إيه بي إن أمرو

في عام 1824، أسس الملك ويليام الأول شركة التجارة الهولندية (NHM) بهدف إنعاش التجارة والتمويل في جزر الهند الشرقية الهولندية ، والتي أصبحت فيما بعد إحدى الشركات الأم لبنك ABN AMRO. اندمجت شركة NHM مع بنك توينتشه في عام 1964 لتشكيل بنك ألجيمينه نيدرلاند (ABN). وفي العام نفسه، اندمج بنك أمستردام ، الذي تأسس عام 1871، مع بنك روتردام ، الذي تأسس عام 1873 (كجزء من اندماج شمل شركة ديتيرميير ويسلينغ وشركاه منذ عام 1765)، لتشكيل بنك أمستردام وروتردام، المعروف باسم بنك AMRO .

في 22 سبتمبر 1991، اندمج بنك ABN وبنك AMRO لتشكيل بنك ABN AMRO. وفي عام 1993، اندمج اثنان من فروع الخدمات المصرفية الاستثمارية التابعة له - بنك Mees & Hope وبنك Pierson, Heldring & Pierson - بدورهما لتشكيل بنك MeesPierson .

أدى اندماج البنكين إلى حصول ABN AMRO على شبكة واسعة من الشركات والفروع الخارجية. فمن خلال NHM، امتلكت ABN شبكة فروع كبيرة في آسيا والشرق الأوسط ، بما في ذلك البنك السعودي الهولندي التابع لفرع NHM في جدة . كما ساهم بنك Hollandsche Bank-Unie (HBU)، الذي نشأ عن اندماج بنك Hollandsche Bank voor de Middellandsche Zee (HBMZ) وبنك Hollandsche Zuid-Amerika في عام 1933، في توسيع شبكة فروع ABN AMRO في أمريكا الجنوبية والوسطى. وفي عام 1979، توسعت ABN إلى أمريكا الشمالية باستحواذها على بنك LaSalle National Bank الذي يتخذ من شيكاغو مقرًا له .

بعد اندماج عام 1991، واصل بنك إيه بي إن أمرو نموه من خلال سلسلة من عمليات الاستحواذ، بما في ذلك شراء بنك ستاندرد فيدرال في ضواحي ديترويت عام 1996، والذي تلاه بعد خمس سنوات الاستحواذ على منافسه بنك ميشيغان الوطني في ديترويت ، والذي أعيدت تسميته إلى ستاندرد فيدرال. وفي عام 2005، أصبح ستاندرد فيدرال بنك لاسال ميدويست لتوحيد شبكتي إيه بي إن أمرو المصرفيتين في الولايات المتحدة. وفي عام 1995، استحوذ إيه بي إن أمرو على شركة شيكاغو، وهي شركة أمريكية لتجارة وتسوية الأوراق المالية والسلع. ^{[ 10 ]}

وشملت عمليات الاستحواذ الرئيسية الأخرى بنك Banco Real البرازيلي في عام 1998، وبنك Antonveneta الإيطالي في عام 2006. كما شاركت في عملية الاستحواذ المثيرة للجدل على منظمة Bouwfonds الهولندية للرهن العقاري وتطوير المباني في عام 2000. ^{[ 11 ]} باع ABN AMRO منظمة Bouwfonds ككيان قائم في عام 2006.

في يوليو 2006، تلقت شركة Favonius Ventures، التي أسسها ويرأسها رويل بايبر ، جميع استثمارات التكنولوجيا الخاصة بشركة ABN AMRO Capital، وهي وحدة أعمال الأسهم الخاصة التابعة لبنك ABN AMRO Bank NV ^{[ 12 ].}

