مجموعة ماكواري

تأسست شركة ماكواري في 10 ديسمبر 1969 باسم شركة هيل صامويل أستراليا المحدودة (HSA)، وهي شركة تابعة لشركة هيل صامويل وشركاه المحدودة في المملكة المتحدة . ^{[ 11 ]}

شعار المجموعة هو نسخة منمقة من الدولار المثقوب ، أول عملة معدنية أسترالية، والتي صممها الحاكم ماكواري . ^{[ 12 ]}

أعدّ رجل الأعمال الأسترالي ستان أوينز مقترحًا لشركة هيل صامويل وشركاه لإنشاء فرع أسترالي. بعد تقديم تقريره في لندن ، عُرض على أوينز مهمة تنفيذه. أصبح الرئيس التنفيذي لشركة هيل صامويل أستراليا، وأسس الشركة من مكاتبها في مبنى غولد فيلدز هاوس بمنطقة سيركولار كواي في سيدني . كان أول ثلاثة موظفين في الشركة هم ستان أوينز، وبلاير هيسكث، وجيف هوبسون. انضم لاحقًا كل من كريس كاسلمان (معارًا من الشركة الأم البريطانية) وبيل كلارك. تعرّف ديفيد كلارك ومارك جونسون على شركة هيل صامويل أستراليا، وأصبحا مديرين إداريين مشتركين في عام ١٩٧١. على الرغم من منح الشركة الأم البريطانية مهلة أربع سنوات لتحقيق الربح، إلا أن شركة هيل صامويل أستراليا حققت أرباحًا بنهاية أول اثني عشر شهرًا من بدء أعمالها.

In 1971, HSA secured Australia's biggest mandate at the time, a US$60 million financing for corrugated iron manufacturer John Lysaght Australia. HSA expanded its presence in the Australian market, opening a Melbourne office in 1972, and a Brisbane office in 1975.

The 1980s were marked by significant financial market deregulation in Australia, including the floating of the Australian dollar and the removal of restrictions on foreign banks. To capitalise on the opportunities offered by deregulation, HSA submitted a proposal for the formation of a new substantially Australian owned and controlled bank to be called Macquarie Bank Limited.^[11] Authority for HSA to become Macquarie Bank Limited (MBL) was received from the Federal TreasurerPaul Keating on 28 February 1985, making it only the second private trading bank to be established in Australia in modern times.^[13]

The bank continued to grow its activities in the 1980s. It became Australia's leading bullion trader, initiated 24-hour foreign exchange trading, commenced stockbroking and corporate leasing activities, opened offices in London and Munich, expanded into funds management by establishing Australia's first cash management account and formed a new structured finance business which would grow to become one of the largest in the world.^[11] It also implemented the risk management framework which is credited for the organisation's long history of unbroken profitability. The framework ensured Macquarie was not materially exposed to the October 1987 global share market crash.^[14]

In other initiatives, Macquarie established its philanthropic arm, the Macquarie Group Foundation, which has since contributed more than $A330 million to community organisations around the world, and established what has become one of Australia's largest corporate art collections, the Macquarie Group Collection.^[15]

On 29 July 1996, Macquarie Bank Limited listed on the Australian Securities ExchangeASX: MQG.^[16] By 30 October 1996, Macquarie had entered the ASX All Ordinaries Index, with a market capitalisation of approximately A$1.3 billion and would grow to more than A$35 billion in 2018^[17] to become one of Australia's largest listed companies.

واصلت ماكواري توسعها الخارجي خلال أوائل التسعينيات، فافتتحت مكاتب في نيويورك وهونغ كونغ وسنغافورة وبكين ، بينما وسّعت عملياتها الأسترالية لتشمل بيرث والساحل الذهبي . وشملت عمليات الاستحواذ خلال العقد شركة بوسطن أستراليا المحدودة، وشركة سيكيوريتي باسيفيك أستراليا، وذراع الخدمات المصرفية الاستثمارية لبنكيرز ترست أستراليا . ^{[ 18 ]}

