عدم تماثل المعلومات

📅 آخر تحديث: ٢٩ يوليو ٢٠٢٦
✍️ نُشر في: ٢٩ يوليو ٢٠٢٦
📷 يحتوي على 3 صور
الموسوعة الحرة
في حالة عدم تكافؤ القوى، يمتلك أحد الجانبين معلومات أكثر من الآخر.

في نظرية العقود ، وتصميم الآليات ، والاقتصاد ، فإن عدم تناسق المعلومات هو حالة يكون فيها لدى أحد الطرفين معلومات أكثر أو أفضل من الطرف الآخر.

يُؤدي عدم تماثل المعلومات إلى اختلال موازين القوى في المعاملات، مما قد يُسبب أحيانًا عدم كفاءة هذه المعاملات، وفي أسوأ الأحوال، فشل السوق . ومن أمثلة هذه المشكلة: الاختيار السلبي ، [ 1 ] والمخاطر الأخلاقية ، [ 2 ] واحتكار المعرفة . [ 3 ]

يُستخدم تشبيه شائع لتوضيح عدم تماثل المعلومات، وهو الميزان ، حيث يُمثل أحد كفتيه البائع والآخر المشتري. عندما يمتلك البائع معلومات أكثر أو أفضل، يزداد احتمال إتمام الصفقة لصالحه (يميل الميزان لصالحه). مثال على ذلك بيع سيارة مستعملة، حيث يكون لدى البائع على الأرجح فهم أفضل لحالة السيارة - وبالتالي قيمتها السوقية - مقارنةً بالمشتري، الذي لا يستطيع سوى تقدير القيمة السوقية بناءً على المعلومات التي يقدمها البائع وتقييمه الشخصي للسيارة. [ 4 ] في المقابل، في حالة امتلاك المشتري معلومات أكثر، فإن ميل الميزان لصالحه يُمثل تحولًا في القدرة على التأثير في الصفقة. عند شراء تأمين صحي، لا يُطلب من المشتري دائمًا تقديم تفاصيل كاملة عن المخاطر الصحية المستقبلية. بعدم تقديم هذه المعلومات لشركة التأمين، سيدفع المشتري نفس قسط التأمين الذي يدفعه شخص أقل عرضةً للاحتياج إلى تعويض في المستقبل. [ 5 ] بدلاً من ذلك، يمكن تحقيق حالة توازن يكون فيها كلا الطرفين على دراية متساوية. إذا كانت جميع المعلومات المتعلقة بمعاملة معينة معروفة لكلا الطرفين (أو جميعهم)، يُقال إن الوضع هو سيناريو معلومات كاملة .

يمتد عدم تماثل المعلومات إلى السلوك غير الاقتصادي. تمتلك الشركات الخاصة معلومات أفضل من الجهات التنظيمية حول الإجراءات التي قد تتخذها في غياب التنظيم، وقد يؤدي ذلك إلى تقويض فعالية التنظيم. [ 6 ] وقد أقرت نظرية العلاقات الدولية بأن الحروب قد تنجم عن عدم تماثل المعلومات [ 7 ] وأن "معظم الحروب الكبرى في العصر الحديث نتجت عن سوء تقدير القادة لفرصهم في النصر". [ 8 ] وكتب جاكسون وموريللي أن هناك عدم تماثل في المعلومات بين القادة الوطنيين، عندما توجد اختلافات "في ما يعرفونه [أي يعتقدونه] عن تسليح بعضهم البعض، وجودة الأفراد العسكريين والتكتيكات، والعزيمة، والجغرافيا، والمناخ السياسي، أو حتى مجرد الاحتمالية النسبية لنتائج مختلفة" أو عندما يكون لديهم "معلومات غير كاملة عن دوافع الجهات الفاعلة الأخرى". [ 9 ]

تُدرس حالات عدم تماثل المعلومات في سياق مشاكل الوكيل والموكل ، حيث تُعدّ سببًا رئيسيًا للتضليل ، وهي ضرورية في كل عملية تواصل . [ 10 ] ويُعدّ عدم تماثل المعلومات نقيضًا للمعلومات الكاملة ، التي تُمثّل فرضية أساسية في الاقتصاد الكلاسيكي الجديد . [ 11 ]

في عام 1996، مُنحت جائزة نوبل التذكارية في الاقتصاد لجيمس أ. ميرليس وويليام فيكري لمساهماتهما الجوهرية في النظرية الاقتصادية للحوافز في ظل المعلومات غير المتماثلة. [ 12 ] وقد دفع هذا لجنة نوبل إلى الاعتراف بأهمية مشكلات المعلومات في علم الاقتصاد. [ 13 ] وفي وقت لاحق، منحت اللجنة جائزة نوبل أخرى في عام 2001 لجورج أكيرلوف ومايكل سبنس وجوزيف إي. ستيغليتز لتحليلاتهم للأسواق ذات المعلومات غير المتماثلة. [ 14 ] وفي عام 2007، مُنحت جائزة نوبل التذكارية في العلوم الاقتصادية لليونيد هورويتش وإريك ماسكين وروجر مايرسون "لإسهامهم في وضع أسس نظرية تصميم الآليات"، وهو مجال يُعنى بتصميم أسواق تُشجع المشاركين على الإفصاح بصدق عن معلوماتهم. [ 15 ]

تاريخ

لطالما وُجد لغز عدم تماثل المعلومات منذ نشأة السوق نفسها، لكنه ظلّ مهملاً إلى حد كبير حتى فترة ما بعد الحرب العالمية الثانية . وهو مصطلح شامل يمكن أن يتضمن طيفاً واسعاً من المواضيع.

تناول الرواقيون اليونانيون (القرن الثاني قبل الميلاد) الميزة التي يحصل عليها البائعون من المعلومات الحصرية في قصة تاجر رودس. ففي تلك القصة، اندلعت مجاعة في جزيرة رودس، وأبحر عدد من تجار الحبوب من الإسكندرية لتوصيل المؤن. وواجه أحد هؤلاء التجار، الذي وصل قبل منافسيه، خيارًا صعبًا: هل يُخبر أهل رودس بوصول إمدادات الحبوب أم يُبقي هذا الأمر سرًا؟ فكلا القرارين سيحدد هامش ربحه . وقد ذكر شيشرون هذه المعضلة في كتابه "في الواجبات" (De Officiis) ، واتفق مع الرواقيين اليونانيين على أن التاجر مُلزم بالإفصاح عن المعلومات. إلا أن توما الأكويني خالف هذا الرأي، ورأى أن الإفصاح عن الأسعار ليس إلزاميًا.

استندت المواضيع الثلاثة المذكورة أعلاه إلى بعض الأعمال الرائدة الهامة. فقد درس جوزيف ستيغليتز أعمال اقتصاديين سابقين، من بينهم آدم سميث ، وجون ستيوارت ميل ، وماكس فيبر . وخلص في نهاية المطاف إلى أنه على الرغم من أن هؤلاء الاقتصاديين بدوا وكأنهم يفهمون مشاكل المعلومات، إلا أنهم لم يأخذوا في الاعتبار إلى حد كبير تداعياتها، وكانوا يميلون إلى التقليل من شأن تأثيرها المحتمل أو اعتبارها مجرد قضايا ثانوية. [ 13 ]

يُعدّ عمل الاقتصادي فريدريك هايك استثناءً من ذلك . إذ يمكن اعتبار عمله الذي يتناول الأسعار كمعلومات تُعبّر عن الندرة النسبية للسلع شكلاً مبكراً من أشكال الاعتراف بعدم تماثل المعلومات، ولكن تحت مسمى مختلف. [ 13 ]

مصادر إلهام جائزة نوبل لعام 2001

لطالما أثرت مشكلات المعلومات على حياة البشر، إلا أنها لم تُدرس بجدية إلا في سبعينيات القرن الماضي تقريبًا، عندما وضع ثلاثة اقتصاديين نماذج أحدثت ثورة في طريقة تفكيرنا في المعلومات وتفاعلها مع السوق. قدّم جورج أكيرلوف في بحثه "سوق السيارات المعيبة " [ 4 ] نموذجًا لشرح نتائج السوق المختلفة عندما تكون الجودة غير مؤكدة. يركز نموذج أكيرلوف الأساسي على سوق السيارات، حيث يعرف البائع الجودة الدقيقة للسيارة. في المقابل، لا يعرف المشتري سوى احتمالية كون السيارة جيدة أو سيئة (معيبة). وبما أن المشتري يدفع السعر نفسه (بناءً على الجودة المتوقعة) للسيارات الجيدة والسيئة، فقد يجد البائعون الذين يمتلكون سيارات عالية الجودة أن الصفقة غير مربحة، فينسحبون، مما يؤدي إلى سوق ذات نسبة أعلى من السيارات السيئة. ويمكن أن يستمر هذا المسار غير الطبيعي مع تعديل المشتري للجودة المتوقعة وتقديمه أسعارًا أقل، مما يزيد من استبعاد السيارات ذات الجودة المقبولة. وينتج عن ذلك فشل في السوق ناجم كليًا عن عدم تناسق المعلومات، إذ في ظل المعلومات الكاملة، يمكن بيع جميع السيارات وفقًا لجودتها. قام أكيرلوف بتوسيع النموذج لشرح ظواهر أخرى: لماذا لا يُسهّل رفع أسعار التأمين حصول كبار السن على التأمين الصحي؟ ولماذا قد يرفض أصحاب العمل توظيف الأقليات لأسباب منطقية؟ من خلال تطبيقات متنوعة، أوضح أكيرلوف أهمية الثقة في الأسواق، وسلط الضوء على "تكلفة عدم الأمانة" في أسواق التأمين والائتمان والمناطق النامية. في نفس الفترة تقريبًا، كتب الخبير الاقتصادي مايكل سبنس عن موضوع إشارات سوق العمل ، ونُشر له عمل يحمل نفس الاسم. [ 16 ] أما الموضوع الأخير فهو عمل ستيغليتز حول آلية الفرز. [ 17 ] ساهم هؤلاء الاقتصاديون الثلاثة في توضيح العديد من المعضلات الاقتصادية في ذلك الوقت، وفازوا بجائزة نوبل عام 2001 لإسهاماتهم في هذا المجال. ومنذ ذلك الحين، سار العديد من الاقتصاديين على خطاهم لحل المزيد من جوانب هذه المعضلة.

