ورقة نقدية

الورقة النقدية أو ورقة البنك ^{[ 1 ]} - وتُسمى أيضًا فاتورة ( في اللغة الإنجليزية الأمريكية الشمالية ) أو ببساطة ورقة نقدية - هي نوع من النقود الورقية التي يصدرها ويوزعها بنك الإصدار ، وتُدفع لحاملها عند الطلب. كانت الأوراق النقدية تُصدر في الأصل من قبل البنوك التجارية ، التي كانت مُلزمة قانونًا باستبدالها بعملة قانونية (عادةً عملات ذهبية أو فضية ) عند تقديمها إلى أمين الصندوق الرئيسي للبنك المُصدر. كانت هذه الأوراق النقدية التجارية تُتداول بقيمتها الاسمية فقط في السوق الذي يخدمه البنك المُصدر. ^[²^] وقد حلت محل الأوراق النقدية التجارية في المقام الأول الأوراق النقدية الوطنية التي تصدرها البنوك المركزية أو السلطات النقدية .

وبالتالي، تُستخدم كلمة "الأوراق النقدية" أحيانًا (بما في ذلك من قبل هواة جمع العملات) للإشارة بشكل عام إلى النقود الورقية، ولكن بالمعنى الدقيق للكلمة، فإن الأوراق النقدية التي لم تصدرها البنوك، مثل الأوراق النقدية الحكومية ، لا تُعتبر أوراقًا نقدية. ^{[ 3 ]}

تُعتبر الأوراق النقدية الوطنية في كثير من الأحيان، ولكن ليس دائمًا، عملة قانونية ، ما يعني أن المحاكم مُلزمة بالاعتراف بها كوسيلة سداد مُرضية للديون . [ ^{4 ] تاريخيًا} ، سعت البنوك إلى ضمان قدرتها على دفع مستحقات عملائها بالعملات المعدنية عند تقديمهم الأوراق النقدية. تُشكل هذه الممارسة، المتمثلة في "دعم" الأوراق النقدية بشيء ذي قيمة، أساسًا لتاريخ البنوك المركزية في دعم عملاتها بالذهب أو الفضة. أما اليوم، فمعظم العملات الوطنية غير مدعومة بالمعادن النفيسة أو السلع، وقيمتها قائمة على مبدأ الإلزام فقط . باستثناء الإصدارات غير المتداولة من العملات المعدنية عالية القيمة أو المصنوعة من المعادن النفيسة، تُستخدم العملات المعدنية للوحدات النقدية ذات القيمة المنخفضة، بينما تُستخدم الأوراق النقدية للقيم الأعلى.

تاريخ

إصدار الأوراق النقدية

اليوم، يتولى البنك المركزي أو وزارة الخزانة عمومًا مسؤولية إصدار الأوراق النقدية داخل الدولة أو الاتحاد النقدي . مع ذلك، لم يكن هذا هو الحال دائمًا، ففي الماضي، كانت البنوك الخاصة غالبًا ما تتولى إدارة جميع العملات الورقية في الدولة. وبالتالي، ربما أصدرت بنوك أو مؤسسات مختلفة أوراقًا نقدية في بلد معين. كانت البنوك التجارية في الولايات المتحدة قد أصدرت أوراقًا نقدية بشكل قانوني قبل وجود عملة وطنية؛ إلا أن إصدارها أصبح خاضعًا لتفويض حكومي بين عامي 1863 و1932. في آخر هذه السلسلة، كان البنك المُصدر يطبع اسمه ويتعهد بالدفع، بالإضافة إلى توقيعات رئيسه وأمين الصندوق، على ورقة نقدية مطبوعة مسبقًا. وبحلول ذلك الوقت، أصبحت الأوراق النقدية موحدة في شكلها، ولم تكن تختلف كثيرًا عن أوراق الاحتياطي الفيدرالي .

