الدفع بعد الدفع

الموسوعة الحرة

أفتر باي المحدودة
نوع العملشركة فرعية
نوع الموقع
التكنولوجيا المالية
تأسستأكتوبر 2014 ؛ منذ 10 سنوات ( 2014-10 )
المنطقة التي يتم تقديم الخدمة لهاأستراليا
نيوزيلندا
كندا
الولايات المتحدة
المملكة المتحدة
المؤسس(ون)نيك مولنار
أنتوني إيزن
الأشخاص الرئيسيون
صناعةالتكنولوجيا المالية
ربحيزيد924.7 مليون دولار أسترالي (السنة المالية 2021)
صافي الدخلينقص159.4 مليون دولار أسترالي (السنة المالية 2021)
الوالدبلوك، المحدودة
الشركات التابعة
  • شركة أفترباي القابضة المحدودة
  • شركة Afterpay US، المحدودة
  • شركة أفترباي أستراليا المحدودة
  • شركة تاتش كورب المحدودة
  • شركة كليرباي المالية المحدودة
  • شركة أفتر باي كندا المحدودة
عنوان URLبعد الدفع.كوم
المستخدمونيزيد16.2 مليون (يونيو 2021)
الحالة الحاليةنشيط
العميل الأصلي(ين) على

شركة Afterpay Limited (المختصرة باسم Afterpay ) هي شركة تكنولوجيا مالية متعددة الجنسيات مملوكة لشركة Block, Inc. ، والمعروفة بخدمة الشراء الآن والدفع لاحقًا ( BNPL). تأسست الشركة في أستراليا وتعمل أيضًا في المملكة المتحدة وكندا والولايات المتحدة ونيوزيلندا . تأسست شركة Afterpay في عام 2014 على يد نيك مولنار وأنتوني إيزن . [1]

في يونيو 2017، اندمجت شركة Afterpay مع أحد موردي التكنولوجيا لديها، Touchcorp، لتشكيل مجموعة Afterpay Touch. [2] في نوفمبر 2019، تمت إعادة تسمية الشركة إلى Afterpay Limited. [3] في أغسطس 2021، أعلنت شركة Afterpay وشركة المدفوعات الأمريكية Square, Inc. (التي تمت إعادة تسميتها لاحقًا باسم Block, Inc. في ديسمبر 2021) أنهما دخلتا في ترتيبات لشراء Square لشركة Afterpay مقابل 29  مليار دولار أمريكي ( 39 مليار دولار أسترالي )، والتي اكتملت لاحقًا في 31 يناير 2022. [4] [5] [6]

تاريخ

تأسست شركة Afterpay على يد مولنار وجاره آنذاك، إيسن، في أكتوبر 2014. [7] في 4 مايو 2016، تم إدراج الشركة في بورصة الأوراق المالية الأسترالية بطرح عام أولي بقيمة 25 مليون دولار أسترالي . [ملاحظة أ] [8] في يناير 2018، أعلن صندوق رأس المال الاستثماري الأمريكي Matrix Partners عن نيته استثمار 19.4 مليون دولار أسترالي في Afterpay لدعم دخوله إلى سوق التجزئة الأمريكية. تم إطلاق Afterpay في الولايات المتحدة في منتصف مايو 2018 مع تجار التجزئة مثل Anthropologie و Free People و Urban Outfitters . [9] مع مبيعات أساسية بلغت 4.7 مليار دولار أسترالي في 11 شهرًا حتى مايو 2019، جمعت Afterpay في يونيو 2019 317.2 مليون دولار أسترالي من رأس المال الجديد من خلال إصدار أسهم، جزئيًا للمساعدة في تمويل نموها الدولي. [8]

بعد شهرين، كشفت الشركة أن لديها أكثر من مليوني مستخدم نشط و6500 تاجر في الولايات المتحدة وأعلنت عن شراكة استراتيجية مع Visa Inc. [10] [11] في 21 مايو 2020، أعلنت الشركة أن عملياتها نمت إلى خمسة ملايين عميل نشط في الولايات المتحدة. [12]

في أغسطس 2018، استحوذت شركة Afterpay على 90% من أسهم Clearpay، وهي خدمة BNPL مقرها المملكة المتحدة، مقابل مبلغ إجمالي قدره مليون سهم من شركة Afterpay. [13] [14] [15] في تحديثها للسنة المالية 2019، أعلنت الشركة أن نموها في المملكة المتحدة كان أسرع من نمو الولايات المتحدة، حيث انضم أكثر من 200000 عميل من المملكة المتحدة في أول 15 أسبوعًا. [16] [11]

