بانكا مونتي دي باشي دي سيينا

الموسوعة الحرة

بانكا مونتي دي باشي دي سيينا سبا
نوع الشركةعام ( Società per azioni )
بت : BMPS [1]
الرقم الدولي للأوراق الماليةتكنولوجيا المعلومات0005218752
صناعةالخدمات المالية
تأسست4 مارس 1472 ؛ منذ 552 سنة [2] (كجبل التقوى ) ( 1472-03-04 )
المقر الرئيسي
سيينا
,
إيطاليا
عدد المواقع
ينقص1,368 فرعًا محليًا؛ و11 فرعًا في الخارج (2021)
الأشخاص الرئيسيون
نيكولا مايوني (الرئيس)
لويجي لوفاجليو (الرئيس التنفيذي)
خدمات
ربحيزيد2.980 مليار يورو   (2021)
يزيد629.2 مليون يورو (2021)
يزيد310 مليون يورو (2021)
إجمالي الأصولينقص137.868 مليار يورو (2021)
مجموع حقوق الملكيةيزيد6.172 مليار يورو (2021)
مالكوزارة الاقتصاد والمالية (26.7%)
عدد الموظفين
ينقص21,244 (2021)
الشركات التابعة
نسبة رأس الماليزيد12.5% ​​(CET1، 2021)
موقع إلكترونيwww.gruppomps.it
الحواشي / المراجع
في القوائم المالية الموحدة [3]

Banca Monte dei Paschi di Siena SpA ( النطق الإيطالي: [ˈbaŋka ˈmonte dei ˈpaski di ˈsjɛːna] )، والمعروف باسم BMPS أو MPS فقط، هو بنك إيطالي . يرجع تاريخه إلى جبل من التقوى تأسس في عام 1472 (قبل 552 عامًا) وتأسس في شكله الحالي في عام 1624 (قبل 400 عام)، وهو أقدم بنك في العالم أو ثاني أقدم بنك ، حسب التعريف، وخامس أكبر بنك تجاري وتجزئة إيطالي. [4]

في عام 1995، تحول البنك (الذي كان يُعرف آنذاك باسم Monte dei Paschi di Siena) من شركة قانونية إلى شركة مساهمة خاصة تُدعى Banca Monte dei Paschi di Siena (Banca MPS). تم إنشاء Fondazione Monte dei Paschi di Siena لمواصلة الوظائف الخيرية للبنك ولتكون أكبر مساهم منفرد فيه حتى عملية الإنقاذ في عام 2013.

وفقًا لبحث أجرته Mediobanca وبيان صحفي صادر عن Banco BPM ، تجاوز Banco BPM مجموعة BMPS باعتبارها ثالث أكبر مجموعة مصرفية تجارية في إيطاليا (من حيث إجمالي الأصول) في 31 ديسمبر 2016، بعد تشكيل Banco BPM رسميًا في 1 يناير 2017. [5] [6] في عامي 2016 و2017، كانت مجموعة BMPS تكافح لتجنب الانهيار، [7] [8] وتم إنقاذها مرة أخرى من قبل الحكومة الإيطالية في يوليو 2017.

في عام 2020، كان لدى BMPS ما يقرب من 1400 فرع و21000 موظف و3.9 مليون عميل [3] في إيطاليا، بالإضافة إلى فروع وشركات في الخارج. شركة تابعة، MPS Capital Services ، تتعامل مع الخدمات المصرفية للشركات والاستثمار. [9] تم تصنيفها كمؤسسة مهمة منذ دخول الرقابة المصرفية الأوروبية حيز التنفيذ في أواخر عام 2014، ونتيجة لذلك تخضع لإشراف مباشر من قبل البنك المركزي الأوروبي . [10] [11]

تاريخ

المدخل الرئيسي للمقر الرئيسي لمونت دي باشي دي سيينا، قصر ساليمبيني، سيينا

يعود تاريخ بنك مونتي دي باشي دي سيينا إلى جبل التقوى ( مونتي دي بييتا ) الذي تأسس بأمر من مجلس جمهورية سيينا في 4 مارس 1472، عندما تمت الموافقة على نظامه الأساسي. لذلك غالبًا ما يُنظر إليه على أنه أقدم بنك في العالم يعمل بشكل مستمر. أساس تأسيسه هو قانون ستاتوتو دي باشي ، الذي كتب في عام 1419، وهو قانون ينظم جميع الأنشطة المتعلقة بالزراعة والرعي في ماريما .

يعود تاريخ شكله الحالي إلى عام 1624، عندما تم دمج سيينا في دوقية توسكانا الكبرى ومنح الدوق الأكبر فرديناندو الثاني لمودعي مونتي، في ضمانهم، دخل المراعي المملوكة للدولة في ماريما (ما يسمى "باسكي" والتي أعطت البنك اسمه). قام البنك بتوحيد وزيادة نشاطه المصرفي خلال القرنين السابع عشر والثامن عشر.

مع توحيد إيطاليا ، وسع البنك أعماله في جميع أنحاء شبه الجزيرة الإيطالية ، وبدأ أنشطة جديدة، بما في ذلك قروض الرهن العقاري ، وهي التجربة الأولى في إيطاليا. كانت لا تزال مملوكة للدولة بحلول أواخر القرن التاسع عشر. [12] : 89  شاركت MPS أيضًا في إنقاذ Cassa di Risparmio di Prato ، لتصبح المساهم الرئيسي.

في عام 1995، أدى مرسوم صادر عن وزارة الخزانة في الجمهورية الإيطالية بتاريخ 8 أغسطس 1995 إلى إنشاء مؤسستين: Banca Monte dei Paschi di Siena SpA و Fondazione Monte dei Paschi di Siena ، [13] وهي منظمة غير ربحية الغرض القانوني منها تقديم المساعدة والصدقة والمرافق الاجتماعية في مجالات التعليم والعلوم والصحة والفن، وخاصة فيما يتعلق بمدينة ومقاطعة سيينا.

في 25 يونيو 1999، تم إدراج بنك مونتي دي باشي دي سيينا بنجاح في بورصة الأوراق المالية الإيطالية .