في عدد قليل من الدول، لا يزال إصدار الأوراق النقدية الخاصة مستمرًا حتى يومنا هذا. على سبيل المثال، في المملكة المتحدة ، تستمر بعض البنوك التجارية في اسكتلندا وأيرلندا الشمالية في طباعة أوراقها النقدية الخاصة للتداول المحلي، على الرغم من أنها ليست عملة رسمية أو معترف بها قانونًا في أي مكان. يقوم البنك المركزي للمملكة المتحدة، بنك إنجلترا ، بطباعة أوراق نقدية تُعد عملة قانونية في إنجلترا وويلز ؛ كما يمكن استخدام هذه الأوراق النقدية كعملة (ولكن ليس كعملة قانونية) في اسكتلندا وأيرلندا الشمالية (انظر: الأوراق النقدية للجنيه الإسترليني ). كان بنك اسكتلندا أول بنك في أوروبا ينجح في طباعة أوراقه النقدية الورقية الخاصة، ودخلت التداول عام 1696. ويُعد بنك اسكتلندا حاليًا أقدم جهة مُصدرة للأوراق النقدية في العالم. ^{[ 5 ]}

في المنطقتين الإداريتين الخاصتين التابعتين لجمهورية الصين الشعبية ، تتشابه الترتيبات مع تلك المطبقة في المملكة المتحدة؛ ففي هونغ كونغ ، مُنحت ثلاثة بنوك تجارية تراخيص لإصدار أوراق نقدية من فئة دولار هونغ كونغ ، ^{[ 6 ]} وفي ماكاو ، تُصدر أوراق نقدية من فئة باتاكا ماكاو من قِبل بنكين تجاريين مختلفين. أما في لوكسمبورغ ، فقد كان بنك لوكسمبورغ الدولي مخولاً بإصدار أوراق نقدية خاصة به من فئة فرنك لوكسمبورغ حتى إدخال اليورو في عام 1999. ^{[ 7 ]}

إلى جانب الجهات المصدرة التجارية، قد تتمتع منظمات أخرى بصلاحيات إصدار الأوراق النقدية؛ على سبيل المثال، حتى عام 2002، كان يتم إصدار الدولار السنغافوري من قبل مجلس مفوضي العملة في سنغافورة ، وهي وكالة حكومية تم الاستيلاء عليها لاحقًا من قبل سلطة النقد في سنغافورة . ^{[ 6 ]}

كما هو الحال مع أي عملية طباعة، هناك احتمال لوجود أخطاء في طباعة الأوراق النقدية. بالنسبة للأوراق النقدية الأمريكية، قد تشمل هذه الأخطاء أخطاء في كسر الورق، وأخطاء في طي الورقة، وأخطاء في القص، وأخطاء في كتابة فئتين، وأخطاء في الطي، وأخطاء في عدم المحاذاة. ^{[ 8 ]}

المواد المستخدمة في صناعة الأوراق النقدية

الأوراق النقدية

وجه وظهر ورقة نقدية أمريكية قديمة من فئة 100 دولار (1928)

حتى وقت قريب، كانت معظم الأوراق النقدية تُصنع من ورق قطني بوزن يتراوح بين 80 و90 غرامًا للمتر المربع. يُخلط القطن أحيانًا بالكتان أو ألياف الأباكا أو غيرها من الألياف النسيجية . عمومًا، يختلف الورق المستخدم عن الورق العادي: فهو أكثر متانة، ويقاوم التلف (يبلغ متوسط عمر الورقة النقدية سنتين)، ^{[ 9 ]} كما أنه لا يحتوي على المواد المعتادة التي تجعل الورق العادي يتوهج قليلًا تحت الأشعة فوق البنفسجية . على عكس معظم ورق الطباعة والكتابة، يُشبع ورق الأوراق النقدية بكحول البولي فينيل أو الجيلاتين، بدلًا من الماء، لإكسابه قوة إضافية. طُبعت الأوراق النقدية الصينية القديمة على ورق مصنوع من لحاء التوت . تُستخدم ألياف ميتسوماتا ( إيدجوورثيا كريسانثا ) وغيرها في صناعة ورق الأوراق النقدية الياباني ^{[ 10 ]} (وهو نوع من ورق واشي ).