أكيرلوف

استند أكيرلوف بشكل كبير إلى أعمال الخبير الاقتصادي كينيث آرو . درس آرو، الحائز على جائزة نوبل في الاقتصاد عام 1972، عدم اليقين في مجال الرعاية الطبية، من بين أمور أخرى (آرو 1963). سلطت أعماله الضوء على عدة عوامل أصبحت مهمة لدراسات أكيرلوف. أولًا، مفهوم المخاطرة الأخلاقية. فبفضل التأمين، قد يميل العملاء إلى التهاون في توخي الحذر مقارنةً بما كانوا عليه لولا التأمين، لعلمهم بتغطية التكاليف. وبالتالي، يوجد حافز للتهاون وزيادة المخاطر. ثانيًا، درس آرو نماذج أعمال شركات التأمين، ولاحظ أن الأفراد ذوي المخاطر العالية يُجمعون مع الأفراد ذوي المخاطر المنخفضة، لكن كلاهما يُغطى بنفس التكلفة. ثالثًا، أشار آرو إلى دور الثقة في العلاقة بين الطبيب والمريض. لا يتقاضى مقدمو الخدمات الطبية أجورهم إلا عندما يكون المريض مريضًا، وليس عندما يكون سليمًا. ولهذا السبب، يوجد حافز كبير للأطباء لعدم تقديم الرعاية الصحية بالجودة التي يستطيعون تقديمها. يجب على المريض أن يثق بالطبيب ويمنحه الثقة بأنه يوظف معرفته على النحو الأمثل لتقديم أفضل رعاية ممكنة. وهكذا، تنشأ علاقة ثقة. ووفقًا لأرو، يعتمد الطبيب على واجب الثقة الاجتماعي لتسويق خدماته للجمهور، حتى وإن لم يتمكن المرضى من فحص جودة عمله. ويشير أرو أيضًا إلى أن هذه العلاقة الفريدة تتطلب من الأطباء الحصول على مستويات عالية من التعليم والشهادات للحفاظ على جودة الخدمات الطبية المقدمة. وقد أسهمت هذه الأفكار الأربع لأرو إسهامًا كبيرًا في أعمال أكيرلوف.

سبنس

لم يذكر سبنس أي مصادر لإلهامه. مع ذلك، أقرّ بفضل كينيث آرو وتوماس شيلينغ في مناقشة الأفكار خلال مسيرته المعرفية. [ 16 ] وكان أول من صاغ مصطلح " الإشارة "، [ 16 ] وشجع الاقتصاديين الآخرين على الاقتداء به لاعتقاده بأنه قدّم مفهومًا هامًا في علم الاقتصاد.

ستيغليتز

استقى ستيغليتز معظم إلهاماته الأكاديمية من معاصريه. ويعزو ستيغليتز فكره بشكل أساسي إلى مقالات سبنس وأكيرلوف، وبعض الأعمال السابقة التي كتبها بالاشتراك مع مايكل روتشيلد (روتشيلد وستيغليتز، 1976)، والتي تناولت جوانب مختلفة من الفرز ودور التعليم. وقد مثّل عمل ستيغليتز مكملاً لأعمال سبنس وأكيرلوف، وبالتالي استقى بعض الإلهامات نفسها التي استقاها أكيرلوف من مجلة آرو.

برزت مناقشة عدم تماثل المعلومات في صدارة علم الاقتصاد في سبعينيات القرن الماضي، عندما طرح أكيرلوف فكرة "سوق السيارات المعيبة" في ورقة بحثية تحمل الاسم نفسه (أكيرلوف، 1970). في هذه الورقة، قدم أكيرلوف مفهومًا أساسيًا مفاده أن بعض بائعي السيارات المستعملة يمتلكون معرفة أكبر من المشترين، مما قد يؤدي إلى ما يُعرف بـ"الاختيار السلبي". ولعل هذه الفكرة من أهم الأفكار في تاريخ فهم عدم تماثل المعلومات في علم الاقتصاد. [ 13 ]

قدم سبنس فكرة "الإشارة" بعد فترة وجيزة من نشر عمل أكيرلوف.

قام ستيغليتز بتوسيع أفكار سبنس وأكيرلوف من خلال تقديم دالة اقتصادية لعدم تماثل المعلومات تُسمى "الفحص". وقد أشار عمل ستيغليتز في هذا المجال إلى سوق التأمين، الذي يزخر بمشاكل عدم تماثل المعلومات التي تستدعي الدراسة. [ 17 ]

أثر العمل الحائز على جائزة نوبل لعام 2001

أدى العمل البسيط والثوري لهؤلاء الاقتصاديين الثلاثة إلى ظهور حركة في علم الاقتصاد غيّرت نظرة هذا المجال إلى السوق إلى الأبد. لم يعد بالإمكان افتراض توفر معلومات كاملة في بعض المسائل، كما هو الحال في معظم النماذج الكلاسيكية الجديدة. وبدأ مفهوم عدم تماثل المعلومات ينتشر على نطاق واسع في الأدبيات الأكاديمية. [ 13 ] في عام 1996، مُنحت جائزة نوبل لجيمس ميرليس وويليام فيكري لأبحاثهما التي أجرياها في سبعينيات القرن الماضي حول مشاكل الحوافز في ظل عدم اليقين الناتج عن المعلومات غير المتماثلة. [ 18 ] قد لا يُدرك أثر هذا العمل الأكاديمي لعقود. وبخلاف المواضيع التي طرحها أكيرلوف وسبنس وستيغليتز، ركّز ميرليس وفيكري على كيفية استخدام ضريبة الدخل والمزادات كآلية لاستخلاص المعلومات من المشاركين في السوق بكفاءة. وقد أبرزت هذه الجائزة أهمية عدم تماثل المعلومات في علم الاقتصاد، وأطلقت نقاشًا أوسع حول هذا الموضوع، ما دفع لجنة نوبل لاحقًا إلى منح ثلاثة اقتصاديين جائزة نوبل مرة أخرى في عام 2001 لمساهماتهم البارزة في المواضيع المذكورة آنفًا. [ 19 ]

واصل هؤلاء الاقتصاديون بعد سبعينيات القرن الماضي إسهاماتهم في مجال الاقتصاد وتطوير نظرياتهم، وكان لكل منهم تأثير بالغ. لم يقتصر تأثير أعمال أكيرلوف على سوق السيارات المستعملة فحسب، بل امتد ليشمل سوق العمل للأقليات، حيث يمتد أثر التكتل في هذا السوق ليشمل سوق العمل للأقليات.

من أبرز آثار أعمال أكيرلوف تأثيرها على النظرية الكينزية . [ 13 ] يرى أكيرلوف أن نظرية كينز القائلة بأن البطالة اختيارية تعني ضمناً أن معدلات الاستقالات سترتفع مع ارتفاع معدلات البطالة. ويرد على منتقديه بالاستناد إلى حجج من علم النفس وعلم الاجتماع بدلاً من الاقتصاد البحت. ويضيف إلى ذلك أن الناس لا يتصرفون بعقلانية دائماً، بل إن عدم تماثل المعلومات لا يؤدي إلا إلى "شبه عقلانية"، مما يدفعهم إلى الانحراف عن السلوك الأمثل فيما يتعلق بممارسات التوظيف. [ 20 ]

يواصل أكيرلوف الدفاع عن الاقتصاد السلوكي ، معتبراً أن هذه الاختراقات في مجالات علم النفس وعلم الاجتماع هي امتدادات عميقة لعدم تماثل المعلومات. [ 13 ]

كتب ستيغليتز أن عمل الثلاثي أحدث نقلة نوعية في مجال الاقتصاد. وأشار إلى أنه استكشف اقتصادات دول العالم الثالث، ولاحظ أنها تُظهر سلوكًا يتوافق مع نظرياتهم. كما أشار إلى أن اقتصاديين آخرين وصفوا اكتساب المعلومات بأنه تكلفة للمعاملات . [ 21 ] ويحاول ستيغليتز أيضًا تحديد مصادر عدم تماثل المعلومات، ويربطها بطبيعة امتلاك كل فرد معلومات لا يمتلكها الآخرون. ويتطرق ستيغليتز أيضًا إلى كيفية التغلب على عدم تماثل المعلومات، إذ يعتقد أن هناك أمرين أساسيين يجب مراعاتهما: أولًا، الحوافز، وثانيًا، آليات التغلب على عدم تماثل المعلومات. ويجادل بأن الحوافز ستظل موجودة دائمًا لأن الأسواق غير فعالة معلوماتيًا بطبيعتها. فإذا كانت هناك فرصة للربح من اكتساب المعرفة، فسيفعل الناس ذلك. أما إذا لم يكن هناك ربح، فلن يفعلوا ذلك.

