عملية احتيال بدفع رسوم مسبقة

📅 آخر تحديث: ٢٦ يوليو ٢٠٢٦
✍️ نُشر في: ٢٦ يوليو ٢٠٢٦
📷 يحتوي على 2 صور
الموسوعة الحرة

رسالة احتيال تم إرسالها داخل جنوب أفريقيا

الاحتيال المالي المسبق هو نوع من أنواع الاحتيال ، وهو شائع جدًا . يقوم هذا النوع من الاحتيال على وعد الضحية بمبلغ كبير من المال مقابل دفعة أولية صغيرة، يدّعي المحتال أنها ستُستخدم للحصول على المبلغ الكبير. [ 1 ] [ 2 ] إذا دفعت الضحية المبلغ، يقوم المحتال إما باختلاق سلسلة من الرسوم الإضافية أو يختفي ببساطة. [ 3 ] [ 4 ]

يُعرّف مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) عملية الاحتيال المالي بأنها "دفع الضحية مبلغًا من المال لشخص ما توقعًا للحصول على شيء ذي قيمة أكبر - كقرض أو عقد أو استثمار أو هدية - ثم لا يحصل في المقابل إلا على القليل أو لا شيء على الإطلاق". [ 3 ] وهناك العديد من أشكال هذا النوع من الاحتيال ، بما في ذلك احتيال "الأمير النيجيري "، المعروف أيضًا باسم احتيال 419. ويُعرف هذا النوع من الاحتيال في نيجيريا باسم "ياهو ياهو". ويشير الرقم "419" إلى المادة من قانون العقوبات النيجيري المتعلقة بالاحتيال. [ 5 ] وقد استُخدم هذا الاحتيال عبر الفاكس والبريد العادي ، وهو منتشر الآن في وسائل التواصل الإلكتروني مثل البريد الإلكتروني . [ 4 ] ومن بين الأشكال الأخرى احتيال " السجين الإسباني" واحتيال " الأموال السوداء" .

على الرغم من أن نيجيريا هي الدولة الأكثر شيوعًا في هذه عمليات الاحتيال، إلا أنها تنشأ في الغالب من دول أخرى. ومن بين الدول الأخرى المعروفة بارتفاع معدل الاحتيال المالي المسبق: ساحل العاج [ 6 ] ، وتوغو [ 7 ] ، وجنوب أفريقيا [ 8 ] ، وهولندا [ 9 ] ، وإسبانيا [ 10 ] ، وجامايكا [ 11 ] [ 12 ] .

تاريخ

تشبه عملية الاحتيال الحديثة عملية احتيال " السجين الإسباني" التي تعود إلى أواخر القرن الثامن عشر. [ 13 ] [ 14 ] في تلك العملية، كان رجال الأعمال يتلقون اتصالات من شخص يدّعي محاولته تهريب شخص مرتبط بعائلة ثرية من سجن في إسبانيا. وكان المحتال يعد الضحية بتقاسم المال مقابل مبلغ زهيد لرشوة حراس السجن. [ 15 ]

قد يعود أحد أشكال هذه الحيلة إلى القرنين الثامن عشر أو التاسع عشر، في رسالة مشابهة جدًا بعنوان "رسالة من القدس". وقد ورد ذكرها في مذكرات يوجين فرانسوا فيدوك ، وهو مجرم فرنسي سابق ومحقق خاص . [ 16 ] أما شكل آخر من هذه الحيلة، يعود تاريخه إلى حوالي عام 1830، فيبدو مشابهًا جدًا لرسائل البريد الإلكتروني اليوم: "سيدي، لا شك أنك ستندهش لتلقيك رسالة من شخص مجهول، على وشك أن يطلب منك معروفًا..." ثم يتحدث عن صندوق يحتوي على 16000 فرنك من الذهب وألماس ماركيزة متوفاة. [ 17 ]

يمكن تتبع أصول عمليات الاحتيال العابرة للحدود في العصر الحديث إلى ألمانيا عام 1922 [ 18 ] ، وقد شاعت خلال ثمانينيات القرن العشرين. توجد العديد من الصيغ المختلفة للرسالة النموذجية. إحدى هذه الرسائل، التي أُرسلت عبر البريد، كانت موجهة إلى زوج امرأة للاطمئنان على صحته. ثم سألته عن كيفية التصرف في أرباح استثمار بقيمة 24.6 مليون دولار، وانتهت برقم هاتف. [ 19 ]

أُرسلت رسائل أخرى ذات طابع رسمي من كاتب ادعى أنه مدير في شركة النفط الوطنية النيجيرية المملوكة للدولة . وذكر أنه يرغب في تحويل 20 مليون دولار إلى حساب المستلم المصرفي - وهي أموال كانت مدرجة في الميزانية ولكنها لم تُنفق قط. وفي مقابل تحويل الأموال خارج نيجيريا ، سيحتفظ المستلم بنسبة 30% من المبلغ الإجمالي. وللبدء في العملية، طلب المحتال بضع صفحات من أوراق الشركة الرسمية، وأرقام الحسابات المصرفية، ومعلومات شخصية أخرى. [ 20 ] [ 21 ] كما تضمنت بعض الأساليب الأخرى ذكر أمير نيجيري أو أحد أفراد العائلة المالكة يسعى إلى تحويل مبالغ طائلة من المال خارج البلاد - ولذلك تُسمى هذه الاحتيالات أحيانًا "رسائل البريد الإلكتروني للأمراء النيجيريين". [ 22 ] [ 23 ]

أدى انتشار البريد الإلكتروني وبرامج جمع عناوين البريد الإلكتروني إلى خفض تكلفة إرسال رسائل الاحتيال بشكل ملحوظ، وذلك باستخدام الإنترنت بدلاً من البريد الدولي. [ 24 ] [ 25 ] على الرغم من أن نيجيريا هي الدولة الأكثر شيوعًا في هذه عمليات الاحتيال، إلا أنها قد تنشأ في دول أخرى أيضًا. [ 26 ] على سبيل المثال، في عام 2007، صرّح رئيس هيئة مكافحة الجرائم الاقتصادية والمالية بأن رسائل البريد الإلكتروني الاحتيالية تنشأ في أغلب الأحيان من دول أفريقية أو من أوروبا الشرقية . [ 27 ] داخل الاتحاد الأوروبي ، هناك معدل مرتفع للاحتيال المالي المسبق في هولندا [ 9 ] وإسبانيا . [ 10 ]

تتضمن رسائل البريد الإلكتروني المرسلة عادةً عددًا كبيرًا من الادعاءات غير المعقولة، بالإضافة إلى العديد من الأخطاء الإملائية والنحوية. ووفقًا لكورماك هيرلي، الباحث في مايكروسوفت ، "يحصل المحتال، من خلال إرسال بريد إلكتروني ينفر جميع من لا يصدقونه إلا السذج، على أفضل الضحايا الذين يختارهم بنفسه ". [ 28 ] ردًا على هيرلي، قال مدير في مكتب مستشار الأمن القومي النيجيري إن هناك عددًا أكبر من المحتالين غير النيجيريين الذين يدّعون أنهم نيجيريون، وأشار إلى أن سمعة نيجيريا بالفساد جزء من جاذبية عمليات الاحتيال التي تجعلها تبدو أكثر منطقية. [ 29 ] تشتهر نيجيريا بكونها مركزًا لعمليات الاحتيال عبر البريد الإلكتروني. [ 30 ] [ 31 ]

تشمل الأشكال الحديثة مخططات " الأب السكري/الأم السكرية "، والتي يتضمن بعضها الاحتيال بدفع رسوم مسبقة، [ 32 ] وتقليب الأموال، حيث يتم وعد الضحية بمبلغ كبير من المال مقابل إرسال مبلغ صغير من المال. [ 33 ]

أظهرت دراسة أجريت عام 2018 حول ثقافة موسيقى الهيب هوب النيجيرية أن تمجيد الاحتيال الإلكتروني منتشر في هذا النوع من الموسيقى. [ 34 ] ولدى بعض المحتالين شركاء في الولايات المتحدة وخارجها يتدخلون لإتمام العملية بمجرد التواصل الأولي. [ 35 ]

الدوافع

ينحدر العديد من المحتالين من خلفيات اجتماعية واقتصادية متواضعة، حيث يدفعهم توفر الإنترنت والتعليم الجيد، إلى جانب عدم القدرة على توفير الاحتياجات الأساسية، إلى ارتكاب عمليات الاحتيال الإلكتروني. وقد يكونون قد تأثروا أيضاً بمشاهير وسائل التواصل الاجتماعي والفنانين الذين يروجون للاحتيال باعتباره موضة رائجة للحصول السريع على سلع فاخرة مثل السيارات الرياضية والأزياء. [ 36 ]

في حالة نيجيريا، يعود ارتفاع حالات الاحتيال إلى ازدهار مقاهي الإنترنت، وسلسلة من الأزمات الاقتصادية التي بدأت في ثمانينيات القرن الماضي، وما نتج عنها من بطالة بين الشباب النيجيري. [ 37 ] [ 38 ]

تطبيق

تبدأ هذه الحيلة عادةً بتواصل المحتال مع الضحية عبر البريد الإلكتروني أو الرسائل الفورية أو وسائل التواصل الاجتماعي باستخدام عنوان بريد إلكتروني أو حساب مزيف. [ 26 ] ثم يقدم المحتال عرضًا يُزعم أنه سيؤدي إلى ربح كبير للضحية. [ 15 ] [ 39 ] قد يتضمن عنوان البريد الإلكتروني عبارات مثل "من مكتب المحامي [ الاسم ] "، أو "مطلوب مساعدتكم"، أو "هام"، أو "حضرة السيد/السيدة"، وما إلى ذلك. تختلف التفاصيل، لكن القصة الشائعة هي أن شخصًا ما، غالبًا ما يكون موظفًا حكوميًا أو مصرفيًا، على علم بوجود مبلغ كبير من المال أو الذهب غير المطالب به والذي لا يمكنه الوصول إليه مباشرةً، عادةً لعدم امتلاكه الحق فيه. [ 1 ] [ 40 ] [ 41 ]

قد يشمل هؤلاء الأشخاص، الذين قد يكونون أشخاصًا حقيقيين ينتحل المحتال شخصياتهم أو شخصيات وهمية يؤديها ، على سبيل المثال، زوجة أو ابن زعيم أفريقي معزول جمع ثروة مسروقة، أو موظف بنك يعرف شخصًا ثريًا مريضًا بمرض عضال وليس لديه أقارب، أو أجنبي ثري أودع أموالًا في البنك قبل وفاته مباشرة في حادث سير أو تحطم طائرة (دون أن يترك وصية أو أقارب معروفين )، [ 42 ] أو جندي أمريكي عثر على مخبأ ذهب مخفي في العراق، أو شركة تخضع لتدقيق حكومي، أو عامل ساخط أو مسؤول حكومي فاسد اختلس أموالًا، أو لاجئ، [ 43 ] وشخصيات مماثلة. [ 41 ]

قد تكون الأموال على شكل سبائك ذهبية ، أو غبار ذهبي، أو أموال في حساب مصرفي، أو ألماس ملطخ بالدماء ، أو سلسلة من الشيكات أو الحوالات المصرفية، وما إلى ذلك. [ 44 ] عادةً ما تكون المبالغ المعنية بملايين الدولارات، ويُوعد المستثمر بحصة كبيرة، تتراوح عادةً بين 10 و50%، مقابل مساعدة المحتال في استرداد الأموال أو تهريبها. على الرغم من أن الغالبية العظمى من المتلقين لا يستجيبون لهذه الرسائل الإلكترونية، إلا أن نسبة ضئيلة منهم تستجيب، وهو ما يكفي لجعل عملية الاحتيال مجدية، حيث يمكن إرسال ملايين الرسائل يوميًا. [ 1 ]

لإقناع الضحية بالموافقة على الصفقة، يرسل المحتال عادةً وثيقة أو أكثر مزورة تحمل أختامًا وشعارات حكومية رسمية . [ 45 ] كما يستخدم محتالو عمليات الاحتيال عبر الإنترنت (419) مواقع إلكترونية وعناوين وهمية لإضفاء مصداقية أكبر على أنفسهم. [ 46 ] قد يشارك عدة أشخاص في هذه العمليات، لكنهم غالبًا ما يكونون شخصيات وهمية؛ وفي كثير من الحالات، يتحكم شخص واحد بجميع الشخصيات الوهمية المستخدمة في عمليات الاحتيال. [ 6 ]

بمجرد كسب ثقة الضحية، يُدخل المحتال عقبة مالية أو تأخيرًا يمنع إتمام الصفقة كما هو مخطط لها، كأن يقول: "لتحويل الأموال، نحتاج إلى رشوة موظف بنكي. هل يمكنك مساعدتنا بقرض؟" أو "لكي تكون طرفًا في الصفقة، يجب أن يكون لديك رصيد في بنك نيجيري بقيمة 100,000 دولار أمريكي أو أكثر" أو ما شابه. [ 44 ] هذه هي الأموال التي تُسرق من الضحية؛ إذ تُحوّل الضحية الأموال طواعيةً، عادةً عبر قناة غير قابلة للاسترداد كالحوالات البنكية ، ويستلمها المحتال ويحتفظ بها لنفسه. [ 6 ]