تُصنع معظم الأوراق النقدية باستخدام عملية التشكيل بالقوالب، حيث تُدمج العلامة المائية والخيط أثناء عملية تشكيل الورق. يُعدّ الخيط عنصرًا أمنيًا بسيط المظهر موجودًا في معظم الأوراق النقدية، إلا أنه غالبًا ما يكون معقد التركيب، إذ يتألف من عناصر فلورية ومغناطيسية ومعدنية ومطبوعة بدقة متناهية. ^{[ 11 ]} وبدمجه مع تقنية العلامة المائية، يُمكن إظهار الخيط بشكل دوري على جانب واحد فقط. يُعرف هذا بالخيط المُظلل، وهو ما يزيد من مقاومة الورقة النقدية للتزوير. ابتكرت هذه العملية شركة بورتالز، التابعة لمجموعة دي لا رو في المملكة المتحدة. تشمل الطرق الأخرى ذات الصلة استخدام العلامة المائية لتقليل عدد طيات الزوايا عن طريق تقوية هذا الجزء من الورقة النقدية. كما تُقلل عمليات التلميع والطلاء من تراكم الأوساخ على الورقة النقدية، مما يُطيل عمرها في التداول.

تعتمد ميزة أمنية أخرى على نوافذ في الورق، مغطاة برقائق ثلاثية الأبعاد تجعل نسخها صعبًا للغاية. تُستخدم هذه التقنية كنافذة عمودية للفئات العليا من سلسلة يوروبا (ES2) من الأوراق النقدية. ^{[ 12 ]} كما تُستخدم النوافذ مع الركيزة الهجينة من شركة جيزيكه+ديفريانت ، والتي تتكون من طبقة داخلية من الورق مع طبقات خارجية رقيقة من غشاء بلاستيكي لمتانة عالية. ^{[ 13 ]}

تاريخ التزييف والتدابير الأمنية

وجه ورقة نقدية من فئة جنيه إسترليني واحد صدرت عام 1929، ويظهر عليها صورة مواطن مصري.

الوجه الخلفي لإصدار عام 1929 من ورقة نقدية من فئة جنيه إسترليني واحد

عندما طُرحت الأوراق النقدية الورقية لأول مرة في إنجلترا، أدى ذلك إلى ارتفاع حاد في عمليات التزييف. وقد أسفرت محاولات بنك إنجلترا ودار سك العملة الملكية للقضاء على جرائم العملة عن استراتيجيات شرطية جديدة، بما في ذلك زيادة استخدام أساليب الإيقاع بالمجرمين. ^[¹⁴^]

تُعدّ خصائص الأوراق النقدية، وموادها، وتقنيات إنتاجها (فضلاً عن تطورها عبر التاريخ) من المواضيع التي لا يتناولها المؤرخون عادةً بتعمق، على الرغم من وجود عدد من الدراسات التي تُفصّل كيفية صنعها فعلياً. ويعود ذلك في الغالب إلى ميل المؤرخين إلى الاهتمام بالفهم النظري لآلية عمل النقود أكثر من اهتمامهم بكيفية إنتاجها. ^{[ 15 ]} كان أول رادع قوي ضد التزييف هو عقوبة الإعدام للمزوّرين، لكن هذا لم يكن كافياً لوقف انتشار التزييف. خلال القرن الثامن عشر، كان عدد الأوراق النقدية المتداولة في إنجلترا أقل بكثير مقارنةً بازدهارها في القرن التاسع عشر؛ ولهذا السبب، لم تُعتبر تقنيات صناعة الأوراق النقدية المحسّنة مسألة ملحة.

في القرن الثامن عشر، كانت الأوراق النقدية تُنتج بشكل رئيسي عن طريق النقش والطباعة على ألواح النحاس ، وكانت أحادية الجانب. وظلت تقنيات صناعة الأوراق النقدية دون تغيير يُذكر خلال القرن الثامن عشر. ^[¹⁶^] أُنتجت أولى الأوراق النقدية بتقنية الطباعة الغائرة : حيث كان يتم نقش لوحة نحاسية يدويًا ثم تغطيتها بالحبر لطباعة الأوراق النقدية. بهذه التقنية فقط، في ذلك الوقت، كان بالإمكان ثني الورق ليُطابق خطوط النقش لصنع أوراق نقدية مناسبة. ومن الصعوبات الأخرى في تزوير الأوراق النقدية نوع الورق، إذ كان نوع الورق المستخدم في صناعة الأوراق النقدية مختلفًا تمامًا عن الورق المتوفر تجاريًا آنذاك. مع ذلك، نجح بعض المزورين في تزوير الأوراق النقدية بالتواصل مع صانعي الورق واستشارتهم، بهدف صنع نوع مشابه من الورق بأنفسهم. ^[¹⁷^] علاوة على ذلك، استُخدم الورق ذو العلامة المائية منذ ظهور الأوراق النقدية لأول مرة؛ وكان ذلك يتم عن طريق خياطة إطار سلكي رفيع في قالب ورقي. استُخدمت العلامات المائية للأوراق النقدية لأول مرة عام 1697، على يد رايس واتكينز، صانع الورق من بيركشاير . ^[¹⁷^] وقد جعلت العلامات المائية والورق الخاص تزوير الأوراق النقدية أكثر صعوبة وتكلفة، نظراً للحاجة إلى آلات صناعة ورق أكثر تعقيداً وتكلفة.