التوسع (2000-2006)

بانكا مونتي دي باشي دي سيينا في مدينة بيزا

بعد ظهوره لأول مرة في بورصة الأوراق المالية الإيطالية ، بدأ البنك مرحلة مكثفة من التوسع التجاري والتشغيلي. استحوذ البنك على بعض البنوك الإقليمية: Banca Agricola Mantovana و Banca del Salento ، بينما تم استيعاب بنك Banca Toscana التابع له. في عام 2003، تم بيع الحصص المسيطرة (79٪) من Cassa di Risparmio di Prato إلى Banca Popolare di Vicenza في مارس 2003 مقابل 411.2 مليون يورو. [14] كما بدأ البنك أيضًا عملية لتعزيز هياكل الإنتاج في قطاعات السوق الاستراتيجية من خلال تطوير شركات المنتجات:

  • Consum.it في قطاع الائتمان الاستهلاكي
  • التأجير التمويلي والتمويل في قطاع البنوك الموازية
  • MPS Finance في الخدمات المصرفية الاستثمارية
  • إدارة الأصول MP SGR في إدارة المدخرات
  • MPS Personale في الترويج المالي
  • بنك MPS Banca per l'Impresa في مجال الائتمان للشركات وخدمات التمويل للشركات

وفي الوقت نفسه، قام البنك بترقية إنتاجيته التجارية، بهدف تحسين مستوى المساعدة والاستشارات للمستثمرين والشركات، وتحديث أنشطته في الخدمات المصرفية الخاصة وفي خطط التقاعد الخاصة . وفي ختام خطة التوسع هذه، نفذ البنك برنامجًا واسع النطاق لفتح فروع جديدة للمجموعة، بأكثر من 2000 فرع. ولتمويل نموذج التوسع هذا، دخل البنك في بعض المشتقات التي كانت مخفية: عمليات سانتوريني في عام 2002 والإسكندرية في عام 2006. [15]

استحواذ أنتونفينيتا (2006–2008)

في 8 نوفمبر 2007، أعلن بنك مونتي دي باشي دي سيينا أنه توصل إلى اتفاق مع بنكو سانتاندير لشراء بنكا أنطونفينيتا مقابل 9 مليارات يورو [16] [17] باستثناء الشركة الفرعية إنتربانكا المملوكة للبنك الإسباني. أنطونفينيتا هو البنك الذي استحوذ عليه بنك إيه بي إن أمرو بعد فضيحة بانكوبولي وكان من المفترض أن ينتقل إلى بنكو سانتاندير بعد شراء البنك الهولندي من قبل اتحاد بنك آر بي إس وسانتاندير وفورتيس .

من فبراير 2007 إلى يونيو 2008، باع بنك إم بي إس جميع الأسهم (27.839٪) في شركة فينسو ، وهي شركة قابضة وسيطة لمجموعة يونيبول ، مقابل 584.8 مليون يورو. [18] [19] في عام 2008، استحوذت شركة أكسا من يونيبول عبر بنك إم بي إس على شركة كوادريفوجليو فيتا، وهي شركة تأمين مشتركة بين يونيبول وبنك أجريكولا مانتوفانا ، [19] كما تم دمج بنك أجريكولا مانتوفانا في بنك إم بي إس.

استحوذت Banca MPS أيضًا على البنك الإقليمي Cassa di Risparmio di Biella e Vercelli من Intesa Sanpaolo في ديسمبر 2007 مقابل حوالي 399 مليون يورو. [20]

الأزمة المالية العالمية (2008-2012)

المواقع العالمية لمجموعة Monte dei Paschi di Siena Group في عام 2008

في أعقاب ارتفاع العائدات وانخفاض التقييمات على ديون الحكومة الإيطالية في أزمة الديون السيادية الأوروبية ، خسرت MPS أكثر من 2 مليار دولار في النصف الأول من عام 2012، واضطرت إلى إعادة تمويل رأس المال، وواجهت إعادة الهيكلة أو ما هو أسوأ. قاومت مؤسسة مونتي دي باشي دي سيينا، المالكة للأغلبية حتى إعادة التمويل، لفترة طويلة إصدار رأس مال جديد من شأنه أن يخفف من حيازتها. في سبتمبر 2012، حتى بعد التخفيف، "بدا البنك مستعدًا" أيضًا لمنح الحكومة الوطنية حصة ملكية أكبر في مقابل المزيد من رأس المال. [21]

في ديسمبر 2012، تم بيع Cassa di Risparmio di Biella e Vercelli لشركة Cassa di Risparmio di Asti مقابل حوالي 205.5 مليون يورو. [22] [23]

الخسائر المخفية وإنقاذ بنك إيطاليا (2013)

في عام 2009، بدأت عمليات سانتوريني وأليساندريا في إحداث خسائر فادحة. ولإخفاء هذه الخسائر في البيانات المالية للبنك، اختار كبار الإدارة، بما في ذلك جوزيبي موساري، رئيس البنك، الدخول في عقود مشتقات مع دويتشه بنك ونومورا . وقد أدى هذا الترتيب في النهاية إلى صدور أحكام بالسجن على 13 من المسؤولين التنفيذيين في البنك. [ بحاجة لمصدر ]

تتراوح تقديرات الخسائر المتراكمة من عمليات سانتوريني وأليساندريا في الفترة التي سبقت عقود المشتقات المالية من 500 إلى 750 مليون يورو. [24] لم يتم إبلاغ الوثائق المتعلقة بهذه العمليات إلى مدققي حسابات البنك أو بنك إيطاليا . تم اكتشاف عقود المشتقات المالية والوثائق ذات الصلة ونشرها من قبل مجلس إدارة البنك الجديد في نهاية نوفمبر 2012. ثم تم إرسال الوثائق إلى بنك إيطاليا بين ديسمبر 2012 ومنتصف يناير 2013. وقد تأكد المساهمون والمحللون من أن البنك لم يعلن عن خسائر من المشتقات المالية. في 22 يناير 2013، خسرت أسهم البنك 5.6٪ في البورصة واستقال موساري من منصبه كرئيس لجمعية بنك إيطاليا . [17]

في 23 يناير 2013، تم الكشف عن فضيحة المشتقات المالية المخفية، حيث انخفضت أسهم البنك بنسبة 8.43% في البورصة في ذلك اليوم، [25] ثم بنسبة 8% أخرى في اليوم التالي. [26]

في 25 يناير 2013، انعقد اجتماع عام غير عادي لمساهمي البنك. وقرروا منح مجلس الإدارة سلطة زيادة رأس المال المدفوع بمبلغ أقصى قدره 4.5 مليار يورو لخدمة ممارسة حقوق تحويل البنك لسندات مونتي . وطالبت MPS بالتدخل بمبلغ 3.9 مليار يورو، بما في ذلك 1.9 مليار يورو لاستبدال سندات تريمونتي السابقة .

