكامل، ثم دُمجت لاحقًا في البنك. في العام نفسه، أجلت البنك جميع موظفيها من موسكو وبتروغراد مع اندلاع الحرب الأهلية الروسية ، لكنها أنشأت أيضًا فرعًا في بورتوريكو . بحلول عام 1919، أصبح البنك أول بنك أمريكي يمتلك أصولًا بقيمة مليار دولار.

اعتبارًا من 9 مارس 1921، كان هناك أربعة بنوك وطنية في مدينة نيويورك تدير فروعًا لها: بنك تشاتام وفينيكس الوطني ، وبنك الميكانيكا والمعادن الوطني ، وبنك إيرفينغ الوطني ، وبنك المدينة الوطني. ^{[ 18 ]}

انتُخب تشارلز إي. ميتشل ، الملقب بـ"تشارلي المشمس" ميتشل، رئيسًا للبنك عام 1921. وفي عام 1929، عُيّن رئيسًا لمجلس الإدارة، وهو المنصب الذي شغله حتى عام 1933. في عهد ميتشل، توسع البنك بسرعة، وبحلول عام 1930 كان لديه 100 فرع في 23 دولة خارج الولايات المتحدة. ويرى كثيرون أن السياسات التي اتبعها البنك تحت قيادة ميتشل كانت من الأسباب الرئيسية لانهيار سوق الأسهم عام 1929، والذي أدى في نهاية المطاف إلى الكساد الكبير . ^{[ 19 ] [ 20 ] [ 21 ] [ 22 ] [ 23 ] [ 24 ] [ 25 ] [ 26 ] [ 27 ] [ 28 ]}

في عام 1933، حققت لجنة بيكورا ، التابعة لمجلس الشيوخ الأمريكي ، مع ميتشل لدوره في خسائر بملايين الدولارات، ورواتب مفرطة، وتهرب ضريبي، مما أدى لاحقًا إلى استقالته. ^{[ 29 ] [ 30 ] [ 31 ] [ 32 ] [ 33 ] [ 34 ]} وقال عنه السيناتور الأمريكي كارتر غلاس : "ميتشل، أكثر من أي خمسين رجلاً، مسؤول عن انهيار سوق الأسهم هذا ". ^{[ 35 ] [ 36 ]}

في 24 ديسمبر 1927، تم تفجير مقرها في بوينس آيرس ، الأرجنتين، على يد الفوضوي الإيطالي سيفيرينو دي جيوفاني ، في إطار الحملة الدولية لدعم ساكو وفانزيتي . ^{[ 37 ]}

في عامي 1940 و1941، أُغلقت فروع البنك في ألمانيا واليابان. وفي عام 1945، تعامل البنك مع سندات خزانة بقيمة 5.6 مليار دولار أمريكي لتمويل حملات قروض الحرب والنصر للحكومة الأمريكية.

في عام 1952، انتُخب جيمس ستيلمان روكفلر رئيسًا، ثم رئيسًا لمجلس الإدارة في عام 1959، واستمر في منصبه حتى عام 1967. كان ستيلمان سليلًا مباشرًا لعائلة روكفلر من خلال فرع ويليام روكفلر (شقيق جون د. روكفلر ). في عام 1960، أصبح ابن عمه الثاني، ديفيد روكفلر ، رئيسًا لبنك تشيس مانهاتن ، المنافس اللدود لبنك ناشونال سيتي في نيويورك على الهيمنة على القطاع المصرفي في الولايات المتحدة. ^{[ 38 ] [ 39 ]}

بعد اندماجها مع بنك فيرست ناشيونال في عام 1955، غير البنك اسمه إلى بنك فيرست ناشيونال سيتي في نيويورك، ثم اختصره إلى بنك فيرست ناشيونال سيتي في عام 1962. ومن الجدير بالذكر أيضًا أن البنك بدأ في التوظيف في كلية هارفارد للأعمال في عام 1957، ورتب تمويل فيلم هوليوود عام 1958، ساوث باسيفيك ، وتم تأميم فروعه في كوبا في عام 1959 من قبل الحكومة الاشتراكية الجديدة ، وكان لديه أول مدير أمريكي من أصل أفريقي في عام 1969، وهو فرانكلين أ. توماس .