في كثير من الأحيان، وإن لم يكن دائمًا، يُضيف المحتال تأخيرات وتكاليف إضافية، مُبقيًا على وعدٍ بتحويل مبلغ كبير وشيك، مُقنعًا الضحية بأن المبلغ الذي تدفعه حاليًا سيُغطى أضعافًا مُضاعفة بالتحويل. [ 47 ] غالبًا ما يمنع الإيحاء بأن هذه المدفوعات ستُستخدم في جرائم ذوي الياقات البيضاء، كالرشوة، بل وحتى أن الأموال الموعودة مسروقة من حكومة أو عائلة ملكية/ثرية، الضحية من إخبار الآخرين عن "المعاملة"، لأن ذلك سيُعتبر اعترافًا منها بنيّة التواطؤ في جريمة دولية. [ 6 ]

أحيانًا يُضاف ضغط نفسي بادعاء أن المحتالين اضطروا لبيع ممتلكاتهم ورهن منازلهم لسداد رسوم معينة، أو بمقارنة مستويات الرواتب وظروف المعيشة في بلادهم بتلك الموجودة في الغرب. [ 26 ] [ 34 ] مع ذلك، في أغلب الأحيان، يكون الضغط النفسي المطلوب ذاتيًا: فبمجرد أن يدفع الضحايا المال كجزء من المبلغ المطلوب، يشعرون أن لديهم مصلحة راسخة في إتمام "الصفقة". بل إن بعض الضحايا يعتقدون أن بإمكانهم خداع الطرف الآخر، والاستيلاء على كل المال بدلًا من النسبة الموعودة فقط. [ 6 ]

يكمن جوهر جميع عمليات الاحتيال المالي المسبق في أن تحويل الأموال الموعود للضحية لا يتم أبدًا، لأن الأموال غير موجودة أصلًا. يعتمد المحتالون على حقيقة أنه بحلول الوقت الذي تدرك فيه الضحية ذلك (غالبًا بعد مواجهتها من قبل طرف ثالث لاحظ المعاملات أو المحادثة وكشف عملية الاحتيال)، تكون الضحية قد أرسلت آلاف الدولارات من مالها الخاص، وأحيانًا آلافًا أخرى مقترضة أو مسروقة، إلى المحتال عبر وسيلة غير قابلة للتتبع أو غير قابلة للاسترداد، مثل التحويل البنكي. [ 6 ] يختفي المحتال، وتبقى الضحية مسؤولة عن الأموال التي أُرسلت إليه.

خلال العديد من عمليات الاحتيال، يطلب المحتالون من ضحاياهم تزويدهم بمعلومات حساباتهم المصرفية. عادةً ما يكون هذا "اختبارًا" من المحتال لقياس مدى سذاجة الضحية ؛ [ 9 ] لا يستخدم المحتال معلومات الحساب المصرفي مباشرةً، لأن عملية السحب الاحتيالي من الحساب يسهل اكتشافها وإلغاؤها وتتبعها. بدلًا من ذلك، يطلب المحتالون عادةً الدفع عبر خدمات تحويل الأموال مثل ويسترن يونيون وماني غرام . [ 48 ] غالبًا ما يُبرر المحتال ذلك بسرعة استلام ومعالجة الدفعة، مما يسمح بصرف المبلغ المزعوم بسرعة. أما السبب الحقيقي لاستخدام هذه الخدمات فهو أن عمليات التحويل هذه غير قابلة للإلغاء، وغالبًا ما يصعب تتبعها. علاوة على ذلك، تُعد هذه الخدمات مثالية لأنها لا تتطلب عادةً سوى معرفة تفاصيل المعاملة، مما يجعل استلام هذه الأموال مجهولًا تمامًا أو شبه مجهول. [ 6 ] ومع ذلك، يتم أحيانًا بيع معلومات الحسابات المصرفية التي يحصل عليها المحتالون بكميات كبيرة إلى محتالين آخرين ينتظرون بضعة أشهر حتى يقوم الضحية بإصلاح الضرر الناجم عن عملية الاحتيال الأولية قبل الاستيلاء على أي حسابات لم يغلقها الضحية.

غالباً ما يستخدم المحتالون أرقام هواتف مؤقتة . ففي ساحل العاج ، قد يشتري المحتال هاتفاً محمولاً رخيصاً وشريحة SIM مسبقة الدفع دون تقديم أي معلومات تعريفية. وإذا شعر المحتالون بأنهم مُتتبَّعون، فإنهم يتخلصون من هواتفهم المحمولة ويشترون هواتف جديدة. [ 6 ]

غالبًا ما تُرسل رسائل البريد الإلكتروني العشوائية المستخدمة في هذه الاحتيالات من مقاهي الإنترنت المجهزة باتصال إنترنت عبر الأقمار الصناعية. تُنسخ عناوين المستلمين ومحتوى البريد الإلكتروني وتُلصق في واجهة بريد إلكتروني باستخدام وسيط تخزين مستقل، مثل بطاقة ذاكرة. تضم بعض مناطق لاغوس ، مثل مدينة فيستاك ، العديد من مقاهي الإنترنت التي تخدم المحتالين؛ وغالبًا ما تُغلق هذه المقاهي أبوابها في أوقات معينة، مثلاً بين الساعة 10:30 مساءً و7:00 صباحًا، حتى يتمكن المحتالون من العمل داخلها دون خوف من اكتشاف أمرهم. [ 49 ]  

تضم نيجيريا أيضاً العديد من الشركات التي تُزوّر وثائق تُستخدم في عمليات الاحتيال. فبعد عملية احتيال تضمنت تزوير توقيع الرئيس النيجيري أولوسيغون أوباسانجو في صيف عام 2005، داهمت السلطات النيجيرية سوقاً في منطقة أوليوول بمدينة لاغوس. [ 49 ] وصادرت الشرطة هناك آلاف جوازات السفر النيجيرية وغير النيجيرية، و10,000 بطاقة صعود طائرة فارغة تابعة للخطوط الجوية البريطانية ، و10,000 حوالة بريدية أمريكية ، ووثائق جمركية، وشهادات جامعية مزورة، و500 لوحة طباعة، و500 جهاز كمبيوتر. [ 49 ]

يصعب أيضاً قياس "معدل نجاح" المحتالين، نظراً لعملهم غير القانوني وعدم تتبعهم لأرقام محددة. وقدّر أحدهم أنه أرسل 500 بريد إلكتروني يومياً وتلقى حوالي سبعة ردود، مشيراً إلى أنه عندما يتلقى رداً، يكون متأكداً بنسبة 70% من حصوله على المال. [ 35 ] وإذا ما أُرسلت عشرات الآلاف من رسائل البريد الإلكتروني يومياً من قِبل آلاف الأفراد، فلا يتطلب الأمر معدل نجاح مرتفعاً جداً ليكون الأمر مجدياً. [ 50 ]

يعتمد نجاح جرائم الاحتيال المالي المسبق على إقناع الضحية في البداية. أفاد مكتب التحقيقات الفيدرالي أن 14,607 مواطنًا أمريكيًا وقعوا ضحايا لعمليات الاحتيال المالي المسبق في عام 2019، وبلغت  قيمة الخسائر الإجمالية أكثر من 3.5 مليار دولار. [ 51 ]

التدابير المضادة

لقطة شاشة لتحذير موقع خادع في متصفح فايرفوكس

في السنوات الأخيرة، بذلت الحكومات وشركات الإنترنت والأفراد جهودًا لمكافحة المحتالين المتورطين في عمليات الاحتيال المالي المسبق وعمليات الاحتيال المعروفة باسم "419". في عام 2004، أنشأت الحكومة النيجيرية هيئة مكافحة الجرائم الاقتصادية والمالية (EFCC) لمكافحة الجرائم الاقتصادية والمالية، مثل الاحتيال المالي المسبق. [ 52 ] وفي عام 2009، أعلنت الهيئة النيجيرية أنها اعتمدت تقنية ذكية طورتها شركة مايكروسوفت لتتبع رسائل البريد الإلكتروني الاحتيالية. وأعربت عن أملها في أن تعمل الخدمة، التي أُطلق عليها اسم "مخلب النسر"، بكامل طاقتها لتحذير ربع مليون ضحية محتملة. [ 30 ]

يشارك بعض الأفراد في ممارسة تُعرف باسم "استدراج المحتالين" ، حيث يتظاهرون بأنهم ضحايا محتملون وينخرطون في حوارات مطولة مع المحتالين لإضاعة وقتهم وتقليل الوقت المتاح لديهم للضحايا الحقيقيين. [ 53 ] وبالمثل، يوفر موقع "فنانون ضد 419" ، الذي أنشأه متطوعون، قاعدة بيانات عامة تحتوي على معلومات حول مواقع الاحتيال. ويتعاون الموقع بشكل وثيق مع مجموعة عمل مكافحة الاحتيال (APWG) لتبادل بياناته مع المؤسسات المالية وشركات الأمن السيبراني.

العناصر المشتركة

تحويلات مالية غير قابلة للإلغاء

من العناصر الأساسية للاحتيال المالي المسبق أن تكون عملية التحويل من الضحية إلى المحتال غير قابلة للتتبع وغير قابلة للإلغاء. وإلا، فبمجرد أن يكتشف الضحية عملية الاحتيال، سيتمكن من استرداد أمواله وإبلاغ السلطات التي تستطيع بدورها تتبع الحسابات التي استخدمها المحتال.

تُعدّ العملات المشفرة [ 54 ] أو التحويلات البنكية عبر ويسترن يونيون وموني جرام مثالية لهذا الغرض. لا يمكن إلغاء التحويلات البنكية الدولية أو استردادها، ولا يمكن تتبع الشخص المُستلم للأموال. تشمل وسائل الدفع الأخرى غير القابلة للإلغاء الحوالات البريدية والشيكات المصرفية، ولكن التحويل البنكي عبر ويسترن يونيون أو موني جرام هو الأكثر شيوعًا.

التواصل المجهول

بما أن عمليات المحتال يجب أن تكون غير قابلة للتتبع لتجنب كشف هويته، ولأنه غالباً ما ينتحل شخصية شخص آخر، فإن أي تواصل بينه وبين ضحيته يجب أن يتم عبر قنوات تخفي هويته الحقيقية. وتُستخدم الخيارات التالية على نطاق واسع.

البريد الإلكتروني عبر الإنترنت

نظرًا لأن العديد من خدمات البريد الإلكتروني المجانية لا تتطلب معلومات تعريفية صحيحة، وتتيح التواصل مع العديد من الضحايا في فترة وجيزة، فإنها تُعدّ الوسيلة المفضلة للمحتالين. [ 55 ] بل إن بعض الخدمات تُخفي عنوان IP الخاص بالمرسل ( ويُعدّ Gmail مثالًا شائعًا)، مما يُصعّب تتبّع بلد المُحتال. ورغم أن Gmail يُزيل رؤوس الرسائل الإلكترونية، إلا أنه من الممكن تتبّع عنوان IP من خلالها. يستطيع المحتالون إنشاء عدد غير محدود من الحسابات، وغالبًا ما يمتلكون عدة حسابات في الوقت نفسه. إضافةً إلى ذلك، إذا تم تنبيه مزوّدي خدمة البريد الإلكتروني إلى أنشطة المُحتال وقاموا بتعليق حسابه، فمن السهل عليه إنشاء حساب جديد لاستئناف عمليات الاحتيال.

اختطاف البريد الإلكتروني/عمليات الاحتيال على الأصدقاء

يستغل بعض المحتالين حسابات البريد الإلكتروني القائمة ويستغلونها لأغراض الاحتيال المالي. فعلى سبيل المثال، في أساليب الهندسة الاجتماعية، ينتحل المحتال شخصية معارف أو أصدقاء أو أفراد عائلة صاحب الحساب الشرعي في محاولة للاحتيال عليه. [ 56 ] وتُستخدم تقنيات متنوعة، مثل التصيد الاحتيالي وبرامج تسجيل ضغطات المفاتيح وفيروسات الحاسوب ، للحصول على معلومات تسجيل الدخول إلى عنوان البريد الإلكتروني.

إرسال الفاكس

تُعدّ أجهزة الفاكس من الأدوات الشائعة الاستخدام في الشركات عندما يحتاج العميل إلى نسخة ورقية من مستند. ويمكن محاكاتها باستخدام خدمات الإنترنت، وجعلها غير قابلة للتتبع عبر استخدام هواتف مسبقة الدفع متصلة بأجهزة فاكس محمولة، أو باستخدام جهاز فاكس عام، مثل أجهزة شركات معالجة المستندات كـ FedEx Office أو Kinko's. لذا، غالبًا ما يستخدم المحتالون الذين ينتحلون صفة شركات الفاكس كوسيلة اتصال مجهولة المصدر. صحيح أن هذه الطريقة مكلفة، إذ أن تكلفة الهاتف مسبق الدفع ومعدات الفاكس أعلى من تكلفة البريد الإلكتروني، إلا أنها قد تبدو أكثر إقناعًا للضحية المتشككة.