كما تضمن تفويض الصلاحيات الاستثنائية لمجلس الإدارة إمكانية زيادة رأس المال المدفوع بمقدار 2 مليار يورو عن طريق سداد الفائدة المستحقة على الأسهم. وقد وافق المساهمون على ذلك بأغلبية 98% من الأصوات. [27]

بعد التصويت، استعاد البنك 11.36% من قيمته في البورصة بعد أن خسر أكثر من 20% من قيمته في ثلاث جلسات في ثلاثة أيام. [28]

في 26 يناير 2013، وافق بنك إيطاليا على طلب إنقاذ من البنك بقيمة 3.9 مليار يورو (5.3 مليار دولار أمريكي). [29]

أثارت الشركة جدلاً جديدًا في عام 2013 عندما اتُهمت بتضليل الهيئة التنظيمية للسوق الإيطالية في أكتوبر 2012، قبل وقت قصير من حصولها على خطة إنقاذ حكومية بقيمة 4.1 مليار يورو (5.47 مليار دولار أمريكي). [30]

في 29 ديسمبر 2013، رفضت مؤسسة مونتي دي باشي دي سيينا خططًا لإصدار أسهم جديدة بقيمة 3 مليارات يورو، مما أدى إلى تأخير جمع رأس المال حتى مايو 2014 على الأقل وزيادة خطر التأميم. [31]

في نوفمبر 2019، وبعد محاكمة استمرت ثلاث سنوات، حُكم على 13 من المسؤولين التنفيذيين السابقين للبنك بالسجن. وحُكم على رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي السابق لبنك مونتي دي باشي بالسجن سبع سنوات لكل منهما؛ وحُكم على اثنين من كبار المسؤولين التنفيذيين بالسجن خمس سنوات وأربع سنوات. وحُكم على ثلاثة مصرفيين من دويتشه بنك بالسجن خمس سنوات وحُكم على اثنين من نومورا بالسجن خمس سنوات وثلاث سنوات. وقررت المحكمة أنهم تآمروا لإخفاء خسائر مونتي دي باشي البالغة 2 مليار يورو بين عامي 2008 و2012 باستخدام عقود مشتقة معقدة. وغُرِّم دويتشه بنك ونومورا بمبلغ 160 مليون يورو؛ ودفع مونتي دي باشي 10.6 مليون يورو بعد صفقة إقرار بالذنب في عام 2016. [32]

في أعقاب الاستئناف، في مايو 2022، قضت محكمة الاستئناف في ميلانو بإلغاء إدانة عام 2019 للمديرين التنفيذيين السابقين والبنكين بشأن صفقات المشتقات وإلغاء المصادرات المفروضة على دويتشه بنك ونومورا القابضة المحدودة. [33] [34] في أكتوبر 2023، أكدت محكمة النقض العليا في إيطاليا التبرئة في قضية مشتقات مونتي دي باشي. [35]

التعافي بطيء للغاية (2014-2022)

في مارس 2014، أعلنت شركة بلاك روك عن حصة 5.748 في المائة في البنك (نظرًا لأن البنك كان لا يزال مكونًا لمؤشرات سوق الأوراق المالية في ذلك الوقت، مثل FTSE MIB ، كان مديرو الصناديق يمتلكون حصصًا في صناديق تتبع المؤشرات الخاصة بهم، وكانوا مطالبين بالإفصاح عن حصص بنسبة 5٪ أو أعلى). [36] في يوليو، اكتملت زيادة رأس المال، والتي كانت المؤسسة المصرفية تمتلك للتو 2.500٪ من أسهمها. في أكتوبر، فشل البنك في اختبار الإجهاد الذي أجراه البنك المركزي الأوروبي للبنوك الأوروبية الكبرى، (أول تقييم شامل للإشراف المصرفي الأوروبي ) وأُعطي أسبوعين لإعداد خطة لجمع 2.11 مليار يورو من رأس المال. وعلى الرغم من إصدار 5 مليارات يورو في الأسهم قبل أربعة أشهر فقط، أعلن البنك المركزي الأوروبي أن البنك غير قادر على الصمود في وجه كارثة مالية. واصلت الأسهم الانخفاض بنسبة 22٪. [37] في نوفمبر 2014، أبلغ البنك عن خسارة قدرها 1.1497 مليار يورو في الربع الثالث من العام. [38] [39] في نهاية المطاف، في السنة المالية 2014، تكبد البنك خسارة صافية بلغت 5.3429 مليار يورو، مما أدى إلى تبخر زيادة رأس المال. بلغت نسبة رأس المال من المستوى الأول للبنك 8.7% في 31 ديسمبر 2014. [40]

في 6 يوليو 2015، عقب استفتاء الإنقاذ اليوناني ، تم تعليق التداول في أسهم مونتي دي باشي بعد انخفاضها بنسبة 5.7٪. [41] في النهاية حقق بنك إم بي إس صافي ربح قدره 388 مليون يورو في عام 2015. ولكن يرجع ذلك أساسًا إلى تأثير إعادة البيان كمشتق مبادلة مخاطر الائتمان لمعاملة الإسكندرية. بلغت نسبة رأس مال CET1 للبنك 12٪، ويرجع ذلك أساسًا إلى زيادة أخرى في رأس المال خلال العام، والتي طلب البنك المركزي الأوروبي من بنك إم بي إس أن يكون لديها حد أدنى 10.75٪ من 31 ديسمبر 2016 فصاعدًا، أو 10.2٪ في الفترة الانتقالية. [42] علاوة على ذلك، كانت نسبة القروض المتعثرة الإجمالية (34٪) والصافية إلى إجمالي القروض (22٪) لا تزال أعلى من المتوسط ​​الإيطالي (18.1٪ في الإجمالي و10.8٪ في الصافي في ديسمبر 2015) [43] وكان المتوسط ​​الإيطالي نفسه أعلى من متوسط ​​الاتحاد الأوروبي.

في 21 يناير 2016، قامت MPS بتأمين محفظة مستحقات الإيجار المنتظمة بقيمة 1.6 مليار يورو بقيمة 1.4173 مليار يورو. أعاد البنك شراء 656 مليون يورو من الأوراق المالية (الشرائح B إلى D) وباع 761.3 مليون يورو من الأوراق المالية إلى السوق (الشريحة A). [44]

في أبريل 2016، علق عضو مجلس إدارة البنك المركزي الألماني أندرياس دومبريت بأن العديد من البنوك اليونانية والإيطالية كانت بنوكًا زومبي تم الاحتفاظ بها لأسباب سياسية. وحث البنك المركزي الأوروبي على التعامل مع البنوك ذات المستوى المرتفع من القروض المتعثرة. ومع ذلك، لم يذكر على وجه التحديد ما إذا كان بنك بي إم بي إس أحد البنوك الزومبي أم لا. [45]

في 23 يونيو، تم التخلص من محفظة قروض متعثرة بقيمة إجمالية تبلغ 290 مليون يورو دون الرجوع إلى مجموعة كروك. ​​[46] في 4 يوليو، أكد البنك تلقي طلب لخفض القروض المتعثرة من البنك المركزي الأوروبي . في عام 2015، كان لدى البنك 46.9 مليار يورو من القروض المتعثرة في الإجمالي و24.2 مليار يورو في الصافي. كان البنك يستهدف خفض نسبة القروض المتعثرة الإجمالية إلى إجمالي القروض إلى 20٪ في عام 2018. ومع ذلك، كان هذا لا يزال أعلى من المتوسط ​​الإيطالي في 31 ديسمبر 2015. [47]