في عام ١٩٩٤، بدأت ماكواري أعمالها الاستثمارية في البنية التحتية من خلال الاكتتاب العام وتوزيع أسهم مدرجة في البورصة لمشروع طريق هيلز السريع في سيدني. ^{[ ١١ ]} وواصلت الشركة تنمية هذه الأنشطة لتصبح الشركة الرائدة عالميًا في إدارة البنية التحتية. ^{[ ١٩ ]} وخلال العقد نفسه، أطلقت ماكواري أيضًا أعمالها في مجال الخدمات المصرفية الخاصة والرهون العقارية السكنية، وأسست عددًا من صناديق الاستثمار العقاري. ^{[ ٢٠ ]}

^{واصلت ماكواري توسيع عملياتها في آسيا في أوائل العقد الأول من} القرن الحادي والعشرين بافتتاح مكاتب في سيول وطوكيو في عام 2000، ومن خلال الاستحواذ على أعمال الأسهم النقدية الآسيوية لمجموعة ING في مارس 2004. [ ^{21 ]}

شهد العقد أيضاً توسعاً عالمياً لأعمال ماكواري في مجال البنية التحتية، حيث تم إنشاء صناديق استثمارية في هذا المجال في كوريا والصين وأوروبا وروسيا والهند والشرق الأوسط. وفي 16 ديسمبر 2004، بدأت شركة ماكواري للبنية التحتية التداول تحت اسم "ماكواري إنفراستركتشر كومباني ترست" في بورصة نيويورك (NYSE:MIC). ^{[ 22 ]}

أجرت ماكواري عددًا من عمليات الاستحواذ الهامة، لا سيما في الولايات المتحدة، خلال النصف الثاني من العقد الأول من الألفية الثانية. وشملت هذه الاستحواذات شركة كوك إنليت إنرجي سبلاي الأمريكية لتسويق وتجارة الطاقة، مما أسس أعمال ماكواري في تجارة الغاز الطبيعي في الولايات المتحدة، بالإضافة إلى عمليات شركة كونستليشن إنرجي لتجارة الغاز الطبيعي في هيوستن. وبحلول عام 2018، أصبحت مجموعة ماكواري ثاني أكبر تاجر للغاز الطبيعي في أمريكا الشمالية. ^{[ 23 ]}

وشملت عمليات الاستحواذ الأخرى شركة كورونا إنرجي البريطانية لتوريد الغاز في أغسطس 2006، وفي عام 2009 شركة تريستون جلوبال كابيتال للاستشارات المستقلة في مجال الطاقة؛ وبنك فوكس-بيت كيلتون كوكران كارونيا ووكر المتخصص في الاستثمار ؛ وشركة بلاكمونت كابيتال الكندية لإدارة الثروات؛ وشركة إنتغريس إنرجي الأمريكية لتجارة الكهرباء بالجملة ؛ وشركة أليجانس إنفستمنت مانجمنت الأمريكية لإدارة صناديق الدخل الثابت؛ وشركة سال أوبنهايم الألمانية الخاصة لتجارة مشتقات الأسهم والمنتجات المهيكلة ؛ وخدمة كوندور فيريز بين المملكة المتحدة وجزر القنال وفرنسا. ^{[ 24 ] [ 25 ]}

في عام 2005، أعلنت شركة ماكواري عن عرض استحواذ غير مرغوب فيه على بورصة لندن بقيمة 1.5 مليار جنيه إسترليني، وهو عرض رفضته إدارة بورصة لندن. ^{[ 26 ]}

في يوليو 2006، أعلنت ماكواري عن نيتها إعادة هيكلة مجموعة ماكواري لتصبح شركة قابضة غير تشغيلية [ ^{27 ] تمتلك مجموعات مصرفية وغير مصرفية منفصلة ،} ​​وذلك لدعم النمو المستمر في جميع أعمال المجموعة، لا سيما على الصعيد الدولي، مع الالتزام بمتطلبات هيئة التنظيم الاحترازي الأسترالية (APRA). وقد وافقت المحكمة الفيدرالية على تأسيس شركة ماكواري جروب المحدودة كشركة قابضة غير تشغيلية في أكتوبر 2007. ^{[ 28 ]}