رسائل نصية قصيرة

يستغل المحتالون خدمات إرسال الرسائل النصية الجماعية، مثل WASPs ، حيث يشتركون في هذه الخدمات باستخدام بيانات تسجيل مزورة ويدفعون إما نقدًا أو ببيانات بطاقات ائتمان مسروقة. ثم يرسلون كميات هائلة من الرسائل النصية غير المرغوب فيها إلى الضحايا، مدعين فوزهم في مسابقة أو يانصيب أو جائزة أو فعالية، وأن عليهم التواصل مع جهة ما لاستلام جوائزهم. عادةً ما تكون بيانات الجهة المطلوب التواصل معها عبارة عن عنوان بريد إلكتروني يصعب تتبعه أو رقم هاتف وهمي .

قد تُرسل هذه الرسائل خلال عطلة نهاية الأسبوع عندما يكون موظفو مزودي الخدمة غير متواجدين، مما يُمكّن المحتال من استغلال الخدمات طوال عطلة نهاية الأسبوع. وحتى عند إمكانية تتبعها، فإنها تتضمن إجراءات مطولة ومعقدة للحصول على المكافأة (حقيقية كانت أم وهمية)، بالإضافة إلى تكاليف النقل الباهظة والضرائب أو الرسوم الجمركية. وغالبًا ما يكون مصدر هذه الرسائل النصية القصيرة مواقع إلكترونية/عناوين وهمية.

شهد منتصف عام 2011 ابتكارًا جديدًا للمحتالين، حيث يستخدمون أرقام معاودة اتصال مدفوعة الأجر لحث الضحايا المحتملين على الرد عليها (بدلاً من تقديم موقع إلكتروني أو عنوان بريد إلكتروني). عند الاتصال بهذا الرقم، يتم طمأنة الضحية أولاً بأنها "رابحة"، ثم تُعرض عليها سلسلة طويلة من التعليمات حول كيفية استلام "أرباحها". خلال الرسالة، تُكرر تعليمات "بالاتصال مرة أخرى في حال وجود أي مشاكل". دائمًا ما يتم قطع الاتصال قبل أن تتاح للضحية فرصة تدوين جميع التفاصيل. يعاود بعض الضحايا الاتصال عدة مرات في محاولة لجمع كل التفاصيل. وهكذا، يجني المحتال أمواله من رسوم المكالمات.

خدمات الترحيل للاتصالات

تستخدم العديد من عمليات الاحتيال المكالمات الهاتفية لإقناع الضحية بأن الشخص على الطرف الآخر من المكالمة شخص حقيقي وصادق. قد ينتحل المحتال شخصية شخص من جنسية أو جنس مختلف، مما يثير الشكوك لدى الضحية بالاتصال بها. في هذه الحالات، يستخدم المحتالون خدمة TRS ، وهي خدمة ترحيل ممولة اتحاديًا في الولايات المتحدة، حيث يعمل مشغل أو برنامج ترجمة نصية/صوتية كوسيط بين شخص يستخدم هاتفًا عاديًا ومتصل أصم يستخدم جهاز TDD أو أي جهاز طباعة عن بُعد آخر . قد يدّعي المحتال أنه أصم، وأنه مضطر لاستخدام خدمة الترحيل. قد تكون الضحية، التي قد تنجذب إلى تعاطفها مع المتصل ذي الإعاقة، أكثر عرضة للاحتيال.

تُلزم لوائح لجنة الاتصالات الفيدرالية وقوانين السرية شركات الاتصالات بنقل المكالمات حرفيًا والالتزام بقواعد صارمة للسرية والأخلاقيات. وبالتالي، لا يحق لأي شركة اتصالات تقييم شرعية المكالمة، ويجب عليها نقلها دون أي تدخل. وهذا يعني أنه لا يجوز لشركة الاتصالات تحذير الضحايا، حتى عندما تشك في أن المكالمة احتيالية. وقد ذكرت شركة MCI أن حوالي 1% من مكالمات IP Relay التي تلقتها في عام 2004 كانت احتيالية. [ 57 ]

يُعدّ تتبّع خدمات إعادة توجيه المكالمات الهاتفية سهلاً نسبياً، لذا يميل المحتالون إلى تفضيل خدمات إعادة التوجيه القائمة على بروتوكول الإنترنت، مثل IP Relay . وفي استراتيجية شائعة، يربطون عنوان IP الخاص بهم من خارج الولايات المتحدة بجهاز توجيه أو خادم موجود داخلها، مما يسمح لهم باستخدام مزوّدي خدمات إعادة التوجيه الأمريكيين دون أي عوائق.

تُستخدم خدمة إعادة توجيه المعاملات (TRS) أحيانًا لنقل معلومات بطاقة الائتمان بهدف إجراء عملية شراء احتيالية باستخدام بطاقة مسروقة. ولكن في كثير من الحالات، لا تعدو كونها وسيلة يستخدمها المحتال لاستدراج الضحية إلى عملية الاحتيال.

دعوة لزيارة البلد

أحيانًا، يُدعى الضحايا إلى بلدٍ ما للقاء مسؤولين حكوميين، أو أحد شركاء المحتال، أو المحتال نفسه. لكن بعض الضحايا الذين يسافرون يُحتجزون بدلًا من ذلك طلبًا للفدية. قد يُخبر المحتالون الضحية أنهم ليسوا بحاجة إلى تأشيرة أو أنهم سيُوفرونها لهم. [ 58 ] إذا استجابت الضحية لذلك، يصبح بإمكان المحتالين ابتزازها ماليًا. [ 58 ]

أحيانًا يُطلب فدية من الضحايا، أو يُختطفون ، أو يُقتلون. وفقًا لتقرير صادر عن وزارة الخارجية الأمريكية عام 1995، قُتل أكثر من خمسة عشر شخصًا في نيجيريا بين عامي 1992 و1995 بعد تنفيذهم عمليات احتيال تتطلب دفع رسوم مسبقة. [ 58 ] في عام 1999، استُدرج المليونير النرويجي كيتيل مو إلى جنوب إفريقيا من قبل محتالين وقُتل. [ 59 ] [ 60 ] كما استُدرج جورج ماكرونالي إلى جنوب إفريقيا وقُتل عام 2004. [ 61 ] [ 62 ]

المتغيرات

تتعدد أشكال القصص الأكثر شيوعًا، وكذلك أساليب الاحتيال. تشمل بعض الأشكال الأكثر شيوعًا عمليات الاحتيال المتعلقة بالتوظيف، واليانصيب ، والبيع والتأجير عبر الإنترنت، والاحتيال العاطفي . تعتمد العديد من عمليات الاحتيال على البيع عبر الإنترنت، كما هو الحال في الإعلانات المنشورة على مواقع مثل كريغزلست وإيباي ، أو تأجير العقارات. لا يمكن لهذه المقالة سرد جميع أنواع الاحتيال المالي المسبق أو مخططات 419 المعروفة والمستقبلية؛ بل تقتصر على وصف بعض الأنواع الرئيسية فقط. قد تجد أمثلة إضافية في قسم الروابط الخارجية في نهاية هذه المقالة.

عمليات الاحتيال في التوظيف

تستهدف هذه الحيلة الأشخاص الذين نشروا سيرهم الذاتية على مواقع التوظيف. يرسل المحتال رسالة تحمل شعار شركة مزيف. عادةً ما يُشير عرض العمل إلى راتب ومزايا استثنائية، ويطلب من الضحية الحصول على "تصريح عمل" للعمل في البلد، ويتضمن عنوان "مسؤول حكومي" (وهمي) للتواصل معه. ثم يقوم هذا "المسؤول الحكومي" باستغلال الضحية من خلال تحصيل رسوم من المستخدم غير المُدرك مقابل تصريح العمل ورسوم أخرى. وهناك شكل آخر من أشكال الاحتيال الوظيفي، حيث يتم استقطاب العاملين المستقلين الباحثين عن عمل، مثل التحرير أو الترجمة، ثم يُطلب منهم دفع مبلغ مُقدم قبل عرض المهام. [ 63 ]

تعمل العديد من الشركات المرخصة (أو المسجلة رسميًا على الأقل) على أساس مماثل، مستخدمةً هذه الطريقة كمصدر دخلها الرئيسي. بعض وكالات عرض الأزياء والمرافقة تُخبر المتقدمين بأن لديها عددًا من العملاء، لكنها تطلب نوعًا من "رسوم التسجيل" المسبقة، والتي تُدفع عادةً بطريقة غير قابلة للتتبع، مثل التحويل عبر ويسترن يونيون؛ وبمجرد دفع الرسوم، يتم إبلاغ المتقدم بأن العميل قد ألغى الحجز، ولا يتم التواصل معه مرة أخرى.

يتواصل المحتال مع الضحية ليُغريها بفرصة عمل من المنزل، أو يطلب منها صرف شيك أو حوالة بريدية لا يمكن صرفها محليًا لسبب ما. في إحدى القصص المُضللة، يرغب مُرتكب الاحتيال في أن تعمل الضحية كـ" متسوق سري "، لتقييم الخدمة التي تُقدمها فروع موني جرام أو ويسترن يونيون داخل متاجر التجزئة الكبرى مثل وول مارت . [ 64 ] يُرسل المحتال للضحية شيكًا أو حوالة بريدية مزورة أو مسروقة كما هو موضح أعلاه ، فتقوم الضحية بإيداعها - غالبًا ما تُضيف البنوك قيمة الشيك غير المزور بشكل واضح إلى الحساب - ثم تُرسل المبلغ إلى المحتال عبر حوالة بنكية. لاحقًا، يُرفض صرف الشيك ("يرتد")، ويقوم البنك بخصم المبلغ من حساب الضحية. عادةً ما تُقدم عمليات الاحتيال القائمة على صرف الشيكات فقط جزءًا صغيرًا من قيمة الشيك، مع التأكيد على أن المزيد من الشيكات ستتبعها. إذا وقع الضحية ضحية لعملية الاحتيال وقام بصرف جميع الشيكات، فسيتمكن المحتال من سرقة الكثير في وقت قصير جدًا.

عروض عمل وهمية

تُعلن عمليات الاحتيال الأكثر تطورًا عن وظائف في شركات حقيقية، وتقدم رواتب وشروطًا مغرية، حيث يتظاهر المحتالون بأنهم وكلاء توظيف. قد تُجرى مقابلة هاتفية أو عبر الإنترنت وهمية، وبعد فترة، يُبلغ المتقدم للوظيفة بأنها من نصيبه. ولضمان الحصول على الوظيفة، يُطلب منه إرسال أموال لتغطية تكاليف تأشيرة العمل أو السفر إلى الوكيل، أو إلى وكيل سفر وهمي يعمل لصالح المحتال. وبغض النظر عن اختلاف الأساليب، فإنها جميعًا تتضمن قيام الباحث عن العمل بإرسال أموال أو تفاصيل بطاقة ائتمان أو حساب مصرفي إليه أو إلى وكيله. [ 65 ] وقد ظهر شكل جديد من أشكال الاحتيال في التوظيف، حيث يُرسل للمستخدمين عرض عمل وهمي دون طلب أي معلومات مالية. وبدلًا من ذلك، تُجمع معلوماتهم الشخصية أثناء عملية التقديم، ثم تُباع لأطراف ثالثة لتحقيق الربح، أو تُستخدم لسرقة الهوية . [ 66 ] [ 67 ]

تتضمن إحدى طرق الاحتيال الوظيفي الأخرى إجبار الأشخاص على حضور "مقابلة" وهمية، حيث يُعرض عليهم مزايا الشركة. ثم يُطلب من الحضور حضور مؤتمر يستخدم فيه المحتال أساليب تلاعب متقنة لإقناعهم بشراء منتجات، على غرار نموذج أعمال تجار الكتالوجات، كشرط للتوظيف. في كثير من الأحيان، تفتقر الشركة إلى أي كتالوج مادي يساعدها في بيع منتجاتها (مثل المجوهرات). عند "منح" الوظيفة، يُطلب من الشخص الترويج لعرض العمل الوهمي بنفسه. كما يُجبر على العمل لدى الشركة بدون أجر كنوع من "التدريب". [ 68 ] تتضمن عمليات احتيال مماثلة إجبار المرشحين المزعومين على دفع مبالغ مالية مقدمًا شخصيًا مقابل مواد أو خدمات تدريبية، مع الادعاء بأنه عند إتمام التدريب بنجاح، سيحصلون على وظيفة مضمونة، وهو ما لا يتحقق أبدًا. [ 69 ]

عملية احتيال في اليانصيب

تتضمن عملية الاحتيال المتعلقة باليانصيب إرسال إشعارات مزيفة بفوز شخص ما في اليانصيب، على الرغم من أن الضحية المستهدفة لم تشارك فيه. يُطلب من "الفائز" عادةً إرسال معلومات حساسة مثل الاسم، والعنوان السكني، والوظيفة، ورقم اليانصيب، وما إلى ذلك، إلى بريد إلكتروني مجاني قد يكون من المستحيل تتبعه أو بدون أي رابط. بالإضافة إلى جمع هذه المعلومات، يُبلغ المحتال الضحية أن صرف الأموال يتطلب دفع رسوم رمزية (تأمين، أو تسجيل، أو شحن). بمجرد أن تدفع الضحية الرسوم، يختلق المحتال رسومًا أخرى.