في 29 يوليو 2016، تم الإعلان عن اختبار إجهاد البنوك في الاتحاد الأوروبي لعام 2016. من بين 51 بنكًا في الاختبار، كان BMPS هو البنك الوحيد الذي تم التنبؤ بنسبة CET1 (على أساس بازل الثالث الكامل) بأنها سلبية في السيناريو المعاكس في عام 2018. [48] إذا تم تحديد أهداف نسبة CET1 ونسبة رأس المال الإجمالي (على أساس محمل بالكامل) عند 8٪ و 11.5٪ على التوالي حتى في السيناريو المعاكس في عام 2018، فهذا يعني أن البنك سيعاني من عجز في رأس المال قدره 8.8 مليار يورو (رأس المال الأساسي من المستوى 1 والمستوى 1 الإضافي والمستوى 2 مجتمعين)، وفقًا لمنشور البنك المركزي الأوروبي في 29 ديسمبر 2016. [49] [50]

في نفس اليوم، تم الإعلان عن خطة إعادة تمويل البنك بمبلغ 5 مليارات يورو؛ كما خطط البنك أيضًا لتأمين محفظة القروض المتعثرة بالكامل بهدف 9.2 مليار يورو، والتي بلغت قيمتها الدفترية الصافية 10.2 مليار يورو اعتبارًا من 31 مارس 2016. سيتم تخصيص الشريحة الصغرى لمساهمي البنك (مقابل 1.6 مليار يورو مقترحة)؛ سيتم بيع الشريحة المتوسطة إلى أتلانتي مقابل 1.6 مليار يورو (تم تعديلها لشراء الشريحة المتوسطة الصغرى مقابل 1.526 مليار يورو في ديسمبر 2016)؛ [51] سيتم بيع الشرائح العليا إلى السوق مع تأهل بعضها لضمان الدولة (Garanzia sulla Cartolarizzazione delle Sofferenze) مقابل 6 مليارات يورو. كان من المتوقع أن يقلل ذلك من نسبة القروض المتعثرة الإجمالية إلى 17.8٪، على قدم المساواة مع المتوسط ​​الإيطالي ولكن لا يزال أعلى من العديد من نظرائه الأوروبيين. [52] في ديسمبر 2016، تم تعديل خطة التصرف: تمت إضافة شريحة ميزانين أولى (بقيمة 1.171 مليار يورو) - ليتم الاكتتاب فيها من قبل البنك نفسه. [51]

في سبتمبر 2016، استقال الرئيس التنفيذي فابريزيو فيولا [53] ورئيس مجلس الإدارة ماسيمو تونوني . [54] وتم استبدالهما بماركو موريللي [55] وأليساندرو فالشياي على التوالي.

في 28 نوفمبر 2016، تم تحويل كل 100 سهم من أسهم BMPS إلى سهم جديد واحد من أسهم BMPS [56] ، وفي 2 ديسمبر 2016، أعلنت AXA وBMPS عن تجديد شراكتهما في التأمين المصرفي - وهي اتفاقية من المفترض أن تستمر حتى عام 2027. [57]

في ديسمبر 2016، نجحت BMPS في إجراء مبادلة الدين بالأسهم لجزء من ديونها المرؤوسة وأداة رأس المال من المستوى الأول، بسعر أقصى قدره 24.9 يورو للسهم الجديد (بالإضافة إلى إصدار 5 مليارات يورو من الأسهم الجديدة). [58] [59] في منتصف ديسمبر، أعادت BMPS فتح عرض المبادلة، والذي بلغ حوالي 2.451 مليار يورو. ومع ذلك، بسبب الفشل في إصدار 5 مليارات يورو من الأسهم الجديدة، تم إلغاء عرض المبادلة والتخلص من القروض المتعثرة. [60] على الرغم من أن جي بي مورجان وميديوبانكا وبانكو سانتاندير وبنك أوف أميركا ميريل لينش وسيتي جروب وكريدي سويس ودويتشه بنك وجولدمان ساكس قد وقعت اتفاقية ما قبل الاكتتاب مع BMPS في يوليو. [52] لم يبرم أي بنك أو مستثمر رئيسي عقودًا مع BMPS.

في الساعة 01:20 صباحًا، يوم 23 ديسمبر 2016، منتصف الليل بعد إعادة الرسملة الفاشلة، طلب بنك BMPS إعادة رسملة احترازية من الحكومة الإيطالية من أجل إنقاذ البنك من خلال إزالة المادة 32 (4) من توجيه التعافي والحل المصرفي بالاتحاد الأوروبي (قانون حل البنوك على مستوى الاتحاد الأوروبي، والذي قيد المساعدات الحكومية كملاذ أخير). [61] في 20 ديسمبر، جمعت الحكومة الإيطالية بالفعل 20 مليار يورو لإنشاء صندوق ادخار ( بالإيطالية : salva-risparmio ) [62] من أجل الاكتتاب في إعادة رسملة محتملة لبنك UniCredit وBMPS و Banca Popolare di Vicenza و Veneto Banca و Banca Carige ، بالإضافة إلى البنوك التي تحتاج إلى إعادة رسملة في المستقبل القريب.

وقد وردت أنباء تفيد بأن السندات التابعة سوف يتم تحويلها بشكل إلزامي إلى أسهم من قبل السلطة المختصة بحل الشركة في إيطاليا (وهي بنك إيطاليا) باعتبارها "عملية إنقاذ". ومع ذلك، فقد طلب البنك استبعاد أداة رأس المال التابعة من المستوى الثاني "Fresh 2008" من عملية الإنقاذ هذه، [61] حيث كان العديد من المستثمرين من المستثمرين الأفراد.

في 25 يناير 2017، أصدر بنك BMPS سندات بقيمة اسمية تبلغ 7 مليارات يورو. وتستحق السندات خلال فترة تتراوح بين عام واحد وثلاثة أعوام، مع ضمان الدولة من صندوق الحكومة المذكور. وقال البنك إن السندات ستباع في السوق أو تستخدم كضمان في عملية الاقتراض. [63]

في 3 فبراير 2017، باعت BMPS أعمال بطاقاتها إلى Istituto Centrale delle Banche Popolari Italiane (ICBPI) مقابل 520 مليون يورو. [64] كانت البنوك الرائدة الأخرى في إيطاليا، مثل Intesa Sanpaolo و UniCredit، قد باعت بالفعل قسمها في عام 2016.