خلال جائحة كوفيد-19 ، أغلق العديد من تجار التجزئة المتاجر الفعلية وأصبح العملاء المحتملون مترددين بشكل متزايد في التسوق شخصيًا. وعلقت مجلة Financial Review على أن نمو Afterpay كان مدفوعًا بـ "المستثمرين [الذين] يسعون إلى التعرض للتجارة الإلكترونية حيث تدفع أزمة فيروس كورونا المزيد من التسوق عبر الإنترنت، وسيؤدي استمرار التحفيز الحكومي إلى إبقاء الديون المعدومة منخفضة". [17] في عام 2020، كشفت Afterpay عن خطط لتوسيع خدماتها إلى أربع قارات على الأقل، بما في ذلك آسيا، للاستفادة من زيادة التسوق عبر الإنترنت التي جلبتها جائحة كوفيد-19. [18] ستتضمن هذه الخطة الاستحواذ على خدمة EmpatKali التي تتخذ من سنغافورة مقراً لها وتركز على إندونيسيا . [18]

في أغسطس 2021، أعلنت شركة Afterpay و Square ، وهي شركة مدفوعات رقمية، أن Square ستستحوذ على Afterpay. ستدفع Square 39 مليار دولار أسترالي في الأسهم مقابل عملية الاستحواذ ومن المتوقع الانتهاء من العملية في الربع الأول من عام 2022. [4] [5] [19] أفيد أن مولنار وإيزن سيقودان أعمال Afterpay التجارية والاستهلاكية داخل Square. [4] أغلقت أسهم Afterpay في أستراليا أعلى بعد الأخبار. [20]

في نوفمبر 2021، أعلنت شركة Afterpay أنها ستطلق خدمة BNPL للاشتراكات، مثل عضوية الصالة الرياضية واشتراكات الترفيه، للعملاء في الولايات المتحدة. [6]

في 12 يناير 2022، وافق بنك إسبانيا على عرض استحواذ Block على Afterpay، [21] مما يمثل العقبة الأخيرة في عملية الاندماج والاستحواذ. في 19 يناير 2022، علقت Afterpay تداول أسهمها في بورصة ASX . [22] في 20 يناير 2022، بدأت الكيان المندمج الذي يتم تداوله باسم Block التداول في بورصة ASX تحت الرمز SQ2. [22] في 31 يناير 2022، أكملت Block الاستحواذ على Afterpay، مما جعلها رسميًا شركة تابعة. [6]

نموذج الأعمال

تشتهر شركة Afterpay بخدمة "الدفع لاحقًا" التي تتيح للعملاء داخل المتجر وعلى الإنترنت شراء منتج على الفور والدفع على أربع دفعات متساوية كل أسبوعين. الدفعات خالية من الفوائد، ولكن إذا لم يتم سدادها كل أسبوعين كما هو مطلوب، يتم فرض رسوم تأخير قدرها (في أستراليا) 10 دولارات لكل إهمال. [23] [24]

من المفترض أن يتم سداد المبلغ بالكامل للشركة في غضون أيام قليلة، مطروحًا منه رسوم المعالجة البالغة 4.19% (اعتبارًا من يناير 2019). تتحمل Afterpay مخاطر التخلف عن السداد من قبل العميل. يتكون دخلها من رسوم المعالجة ورسوم التأخير في الدفع. [24] [25]

التأثير والنقد والتنظيم

وقد تم الاستشهاد بارتفاع خدمات BNPL مثل Afterpay كسبب لانخفاض استخدام بطاقات الائتمان في أستراليا. [26] من عام 2018 إلى عام 2019، انخفض عدد حسابات بطاقات الائتمان بنحو 5٪ من 16.7 مليون إلى 15.89 مليون، [27] مع استخدام 69٪ من جيل الألفية لبطاقات الائتمان الخاصة بهم بشكل أقل نتيجة لـ Afterpay. [28]

في فبراير 2020، ورد أن Afterpay لديها 3.6 مليون عميل نشط في الولايات المتحدة، و3.1 مليون في أستراليا ونيوزيلندا، و600000 في المملكة المتحدة. [29]

