قائمة أنواع الاحتيال

في القانون ، يُعرَّف الاحتيال بأنه خداع متعمد لتحقيق مكاسب غير عادلة أو غير مشروعة، أو لحرمان الضحية من حق قانوني. قد يُخالف الاحتيال القانون المدني أو الجنائي ، أو قد لا يُسبب خسارة مالية أو مادية أو حقوقية، ولكنه مع ذلك يُعدّ عنصرًا من عناصر جريمة مدنية أو جنائية أخرى. ^{[ 1 ]} قد يكون هدف الاحتيال هو تحقيق مكاسب مالية أو منافع أخرى، كالحصول على جواز سفر أو وثيقة سفر أو رخصة قيادة، أو الاحتيال العقاري ، حيث قد يحاول الجاني الحصول على قرض عقاري عن طريق تقديم بيانات كاذبة. ^{[ 2 ]} في المقابل، يُعدّ التضليل مفهومًا مختلفًا ينطوي على خداع متعمد دون نية تحقيق مكاسب أو إلحاق ضرر مادي بالضحية أو حرمانها.

القائمة ليست شاملة.

• 419، انظر §  الرسوم المسبقة
• الرسوم المسبقة –تتضمن وعد الضحية بحصة كبيرة من مبلغ كبير من المال، مقابل دفعة أولية صغيرة، يدعي المحتال أنها ستستخدم للحصول على المبلغ الكبير. ^{[ 3 ]} 
• الانتماء – شكل من أشكال الاحتيال الاستثماري حيث يستغل المحتال أفرادًا من مجموعات محددة، مثل الجماعات الدينية أو العرقية، أو الأقليات اللغوية، أو كبار السن، أو المجموعات المهنية، من خلال كسب ثقتهم واستخدام قادة المجتمع غير المشتبه بهم للمساعدة في تعزيز المخطط. ^{[ 4 ]}   
• تحويل الأصول، انظر §  التأمين
• الخداع والتضليل
• الاحتيال المصرفي – استخدام وسائل قد تكون غير قانونية للحصول على أموال أو أصول أو ممتلكات أخرى مملوكة أو محفوظة لدى مؤسسة مالية ، أو للحصول على أموال من المودعين عن طريق انتحال صفة بنك أو مؤسسة مالية أخرى بطريقة احتيالية . ^{[ 5 ]} ينطبق هذا المصطلح على الأفعال التي تستخدم مخططًا أو حيلة، على عكس السطو على البنوك أو السرقة. 
• الإفلاس – إخفاء الأصول من قبل المدين لتجنب التصفية في إجراءات الإفلاس ؛ وقد يشمل ذلك تقديم معلومات كاذبة، أو تقديم طلبات متعددة في ولايات قضائية مختلفة. ^{[ 6 ]} 
• المزايا (المملكة المتحدة)
• الفواتير
• شهادة الميلاد ^{[ 7 ]}
• زوجة
• استرداد المبلغ المدفوع ، خدمة ودية–حيث يقوم المستهلكسلعة أو خدمة عبر الإنترنتباستخدام بطاقته الائتمانية، ثم يطلباسترداد المبلغ المدفوعمنالبنك المُصدربعد استلام السلعة أو الخدمة. بمجرد الموافقة على طلب الاسترداد، يتم إلغاءالعملية المالية، ويستردّ المستهلك المبلغ الذي أنفقه، ويمكن محاسبة التاجر على مبلغ الاسترداد. ^{[ 8 ]} 
• صدقة
• الاحتيال بالشيكات ، والتزوير، وتعليق الأوراق-فئة تنطوي على الاستخدام غير القانوني للشيكات من أجل الحصول بشكل غير قانوني على أموال أو اقتراضها لا توجد ضمن رصيد الحساب المصرفي أو الملكية القانونية لصاحب الحساب. 
• للتواصل، انظر §  الهاتف
• الخدعة الاحتيالية –محاولة للنصب على شخص أو مجموعة بعد كسب ثقتهم أولاً. وهي تنطوي على "تبادلات طوعية غير متبادلة المنفعة"، وتعود بالفائدة على المحتال على حساب الضحية. ^{[ 9 ]} 
• عقد
• النقل، انظر §  التحويل
• التزييف
• الاحتيال - هو أسلوب يتم فيه إضافة رسوم صغيرة إلى الفاتورة من قِبل طرف ثالث دون موافقة المشترك أو علمه. وقد تُخفى هذه الرسوم تحت مسميات الضرائب أو الرسوم أو خدمات وهمية. ويهدف المحتال إلى أن يتغاضى المشترك عن هذه الرسوم الصغيرة ويدفعها دون اعتراض. ^{[ 10 ]} 
• المحاسبة الإبداعية
• بطاقة الائتمان والاحتيال ببطاقات الائتمان
• الإعاقة – استلام المدفوعات المخصصة للمعاقين من وكالة حكومية أو شركة تأمين خاصة من قبل شخص لا ينبغي له استلامها، أو استلام مبلغ أعلى مما يحق له الحصول عليه. 
• انظر قسم  الأدوية
• كبار السن -أي نوع من أنواع الاحتيال التي يستهدف فيها كبار السن بشكل متكرر، بما في ذلك الاستغلال الاقتصادي،والاحتيالالعاطفي،واليانصيبوالمسابقات. ^{[ 11 ]}   
• التلاعب الانتخابي ، أو تزوير الانتخابات، أو التلاعب بالأصوات-هو تدخل غير قانوني في عملية الانتخابات،إما عن طريق زيادة نسبة الأصوات لمرشح مفضل، أو تقليل نسبة الأصوات للمرشحين المنافسين، أو كليهما. ^{[ 12 ]} 
• بريد إلكتروني
• اختلاس
• التوظيف –محاولة خداع الأشخاص الباحثين عنعملمن خلال منحهم أملاً زائفاً في الحصول على وظيفة أفضل، أو تقديم ساعات عمل أفضل، أو مهام أكثر احتراماً، أو فرص مستقبلية، أوأجور. ^{[ 13 ]} 
• موت مزيف
• فيما يتعلق بتحصيل الرسوم، انظر §  التأمين
• الخصوبة – عدم حصول طبيب الخصوبة على موافقة المريضة قبل تلقيحها بحيواناته المنوية. ^{[ 14 ]} 
• الغش الغذائي