في 9 فبراير 2017، أعلنت BMPS عن نتائجها المالية لعام 2016 بشرط موافقة الجمعية العامة للمساهمين. انخفضت إيرادات البنك لعام 2016 وصافي دخل الفائدة والأرباح قبل المخصصات مقارنة بعام 2015. جنبًا إلى جنب مع التخفيضات والمخصصات للقروض المتعثرة، بلغ صافي الخسارة لهذا العام 3.380 مليار يورو. وصلت نسبة CET1 إلى الحد الأدنى القانوني البالغ 8.0٪ (أقل من متطلبات البنك المركزي الأوروبي على أساس فردي للبنك بنسبة 10.75٪) [65]

في 1 يونيو 2017، وافقت المفوضة الأوروبية مارغريت فيستاجر من حيث المبدأ على مساعدة الدولة للبنك. [66] في 5 يوليو، تمت الموافقة على الخطة الصناعية للبنك، والتي سيتم بموجبها إعادة تمويل البنك بمبلغ 8.1 مليار يورو، ولكن سيتم الاكتتاب في 3.9 مليار يورو فقط من قبل وزارة الاقتصاد والمالية (باستثناء الأسهم الإضافية التي سيتم إعادة شرائها من حاملي السندات الأفراد من قبل الحكومة)، مع بقية "الإنقاذ" لحاملي السندات، وتحويل سندات البنك إلى أسهم بشكل إلزامي. [67]

في 29 يوليو، أعلن البنك أن سعر إصدار الأسهم الجديدة للحكومة كان 6.49 يورو، مع 8.65 يورو لأسهم الدين إلى الأسهم. [68]

حلت ستيفانيا بارياتي محل سلفها كرئيسة لـ MPS خلال ديسمبر 2017. [69] [70]

في 5 أكتوبر 2018، أعلن بنك BMPS عن بيع فرعه البلجيكي Banca Monte Paschi Belgio (BMPB) لشركة تشارك فيها صناديق يديرها Warburg Pincus . تم تحديد سعر البيع عند 42 مليون يورو، مع مراعاة آلية التعديل. بين عامي 2018 و2020، حقق البنك 49.8٪ من أرباحه قبل الضرائب في الملاذات الضريبية . [71]

العودة إلى الربحية والخصخصة (منذ عام 2023)

في 20 نوفمبر 2023، باعت الحكومة الإيطالية حصة قدرها 25% في MPS، وبالتالي خصخصة البنك جزئيًا وخفض حصة الحكومة من 64% إلى 39%. [72]

بعد خسارة قدرها 178 مليون يورو في عام 2022، عادت MPS إلى تحقيق أرباح سنوية كاملة بأرباح قياسية تجاوزت 2 مليار يورو لعام 2023. في فبراير 2024، دفعت MPS أول أرباح لها منذ عام 2010، مما أعاد 315 مليون يورو إلى المساهمين. [73]

في 27 مارس 2024، باعت الحكومة الإيطالية حصة إضافية بنسبة 12.5% ​​في MPS، مقابل حوالي 650 مليون يورو. ويؤدي هذا البيع إلى خفض حصة إيطاليا في MPS، حيث تنخفض إلى 26.7% من 39.2%، ويعزز خطة الحكومة لخصخصة MPS. [74]

التنمية الثقافية والاقتصادية

يستضيف المقر الرئيسي لـ MPS في Palazzo Salimbeni في سيينا مجموعة فنية وعددًا كبيرًا من الوثائق التاريخية التي لا تقدر بثمن والتي تمتد لقرون من وجودها. ومع ذلك، لا تكون هذه المجموعة مفتوحة للجمهور عادةً. أحدث اقتناء معروف للفن، لوحة مطلية بالذهب من صنع Segna di Bonaventura ، كلف البنك ما يقرب من مليون يورو. [75] كما يُعرف دوليًا بأنه الراعي الرئيسي لنادي كرة السلة الإيطالي Mens Sana Basket of Siena، والذي يلعب حاليًا في Lega A ومشارك منتظم في الدوري الأوروبي .

في عام 2010، كان البنك يمول توسعة مطار صغير في قلب الريف التوسكاني ، مطار سيينا أمبوجنانو ، ليصبح مطارًا دوليًا. وقد أثارت كل من المجموعات الدولية والمحلية اعتراضات على هذا التوسع على أساس أنه من شأنه أن يلحق الضرر بالجمال الطبيعي للمنطقة والبيئة وجاذبية الريف للسياحة. [76] [77] في النهاية، تم تصفية شركة Aeroporto di Siena SpA، الشركة التي تم تأسيسها للمشروع.

وحتى اندلاع أزمة اليورو، كانت أرباح البنك تمول مشروع باليو دي سيينا ، وهو مشروع تجديد المباني التاريخية في سيينا و"برامج التكنولوجيا الحيوية" التي كانت تهدف إلى تحويل السهل التوسكاني إلى مركز للأبحاث. ولكن كل هذه الأموال تقريبا ــ 150 مليون دولار سنويا في المتوسط، من عام 1996 إلى عام 2010 ــ "تبخرت" منذ عام 2010. [21]

وفقًا للتقرير السنوي للمؤسسة المصرفية ، التي عملت كأكبر مساهم في البنك ومنظمة خيرية لمنطقة توسكان، عانت المؤسسة من انخفاض حاد في الإيرادات من البنك في عام 2009، حيث انخفضت من 340 مليون يورو إلى 62.5 مليون يورو فقط، مما أثر على الوقف للمنظمات الأخرى. [78] جنبًا إلى جنب مع الخسائر الأخرى المرتبطة وغير المرتبطة بالبنك منذ عام 2010، اضطرت المؤسسة إلى تعليق جميع الوقف للمنظمات الأخرى. [79] [80] [81]

كبار المساهمين

اعتبارًا من 13 ديسمبر 2017 [82]

المساهمين الرئيسيين في Banca Monte dei Paschi di Siena

فيما يتعلق بنسبة حصة الحكومة الإيطالية في بنك إم بي إس، فقد انخفضت من 64.23% إلى 39.23% في نوفمبر 2023، بعد أن باعت الحكومة الإيطالية حصة 25% في بنك إم بي إس: ويعني بيع هذه الحصة أن ملكية إيطاليا في البنك تنخفض إلى أقل من 50%. [84] وفي مارس 2024، خفضت الحكومة الإيطالية حصتها في إم بي إس من 39.2% إلى 26.7%. [85]

انخفضت حصة شركة Fondazione Monte dei Paschi di Siena من أكثر من 55% في 31 ديسمبر 2009 [86] إلى أقل من متطلبات CONSOB للإفصاح (<2%) في عام 2015. [87]

منذ صدور قانون عام 1936، تم تعيين 16 عضوًا من مؤسسة مونتي دي باشي دي سيينا من قبل السلطات المحلية: 8 أعضاء من بلدية سيينا، و5 من مقاطعة سيينا، و1 من جامعة سيينا، و1 من منطقة توسكانا والأخير من أبرشية سيينا-كول دي فال ديلسا-مونتالتشينو . [88] تعين المؤسسة الهيئة الحاكمة لـ MPS التي تأثرت إدارتها وعملياتها بشكل كبير بالسياسة الإيطالية منذ القرن العشرين. هناك حاجة إلى مزيد من البحث لتوضيح درجة هذه العلاقة، والتي شملت بعض ممثلي الهيئة الحاكمة الذين كانوا مرتبطين ارتباطًا وثيقًا بالماسونية الإيطالية. [89]