وصل بنك إيه بي إن أمرو إلى مفترق طرق في أوائل عام 2005. لم يكن البنك قد اقترب بعد من هدفه المتمثل في تحقيق عائد على حقوق الملكية يضعه ضمن أفضل خمسة بنوك في فئته، وهو الهدف الذي حدده الرئيس التنفيذي، ريكمان غرونينك، عند تعيينه في عام 2000. ومنذ عام 2000 وحتى عام 2005، ظل سعر سهم إيه بي إن أمرو راكدًا. وزادت النتائج المالية لعام 2006 من المخاوف بشأن مستقبل البنك. فقد ارتفعت المصاريف التشغيلية بمعدل أكبر من الإيرادات التشغيلية، وتدهورت نسبة الكفاءة إلى 69.9%. كما ارتفعت القروض المتعثرة بشكل ملحوظ على أساس سنوي بنسبة 192%. ولم تتحسن الأرباح الصافية إلا من خلال استمرار بيع الأصول . وفي عام 2006، نُشرت نتائج بحثية تتعلق بالشركات السابقة لبنك إيه بي إن أمرو وعلاقاتها بتجارة الرقيق في أفريقيا. أظهر فحص 200 بنك من أسلاف بنك ABN AMRO NV التي تأسست قبل عام 1888 أن بعضها كان له صلات بالعبودية الأفريقية، سواء في الولايات المتحدة أو في أماكن أخرى في الأمريكتين. ^{[ 13 ]}

بحلول عام 2007، كان بنك إيه بي إن أمرو ثاني أكبر بنك في هولندا وثامن أكبر بنك في أوروبا من حيث الأصول . في ذلك الوقت، صنفته مجلة "ذا بانكر" وقائمة "فورتشن غلوبال 500" في المرتبة 15 ^{[ 14 ]} ضمن قائمة أكبر البنوك في العالم، وكان له عمليات في 63 دولة، ويعمل به أكثر من 110,000 موظف.

في 31 أغسطس 2007، اندمج بنك إيه بي إن أمرو إن في باكستان مع بنك برايم كوميرشال ^{[ 15 ] [ 16 ]} الذي كان يضم 69 فرعًا في 24 مدينة. ونتيجةً لعملية الاستحواذ التي بلغت قيمتها 227 مليون دولار أمريكي، تم تأسيس بنك إيه بي إن أمرو ( باكستان ) المحدود (الذي اندمج لاحقًا مع بنك رويال بنك أوف سكوتلاند باكستان ).

في 21 فبراير 2007، اتصل صندوق التحوط "إدارة صندوق استثمار الأطفال " (TCI) برئيس مجلس الإشراف مطالباً إياه بالتحقيق بجدية في اندماج أو استحواذ أو تفكيك بنك ABN AMRO، مشيراً إلى أن سعر السهم الحالي لا يعكس القيمة الحقيقية للأصول الأساسية. وطلب الصندوق من الرئيس إدراج طلبه على جدول أعمال اجتماع المساهمين السنوي المقرر عقده في أبريل 2007. وتسارعت الأحداث في 20 مارس 2007، عندما أكد كل من بنك باركليز البريطاني وبنك ABN AMRO دخولهما في محادثات حصرية بشأن اندماج محتمل.

في 28 مارس 2007، نشر بنك إيه بي إن أمرو جدول أعمال اجتماع المساهمين لعام 2007. وقد تضمن جميع البنود التي طلبتها شركة تي سي آي، ولكن مع توصية بعدم الموافقة على طلب تفكيك الشركة. ^{[ 17 ]}

مع ذلك، في 18 أبريل، تواصل بنك بريطاني آخر، هو بنك رويال بنك أوف سكوتلاند (RBS)، مع بنك إيه بي إن أمرو (ABN AMRO) مقترحًا صفقةً تقوم بموجبها مجموعة من البنوك، تضم بنك رويال بنك أوف سكوتلاند، وبنك فورتيس البلجيكي ، وبنك سانتاندير سنترال هيسبانو الإسباني (الذي أصبح الآن بنك سانتاندير )، بتقديم عرض مشترك للاستحواذ على بنك إيه بي إن أمرو، ثم تقسيم مكونات الشركة فيما بينها. وبموجب الصفقة المقترحة، سيحصل بنك رويال بنك أوف سكوتلاند على عمليات إيه بي إن أمرو في الولايات المتحدة، وشركة لاسال ، وعمليات إيه بي إن أمرو في قطاع الخدمات المصرفية بالجملة؛ بينما سيحصل بنك سانتاندير على العمليات البرازيلية؛ وسيحصل بنك فورتيس على العمليات الهولندية. وقد أنشأت البنوك الثلاثة مشروعًا مشتركًا، هو شركة آر إف إس هولدينغز (التي سُميت تيمنًا بأحرف أسمائها الأولى)، لتنفيذ الصفقة.