يشكل جيل الألفية الفئة السكانية الرئيسية لعملاء Afterpay، حيث يمثلون 75% من جميع المستخدمين. [30] وهناك شريحة مهمة أخرى من قاعدة عملاء Afterpay وهي طلاب الجامعات، حيث وجد أن ثلثهم يستخدمون الاقتراض قصير الأجل. [31]

لقد تعرضت خدمة Afterpay لانتقادات بسبب ضررها للمستهلكين. وقد وجدت الدراسات أنه من أجل مواكبة المدفوعات، يعاني بعض المستخدمين من ضغوط مالية، ويتحملون الديون ويهملون الاحتياجات الأساسية. [32] [33] قالت PRObono Australia في عام 2019 إنها "تضع الشباب المعرضين للخطر في دورات مفرغة من الديون التي تلاحقهم لفترة طويلة بعد توقفهم عن الإنفاق". [34] وعلى الرغم من هذه الصحافة السلبية، فقد ورد في عام 2019 أن 95٪ من المدفوعات لم تتكبد رسوم تأخير. [35]

في عام 2018، أعلنت شركة Afterpay أنها حققت 24.4% من دخلها من رسوم التأخير و75.6% من رسوم التجار. [36]

يشير المعلقون على السوق إلى أنه في حين أن خيارات الدفع BNPL (مثل Afterpay ومنافسيها) تُظهِر ارتفاعًا كبيرًا للمستثمرين، فقد لا يستمر هذا النمو ما لم تستمر الشركة في إظهار قدرتها على توليد أحجام سلة أكبر (أي مبيعات إضافية لم يكن المستهلكون ليحققوها لولا ذلك). [37]

في أبريل 2019، تم تمرير تشريع لتزويد لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) بـ "صلاحيات التدخل في المنتج" (PIP). تمنح هذه الصلاحيات ASIC سلطة التدخل حيث تحدد خطرًا كبيرًا على المستهلكين الأفراد (بما في ذلك أولئك الذين يستخدمون خدمات BNPL مثل Afterpay). [38] [39] دعمت الشركة تقديم هذه الصلاحيات كوسيلة لتوفير الرقابة التنظيمية وحماية المستهلكين. [40]

في يونيو 2019، كشفت شركة Afterpay أنها تخضع للتحقيق من قبل AUSTRAC بسبب انتهاكات محتملة لقانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لعام 2006 (لوائح AML / CTF). الشركة "في حوار" مع الجهات التنظيمية، ولم يتم تحديد نتيجة التحقيق بعد. [41] أمرت AUSTRAC، بعد تحديد العديد من المخاوف بشأن امتثالها، بتعيين مدقق خارجي على نفقة Afterpay لفحص امتثالها للوائح AML / CTF. [8] [42] [43]

في نوفمبر 2020، أصدرت ASIC تقريرًا عن صناعة BNPL، مسلطًا الضوء على الحاجة إلى حماية المستهلك من خلال التغييرات التنظيمية الحالية والوشيكة، لكنها لم تطالب بأي تنظيم جديد. إن مدونة قواعد الممارسة الخاصة بجمعية صناعة التمويل الأسترالية، والتي دخلت حيز التنفيذ في 1 مارس 2021، طوعية، لذلك فهي لا تتمتع بسلطة التنظيم المالي . [44] لا تفرض منصات BNPL أي فائدة على عملائها، وبالتالي فهي غير خاضعة لقانون الائتمان الأسترالي. [44] ومع ذلك، خلال يونيو 2022، أعلنت الحكومة الألبانية أنها تخطط لتنظيم قطاع BNPL بموجب قانون الائتمان. [45]

في نوفمبر 2023، تعرضت Afterpay لانتقادات شديدة في برنامج A Current Affair بسبب احتجازها أموالاً من شركات عالية المخاطر، مما تسبب في أزمة سيولة للعديد من الشركات الصغيرة. تتعرض الشركات الصغيرة لخطر كبير بشكل خاص من استنفاد احتياطياتها النقدية بسبب تأخير الدفع من Afterpay، غالبًا لمدة تصل إلى ثلاثة أشهر. [46] [47] يعني استخدام Afterpay لـ "الاحتياطي المتداول" أنه يمكن للشركات الفردية أن تفقد عشرات الآلاف لمدة تصل إلى ثلاثة أشهر، مع إطلاق هذه الأموال تدريجيًا فقط في شكل مدفوعات صغيرة مثل 50 دولارًا في المرة الواحدة، ولكن ليس الفائدة على هذه الأموال. ومع ذلك، فإن استخدام العملاء لـ Afterpay مرتفع للغاية بالنسبة لبعض الشركات، بحيث قد يؤدي اختيار عدم الاشتراك إلى خسارة كبيرة في الأعمال. [48]

