إدارة الخدمات المالية لولاية نيويورك
 | |
| نظرة عامة على القسم | |
|---|---|
| تم تشكيلها | 3 أكتوبر 2011 |
| الاختصاص القضائي | نيويورك |
| المقر الرئيسي | نيويورك، نيويورك |
| المدير التنفيذي للقسم |
|
| وثيقة رئيسية | |
| موقع إلكتروني | www.dfs.ny.gov |
إدارة الخدمات المالية لولاية نيويورك ( DFS أو NYSDFS ) هي إدارة حكومة ولاية نيويورك المسؤولة عن تنظيم الخدمات والمنتجات المالية، بما في ذلك تلك الخاضعة لقوانين التأمين والخدمات المصرفية والخدمات المالية في نيويورك . [1] [2]
تاريخ
كجزء من ميزانية الولاية لعام 2011، قام الحاكم أندرو م. كومو والهيئة التشريعية لولاية نيويورك بدمج إدارة التأمين في ولاية نيويورك وإدارة الخدمات المصرفية في ولاية نيويورك وإنشاء إدارة الخدمات المالية في ولاية نيويورك اعتبارًا من 3 أكتوبر 2011. [2] كان الغرض من دمج الوكالات وإنشاء إدارة الخدمات المالية هو تحديث التنظيم من خلال السماح للوكالة بالإشراف على مجموعة أوسع من المنتجات والخدمات المالية، [2] مثل مقدمي عقود الخدمة. [3]
الإشراف
تشرف الإدارة على ما يقرب من 4400 كيان، بأصول تبلغ حوالي 6.2 تريليون دولار. [4] تشمل هذه الكيانات: البنوك المعتمدة من الدولة وشركات الثقة؛ شركات التأمين؛ منتجو التأمين؛ منظمو التأمين؛ وكلاء سندات الكفالة؛ عقود الخدمة؛ [5] [6] [7] تسويات الحياة ؛ مخططو الميزانية؛ المؤسسات الخيرية؛ صرافو الشيكات؛ اتحادات الائتمان ؛ شركات الاستثمار؛ المقرضون المرخصون؛ محولو الأموال ؛ مصرفيو الرهن العقاري؛ سماسرة الرهن العقاري؛ مقدمو خدمات قروض الرهن العقاري؛ وكالات التمويل الأقساط؛ المصرفيون الخاصون؛ شركات الودائع الآمنة؛ شركات تمويل المبيعات؛ بنوك الادخار؛ والادخار والقروض. [8]
قيادة
في 24 مايو 2011، أقر المجلس التشريعي لولاية نيويورك بالإجماع تعيين بنيامين م. لوسكي كأول مراقب للخدمات المالية في ولاية نيويورك. [9] ومن 24 مايو 2011 حتى 3 أكتوبر 2011، تم تعيين لوسكي أيضًا، وعمل كمراقب بالإنابة للبنوك في إدارة الخدمات المصرفية لولاية نيويورك السابقة . [9] بصفته مراقبًا للبنوك، قاد لوسكي مبادرة الحاكم أندرو م. كومو لدمج إدارة الخدمات المصرفية لولاية نيويورك وإدارة التأمين بولاية نيويورك نحو هيئة تنظيمية مالية جديدة تسمى إدارة الخدمات المالية. [9]
تم تعيين جيمس جيه. رين، المشرف السابق على التأمين، نائبًا للمشرف على الخدمات المالية في الإدارة. [9] غادر الإدارة في مارس 2012 ليصبح شريكًا في شركة Goldberg Segalla LLP. [10]
في أغسطس 2021، عينت الحاكمة كاثي هوشول أدريان أ. هاريس لقيادة الوزارة. وأكد المجلس التشريعي لولاية نيويورك تعيين هاريس في 25 يناير 2022. [11] قبل الانضمام إلى إدارة الخدمات المالية، عملت المشرفة هاريس كمستشارة أولى لنائبة وزير الخزانة، سارة بلوم راسكين. ثم انتقلت إلى البيت الأبيض حيث أدارت محفظة الخدمات المالية في المجلس الاقتصادي الوطني للرئيس أوباما. بعد مغادرة البيت الأبيض، عملت المشرفة هاريس كمستشارة عامة ومديرة أعمال في دوما وعملت أيضًا كأستاذة ومديرة مشاركة في مركز التمويل والقانون والسياسة في كلية جيرالد ر. فورد للسياسة العامة بجامعة ميشيغان. [12]
منظمة