تطور عمل سبنس حول الإشارات في ثمانينيات القرن العشرين ليؤدي إلى ظهور مجال الدراسة المعروف باسم نظرية الألعاب . [ 22 ]

كان لمفهوم عدم تماثل المعلومات أثر كبير على أبحاث الإدارة، ولا يزال يوفر مزيداً من التحسينات والفرص مع استمرار الباحثين في عملهم. [ 23 ]

نماذج

تفترض نماذج عدم تماثل المعلومات أن أحد الأطراف يمتلك معلومات لا يمكن للأطراف الأخرى الوصول إليها. ويمكن استخدام بعض نماذج عدم تماثل المعلومات أيضاً في الحالات التي يستطيع فيها طرف واحد على الأقل إنفاذ بنود معينة من الاتفاقية، أو الرد بفعالية على انتهاكاتها، بينما لا يستطيع الطرف الآخر (أو الأطراف الأخرى) ذلك.

الاختيار العكسي

أشار أكيرلوف إلى أن عدم تماثل المعلومات يؤدي إلى الاختيارات السلبية. [ 4 ] في نماذج الاختيار السلبي ، يفتقر الطرف غير المطلع على المعلومات أو يمتلك معلومات مختلفة أثناء التفاوض على فهم متفق عليه أو عقد للمعاملة. ومن أمثلة الاختيار السلبي أن الأشخاص ذوي المخاطر العالية أكثر عرضة لشراء التأمين لأن شركة التأمين لا تستطيع التمييز ضدهم بشكل فعال، وعادةً ما يكون ذلك بسبب نقص المعلومات حول مخاطر الفرد، ولكن أحيانًا أيضًا بسبب القانون أو قيود أخرى.

تندرج سلع الثقة ضمن نموذج الاختيار السلبي لعدم تناسق المعلومات. وهي سلع يفتقر فيها المشتري إلى المعرفة اللازمة حتى بعد استهلاك المنتج لإخفاء جودته، أو حيث يكون المشتري غير مدرك للجودة المطلوبة. [ 24 ] ومن أمثلة ذلك العلاجات الطبية المعقدة كجراحة القلب.

المخاطر الأخلاقية

يحدث الخطر الأخلاقي عندما يفتقر الطرف الجاهل إلى المعلومات اللازمة حول تنفيذ الصفقة المتفق عليها، أو عندما يعجز عن اتخاذ إجراءات انتقامية في حال الإخلال بالاتفاق. وقد يؤدي ذلك إلى حالة يكون فيها الطرف أكثر ميلاً إلى المخاطرة لعدم تحمله المسؤولية الكاملة عن عواقب أفعاله. ومن أمثلة الخطر الأخلاقي، ازدياد احتمالية تصرف الأفراد بتهور بعد حصولهم على التأمين، إما لعدم قدرة شركة التأمين على رصد هذا السلوك أو لعدم قدرتها على اتخاذ إجراءات انتقامية فعالة ضده، كعدم تجديد وثيقة التأمين مثلاً. [ 2 ]

لا يقتصر الخطر الأخلاقي على الأفراد فحسب، بل قد تتصرف الشركات بتهور أكبر إذا علمت أنها ستتلقى دعماً مالياً. فعلى سبيل المثال، تسمح البنوك للجهات بالحصول على قروض محفوفة بالمخاطر إذا علمت أن الحكومة ستنقذها. [ 25 ]

احتكارات المعرفة

في نموذج احتكار المعرفة ، لا يحق للطرف الجاهل الوصول إلى جميع المعلومات الحاسمة المتعلقة بموقف ما لاتخاذ القرارات، ما يعني أن طرفًا واحدًا يسيطر بشكل حصري على المعلومات. ويمكن ملاحظة هذا النوع من عدم تماثل المعلومات في القطاع الحكومي. ومن أمثلة احتكار المعرفة أنه في بعض المؤسسات، لا يمكن إلا للإدارة العليا الوصول الكامل إلى معلومات الشركة المقدمة من طرف ثالث. وفي الوقت نفسه، يُطلب من الموظفين ذوي الرتب الأدنى اتخاذ قرارات مهمة بمعلومات محدودة فقط. [ 26 ]

الحلول

نوقشت التدابير المضادة على نطاق واسع للحد من عدم تماثل المعلومات. وتُعدّ ورقة جورج أكيرلوف الكلاسيكية حول الاختيار السلبي ، " سوق الليمون " الصادرة عام 1970، مرجعًا أساسيًا في هذا المجال، إذ وضعت قضايا المعلومات في صدارة النظرية الاقتصادية . وتتناول الورقة، من خلال استكشافها للإشارات والفرز ، حلّين رئيسيين لهذه المشكلة. [ 27 ] ويُعدّ مفهوم المخاطر الأخلاقية مفهومًا مشابهًا ، ولكنه يختلف عن الاختيار السلبي من حيث التوقيت. فبينما يؤثر الاختيار السلبي على الأطراف قبل التفاعل، تؤثر المخاطر الأخلاقية على الأطراف بعد التفاعل. كما يمكن للأدوات التنظيمية، مثل الإفصاح الإلزامي عن المعلومات، أن تُقلّل من عدم تماثل المعلومات. [ 28 ] ويمكن للضمانات أن تُسهم أيضًا في التخفيف من أثر عدم تماثل المعلومات. [ 29 ]

الإشارات

اقترح مايكل سبنس في الأصل فكرة الإشارة . [ 16 ] واقترح أنه في حالة عدم تماثل المعلومات، من الممكن للأشخاص الإشارة إلى نوعهم، وبالتالي نقل المعلومات بشكل مقنع إلى الطرف الآخر وحل عدم التماثل.

دُرست هذه الفكرة في البداية في سياق التوفيق بين الموظفين والوظائف في سوق العمل. يهتم صاحب العمل بتوظيف موظف جديد "يتمتع بمهارات التعلم". بالطبع، سيدّعي جميع الموظفين المحتملين أنهم "يتمتعون بمهارات التعلم"، لكنهم وحدهم من يعرفون حقيقة ذلك. وهذا يُعدّ تفاوتًا في المعلومات.

يقترح سبنس، على سبيل المثال، أن الالتحاق بالجامعة قد يكون مؤشراً موثوقاً على القدرة على التعلم. فإذا افترضنا أن الأشخاص ذوي المهارات التعليمية العالية يُنهون دراستهم الجامعية بسهولة أكبر من غيرهم، فإنّ إتمامهم للدراسة الجامعية يُعدّ دليلاً على مهاراتهم لأصحاب العمل المحتملين. وبغض النظر عن مقدار ما تعلموه في الجامعة أو مجال دراستهم، فإنّ إتمام الدراسة يُعدّ مؤشراً على قدرتهم على التعلم. مع ذلك، قد يكون إتمام الدراسة الجامعية مجرد مؤشر على قدرتهم على تحمل تكاليف الدراسة؛ أو قد يُشير إلى استعداد الأفراد للالتزام بالآراء السائدة، أو قد يُشير إلى استعدادهم للامتثال للسلطة.

يمكن الاستعانة بنظرية الإشارة في أبحاث التجارة الإلكترونية. ينشأ عدم تناسق المعلومات في التجارة الإلكترونية من تشويه المعلومات، مما يؤدي إلى سوء فهم المشتري للخصائص الحقيقية للبائع قبل إبرام العقد. لاحظ مافلانوفا، وبنبونان-فيش، وكوفاريس (2012) أن نظرية الإشارة تفسر العلاقة بين الإشارات والصفات، موضحةً سبب كون بعض الإشارات جديرة بالثقة بينما لا تكون أخرى كذلك. في التجارة الإلكترونية، تُقدم الإشارات معلومات حول خصائص البائع. على سبيل المثال، يستطيع البائعون ذوو الجودة العالية إظهار هويتهم للمشترين باستخدام اللافتات والشعارات، ثم يتحقق المشترون من هذه الإشارات لتقييم مصداقية البائع وصلاحية صفاته. كما أكدت دراسة مافلانوفا، وبنبونان-فيش، وكوفاريس (2012) أن استخدام الإشارات يختلف بين البائعين ذوي الجودة المنخفضة والبائعين ذوي الجودة العالية عبر الإنترنت. يميل البائعون ذوو الجودة المنخفضة إلى تجنب استخدام الإشارات المكلفة وسهلة التحقق، ويميلون إلى استخدام إشارات أقل من البائعين ذوي الجودة العالية. وبالتالي، تُسهم الإشارات في الحد من عدم تناسق المعلومات. [ 30 ]

الفحص

ابتكر جوزيف إي. ستيغليتز نظرية الفرز . وبهذه الطريقة، يستطيع الطرف الأقل اطلاعًا حثّ الطرف الآخر على الكشف عن معلوماته. إذ يمكنه تقديم قائمة من الخيارات بحيث يعتمد الاختيار على المعلومات الخاصة بالطرف الآخر.