ملحوظات

  • ^[ملاحظة أ]  :ذكرت صحيفة الغارديان الأسترالية أن شركة Afterpay جمعت 125 مليون دولار أسترالي لإدراجها في بورصة ASX؛ ومع ذلك،تم جمع 25 مليون دولار أسترالي . [49] [50]

مراجع

  1. ^ ويليس، شارلوت. "كيف أعطى الركود رجلًا أستراليًا فكرة عمل بمليار دولار". news.com.au. تم الاسترجاع في 7 يناير 2021 .
  2. ^ سيمونز، ديفيد. "اندماج شركتي Afterpay وTouchcorp أصبح كاملاً الآن". أخبار الأعمال الأسترالية . تم الاسترجاع في 31 مارس 2019 .
  3. ^ "نتائج الاجتماع العام السنوي لعام 2019". APT: Announcements . Australian Securities Exchange . تم الاسترجاع في 7 نوفمبر 2020 .
  4. ^ abc Shapiro, Jonathan; Eyers, James (2 أغسطس 2021). "'الشريك المثالي': Square تشتري Afterpay في صفقة بقيمة 39 مليار دولار". Financial Review . أستراليا . تم الاسترجاع في 2 أغسطس 2021 .
  5. ^ "Square, Inc. تعلن عن خططها للاستحواذ على Afterpay، وتعزيز وتمكين المزيد من التكامل بين نظاميها البيئيين للبائع وتطبيق Cash" (بيان صحفي). Square, Inc. 2 أغسطس 2021. تم الاسترجاع في 2 أغسطس 2021 .
  6. ^ abc "Block, Inc. تستكمل عملية الاستحواذ على Afterpay" (بيان صحفي). Block, Inc. 31 يناير 2022.
  7. ^ كوفلين، جيف (3 يوليو 2018). "كيف حول شاب يبلغ من العمر 28 عامًا برنامج الدفع بالتقسيط للجيل الألفي إلى مشروع بمليار دولار". فوربس . تم الاسترجاع في 2 أغسطس 2021 .
  8. ^ abc McGowan, Michael (19 يونيو 2019). "اشتر الآن وادفع لاحقًا: كيف تحولت Afterpay من إصدار أسهم منتصر إلى تحقيق Austrac". Guardian Australia . تم الاسترجاع في 2 أغسطس 2021 .
  9. ^ Faint, Paris. "Afterpay Lands in the US, keen for a slice of $3.8 triplen market". Business News Australia . تم الاسترجاع في 1 أبريل 2019 .
  10. ^ كروجر، كولين (9 أغسطس 2019). "أضف الآن، واربح لاحقًا: Afterpay تفوز بنصف مليون عميل جديد في الولايات المتحدة". صحيفة سيدني مورنينج هيرالد . تم الاسترجاع في 9 أغسطس 2019 .
  11. ^ ab Eyers, James (27 أغسطس 2019). "تجاوز عدد عملاء Afterpay 5 ملايين". Financial Review . Australia . تم الاسترجاع في 28 أغسطس 2019 .
  12. ^ "سعر سهم Afterpay قيد المراقبة بعد وصوله إلى 5 ملايين عميل نشط في الولايات المتحدة". The Motley Fool Australia . 21 مايو 2020 . تم الاسترجاع في 23 مايو 2020 .
  13. ^ "التقدم في التوسع الدولي وجمع رأس المال" (PDF) . إعلان بورصة أستراليا . Afterpay . تم الاسترجاع في 1 أبريل 2019 .
  14. ^ Baird, Roger. "Afterpay fine tunes UK expansion". Altfi . تم الاسترجاع في 1 أبريل 2019 .
  15. ^ Wightman-Stone, Danielle (6 يونيو 2019). "Afterpay Touch Group تطلق خدمة 'Clearpay' في المملكة المتحدة". Fashion United . تم الاسترجاع في 7 يونيو 2019 .
  16. ^ "إعلان نتائج السنة المالية 2019" (PDF) . مركز مستثمري Afterpay Touch . تم الاسترجاع في 28 أغسطس 2019 .
  17. ^ "Afterpay تتحدى الجاذبية وسط صراع التجارة الإلكترونية". Financial Review . أستراليا. 3 يوليو 2020. تم الاسترجاع في 30 أكتوبر 2020 .