تتكون الإدارة من خمسة أقسام: قسم التأمين؛ وقسم الخدمات المصرفية، وقسم حماية المستهلك والإنفاذ المالي ("CPFED")، وقسم البحث والابتكار، وقسم الأمن السيبراني، وقسم المناخ. يضم قسم التأمين مكاتب الحياة والصحة والممتلكات. تم إنشاء قسم حماية المستهلك والإنفاذ المالي بموجب قانون الخدمات المالية ويهدف إلى حماية وتثقيف المستهلكين بشأن المنتجات والخدمات المالية. [9] كما يهدف إلى مكافحة الاحتيال المالي. [9] يتابع قسم حماية المستهلك والإنفاذ المالي التحقيقات المدنية والجنائية للأنشطة التي قد تشكل انتهاكات لقانون الخدمات المالية أو قانون البنوك أو قانون التأمين أو القوانين الأخرى، ويقيم إجراءات الإنفاذ عند الاقتضاء. [9]
يوجد بالقسم أيضًا مكتب المستشار العام، وهو الذراع القانوني للقسم. [13] وهو يقوم بصياغة التشريعات واللوائح والرسائل الدورية، وإصدار الآراء القانونية، وتقديم المشورة القانونية لموظفي القسم. [13]
المكاتب والمواقع
يقع المكتب الرئيسي للقسم في مدينة نيويورك في One State Street. كما يوجد للقسم مكاتب في One Commerce Plaza في ألباني، و333 East Washington Street في سيراكيوز، و65 Court Street في بوفالو، و163B Mineola Boulevard في Mineola. [13]
أنشطة
تتم تجميع لوائح القسم في العناوين 3 و11 و23 من قوانين وقواعد وأنظمة نيويورك (NYCRR).
بيتكوين
في أغسطس 2013، ذكرت مجلة فوربس أن الإدارة بدأت تحقيقًا في البيتكوين من خلال إصدار أوامر استدعاء للعديد من الشركات والمستثمرين. [14]
في 17 يوليو 2014، أصدرت الوزارة تفاصيل حول BitLicense المقترحة ، والتي تفرض لوائح على أي شركة أو شخص يستخدم العملات المشفرة المقيم في نيويورك. [15] تم نشر اللوائح المقترحة رسميًا في سجل ولاية نيويورك في 23 يوليو، لتبدأ فترة تعليق مدتها 45 يومًا. [15] [16] في 25 فبراير 2015، تم نشر إشعار اقتراح منقح، ليبدأ فترة تعليق أخرى مدتها 30 يومًا. [17]
غرامة مالية على ستاندرد تشارترد
في 19 أغسطس 2014، فرضت وزارة الخزانة غرامة قدرها 300 مليون دولار على بنك ستاندرد تشارترد بسبب انتهاكه لقواعد مكافحة غسل الأموال فيما يتعلق بمعاملات عالية المخاطر محتملة تشمل عملاء البنك في هونج كونج والإمارات العربية المتحدة . أصدر البنك بيانًا يقبل فيه المسؤولية ويعرب عن أسفه على أوجه القصور. [18]
غرامة مالية على دويتشه بنك
في 30 يناير 2017، فرضت إدارة الخدمات المالية في ولاية نيويورك غرامة قدرها 425 مليون دولار على دويتشه بنك لانتهاكه قوانين مكافحة غسل الأموال في نيويورك . [19]
مقدمي عقود الخدمة
تتمتع إدارة الخدمات المالية بسلطة ترخيص وتنظيم مقدمي عقود الخدمة. [20] يمكن العثور على قائمة بمقدمي عقود الخدمة المرخصين حاليًا في مقدمي عقود الخدمة المسجلين حاليًا. تتمتع ولاية نيويورك وولايات أخرى، مثل كاليفورنيا، [5] بسلطة تغريم أو مقاضاة مقدمي عقود الخدمة غير المرخصين. [21]
مراجع
- ^ قانون الخدمات المالية § 102. "يعلن المجلس التشريعي بموجب هذا أن الغرض من هذا الفصل هو دمج إدارات التأمين والخدمات المصرفية، وتوفير إنفاذ قوانين التأمين والخدمات المصرفية والخدمات المالية، تحت رعاية وكالة حكومية واحدة تعرف باسم "إدارة الخدمات المالية" [...]"