• سوق الصرف الأجنبي ، أو "الفوركس" - أي مخطط تداول يُستخدم للاحتيال على متداولي الأسهم من خلال إقناعهم بأنهم يستطيعون توقع تحقيق ربح كبير من خلال التداول في سوق الصرف الأجنبي . (الولايات المتحدة، 2008) ^{[ 15 ]} 
• تزوير
• الاحتيال في قراءة الطالع – نوع من أنواع الخداع ، يعتمد على ادعاء امتلاك معلومات سرية أو غامضة لا يمكن اكتشافها أو تشخيصها إلا من قبل المحتال ، ثم يقوم بتحصيل مبالغ مالية من الضحية مقابل علاجات غير فعالة. ^{[ 16 ] [ 17 ]}  
• الاحتيال في الواقع – استخدام التضليل لحمل شخص ما على الدخول في معاملة مالية دون فهم المخاطر أو الواجبات أو الالتزامات المترتبة عليها. ^{[ 18 ]} 
• للود، انظر §  استرداد الرسوم
• التداول المسبق –​​الدخول فيأسهمأو أي معاملة أوراق مالية أخرى مع العلم المسبق بمعاملة كبيرة غير معلنة قيد التنفيذ ستؤثر على سعر الورقة المالية الأساسية. ^{[ 19 ]} انظر أيضًا§الأوراق المالية.  
• الرعاية الصحية، انظر §§ التأمين ، والأدوية ، والشعوذة 
• خدعة
• خدمات نزيهة
• سرقة الهوية ، انتحال الشخصية - الاستخدام غير المصرح به لمعلومات التعريف الشخصية لشخص آخر، مثل الاسم أو رقم التعريف أو رقم بطاقة الائتمان (1964) ^{[ 20 ]} 
• التأمين -أي فعل يُرتكب بقصد الاحتيال على عملية التأمين. ويحدث ذلك عندما يحاول المُطالب الحصول على منفعة أو ميزة لا يحق له الحصول عليها، أو عندما ترفض شركة التأمين عن علم منفعة مستحقة. ^{[ 21 ]} انظر أيضًا§الأدوية.  
• إنترنت
• استثمار
• وظيفة
• رياضة الطائرات الورقية، انظر §  تحقق
• ثبات طويل الأمد
• اليانصيب – 
  • أي فعل يرتكب للاحتيال على يانصيب شرعي ، مثل محاولة الجاني الفوز بجائزة كبرى من خلال وسائل احتيالية؛ أو في حالة سرقة تذكرة يانصيب، الاحتيال على فرد ما للحصول على جائزته التي فاز بها بشكل شرعي.
  • نوع من أنواع الاحتيال  المالي المسبق ، يتمثل في إبلاغ شخص ما عبر البريد الإلكتروني أو الرسائل أو المكالمات الهاتفية بأنه فاز بجائزة يانصيب. ويُطلب من الضحية دفع رسوم لتمكين معالجة الجائزة الوهمية.
• البريد والتحويلات البنكية
• زواج
• برنامج الرعاية الطبية (Medicare)
• التلاعب بالأسعار -عندما يُحدد المتداول قيمة للأوراق المالية لا تعكس قيمتها الحقيقية، نتيجةً لتلاعب متعمد في الأسعار، ^{[ 22 ]} مما يسمح له بالحصول على مكافأة أعلى من صاحب العمل، حيث تُحسب المكافأة كنسبة مئوية من قيمة محفظة أوراقه المالية. ^{[ 23 ]} انظر أيضًا§الأوراق المالية.  
• القرض العقاري
• أمير نيجيري، انظر §  الرسوم المسبقة
• عداد المسافات – ممارسة يقوم بها بائعو المركبات المستعملة تتمثل في تضليل المشتري بشأن المسافة المقطوعة الفعلية للمركبة، وذلك عن طريق التلاعب بعداد المسافات لإظهار أن المسافة المقطوعة أقل مما هي عليه في الواقع. ^{[ 24 ]} 
• دفع مبلغ زائد
• في علم النفس الموازي
• تعليق ورق الجدران، انظر §  التحقق
• جواز سفر
• أبوة
• النشاط الصيدلاني –النشاط الذي ينتج عنهمطالبات كاذبة لشركات التأمينأو البرامج مثلبرنامج الرعاية الطبية (Medicare)في الولايات المتحدة أو البرامج الحكومية المماثلة لتحقيق مكاسب مالية لشركة أدوية. ^{[ 25 ]} 
• الهاتف ، الاتصالات-استخدام منتجات أو خدمات الاتصالات بقصد الحصول على أموال بطريقة غير مشروعة منشركة اتصالاتأو عملائها، أو الامتناع عن دفع مستحقاتهم. ^{[ 26 ]} 
• تحويل الأقساط، انظر §  التأمين
• تحديد الأسعار
• احتيال الدفع الفوري
• الدجل –الترويجللممارسات الطبية. ^{[ 27 ]} 
• الابتزاز
• الاحتيال في التوظيف، انظر §  التوظيف
• يعود
• الرومانسية
• الملكية الفكرية
• علمي
• الأوراق المالية
• المزايدة الوهمية
• برامج التجسس
• الاختباء خلف السيارات، انظر §  القيادة الأمامية
• ضريبة
• الدعم الفني
• التسويق عبر الهاتف – البيع الاحتيالي الذي يتم عبر الهاتف . ويُستخدم المصطلح أيضاً للإشارة إلى الاحتيال عبر الهاتف الذي لا ينطوي على البيع. ^{[ 28 ]}  
• صدم
• مخطط توباشي
• التحويل –محاولة للتهرب من الدين عن طريق تحويل الأموال إلى شخص أو شركة أخرى، لا سيما فيما يتعلق بالمدينين المعسرين. ^{[ 29 ]} 
• فيزا
• تقيؤ
• الناخب، تزوير الانتخابات، انظر §  الانتخابات
• تزوير الوزن
• الرعاية الاجتماعية – إساءة استخدام نظام الرعاية الاجتماعية الحكومي بشكل غير قانوني عن طريق حجب المعلومات أو تقديم معلومات كاذبة عن علم من أجل الحصول على أموال أكثر مما كان سيتم تخصيصه لولا ذلك. 
• جرائم ذوي الياقات البيضاء
• خمر
• تعويضات العمال، انظر §  التأمين