في أوائل القرن التاسع عشر (ما يُعرف بفترة تقييد البنوك ، 1797-1821)، أجبر الطلب المتزايد بشكل كبير على الأوراق النقدية البنوك تدريجيًا على تطوير التقنيات المستخدمة. ^{[ 17 ]} في عام 1801، أصبحت العلامات المائية، التي كانت سابقًا خطوطًا مستقيمة، متموجة - وهي فكرة ويليام بروير، صانع قوالب العلامات المائية. وقد زاد هذا من صعوبة تزوير الأوراق النقدية، على الأقل على المدى القصير، وفي عام 1803 انخفض عدد الأوراق النقدية المزورة إلى 3000 فقط، مقارنةً بـ 5000 في العام السابق. ^{[ 18 ]} خلال الفترة نفسها، طلبت البنوك من النقاشين والفنانين المهرة مساعدتها في جعل أوراقها النقدية أكثر صعوبة في التزوير، وهو ما يُشير إليه المؤرخون بـ "البحث عن الورقة النقدية الفريدة". خلال هذه الفترة، بدأت الأوراق النقدية أيضًا في أن تكون ذات وجهين وأن تحتوي على أنماط أكثر تعقيدًا. ^{[ 19 ]}

إن سهولة إصدار العملات الورقية، سواء من قبل السلطات الشرعية أو المزورين، أدت إلى إغراء إصدار عملات ورقية غير مدعومة بمعادن ثمينة أو سلع أخرى، وذلك في أوقات الأزمات كالحروب والثورات، أو حتى في ظل حكومات مسرفة. وقد أدى ذلك في كثير من الأحيان إلى تضخم مفرط وفقدان الثقة في قيمة العملات الورقية، كما في حالة العملة القارية التي أصدرها الكونغرس القاري خلال الثورة الأمريكية ، وعملة الأسينيات التي صدرت خلال الثورة الفرنسية ، والعملة الورقية التي أصدرتها الولايات الكونفدرالية الأمريكية وولاياتها ، وتمويل دول المحور للحرب العالمية الأولى (حيث كانت قيمة الكرونة النمساوية المجرية الذهبية لعام 1914 تساوي 14400 كرونة ورقية بحلول عام 1922)، وتخفيض قيمة الدينار اليوغسلافي في التسعينيات، وغيرها. كما يمكن طباعة نسخ إضافية على الأوراق النقدية لتعكس التغيرات السياسية أو الاقتصادية التي تحدث بوتيرة أسرع من وتيرة طباعة العملات الجديدة.

في عام ١٩٨٨، أصدرت النمسا ورقة نقدية من فئة ٥٠٠٠ شلن ( موزارت )، وهي أول ورقة نقدية تُطبع بتقنية الكينغرام ( Kinegram ) في تاريخ طباعة العملات الورقية. أصبح استخدام التقنيات البصرية شائعًا في جميع أنحاء العالم، حيث تتضمن العديد من العملات الورقية صورًا ثلاثية الأبعاد (هولوغرامات) مدمجة .