تُستخدم أيضاً تقنية الشيكات المزيفة المذكورة أعلاه. حيث يُرسل شيك مزيف أو مسروق، يُمثل دفعة جزئية من الأرباح، ثم يُطلب مبلغ أقل من المبلغ المستلم. وفي النهاية، يسترد البنك الذي يتلقى الشيك المزور الأموال من الضحية.

في عام 2004، ظهر شكل مختلف من أشكال الاحتيال في اليانصيب في الولايات المتحدة: حيث يتصل المحتال بالضحية مدعياً ​​أنه يتحدث نيابة عن الحكومة بشأن منحة مؤهل لها، بشرط دفع رسوم مقدمة تبلغ عادةً 250 دولارًا أمريكيًا. [ 70 ]

تُخاطب عمليات الاحتيال الشائعة في اليانصيب الشخصَ بعباراتٍ مثل " الفائز المحظوظ ". وهذا مؤشرٌ خطير، فلو شارك شخصٌ في يانصيب حقيقي وفاز، لعرفت الجهة المنظمة اسمه، ولما اكتفت بمناداته " الفائز المحظوظ" .

المبيعات والتأجير عبر الإنترنت

تتضمن العديد من عمليات الاحتيال شراء السلع والخدمات عبر الإعلانات المبوبة، لا سيما على مواقع مثل كريغزلست وإيباي وجومتري . يبدأ المحتال عادةً بالاتصال ببائع سلعة أو خدمة معينة عبر الهاتف أو البريد الإلكتروني، معربًا عن اهتمامه بها. ثم يرسل شيكًا مزيفًا بمبلغ يفوق السعر المطلوب، ويطلب من البائع إرسال الفرق إلى عنوان آخر، غالبًا عن طريق حوالة بريدية أو ويسترن يونيون . قد لا ينتظر البائع، المتلهف لبيع منتج معين، صرف الشيك، وعندما يرتد الشيك، تكون الأموال المحولة قد ضاعت بالفعل. [ 71 ]

يلجأ بعض المحتالين إلى الإعلان عن مؤتمرات أكاديمية وهمية في مواقع غريبة أو دولية، مع مواقع إلكترونية مزيفة، وجداول أعمال مُعدّة مسبقاً، وخبراء مُعلنين في مجال مُحدد سيُقدمون عروضاً هناك. يعرضون دفع تكاليف السفر الجوي للمشاركين، لكن ليس تكاليف الإقامة الفندقية. ويستغلون الضحايا مالياً عندما يحاولون حجز أماكن إقامتهم في فندق غير موجود. [ 72 ]

أحيانًا، يُعلن مالك عقار مزيف عن عقار للإيجار بسعر زهيد، ويكون عادةً من خارج الولاية (أو حتى من خارج البلاد)، ويطلب تحويل الإيجار و/أو التأمين إليه. [ 73 ] أو قد يعثر المحتال على عقار، ويتظاهر بأنه مالكه، وينشره على الإنترنت، ويتواصل مع المستأجر المحتمل لدفع عربون نقدي. [ 74 ] وقد يكون المحتال هو المستأجر نفسه، وفي هذه الحالة يتظاهر بأنه طالب أجنبي ويتصل بمالك عقار باحثًا عن سكن. وعادةً ما يدّعي أنه لم يصل إلى البلاد بعد، ويرغب في تأمين سكن قبل وصوله. وبمجرد الاتفاق على الشروط، يُرسل شيك مزور بمبلغ أكبر من المتفق عليه، ويطلب المحتال من مالك العقار تحويل جزء من المبلغ إليه. [ 75 ]

عمليات الاحتيال المتعلقة بالحيوانات الأليفة

هذا نوع من أنواع الاحتيال الإلكتروني، حيث تُعلن حيوانات أليفة نادرة وذات قيمة عالية كطعم على مواقع الإعلانات الإلكترونية، مثل كريغزلست ، وجومتري ، وجانك ميل، دون التحقق من هوية البائع الحقيقي. يُعلن عن الحيوان إما للبيع أو للتبني. عادةً ما يُنشر الإعلان على صفحات الإعلانات الإلكترونية مع صور مأخوذة من مصادر مختلفة، كالإعلانات الحقيقية، والمدونات، أو أي مكان آخر يُمكن فيه سرقة الصور. عند تواصل الضحية المحتملة مع المحتال، يسألها المحتال عن تفاصيل تتعلق بظروفها ومكان إقامتها، مدعيًا ضمان توفير منزل مناسب للحيوان. [ 76 ]

بتحديد موقع الضحية، يضمن المحتال ابتعاده عنها مسافة كافية تمنع المشتري من معاينة الحيوان الأليف شخصيًا. وفي حال استجواب المحتال، نظرًا لتحديده موقعًا في الإعلان، سيدّعي أن ظروف العمل أجبرته على الانتقال. وهذا يُجبر المحتال على أن يكون التواصل مقتصرًا على البريد الإلكتروني، أو الهاتف (عادةً بأرقام يصعب تتبعها)، أو الرسائل النصية. [ 76 ]

عندما يقرر الضحية تبني أو شراء حيوان أليف، يُطلب منه استخدام شركة توصيل، وهو في الواقع جزء من عملية الاحتيال. إذا كان الحيوان مُتبنى، يُتوقع من الضحية عادةً دفع رسوم معينة، مثل التأمين أو الطعام أو الشحن. يتم الدفع عبر موني جرام أو ويسترن يونيون أو حسابات مصرفية لوسطاء ماليين، حيث وقع ضحايا آخرون ضحية لعمليات احتيال تتعلق بالعمل من المنزل. [ 76 ]

تُواجَه العديد من المشاكل في مرحلة توصيل الحيوانات الأليفة من خلال عملية الاحتيال. قد يُدّعى أن القفص صغير جدًا، ويُخيّر الضحية بين شراء قفص مُكيّف أو استئجاره مع دفع وديعة، تُعرف عادةً برسوم التأمين. وقد يُطلب من الضحية أيضًا دفع رسوم التأمين إذا لم تكن قد دُفعت مسبقًا. وفي حال دفع الضحية هذه الرسوم، قد يُدّعى أن الحيوان الأليف مريض، ويُطلب حينها استشارة طبيب بيطري، ما يُلزم الضحية بسداد تكلفة العلاج لشركة التوصيل. [ 77 ]

بالإضافة إلى ذلك، قد يُطلب من الضحية دفع رسوم للحصول على شهادة صحية لنقل الحيوان الأليف، ورسوم إيواء خلال فترة النقاهة. وكلما تقدمت عملية الاحتيال، ازداد تشابه الرسوم الوهمية مع رسوم عمليات الاحتيال التقليدية من نوع 419. ومن الشائع المطالبة برسوم جمركية أو ما شابهها إذا كانت هذه الرسوم تتناسب مع حبكة الاحتيال. [ 77 ]

قد تُستخدم العديد من المواقع الإلكترونية الاحتيالية في هذه العملية. [ 78 ] وقد رُبطت هذه العملية الاحتيالية بعمليات الاحتيال التقليدية من نوع 419، حيث تُستخدم شركات التوصيل الوهمية المستخدمة فيها أيضاً في أنواع أخرى من عمليات الاحتيال من نوع 419، مثل عمليات الاحتيال المتعلقة باليانصيب.

احتيال رومانسي

أحد أنواع الاحتيال هو الاحتيال العاطفي ، الذي يقوم على طلب المال مقابل علاقة عاطفية. [ 79 ] يتواصل المحتال مع الضحية عبر مواقع التعارف الإلكترونية ، أو برامج المراسلة الفورية ، أو مواقع التواصل الاجتماعي. يدّعي المحتال اهتمامه بالضحية، وينشر صورًا لشخص جذاب. [ 80 ] يستخدم المحتال هذه الطريقة لكسب ثقة الضحية، ثم يطلب منها المال. [ 79 ] ومن الأمثلة الشائعة على الاحتيال العاطفي الأنشطة الاحتيالية لهؤلاء الشباب، المعروفين باسم "شباب ياهو" في نيجيريا. [ 81 ] [ 82 ]

قد يدّعي المحتال رغبته في لقاء الضحية، لكنه يحتاج إلى المال لحجز طائرة، أو شراء تذكرة حافلة، أو استئجار غرفة فندق، أو دفع تكاليف سفره الشخصية كالبنزين أو استئجار سيارة، أو لتغطية نفقات أخرى. [ 34 ] وفي حالات أخرى، يدّعي أنه عالق في بلد أجنبي ويحتاج إلى مساعدة للعودة، أو للهروب من سجن مسؤولين محليين فاسدين، أو لدفع تكاليف علاجه بسبب مرض أصيب به في الخارج، وما إلى ذلك. [ 80 ] وقد يستغل المحتال ثقة الضحية التي اكتسبها من خلال الجانب الرومانسي ليقدم لها نسخة معدلة من أسلوب "الرسالة النيجيرية" الأصلي، [ 80 ] كأن يقول إنه بحاجة إلى إخراج المال أو الأشياء الثمينة من البلاد ويعرض تقاسمها، مما يجعل طلب المساعدة في مغادرة البلاد أكثر جاذبية للضحية.

غالباً ما تتضمن عمليات الاحتيال مقابلة شخص ما عبر خدمة مواعدة إلكترونية. [ 79 ] يبادر المحتال بالاتصال بضحيته الموجودة خارج المنطقة ويطلب منها المال لتغطية تكاليف المواصلات. [ 80 ] عادةً ما يطلب المحتالون إرسال الأموال عبر حوالة بريدية أو تحويل بنكي بحجة الحاجة إلى السفر، أو لتغطية نفقات طبية أو تجارية. [ 83 ]

من الأمثلة الصارخة على ذلك قضية الأسترالية جيت جاكوبس، البالغة من العمر 67 عامًا. في عام 2013، سافرت إلى جنوب إفريقيا ظاهريًا للزواج من محتالها جيسي أوروو أوموكوه، البالغ من العمر 28 عامًا، بعد أن أرسلت إليه أكثر من 90 ألف دولار على مدى ثلاث سنوات. [ 84 ] عُثر على جثتها في 9 فبراير 2013، في ظروف غامضة، بعد يومين من لقائها بأوموكوه، الذي فرّ بعدها إلى نيجيريا، حيث أُلقي القبض عليه. وُجد أنه يمتلك 32 هوية مزيفة على الإنترنت. ونظرًا لعدم كفاية الأدلة، لم يُتهم بالقتل، بل اتُهم بالاحتيال. [ 85 ] [ 86 ]

عمليات احتيال في تركيب أبراج الاتصالات المتنقلة

ينتشر هذا النوع من الاحتيال المالي المسبق على نطاق واسع في الهند وباكستان. [ 87 ] [ 88 ] يستخدم المحتال مواقع الإعلانات المبوبة على الإنترنت ووسائل الإعلام المطبوعة لجذب الجمهور لتركيب أبراج اتصالات على ممتلكاتهم، واعدًا إياهم بعوائد إيجارية ضخمة. كما يقوم المحتال بإنشاء مواقع إلكترونية مزيفة لإضفاء الشرعية على المشروع. يدفع الضحايا أموالهم للمحتال على دفعات مقابل ضريبة الخدمات الحكومية، ورسوم التخليص الحكومي، والرسوم المصرفية، ورسوم النقل، ورسوم المسح، وغيرها. وتصدر الحكومة الهندية إعلانات عامة في وسائل الإعلام لتوعية الجمهور وتحذيره من محتالي أبراج الاتصالات. [ 89 ] [ 90 ]

عمليات احتيال أخرى

تتضمن عمليات الاحتيال الأخرى الأموال غير المطالب بها، والتي تُعرف أيضًا باسم " بونا فاكانتيا " في المملكة المتحدة . في إنجلترا وويلز (باستثناء دوقية لانكستر ودوقية كورنوال )، تُدار هذه الأموال من قِبل قسم "بونا فاكانتيا" التابع لإدارة المستشار القانوني للخزانة. وقد تم الإبلاغ عن رسائل بريد إلكتروني وخطابات احتيالية تدّعي أنها من هذه الإدارة، تُخبر المُستلم بأنه الوريث الشرعي، ولكنها تطلب دفع رسوم قبل إرسال المزيد من المعلومات أو صرف الأموال. [ 91 ] في الولايات المتحدة ، تُدّعى الرسائل زورًا أنها من الرابطة الوطنية لمديري الأموال غير المطالب بها (NAUPA)، وهي منظمة حقيقية، ولكنها لا تقوم بالدفع ولا يمكنها القيام به بنفسها. [ 92 ]