في ذلك العام أيضاً، تبين أن شركة ماكواري، من خلال صفقة استحوذت بموجبها على شركة مياه التايمز ، وهي شركة مرافق خاصة مسؤولة عن إمدادات المياه العامة ومعالجة مياه الصرف الصحي في منطقة لندن بالمملكة المتحدة ، قد نقلت إلى شركة مياه التايمز ديوناً بقيمة ملياري جنيه إسترليني قبل بيع حصتها في الشركة. وجاءت هذه الإفصاحات عقب تدقيق في الأسباب المالية المحتملة لتلوث مياه التايمز ، وأنهار أخرى، بمياه الصرف الصحي غير المعالجة بين عامي 2012 و2014، الأمر الذي أدى إلى تغريم شركة مياه التايمز مبلغاً قياسياً قدره 20 مليون جنيه إسترليني. ^{[ 29 ] [ 30 ]} ردًا على الانتقادات، أشارت ماكواري إلى أن شركة مياه التايمز استثمرت خلال فترة إدارتها أكثر من 11 مليار جنيه إسترليني، أي ما يقارب مليار جنيه إسترليني سنويًا، وهو أكثر من ضعف ما استثمرته خلال السنوات الخمس التي سبقت خصخصة الشركة عام 1989. ^{[ 31 ]} تم افتتاح نفق لي في يناير 2010، وافتتحه عمدة لندن آنذاك ، بوريس جونسون ، في يناير 2016. ^{[ 32 ] [ 33 ]} كان هذا الاستثمار الرأسمالي في إمدادات المياه بلندن أول استثمار كبير منذ العصر الفيكتوري. ارتفعت ديون شركة مياه التايمز من 3.2 مليار جنيه إسترليني إلى 10.5 مليار جنيه إسترليني بحلول الوقت الذي باعت فيه ماكواري حصتها، بينما دفعت 2.8 مليار جنيه إسترليني كأرباح للمساهمين خلال فترة إدارتها. ^{[ 34 ]} في حين انسحبت ماكواري، التي وصفتها الصحافة البريطانية ذات مرة بـ"الكنغر مصاص الدماء"، ^{[ 35 ]} من شركة مياه التايمز، في أغسطس 2021، اشترت حصة أغلبية في شركة ساوثرن ووتر . ^{[ 36 ] [ 37 ] [ 38 ]} استثمرت 1.6 مليار جنيه إسترليني (3.1 مليار دولار) فيما وُصف بأنه ثاني أكثر شركات المياه هشاشة في المملكة المتحدة، والذي كان مُعرّضًا لخطر الانهيار في عام 2024 نتيجةً لانهيار شركة مياه التايمز التي تعاني حاليًا من ضائقة مالية شديدة. ^{[ 35 ]}

في عام 2010، أنجزت ماكواري أكبر عملية استحواذ لها آنذاك بشراء شركة ديلاوير للاستثمارات ، وهي شركة أمريكية لإدارة الأصول المتنوعة، من مجموعة لينكولن المالية . ^{[ 39 ]} ونتيجةً لهذا الاستحواذ، أصبحت ماكواري واحدة من أكبر 50 شركة لإدارة الأصول في العالم. ^{[ 40 ]} وفي العام نفسه، تعرضت الشركة، من خلال شركتها التابعة ماكواري لتأجير المعدات، لانتقادات من قبل هيئة المنافسة وحماية المستهلك الأسترالية لرفعها دعاوى قضائية ضد 300 شركة صغيرة وقعت ضحية لعروض ترويجية مضللة لخدمات الهاتف المجمعة. ^{[ 41 ]}

في مارس 2012، استحوذت ماكواري على المباني الواقعة في 48-50 مارتن بليس و9-19 شارع إليزابيث من بنك الكومنولث استعدادًا لعقد إيجارها في مكاتبها الحالية رقم 1 مارتن بليس والذي ينتهي في عام 2024. ^{[ 42 ]}

في مارس 2014، تم بيع قسم إدارة صناديق الأسهم الخاصة - ماكواري لإدارة الاستثمار في الأسواق الخاصة (MIMPM) - إلى مديري الصناديق السابقين ليصبحوا شركة ROC Equity Partners. ^{[ 43 ] [ 44 ]} وفي أكتوبر 2014، انضمت ماكواري إلى مرفق البنية التحتية العالمية (GIF)، الذي تم إنشاؤه كجزء من مبادرة لمجموعة البنك الدولي تم وضعها خلال رئاسة أستراليا لمجموعة العشرين عام 2014، ^{[ 45 ]} كشريك استشاري لتبادل رؤى السوق والمشورة والخبرة مع مرفق البنية التحتية العالمية وشركائه الحكوميين. ^{[ 46 ]}