قد يقع جانب عدم التكافؤ في أي من طرفي الصفقة، البائع أو المشتري. فعلى سبيل المثال، يشمل البائعون الذين يمتلكون معلومات أفضل من المشترين بائعي السيارات المستعملة ، ووسطاء الرهن العقاري ، ومقدمي القروض، والمؤسسات المالية ، ووكلاء العقارات . في المقابل، تشمل الحالات التي يمتلك فيها المشتري عادةً معلومات أفضل من البائع بيع التركات كما هو محدد في الوصية ، والتأمين على الحياة ، أو بيع القطع الفنية القديمة دون تقييم مهني مسبق لقيمتها. وقد وصف كينيث ج. آرو هذه الحالة لأول مرة في مقال له عن الرعاية الصحية عام ١٩٦٣. [ ٥ ]

يلاحظ جورج أكيرلوف ، في كتابه "سوق الليمون"، أنه في مثل هذا السوق، يميل متوسط ​​قيمة المنتج الاستهلاكي إلى الانخفاض، حتى بالنسبة للمنتجات ذات الجودة العالية . وبسبب عدم توازن المعلومات، يستطيع البائعون عديمو الضمير بيع منتجات مزيفة (مثل الساعات المقلدة) والاحتيال على المشتري. في الوقت نفسه، لا يملك المشترون عادةً معلومات كافية للتمييز بين المنتجات الرديئة والمنتجات الجيدة. ونتيجة لذلك، يتجنب الكثيرون، خوفًا من التعرض للخداع، أنواعًا معينة من المشتريات أو لا ينفقون مبالغ كبيرة على سلعة معينة. ويوضح أكيرلوف أنه من الممكن أن يتدهور السوق إلى حد العدم.

مع خروج المشاركين الأقل عرضة للمخاطر من المجموعة، تزداد التكاليف المتوقعة للمجموعة مما يؤدي إلى زيادة أقساط التأمين.

يُعد سوق التأمين الصحي مثالًا على الاختيار السلبي وعدم تناسق المعلومات اللذين يُسببان فشل السوق . عادةً ما تُصنّف وثائق التأمين المشتركين في مجموعات، حيث يُمكن للأفراد الانسحاب، ولكن لا يُمكن لأحد الانضمام بعد تحديد المجموعة. مع مرور الوقت، ومع ظهور حالات صحية جديدة، تظهر معلومات حول تكاليف الرعاية الصحية، فيُدرك حاملو وثائق التأمين منخفضة المخاطر التباين بين الأقساط وحالاتهم الصحية. ونتيجةً لذلك، يُشجّع حاملو وثائق التأمين الأصحاء على الانسحاب وإعادة التقديم للحصول على وثيقة تأمين أرخص تُناسب تكاليفهم الصحية المتوقعة، مما يؤدي إلى ارتفاع الأقساط. أما حاملو وثائق التأمين عالية المخاطر، نظرًا لاعتمادهم الأكبر على التأمين، فيُضطرون إلى تحمّل تكاليف أقساط أعلى مع انخفاض حجم المجموعة، مما يؤدي إلى ارتفاع الأقساط أكثر. وتتكرر هذه الدورة حتى يجد حاملو وثائق التأمين عالية المخاطر أيضًا وثائق تأمين صحي مماثلة بأقساط أرخص، فتختفي المجموعة الأصلية. يُعرف هذا المفهوم باسم " دوامة الموت" ، وقد دُرِسَ منذ عام 1988. [ 31 ]

يقترح أكيرلوف أيضًا طرقًا مختلفة للحد من عدم تماثل المعلومات. من بين هذه الأدوات، مؤسسات السوق الوسيطة المعروفة باسم المؤسسات المضادة، مثل ضمانات السلع. فمن خلال تقديم الضمان، يُتاح للمشتري وقت إضافي للحصول على نفس القدر من المعلومات التي يحصل عليها البائع عن السلعة، قبل أن يتحمل كامل مخاطر كونها معيبة. تشمل آليات السوق الأخرى التي تُسهم في تقليل اختلال توازن المعلومات العلامات التجارية، وسلاسل المتاجر، والامتيازات التجارية التي تضمن للمشتري مستوى جودة محددًا. كما تُمكّن هذه الآليات مالكي المنتجات عالية الجودة من الحصول على قيمتها الكاملة. وبذلك، تحافظ هذه المؤسسات المضادة على حجم السوق من الانكماش إلى الصفر.

ضمان

تُستخدم الضمانات كوسيلة للتحقق من جودة المنتج، وهي عبارة عن ضمان يصدره البائع متعهدًا باستبدال السلعة أو إصلاحها في حال عدم كفاية جودتها. غالبًا ما يطلب المشترون أو المقرضون ضمانات المنتجات، وقد استُخدمت كشكل من أشكال الوساطة منذ العصر البابلي. [ 32 ] قد تأتي الضمانات على شكل تأمين، وقد يتحمل المشتري تكلفتها. وقد قضى تطبيق " قوانين حماية المستهلك" على تأثير عدم توازن المعلومات على العملاء الذين استلموا سلعة معيبة. ويتمثل ذلك أساسًا في إمكانية قيام العملاء بإعادة المنتج المعيب بغض النظر عن الظروف خلال فترة زمنية محددة. [ 33 ]

الإفصاح الإلزامي عن المعلومات

يشبه كل من الإشارة والفحص الإفصاح الطوعي عن المعلومات، حيث يستخدم الطرف الذي يمتلك معلومات أكثر، لمصلحته الخاصة، وسائل مختلفة لإبلاغ الطرف الآخر. مع ذلك، لا يكون الإفصاح الطوعي عن المعلومات ممكنًا دائمًا. لذا، يمكن للهيئات التنظيمية اتخاذ تدابير فعّالة لتسهيل نشر المعلومات. على سبيل المثال، أطلقت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) لائحة الإفصاح العادل (RFD) التي تلزم الشركات بالإفصاح بصدق عن المعلومات الجوهرية للمستثمرين. وقد ساهمت هذه السياسة في الحد من عدم تماثل المعلومات، وهو ما انعكس في انخفاض تكاليف التداول. [ 34 ]

الحوافز والعقوبات

لتقليل المخاطر الأخلاقية، يمكن للشركات فرض عقوبات على السلوكيات السيئة وتقديم حوافز لتحقيق التوافق بين الأهداف. [ 35 ] ومن الأمثلة على ذلك عدم قيام شركات التأمين بتأمين العملاء بالقيمة الكاملة؛ مما يحفز على تقليل التهور لأن العميل سيتحمل المسؤولية المالية أيضاً.

اجتماع إعلامي

تفترض معظم نماذج نظرية العقود التقليدية أن المعلومات غير المتماثلة مُعطاة خارجيًا. [ 36 ] [ 37 ] ومع ذلك، درس بعض الباحثين نماذج نظرية العقود التي تنشأ فيها المعلومات غير المتماثلة داخليًا لأن الوكلاء يقررون ما إذا كانوا سيجمعون المعلومات أم لا. على وجه التحديد، درس كل من كريمر وخليل (1992) وكريمر وخليل وروتشيه (1998أ) حوافز الوكيل للحصول على معلومات خاصة بعد أن يعرض الموكل عقدًا. [ 38 ] [ 39 ] وفي تجربة معملية، قدم هوب وشمتز (2013) دعمًا تجريبيًا لهذه النظرية. [ 40 ] وقد طُورت عدة نماذج أخرى لدراسة متغيرات هذا الإعداد. على سبيل المثال، عندما لا يجمع الوكيل المعلومات في البداية، فهل يختلف الأمر إذا ما علم بها لاحقًا، قبل بدء الإنتاج؟ [ 41 ] ماذا يحدث إذا كان من الممكن جمع المعلومات بالفعل قبل عرض العقد؟ [ 42 ] ماذا يحدث إذا لاحظ الموكل قرار الوكيل بالحصول على المعلومات؟ [ 43 ] وأخيرًا، طُبقت هذه النظرية في سياقات متعددة، مثل الشراكات بين القطاعين العام والخاص والتكامل الرأسي . [ 44 ] [ 45 ]

مصادر

يمكن خلق عدم تكافؤ المعلومات داخل المجتمعات والحفاظ عليه بعدة طرق. أولًا، قد تعجز وسائل الإعلام ، بسبب هيكل ملكيتها أو تأثيراتها السياسية، عن نشر وجهات نظر معينة أو قد تختار الانخراط في حملات دعائية . علاوة على ذلك، يمكن لنظام تعليمي يعتمد على رسوم دراسية باهظة أن يُحدث اختلالات في المعلومات بين الفقراء والأغنياء. كما يمكن تعزيز هذه الاختلالات من خلال تدابير تنظيمية وقانونية محددة، مثل إجراءات تصنيف الوثائق أو بنود عدم الإفصاح . وتساهم شبكات المعلومات الحصرية العاملة حول العالم في زيادة عدم التكافؤ. وتزيد قوانين حقوق النشر من اختلالات المعلومات بين الفقراء والأغنياء. وأخيرًا، تُساعد المراقبة الجماعية القادة السياسيين والصناعيين على جمع كميات هائلة من المعلومات، والتي لا تُشارك عادةً مع بقية أفراد المجتمع. [ 46 ]

تأثير السوق

يذكر زافولوكينا وشليغل وشواب (2020) أن عدم تماثل المعلومات يؤدي إلى انعدام الثقة بين المشترين والبائعين، مما يُفضي إلى سلوك انتهازي، وقد يُفضي إلى انهيار السوق بالكامل. [ 47 ] وفي الوقت نفسه، يُعد انخفاض جودة المنتجات في الأسواق أحد العواقب، إذ لا يحصل البائعون على أرباح كافية لتغطية تكاليف إنتاجهم لمنتجات عالية الجودة.