في 23 أبريل، أعلن بنك إيه بي إن أمرو وبنك باركليز عن نية باركليز الاستحواذ على إيه بي إن أمرو. وبلغت قيمة الصفقة 67 مليار يورو ، وشملت بيع بنك لاسال إلى بنك أوف أمريكا مقابل 21 مليار يورو. ^{[ 18 ]}

بعد يومين، قدّم التحالف الذي تقوده شركة RBS عرضه المبدئي بقيمة 72 مليار يورو، بشرط أن تتخلى شركة ABN AMRO عن بيع بنك لاسال إلى بنك أوف أمريكا. وخلال اجتماع المساهمين في اليوم التالي، صوّت ما يقارب 68% من المساهمين لصالح تفكيك الصفقة بناءً على طلب شركة TCI. ^{[ 19 ]}

اعتبر كثيرون بيع بنك لاسال إجراءً معيقًا، إذ رأوا فيه وسيلةً لعرقلة عرض بنك رويال بنك أوف أمريكا (RBS) الذي كان يعتمد على توسيع نطاق الوصول إلى الأسواق الأمريكية، بهدف تعزيز نجاح العلامات التجارية الأمريكية التابعة للمجموعة، وهما بنك سيتيزنز وبنك تشارتر وان . في 3 مايو/أيار 2007، رفعت جمعية المستثمرين الهولنديين (Vereniging van Effectenbezitters)، بدعم من مساهمين يمثلون ما يصل إلى 20% من أسهم بنك إيه بي إن أمرو (ABN AMRO)، دعوى قضائية أمام المحكمة التجارية الهولندية في أمستردام، مطالبةً بإصدار أمر قضائي بوقف بيع لاسال. قضت المحكمة بأنه لا يمكن فصل بيع لاسال عن مفاوضات الاندماج الجارية بين باركليز وإيه بي إن أمرو، وأنه يحق لمساهمي إيه بي إن أمرو الموافقة على مرشحين آخرين محتملين للاندماج أو الاستحواذ في اجتماع الجمعية العمومية. مع ذلك، في يوليو/تموز 2007، قضت المحكمة العليا الهولندية بجواز استحواذ بنك أوف أمريكا على بنك لاسال، وتم دمج لاسال في بنك أوف أمريكا اعتبارًا من 1 أكتوبر/تشرين الأول 2007.

في 23 يوليو/تموز 2007، رفعت باركليز عرضها للاستحواذ على إيه بي إن أمرو إلى 67.5 مليار يورو، بعد تأمين استثمارات من حكومتي الصين وسنغافورة، إلا أنه كان لا يزال أقل من عرض تحالف آر بي إس. بلغ عرض باركليز المعدّل 35.73 يورو للسهم الواحد، أي بزيادة قدرها 4.3% عن عرضها السابق. وظل العرض، الذي تضمن 37% نقدًا، أقل من عرض تحالف آر إف إس البالغ 38.40 يورو للسهم الواحد الذي قُدّم في الأسبوع السابق. لم يتضمن العرض المعدّل عرضًا للاستحواذ على بنك لا سال، نظرًا لإمكانية إتمام إيه بي إن أمرو بيع هذه الشركة التابعة إلى بنك أوف أمريكا. وبذلك، اكتفت آر بي إس بقسم الخدمات المصرفية الاستثمارية وشبكتها الآسيوية التابعة لإيه بي إن أمرو.

في 30 يوليو 2007، سحب بنك إيه بي إن أمرو دعمه لعرض باركليز الذي كان أقل من عرض المجموعة التي يقودها بنك رويال بنك أوف سكوتلاند. ورغم أن عرض باركليز كان متوافقًا مع "الرؤية الاستراتيجية" لبنك إيه بي إن أمرو، إلا أن مجلس الإدارة لم يستطع التوصية به من "الوجهة المالية". وكان عرض بنك رويال بنك أوف سكوتلاند، وفورتيس، وبانكو سانتاندير، البالغ 98.3 مليار دولار أمريكي، أعلى بنسبة 9.8% من عرض باركليز.