- ^ abc "التاريخ، نبذة عنا". إدارة الخدمات المالية لولاية نيويورك . تم الاسترجاع في 9 يناير 2012 .
- ^ "ما هي إدارة الخدمات المالية في ولاية نيويورك؟". Dow Jones Professional . تم الاسترجاع في 2024-06-20 .
- ^ Lawsky, Superintendent of Financial Services, Benjamin M. "Leadership, About Us". New York State Department of Financial Services . تم الاسترجاع في 9 يناير 2012 .
- ^ "أصدرت إدارة التأمين في كاليفورنيا أوامر وقف وكف لأربع شركات". مجلة التأمين . 2021-09-08 . تم الاسترجاع في 2022-03-18 .
- ^ "أصدرت إدارة التأمين في كاليفورنيا أوامر وقف وكف لأربع شركات". 2022-03-18. مؤرشف من الأصل في 18 مارس 2022 . تم الاسترجاع 2022-03-18 .
- ^ "eDOCS DM". legaldocs.insurance.ca.gov . تم الاسترجاع في 2022-03-18 .
- ^ "من نشرف عليه، معلومات عنا". إدارة الخدمات المالية لولاية نيويورك . تم الاسترجاع في 9 يناير 2012 .
- ^ abcdefg "المهمة، نبذة عنا". إدارة الخدمات المالية لولاية نيويورك . تم الاسترجاع في 28 يونيو 2023 .
- ^ "غولدبرغ سيغالا يعين جيمس ورين كشريك". Citybizlist نيويورك . تم الاسترجاع في 3 مارس 2012 .
- ^ "الحاكم هوشول يعلن ترشيح أدريان هاريس كمشرفة على إدارة الخدمات المالية". إدارة الخدمات المالية لولاية نيويورك . 31 أغسطس 2021. تم الاسترجاع في 28 يونيو 2023 .
- ^ "القيادة". إدارة الخدمات المالية لولاية نيويورك . تم الاسترجاع في 28 يونيو 2023 .
- ^ abc "اتصل بنا، نبذة عنا". إدارة الخدمات المالية لولاية نيويورك . تم الاسترجاع في 9 يناير 2012 .
- ^ كشمير هيل، "كل شخص مهم في البيتكوين تم استدعاؤه من قبل الهيئة التنظيمية المالية في نيويورك"، فوربس ، 12 أغسطس 2013. تم استرجاعه في 13 أغسطس 2013.
- ^ من قبل إدارة الخدمات المالية لولاية نيويورك (17 يوليو 2014). "NYDFS تصدر إطار عمل تنظيمي مقترح لـ BitLicense لشركات العملات الافتراضية" (بيان صحفي). مؤرشف من الأصل في 23 سبتمبر 2014. تم الاسترجاع في 19 يوليو 2014 .
- ^ New York State Register ، المجلد XXXVI، العدد 23 (23 يوليو 2014)، ص 14-16. رقم هوية وضع القواعد DFS-29-14-00015-P.
- ^ New York State Register ، المجلد XXXVII، العدد 8 (25 فبراير 2015)، ص 17-18. رقم هوية وضع القواعد DFS-29-14-00015-RP.
- ^ "الهيئات التنظيمية الأمريكية تطلب من ستاندرد تشارترد دفع غرامة قدرها 300 مليون دولار". نيويورك سيتي نيوز.نت. 19 أغسطس 2014. تم الاسترجاع في 19 أغسطس 2014 .
- ^ Vullo, Maria T. (June 15, 2018). "2017 Annual Report" (PDF) . وزارة الخدمات المالية. مؤرشف من الأصل (PDF) في 2022-06-24.
- ^ "تسجيل مقدمي عقود الخدمة". وزارة الخدمات المالية . تم الاسترجاع في 2022-05-21 .
- ^ "المدعي العام كوومو يقاضي شركة National Home Protection, Inc. بسبب مخطط الضمان المنزلي الذي احتال على المستهلكين على مستوى البلاد بمئات الآلاف من الدولارات". ag.ny.gov . 2009-04-27 . تم الاسترجاع في 2024-06-20 .
روابط خارجية
- الموقع الرسمي
- الخدمات المصرفية والتأمين والخدمات المالية في قوانين وقواعد وأنظمة نيويورك