التدابير المضادة

  • اقترح كل من أبيتو، وخوسيه ميغيل، وسالانت، ويوفال أن الضمانات التي تعزز رفاهية المستهلك تسلط الضوء على أهمية السياسات التي توجه قرارات المستهلك بشكل مباشر وتزيد من ثقة المشترين في المشترين ذوي الجودة العالية. [ 48 ]
  • إنشاء منصة لإعلان المعلومات في الوقت الفعلي، وفقًا للمعلومات التي يتم جمعها لتحقيق شفافية السوق، وبالتالي القضاء على مخاوف التداول.
  • تحسين تجربة العملاء من خلال عمليات فحص الجودة التي تجريها جهات خارجية، مثل تقديم مراجعات الخبراء.
  • يضمن قانون حماية المستهلك أن جودة المنتج تلبي التوقعات وأن شروط العقد عادلة.
  • ضمان الجودة من خلال المعايير والشهادات وإثبات أن جميع المعايير الفنية قد تم اختبارها.

التطبيق في البحث

المحاسبة والمالية

يمكن تأطير جزء كبير من الأبحاث في مجال المحاسبة من منظور عدم تماثل المعلومات، إذ تتضمن المحاسبة نقل معلومات المؤسسة من أصحابها إلى من يحتاجونها لاتخاذ القرارات . وقد أشار بارتوف وبودنار (1996) إلى أن اختلاف أساليب المحاسبة المستخدمة من قبل المؤسسات قد يؤدي إلى عدم تماثل المعلومات. [ 49 ] فعلى سبيل المثال، قد يؤدي الاعتراف المفرط بالإيرادات إلى امتلاك مُعدّي البيانات المالية فهمًا أفضل بكثير لمستويات الإيرادات المستقبلية مقارنةً بقارئي هذه البيانات. وبالمثل، في أدبيات التمويل، شكّل الاعتراف بعدم تماثل المعلومات بين المؤسسات تحديًا لنظرية موديلياني-ميلر ، التي تنص على أن تقييم الشركة لا يتأثر بهيكلها المالي. ويتحدى هذا التناقض النظرية لأن أحد الافتراضات الرئيسية هو أن المستثمرين يمتلكون نفس المعلومات التي تمتلكها الشركة. وفي حال عدم وجود تماثل في المعلومات، تستطيع الشركات استغلال هيكلها الرأسمالي لتحقيق أقصى استفادة من تقييمها. يُسلط عدم تماثل المعلومات الضوء على أهمية مواءمة مصالح المديرين مع مصالح أصحاب المصلحة. فالمديرون الذين يتمتعون بنفوذ كبير بفضل المعلومات قد يتخذون قرارات بناءً على مصالحهم الشخصية بدلاً من مصالح الشركة. وعندما يرتفع مستوى عدم تماثل المعلومات وما يرتبط به من تكلفة مراقبة، تميل الشركات إلى الاعتماد بشكل أقل على رقابة مجلس الإدارة وأكثر على مواءمة الحوافز. [ 50 ] تُستخدم تدابير متنوعة لمواءمة مصالح المديرين لمنعهم من إساءة استخدام سلطتهم الناتجة عن عدم تماثل المعلومات، مثل التعويض بناءً على الأداء باستخدام هيكل مكافآت. يُشار إلى هذا المجال من الدراسة بنظرية الوكالة . علاوة على ذلك، يُطبق خبراء الاقتصاد المالي عدم تماثل المعلومات في دراسات المشاركين في السوق المالية ذوي المعلومات المتباينة (المطلعون، محللو الأسهم، المستثمرون، إلخ) أو في تكلفة التمويل لمؤسسات التمويل الأصغر . [ 51 ]

تأثير التدوين

لقد دُرست آثار التدوين كمصدر لعدم تماثل المعلومات، وكأداة للحد منه، دراسةً وافية. يوفر التدوين على المواقع المالية تواصلًا تصاعديًا بين المستثمرين والمحللين والصحفيين والأكاديميين، إذ تُسهم المدونات المالية في منع المسؤولين من حجب المعلومات المالية عن شركاتهم وعن عامة الناس. [ 52 ] وبالمقارنة مع وسائل الإعلام التقليدية كالصحف والمجلات، يُتيح التدوين منصةً سهلة الوصول للمعلومات. وخلصت دراسة أجراها غريغوري ساكستون وأشلي أنكر عام 2013 إلى أن زيادة مشاركة الأفراد الموثوقين في مواقع التدوين تُقلل من عدم تماثل المعلومات بين المطلعين على بواطن الأمور في الشركات، مما يُقلل أيضًا من مخاطر التداول بناءً على معلومات داخلية . [ 53 ]

نظرية الألعاب

لعبة معلومات غير كاملة تتضمن ألعابًا فرعية. في هذه اللعبة، لا يملك أي لاعب معلومات عن تحركات اللاعبين الآخرين أثناء اتخاذ القرارات. يُمثل هذا الرسم قرارات لاعب واحد في اللعبة، ولكنه لا يُطابق التوقيت الفعلي لهذه القرارات. يُشير الخط المتقطع بين العقد إلى عدم تماثل المعلومات، ويُوضح أنه خلال اللعبة، لا يستطيع أي طرف التمييز بين العقد.

يمكن استخدام نظرية الألعاب لتحليل المعلومات غير المتماثلة. [ 54 ] يعتمد قدر كبير من الأفكار الأساسية في نظرية الألعاب على إطار عدم تماثل المعلومات.

في الألعاب المتزامنة ، لا يمتلك أي لاعب معرفة مسبقة بتحركات خصمه. أما في الألعاب المتتابعة ، فيمكن للاعبين الاطلاع على جميع تحركات الخصم أو جزء منها. ومن أمثلة عدم تماثل المعلومات أن أحد اللاعبين يستطيع الاطلاع على تحركات خصمه السابقة بينما لا يستطيع الآخر ذلك. لذا، فإن وجود مستوى عدم تماثل المعلومات في اللعبة يحدد ديناميكياتها.

يلاحظ جيمس فيرون في دراسته لتفسيرات الحرب في سياق نظرية الألعاب أن الحرب قد تكون نتيجة لعدم تماثل المعلومات - لن تتوصل دولتان إلى تسوية سلمية لأن لديهما حوافز لتشويه حجم الموارد العسكرية التي يمتلكانها. [ 55 ]

نظرية العقود

تقدم نظرية العقود رؤى ثاقبة حول كيفية إبرام مختلف الفاعلين الاقتصاديين لترتيبات تعاقدية في ظل تفاوت مستويات المعلومات المتاحة لديهم. ويستند تطوير هذه النظرية على افتراض امتلاك الأطراف مستويات متفاوتة من المعلومات حول موضوع العقد. فعلى سبيل المثال، في عقد بناء طريق، قد يمتلك مهندس مدني معلومات أكثر من الأطراف الأخرى حول المدخلات المختلفة اللازمة لتنفيذ المشروع. ومن خلال نظرية العقود، يكتسب الفاعلون الاقتصاديون فهمًا لكيفية استغلال المعلومات المتاحة لهم لإبرام ترتيبات تعاقدية مُربحة. وقد ساهم تأثير عدم تماثل المعلومات بين الأطراف ذات المصالح المتنافسة ، كما هو الحال في الألعاب، في تطوير نظرية الألعاب. ففي أي لعبة، لا يمتلك اللاعبون معلومات كاملة عن بعضهم البعض؛ والأهم من ذلك، لا يعرف أي لاعب الاستراتيجية التي ينوي الآخرون استخدامها لتحقيق الفوز. وقد أدى هذا التفاوت في المعلومات، إلى جانب المصالح المتنافسة، إلى تطوير نظرية الألعاب (التي تسعى إلى تقديم رؤى حول كيفية تعظيم الأطراف التي تجد نفسها في موقف يتطلب منها التنافس وفقًا لمجموعة من القواعد، لنتائجها المتوقعة).

يحدث عدم تماثل المعلومات عندما تمتلك بعض الأطراف معلومات أكثر من غيرها حول قضية معينة. ويُعتبر هذا الأمر سببًا رئيسيًا لفشل السوق . [ 56 ] ويكمن دور عدم تماثل المعلومات في فشل السوق في أنه يُعيق حرية التصرف التي يُفترض أن تُوجه عمل الأسواق الحديثة. فعلى سبيل المثال، يُشكل سوق الأسهم قناة رئيسية لجمع رؤوس أموال الشركات المساهمة العامة. ويتم تشغيل أسواق الأسهم في جميع أنحاء العالم بطريقة تضمن حصول المستثمرين الحاليين والمحتملين على نفس مستوى المعلومات حول الأسهم أو أي أوراق مالية أخرى مُدرجة في ذلك السوق. ويُساعد هذا المستوى من تماثل المعلومات على ضمان ظروف مُماثلة لجميع الأطراف في السوق، مما يُساعد بدوره على ضمان تداول الأوراق المالية المُدرجة في تلك الأسواق بقيمتها العادلة . [ 56 ] ومع ذلك، قد تنشأ حالات عدم تماثل المعلومات أحيانًا، عندما تحصل بعض الأطراف على معلومات غير متاحة للعامة . وهذا قد يُؤدي إلى تشوهات في عوائد السوق، مثل الارتفاع المفاجئ أو الانخفاض الحاد في سعر ورقة مالية.

الذكاء الاصطناعي

لاحظ تشيليدزي ماروالا وإيفان هورويتز، في دراستهما للعلاقة بين عدم تماثل المعلومات والذكاء الاصطناعي، انخفاض مستوى عدم تماثل المعلومات بين وكيلين من وكلاء الذكاء الاصطناعي مقارنةً بوكيلين بشريين. ونتيجةً لذلك، عندما ينخرط هؤلاء الوكلاء في الأسواق المالية، تقل فرص المراجحة، مما يجعل الأسواق أكثر كفاءة. كما كشفت الدراسة أنه مع ازدياد عدد وكلاء الذكاء الاصطناعي في السوق، ينخفض ​​حجم التداولات. [ 57 ] [ 58 ] ويعود ذلك أساسًا إلى أن عدم تماثل المعلومات المتعلقة بتصورات قيمة السلع والخدمات هو أساس التجارة.