سحب بنك باركليز عرضه للاستحواذ على بنك إيه بي إن أمرو في 5 أكتوبر، مما مهد الطريق أمام عرض التحالف الذي يقوده بنك رويال بنك أوف سكوتلاند (RBS) للمضي قدمًا، إلى جانب خطته لتفكيك بنك إيه بي إن أمرو. استحوذت شركة RFS رسميًا على بنك إيه بي إن أمرو في 17 أكتوبر 2007. وستحصل شركة فورتيس على عمليات بنك إيه بي إن أمرو في هولندا وبلجيكا، وسيحصل بنك سانتاندير على بنك ريال في البرازيل وبنك أنتونفينيتا في إيطاليا ، بينما سيحصل بنك رويال بنك أوف سكوتلاند (RBS) على قسم الخدمات المصرفية بالجملة التابع لبنك إيه بي إن أمرو وجميع العمليات الأخرى، بما في ذلك تلك الموجودة في آسيا.

بعد استحواذ بنك إيه بي إن أمرو، باتت كل من شركتي رويال بنك أوف سكوتلاند (RBS) وفورتيس تعانيان من تضخم واضح في رأس المال. في 22 أبريل 2008، أعلن بنك RBS عن أكبر إصدار لحقوق الاكتتاب في تاريخ الشركات البريطانية، بهدف جمع 12 مليار جنيه إسترليني من رأس المال الجديد لتعويض انخفاض قيمة الأصول بمقدار 5.9 مليار جنيه إسترليني نتيجةً للاستثمارات الخاسرة، ولتعزيز احتياطياته بعد شراء بنك إيه بي إن أمرو. في 11 يوليو 2008، استقال الرئيس التنفيذي لشركة فورتيس، جان فوترون، بعد أن استنزفت صفقة الاستحواذ على بنك إيه بي إن أمرو رأس مال فورتيس. ^{[ 20 ] [ 21 ]} كانت القيمة الإجمالية لشركة فورتيس، كما يعكسها سعر سهمها، آنذاك ثلث قيمتها قبل الاستحواذ، وأقل بقليل من القيمة التي دفعتها مقابل أنشطة بنك إيه بي إن أمرو في منطقة البنلوكس. ^{[ 22 ]}

في 3 أكتوبر/تشرين الأول 2008، تم تأميم شركة فورتيس. اشترت الحكومة الهولندية عددًا من أقسام فورتيس بالإضافة إلى حصتها في بنك إيه بي إن أمرو مقابل 16.8 مليار يورو. وأعلنت لاحقًا عن دمج الأجزاء التي استحوذت عليها من إيه بي إن أمرو مع بنك فورتيس هولندا (FBN) لتأسيس بنك إيه بي إن أمرو جديد. وفي 13 أكتوبر/تشرين الأول 2008، أعلن رئيس الوزراء البريطاني غوردون براون عن خطة إنقاذ حكومية للنظام المالي البريطاني. حيث ستضخ وزارة الخزانة 37 مليار جنيه إسترليني (64 مليار دولار أمريكي، 47 مليار يورو) من رأس المال الجديد في مجموعة بنك رويال بنك أوف سكوتلاند، ولويدز تي إس بي، وإتش بي أو إس، لتجنب انهيار القطاع المالي. ونتج عن ذلك ملكية حكومية إجمالية في بنك رويال بنك أوف سكوتلاند بلغت 58%. ونتيجةً لهذه الخطة، قدم الرئيس التنفيذي للمجموعة، فريد غودوين ، استقالته التي قُبلت. وفي وقت لاحق من شهر أكتوبر، أعلنت شركة فورتيس أنها ستبيع حصتها في شركة آر إف إس هولدينغز، والتي شملت جميع الأنشطة التي لم يتم نقلها بعد إلى فورتيس (أي كل شيء باستثناء إدارة الأصول ). ^{[ 23 ] [ 24 ]}