دخلت الشركة بشكل طبيعي في قطاعي التأجير وبطاقات الائتمان، وكان طرحها لشهادات الإيداع المقومة بالدولار الأمريكي في لندن بمثابة أول أداة قابلة للتداول جديدة في السوق منذ عام 1888. وفي وقت لاحق، أصبح البنك جزءًا من ماستركارد ، وقدم بطاقة ائتمان First National City Charge Service - والمعروفة باسم "بطاقة كل شيء" - في عام 1967.

في عام 1967، أصبح والتر ب. ريستون رئيسًا ومديرًا تنفيذيًا للبنك. ^{[ 40 ]}

في ستينيات القرن العشرين، دخل البنك مجال بطاقات الائتمان. في عام ١٩٦٥، اشترى بنك فيرست ناشونال سيتي بطاقة كارت بلانش من فنادق هيلتون . وبعد ثلاث سنوات، وتحت ضغط من الحكومة الأمريكية، باع البنك هذا القسم. وبحلول عام ١٩٦٨، أطلقت الشركة بطاقتها الائتمانية الخاصة، المعروفة باسم " بطاقة كل شيء "، والتي رُوِّج لها كنسخة محلية من بطاقة بنك أمريكا . وفي عام ١٩٦٩، قرر بنك فيرست ناشونال سيتي أن تكلفة الترويج لبطاقة كل شيء كعلامة تجارية مستقلة باهظة للغاية، فانضم إلى ماستر تشارج ( ماستركارد حاليًا ). وحاول سيتي بنك مجددًا، دون جدوى، بين عامي ١٩٧٧ و١٩٨٧، إنشاء علامة تجارية منفصلة لبطاقات الائتمان، وهي بطاقة تشويس .

في عام 1967، أعاد بنك فيرست ناشونال سيتي تنظيم نفسه ليصبح شركة قابضة لبنك واحد، تحت اسم فيرست ناشونال سيتي كوربوريشن، أو "سيتي كورب" اختصارًا. مع ذلك، كان البنك يُعرف باسم "سيتي بنك" منذ ستينيات القرن التاسع عشر، عندما اعتمده بنك مدينة نيويورك كرمز مصرفي مكون من ثمانية أحرف. أصبح "سيتي كورب" الاسم الرسمي للشركة القابضة في عام 1974، وفي عام 1976، أُعيد تسمية بنك فيرست ناشونال سيتي إلى سيتي بنك، إن إيه ^{[ 41 ].} ساهم تغيير الاسم أيضًا في تجنب الالتباس في أوهايو مع شركة ناشونال سيتي كورب التي تتخذ من كليفلاند مقرًا لها ، على الرغم من أن البنكين لم يكن لهما أي مناطق تداخل كبيرة باستثناء بطاقات ائتمان سيتي الصادرة في منطقة ناشونال سيتي. إضافةً إلى ذلك، في وقت تغيير الاسم إلى سيتي كورب، عام 1968، كانت ناشونال سيتي أوهايو بنكًا يتركز في منطقة كليفلاند في الغالب، ولم تكن قد بدأت بعدُ سلسلة عمليات الاستحواذ التي شهدتها في تسعينيات القرن العشرين وأوائل الألفية الثانية. إن أي لبس محتمل في الاسم لو لم تغير سيتي اسمها من ناشونال سيتي أصبح في نهاية المطاف أمراً لا معنى له تماماً عندما استحوذت شركة PNC للخدمات المالية على ناشونال سيتي في عام 2008 خلال أزمة الرهن العقاري الثانوي .