إدارة

تم تطبيق مفهوم عدم تماثل المعلومات بطرق متنوعة في بحوث الإدارة، بدءًا من وضع تصورات له وصولًا إلى ابتكار حلول للحد منه. [ 23 ] وقد أظهرت الدراسات أن عدم تماثل المعلومات قد يكون مصدرًا للميزة التنافسية للشركات. [ 59 ] وكشفت دراسة أجراها شميدت وكيل عام 2013 أن وجود عدم تماثل المعلومات الخاص داخل الشركات يؤثر على أنشطتها التجارية الاعتيادية. فالشركات التي تمتلك فهمًا أدق لمواردها تستطيع استخدام هذه المعلومات لتقييم ميزتها التنافسية. [ 60 ] وفي دراسة أجراها أوزمل وروير وجولاتي عام 2013، وجدوا أن "اختلاف المعلومات" يُعد مصدرًا إضافيًا لعدم تماثل المعلومات في شبكات رأس المال الاستثماري والتحالفات؛ فعندما يُسهم أعضاء الفريق بمعارف وقيم ووجهات نظر متنوعة ومتخصصة في اتخاذ قرار استراتيجي مشترك، يؤدي غياب التوزيع المتجانس للمعلومات بينهم إلى عدم كفاءة عملية صنع القرار. [ 61 ]

تتمتع الشركات بالقدرة على تطبيق استراتيجيات تستغل فجوة المعلومات لديها. إحدى طرق القيام بذلك هي إدارة الانطباع ، والتي تتضمن اتخاذ إجراءات ونشر معلومات للتأثير إيجابًا على آراء أصحاب المصلحة والمحللين، مستغلةً بذلك عدم تماثل المعلومات نظرًا لاعتماد الأطراف الخارجية بشكل كبير على المعلومات التي تنشرها الشركات. [ 62 ] طريقة أخرى تستغل بها الشركات عدم تماثل المعلومات هي الفصل . يصف هذا التناقض بين الإجراءات الرسمية وعدم تنفيذها. [ 63 ] مثال على ذلك هو إعلان المديرين التنفيذيين عن خطة لإعادة شراء الأسهم دون أي نية لتنفيذها، مما يسمح لهم بجمع تدفقات نقدية جديدة لمصلحتهم الخاصة على حساب المساهمين. [ 23 ] تُوضح أبحاث الإدارة أن الجهات الفاعلة يمكنها إدامة عدم تماثل المعلومات من خلال إخفاء المعلومات. يتضمن ذلك عدم مشاركة الشركات للمعلومات لاستغلال ميزتها المعلوماتية على منافسيها. في نظرية الموارد، يُظهر ذلك قيام الشركات بإخفاء معلومات حول ميزتها التنافسية من أجل خلق غموض سببي لحماية شركتها من التقليد. [ 64 ] [ 23 ]

يمكن للإدارة معالجة مشكلات عدم تماثل المعلومات من خلال عدة مناهج. أولها استخدام الحوافز لتشجيع الإفصاح عن المعلومات ومشاركتها، ومن الأمثلة على ذلك الشراكة مع الشركات التي تفصح عن معلومات أكثر نسبيًا. ثانيًا، الالتزام المسبق ، حيث تُتخذ إجراءات حاليًا لضمان الالتزامات المستقبلية. ثالثًا، استخدام وسيط معلوماتي لجمع المعلومات ونقلها بين طرفين. ومن الأمثلة الشائعة على ذلك المحللون الماليون الذين يجمعون المعلومات من البيانات المالية للشركة، ويستخدمونها لإعداد التقارير وتقديم المشورة للمستثمرين والعملاء المحتملين. رابعًا، استخدام المراقبة والمكافأة. تُمكّن المراقبة الإدارة من تأكيد المعلومات التي كانت غير مؤكدة سابقًا، مثل الأداء والسلوك. ويمكن أيضًا استخدام المراقبة جنبًا إلى جنب مع حوافز أخرى، مثل مكافأة الأداء. [ 23 ]

الإعلان عبر الإنترنت

يُعدّ الإعلان عبر الإنترنت شكلاً سائداً من أشكال الإعلان، ومصدراً محتملاً لعدم تماثل المعلومات. يتألف الإعلان عبر الإنترنت من تضمين معلومات عن سلعة ما في رسالة يتلقاها العميل، الذي يقوم بفكّ شفرتها، ويتخذ قرار الشراء. [ 65 ] تُصمّم رسائل الشركات خصيصاً لأهداف ونوايا محددة، وقد تُشكّل مصدراً لعدم تماثل المعلومات نتيجةً للتفسير أو النية. وقد أتاحت طبيعة الإنترنت وانتشار وسائل التواصل الاجتماعي في المجتمع للشركات فرصاً لإنشاء محتوى ترويجي بطريقة أكثر فعالية من أشكال الإعلان الأخرى. يُمثّل "التشويش" أي تقنيات تُستخدم بقصد عرقلة أو تغيير أو منع تفسير الرسالة من قِبل المُستقبِل. [ 66 ] قد يزيد هذا من عدم تماثل المعلومات في المعاملة، إذ قد لا يفهم المشتري المنتج فهماً كاملاً، حتى وإن اعتقد أنه يفهم الرسالة المُرسلة إليه فهماً تاماً.

تتواصل الشركات مع السوق الإلكترونية عبر الإعلانات ، ولذا فإنّ شعور المستهلكين بالتلاعب أو عدم توازن المعلومات قد يدلّ على افتقار الشركة للشفافية. وعادةً ما يُرجّح أن يشتري العملاء المنتجات التي تحظى بإعلانات وترويج مكثفين، حتى لو كانت أقل جودة من المنتجات المنافسة الأقل إعلانًا، مما يُؤدي إلى اختيار سلبي. كما تُغيّر قوة الإنترنت طريقة تعامل المستهلكين مع عدم توازن المعلومات، إذ بات بإمكانهم الوصول إلى كميات هائلة من المعلومات حول المنتجات بجهد قليل نسبيًا. وبينما يستطيع المستهلك استخدام هذه الإمكانية للمساعدة في بحثه للعثور على منتج لا يُسوّق بطريقة خبيثة، فإنّ هذا القرار يُتخذ بناءً على عدم توازن المعلومات، وليس على عقلانية المستهلك المطلقة. [ 65 ]

يدرك بعض المستهلكين استخدام الشركات لاستراتيجيات وتقنيات معينة للإعلان والتأثير على استهلاكهم الإعلامي، إلا أن ذلك لا يُغير بالضرورة ثقتهم في مصدر المعلومات. [ 67 ] قد يظل المستهلكون يثقون بالإعلانات الإلكترونية التي تبدو موثوقة، ولكنها قد تكون خبيثة النية، على الرغم من عدم توازن المعلومات، حتى وإن كان المستهلكون أنفسهم ينتقدون هذه الوسيلة. كما أن لشخصيات وسائل التواصل الاجتماعي، شأنها شأن المشاهير الآخرين، تأثيرًا على المستهلكين الذين قد يمتنعون عن مشاهدة الإعلانات لولا ذلك، مما يوفر للشركات أسلوبًا آخر للإعلان العدواني مع احتمال وجود عدم توازن في المعلومات. [ 67 ]