انظر أيضا

مراجع

  1. ^ “Azioni BANCA MONTE PASCHI SIENA: Quotazioni in tempo reale | IT0005508921 – Borsa Italiana”.
  2. ^ @banca_mps (4 مارس 2014). "4 marzo 1472 - 4 marzo 2014 Buon compleanno، Banca Monte dei Paschi di Siena" ( سقسقة ) - عبر تويتر .
  3. ^ ab "التقرير المالي الموحد لمونتي دي باشي دي سيينا" (PDF) . بمبس . تم الاسترجاع في 27 يونيو 2021 .
  4. ^ "رابع أكبر بنك في إيطاليا يعود إلى سوق الأوراق المالية". مجلة الإيكونوميست . 26 أكتوبر 2017.
  5. ^ "النتائج حتى 31 ديسمبر 2016" (PDF) . Banco BPM. 10 فبراير 2017. مؤرشف من الأصل (PDF) في 14 فبراير 2017 . تم الاسترجاع 13 فبراير 2017 .
  6. ^ "LE PRINCIPALI BANCHE ITALIANE [2017]" (PDF) (باللغة الإيطالية). Mediobanca. 24 أكتوبر 2017. مؤرشف من الأصل (PDF) في 28 أكتوبر 2017. تم الاسترجاع 13 فبراير 2017 .
  7. ^ "أقدم بنك في العالم يسعى جاهدا لجمع 5 مليارات يورو لتجنب الانهيار". رويترز. 12 ديسمبر 2016 – عبر بيزنس ستاندارد.
  8. ^ ستيفنسون، أبيجيل (22 ديسمبر 2016). "كرامر: لماذا لا يهتم وول ستريت بأن أقدم بنك في العالم على وشك الانهيار". سي إن بي سي .
  9. ^ "النسخة الإنجليزية من الموقع الإلكتروني للشركة". MPS Capital Services. مؤرشف من الأصل في 27 فبراير 2013. تم الاسترجاع في 8 يوليو 2013 .
  10. ^ "قائمة الكيانات الخاضعة للإشراف الهامة وقائمة المؤسسات الأقل أهمية" (PDF) . البنك المركزي الأوروبي . 4 سبتمبر 2014.
  11. ^ "قائمة الكيانات الخاضعة للإشراف" (PDF) . البنك المركزي الأوروبي . 1 يناير 2023.
  12. ^ ليوناردو جياني (2008)، "ملكية وسيطرة البنوك الإيطالية: تحقيق قصير في جذور السياق الحالي" (PDF) ، ملكية الشركات والسيطرة عليها (6(1)): 87-98
  13. ^ وزارة الخزانة (28 آب/أغسطس 1995). "الموافقة على مشروع إعادة بناء مونتي دي باشي دي سيينا". الجريدة الرسمية للجمهورية الإيطالية (باللغة الإيطالية) . تم الاسترجاع 9 أبريل 2016 .
  14. ^ “التقرير السنوي لعام 2003” (PDF) . بانكا بوبولاري دي فيتشنزا. 30 يونيو 2004 . تم الاسترجاع في 8 مارس 2016 .
  15. ^ “doppio-flop-derivati” (باللغة الإيطالية)، Ilsole24ore 24 يناير 2013.
  16. ^ “بيان صحفي” (PDF) . بانكا مونتي دي باشي دي سيينا. 8 نوفمبر 2007 . تم الاسترجاع 20 أبريل 2016 .
  17. ^ أ ب “mussari-lascia-presidenza” (باللغة الإيطالية) Ilsole24ore ، 22 يناير 2013.
  18. ^ “بيلانسيو آل 31 ديسمبر 2006” (PDF) (باللغة الإيطالية). بانكا MPS. 22 مارس 2007 . تم الاسترجاع 23 فبراير 2016 .
  19. ^ أ ب “2008 بيلانسيو كونسوليداتو” (PDF) (باللغة الإيطالية). بانكا MPS. 10 أبريل 2009 . تم الاسترجاع 23 فبراير 2016 .
  20. ^ “تم الانتهاء من بيع بيان صحفي مشترك بنسبة 55٪ من بيفربانكا”. إنتيسا سان باولو وبانكا مونتي دي باشي دي سيينا. 20 ديسمبر 2007 . تم الاسترجاع في 16 فبراير 2016 .
  21. ^ أب بيرنباوم، مايكل، "في إيطاليا، يواجه أقدم بنك في العالم مستقبلاً غير مؤكد"، واشنطن بوست ، 1 سبتمبر 2012. تم استرجاعه في 2 سبتمبر 2012.
  22. ^ “Bilancio d’esrcizio e Consolidato 2012” (PDF) (باللغة الإيطالية). كاسا دي ريسبارميو دي أستي. مؤرشفة من الأصلي (PDF) في 16 سبتمبر 2013 . تم الاسترجاع في 16 فبراير 2016 .
  23. ^ “Bilancio d’esrcizio e Consolidato 2012” (PDF) (باللغة الإيطالية). بانكا مونتي دي باشي دي سيينا. 29 أبريل 2013 . تم الاسترجاع في 16 فبراير 2016 .
  24. ^ “ombre-derivati-monte-titolo” (باللغة الإيطالية)، Ilsole24ore ، 24 يناير 2013.
  25. ^ “بورسا-طوكيو-تشيود” (باللغة الإيطالية)، Ilsole24ore ، 23 يناير 2013.
  26. ^ "eurozona-atteso-calo-lindice" (باللغة الإيطالية)، Ilsole24ore ، 24 يناير 2013.
  27. ^ "assemblea-mps" (باللغة الإيطالية)، ilsole24ore.com ، 25 يناير 2013.
  28. ^ “بورسا-طوكيو-تشيود-فورتي” (باللغة الإيطالية)، Ilsole24ore ، 25 يناير 2013.
  29. ^ موزي، كارلا، "بنك إيطاليا يوافق على خطة إنقاذ للبنك المتضرر من الفضيحة"، ماركت ووتش ، 26 يناير 2013. تم استرجاعه في 26 يناير 2013.
  30. ^ سيلفيا ألويزي وستيفانو بيرنابي (23 أغسطس 2013). “اتهام مونتي باشي بتضليل الجهة التنظيمية الإيطالية في عام 2012”. رويترز .
  31. ^ زا، فالنتينا؛ فونتي، جوزيبي (30 ديسمبر 2013). "مونتي باشي يواجه تهديد التأميم بعد تأخير طلب السيولة النقدية". ياهو فاينانس. رويترز . تم الاسترجاع في 27 أكتوبر 2017 .
  32. ^ "رجال مونتي"، مجلة برايفت آي ، العدد 1509، ص 41، 15 نوفمبر 2019
  33. ^ بوريللي، سيلفيا شيوريلي (12 مايو 2022). "معركة مونتي دي باشي تستمر بعد إلغاء الأحكام". فاينانشال تايمز . تم الاسترجاع في 12 أكتوبر 2023 .