في عام 1987، خصص البنك 3 مليارات دولار كاحتياطيات لمواجهة خسائر القروض في البرازيل وغيرها من الدول النامية . ^{[ 42 ]} وفي عام 1990، أنشأ البنك شركة تابعة له في بولندا. وفي عام 1994، أصبح أكبر مُصدر للبطاقات في العالم.

وفي ثمانينيات القرن الماضي أيضاً، أطلق البنك بطاقة سيتيكارد، التي سمحت للعملاء بإجراء جميع المعاملات دون الحاجة إلى دفتر حساب . ^{[ 43 ]} كما احتوت الفروع على أجهزة طرفية مزودة بشاشات عرض بسيطة من سطر واحد، مما سمح للعملاء بالحصول على معلومات أساسية عن حساباتهم دون الحاجة إلى موظف البنك .

تم اختيار جون إس. ريد رئيسًا تنفيذيًا في عام 1984، وأصبح سيتي بنك عضوًا مؤسسًا في غرفة مقاصة CHAPS في لندن. تحت قيادته، شهدت السنوات الأربع عشرة التالية تحول سيتي بنك إلى أكبر بنك في الولايات المتحدة، وأكبر مُصدر لبطاقات الائتمان وبطاقات الشحن في العالم، وتوسع نطاقه العالمي ليشمل أكثر من 90 دولة.

في عام ١٩٨١، أنشأ سيتي بنك شركة تابعة له في ولاية ساوث داكوتا للاستفادة من القوانين الجديدة التي رفعت الحد الأقصى المسموح به لسعر الفائدة على القروض في الولاية إلى ٢٥٪ (وهو أعلى معدل في البلاد آنذاك). في العديد من الولايات الأخرى، منعت قوانين الربا البنوك من فرض فوائد تتناسب مع التكاليف الباهظة لإقراض الأموال في أواخر السبعينيات وأوائل الثمانينيات، مما جعل إقراض المستهلكين غير مربح. لا يوجد حاليًا حد أقصى لسعر الفائدة أو قيود على الربا بموجب قانون ساوث داكوتا عند إبرام اتفاقية مكتوبة. ^{[ ٤٤ ]}

استحوذت سيتي على بنك يونايتد بنك أوف أريزونا وبنك جريت ويسترن آند تراست في الثمانينيات، لكنها باعت عملياتها في أريزونا إلى نورويست في عام 1993. ^{[ 45 ]}

في عام 2005، باعت شركة فيدرال ديبارتمنت ستورز، التي تُعرف الآن باسم مايسيز، محفظة قروضها الاستهلاكية إلى سيتي غروب، التي أعادت إصدار بطاقاتها تحت اسم بنك المتاجر الوطنية (DSNB). ^{[ 46 ] [ 47 ]}

اعتبارًا من عام 2013، كان لدى سيتي بنك 2900 موظف في مدينة سيوكس فولز بولاية ساوث داكوتا، وساهم في جعل الولاية تمتلك أصولًا مصرفية أكثر من أي ولاية أخرى. ^{[ 48 ]}

في عام 2013، استحوذ سيتي بنك على محفظة بطاقات الائتمان الخاصة بشركة بيست باي من كابيتال وان. ^{[ 49 ] [ 50 ]}

في الأول من أبريل عام 2016، أصبحت سيتي غروب الجهة المصدرة الحصرية لبطاقات الائتمان التي تحمل علامة كوستكو التجارية. ^{[ 51 ] [ 52 ]}

يقوم قسم بطاقات الائتمان ذات العلامات التجارية الخاصة بالبنك، Citi Retail Services، بإصدار بطاقات ائتمان صادرة عن المتاجر لشركات مثل: الخطوط الجوية الأمريكية ، بيست باي ، كونوكو فيليبس ، كوستكو ، إكسون موبيل ، هوم ديبوت ، سيرز ، شل أويل ، وستابلز.