في عام 2008، أكملت شركة RFS Holdings بيع محفظة من حصص الملكية الخاصة في 32 شركة أوروبية تديرها شركة AAC Capital Partners إلى تحالف يضم Goldman Sachs و AlpInvest Partners وخطة التقاعد الكندية مقابل 1.5 مليار دولار من خلال صفقة في سوق الأسهم الخاصة الثانوية . ^{[ 25 ] [ 26 ]}

في سبتمبر 2009، أعادت شركة RBS تسمية أعمال مورغانز للتداول المشترك في أستراليا لتصبح RBS Morgans. وجاء ذلك عقب إعادة تسمية وحدة ABN AMRO Australia لتصبح RBS Australia في مارس من ذلك العام. ^{[ 27 ]}

في 10 فبراير 2010، أعلن بنك رويال بنك أوف سكوتلاند (RBS) عن تغيير العلامة التجارية لفروعه في الهند ^{[ 28 ]} والإمارات العربية المتحدة ^{[ 29 ]} . وأعلنت مجموعة HSBC القابضة عن نيتها شراء أعمال الخدمات المصرفية للأفراد والشركات التابعة لبنك رويال بنك أوف سكوتلاند في الهند مقابل 1.8 مليار دولار، إلا أن الصفقة لم تتم في ديسمبر 2012 ^{[ 30 ].}

تم دمج العمليات المملوكة لسانتاندير، ولا سيما تلك الموجودة في إيطاليا والبرازيل ، مع سانتاندير، أو بيعها أو إلغاؤها.

استحوذت الحكومة الهولندية على السيطرة الكاملة على جميع عمليات فورتيس في هولندا، بما في ذلك أجزاء بنك إيه بي إن أمرو التابعة لفورتيس آنذاك، مقابل 16.8 مليار يورو. ^{[ 32 ]} وأعلنت الحكومة ورئيس البنك المركزي الهولندي أن عملية دمج أجزاء فورتيس وإيه بي إن أمرو الهولندية ستستمر في ظل ملكية الدولة للبنك. وقد اكتملت هذه العملية في يوليو 2010، عندما أُعيد تسمية عمليات فورتيس في هولندا إلى إيه بي إن أمرو. ^{[ 33 ]}

في نوفمبر 2008، رفضت محكمة بلجيكية دعوى قضائية رفعها مساهمو شركة فورتيس اعتراضاً على تعامل الحكومة البلجيكية مع صفقة فورتيس/إيه بي إن أمرو وما تلاها من تفكك. ^{[ 34 ]}

عيّنت الحكومة الهولندية وزير المالية الهولندي السابق، جيريت زالم، رئيسًا تنفيذيًا لإعادة هيكلة البنك وتحقيق استقراره، وفي فبراير 2010، تم فصل أصوله قانونيًا عن أصول بنك رويال بنك أوف سكوتلاند (RBS). ^{[ 35 ]} نتج عن هذا الفصل كيانان منفصلان: بنك إيه بي إن أمرو (ABN AMRO Bank NV) وبنك رويال بنك أوف سكوتلاند (The Royal Bank of Scotland NV). ^{[ 36 ] [ 37 ]} دُمج الأول مع الخدمات المصرفية الخاصة في إيه بي إن أمرو، وبنك فورتيس هولندا (Fortis Bank Nederland)، وبنك ميس بيرسون الخاص (الذي كان مملوكًا سابقًا لبنك إيه بي إن أمرو الأصلي وفورتيس)، وبنك الألماس الدولي (International Diamond & Jewelry Group) لتشكيل مجموعة إيه بي إن أمرو (ABN AMRO Group NV) ، مع إسقاط اسم فورتيس في 1 يوليو 2010. أما الأجزاء المتبقية من بنك إيه بي إن أمرو الأصلي، والتي لا تزال مملوكة لبنك رويال بنك أوف سكوتلاند، فقد أُعيد تسميتها أو بيعت أو أُغلقت. ^{[ 38 ]} كجزء من الاتفاقية مع المفوضية الأوروبية بشأن مساعدة الدولة في إعادة الهيكلة، باع بنك ABN AMRO بنك Hollandsche Bank-Unie إلى بنك Deutsche Bank في أبريل 2010، إلى جانب شركة تابعة أخرى، وهي IFN Finance.