انظر أيضاً

ملحوظات

  1. ↑ تشارلز ويلسون (2008). "الاختيار العكسي"، قاموس بالغراف الجديد للاقتصاد، الطبعة الثانية. ملخص.
  2. ديمبي ، ألارد إي؛ بودين ، ليزلي آي. (2000). "المخاطر الأخلاقية: مسألة أخلاقية؟". حلول جديدة . 10 (3): 257-279 . Bibcode : 2000NewSo..10..257D . doi : 10.2190/1GU8-EQN8-02J6-2RXK . PMID 17208855 . 
  3. ↑ جون أو. ليدارد (2008). "فشل السوق"، قاموس بالغراف الجديد للاقتصاد ، الطبعة الثانية. ملخص.  
  4. 1 2 3 أكيرلوف، جورج أ. (1970-08-01). "سوق 'السلع الرديئة': عدم اليقين بشأن الجودة وآلية السوق" . المجلة الفصلية للاقتصاد . 84 (3): 488-500 . doi : 10.2307/1879431 . ISSN 0033-5533 . JSTOR 1879431. S2CID 6738765 .   
  5. 1 2 آرو، كينيث ج. (1963). "عدم اليقين واقتصاديات الرفاهية للرعاية الطبية". المجلة الاقتصادية الأمريكية . 53 (5): 941-973 . JSTOR 1812044 . 
  6. ↑ فولرتون، دون؛ وولفرام، كاثرين (2010). تصميم وتنفيذ سياسة المناخ الأمريكية (ملف PDF) . شيكاغو: مطبعة جامعة شيكاغو. ص 11. ISBN  9780226269146تم الاطلاع عليه بتاريخ 9 مارس 2019 .
  7. ↑ جاكسون وموريللي 2011 ، ص 35، 40-43.
  8. ↑ إيكينبيري 1999 ، ص 128.
  9. ↑ جاكسون وموريللي 2011 ، ص 40، 42.
  10. ↑ كريستوزوف د.، تشوكوفا س.، ماتيف ب.، الفصل 11. "عمليات المعلومات، والمخاطر، وتقييم مخاطر التضليل"، في أسس علم المعلومات ، ISI، 2009، ص 323-356
  11. ↑ «جائزة بنك السويد المركزي في العلوم الاقتصادية تخليداً لذكرى ألفريد نوبل 2001» . NobelPrize.org . تاريخ الاطلاع: 7 مارس 2020 .
  12. ↑ «جائزة بنك السويد المركزي في العلوم الاقتصادية تخليداً لذكرى ألفريد نوبل 1996» . NobelPrize.org . تاريخ الاطلاع: 19 نوفمبر 2020 .
  13. 1 2 3 4 5 6 7 روسر، ج. باركلي الابن (2003-01-01). "جائزة نوبل للمعلومات غير المتماثلة: المساهمات الاقتصادية لجورج أكيرلوف، ومايكل سبنس، وجوزيف ستيغليتز" . مراجعة الاقتصاد السياسي . 15 (1): 3-21 . doi : 10.1080/09538250308445 . ISSN 0953-8259 . S2CID 154549764 .  
  14. ↑ "جائزة بنك السويد في العلوم الاقتصادية تخليداً لذكرى ألفريد نوبل 2001: معلومات للجمهور" ، بيان صحفي صادر عن الأكاديمية الملكية السويدية للعلوم ، مؤسسة نوبل ، nobelprize.org ، أكتوبر 2001، تم الاطلاع عليه في 12 نوفمبر 2007.
  15. ↑ «جائزة بنك السويد المركزي في العلوم الاقتصادية تخليداً لذكرى ألفريد نوبل 2007» (بيان صحفي). مؤسسة نوبل . 15 أكتوبر 2007. تاريخ الاطلاع: 15 أغسطس 2008 .
  16. ١ ٢ ٣ ٤ سبنس، مايكل (أغسطس ١٩٧٣). "إشارات سوق العمل". المجلة الفصلية للاقتصاد . ٨٧ (٣): ٣٥٥-٣٧٤ . doi : 10.2307/1882010 . ISSN 0033-5533 . JSTOR 1882010 .  
  17. 1 2 روتشيلد، مايكل؛ ستيغليتز، جوزيف (1976). "التوازن في أسواق التأمين التنافسية: مقال في اقتصاديات المعلومات غير الكاملة" . المجلة الفصلية للاقتصاد . 90 (4): 629-649 . Bibcode : 1976QJEco..90..629R . doi : 10.2307/1885326 . JSTOR 1885326 . 
  18. ↑ ساندو، أغنار (1999). "المعلومات غير المتماثلة والاقتصاد العام: جائزة ميرليس-فيكري نوبل" . مجلة وجهات النظر الاقتصادية . 13 (1): 165-180 . doi : 10.1257/jep.13.1.165 . JSTOR 2647142 . 
  19. ↑ لوفغرين، كارل-غوستاف؛ بيرسون، تورستن؛ ويبول، يورغن و. (2002). "الأسواق ذات المعلومات غير المتماثلة: مساهمات جورج أكيرلوف، ومايكل سبنس، وجوزيف ستيغليتز" . المجلة الإسكندنافية للاقتصاد . 104 (2): 195-211 . doi : 10.1111/1467-9442.00280 . JSTOR 3441066 . 
  20. ↑ أكيرلوف، جورج أ.؛ يلين، جانيت ل. (1985-01-01). "نموذج شبه عقلاني للدورة الاقتصادية، مع جمود الأجور والأسعار" . المجلة الفصلية للاقتصاد . 100 (ملحق): 823-838 . doi : 10.1093/qje/100.Supplement.823 . ISSN 0033-5533 . 
  21. ↑ ستيجلر، جورج ج. (1961-06-01). "اقتصاديات المعلومات" . مجلة الاقتصاد السياسي . 69 (3): 213-225 . doi : 10.1086/258464 . ISSN 0022-3808 . S2CID 222441709 .  
  22. ↑ رايلي، جون ج. (يونيو 2001). "إشارات الفضة: خمسة وعشرون عامًا من الفرز والإشارة" . مجلة الأدب الاقتصادي . 39 (2): 432-478 . doi : 10.1257/jel.39.2.432 . ISSN 0022-0515 . 
  23. 1 2 3 4 5 بيرغ، دونالد د.؛ كيتشن، ديفيد ج.؛ أورلاندي، إيلاريا؛ هيوغنز، بورسي بي إم إيه آر؛ بويد، برايان ك. (21-09-2018). "عدم تماثل المعلومات في بحوث الإدارة: الإنجازات السابقة والفرص المستقبلية" . مجلة الإدارة . 45 (1): 122-158 . doi : 10.1177/0149206318798026 . ISSN 0149-2063 . S2CID 150012600 .  
  24. ↑ درانوف، ديفيد (2011-01-01). باولي، مارك ف.؛ ماكغواير، توماس ج.؛ باروس، بيدرو ب. (محررون). الفصل العاشر - أسواق الرعاية الصحية، والهيئات التنظيمية، وهيئات التصديق . دليل اقتصاديات الصحة. المجلد 2. إلسيفير. الصفحات 639-690 . doi : 10.1016/B978-0-444-53592-4.00010-4 . ISBN   978-0-444-53592-4تم الاطلاع عليه بتاريخ 2022-05-03 .
  25. ↑ كورديلا، تيتو؛ يياتي، إدواردو ليفي (2003). "عمليات إنقاذ البنوك: المخاطر الأخلاقية مقابل تأثير القيمة". مجلة الوساطة المالية . 12 (4): 300-330 . doi : 10.1016/S1042-9573(03)00046-9 .
  26. ↑ إينيس، هارولد. (1951) تحيز الاتصال . تورنتو: مطبعة جامعة تورنتو، ص 179-180.
  27. ↑ يوهانس هورن (2008). "الإشارة والفحص" قاموس بالغراف الجديد للاقتصاد ، الطبعة الثانية. ملخص.
  28. ↑ تشو، شيوفنغ؛ تشانغ، تشاو (2012). "الحد من عدم تناسق المعلومات في قطاع الطاقة: لوائح الإفصاح الإلزامي والطوعي عن معلومات انبعاثات ثاني أكسيد الكبريت" . سياسة الطاقة . 45 : 704-713 . Bibcode : 2012EnPol..45..704Z . doi : 10.1016/j.enpol.2012.03.024 .
  29. ↑ روس، شون. "كيف يمكن التغلب على مشكلة المعلومات غير المتماثلة؟". إنفستوبيديا. تم الاسترجاع في 26 أبريل 2021.
  30. ↑ مافلانوفا، تاميلا؛ بنبونان-فيش، راكيل؛ كوفاريس، ماريوس (2012-07-01). "نظرية الإشارة وعدم تناظر المعلومات في التجارة الإلكترونية" . المعلومات والإدارة . 49 (5): 240-247 . doi : 10.1016/j.im.2012.05.004 . ISSN 0378-7206 . 
  31. ↑ كاتلر، ديفيد م.؛ زيكهاوزر، ريتشارد ج. (1998). "الاختيار السلبي في التأمين الصحي" (ملف PDF) . منتدى اقتصاديات وسياسات الصحة . 1 (1). doi : 10.2202/1558-9544.1056 .
  32. ↑ لومبا، أرفيندر بي إس (يونيو 1998). "تطور ضمان المنتج: دراسة زمنية" . مجلة تاريخ الإدارة . 4 (2): 124-136 . doi : 10.1108/13552529810219601 . ISSN 1355-252X . 
  33. ↑ روس، شون. "كيف يمكن التغلب على مشكلة المعلومات غير المتماثلة؟" . إنفستوبيديا . تم الاسترجاع في 26 أبريل 2021 .
  34. ↑ إليسوارابو، فينكات ر.؛ طومسون، ريكس؛ فينكاتارامان، كومار (2012). "أثر تنظيم الإفصاح العادل: تكاليف التداول وعدم تناسق المعلومات" . مجلة التحليل المالي والكمي . 39 (2): 209-225 . doi : 10.1017/S0022109000003045 . JSTOR 30031853. S2CID 54649344 .  
  35. ↑ أيزنهارت، كاثلين م. (1989). "نظرية الوكالة: تقييم ومراجعة" . مجلة أكاديمية الإدارة . 14 (1): 57-74 . doi : 10.2307/258191 . JSTOR 258191 . 
  36. ↑ بارون، ديفيد ب.؛ مايرسون، روجر ب. (1982). "تنظيم احتكار ذي تكاليف غير معروفة". إيكونومتريكا . 50 (4): 911-930 . CiteSeerX 10.1.1.407.6185 . doi : 10.2307/1912769 . JSTOR 1912769 .  