في عام 2002، استحوذت سيتي غروب، الشركة الأم لسيتي بنك، على غولدن ستيت بانكورب وبنك كاليفورنيا الفيدرالي التابع لها، والذي كان يمتلك رونالد أو. بيرلمان ثلثه ، مقابل 5.8 مليار دولار. ^{[ 53 ] [ 54 ]}

في عام 1999، رُفعت دعوى قضائية ضد سيتي بنك بسبب فرضه رسوم تأخير غير قانونية على بطاقات الائتمان الخاصة به. ^{[ 55 ]}

في أغسطس 2004، دخلت سيتي غروب سوق تكساس بشراء بنك فيرست أمريكان في برايان، تكساس . رسّخت هذه الصفقة وجود الشركة في مجال الخدمات المصرفية للأفراد في تكساس، مما منح سيتي بنك أكثر من 100 فرع، وأصولاً بقيمة 3.5 مليار دولار، ونحو 120 ألف عميل في الولاية. ^{[ 56 ]}

في عام 2006، دخل البنك سوق فيلادلفيا، وافتتح 23 فرعاً في المنطقة الحضرية. وفي عام 2013، أغلق سيتي بنك هذه الفروع لأسباب تتعلق بتحسين الكفاءة. ^{[ 57 ]}

في عام 2006، أعلنت الشركة عن صفقة رعاية حقوق التسمية لملعب نيويورك ميتس الجديد ، سيتي فيلد ، الذي افتُتح في عام 2009. وبحسب ما ورد، تطلبت الصفقة دفعات من سيتي بقيمة 20 مليون دولار سنويًا لمدة 20 عامًا. ^{[ 58 ]}

اعتبارًا من سبتمبر 2020، تتواجد فروع سيتي بنك في الولايات المتحدة في المناطق الحضرية الكبرى في نيويورك، ولوس أنجلوس، وسان فرانسيسكو، وساكرامنتو، وسان دييغو، وواشنطن العاصمة، ولاس فيغاس، وميامي، وشيكاغو. وتضم ولاية كاليفورنيا غالبية فروع سيتي بنك في الولايات المتحدة، حيث يوجد بها 292 فرعًا.

أعلن سيتي بنك عن نيته إعادة افتتاح فرعه الجديد للخدمات المصرفية للأفراد في دالاس عام 2022. سيشغل سيتي بنك مساحة تزيد عن 9000 قدم مربع في مبنى بيركشاير كورت الواقع عند تقاطع بريستون ونورث ويست هاي واي. ومن المقرر بدء أعمال البناء في المكتب الجديد مطلع العام المقبل، وفقًا لوثائق التخطيط المقدمة إلى الولاية. وصفت وثائق التخطيط مكتب سيتي بنك الجديد بأنه "مركز تجربة". وتشير الخطط إلى أن المشروع عبارة عن "مكتب/مجمع مصرفي للأفراد". يُذكر أن سيتي بنك لا يمتلك حاليًا فروعًا كبيرة للخدمات المصرفية للأفراد في منطقة دالاس. وامتنع متحدث باسم البنك في مكتبه بنيويورك عن الإدلاء بتفاصيل حول ما هو مخطط له في موقع شمال دالاس. وقال درو بنسون من سيتي بنك في رسالة بريد إلكتروني: "نرفض التعليق على هذا الأمر".

في 11 أبريل 2007، أعلنت سيتي غروب، الشركة الأم لسيتي بنك، عن تسريح 17000 موظف، أو 8% من قوتها العاملة. ^{[ 59 ]}

في 4 نوفمبر/تشرين الثاني 2007، استقال تشارلز برينس من منصبه كرئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي لشركة سيتي غروب، الشركة الأم لسيتي بنك، عقب اجتماعات طارئة مع مجلس الإدارة في نيويورك في أعقاب خسائر بمليارات الدولارات مرتبطة بقروض الرهن العقاري عالية المخاطر . ^{[ 60 ]} وتولى وزير الخزانة الأمريكي السابق روبرت روبين منصب رئيس مجلس الإدارة، ثم عيّن فيكرام بانديت رئيسًا تنفيذيًا. ^{[ 61 ]}