أوراق نقدية بوليمرية

في عام ١٩٨٣، أصدرت كوستاريكا وهايتي أولى الأوراق النقدية المصنوعة من مادة تايفك ، بينما أصدرت جزيرة مان أولى الأوراق النقدية المصنوعة من مادة برادفيك البوليمرية (أو البلاستيكية)؛ وقد طُبعت هذه الأوراق بواسطة شركة أمريكان بانكنوت، وطُوّرت بواسطة شركة دوبونت . عانت هذه الأوراق البلاستيكية المبكرة من مشاكل عديدة، مثل تلاشي الحبر، ما أدى إلى إيقاف إصدارها. في عام ١٩٨٨، وبعد أبحاث وتطوير مكثفة في أستراليا من قِبل منظمة الكومنولث للبحوث العلمية والصناعية (CSIRO) وبنك الاحتياطي الأسترالي ، أنتجت أستراليا أول ورقة نقدية بوليمرية مصنوعة من البولي بروبيلين ثنائي المحور (البلاستيك). وفي عام ١٩٩٦، أصبحت أستراليا أول دولة تُصدر مجموعة كاملة من الأوراق النقدية البوليمرية المتداولة بجميع فئاتها، لتحل محل أوراقها النقدية الورقية تمامًا. منذ ذلك الحين، اعتمدت العديد من الدول الأخرى أوراقًا نقدية بوليمرية متداولة، بما في ذلك بنغلاديش ، والبرازيل ، وبروناي ، وكندا ، وتشيلي ، وغواتيمالا ، وجمهورية الدومينيكان ، وهونغ كونغ (الصين) ، وإندونيسيا ، وإسرائيل ، وماليزيا ، والمكسيك ، ونيبال ، ونيوزيلندا ، ونيجيريا ، وبابوا غينيا الجديدة ، وباراغواي ، والفلبين ، والمملكة العربية السعودية ، ورومانيا ، وساموا ، وسنغافورة ، وجزر سليمان ، وتايلاند ، وترينيداد وتوباغو ، والمملكة المتحدة ، وأوروغواي ، وفيتنام ، وزامبيا . كما أصدرت دول أخرى أوراقًا نقدية بوليمرية تذكارية، منها ^الصين^، والكويت ، وبنك أيرلندا الشمالية ، وبنك اسكتلندا في اسكتلندا ، وتايوان ^. وفي عام 2005، ^أصدرت^{بلغاريا} أول ^ورقة نقدية هجينة في العالم مصنوعة من الورق والبوليمر .

تم تطوير الأوراق النقدية المصنوعة من البوليمر لتحسين المتانة ومنع التزييف من خلال ميزات الأمان المدمجة، مثل الأجهزة المتغيرة بصريًا والتي يصعب للغاية إعادة إنتاجها.

مواد أخرى

على مر السنين، تم استخدام عدد من المواد الأخرى غير الورق لطباعة الأوراق النقدية. ويشمل ذلك أنواعًا مختلفة من المنسوجات، بما في ذلك الحرير، ومواد مثل الجلد. ^{[ 22 ]}

لطالما شاع استخدام الحرير والألياف الأخرى في صناعة أوراق العملات المختلفة، بهدف توفير متانة وأمان إضافيين. حصلت شركة كرين وشركاه على براءة اختراع لورق العملات المطعّم بخيوط الحرير عام 1844، وهي تُزوّد وزارة الخزانة الأمريكية بالورق منذ عام 1879. تشمل العملات المطبوعة على "ورق" الحرير الخالص إصدارات "نقود الطوارئ" (Notgeld) من عدد من المدن الألمانية عام 1923 خلال فترة أزمة مالية وتضخم مفرط . ومن أشهرها، إنتاج مدينة بيليفيلد لعدد من الإصدارات المصنوعة من الحرير والجلد والمخمل والكتان والخشب. وقد صُممت هذه الإصدارات في المقام الأول لهواة جمع العملات، وليس للتداول العام، وهي مطلوبة بشدة من قبلهم. تشمل العملات المطبوعة على القماش عددًا من إصدارات الثورة الشيوعية في الصين من مناطق مثل شينجيانغ (أو سينكيانغ) في جمهورية تركستان الشرقية الإسلامية المتحدة عام 1933. كما طُبعت نقود الطوارئ عام 1902 على قماش قميص كاكي خلال حرب البوير .

