بنك الإصدار

بنك الإصدار ، ويُشار إليه أيضاً باسم بنك إصدار الأوراق النقدية أو سلطة الإصدار ، هو مؤسسة مالية تُصدر الأوراق النقدية . ^{[ 1 ] : 10}

قام بنك ستوكهولم (1657-1667)، الذي لم يدم طويلاً، بطباعة الأوراق النقدية ابتداءً من عام 1661، ويُعتبر عموماً أول بنك إصدار للأوراق النقدية على الإطلاق. وبالتالي، فإن بنوك الإصدار أحدث عهداً من بنوك التحويل أو بنوك الجيرو ، التي تُنشئ النقود في حسابات على دفتر الأستاذ ، وأقدمها المسجل هو بنك تاولا دي كانفي دي برشلونة الذي تأسس عام 1401. ^{[ 2 ]}

في العديد من البلدان، ولا سيما خلال القرن التاسع عشر، مُنحت عدة بنوك صلاحية إصدار أوراق نقدية تتمتع بصفة العملة القانونية في الوقت نفسه . ^{[ 3 ]} وكان هذا الترخيص، الذي يُشار إليه غالبًا باسم امتياز الإصدار ، يُمنح عادةً من قِبل الحكومة على أساس خاص بكل بنك ولفترة زمنية محدودة. وخلال القرن العشرين، تزايد دور البنوك المركزية في نطاق اختصاصها الإقليمي، حيث اضطلعت بدور بنك الإصدار. وفي القرن الحادي والعشرين، أصبح مصطلحا "بنك الإصدار" و"البنك المركزي" مترادفين تقريبًا، باستثناء بعض الحالات الخاصة مثل هونغ كونغ وأيرلندا الشمالية واسكتلندا .

شهدت عدة دول أوروبية فترات تعايشت فيها بنوك إصدار متعددة، وتم الاعتراف بأوراقها النقدية كعملة قانونية في آن واحد. إلا أن هذه التجارب لا تُعدّ ممارسة مصرفية حرة ، إذ كان على البنوك عادةً الحصول على ترخيص إصدار خاص من الحكومة لإصدار الأوراق النقدية. وقد دمجت بعض البنوك هذا الترخيص في اسمها وهويتها التجارية، مثل البنك الوطني النمساوي المتميز (تأسس عام 1816)، وبنك إبيروثيساليا المتميز (تأسس عام 1882)، والبنك الوطني لمملكة صربيا المتميز (تأسس عام 1884).

في بريطانيا العظمى ، ازداد عدد البنوك الريفية التي تصدر الأوراق النقدية في القرن الثامن عشر، على الرغم من احتكار بنك إنجلترا لإصدار الأوراق النقدية في لندن وضواحيها المباشرة. ^{[ 4 ]} وقد نص قانون ميثاق البنوك لعام 1844 على احتكار بنك إنجلترا لإصدار الأوراق النقدية على مستوى البلاد في إنجلترا وويلز، ولكن ليس في اسكتلندا أو أيرلندا.

في فرنسا ، كان إصدار الأوراق النقدية من قبل بنك فرنسا يتركز في الأصل على باريس وضواحيها، وقد تأسست عدة بنوك أخرى لإصدار الأوراق النقدية، تُعرف باسم "بانك ديبارتمنتال"، في أوائل القرن التاسع عشر في مراكز تجارية مثل بوردو ومرسيليا وروان . وقد أُغلقت هذه البنوك في الأزمة المالية المصاحبة للثورة الفرنسية عام 1848 ، مما أدى إلى توسيع احتكار بنك فرنسا لإصدار الأوراق النقدية ليشمل البلاد بأكملها. وبعد معاهدة تورينو (1860) ، أصبح بنك سافوي لفترة وجيزة بنكًا ثانيًا لإصدار الأوراق النقدية في فرنسا، وحاول الأخوان بيرير استغلال هذا الوضع لمنافسة بنك فرنسا، لكن محاولتهما باءت بالفشل عام 1864، وكان لها دور في الانهيار اللاحق لمشروعهما المالي الرئيسي، كريدي موبيلييه . ^{[ 5 ] : 213}