في 5 نوفمبر 2007، وبعد عدة أيام من إعلان ميريل لينش أنها هي الأخرى تتكبد خسائر بمليارات الدولارات بسبب أزمة الرهن العقاري الثانوي في الولايات المتحدة، أفادت سيتي أنها ستخسر ما بين 8 مليارات دولار و11 مليار دولار في الربع الأخير من عام 2007، بالإضافة إلى 6.5 مليار دولار خسرتها في الربع الثالث من عام 2007. ^{[ 62 ]}

اعتبارًا من 30 نوفمبر 2007، باع سيتي بنك فروعه الـ 17 في بورتوريكو ، بالإضافة إلى 1.0 مليار دولار من الودائع، إلى بنك بوبولار . ^{[ 63 ]}

في يناير 2008، أعلنت سيتي غروب عن خسارة قدرها 10 مليارات دولار في الربع الأخير من عام 2007، بعد شطب 18.1 مليار دولار. ^{[ 64 ]}

في مارس 2008، أنشأ سيتي بنك شركة "موبايل موني فنتشرز"، وهي مشروع مشترك مع شركة "إس كيه تيليكوم" ، لتطوير تطبيقات الهاتف المحمول للخدمات المصرفية. ^{[ 65 ]} وباع المشروع لشركة "إنتويت" في يونيو 2011. ^{[ 66 ]}

في مايو 2008، أبرمت الشركة صفقة إعادة تأجير بقيمة 87.5 مليون دولار لفروعها في مدينة نيويورك. ^{[ 67 ]}

في يوليو 2008، تم بيع شركة سيتي بنك بريفاتكوندن إيه جي وشركاه كي جي إيه إيه ، وهي القسم الألماني للشركة، إلى كريدي ميوتيل . ^{[ 68 ]} وفي 22 فبراير 2010، تم تغيير اسمها إلى تارغوبنك .

في أغسطس/آب 2008، وبعد تحقيق استمر ثلاث سنوات أجرته النيابة العامة في كاليفورنيا ، أُمر بنك سيتي بنك بإعادة مبلغ 14 مليون دولار أمريكي سُحب من حسابات 53 ألف عميل على مدى 11 عامًا، من 1992 إلى 2003، بالإضافة إلى 4 ملايين دولار أمريكي أخرى كفوائد وغرامات. وقد سُحبت الأموال بموجب برنامج إلكتروني لـ"مسح الحسابات"، حيث تم سحب أي أرصدة موجبة ناتجة عن مدفوعات زائدة أو مزدوجة دون إخطار العملاء. ^{[ 69 ]}

نتيجةً للأزمة المالية عام 2008 والخسائر الفادحة في قيمة أصولها من قروض الرهن العقاري عالية المخاطر ، تلقت سيتي غروب، الشركة الأم لسيتي بنك، خطة إنقاذ على شكل استثمار من وزارة الخزانة الأمريكية . ^{[ 70 ]} في 23 نوفمبر/تشرين الثاني 2008، بالإضافة إلى استثمار أولي بقيمة 25 مليار دولار، تم استثمار 20 مليار دولار أخرى في الشركة، إلى جانب ضمانات لأصول عالية المخاطر بقيمة 306 مليارات دولار. ^{[ 71 ]} صدرت هذه الضمانات في وقت لم تكن فيه الأسواق واثقة من كفاية سيولة سيتي لتغطية خسائر تلك الاستثمارات. في نهاية المطاف، تم تسجيل أسهم سيتي التي استحوذت عليها وزارة الخزانة مقابل الضمانات التي أصدرتها كربح صافٍ للخزانة، نظرًا لكفاية سيولة سيتي وعدم الحاجة إلى استخدام الضمانات. بحلول عام 2010، سدد سيتي بنك قروضه من وزارة الخزانة بالكامل، بما في ذلك الفوائد، مما أدى إلى تحقيق ربح صافٍ للحكومة الفيدرالية الأمريكية.