  34. ^ "مصرفيون سابقون في دويتشه بنك ونومورا يُبرأون في قضية استئناف باشي". بلومبرج.كوم . 6 مايو 2022. تم الاسترجاع في 12 أكتوبر 2023 .
  35. ^ "MSN". www.msn.com . تم الاسترجاع في 12 أكتوبر 2023 .
  36. ^ "بلاك روك تشتري 5.75 بالمائة من مونتي دي باشي". رويترز . 24 مارس 2014. تم الاسترجاع في 24 مارس 2014 .
  37. ^ “القراد على مدار الساعة مقابل بانكا مونتي دي باشي”، online.wsj.com
  38. ^ "خسارة تقترب من مليار دولار في الربع الثالث"، نيويورك تايمز ، 12 نوفمبر 2014.
  39. ^ "التقرير المؤقت الموحد عن العمليات حتى 30 سبتمبر 2014" (PDF) . بنك مونتي دي باشي دي سيينا. 21 نوفمبر 2015. مؤرشف من الأصل (PDF) في 26 أبريل 2016. تم الاسترجاع في 14 مارس 2016 .
  40. ^ “التقرير السنوي لعام 2014” (PDF) . بانكا مونتي دي باشي دي سيينا. 19 يونيو 2015 مؤرشفة من الأصلي (PDF) في 26 أبريل 2016.
  41. ^ "أزمة الديون اليونانية: الأسواق مرنة بعد التصويت بـ"لا". بي بي سي نيوز .
  42. ^ "BMPS: مجلس الإدارة يوافق على النتائج كما في 31 ديسمبر 2015" (PDF) . Banca MPS. 5 فبراير 2016. مؤرشف من الأصل (PDF) في 28 أبريل 2016.
  43. ^ “Rapporto sulla Stabilità Finanziaria N°1 – 2016” [تقرير الاستقرار المالي رقم 1 – 2016] (PDF) (باللغة الإيطالية). بنك إيطاليا. 29 أبريل 2016 . تم الاسترجاع 1 مايو 2016 .
  44. ^ "BANCA MPS: NEW LEASE SECURITISATION FOR EUR 1.6 BLN PORTFOLIO" (PDF) . Banca Monte dei Paschi di Siena. 21 يناير 2016. مؤرشف من الأصل (PDF) في 28 أبريل 2016 . تم الاسترجاع في 9 أبريل 2016 .
  45. ^ "البنك المركزي الأوروبي يقول إنه ينبغي له أن يعالج البنوك الزومبي". رويترز . 18 أبريل 2016. تم استرجاعه في 21 أبريل 2016 .
  46. ^ "بنك MPS: التخلص من محفظة القروض المتعثرة بقيمة 290 مليون يورو تقريبًا". BMPS. 23 يونيو 2016. مؤرشف من الأصل في 9 يوليو 2016. تم الاسترجاع 11 يوليو 2016 .
  47. ^ "بيان صحفي". BMPS. 4 يوليو 2016. مؤرشف من الأصل في 7 يوليو 2016. اطلع عليه بتاريخ 11 يوليو 2016 .
  48. ^ "نتائج اختبار الإجهاد على مستوى الاتحاد الأوروبي لعام 2016" (PDF) . هيئة الخدمات المصرفية الأوروبية. 29 يوليو 2016. تم الاسترجاع في 30 يوليو 2016 .
  49. ^ "Comunicato stampa" (باللغة الإيطالية). BMPS. 26 ديسمبر 2016. مؤرشف من الأصل في 27 ديسمبر 2016. تم استرجاعه في 27 ديسمبر 2016 .
  50. ^ "إعادة تمويل بنك مونتي دي باشي دي سيينا بشكل احترازي". بنك إيطاليا. 29 ديسمبر 2016. تم استرجاعه في 5 يناير 2016 .
  51. ^ "بيان صحفي" (PDF) . BMPS. 19 ديسمبر 2016. مؤرشف من الأصل (PDF) في 23 ديسمبر 2016. تم الاسترجاع 22 ديسمبر 2016 .
  52. ^ "الحل الهيكلي والنهائي لمحفظة القروض المتعثرة القديمة" (PDF) . BMPS. 29 يوليو 2016. مؤرشف من الأصل (PDF) في 4 أغسطس 2016. تم الاسترجاع 1 أغسطس 2016 .
  53. ^ "بيان صحفي". BMPS. 8 سبتمبر 2016. مؤرشف من الأصل في 28 ديسمبر 2016. اطلع عليه بتاريخ 27 ديسمبر 2016 .
  54. ^ "Banca MPS: Chairman Massimo Tononi quits". BMPS. 14 سبتمبر 2016. مؤرشف من الأصل في 28 ديسمبر 2016. اطلع عليه بتاريخ 27 ديسمبر 2016 .
  55. ^ "تعيين ماركو موريللي كرئيس تنفيذي ومدير عام جديد لبنك إم بي إس". BMPS. 14 سبتمبر 2016. مؤرشف من الأصل في 8 نوفمبر 2016. تم الاسترجاع 27 ديسمبر 2016 .
  56. ^ "BANCA MPS: CHANGE IN SHARE CAPITAL AND REVERSE SPLIT OF ORDINARY SHARES" (PDF) . BMPS. 25 نوفمبر 2016. مؤرشف من الأصل (PDF) في 20 ديسمبر 2016 . تم الاسترجاع 10 ديسمبر 2016 .
  57. ^ "AXA and Banca Monte dei Paschi di Siena renew their bankcassurance partners until 2027". BMPS. 2 ديسمبر 2016. مؤرشف من الأصل في 20 ديسمبر 2016. تم الاسترجاع 10 ديسمبر 2016 .
  58. ^ "LME results (Erratum)" (PDF) . BMPS. 7 ديسمبر 2016. مؤرشف من الأصل (PDF) في 20 ديسمبر 2016 . تم الاسترجاع 10 ديسمبر 2016 .
  59. ^ "زيادة رأس المال إلى الحد الأقصى لسعر إدارة مسؤولية الخدمة (LME) 24.9 يورو (مع مراعاة تقسيم الأسهم العكسي)" (PDF) . BMPS. 25 نوفمبر 2016. مؤرشف من الأصل (PDF) في 20 ديسمبر 2016 . تم الاسترجاع 10 ديسمبر 2016 .
  60. ^ "Comunicato Stampa" [بيان صحفي] (PDF) (باللغة الإيطالية). BMPS. 22 ديسمبر 2016. مؤرشف من الأصل (PDF) في 23 ديسمبر 2016. تم استرجاعه في 22 ديسمبر 2016 .
  61. ^ من "بيان صحفي" (PDF) (باللغة الإيطالية). BMPS. 23 ديسمبر 2016. مؤرشف من الأصل (PDF) في 28 ديسمبر 2016. تم استرجاعه في 27 ديسمبر 2016 .
  62. ^ “Il Governo avvia l’operazione salva-risparmio” (باللغة الإيطالية). وزارة الاقتصاد والمالية. 20 ديسمبر 2016 . تم الاسترجاع في 27 ديسمبر 2016 .
  63. ^ “خبر صحفى” (خبر صحفى). بانكا مونتي دي باشي دي سيينا. 25 يناير 2017 . تم الاسترجاع 23 أكتوبر 2017 .