في أحد أشكال الاحتيال من نوع 419، يكتب شخص يُزعم أنه قاتل مأجور إلى شخص آخر موضحًا أنه مستهدف لقتله. ويخبره بأنه يعلم أن الادعاءات الموجهة ضده كاذبة، ويطلب منه المال حتى يتمكن الهدف من الحصول على دليل على الشخص الذي أمر بالقتل. [ 93 ]

يُعرف نوع آخر من الاحتيال المالي المتقدم باسم "الخداع". وهو عبارة عن خدعة يتم فيها إقناع الضحية ، أو " الخادع "، بالتخلي عن مبلغ من المال مقابل الحصول على مبلغ أكبر أو شيء ذي قيمة أعلى. في الواقع، يستولي المحتالون على المال ويتركون الضحية بلا شيء. خلال هذه العملية، يضع الشخص الغريب (وهو في الحقيقة محتال) أمواله مع أموال الضحية (في ظرف أو حقيبة أو كيس) يُفترض أن الضحية قد عهدت بها، بينما في الحقيقة يتم استبدالها بكيس مليء بالصحف أو مواد أخرى عديمة القيمة. ومن خلال حيل مختلفة، تُتاح للضحية فرصة المغادرة بالمال دون أن يلاحظ الشخص الغريب. في الواقع، تكون الضحية قد هربت من أموالها الخاصة، التي لا يزال المحتال يحتفظ بها (أو سلمها إلى شريك له ). [ 94 ]

يلجأ بعض المحتالين إلى استهداف ضحايا عمليات احتيال سابقة، فيما يُعرف بعملية إعادة شحن الرصيد . فعلى سبيل المثال، قد يتصلون بالضحية مدعين قدرتهم على تعقب المحتال والقبض عليه واسترداد الأموال المفقودة مقابل مبلغ من المال. أو قد يدّعون أن الحكومة النيجيرية قد أنشأت صندوقًا لتعويض ضحايا عمليات الاحتيال الإلكتروني (419)، وأن المطلوب هو إثبات الخسارة، ومعلومات شخصية، ورسوم معالجة. ويحصل محتالو الاسترداد على قوائم الضحايا بشرائها من المحتالين الأصليين. [ 95 ]

عواقب

تتباين تقديرات إجمالي الخسائر الناجمة عن عمليات الاحتيال بشكل كبير، إذ قد يشعر الكثيرون بالحرج من الاعتراف بسذاجتهم ووقوعهم ضحيةً للاحتيال، ما يحول دون الإبلاغ عن الجريمة. وأشار تقرير حكومي أمريكي صدر عام 2006 إلى أن الأمريكيين خسروا 198.4 مليون دولار أمريكي بسبب الاحتيال عبر الإنترنت في ذلك العام، بمتوسط ​​خسارة قدرها 5100 دولار أمريكي لكل حادثة. [ 27 ] وفي العام نفسه، أفاد تقرير صادر عن المملكة المتحدة بأن هذه العمليات الاحتيالية كلّفت الاقتصاد 150 مليون جنيه إسترليني سنويًا، بمتوسط ​​خسارة للضحية الواحدة قدره 31000 جنيه إسترليني. [ 96 ] وحتى عام 2019، لا تزال عمليات الاحتيال عبر الرسائل النيجيرية تجني سنويًا 700000 دولار أمريكي ( ما يعادل 881492 دولارًا أمريكيًا بقيمة عام 2025 [ 97 ] )، أو 2133 دولارًا أمريكيًا ( ما يعادل 2686 دولارًا أمريكيًا بقيمة عام 2025 [ 97 ] ) للشخص الواحد. [ 98 ]

إلى جانب التكلفة المالية، يعاني العديد من الضحايا من تكلفة عاطفية ونفسية باهظة، كفقدانهم القدرة على الثقة بالآخرين. أقدم رجل من كامبريدجشير ، المملكة المتحدة، على حرق نفسه بالبنزين بعد أن أدرك أن جائزة "اليانصيب الإلكتروني" التي فاز بها، وقدرها 1.2 مليون دولار، كانت في الواقع عملية احتيال. [ 99 ] وفي عام 2007، انتحرت طالبة صينية في جامعة نوتنغهام بعد أن اكتشفت أنها وقعت ضحية لعملية احتيال مماثلة في اليانصيب. [ 100 ]

يفقد ضحايا آخرون ثرواتهم وأصدقاءهم، وينقطعون عن أفراد أسرهم، ويخدعون شركاء حياتهم، وينفصلون، أو يرتكبون جرائم جنائية إما في سبيل الوفاء بـ"التزاماتهم" تجاه المحتالين أو للحصول على المزيد من المال. [ 101 ] في عام 2008، خسرت امرأة من ولاية أوريغون 400 ألف دولار أمريكي في عملية احتيال نيجيرية، بعد أن تلقت بريدًا إلكترونيًا يُخبرها بأنها ورثت مالًا من جدها الذي انقطعت صلتها به منذ زمن طويل. أثار فضولها الأمر لأنها كانت بالفعل تملك جدًا انقطعت صلتها به، وتطابقت الأحرف الأولى من اسمه مع تلك الواردة في البريد الإلكتروني. أرسلت مئات الآلاف من الدولارات على مدى أكثر من عامين، على الرغم من حث عائلتها وموظفي البنك ومسؤولي إنفاذ القانون لها على التوقف. [ 102 ] يُعد كبار السن أكثر عرضة لعمليات الاحتيال الإلكتروني من هذا النوع، لأنهم ينتمون عادةً إلى جيل كان أكثر ثقة بالآخرين، [ 103 ] وغالبًا ما يكونون فخورين جدًا بحيث لا يُبلغون عن الاحتيال. وقد يشعرون بالقلق أيضاً من أن يرى الأقارب ذلك كعلامة على تراجع القدرات العقلية، ويخشون فقدان استقلاليتهم. [ 104 ]

قد يُغرى الضحايا باقتراض أو اختلاس الأموال لدفع الرسوم المقدمة، ظنًا منهم أنهم سيحصلون قريبًا على مبلغ أكبر بكثير وسيتمكنون من رد ما اختلسوه. تشمل الجرائم التي يرتكبها الضحايا الاحتيال ببطاقات الائتمان ، وتزوير الشيكات ، والاختلاس . [ 105 ] [ 106 ] [ 107 ] خسر رجل الأعمال جيمس أدلر، المقيم في سان دييغو، أكثر من 5 ملايين دولار في عملية احتيال برسوم مقدمة مقرها نيجيريا. وبينما أكدت المحكمة تورط العديد من المسؤولين الحكوميين النيجيريين (بمن فيهم محافظ البنك المركزي النيجيري ) بشكل مباشر أو غير مباشر، وإمكانية مقاضاة هؤلاء المسؤولين في المحاكم الأمريكية بموجب استثناء "النشاط التجاري" من قانون الحصانات السيادية الأجنبية ، لم يتمكن أدلر من استرداد أمواله بسبب مبدأ " الأيدي غير النظيفة" لأنه أبرم عن علم عقدًا غير قانوني. [ 108 ] [ 109 ]

تتضمن حوالي 419 عملية احتيال جرائم أكثر خطورة، مثل الاختطاف أو القتل . إحدى هذه الحالات، في عام 2008، تتعلق برجل الأعمال الياباني أوساماي هيتومي، الذي استُدرج إلى جوهانسبرج بجنوب إفريقيا واختُطف في 26 سبتمبر/أيلول 2008. اقتاده الخاطفون إلى ألبرتون ، جنوب جوهانسبرج، وطالبوا بفدية قدرها 5 ملايين دولار من عائلته. أُلقي القبض في نهاية المطاف على سبعة أشخاص. [ 110 ] في يوليو/تموز 2001، اختُطف جوزيف راكا، رئيس بلدية نورثامبتون السابق بالمملكة المتحدة، على يد محتالين في جوهانسبرج بجنوب إفريقيا، وطالبوا بفدية قدرها 20 ألف جنيه إسترليني. أطلق الخاطفون سراح راكا بعد أن شعروا بالخوف. [ 111 ] وقعت إحدى عمليات الاحتيال من نوع 419 التي انتهت بجريمة قتل في فبراير 2003، عندما أطلق جيري باسوفسكي، وهو ضحية احتيال يبلغ من العمر 72 عامًا من جمهورية التشيك، النار على مايكل ليكارا وايد، البالغ من العمر 50 عامًا، وهو مسؤول في السفارة النيجيرية في براغ ، ما أدى إلى مقتله وإصابة شخص آخر، وذلك بعد أن أوضح القنصل النيجيري العام أنه لا يستطيع إعادة مبلغ 600 ألف دولار الذي خسره باسوفسكي لصالح محتال نيجيري. [ 112 ] [ 113 ] [ 114 ]

إن الطبيعة الدولية لهذه الجريمة، بالإضافة إلى امتناع العديد من الضحايا عن الاعتراف بتورطهم في نشاط غير قانوني، قد صعّبت عملية تعقب هؤلاء المجرمين والقبض عليهم. علاوة على ذلك، كان تحرك الحكومة النيجيرية بطيئًا، مما دفع بعض المحققين إلى الاعتقاد بتورط بعض المسؤولين الحكوميين النيجيريين في بعض هذه العمليات الاحتيالية. [ 115 ] وقد ساهم إنشاء الحكومة النيجيرية لهيئة مكافحة الجرائم الاقتصادية والمالية (EFCC) عام 2004 في حل المشكلة إلى حد ما، على الرغم من استمرار وجود مشاكل تتعلق بالفساد. [ 52 ] [ 116 ]

على الرغم من ذلك، فقد تحققت بعض النجاحات مؤخرًا في القبض على هؤلاء المجرمين ومحاكمتهم. ففي عام 2004، أُلقي القبض على 52 مشتبهًا بهم في أمستردام بعد مداهمة واسعة النطاق، وبعدها لم يُبلَّغ تقريبًا عن إرسال أي رسائل بريد إلكتروني من نوع 419 من قِبل مزودي خدمة الإنترنت المحليين . [ 117 ] وفي نوفمبر/تشرين الثاني من العام نفسه، ألقت السلطات الأسترالية القبض على نيك مارينيليس من سيدني ، الذي نصّب نفسه رئيسًا لعصابة الاحتيال الأسترالية 419، والذي تفاخر لاحقًا بأن لديه "220 أخًا أفريقيًا حول العالم" وأنه "المقر الأسترالي لهذه العمليات الاحتيالية". [ 118 ] وفي عام 2008، حكمت السلطات الأمريكية في أولمبيا، واشنطن ، على إدنا فيدلر بالسجن لمدة عامين مع خمس سنوات من المراقبة القضائية لتورطها في عملية احتيال بشيكات نيجيرية بقيمة مليون دولار. وكان لها شريك في لاغوس ، نيجيريا، أرسل إليها شيكات وحوالات مالية مزورة بقيمة تصل إلى 1.1 مليون دولار مع تعليمات حول عنوان إرسالها. [ 119 ]

تشير الأبحاث إلى وجود صلات وثيقة بين بعض موسيقيي الهيب هوب النيجيريين وبعض محتالي الإنترنت (ياهو بويز). [ 1 ] ونظرًا لتزايد استخدام عمليات الاحتيال الإلكتروني (419) على الإنترنت، فقد استُخدمت هذه العمليات كعنصر أساسي في العديد من الأفلام والبرامج التلفزيونية والكتب . كما اشتهرت أغنية "I Go Chop Your Dollar" التي غناها نكيم أووه عالميًا كشعار لمحتالي الاحتيال الإلكتروني، مستخدمةً عبارة "419 مجرد لعبة، أنا الرابح، وأنت الخاسر". [ 120 ] ومن بين مظاهرها الأخرى في وسائل الإعلام الشعبية:

  • يتناول فيلم "الأمير النيجيري" الذي صدر عام 2018 قصة مراهق نيجيري أمريكي أرسلته والدته إلى نيجيريا، حيث يلتقي بابن عمه بيوس، الذي يدير عمليات احتيال من نوع 419 لكسب عيشه.
  • تتناول القصة القصيرة " الأمير النيجيري - عندما يصبح المحتال ضحية" للكاتب إل. توشوا باركر، والتي نُشرت عام 2016، قصة حقيقية لطالب جامعي أمريكي وقرصان إلكتروني استهدف في عام 2000 محتالين نيجيريين من نوع 419 وسرق منهم ملايين الدولارات. [ 121 ]
  • في رواية "لص في ني مويا"، وهي رواية قصيرة صدرت عام 1981 من سلسلة ماجيبور للكاتب روبرت سيلفربيرغ ، تتعرض شابة للاحتيال وتفقد مدخراتها بحجة الرسوم المطلوبة لوراثة تركة كبيرة. [ 122 ]
  • تستكشف رواية "أنا لا آتي إليك بالصدفة " [ 123 ] للكاتبة النيجيرية أدوبي تريشيا نواوباني هذه الظاهرة.
  • يتناول فيلم EZ Money الذي صدر مباشرة على أقراص DVD عام 2006، مثالاً على هذه العملية الاحتيالية كفرضية أساسية له. [ 124 ]
  • في فيلم "بيندرز بيغ سكور" (Bender's Big Score) من سلسلة "فيوتوراما " (Futurama ) الذي صدر مباشرةً على أقراص DVD عام 2007 ، يقع البروفيسور فارنسورث ضحيةً لعملية احتيال تتعلق باليانصيب ، حيث يُفشي بياناته الشخصية على الإنترنت بعد أن ظنّ أنه فاز باليانصيب الوطني الإسباني . وفي وقت لاحق، يقع نيكسونز هيد ضحيةً لرسالة "يانصيب" من نفس المحتالين، بينما يقع زويدبيرغ ضحيةً لعملية احتيال بدفع رسوم مسبقة، ظنًّا منه أنه قريبٌ لأمير نيجيري.
  • في الموسم السادس، الحلقة الثالثة من سلسلة بي بي سي التلفزيونية "ذا ريل هاسل" ، قام المحتالون بعرض عملية الاحتيال 419 أمام الكاميرات الخفية في حلقات "المخاطر العالية" من البرنامج. [ 125 ]
  • في حلقة " الكأس الجديدة " من المسلسل الكوميدي " فلايت أوف ذا كونكوردز " على قناة HBO ، يستخدم مدير الفرقة، موراي، أموال الطوارئ الخاصة بالفرقة في عملية احتيال تبدو ظاهريًا أنها من نوع 419، حيث عرض عليه شخص يُدعى نايجل سولادو، راسله عبر البريد الإلكتروني من نيجيريا. لكن يتضح لاحقًا أن نايجل سولادو رجل أعمال نيجيري حقيقي، وأن عرض الاستثمار مشروع، مع أن موراي يلاحظ أنه رغم مراسلة السيد سولادو للعديد من الأشخاص لعرض استثماري، إلا أنه الوحيد الذي استجاب له. تحصل الفرقة على ربح قدره 1000%، تستخدمه لدفع الكفالة للخروج من السجن.
  • أدرجت فرقة ذا ريزيدنتس أغنية بعنوان "صديقي النيجيري" في إنتاجهم متعدد الوسائط لعام 2008 بعنوان "فتى الأرنب " .
  • في الحلقة التجريبية بعنوان " المهمة النيجيرية " من مسلسل " ليفرج " ، تستخدم المجموعة سمعة عمليات الاحتيال النيجيرية لخداع رجل أعمال مخادع.
  • رواية "419" للكاتب ويل فيرغسون، الصادرة عام 2012 ، تحكي قصة ابنة تبحث عن الأشخاص الذين تعتقد أنهم مسؤولون عن وفاة والدها انتحارًا بعد تعرضه لعملية احتيال. تُعدّ هذه الرواية استكمالًا لروايات سابقة تناولت موضوع المحتالين والنصابين ( مثل "جينيريكا" و "الذبابة الإسبانية ")، وقد فازت "419" بجائزة جيلر لعام 2012 ، وهي أرفع جائزة أدبية في كندا. [ 126 ] [ 127 ]
  • في لعبة الفيديو Warframe ، قام Nef Anyo بعملية احتيال برسوم مسبقة خلال عملية الربح الزائف، حيث حاول اللاعبون عكس عملية الاحتيال وسرقة الاعتمادات منه من أجل إفلاسه ومنعه من إنشاء جيش آلي.
  • أغنية MC Frontalot بعنوان "الرسالة رقم 419" تتحدث عن عملية احتيال من نوع 419. [ 128 ]
  • في لعبة الورق "مصاص الدماء: الصراع الأبدي"، تمتلك عشيرة أوسيبو بطاقة لتنفيذ عملية 419.
  • في حلقة من مسلسل " فاميلي غاي " عام 2016 بعنوان " اليانكيون المخدوعون "، يقع بيتر غريفين وحماه كارتر ضحية لعملية احتيال من نوع 419 ويسافران إلى أفريقيا لاستعادة الأموال.
  • قام الممثل النيجيري كريس أوكاغبوي ، وهو عضو في العائلة المالكة في أونيتشا ، ببطولة إعلان تجاري لشركة فازلين عام 2026، والذي شبّه عملية الاحتيال التي يقوم بها الأمير النيجيري بمنتجات فازلين المقلدة. [ 129 ] [ 130 ]