في مارس 2015، أعلنت ماكواري عن استحواذها على محفظة تأجير تشغيل طائرات بقيمة 4 مليارات دولار أمريكي من شركة أواس للطيران ، مما رفع محفظة ماكواري إلى أكثر من 220 طائرة. ^{[ 47 ]} وفي أكتوبر، أبرمت ماكواري اتفاقية للاستحواذ على محفظة تمويل وكلاء إيساندا بقيمة 8.2 مليار دولار أسترالي من بنك ANZ . ^{[ 48 ]}

في يونيو 2017، أكملت وحدة السلع والأسواق العالمية في ماكواري استحواذها على أعمال كارجيل في قطاع النفط ، بالإضافة إلى أعمالها في مجال الطاقة والغاز في أمريكا الشمالية. وقد وسّعت هذه الصفقة نطاق أعمال ماكواري العالمية في مجال الخدمات المالية والنفط لتشمل جنيف ومينيابوليس . ^{[ 49 ]}

في أغسطس/آب 2017، استحوذ تحالف بقيادة ماكواري على بنك الاستثمار الأخضر البريطاني (UK Green Investment Bank plc) من الحكومة البريطانية ^{[ 50 ]،} وذلك نتيجةً لتحقيق "مستقبل بنك الاستثمار الأخضر" الذي خلص إلى أن البنك صُمم في الأصل ليكون بنكًا استثماريًا، وأن توفير التمويل بشروط تجارية بحتة لتحقيق أثر بيئي إيجابي وأرباح قوية في آنٍ واحد، يستدعي من الحكومة نقل ملكية بنك الاستثمار الأخضر إلى القطاع الخاص ليتمكن من مواصلة عمله على أكمل وجه، ولكن بتمويل من القطاع الخاص بدلًا من استخدام الأموال العامة، مع منحه حرية الاقتراض من أسواق رأس المال عند الحاجة دون التأثير على ديون القطاع العام. ^{[ 51 ] [ 52 ]} ثم أعادت ماكواري تسميته ليصبح شركة تابعة باسم مجموعة الاستثمار الأخضر (GIG).

وفي عام 2018، خلفت شيمارا ويكراماناياكي نيكولاس مور في منصب الرئيس التنفيذي.

في السنة المالية المنتهية في 31 مارس 2021، سجلت ماكواري صافي ربح قدره 3.015 مليار دولار أسترالي وتوزيعات أرباح نهائية للسهم العادي قدرها 4.70 دولار أسترالي للسهم الواحد. ^{[ 53 ]}

في سبتمبر 2021، استحوذت شركة Macquaire Infrastructure Partners V بالكامل على شركة Cincinnati Bell ، التي تمتلك أيضًا شركة Hawaiian Tel منذ اندماجهما في يوليو 2018. ^{[ 54 ] [ 55 ] [ 56 ] [ 57 ]}

في عام 2021، أعلنت الشركة عن شراء شركة إدارة الأصول واديل آند ريد التي تتخذ من مدينة كانساس سيتي مقراً لها مقابل 2.3 مليار دولار أسترالي . ^{[ 58 ] [ 59 ]}

وفي عام 2021 أيضاً، أبرمت ماكواري اتفاقية ملزمة للاستحواذ على أعمال الأسهم العالمية والدخل الثابت (GEFI) التابعة لشركة AMP Capital في أستراليا مقابل 185 مليون دولار أسترالي . ^{[ 60 ] [ 61 ]} وقد نتج عن ذلك نقل أصول بقيمة 47 مليار دولار أسترالي إلى شركة ماكواري لإدارة الأصول عند إتمام الصفقة في 28 مارس 2022. ^{[ 62 ]}

في مارس 2022، أكملت شركة ماكواري لإدارة الأصول استحواذها على مجموعة سنترال بارك، وهي شركة استشارات استثمارية مستقلة متخصصة في استراتيجيات الاستثمار البديلة للمستثمرين ذوي الثروات العالية. ^{[ 63 ]}

في نوفمبر 2023، أعلنت شركة ماكواري كابيتال برينسيبال فاينانس عن استحواذها على شركة كامين كارجو ، المزودة لخدمات اختبار وتفتيش الطاقة، مقابل مبلغ لم يُفصح عنه. ^{[ 64 ]}