في 16 يناير 2009، أعلنت سيتي غروب فصل شركة سيتي هولدينغز ، بما في ذلك أنشطتها غير الأساسية كالوساطة وإدارة الأصول والتمويل الاستهلاكي المحلي والأصول عالية المخاطر، عن سيتي كورب. وقُدِّم هذا الفصل على أنه يُمكّن سيتي بنك من التركيز على أعماله المصرفية الأساسية. ^{[ 72 ]}

في 19 أكتوبر 2011، وافقت سيتي غروب، الشركة الأم لسيتي بنك، على دفع غرامة مدنية قدرها 285 مليون دولار بتهمة الاحتيال، وذلك بعد أن اتهمتها هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية بالمراهنة ضد استثمارات عالية المخاطر متعلقة بالرهن العقاري كانت تبيعها لعملائها. ^{[ 73 ] [ 74 ] [ 75 ]}

في عام 2014، أعلنت سيتي غروب عن نيتها الانسحاب من قطاع الخدمات المصرفية للأفراد في 11 سوقًا، معظمها في أوروبا وأمريكا الوسطى. ^{[ 76 ]} وفي سبتمبر من العام نفسه، انسحبت من سوق تكساس ببيع 41 فرعًا إلى بنك بي بي آند تي . ^{[ 77 ]} وفي سبتمبر 2015، أعلن البنك عن إغلاق فروعه الـ 17 في ماساتشوستس وإنهاء رعايته لمسرح في بوسطن. ^{[ 78 ]}

في عام 2015، أُمر البنك بدفع 770 مليون دولار كتعويضات للمقترضين بسبب ممارسات غير قانونية في مجال بطاقات الائتمان. وذكر مكتب حماية المستهلك المالي أن حوالي 7 ملايين حساب عميل تأثرت بممارسات "التسويق الخادع" التي اتبعها سيتي بنك، والتي شملت تضليل العملاء بشأن التكاليف والرسوم، وتحميلهم مبالغ مقابل خدمات لم يتلقوها. ^{[ 79 ]}

في الأول من مارس/آذار 2017، ذكرت مقالة في صحيفة "إيكونوميك تايمز " الهندية أن سيتي بنك قد يغلق فروعه الـ 44 في الهند، نظراً لتراجع الحاجة إليها بسبب المعاملات الرقمية. وأشارت المقالة إلى أن سيتي بنك كان "أكثر المقرضين الأجانب ربحية في الهند". ^{[ 80 ]}

في 20 مارس/آذار 2017، أفادت صحيفة الغارديان بأن مئات البنوك ساعدت في غسل أموال مرتبطة بجهاز الأمن الفيدرالي الروسي من روسيا، وذلك وفقًا لتحقيقٍ بعنوان "غسيل الأموال الروسي" . وكان سيتي بنك من بين البنوك الأمريكية التي وردت أسماؤها في التحقيق، حيث قامت بنوك أمريكية بمعالجة حوالي 63.7 مليون دولار أمريكي بين عامي 2010 و2014. وقد عالج سيتي بنك 37 مليون دولار من هذا المبلغ، بينما عالجت بنوك أخرى، من بينها بنك أوف أمريكا ، 14 مليون دولار، ليصبح إجمالي ما تعامل معه البنك "113.1 مليون دولار" من أموال "غسيل الأموال". ^{[ 81 ]}

في مارس 2018، أعلن سيتي بنك عن سياسة جديدة بشأن الأسلحة النارية، تفرض قيوداً على المعاملات المالية في صناعة الأسلحة النارية في الولايات المتحدة. ^{[ 82 ] [ 83 ]}