• لجنة استشارية لمكافحة الاحتيال
• منع الخسائر
• المكتب الوطني للاستخبارات عن الاحتيال
• مكتب مكافحة الاحتيال الخطير (المملكة المتحدة)
• سرقة الخدمات
• المبلغ عن المخالفات

• إدوارد ج. باليسن، الاحتيال: تاريخ أمريكي من بارنوم إلى مادوف . رقم الكتاب المعياري الدولي (ISBN) 978-0-691-16455-7(2017). مطبعة جامعة برينستون.
• فريد كوهين: عمليات الاحتيال والتجسس والأكاذيب - وكيفية دحرها . ISBN 1-878109-36-7(2006). دار نشر ASP.
• غرين، ستيوارت ب. الكذب والغش والسرقة: نظرية أخلاقية لجرائم ذوي الياقات البيضاء . مطبعة جامعة أكسفورد، 2006. ISBN 978-0-19-922580-4
• مراجعة الاحتيال - أليكس كوبولا بودجور، إيلين إس. الاحتيال الجنائي ، (1999) المجلد 48، العدد 4 المجلة الأمريكية للقانون 1.
• طبيعة الاحتيال ومدى انتشاره وتأثيره الاقتصادي في المملكة المتحدة. فبراير 2007.
• المحتالون – كيف يسرق المحتالون أموالك . ISBN 978-1-903582-82-4بقلم إيمون ديلون، نُشر في سبتمبر 2008 بواسطة دار نشر ميرلين
• تشانغ، يينغيو. كتاب الاحتيالات: مختارات من مجموعة أواخر عهد أسرة مينغ . مطبعة جامعة كولومبيا، 2017. ISBN 978-0-231-17863-1

• تعريف كلمة "احتيال" في قاموس ويكشنري