في يوليو 2024، استحوذت الشركة على الملكية الكاملة لشركة National Gas في المملكة المتحدة، بعد الاستحواذ على النسبة المتبقية البالغة 20٪ من الشركة من National Grid plc . ^{[ 65 ]}

في أبريل 2025، وافقت ماكواري على بيع أعمالها في إدارة الأصول العامة في الولايات المتحدة وأوروبا - وهي: ماكواري مانجمنت هولدينغز، وماكواري إنفستمنت مانجمنت هولدينغز (لوكسمبورغ)، وماكواري إنفستمنت مانجمنت هولدينغز (النمسا) - ^إلى نومورا في صفقة نقدية بالكامل بقيمة 2.8 مليار دولار أسترالي. ^{[ 67} ] وتشمل ^{هذه الصفقة ،} المتوقع إتمامها بنهاية عام 2025، أصولاً بقيمة تقارب 285 مليار دولار أسترالي موزعة على الأسهم، والدخل الثابت، واستراتيجيات الأصول المتعددة. ^{[ 68 ]}

في فبراير 2026، تم بيع شركة ماكواري إير فاينانس (MAF) إلى شركة دبي لصناعات الطيران (DAE) في صفقة بلغت قيمتها 7 مليارات دولار أمريكي . ^{[ 69 ]}

تتألف أعمال ماكواري ذات الطابع السنوي من إدارة أصول ماكواري (المعروفة سابقًا باسم صناديق ماكواري)، وتمويل الشركات والأصول، والخدمات المصرفية والمالية.

• شركة ماكواري لإدارة الأصول (MAM) - هي أكبر شركة لإدارة أصول البنية التحتية في العالم، وواحدة من أفضل 50 شركة لإدارة الأصول على مستوى العالم، حيث تدير أكثر من 735.5 مليار دولار من الأصول نيابة عن المستثمرين عبر فئات أصول متعددة على مستوى العالم.
• الخدمات المصرفية والمالية (BFS) - هي الخدمات المصرفية للأفراد التابعة لشركة ماكواري والتي تقدم منتجات وخدمات مصرفية شخصية وإدارة ثروات وخدمات مصرفية للأعمال لما يقرب من 1.7 مليون عميل ومستشار ووسيط وعميل تجاري.

تتولى شركة ماكواري كابيتال (مجموعة الخدمات المصرفية الاستثمارية سابقًا) ومعظم أعمالها في مجال السلع والأسواق العالمية، والتي تشكلت بعد اندماج مجموعة ماكواري للأوراق المالية (اندماج ماكواري كابيتال للأوراق المالية ومجموعة ماكواري لأسواق الأسهم)، ^{[ 70 ]} ومجموعة السلع والأسواق المالية (الدخل الثابت والعملات والسلع سابقًا). ^{[ 71 ]}

• ماكواري كابيتال (ماك كاب) - تقدم المشورة للشركات بشأن فرص النمو، وتحدد مصادر صناديق الاستثمار، وتتفاوض على الصفقات، وتدرج الشركات في سوق الأسهم، بالإضافة إلى الاستثمار جنبًا إلى جنب مع العملاء.
• السلع والأسواق العالمية (CGM) - هي شركة عالمية تقدم حلولاً في مجال رأس المال والتمويل وإدارة المخاطر والوصول إلى الأسواق والتنفيذ المادي والخدمات اللوجستية لقاعدة عملائها المتنوعة.

تمتلك ماكواري شبكة من مجموعات الدعم التي توفر مجموعة من الوظائف لدعم مجموعات التشغيل الرئيسية، مما يضمن حصولها على الدعم المناسب في مكان العمل والأنظمة اللازمة للعمل بفعالية والموارد الضرورية لتلبية متطلباتها التنظيمية والامتثال والمالية والقانونية وإدارة المخاطر.