في أبريل 2021 ^، أعلن سيتي بنك أنه سيخرج من عمليات الخدمات المصرفية للأفراد في ¹³ سوقاً ^، بما في ذلك أستراليا والبحرين والصين والهند وإندونيسيا وكوريا الجنوبية وماليزيا والفلبين وبولندا وروسيا وتايوان وتايلاند وفيتنام . [ 84 ]

في يناير 2022، أعلنت سيتي أيضاً عن خطتها للخروج من الخدمات المصرفية للأفراد في المكسيك (المعروفة أيضاً باسم سيتي بانامكس)، بالإضافة إلى عمليات الخدمات المصرفية للشركات الصغيرة والمتوسطة. ^{[ 85 ]}

في سبتمبر 2022، أعلن سيتي عن خطط لإنهاء الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة. ^{[ 86 ]}

في يناير 2024، أعلنت سيتي عن خسارة قدرها 1.8 مليار دولار في الربع الأخير من عام 2023، وأعلنت عن خطط لتقليص 20 ألف وظيفة، أي ما يقرب من 8% من قوتها العاملة. ^{[ 87 ]}

في يوم المستثمرين لعام 2024، سلط سيتي الضوء على قسم الخدمات التابع له، والذي يحقق دخلاً من " قنوات مالية ". ^{[ 88 ]}

في مارس 2025، دفعت سيتي مبلغ 215 ألف جنيه إسترليني كتسوية لقضية تمييز لصالح موظفة سابقة بعد أن خسرت ترقية كانت متوقعة عند عودتها من إجازة الأمومة. ^{[ 89 ]}

1. صموئيل أوسجود (1812-1813)
2. ويليام فيو (1813-1817)
3. بيتر ستاف (1817-1825)
4. توماس سميث (1825-1827)
5. إسحاق رايت (1827-1832)
6. توماس بلودجود (1832-1844)
7. غورهام أ. وورث (1844–1856)
8. موسى تايلور (1856–1882)
9. بيرسي باين (1882-1891)
10. جيمس ستيلمان (1891–1918)
11. فرانك أ. فاندربليب (1918-1919)
12. جيمس أ. ستيلمان (1919-1921)
13. تشارلز إي. ميتشل (1921-1933)
14. جيمس هـ. بيركنز (1933-1940)
15. جوردون سون رينشلر (1940–1948)
16. ويليام غيج برادي الابن (1948-1952)
17. هوارد سي. شيبرد (1952-1959)
18. جيمس ستيلمان روكفلر (1959-1967)
19. جورج س. مور (1967-1970)
20. والتر ب. ريستون (1970–1984)
21. جون إس. ريد (1984–1998)
22. جون إس. ريد وساندي ويل (1998-2000)
23. ساندي ويل (2000–2006)
24. تشارلز برينس (2006-2007)
25. السير وين بيشوف (2007–2009)
26. ديك بارسونز (2009–2012)
27. مايكل أونيل (2012–2019)
28. جون دوجان (2019– )

في عام ١٩٩٨، أصدر مكتب المحاسبة العامة تقريرًا ينتقد تعامل سيتي بنك مع الأموال التي تلقاها من راؤول ساليناس دي غورتاري ، شقيق كارلوس ساليناس ، الرئيس المكسيكي السابق. وأشار التقرير، الذي حمل عنوان "راؤول ساليناس، سيتي بنك، ومزاعم غسيل الأموال"، إلى أن سيتي بنك سهّل تحويل ملايين الدولارات من خلال معاملات مالية معقدة أخفت مسار الأموال. كما أشار التقرير إلى أن سيتي بنك تعاقد مع ساليناس كعميل دون إجراء تحقيق شامل حول كيفية جمعه لثروته، وهو إغفال وصفه أحد مسؤولي سيتي بنك بأنه انتهاك لسياسة "اعرف عميلك" الخاصة بالبنك. ^{[ ١٠١ ] [ ١٠٢ ]}