في الاتحاد الألماني ، مُنحت أولى بنوك إصدار العملة تراخيص من قبل الولايات الفردية في فترة ما قبل مارس . وباستثناء النمسا ، كان هناك تسعة بنوك إصدار عملة ورقية بحلول عام 1851. ^{[ 6 ] : 16} إلا أن هذه البنوك لم تكن الجهات الوحيدة المصدرة للعملة الورقية، إذ أصدرت معظم الولايات الألمانية (باستثناء ليبي ومدن الرابطة الهانزية بريمن وهامبورغ ولوبيك ) أوراقًا نقدية حكومية دون وساطة بنك. ^{[ 3 ] : 197} وبحلول عام 1870، ارتفع عدد بنوك الإصدار إلى 31 بنكًا في الأراضي التي ستصبح لاحقًا الرايخ الألماني . ^{[ 7 ] : 141}

كانت بنوك الإصدار تُمنح تراخيصها بشكل مماثل من قبل الولايات الإيطالية الفردية . في العقود الأولى التي تلت توحيد إيطاليا ، تعايش البنك الوطني لمملكة إيطاليا مع خمسة بنوك إصدار أخرى ورثتها من تاريخ ما قبل التوحيد، وهي: بنك توسكانا الوطني ، وبنك توسكانا للائتمان ، وبنك رومانا ، وبنك نابولي ، وبنك صقلية . في عام 1893، في أعقاب فضيحة بنك رومانا ، تم تشكيل بنك إيطاليا من خلال الاندماج ليصبح البنك المهيمن في إصدار الأوراق المالية في البلاد، لكن بنك نابولي وبنك صقلية ظلا منفصلين واحتفظا بدور الإصدار حتى عام 1926. ^{[ 8 ]}

في اليابان ، تعايشت بنوك إصدار متعددة خلال فترة وجيزة تحت قيادة رجل الدولة أوكوبو توشيميتشي في أوائل عصر ميجي ، بدءًا من البنك الوطني الأول أو بنك داي-إيتشي الذي أسسه شيبوساوا إييتشي عام 1873. وبحلول أواخر سبعينيات القرن التاسع عشر ، تم إنشاء حوالي 150 بنكًا وطنيًا من هذا القبيل ، ولا يزال بعضها قائمًا (غالبًا بعد عمليات اندماج). وفي ثمانينيات القرن التاسع عشر، قاد ماتسوكاتا ماسايوشي ، خليفة أوكوبو، تأسيس بنك اليابان ، وما تلاه من إلغاء تدريجي لامتياز إصدار الأوراق النقدية للبنوك الوطنية، وهي عملية اكتملت في تسعينيات القرن التاسع عشر.

كانت البنوك المصدرة للأوراق المالية في أوروبا خلال القرن التاسع عشر في أغلب الأحيان كيانات تابعة للقطاع الخاص، وإن كانت تخضع عادةً لإشراف حكومي مباشر. وينطبق هذا على معظم البنوك الألمانية الخاصة المصدرة للأوراق المالية في منتصف القرن ، باستثناء بنك بريمن وبنك فرانكفورت ، اللذين كانا يتمتعان باستقلالية نسبية، وبنك بروسيا ، الذي كانت الحكومة البروسية مساهمًا فيه بنسبة أقلية. ^{[ 3 ] : 187، 192.} وفي الإمبراطورية الروسية ، تعايشت البنوك الحكومية المصدرة للأوراق المالية في سانت بطرسبرغ - والتي تعاقب عليها بنك التخصيص ، والبنك التجاري الحكومي ، والبنك الحكومي - مع بنك فنلندا ، ولفترة وجيزة بين عامي 1828 و1841، مع بنك بولسكي .