استحوذ بنك إيه بي إن أمرو على شركة دايركت بنك هايبوثيكن، المتخصصة في تقديم قروض الرهن العقاري عبر الإنترنت، كجزء من عملية التأميم، وتوقف عن بيع هذه المنتجات للجمهور اعتبارًا من 1 يناير 2011. وقد دمج أعمال الرهن العقاري ضمن منتجاته الخاصة تحت علامتي إيه بي إن أمرو وفلوريوس. ^{[ 39 ]}

في نوفمبر 2020، أعلن بنك ABN AMRO أنه سيخفض 2800 وظيفة ويبيع مكاتبه الرئيسية كخطة لخفض التكاليف، على أمل توفير 700 مليون يورو بحلول عام 2024. ^{[ 40 ]}

في ديسمبر 2023، استحوذ بنك إيه بي إن أمرو على شركة بوكس ​​لتعزيز حضوره الرقمي مقابل مبلغ لم يُفصح عنه. ^{[ 41 ]}

في مايو 2024، وافق بنك ABN AMRO على شراء بنك Hauck Aufhäuser Lampe (HAL) ، وهو بنك ألماني خاص متخصص في إدارة الثروات، مقابل 672 مليون يورو (730 مليون دولار) من مجموعة Fosun International الصينية . ^{[ 42 ]}

في أكتوبر 2024، أعلنت الحكومة الهولندية عن خطتها لخفض حصتها في بنك إيه بي إن أمرو من 40.5% إلى 30% خلال الأشهر القادمة. ^{[ 43 ]} وفي مايو 2025، أعلنت الحكومة الهولندية أنها خفضت حصتها في بنك إيه بي إن أمرو إلى 30% ^{[ 44 ]} ، ثم خفضتها أكثر إلى 20% في سبتمبر 2025 ^{[ 45 ].}

في 12 نوفمبر 2025، أعلن بنك ABN AMRO عن استحواذه على بنك NIBC الهولندي مقابل 960 مليون يورو من شركة الأسهم الخاصة الأمريكية Blackstone . ^{[ 46 ]}

نتيجةً للاحتيال المزعوم الذي ارتكبه برنارد مادوف ، خسر بنك فورتيس هولندا (القابض) مليار يورو من القروض التي قدمها البنك (عبر شركته التابعة برايم فاند سوليوشنز، وهي جزء من فورتيس للخدمات المصرفية التجارية) لصناديق التحوط ، بالإضافة إلى استثمارات ضمانية في شركة برنارد مادوف للأوراق المالية. ^{[ 51 ]} وأعلنت الحكومة الهولندية، نيابةً عن فورتيس، أنها ستنظر في رفع دعوى قضائية ضد هيئة الأوراق المالية والبورصات .

أشارت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) إلى بنك ABN AMRO في ملفات المحكمة عندما رفعت دعوى قضائية ضد بنك غولدمان ساكس وأحد متداولي سندات الدين المضمونة (CDO) التابعين له في 16 أبريل 2010. وتزعم الهيئة أن غولدمان ساكس قد احتالت على كل من بنك IKB Deutsche Industriebank وبنك ABN AMRO لعدم إفصاحها عن أن سندات الدين المضمونة التي باعتها لكلا البنكين لم يتم تجميعها من قبل طرف ثالث، بل بتوجيه من صندوق تحوط كان الطرف المقابل في صفقة مقايضة مخاطر الائتمان (CDS). وكان من المتوقع أن يحقق صندوق التحوط هذا، بولسون وشركاه ، مكاسب مالية كبيرة في حالة التخلف عن السداد. ^{[ 52 ] [ 53 ]}

يُعد بنك إيه بي إن أمرو أحد البنوك الرئيسية الممولة لتجارة الماس. كان لدى إيه بي إن أمرو فروع في بوتسوانا ونيويورك وهونغ كونغ ومومباي ودبي ، وقد باعها جميعها أو هو بصدد إغلاقها. ولا يملك حاليًا سوى فرع واحد في أنتويرب ، حيث يُقلّص نشاطه أيضًا.