انظر أيضاً

مراجع

  1. 1 2 3 4 لازاروس، سليمان؛ أوكولوري، جيفري يو. (2019). "انقسام مجرمي الإنترنت النيجيريين: روايات عملاء لجنة مكافحة الجرائم الاقتصادية والمالية (EFCC)" . المعلوماتية والاتصالات . 40 : 14-26 . doi : 10.1016/j.tele.2019.04.009 . S2CID 150113120 . 
  2. ↑ لازاروس، سليمان (2019). "أين المال؟ تقاطع عالم الأرواح واكتساب الثروة" . الأديان . 10 (3): 146. doi : 10.3390/rel10030146 .
  3. 1 2 "عمليات الاحتيال برسوم مسبقة" . FBI.gov . مؤرشف من الأصل في 1 نوفمبر 2019.
  4. 1 2 "الاحتيال المالي المسبق" . موسوعة بريتانيكا . مؤرشف من الأصل في 27 مايو 2023.
  5. ↑ «قوانين نيجيريا: الجزء 6: الجرائم المتعلقة بالملكية والعقود» . قانون نيجيريا. مؤرشف من الأصل في 8 مارس 2005. تم الاطلاع عليه في 22 يونيو 2012 .
  6. 1 2 3 4 5 6 7 8 "عمليات الاحتيال المالي المسبق في غرب أفريقيا" . وزارة الخارجية الأمريكية . مؤرشف من الأصل بتاريخ 14 يونيو 2012. تم الاطلاع عليه بتاريخ 23 يونيو 2012 .
  7. ↑ "توغو: معلومات خاصة بالبلد" . وزارة الخارجية الأمريكية . مؤرشف من الأصل في 2 يوليو 2012. تم الاطلاع عليه في 23 يونيو 2012 .
  8. ↑ "الاحتيال المالي المسبق" . شرطة هامبشاير. مؤرشف من الأصل في 9 فبراير 2012. تم الاطلاع عليه في 23 يونيو 2012 .
  9. 1 2 3 "معلومات عن مخططات الاحتيال" . وزارة الخارجية الأمريكية . مؤرشف من الأصل في 13 فبراير 2012. تم الاطلاع عليه في 23 يونيو 2012 .
  10. 1 2 "الاحتيال المالي المسبق" . BBA. مؤرشف من الأصل في 28 يونيو 2012. تم الاطلاع عليه في 23 يونيو 2012 .
  11. ↑ جاكمان، توم (12 فبراير 2019). "ويليام ويبستر، المدير السابق لمكتب التحقيقات الفيدرالي ووكالة المخابرات المركزية، يساعد السلطات الفيدرالية في القبض على محتال هاتفي جامايكي" . صحيفة واشنطن بوست . تم الاطلاع عليه بتاريخ 12 فبراير 2019 .
  12. ↑ فاسكياني، ستيفن (14 مارس 2013). "جامايكا تتخذ موقفاً صارماً تجاه عمليات الاحتيال في اليانصيب"" . هافينغتون بوست . تم الاطلاع عليه بتاريخ 12 فبراير 2019 .
  13. ↑ «حيلة قديمة تُعاد إحياؤها؛ «السجين الإسباني» وكنز مدفون يُعرضان مجدداً على الأمريكيين غير الحذرين» . صحيفة نيويورك تايمز . 20 مارس 1898. ص 12. تاريخ الاطلاع: 1 يوليو 2010 . 
  14. ↑ عملية احتيال إسبانية قديمة لا تزال تجلب دولارات أمريكية جديدة، ساراسوتا هيرالد تريبيون، 2 أكتوبر 1960، صفحة 14
  15. 1 2 ميكلسون، ديفيد (1 فبراير 2010). "عملية احتيال نيجيرية" . سنوبس . تم الاطلاع عليه بتاريخ 22 يونيو 2012 .
  16. ↑ فيدوك، يوجين فرانسوا (1834). مذكرات فيدوك: العميل الرئيسي للشرطة الفرنسية حتى عام 1827. بالتيمور، ماريلاند: إي إل كاري وإيه هارت. ص 58. 
  17. ↑ هاريس، ميستي (21 يونيو 2012). "دراسة تقول إن عمليات الاحتيال عبر البريد الإلكتروني في نيجيريا واضحة تمامًا لسبب وجيه" . صحيفة ذا بروفينس . مؤرشف من الأصل في 4 يناير 2019. تم الاطلاع عليه في 4 يناير 2019 - عبر Canada.com .
  18. ↑ "أخبار دانييلسون وبوتنام: دانييلسون" . نشرة نورويتش . 16 نوفمبر 1922. ص 6. تم الاطلاع عليه في 7 مايو 2016 . 
  19. ↑ بوس، أوفه (7 نوفمبر 2005). "مدينة عصابات الإنترنت في أفريقيا" . دير شبيغل . تم الاطلاع عليه بتاريخ 22 يونيو 2012 .
  20. ↑ لور، ستيف (21 مايو 1992). ""عملية احتيال نيجيرية" تجذب الشركات . صحيفة نيويورك تايمز . تاريخ الاطلاع: 22 يونيو 2012 .
  21. ↑ "عمليات الاحتيال المالي الدولية" . وزارة الخارجية الأمريكية ، مكتب الشؤون القنصلية . تم الاطلاع عليه بتاريخ 12 يناير 2015 .
  22. ↑ «الأمير النيجيري: عملية احتيال قديمة، تطور جديد» . مكتب الأعمال الأفضل . مؤرشف من الأصل بتاريخ 26 فبراير 2015. تم الاطلاع عليه بتاريخ 26 فبراير 2015 .
  23. ↑ "كن ذكياً في مجال الأمن السيبراني" . موزيلا . تم الاطلاع عليه بتاريخ 9 فبراير 2016 .
  24. ↑ أندروز، روبرت (4 أغسطس 2006). "المُستدرجون يُلقّنون المُحتالين درسًا" . وايرد . تم الاطلاع عليه بتاريخ 22 يونيو 2012 .
  25. ↑ ستانكليف، ديف (12 فبراير 2012). "الوضع الراهن: لماذا أصبحت نيجيريا عاصمة الاحتيال في العالم" . تايمز ستاندرد . مؤرشف من الأصل في 16 فبراير 2012. تم الاطلاع عليه في 22 يونيو 2012 .
  26. إبراهيم ، سليمان ( ديسمبر 2016). "التصنيف الاجتماعي والسياقي للجريمة الإلكترونية: النظرية الاجتماعية والاقتصادية للمجرمين الإلكترونيين النيجيريين" . المجلة الدولية للقانون والجريمة والعدالة . 47 : 44-57 . doi : 10.1016/j.ijlcj.2016.07.002 . S2CID 152002608 . 
  27. 1 2 روزنبرغ، إريك (31 مارس 2007). "الاحتيال عبر الإنترنت في الولايات المتحدة في أعلى مستوياته على الإطلاق" . صحيفة سان فرانسيسكو كرونيكل . تم الاطلاع عليه في 22 يونيو 2012 .
  28. ↑ هيرلي، كورماك (2012). "لماذا يدّعي المحتالون النيجيريون أنهم من نيجيريا؟" (ملف PDF) . مايكروسوفت . مؤرشف (PDF) من الأصل بتاريخ 22 يونيو 2012. تم الاطلاع عليه بتاريخ 23 يونيو 2012 .
  29. ↑ "الوضوح والكمون" . مجلة الإيكونوميست . 30 يونيو 2012.
  30. ١ ٢ كاتب صحفي (٢٢ أكتوبر ٢٠٠٩). "شرطة مكافحة الفساد النيجيرية تغلق ٨٠٠ موقع إلكتروني احتيالي" . وكالة فرانس برس . مؤرشف من الأصل في ١٧ أبريل ٢٠١٠. تم الاطلاع عليه في ٢٢ يونيو ٢٠١٢ .
  31. ↑ «نيجيريا تغلق 800 موقع إلكتروني احتيالي» . IOL . 23 أكتوبر 2009.
  32. ↑ "المزيد من عمليات التسجيل في مواقع "الآباء السكريين" و"الأبناء السكريين" - وعمليات الاحتيال" . صحيفة ساوث تشاينا مورنينج بوست . 2 سبتمبر 2020. تم الاطلاع عليه بتاريخ 15 يونيو 2021 .
  33. ↑ "عمليات الاحتيال المالي على مواقع التواصل الاجتماعي!" . www.foolproofme.org . تم الاطلاع عليه بتاريخ 15 يونيو 2021 .
  34. 1 2 3 لازاروس، سليمان (أغسطس 2018). "الطيور على أشكالها تقع: محتالو الإنترنت النيجيريون (ياهو بويز) وفنانو الهيب هوب" . علم الجريمة، العدالة الجنائية، القانون والمجتمع . 19 (2).
  35. 1 2 ديكسون، روبين (20 أكتوبر 2005). "سآكل دولاراتك" . لوس أنجلوس تايمز . فيستاك . تم الاطلاع عليه بتاريخ 22 يونيو 2012. "
  36. ↑ كلينتون، هيلين؛ أبوميري، برينسيس (14 سبتمبر 2021). "هاشبابي - المؤثر على إنستغرام والمحتال الدولي" . بي بي سي نيوز . تم الاطلاع عليه بتاريخ 16 مايو 2022 .
  37. ↑ لين، شارون (18 أبريل 2022). "الظل الطويل لعملية احتيال "الأمير النيجيري"" . وايرد . تم الاطلاع عليه بتاريخ 16 مايو 2022 .
  38. ↑ أكينووتو، إيمانويل (14 يونيو 2021). "شباب مؤهلون يكافحون من أجل لقمة العيش - داخل الأزمة الاقتصادية في نيجيريا" . صحيفة الغارديان . تم الاطلاع عليه بتاريخ 16 مايو 2022 .
  39. ↑ لوريجيو، باولا (17 مارس/آذار 2017). "امرأة من تورنتو تخسر 450 ألف دولار من مدخرات عمرها وبيع شقتها في عملية احتيال عبر الإنترنت: الشرطة" . صحيفة إدمونتون جورنال . مؤرشف من الأصل في 24 مارس/آذار 2017. تم الاطلاع عليه في 23 مارس/آذار 2017 .
  40. ↑ وايلد، جوناثان (1 فبراير 2017)، "وزارة الشؤون الداخلية: إنجلترا والريف" ، أدب القرن العشرين ، مطبعة جامعة إدنبرة، doi : 10.3366/edinburgh/9780748635061.003.0006 ، ISBN 978-0-7486-3506-1تم الاطلاع عليه بتاريخ 15 نوفمبر 2020
  41. 1 2 "ما هو الاحتيال المالي المسبق؟" . اتحاد فيريديان الائتماني . تم الاطلاع عليه في 2 نوفمبر 2023 .
  42. ↑ "أحدث رسالة بريد إلكتروني تستغل ضحايا تحطم طائرة ألاسكا للاحتيال | أخبار المستهلك – seattlepi.com" . Blog.seattlepi.nwsource.com. 9 نوفمبر 2007. مؤرشف من الأصل في 24 ديسمبر 2008. تم الاطلاع عليه في 22 فبراير 2012 .
  43. ↑ "نداء زيمبابوي" . وزارة التجارة - شبكة مكافحة الاحتيال في غرب أستراليا . تم الاطلاع عليه بتاريخ 9 نوفمبر 2015 .
  44. 1 2 "ما هي الهندسة الاجتماعية؟ | آي بي إم" . www.ibm.com . 14 يونيو 2022. تم الاطلاع عليه في 9 أغسطس 2024 .
  45. ↑ لونغمور-إيثريدج، آن (أغسطس 1996). "عملية احتيال نيجيرية مستمرة". إدارة الأمن . 40 (8): 109. بروكويست 231127826 . 
  46. ↑ "عمليات الاحتيال برسوم مسبقة" . FightCybercrime.org . تم الاطلاع عليه بتاريخ 2 نوفمبر 2023 .
  47. ↑ "عملية احتيال الأمير النيجيري: ما هي وكيف تعمل | NordVPN" . nordvpn.com . 5 مايو 2023. تم الاطلاع عليه في 9 أغسطس 2024 .
  48. ↑ "عمليات الاحتيال المتعلقة بقروض الرسوم المسبقة | DirectLendingSolutions.com®" . www.directlendingsolutions.com . تم الاطلاع عليه بتاريخ 24 سبتمبر 2015 .
  49. 1 2 3 "سألتهم دولاراتك" . 29 أكتوبر 2005. مؤرشف من الأصل في 29 أكتوبر 2005. تم الاطلاع عليه في 22 فبراير 2012 .
  50. ↑ غرينكر، روي ر.؛ لوبكيمان، ستيفن س.؛ شتاينر، كريستوفر ب. (2010). منظورات حول أفريقيا: مختارات في الثقافة والتاريخ والتمثيل . مدينة نيويورك : جون وايلي وأولاده. ص 618-621 . ISBN  978-1-4443-3522-4.
  51. ↑ هامر، دون؛ بيرن، جيمس م. (2 مارس 2023). دليل الجريمة والتكنولوجيا . دار إدوارد إلجار للنشر. رقم ISBN 978-1-80088-664-3.
  52. ١ ٢ "قانون إنشاء هيئة مكافحة الجرائم الاقتصادية والمالية لعام ٢٠٠٤" (ملف PDF) . هيئة مكافحة الجرائم الاقتصادية والمالية (نيجيريا). مؤرشف من الأصل (ملف PDF) بتاريخ ٢٨ يونيو ٢٠١٢. تم الاطلاع عليه بتاريخ ٢٢ يونيو ٢٠١٢ .
  53. ↑ تشنغ، جاكي (11 مايو 2009). "استدراج المحتالين النيجيريين للمتعة (وليس للربح)" . آرس تكنيكا . تم الاطلاع عليه بتاريخ 22 يونيو 2012 .
  54. ↑ باتيسون-غوردون، جول (30 يوليو 2025). "خوفًا من عمليات الاحتيال، تضيف الولايات لوائح تنظيمية لأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة" . مجلة "غافرنينغ " . تم الاطلاع عليه في 7 يونيو 2026 .
  55. ↑ أريهارت، كريستوفر؛ شموكيلر، سكوت؛ نيميث، تايلور (يونيو 2021). "الحماية من الاحتيال عبر الهندسة الاجتماعية في البريد الإلكتروني: إعادة النظر في مشكلة عالمية" (ملف PDF) . Chubb.com . مؤرشف (ملف PDF) من الأصل في 30 يونيو 2021.
  56. ↑ غالاغر، ديفيد ف. (9 نوفمبر 2007). "محتالو البريد الإلكتروني يطلبون المال من أصدقائك" . Bits.blogs.nytimes.com . تم الاطلاع عليه بتاريخ 22 فبراير 2012 .
  57. ↑ سوليفان، بوب (20 أبريل 2004). "محتالون يستهدفون نظام الهاتف للصم" . إم إس إن بي سي. مؤرشف من الأصل في 30 أكتوبر 2020. تم الاطلاع عليه في 22 فبراير 2012 .
  58. ١ ٢ ٣ وزارة الخارجية الأمريكية (أبريل ١٩٩٧). "الاحتيال المالي المسبق في نيجيريا (منشور وزارة الخارجية رقم ١٠٤٦٥)" (ملف PDF) . مكتب الشؤون الدولية للمخدرات وإنفاذ القانون، وزارة الخارجية. مؤرشف (ملف PDF) من الأصل بتاريخ ٨ أغسطس ٢٠١٩. تم الاطلاع عليه بتاريخ ٤ يناير ٢٠١٩ .
  59. ↑ تم العثور على كيتيل مو ميتاً .
  60. ↑ "عملية الاحتيال 419، أو لماذا يريد أمير نيجيري أن يمنحك مليوني دولار" . informit.com . 8 فبراير 2002.
  61. ↑ فيليب دي براون (31 ديسمبر 2004). "شرطة جنوب أفريقيا والإنتربول يحققان في جريمة قتل" . نيوز 24. تم الاطلاع عليه بتاريخ 27 نوفمبر 2010 .
  62. ↑ "طُعم الاحتيال - لا تدع الطمع يوقعك في فخ الاحتيال" . Freebies.about.com. ١٧ يونيو ٢٠١٠. مؤرشف من الأصل في ١٣ فبراير ٢٠١٢. تم الاطلاع عليه في ٢٢ فبراير ٢٠١٢ .
  63. ↑ "احذروا المحتالين" . www.linkedin.com . تم الاطلاع عليه بتاريخ 24 يونيو 2022 .
  64. ↑ «امرأة من دينتون تقول إن وظيفة المتسوق الخفي كانت عملية احتيال» . Nbc5i.com. 6 نوفمبر 2007. مؤرشف من الأصل في 27 سبتمبر 2008. تم الاطلاع عليه في 10 يونيو 2009 .
  65. ↑ آدامز، توني (6 مارس 2017). "امرأة من كولومبوس تحذر الآخرين من عمليات الاحتيال الوظيفي" . ليدجر-إنكوايرر . تم الاطلاع عليه بتاريخ 23 مارس 2017 .
  66. ↑ شين، أنيس (2 أكتوبر 2007). "الباحثون عن عمل يقعون ضحية لعملية احتيال إلكتروني، ضحايا حيلة متقنة" . صحيفة واشنطن بوست . تاريخ الاطلاع: 30 مارس 2009 .