  37. ↑ ماسكين، إريك؛ رايلي، جون (1984). "الاحتكار في ظل معلومات غير كاملة". مجلة راند للاقتصاد . 15 (2): 171. ISSN 0741-6261 . JSTOR 2555674 .  
  38. ↑ كريمر، جاك ؛ خليل، فهد (1992). "جمع المعلومات قبل توقيع العقد" . المجلة الاقتصادية الأمريكية . 82 (3): 566-578 .
  39. ↑ كريمر، جاك ؛ خليل، فهد؛ روشيه، جان-شارل (1998أ). "العقود وجمع المعلومات الإنتاجية". الألعاب والسلوك الاقتصادي . 25 (2): 174-193 . doi : 10.1006/game.1998.0651 . ISSN 0899-8256 . 
  40. ↑ هوب، إيفا آي؛ شميتز، باتريك دبليو (2013). "التعاقد في ظل المعلومات غير الكاملة والتفضيلات الاجتماعية: دراسة تجريبية" . مراجعة الدراسات الاقتصادية . 80 (4): 1516-1544 . doi : 10.1093/restud/rdt010 .
  41. ↑ هوب، إيفا آي؛ شميتز، باتريك دبليو (2010). "تكاليف وفوائد المعلومات الإضافية في نماذج الوكالة ذات الهياكل المعلوماتية الداخلية". رسائل اقتصادية . 107 (1): 58-62 . doi : 10.1016/j.econlet.2009.12.026 . ISSN 0165-1765 . 
  42. ↑ كريمر، جاك؛ خليل، فهد؛ روشيه، جان-شارل (1998ب). "جمع المعلومات الاستراتيجية قبل عرض العقد". مجلة النظرية الاقتصادية . 81 (1): 163-200 . doi : 10.1006/jeth.1998.2415 . ISSN 0022-0531 . 
  43. ↑ هوب، إيفا آي. (2013). "إمكانية ملاحظة اكتساب المعلومات في نماذج الوكالة". رسائل اقتصادية . 119 (1): 104-107 . doi : 10.1016/j.econlet.2013.01.015 . ISSN 0165-1765 . 
  44. ↑ هوب، إيفا آي؛ شميتز، باتريك دبليو (2013). "الشراكات بين القطاعين العام والخاص مقابل المشتريات التقليدية: حوافز الابتكار وجمع المعلومات" (ملف PDF) . مجلة راند للاقتصاد . 44 (1): 56-74 . doi : 10.1111/1756-2171.12010 . ISSN 0741-6261 . 
  45. ↑ خليل، فهد؛ كيم، دويونغ؛ شين، دونغسو (2006). "التصميم الأمثل للمهام: دمج التخطيط والتنفيذ أم فصلهما؟". مجلة الاقتصاد واستراتيجية الإدارة . 15 (2): 457-478 . CiteSeerX 10.1.1.186.157 . doi : 10.1111/j.1530-9134.2006.00107.x . ISSN 1058-6407 . S2CID 154686412 .   
  46. ↑ تم وصف الأدوات المستخدمة لإنشاء اختلالات في المعلومات في المقالة التالية : http://ssrn.com/abstract=2383166
  47. ↑ زافولوكينا، ليودميلا؛ شليغل، مانويل؛ شواب، غيرهارد (18 فبراير 2020). "كيف يمكننا الحد من عدم تناسق المعلومات وتعزيز الثقة في 'سوق الليمون'؟" . نظم المعلومات وإدارة الأعمال الإلكترونية . 19 (3): 883-908 . doi : 10.1007/s10257-020-00466-4 . ISSN 1617-9846 . S2CID 213260199 .  
  48. ↑ أبيتو، خوسيه ميغيل؛ سالانت، يوفال (4 سبتمبر 2018). "أثر سوء فهم المنتج على النتائج الاقتصادية: أدلة من سوق الضمان الممتد" . مجلة الدراسات الاقتصادية . 86 (6): 2285-2318 . doi : 10.1093/restud/rdy045 . ISSN 0034-6527 . 
  49. ↑ بارتوف، إيلي؛ بودنار، جوردون م. (1996). "أساليب المحاسبة البديلة، وعدم تناسق المعلومات، والسيولة: النظرية والأدلة" . مجلة المحاسبة . 71 (3): 397-418 . ISSN 0001-4826 . JSTOR 248295 .  
  50. ↑ كاي، جي؛ تشيان، ييمينغ؛ يو، مياومياو (2015). "عدم تماثل المعلومات وحوكمة الشركات" . المجلة الفصلية للتمويل . 5 (3). doi : 10.1142/S2010139215500147 .
  51. ↑ غارمايز، م. وناتيفيداد، ج. (2010). "المعلومات، وتكلفة الائتمان، والكفاءة التشغيلية: دراسة تجريبية للتمويل الأصغر" . مراجعة الدراسات المالية . 23 (6): 2560-2590 . doi : 10.1093/rfs/hhq021 .
  52. ↑ ساكستون، غريغوري د. (3 أغسطس 2008). "المدونات المالية وعدم تناسق المعلومات بين المطلعين على بواطن الأمور في الشركات وخارجها" . الاجتماع السنوي للجمعية الأمريكية للمحاسبة .
  53. ↑ ساكستون، غريغوري د.؛ أنكر، آشلي إي. (2013). "الآثار الإجمالية لإنتاج المعرفة اللامركزية: المدونون الماليون وعدم تناسق المعلومات في سوق الأسهم". مجلة الاتصالات . 63 (6): 1054-1069 . doi : 10.1111/jcom.12060 .
  54. ↑ ويلكنسون، نيك (2005). الاقتصاد الإداري: منهج حل المشكلات ( الطبعة الأولى). مطبعة جامعة كامبريدج. doi : 10.1017/cbo9780511810534.015 . ISBN  978-0-521-81993-0.
  55. ↑ فيرون، جيمس د . (1995). "التفسيرات العقلانية للحرب". المنظمة الدولية . 49 (3): 379-414 . doi : 10.1017/S0020818300033324 . ISSN 0020-8183 . JSTOR 2706903. S2CID 38573183 .   
  56. 1 2 لامبرت، ريتشارد أ.؛ لوز، كريستيان؛ فيريكيا، روبرت إي. (2012). "عدم تناسق المعلومات، ودقة المعلومات، وتكلفة رأس المال". مراجعة التمويل . 16 : 1-29 . doi : 10.1093/rof/rfr014 .
  57. ↑ ماروالا، تشيليدزي؛ هورويتز، إيفان (2017). الذكاء الاصطناعي والنظرية الاقتصادية: سكاى نت في السوق . لندن: سبرينغر . ISBN 978-3-319-66104-9.
  58. ↑ "الذكاء الاصطناعي قادر على الحد من عدم تناسق المعلومات : مدونة دورة الشبكات لمقررات INFO 2040/CS 2850/Econ 2040/SOC 2090" . تاريخ الاطلاع: 1 مارس 2020 . 
  59. ↑ ماكادوك، ريتشارد (سبتمبر 2011). بارني، جاي بي؛ كيتشن، ديفيد جيه؛ رايت، مايك (محررون). "مقال افتتاحي مدعو: نظريات الربح الأربع وآثارها المشتركة" . مجلة الإدارة . 37 (5): 1316-1334 . doi : 10.1177/0149206310385697 . ISSN 0149-2063 . S2CID 144052666 .  
  60. ↑ شميدت، ينس؛ كيل، توماس (1 أبريل 2013). "ما الذي يجعل المورد ذا قيمة؟ تحديد محركات قيمة الموارد الخاصة بالشركة". مجلة أكاديمية الإدارة . 38 (2): 206-228 . doi : 10.5465/amr.2010.0404 . ISSN 0363-7425 . 
  61. ↑ أوزميل، أوميت؛ ريوير، جيفري ج .؛ جولاتي، رانجاي (24 يوليو 2012). "الإشارات عبر شبكات متعددة: كيف تؤثر شبكات رأس المال الاستثماري والتحالفات على التعاون بين المنظمات". مجلة أكاديمية الإدارة . 56 (3): 852-866 . doi : 10.5465/amj.2009.0549 . ISSN 0001-4273 . 
  62. ↑ داتون، جين إي.؛ أشفورد، سوزان جيه .؛ أونيل، ريجينا إم.؛ هايز، إريكا؛ ويربا، إليزابيث إي. (1997). "قراءة الرياح: كيف يُقيّم المديرون المتوسطون سياق عرض القضايا على كبار المديرين" . مجلة الإدارة الاستراتيجية . 18 (5): 407-423 . doi : 10.1002/(SICI)1097-0266(199705)18:5 < 407::AID-SMJ881 > 3.0.CO ; 2-J . JSTOR 3088168 . 
  63. ↑ ويستفال، جيمس د.؛ زاجاك، إدوارد ج. (2001). "فصل السياسة عن الممارسة: حالة برامج إعادة شراء الأسهم" . مجلة العلوم الإدارية الفصلية . 46 (2): 202-228 . doi : 10.2307/2667086 . JSTOR 2667086 . 
  64. ↑ براش، توماس هـ.؛ آرتز، كيندال و. (1999). "نحو نظرية قائمة على الموارد المشروطة: أثر عدم تناسق المعلومات على قيمة القدرات في الطب البيطري". مجلة الإدارة الاستراتيجية . 20 (3): 223-250 . doi : 10.1002/(SICI)1097-0266(199903)20:3 < 223::AID-SMJ14 > 3.0.CO ; 2-M .
  65. 1 2 ويكتور، جان دبليو؛ ساناك-كوزموسكا، كاتارزينا (2021). عدم تناسق المعلومات في الإعلان عبر الإنترنت . لندن: روتليدج. الصفحات من 45 إلى 47. دوى : 10.4324/9781003134121 . رقم ISBN  978-1-003-13412-1. S2CID 238682686 . 
  66. ↑ ماكوايل، دينيس (2005). نظرية الاتصال الجماهيري . سيج. ISBN 1-4129-0372-6. OCLC 1151855593 . 
  67. 1 2 ساناك-كوسموفسكا، كاتارزينا؛ فيكتور، يان دبليو. (17 أكتوبر 2020). "التحديد التجريبي للفئات الكامنة في تقييم عدم تناسق المعلومات والتلاعب بها في الإعلان عبر الإنترنت" . الاستدامة . 12 (20): 8693. Bibcode : 2020Sust...12.8693S . doi : 10.3390/su12208693 . ISSN 2071-1050 . 

مراجع