تُصنع الأوراق النقدية في الولايات المتحدة من ألياف القطن ، بالإضافة إلى 25% من الكتان. وقد صدرت أوراق نقدية (أو عملات معدنية) جلدية خلال العديد من الحصارات ، وكذلك في أوقات الطوارئ الأخرى. وخلال الإدارة الروسية لألاسكا ، طُبعت الأوراق النقدية على جلد الفقمة . وتُعرف عدة إصدارات من القرن التاسع عشر في ألمانيا وإستونيا، بما في ذلك مدن دوربات ، وبيرناو ، وريفال ، ويرو ، وويزيك . وبالإضافة إلى إصدارات بيليفيلد، تُعرف عملات نوتجيلد جلدية ألمانية أخرى من عام 1923 من مدن بورنا ، وأوسترويك، وبادربورن، وبوسنيك.

طُبعت إصدارات أخرى من عام 1923 على الخشب، وهو ما استُخدم أيضاً في كندا خلال ثورة بونتياك في الفترة 1763-1764 ، ومن قِبل شركة خليج هدسون . وفي عام 1848، استُخدمت قطع خشبية على شكل رقعة الشطرنج كعملة في بوهيميا .

حتى أوراق اللعب كانت تستخدم كعملة في فرنسا في أوائل القرن التاسع عشر، وفي كندا الفرنسية من عام 1685 حتى عام 1757، وفي مستعمرة لويزيانا، وغويانا الهولندية، وفي جزيرة مان في بداية القرن التاسع عشر، ومرة أخرى في ألمانيا بعد الحرب العالمية الأولى.

في الآونة الأخيرة، شاع استخدام مادة بيسفينول إس (BPS) في إنتاج الأوراق النقدية حول العالم. وتُعدّ مادة BPS من المواد المسببة لاضطرابات الغدد الصماء ، وهي قابلة للامتصاص عبر الجلد البشري من خلال التعامل مع الأوراق النقدية. ^{[ 23 ]}

الوضع الرأسي

العملة العمودية هي نوع من العملات تم فيه تغيير اتجاهها من الوضع الأفقي التقليدي إلى الوضع العمودي. في عام ٢٠١٠، أجرى استوديو داولينغ دنكان، وهو استوديو تصميم متعدد التخصصات، دراسة توصل فيها إلى أن الناس يميلون إلى التعامل مع النقود بشكل عمودي بدلاً من أفقي، خاصةً عند معالجتها عبر أجهزة الصراف الآلي وغيرها من آلات صرف النقود . كما لاحظوا أن المعاملات المالية تتم عمودياً، وليس أفقياً. ^{[ ٢٤ ]} وقد اعتمدت كل من برمودا ، والرأس الأخضر ، ومنظمة دول شرق الكاريبي ، وسويسرا ، وفنزويلا العملة العمودية، مع أن الرأس الأخضر عادت الآن إلى الوضع الأفقي.

منذ عام 1979، دأبت سريلانكا على طباعة ظهر أوراقها النقدية عموديًا. وبين عامي 1993 و2013، أصدرت البرازيل أوراقًا نقدية من فئتي 5000 و50000 كروزيرو ريال ، وتتميز أول سلسلة من الأوراق النقدية البرازيلية للريال بتصميم أفقي تقليدي على الوجه، بينما يكون الظهر عموديًا. كما تتميز سلسلة أوراق الدولار الهونغ كونغي لعام 2018 بتصميم أفقي تقليدي على الوجه، بينما يكون الظهر عموديًا. ^{[ 25 ]}

كانت الأوراق النقدية الصينية المبكرة عمودية أيضاً، وذلك بسبب اتجاه الكتابة الصينية.

تُعرض ورقة العشرة دولارات الكندية لعام 2018، والتي تحمل صورة رائدة الحقوق المدنية الكندية فيولا ديزموند، بشكل عمودي. ^{[ 26 ]}^{[ 27 ]} كما عُرضت أوراق الخمسة والعشرة جنيهات الإيرلندية الشمالية الصادرة عن بنك أولستر لعام 2019 بنفس الطريقة. ^{[ 28 ]}

آلات البيع والأوراق النقدية

في أواخر القرن العشرين، صُممت آلات البيع الآلي للتعرف على الأوراق النقدية ذات القيم الصغيرة لفترة طويلة بعد أن كانت مصممة للتعرف على العملات المعدنية بشكل منفصل عن العملات المعدنية التقليدية. وقد أصبحت هذه الخاصية ضرورية في الاقتصادات التي لم يواكب فيها التضخم طرح فئات نقدية أكبر تدريجيًا (مثل الولايات المتحدة، حيث فشلت محاولات عديدة لجعل عملات الدولار المعدنية شائعة التداول). وتُشكل البنية التحتية الحالية لهذه الآلات إحدى الصعوبات التي تحول دون تغيير تصميم هذه الأوراق النقدية لجعلها أقل عرضة للتزوير، أي بإضافة خصائص إضافية يسهل على الناس تمييزها بحيث يرفضون فورًا الأوراق النقدية ذات الجودة الرديئة، إذ سيتطلب ذلك تحديث جميع الآلات في البلاد.