  67. ↑ مين، جوزيف (9 نوفمبر 2007). "النوم أثناء العمل؟ انتقادات لأمن مواقع المتقدمين للوظائف" . صحيفة لوس أنجلوس تايمز . تاريخ الاسترجاع: 30 مارس 2009 .
  68. ↑ لي، ديان (23 فبراير 2017). "شركة في شمال الولاية تنشر إعلانات وظائف برواتب ثابتة، لكنها لا توظف لشغل وظائف حقيقية، بحسب موظفين سابقين" . WSPA-TV . مؤرشف من الأصل في 24 مارس 2017. تم الاطلاع عليه في 23 مارس 2017 .
  69. ↑ كليوت، هانا (31 يناير 2017). "عمليات الاحتيال الوظيفي عبر الإنترنت تستهدف طلاب الجامعات" . قناة KSAT-TV . تم الاطلاع عليه بتاريخ 23 مارس 2017 .
  70. ↑ "عملية احتيال المنح الحكومية" . سنوبس . 11 ديسمبر 2004. تم الاطلاع عليه بتاريخ 22 فبراير 2012 .
  71. ↑ "عمليات الاحتيال على موقع كريغزلست" . fraudguides.com. مؤرشف من الأصل بتاريخ 5 يوليو 2012. تم الاطلاع عليه بتاريخ 24 يونيو 2012 .
  72. ↑ جرانت، بوب (24 نوفمبر 2009). "مؤتمر مزيف آخر؟" . مجلة ساينتست . تم الاطلاع عليه بتاريخ 24 يونيو 2012 .
  73. ↑ سيشلمان، ليو (25 مارس 2012). "عمليات الاحتيال في الإيجار قد تستهدف إما الملاك أو المستأجرين" . صحيفة لوس أنجلوس تايمز . تم الاطلاع عليه بتاريخ 23 يونيو 2012 .
  74. ↑ أهو، كارين. "المستأجرون: احذروا من أساليب جديدة في عملية احتيال قديمة" . MSN . مؤرشف من الأصل في 12 مايو 2012. تم الاطلاع عليه في 24 يونيو 2012 .
  75. ↑ ماكي، كريس (27 مارس 2011). "عملية احتيال عبر الإنترنت لتأجير الغرف تستنزف آلاف الدولارات من طلاب جامعة يوجين" . KMTR . مؤرشف من الأصل في 20 نوفمبر 2012. تم الاطلاع عليه في 24 يونيو 2012 .
  76. 1 2 3 "نادي بيت الكلب الأمريكي ومكتب الأعمال الأفضل يحذران المستهلكين من عمليات الاحتيال المتعلقة بالجراء" . تم الاطلاع عليه بتاريخ 29 مايو 2007 .
  77. 1 2 وايزباوم، هيرب. "خدعة كلب الصيد: محتالون يستهدفون محبي الكلاب" . أخبار إن بي سي . مؤرشف من الأصل في 14 أغسطس 2020. تم الاسترجاع في 18 يونيو 2007 .
  78. ↑ ويتاكر، جاك م؛ بوتون، مارك (28 ديسمبر 2020). "فهم عمليات الاحتيال المتعلقة بالحيوانات الأليفة: دراسة حالة عن الاحتيال بالدفع المسبق وعدم التسليم باستخدام حسابات الضحايا" . المجلة الأسترالية والنيوزيلندية لعلم الجريمة . 53 (4): 497-514 . doi : 10.1177/0004865820957077 . S2CID 224966263 . 
  79. 1 2 3 "استمرار تزايد عمليات الاحتيال العاطفي عبر الإنترنت - تقرير إخباري من مشروع الاقتصاد" . Kmbc.com. 19 مايو 2006. مؤرشف من الأصل في 19 يوليو 2011. تم الاطلاع عليه في 22 فبراير 2012 .
  80. ١ ٢ ٣ ٤ "العزاب يقعون ضحية عمليات الاحتيال عبر الإنترنت" . أخبار إن بي سي . ٢٨ يوليو ٢٠٠٥. مؤرشف من الأصل في ١٧ فبراير ٢٠١٣. تم الاطلاع عليه في ٢٢ فبراير ٢٠١٢ .
  81. ↑ "ثماني علامات تدل على وجود محتال إلكتروني يجب على كل فتاة الحذر منه" . مدونة مراسلة المواعدة . مؤرشف من الأصل بتاريخ 10 أبريل 2021. تم الاطلاع عليه بتاريخ 5 أبريل 2021 .
  82. ↑ باراغان، كارلوس (9 يونيو 2026). فتيان ياهو: الحب والخداع والحياة الواقعية لمحتالي العلاقات العاطفية في نيجيريا . فارار، ستراوس وجيرو. ISBN 9780374609306.
  83. ↑ «المدعي العام: احذروا عمليات الاحتيال العاطفي في عيد الحب» . صحيفة سنتينل تريبيون. ١١ فبراير ٢٠١٧. مؤرشف من الأصل في ٢٦ يوليو ٢٠٢٠. تم الاطلاع عليه في ٢٣ مارس ٢٠١٧ .
  84. ↑ وكالة فرانس برس (3 فبراير 2014). "اعتقال نيجيري على خلفية مقتل جيت جاكوبس، وهي امرأة من غرب أستراليا" . صحيفة WAtoday . تاريخ الاطلاع: 22 فبراير 2013 .
  85. ↑ «ابن جيت جاكوبس يزور موقع جريمة قتل والدته المزعومة على يد محتال عاطفي في جنوب أفريقيا» . مؤرشف من الأصل بتاريخ 21 يونيو 2014. تم الاطلاع عليه بتاريخ 8 فبراير 2016 .
  86. ↑ "هيئة مكافحة الفساد الاقتصادي توجه اتهامات لمحتال مشتبه به بتهمة الاحتيال العاطفي بمبلغ 90 ألف دولار" .
  87. ↑ "عملية الاحتيال لهذا العام: جني الأموال عن طريق الاستحواذ على الأراضي لبناء الأبراج" . 9 أكتوبر 2010. تم الاطلاع عليه بتاريخ 18 مارس 2016 .
  88. ↑ "قرويون يقعون ضحية لعملية احتيال تتعلق بأبراج الاتصالات - تايمز أوف إنديا" . تايمز أوف إنديا . 17 يونيو 2015. تم الاطلاع عليه بتاريخ 18 مارس 2016 .
  89. ↑ "تدابير لحماية مصالح المستهلك - معلومات المستهلك: هيئة تنظيم الاتصالات في الهند" . www.trai.gov.in. مؤرشف من الأصل بتاريخ 12 فبراير 2016. تم الاطلاع عليه بتاريخ 20 فبراير 2016 .
  90. ↑ كومار، هاريش (2016). "عمليات الاحتيال التسويقي واسعة النطاق تحت غطاء أبراج الاتصالات في الهند: تطوير إطار عمل للتعامل معها" . ResearchGate . doi : 10.13140/RG.2.1.4630.2480 . تاريخ الاسترجاع: 20 فبراير 2016 .
  91. ↑ "تحذيرات من رسائل البريد الإلكتروني الاحتيالية" . بونا فاكانتيا. مؤرشف من الأصل في 12 يوليو 2012. تم الاطلاع عليه في 24 يونيو 2012 .
  92. ↑ ليمي، إليزابيث (16 أغسطس 2011). "احذروا من عمليات الاحتيال المتعلقة بالأموال غير المطالب بها" . أخبار ABC . تم الاطلاع عليه بتاريخ 23 يونيو 2012 .
  93. ^ ميكلسون ، باربرا (14 يناير 2007). ""خدعة القاتل"" . سنوبس . تم الاسترجاع 23 يونيو 2012 .
  94. ↑ زاك، بول ج. (13 نوفمبر 2008). "كيفية إدارة عملية احتيال" . مجلة علم النفس اليوم . تم الاطلاع عليه بتاريخ 23 يونيو 2012 .
  95. ↑ ميكلسون، ديفيد (11 أغسطس 2004). "خدعني مرتين، عار عليّ..." سنوبس . تم الاطلاع عليه بتاريخ 24 يونيو 2012 .
  96. ↑ "عمليات الاحتيال في نيجيريا تكلف المملكة المتحدة مليارات"" . بي بي سي نيوز . 20 نوفمبر 2006. تم الاطلاع عليه بتاريخ 22 يونيو 2012. "
  97. ١ ٢ ١٦٣٤–١٦٩٩: مكوسكر، جيه جيه (١٩٩٧). كم يساوي ذلك بالمال الحقيقي؟ مؤشر أسعار تاريخي لاستخدامه كمُعامل لانكماش قيم النقود في اقتصاد الولايات المتحدة: إضافات وتصويبات (ملف PDF) . الجمعية الأمريكية للآثار .1700–1799: مكوسكر، جيه جيه (1992). كم يساوي ذلك بالمال الحقيقي؟ مؤشر أسعار تاريخي لاستخدامه كمُعامل لانكماش قيمة النقود في اقتصاد الولايات المتحدة (ملف PDF) . الجمعية الأمريكية للآثار .من عام 1800 حتى الآن: بنك الاحتياطي الفيدرالي في مينيابوليس. "مؤشر أسعار المستهلك (تقديري) 1800–" . تم الاطلاع عليه بتاريخ 29 فبراير 2024 .
  98. ↑ ليونهاردت، ميغان (18 أبريل 2019). "لا تزال عمليات الاحتيال عبر البريد الإلكتروني التي تنتحل صفة "أمير نيجيري" تدرّ أرباحًا تتجاوز 700 ألف دولار سنويًا - إليك كيفية حماية نفسك . (سي إن بي سي) . تاريخ الاطلاع: 22 يوليو 2022 .
  99. ↑ "انتحار ضحية احتيال عبر الإنترنت" . بي بي سي نيوز . 30 يناير 2004. تم الاطلاع عليه بتاريخ 22 يونيو 2012 .
  100. ↑ "عملية احتيال عبر الإنترنت تدفع طالبًا إلى الانتحار" . بي بي سي نيوز . 2 مايو 2008. تم الاطلاع عليه بتاريخ 22 يونيو 2012 .
  101. ↑ "ضحايا الاحتيال النيجيريون يحافظون على إيمانهم" . صحيفة سيدني مورنينغ هيرالد . 14 مايو 2007. تم الاطلاع عليه بتاريخ 22 يونيو 2012 .
  102. ↑ سونغ، آنا (11 نوفمبر 2008). "امرأة تخسر 400 ألف دولار لصالح محتالين نيجيريين" . كاتو . مؤرشف من الأصل في 18 يونيو 2012. تم الاطلاع عليه في 22 يونيو 2012 .
  103. ↑ "مكتب التحقيقات الفيدرالي - كبار السن" . مكتب التحقيقات الفيدرالي . 22 مارس 2016. تم الاطلاع عليه بتاريخ 12 مايو 2016 .
  104. ↑ هارتسوغ، بيفرلي بلير (25 مايو 2012). "حماية الأقارب المسنين من الاحتيال ببطاقات الائتمان" . أخبار ABC . تم الاطلاع عليه بتاريخ 23 يونيو 2012 .
  105. ↑ هيلز، راستي؛ فريندوي، مات (12 يونيو 2007). "حُكم على أمين خزينة مقاطعة ألكونا السابق بالسجن من 9 إلى 14 عامًا في قضية احتيال نيجيري" . ولاية ميشيغان . مؤرشف من الأصل في 14 فبراير 2012. تم الاطلاع عليه في 23 يونيو 2012 .
  106. ↑ كرايتشيك، ديفيد. "حياة "مثالية": قصة ماري وينكلر" . TruTV . مؤرشف من الأصل في 25 نوفمبر 2012. تم الاطلاع عليه في 23 يونيو 2012 .
  107. ↑ ليور، ستيف (5 يوليو 2007). "ضابط بحري يُسجن لسرقة من خزنة سفينة" . صحيفة سان دييغو يونيون تريبيون . مؤرشف من الأصل في 27 يونيو 2012. تم الاطلاع عليه في 23 يونيو 2012 .
  108. ↑ "أدلر ضد جمهورية نيجيريا الاتحادية | الدائرة التاسعة" . anylaw.com . 17 مايو 2000. تم الاطلاع عليه بتاريخ 6 مارس 2023 .
  109. ↑ سوتو، أونيل ر. (15 أغسطس 2004). "نضال لاسترداد الأموال بعد الخسارة" . صحيفة سان دييغو يونيون تريبيون . مؤرشف من الأصل في 2 ديسمبر 2013. تم الاطلاع عليه في 22 يونيو 2012 .
  110. ↑ "سبعة أشخاص يمثلون أمام المحكمة بتهمة اختطاف 419 شخصًا" . أخبار 24. 30 سبتمبر 2008. تم الاطلاع عليه بتاريخ 22 يونيو 2012 .
  111. ↑ "بريطاني مختطف يروي قصة الرعب" . بي بي سي نيوز . 14 يوليو 2001. تم الاطلاع عليه بتاريخ 22 يونيو 2012 .
  112. ↑ ميشا غليني (2009). ماك مافيا . دار فينتج للنشر. الصفحات 138-141 . ISBN  978-0-09-948125-6.
  113. ↑ سوليفان، بوب (5 مارس 2003). "عمليات الاحتيال النيجيرية لا تزال مزدهرة" . أخبار إن بي سي . تم الاطلاع عليه بتاريخ 22 يونيو 2012 .
  114. ↑ ديليو، ميشيل (21 فبراير 2003). "مقتل نيجيري بسبب عملية احتيال عبر البريد الإلكتروني" . وايرد . تم الاطلاع عليه بتاريخ 22 يونيو 2012 .
  115. ↑ ساين، ريتشارد (2-8 مايو 1996). "إيداع 28 مليون دولار فقط" . مترو أكتيف . تم الاسترجاع في 23 يونيو 2012 .
  116. ^ أولواروتيمي ، أبيودون (26 مايو 2012). "نيجيريا: قوات الشرطة فاسدة، ولجنة الجرائم الاقتصادية والمالية غير صادقة - الولايات المتحدة" AllAfrica.com . تم الاسترجاع 23 يونيو 2012 .
  117. ↑ ليبينغا، جان (5 يوليو 2004). "عملية داخلية لشركة الكابلات ساعدت محتالين هولنديين" . ذا ريجستر . تم الاطلاع عليه بتاريخ 23 يونيو 2012 .
  118. ↑ هاينز، ليستر (8 نوفمبر 2012). "سجن زعيم عصابة احتيال أسترالي لمدة أربع سنوات" . صحيفة ذا ريجستر . تاريخ الاطلاع: 23 يونيو 2012 .
  119. ↑ «امرأة تُسجن بتهمة الاحتيال باسم نيجيري» . يونايتد برس إنترناشونال . 26 يونيو 2008. تاريخ الاطلاع: 23 يونيو 2012 .
  120. ^ ليبينجا ، يناير (2 يوليو 2007). ""اعتقال نجم برنامج 'أنا أقطع دولارك'" . صحيفة ذا ريجستر . تاريخ الاطلاع: 23 يونيو 2012 .
  121. ↑ باركر، ل. توشوا (2016). الأمير النيجيري - عندما يصبح المحتال ضحية . غرايسكيل. ISBN 978-1-68489-233-4.
  122. ↑ "Asimov's v05n13 (1981 12 21)" – عبر أرشيف الإنترنت.
  123. ↑ نواوباني، أدوبي تريشيا (2009). أنا لا آتي إليكِ صدفةً . هاشيت المملكة المتحدة. رقم ISBN 978-0-297-85872-0.
  124. ↑ كارتر، آر جيه (26 أغسطس 2006). "مراجعة قرص DVD: EZ Money" . The-Trades.com . مؤرشف من الأصل في 5 فبراير 2013. تم الاطلاع عليه في 7 ديسمبر 2012 .
  125. ↑ "الحلقة 3 من 10، الموسم 6: مخاطر عالية" . بي بي سي . تم الاطلاع عليه بتاريخ 22 يونيو 2012 .
  126. ↑ شيرلوك، تريسي (20 أبريل 2012). "حقيقة عملية الاحتيال الإلكتروني 419 هي في الواقع "قصة محزنة"" . صحيفة فانكوفر صن . مؤرشفة من الأصل في 20 يونيو 2016. تم الاطلاع عليها في 4 يناير 2019 .
  127. ↑ كويل، غريغ (30 أكتوبر 2012). "ويل فيرغسون يفوز بجائزة جيلر عن روايته 419" . صحيفة تورنتو ستار . مؤرشف من الأصل في 5 سبتمبر 2017.
  128. ↑ "MC Frontalot | كلمات الأغنية | الرسالة رقم 419" . frontalot.com . تم الاطلاع عليه بتاريخ 4 أكتوبر 2016 .
  129. ↑ "فازلين تتحدى المنتجات المقلدة بأمير نيجيري حقيقي في حملة إعلانية من تصميم ليو سنغافورة" . روست بريف . 9 أبريل 2026. تم الاطلاع عليه بتاريخ 9 أبريل 2026 .
  130. ↑ فولي، جو (6 أبريل 2026). "أمير نيجيري حقيقي يرد على عمليات الاحتيال عبر البريد الإلكتروني في إعلان فازلين انتشر على نطاق واسع" . كرييتيف بلوق . تم الاطلاع عليه في 9 أبريل 2026 .

للمزيد من القراءة