  18. ^ "التكنولوجيا في آسيا – ربط منظومة الشركات الناشئة في آسيا". www.techinasia.com . تم الاسترجاع في 11 ديسمبر 2020 .
  19. ^ بيترز، جاي (1 أغسطس 2021). "سكوير تشتري Afterpay، التي تقدم خدمة "اشتر الآن وادفع لاحقًا"، مقابل 39 مليار دولار في الأسهم". ذا فيرج . مؤرشف من الأصل في 1 أغسطس 2021. تم الاسترجاع 2 أغسطس 2021 .
  20. ^ روني، كيت (2 أغسطس 2021). "سكوير تشتري شركة أفترباي الأسترالية في صفقة بقيمة 29 مليار دولار مع انتشار اتجاه "الشراء الآن والدفع لاحقًا". سي إن بي سي . تم الاسترجاع في 3 أغسطس 2021 .
  21. ^ دانكرت، سارة (11 يناير 2022). "عرض بلوك لـ Afterpay يحصل على الموافقة النهائية من البنك المركزي الإسباني". صحيفة سيدني مورنينج هيرالد . تم الاسترجاع في 27 يناير 2022 .
  22. ^ "Afterpay تتخطى العقبة الأخيرة: حظر التداول على ASX". Australian Financial Review . 11 يناير 2022 . تم الاسترجاع في 27 يناير 2022 .
  23. ^ بورليوفاس، نيكي. "حملة Afterpay في الولايات المتحدة توقعات عالية". FN Arena . تم الاسترجاع في 31 مارس 2019 .
  24. ^ "هل ينبغي لشركتك استخدام Afterpay؟ شرح جميع الإيجابيات والسلبيات". SmartCompany . 15 يناير 2019 . تم الاسترجاع في 9 ديسمبر 2021 .
  25. ^ "جنون المستثمرين في "الشراء الآن والدفع لاحقًا" حيث يمحو الأستراليون مليارات الدولارات من ديون بطاقات الائتمان". ABC News . أستراليا. 16 أغسطس 2020. تم الاسترجاع في 18 نوفمبر 2020 .
  26. ^ خادم، نسيم (17 أغسطس 2020). "الأستراليون يتخلون عن بطاقات الائتمان مع تحول جيل الألفية إلى مشغلي BNPL مثل Afterpay وZip". ABC News . أستراليا . تم الاسترجاع في 8 يناير 2021 .
  27. ^ "بيانات المدفوعات". بنك الاحتياطي الأسترالي . 2019. تم الاسترجاع في 30 أكتوبر 2020 .
  28. ^ "كيف يدير جيل الألفية أموالهم". استراتيجية ألفا بيتا للاقتصاد . 2019.
  29. ^ PYMNTS (28 فبراير 2020). "Afterpay Has More US Customers Than Australian". PYMNTS.com . تم الاسترجاع في 30 أكتوبر 2020 .
  30. ^ "Afterpay تُظهر لجيل الألفية القوة الجديدة في الأسواق". Financial Review . أستراليا. 18 يناير 2019 . تم الاسترجاع في 30 أكتوبر 2020 .
  31. ^ ويست، تريسي؛ كول، ميشيل (17 يوليو 2020). "التوقعات المستقبلية والرضا المالي*". الأوراق الاقتصادية: مجلة الاقتصاد التطبيقي والسياسة . 39 (4): 1759–3441.12292. doi :10.1111/1759-3441.12292. hdl : 10072/399080 . ISSN  0812-0439. S2CID  225589609.
  32. ^ آيرز، جيمس (16 نوفمبر 2020). "واحد من كل خمسة مستخدمين يشترون الآن ويدفعون لاحقًا يفوتهم الدفع". Australian Financial Review . Australia . تم الاسترجاع في 2 أغسطس 2021 .
  33. ^ ماكجوان، مايكل (20 سبتمبر 2017). "Afterpay: خطة الشراء الآن والدفع لاحقًا تزداد شعبيتها لكن الخبراء يحذرون". صحيفة الجارديان الأسترالية . تم الاسترجاع في 10 سبتمبر 2018 .
  34. ^ مايكل، لوك. "أزمة قادمة: خدمات الشراء الآن والدفع لاحقًا تستهدف الشابات المعرضات للخطر". PRObono Australia . تم الاسترجاع في 14 مارس 2019 .