دمار

تُسحب الأوراق النقدية من التداول بسبب التلف الناتج عن الاستخدام اليومي. تُمرر الأوراق النقدية عبر آلة فرز لتقييم أصالتها ومدى صلاحيتها للتداول، أو تُصنف على أنها غير صالحة للتداول إذا كانت بالية أو متسخة أو ملطخة أو تالفة أو ممزقة. تُعاد الأوراق غير الصالحة إلى البنك المركزي لإتلافها إلكترونيًا بشكل آمن بواسطة آلات فرز عالية السرعة تستخدم جهاز تمزيق متقاطع يشبه آلة تمزيق الورق، بمستوى أمان P-5 (قطع أصغر من 30 مم² ⁾ وفقًا للمعيار DIN 66399-2. هذا الحجم الصغير يُفكك الورقة النقدية إلى أكثر من 500 قطعة صغيرة، ويستبعد إمكانية إعادة تجميعها كأحجية تركيب الصور، لأن قطع العديد من الأوراق النقدية تكون مختلطة.

تقوم آلة ضغط لاحقة بضغط الورق الممزق إلى شكل أسطواني أو مستطيل صغير للتخلص منه (مثل دفنه في مكب النفايات أو حرقه). ^{[ 29 ]} قبل التسعينيات، كانت الأوراق النقدية غير الصالحة تُتلف بالحرق ، مما يزيد من خطر التلاعب بها.

عندما يتلقى بنك الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي إيداعًا نقديًا من بنك تجاري أو مؤسسة مالية أخرى ، فإنه يفحص الأوراق النقدية لتحديد مدى صلاحيتها للتداول مستقبلًا. ^{[ 30 ]} حوالي ثلث الأوراق النقدية التي يتلقاها الاحتياطي الفيدرالي غير صالحة، فيقوم بإتلافها. يبلغ متوسط عمر الأوراق النقدية للدولار الأمريكي أكثر من خمس سنوات. ^{[ 31 ]}

كما يتم سحب الأوراق النقدية الملوثة من التداول، وذلك بالدرجة الأولى لمنع انتشار الأمراض. ويشير تقرير صادر عن الحكومة الكندية إلى ما يلي:

تشمل أنواع الملوثات ما يلي: الملاحظات الموجودة على الجثة، والمياه الراكدة، والمياه الملوثة بسوائل جسم الإنسان أو الحيوان مثل البول والبراز والقيء والدم المعدي، والمساحيق الخطرة الدقيقة الناتجة عن انفجار المتفجرات، وعبوات الصبغة و/أو المخدرات ... ^{[ 32 ]}

في الولايات المتحدة، يُطلق لقب "الأوراق النقدية الممزقة" على الأوراق النقدية التي تُمزق بعد أن تصبح غير صالحة للتداول. ورغم أن هذه الأوراق النقدية الممزقة تُدفن عادةً في مكبات النفايات، إلا أنها تُباع أو تُوزع أحيانًا في أكياس صغيرة كتذكارات أو على شكل قوالب فحم. ^{[ 33 ]} ومنذ عام 2012، يتبرع بنك الاحتياطي الفيدرالي في سانت لويس أيضًا بأوراق نقدية ممزقة للمزارع المحلية لاستخدامها في التسميد . ^{[ 34 ]}

يمكن تمزيق الأوراق النقدية المصنوعة من البوليمر ثم صهرها وإعادة تدويرها لتشكيل منتجات بلاستيكية مثل مكونات البناء أو تجهيزات السباكة أو صناديق السماد. ^{[ 35 ]}