كانت معظم البنوك في الولايات المتحدة خلال القرن التاسع عشر، وحتى عام ١٨٦٣، بنوكًا مُصدرة للعملة، على الرغم من ندرة استخدام هذا المصطلح في التأريخ المالي الأمريكي نظرًا لانتشار هذه الممارسة. وتتميز الولايات المتحدة أيضًا بتأسيسها نظامًا فعالًا للأوراق النقدية الحكومية (أي النقود الورقية التي تصدرها الحكومة مباشرةً) بموجب قانون البنك الوطني لعام ١٨٦٣، على عكس معظم الدول الأخرى حيث كانت الأوراق النقدية الحكومية (مقارنةً بالأوراق النقدية الصادرة عن البنوك) تُرتبط عادةً بعدم الاستقرار النقدي، كما كان الحال مع العملات الفرنسية (الأسينات ) في تسعينيات القرن الثامن عشر. وفي الإمبراطورية العثمانية ، تعايشت الأوراق النقدية الحكومية غير القابلة للتحويل، والمعروفة باسم "كايم"، في بعض الأحيان مع الأوراق النقدية ذات الجودة الأعلى الصادرة عن البنك العثماني الإمبراطوري .

في الإمبراطوريات الاستعمارية الأوروبية، وكذلك في الإمبراطورية الاستعمارية اليابانية ، أُنشئت بنوك إصدار متخصصة لتوفير العملة (وأحيانًا الائتمان أيضًا) في الأراضي ما وراء البحار دون المساس بالاستقرار النقدي والمالي في الداخل. ومن أبرز بنوك الإصدار الاستعمارية: بنك جاوة (تأسس عام 1828)، وبنك الجزائر (تأسس عام 1851)، والبنك الوطني فوق البحري (تأسس عام 1864)، وبنك الهند الصينية (تأسس عام 1875)، وبنك تايوان (تأسس عام 1899)، وبنك الكونغو البلجيكي (تأسس عام 1909)، وبنك تشوسن (تأسس عام 1911)، وبنك أنغولا (تأسس عام 1926). اعتمادًا على تقنيات الاتصال المتاحة وعلى الظروف المحددة، كان المقر الرئيسي لهذه البنوك إما في البلد الأم أو في المستعمرة نفسها، وينتقل أحيانًا في أحد الاتجاهين: على سبيل المثال، تم نقل مقر بنك الجزائر من الجزائر إلى باريس في عام 1900، ومقر بنك تشوسن من سيول (التي كانت تسمى آنذاك كيجو ) إلى طوكيو في عام 1926. ^{[ 9 ]}

أُنشئت بنوك إصدار أخرى لدول ذات سيادة اسمية، لكنها كانت خاضعة لسيطرة أجنبية (في بعض الحالات، حتى أن مقراتها الرئيسية كانت في الخارج)، وارتبطت هذه البنوك بعلاقات شبه استعمارية. وشملت هذه البنوك البنك الوطني لهايتي (تأسس عام 1881 في باريس)، والبنك الإمبراطوري لبلاد فارس (تأسس عام 1889 في لندن)، والبنك القومي لمصر (تأسس عام 1898 في القاهرة )، وبنك الدولة المغربي (تأسس عام 1907 في طنجة )، والبنك الوطني لألبانيا (تأسس عام 1925 في روما )، بالإضافة إلى بنوك متعددة في الصين خلال عهد أسرة تشينغ وحكومة بييانغ ، مثل البنك الألماني الآسيوي (تأسس عام 1889)، والبنك الروسي الصيني (تأسس عام 1895)، والبنك الصيني البلجيكي (تأسس عام 1902)، والبنك الصناعي الصيني (تأسس عام 1913). ولعب بنك داي إيتشي الياباني دورًا مشابهًا في الإمبراطورية الكورية في السنوات التي سبقت ضمها عام 1910 . ^{[ ٩ ]} كان البنك العثماني الإمبراطوري (الذي تأسس عام ١٨٦٣ في إسطنبول ) مملوكًا لأجانب، ولكنه تمتع باستقلالية كبيرة تجعله غير قابل للتصنيف ضمن البنوك شبه الاستعمارية. ^{[ ١٠ ]} جمع بنك هونغ كونغ وشنغهاي ، الذي تأسس عام ١٨٦٦ في هونغ كونغ البريطانية والمستوطنة الدولية في شنغهاي ، بين خصائص البنوك الاستعمارية وشبه الاستعمارية، كما فعل بنك الهند الصينية من خلال عملياته في الصين بدءًا من عام ١٨٩٨. ^{[ ١١ ]}