عوقب بنك سيتي بنك مرتين من قبل وكالة الخدمات المالية اليابانية (2004 و2009) لتواطئه في غسل الأموال من قبل أعضاء الياكوزا ؛ ولم يصدر أي عقاب من الجانب الأمريكي. في الفترة ما بين 2004 و2006، صادرت إدارة الهجرة والجمارك الأمريكية أصولاً في الولايات المتحدة الأمريكية بقيمة تقارب مليون دولار أمريكي، مملوكة لسوسومو كاجياما ، الملقب بإمبراطور المرابين ، وعضو في عصابة ياماغوتشي-غومي غوريوكاي. ^{[ 103 ]}

قال جيك أدلستين ، مؤلف كتاب " طوكيو فايس " والخبير في شؤون المافيا اليابانية المعروفة باسم الياكوزا، لشبكة CNN : "في عام 2004، فقد سيتي بنك (اليابان) ترخيص الخدمات المصرفية الخاصة به بسبب سماحه للياكوزا بإجراء العديد من المعاملات المعقدة. وفي عام 2009، تلقى البنك عقوبةً لعدم تحديث قواعد بياناته والسماح للياكوزا بالتعامل معه مجدداً." ^{[ 104 ]}

يُعدّ سيتي بنك أحد أبرز المُقرضين لمطوري مشروع خط أنابيب داكوتا للنفط في ولاية داكوتا الشمالية ، وهو مشروع خط أنابيب نفط يمتدّ على طول 1886 كيلومترًا (1172 ميلًا) . ^{[ 105 ]} وقد أثار خط الأنابيب جدلًا واسعًا بسبب آثاره البيئية المحتملة وتأثيراته على الأراضي المقدسة لقبيلة سيوا وإمدادات المياه. ^{[ 105 ] [ 106 ]} ووفقًا لتصريح هيو ماكميلان، الباحث البارز في قضايا المياه والطاقة والمناخ، فإن سيتي بنك هو من "يدير حسابات هذا المشروع، وهو البنك الذي بذل الجهود الحثيثة لحثّ بنوك أخرى على المشاركة". ^{[ 107 ]} 

في 13 ديسمبر/كانون الأول 2016، تظاهر طلاب جامعة كولومبيا أمام فرع سيتي بنك الواقع عند تقاطع شارع برودواي وشارع 112، حاملين لافتات من الورق المقوى، وهاتفين بشعارات، وموزعين منشورات. وفي وقت سابق من ذلك العام، استبدلت الجامعة أجهزة الصراف الآلي التابعة لسيتي بنك داخل الحرم الجامعي بأجهزة صراف آلي تابعة لبنك سانتاندير ، وهو بنك لا تربطه أي صلة بخط أنابيب داكوتا للنفط. ^{[ 108 ]}

سبقت بنوك أخرى متورطة في فضيحة ليبور بنك سيتي بنك في يونيو 2018، حيث توصل البنك إلى تسوية مع 42 ولاية أمريكية لدفع غرامة قدرها 100 مليون دولار أمريكي بسبب تلاعبها بسعر الفائدة بين البنوك في لندن . ^{[ 109 ] [ 110 ]} يُستخدم مؤشر ليبور على نطاق واسع كمعيار مرجعي للعديد من الأدوات المالية في المجالين المالي والتجاري.

في عام 2026، أفادت صحيفة فايننشال تايمز بأن وحدة الأمن التابعة لسيتي بنك، والتي أُنشئت بهدف "حماية الموظفين والأصول والمعلومات والنزاهة وسمعة سيتي وعملائه"، كانت في الواقع تخدم مصالح البنك ضد موظفي سيتي بنك الذين أبلغوا عن مخالفات. وجاء هذا في خضم جدل أوسع حول سجل امتثال سيتي بنك: "أصبح امتثال سيتي بنك موضع تدقيق بعد سلسلة من المخالفات التنظيمية التي أدت إلى وضع البنك تحت أوامر موافقة من مكتب مراقب العملة والاحتياطي الفيدرالي". ^{[ 111 ]}