• مجموعة العمليات المؤسسية (COG) - تقدم خدمات متخصصة ضمن أقسام تشمل التكنولوجيا، والتحول الرقمي والبيانات، والعمليات، والموارد البشرية، وخدمات الأعمال / مكان العمل، والبيانات، والرقمية، واستراتيجية الشركات، وإدارة المخاطر التشغيلية، ومرونة الأعمال والأمن العالمي، ومؤسسة مجموعة ماكواري.
• مجموعة الإدارة المالية (FMG) - هي المركز المالي لشركة ماكواري، وتُعنى بإدارة تمويل الشركة ورأس مالها. تُقدم المجموعة تحليلات واستشارات استراتيجية في مجالات رأس المال والضرائب والتمويل للإدارة العليا لدعم نمو أعمال ماكواري حول العالم. كما تضمن المجموعة استمرار ماكواري في الوفاء بالتزاماتها المالية والتنظيمية والضريبية في المناطق التي تعمل بها، وتحافظ على علاقاتها نيابةً عن المجموعة مع مجموعة واسعة من أصحاب المصلحة، مثل الجهات التنظيمية والشركاء والمجتمعات والمساهمين.
• مجموعة الشؤون القانونية والحوكمة (LGG) - تجمع فريق ماكواري العالمي من المحامين المتخصصين، وخبراء الحوكمة، والمتخصصين التقنيين، والإدارة، والعمليات القانونية، والموظفين الإداريين الذين يعملون معهم.
• تُشكّل مجموعة إدارة المخاطر (RMG) خط الدفاع الثاني، وتُقدّم مراجعةً وتحدياً مستقلين وموضوعيين، بالإضافة إلى الإشراف والمراقبة وإعداد التقارير المتعلقة بالمخاطر الجوهرية لشركة ماكواري. وتشمل أقسامها: الامتثال، والائتمان، ومخاطر الجرائم المالية، والتدقيق الداخلي، ومخاطر السوق، والمخاطر التشغيلية، والمخاطر الاحترازية، والمخاطر المركزية.

تمتلك ماكواري عددًا من التراخيص التي تُمكّنها من ممارسة أنشطتها في المناطق التي تعمل بها، وتخضع لرقابة عدد كبير من الهيئات التنظيمية على مستوى العالم. في أستراليا، يحمل بنك ماكواري المحدود ترخيصًا مصرفيًا، وبصفته مؤسسة إيداع معتمدة ، يخضع لإشراف هيئة التنظيم الاحترازي الأسترالية (APRA). ومن بين الهيئات التنظيمية الأسترالية الرئيسية الأخرى هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) ومركز تحليل المعاملات والتقارير الأسترالي (AUSTRAC). أما على الصعيد العالمي، فتشمل الهيئات التنظيمية الرئيسية هيئة السلوك المالي (FCA) وهيئة التنظيم الاحترازي (PRA) في المملكة المتحدة؛ وهيئة تداول السلع الآجلة الأمريكية (CFTC)، وهيئة تنظيم الصناعة المالية ( FINRA )، والرابطة الوطنية للعقود الآجلة (NFA) ، ولجنة تنظيم الطاقة الفيدرالية ( FERC )، وهيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية ( SEC) ، ومجلس الاحتياطي الفيدرالي ؛ وهيئة تنظيم صناعة الاستثمار في كندا (IIROC ) ؛ وهيئة النقد في سنغافورة ( MAS) ؛ وهيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ (SFC) ؛ وهيئة النقد في هونغ كونغ ( HKMA ) ؛ وهيئة الأوراق المالية والبورصات في الهند (SEBI) ؛ وهيئة الخدمات المالية اليابانية ( FSA )؛ وهيئة الخدمات المالية الكورية (FSS ) ؛ وهيئة أسواق المال النيوزيلندية (FMA) .

في يناير 2013، قبلت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) تعهداً قابلاً للتنفيذ من شركة ماكواري إكويتيز المحدودة (MEL)، التابعة لمجموعة ماكواري، بعد اكتشافها إخفاقات واسعة النطاق في ذراعها للاستشارات المالية، ماكواري برايفت ويلث (MPW). ^{[ 72 ]}

كشفت عمليات المراقبة التي أجرتها هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، والتي بدأت في ديسمبر 2011، عن مشكلات خطيرة ومتكررة تتعلق بالامتثال تعود إلى عام 2008. وشملت هذه المشكلات ما يلي:

• ملفات العملاء التي لا تحتوي على بيانات استشارية
• عدم تقديم المستشارين أساساً معقولاً للمشورة المقدمة للعميل
• سوء سجلات العملاء ونقص التفاصيل الواردة في وثائق الاستشارة
• عدم وجود وثائق داعمة في الملفات لتحديد ما إذا كان هناك أساس معقول للنصيحة المقدمة للعميل، و
• عدم تقديم أدلة كافية تثبت أن العملاء مستثمرون متمرسون.