  64. ^ "BMPS تبيع أعمالها التجارية إلى ICBPI مقابل 520 مليون يورو". Banca Monte dei Paschi di Siena. 3 فبراير 2017. تم الاسترجاع في 23 أكتوبر 2017 .
  65. ^ "BMPS: مجلس الإدارة يوافق على النتائج الأولية كما في 31 ديسمبر 2016". Banca Monte dei Paschi di Siena. 9 فبراير 2017. تم الاسترجاع في 23 أكتوبر 2017 .
  66. ^ "بيان بشأن الاتفاق المبدئي بين المفوضة فيستاجر والسلطات الإيطالية بشأن جبل باشي دي سيينا (MPS)" (بيان صحفي). المفوضية الأوروبية. 1 يونيو 2017. تم استرجاعه في 5 يوليو 2017 .
  67. ^ "BMPS: المفوضية الأوروبية توافق على خطة إعادة الهيكلة 2017-2021" (بيان صحفي). Banca Monte dei Paschi di Siena. 5 يوليو 2017. تم الاسترجاع في 23 أكتوبر 2017 .
  68. ^ "BMPS: وزارة الاقتصاد والمالية تصدر تدابير لتقاسم الأعباء وزيادة رأس المال من أجل إعادة الرسملة الاحترازية" (بيان صحفي). بنك مونتي دي باشي دي سيينا. 29 يوليو 2017. تم الاسترجاع في 23 أكتوبر 2017 .
  69. ^ la prima volta di una donna inbanca monte dei paschi di siena ستيفانيا بارياتي إليتا بريزيدنت (18 ديسمبر 2017) أخبار سيينا إيطاليا تم الوصول إليها في 13 يناير 2018
  70. ^ بحث بلومبرج تم الوصول إليه في 13 يناير 2018
  71. ^ هل غادرت البنوك الأوروبية الملاذات الضريبية؟ الأدلة من بيانات كل دولة على حدة مرصد الضرائب بالاتحاد الأوروبي، 2021
  72. ^ [1] مرصد الضرائب بالاتحاد الأوروبي، 2021
  73. ^ "مونتي دي باشي تدفع أول توزيعات أرباح لها منذ 13 عامًا". 7 فبراير 2024.
  74. ^ "إيطاليا تبيع 12.5% ​​من مونتي باشي مقابل 650 مليون يورو تقريبًا". بلومبرج . 27 مارس 2024.
  75. ^ سوزان مور (7 مارس 2009). "الأساتذة القدامى لا يزالون سالمين من الانحدار" . فاينانشال تايمز . مؤرشف من الأصل في 11 ديسمبر 2022. تم الاسترجاع في 14 يونيو 2009 .
  76. ^ لامبتون، فريد. "إنقاذ سيينا". مجلة ذا سبكتاتور .
  77. ^ بيتر بوبهام (19 يناير 2008). "خطط لبناء مطار جديد يوفر رحلات طيران رخيصة إلى توسكانا تثير معارضة شديدة". صحيفة الإندبندنت . لندن . تم الاسترجاع في 13 مايو 2010 .
  78. ^ “2009 بيلانسيو” (PDF) (باللغة الإيطالية). Fondazione Monte dei Paschi di Siena. 5 مايو 2010 . تم الاسترجاع 14 مارس 2016 – عبر أرشيف ACRI.
  79. ^ “2010 بيلانسيو” (PDF) (باللغة الإيطالية). Fondazione Monte dei Paschi di Siena. 28 أبريل 2011 . تم الاسترجاع 14 مارس 2016 – عبر أرشيف ACRI.
  80. ^ “2011 بيلانسيو” (PDF) (باللغة الإيطالية). Fondazione Monte dei Paschi di Siena. 16 يوليو 2012 . تم الاسترجاع 14 مارس 2016 – عبر أرشيف ACRI.
  81. ^ “2012 بيلانسيو” (PDF) (باللغة الإيطالية). Fondazione Monte dei Paschi di Siena. 10 مايو 2013 . تم الاسترجاع 14 مارس 2016 – عبر أرشيف ACRI.
  82. ^ “Azionisti rilevanti di BANCA MONTE DEI PASCHI DI SIENA SPA”. كونسوب . 13 ديسمبر 2017 . تم الاسترجاع في 16 ديسمبر 2017 .
  83. ^ "Elenco delle Partecipazioni ditte del Ministero dell'Economia e delle Finanze" (باللغة الإيطالية) . تم الاسترجاع في 29 مايو 2021 .
  84. ^ [2] مرصد الضرائب بالاتحاد الأوروبي، 2021
  85. ^ "إيطاليا تبيع 12.5% ​​من مونتي باشي مقابل 650 مليون يورو تقريبًا". بلومبرج . 27 مارس 2024.
  86. ^ “Azionisti rilevanti di BANCA MONTE DEI PASCHI DI SIENA SPA”. كونسوب. 31 ديسمبر 2009 . تم الاسترجاع في 16 ديسمبر 2017 .
  87. ^ “2015 بيلانسيو كونسونتيفو” (PDF) (باللغة الإيطالية). Fondazione Monte dei Paschi di Siena. 31 مايو 2016 مؤرشفة من الأصلي (PDF) في 25 ديسمبر 2016 . تم الاسترجاع في 27 ديسمبر 2016 .
  88. ^ Menasci, Emanuele; Rocha, Gonçalo (23 May 2018). A bank’s crisis: the case of Monte dei Paschi di Siena (PDF) . NOVA – School of Business and Economics. p. 5. مؤرشف من الأصل (PDF) في 9 يوليو 2020. تم الاسترجاع في 29 مايو 2021 .
  89. ^ موسولينو، دومينيكو (3 يناير 2017). "الماسونية والبنك، التشابك المتناغم للماسونية".
ويكيميديا ​​​​كومنز لديها وسائل الإعلام المتعلقة بانكا مونتي دي باشي دي سيينا .
  • الموقع الرسمي
  • عرض شرائح لمجموعة الأعمال الفنية للبنك
  • مجموعة كاملة من مجموعة الأعمال الفنية للبنك في موقع البنك
  • توصل بنك مونتي دي باشي دي سيينا إلى اتفاق بشأن بيع فرعه البلجيكي

43°19′17″ شمالاً 11°19′51″ شرقًا / 43.32139° شمالًا 11.33083 درجة شرقًا / 43.32139; 11.33083

تم الاسترجاع من "https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=بنك_مونتي_دي_باسكي_دي_سيينا&oldid=1243465227"
Original text
Rate this translation
Your feedback will be used to help improve Google Translate