في لغات أخرى غير الإنجليزية، حملت بعض هذه البنوك أو مجالس العملة الاستعمارية عبارة "بنك الإصدار" في اسمها. ومن بينها بنك الإصدار في بولندا خلال الحرب العالمية الثانية ( بالألمانية : Emissionsbank in Polen )، والعديد من السلطات النقدية في العالم الناطق بالفرنسية التي تحمل اسم " Institut d'Émission" . ومن بين هذه الأخيرة، لا يزال كل من "Institut d'Émission d'Outre-Mer" و "Institut d'Émission des Départements d'Outre-Mer" في باريس يعملان، على الرغم من أن الأول فقط هو الذي لا يزال بنك إصدار (يصدر فرنك CFP ).

بحلول نهاية القرن التاسع عشر، احتكرت البنوك المركزية إصدار النقود في عدد محدود من الدول ذات السيادة في العالم، مثل المملكة المتحدة وفرنسا واليابان والنمسا-المجر وبلجيكا. وكانت دول أخرى، مثل ألمانيا وإيطاليا، تسير بخطى ثابتة نحو هذا النموذج، حيث فقدت بنوك الإصدار الأخرى غير البنك المركزي دورها المتبقي في إصدار النقود عامي 1926 و1935 على التوالي. ^{[ 12 ] [ 13 ] : 14} في المقابل، لم تكن البنوك المركزية موجودة على الإطلاق في أجزاء كبيرة من العالم. ففي أمريكا اللاتينية ، كان البنك المركزي الوحيد القائم حتى الحرب العالمية الأولى هو بنك أوروغواي المركزي الذي تأسس عام 1896؛ وقد لعب مؤتمر بروكسل المالي الدولي عام 1920 دورًا محوريًا في تبني نموذج العمل المصرفي المركزي في أمريكا اللاتينية، ^{[ 14 ] : 3} كما فعل في دول وسط وشرق أوروبا المستقلة حديثًا بدعم من المنظمة الاقتصادية والمالية التابعة لعصبة الأمم . ^{[ 15 ]} وفي وقت لاحق من القرن، أدى إنهاء الاستعمار إلى الاستبدال التدريجي للبنوك الاستعمارية المصدرة للبنوك المركزية الوطنية.

في هونغ كونغ ، لا يزال نظام البنوك المتعددة المصدرة للعملة قائماً، حيث يُخوّل بنك الصين ، وبنك HSBC ، وبنك ستاندرد تشارترد إصدار أوراقهم النقدية الخاصة، على الرغم من أن السياسة النقدية موكلة إلى سلطة هونغ كونغ النقدية . ^{[ 16 ]} وتوجد أنظمة مماثلة لإصدار الأوراق النقدية في اسكتلندا (مع بنك اسكتلندا ، وبنك كلايدزديل ، والبنك الملكي لاسكتلندا ) والأوراق النقدية في أيرلندا الشمالية (مع بنك أيرلندا ، وبنك دانسك ، وبنك أولستر )، وكلاهما يخضع لسلطة بنك إنجلترا .

• خلق النقود
• نقود مزيفة
• تاريخ النقود

البيانات المتعلقة ببنك الإصدار على ويكي بيانات