أشارت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) إلى أن شركة MEL كانت على دراية بهذه النواقص لسنوات، لكنها لم تتخذ إجراءات تصحيحية فعالة أو في الوقت المناسب. ونتيجة لذلك، طلبت ASIC من MEL معالجة أوجه القصور المنهجية في الامتثال التي تُشكل مخاطر على المستهلكين ونزاهة السوق.

في أبريل 2021، خلصت هيئة التنظيم الاحترازي الأسترالية (APRA) إلى أن بنك ماكواري تعامل بشكل خاطئ مع بعض ترتيبات التمويل داخل المجموعة عند حساب متطلبات رأس المال ومقاييس انكشاف الكيانات ذات الصلة. كما خالف معايير الإبلاغ عن السيولة بين عامي 2018 و2020. وقد أثار هذا الأمر مخاوف جدية بشأن ممارسات إدارة المخاطر والإبلاغ لدى البنك. ^{[ 73 ]} ونتيجة لذلك، فرضت هيئة APRA متطلبات إضافية على بنك ماكواري.

• "تغطية رأس المال التشغيلي" بقيمة 500 مليون دولار أسترالي لمعالجة المخاطر التشغيلية الناجمة عن هيكلها داخل المجموعة.
• إضافة بنسبة 15% إلى عنصر التدفق النقدي الخارج الصافي في حساب نسبة السيولة (LCR).
• تعديل بنسبة 1% لمكون التمويل المستقر المتاح في حساب نسبة التمويل المستقر الصافي (NSFR).

أكد نائب رئيس هيئة تنظيم الخدمات المالية الأسترالية، جون لونسديل، على أهمية المعايير الاحترازية والإبلاغية الملزمة قانونًا، مصرحًا بأن طبيعة الانتهاكات التي ارتكبتها مؤسسة رئيسية مثل ماكواري "مخيبة للآمال وغير مقبولة".

في مايو 2025، فرضت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) شروط ترخيص إضافية على بنك ماكواري بعد إخفاقات متكررة وطويلة الأمد في الامتثال للوائح في أعمال تداول العقود الآجلة والإبلاغ عن تداولات المشتقات خارج البورصة . ^{[ 74 ]} وشملت الإخفاقات الرئيسية التي أبلغت عنها هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية ما يلي:

• الإبلاغ الخاطئ عن أكثر من 375000 معاملة مشتقات خارج البورصة، بعضها لسنوات دون اكتشافها.
• الفشل في منع الطلبات المشبوهة في سوق العقود الآجلة للكهرباء بعد فترة وجيزة من تغريمها ما يقرب من 5 ملايين دولار من قبل لجنة تأديب الأسواق التابعة لهيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية.
• ضعف الضوابط الداخلية: ضعف إدارة التغيير، وعدم وضوح الأدوار، وعدم اكتمال معرفة العمليات، ومشاكل إدارة البيانات.

أكدت سيمون كونستانت، مفوضة هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية، على الطبيعة المتكررة للإخفاقات والحاجة إلى حلول مستدامة، وليست حلولاً مؤقتة.

تتولى اللجنة التنفيذية إدارة المنظمة ككل وتتألف من الرئيس التنفيذي، والمدير المالي، ومدير إدارة المخاطر، ومدير العمليات، والمستشار القانوني العام للمجموعة، والرئيس التنفيذي لبنك ماكواري المحدود، ورؤساء مجموعات التشغيل في ماكواري.