  35. ^ بويد، توني. "تلاشي المخاطر التنظيمية لـ Afterpay". Australian Financial Review . Australia . تم الاسترجاع في 4 فبراير 2019 .
  36. ^ تشاو، ديفيد. "رسوم التأخير التي تفرضها شركة Afterpay تشكل 24% من دخلها؛ توصي ASIC بإصلاح قانون الشراء الآن والدفع لاحقًا". إيه بي سي نيوز . أستراليا . تم الاسترجاع في 10 سبتمبر 2018 .
  37. ^ ميتشل، سو (20 ديسمبر 2018). "تجار التجزئة يواجهون مخلفات Afterpay، كما يقول UBS". Australian Financial Review . أستراليا . تم الاسترجاع في 31 مارس 2019 .
  38. ^ بيندي، تاس (4 أبريل 2019). "صلاحيات التدخل في المنتجات الجديدة لـ ASIC تصبح رسمية". المستشار . تم الاسترجاع في 7 يونيو 2019 .
  39. ^ "تم تمرير تشريعات التزامات التصميم والتوزيع وصلاحيات التدخل في المنتج". هول وويلكوكس . تم الاسترجاع في 7 يونيو 2019 .
  40. ^ "تحديث الأعمال" (PDF) . مركز مستثمري Afterpay . 6 يونيو 2019. تم الاسترجاع في 7 يونيو 2019 .[ المصدر المنشور ذاتيًا؟ ]
  41. ^ كروجر، كولين (6 يونيو 2019). "Austrac تدقق في Afterpay بشأن الامتثال لمكافحة غسيل الأموال". صحيفة سيدني مورنينج هيرالد . تم الاسترجاع في 7 يونيو 2019 .
  42. ^ "أوامر لجنة مراقبة الأصول الأسترالية بإجراء مراجعة لامتثال شركة Afterpay لقوانين مكافحة الجرائم المالية" (بيان صحفي). أوستراك . تم الاسترجاع في 13 يونيو 2019 .
  43. ^ هان ميسا. شابيرو ، جوناثان (13 يونيو 2019). “AUSTRAC تطلب من Afterpay تعيين مدقق خارجي”. المراجعة المالية الأسترالية . أستراليا . تم الاسترجاع في 13 يونيو 2019 .
  44. ^ "'التنظيم ليس كافيًا': Afterpay تدافع عن مدونة قواعد السلوك الخاصة بصناعة BNPL، بينما يصفها المدافعون عن المستهلك بأنها عديمة الجدوى". Business Insider Australia . 3 مارس 2021. مؤرشف من الأصل في 3 مارس 2021 . تم الاسترجاع في 26 يوليو 2021 .
  45. ^ بتلر، بن (7 يونيو 2022). "قطاع الشراء الآن والدفع لاحقًا المتعثر سيخضع للتنظيم بموجب قوانين الائتمان". الجارديان . تم الاسترجاع في 12 يونيو 2022 .
  46. ^ "الشروط الدقيقة لـ Afterpay تعيق الشركات الصغيرة في أستراليا". 9now.nine.com.au . تم الاسترجاع في 11 نوفمبر 2023 .
  47. ^ الطباعة الدقيقة لـ Afterpay "تشل" الشركات الصغيرة | A Current Affair، 10 نوفمبر 2023 ، تم الاسترجاع في 11 نوفمبر 2023
  48. ^ Turner-Cohen, Alex (21 November 2023). "Afterpay under fire as more merchants expose 'rort' of rolling reserve" . تم الاسترجاع في 21 نوفمبر 2023 .
  49. ^ Thumm, James (5 May 2016). "قوائم Afterpay على ASX". PowerRetail . تم الاسترجاع في 2 أغسطس 2021 .
  50. ^ "إعلانات ASX: طرح عام أولي لشركة Afterpay Holdings Limited وتحديث الأعمال" (PDF) (بيان صحفي). Afterpay Holdings Limited. 4 مايو 2016. تم الاسترجاع في 2 أغسطس 2021 - عبر OpenBriefing.
  • الموقع الرسمي
تم الاسترجاع من "https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=Afterpay&oldid=1246952711"
Original text
Rate this translation
Your feedback will be used to help improve Google Translate