أعضاء اللجنة التنفيذية الحاليون هم:

• العضو المنتدب والرئيس التنفيذي (MGL) - شيمارا ويكراماناياكي ^{[ 77 ]}
• نائب المدير العام ورئيس مجموعة الخدمات المصرفية والمالية – جريج وارد
• المدير المالي ورئيس مجموعة الإدارة المالية - أليكس هارفي
• رئيس قسم إدارة الأصول في ماكواري – بن واي
• العضو المنتدب والرئيس التنفيذي (MBL) – ستيوارت غرين
• إيفي بروس ، المستشارة القانونية العامة للمجموعة ورئيسة قسم الشؤون القانونية والحوكمة
• رئيس قسم ماكواري كابيتال – مايكل سيلفرتون
• رئيس قسم السلع والأسواق العالمية – سيمون رايت
• نيكول سوربارا ، الرئيسة التنفيذية للعمليات العالمية ورئيسة مجموعة العمليات المؤسسية
• كبير مسؤولي إدارة المخاطر ورئيس مجموعة إدارة المخاطر - أندرو كاسيدي

يتألف مجلس الإدارة من ثمانية مديرين، سبعة منهم مديرون مستقلون ومدير تنفيذي واحد، وهو العضو المنتدب والرئيس التنفيذي لمجموعة ماكواري.

يتألف مجلس إدارة مجموعة ماكواري المحدودة الحالي من:

• غلين ر ستيفنز الحاصل على وسام أستراليا – رئيس مستقل، مدير التصويت المستقل، ^{[ 77 ]} مدير مؤسسة أنيكا ومعهد لوي وحاكم سابق لبنك الاحتياطي الأسترالي .
• شيمارا ويكراماناياكي – العضو المنتدب والرئيس التنفيذي ومدير التصويت التنفيذي. ^{[ 77 ]}
• جيليان آر برودبنت AC – مدير التصويت المستقل؛ ^{[ 77 ]} رئيس مجلس إدارة Swiss Re Life and Health Australia، ومستشار جامعة ولونغونغ ، ومدير Woolworths Australia ، والمعرض الوطني للصور في أستراليا ، وشركة سيدني للرقص .
• فيليب إم كوفي – مدير التصويت المستقل؛ ^{[ 77 ]} مدير غير تنفيذي لشركة ليندليز ، وعضو في مجلس إدارة مؤسسة تمويل الطاقة النظيفة ورئيس مؤسسة ويستباك المئوية الثانية.
• ميشيل أ. هينشليف – مديرة تصويت مستقلة؛ مديرة غير تنفيذية في كل من شركة بي إتش بي ، وسانتاندير المملكة المتحدة ، ومجموعة سانتاندير المملكة المتحدة القابضة.
• سوزان جيه لويد-هورويتز – مديرة التصويت المستقل؛ مديرة شركتي ريو تينتو وسبيس كيوب
• مايكل جيه كولمان – مدير التصويت المستقل؛ ^{[ 77 ]} أستاذ مساعد في كلية إدارة الأعمال الأسترالية بجامعة نيو ساوث ويلز ، ورئيس مؤسسة بلانيت آرك البيئية ^{[ 78 ]} وشريك تدقيق أول سابق في شركة كي بي إم جي .
• ديان جيه جرادي إيه إم - مديرة التصويت المستقل؛ ^{[ 77 ]} عضوة في المجلس الاستشاري لشركة ماكينزي ومديرة في مجموعة سبوتليس ^{[ 79 ]} واتحاد التنس الأسترالي . ^{[ 80 ]}
• ريبيكا جيه ماكغراث - مديرة التصويت المستقلة، ورئيسة مجلس إدارة شركة أوز مينيرالز وسكانيا أستراليا، ومديرة غير تنفيذية في مجموعة غودمان ، وشركة إنفيستا لإدارة المكاتب القابضة، وشركة إنفيستا لإدارة الصناديق بالجملة.
• مايك روش - مدير التصويت المستقل، وعضو في لجنة المستشارين الحكيمين للشركات التابعة لشركة ADARA Partners، ومرشد أعمال صغيرة لشركة Many Rivers Microfinance Limited، والمؤسس المشارك ومدير مؤسسة سالي.
• مايكل جيه هوكر - مدير التصويت المستقل؛ ^{[ 77 ]} مدير في شركة Aviva ، ^{[ 81 ]} المدير المستقل الرئيسي لشركة Soul Patts ^{[ 82 ]} والرئيس التنفيذي السابق لمجموعة Insurance Australia Group .
• نيكولا إم ويكفيلد-إيفانز - مديرة التصويت المستقل؛ ^{[ 77 ]} مديرة في شركة ليندليز ، ^{[ 83 ]} وشركة تول هولدينغز ومجموعة بوبا أستراليا ونيوزيلندا . ^{[ 84 ]}