أوراق نقدية ممزقة
أوراق نقدية ممزقة كتذكار من بنك الاحتياطي الفيدرالي في سان فرانسيسكو
قطع من أوراق الدولار الأمريكي غير الصالحة للتداول ، بحجم نموذجي أقل من 1.5 مم × 16 مم
أوراق نقدية من فئة الدولار الأمريكي ممزقة ومضغوطة من بنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك (حوالي 1000 قطعة، 1 كجم)
أوراق نقدية من فئة الدولار الأمريكي ممزقة ومضغوطة من بنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك (حوالي 1000 قطعة، 1 كجم)
أوراق نقدية من فئة اليورو ممزقة ومضغوطة من البنك المركزي الألماني (حوالي 1 كجم)

أنظمة تحييد الأوراق النقدية الذكية

أنظمة تحييد الأوراق النقدية الذكية (IBNS) هي أنظمة أمنية تجعل الأوراق النقدية غير قابلة للاستخدام عن طريق وسمها بشكل دائم بمادة مُسببة للسرقة. يصعب إعادة تداول الأوراق النقدية الموسومة (الملطخة) بسهولة، ويمكن ربطها بمسرح الجريمة. أكثر المواد المُسببة للسرقة شيوعًا اليوم هي حبر أمني خاص يصعب إزالته من الورقة النقدية إلا بتدميرها، ولكن توجد مواد أخرى أيضًا. تُستخدم أنظمة تحييد الأوراق النقدية الذكية اليوم لحماية الأوراق النقدية في أجهزة الصراف الآلي ، وأجهزة البيع بالتجزئة، وأثناء عمليات نقل الأموال .

تشفير العملات الذكية الديناميكي

تقنية التشفير الذكي الديناميكي للعملات (DICE) هي تقنية أمنية طورتها شركة EDAQS البريطانية عام 2014، وتعمل على تخفيض قيمة الأوراق النقدية غير القانونية أو المسروقة عن بُعد. تعتمد هذه التقنية على أوراق نقدية قابلة للتمييز - قد تكون شريحة RFID أو رمزًا شريطيًا - وتتصل بنظام أمان رقمي للتحقق من صحة الورقة النقدية. وتزعم الشركة أن هذه الأوراق النقدية غير قابلة للتزوير ، وأنها تُسهم في حل المشكلات المتعلقة بالنقد، فضلاً عن مكافحة الجريمة والإرهاب. وفي هذا السياق، تعتبر الحكومات فوائد تقنية DICE دافعًا رئيسيًا وراء التوجه التدريجي نحو إلغاء النقد، لأنها تغطي وتحل جميع المشكلات المتعلقة بالنقد تقريبًا. ^{[ 36 ]}

المصادرة ومصادرة الأصول

في الولايات المتحدة، تسمح العديد من القوانين بمصادرة النقود وغيرها من الأصول من حاملها إذا كان هناك اشتباه في أن مصدرها نشاط غير قانوني. ^{[ 37 ]} ولأن جزءًا كبيرًا من العملة الأمريكية يحتوي على آثار من الكوكايين ومخدرات أخرى، فليس من النادر أن يُفتش أشخاص أبرياء في المطارات أو يُوقفوا لمخالفات مرورية، فتُفحص النقود التي بحوزتهم بواسطة كلاب مدربة على كشف المخدرات، ثم تُصادر النقود لأن الكلب شمّ رائحة المخدرات عليها. عندها يقع على عاتق مالك النقود إثبات مصدرها على نفقته الخاصة. ويتخلى كثيرون ببساطة عن أموالهم. ^{[ 38 ]} في عام 1994، قضت محكمة الاستئناف الأمريكية للدائرة التاسعة، في قضية الولايات المتحدة الأمريكية ضد العملة الأمريكية، بمبلغ 30,060.00 دولارًا أمريكيًا (39 F.3d 1039 63 USLW 2351، رقم القضية 92-55919)، بأن الانتشار الواسع للمواد غير المشروعة على العملات الورقية في منطقة لوس أنجلوس خلق وضعًا لا يُعد فيه رد فعل كلب مدرب على كشف المخدرات سببًا كافيًا للمصادرة المدنية. ^{[ 39 ]}

انظر أيضاً

مراجع

↑ "الورقة النقدية" . كولينز . تم الاسترجاع في 22 يناير 2025 .
↑ أتاك وباسيل (1994) ، ص 469.
↑ "الورقة النقدية" . قاموس ميريام-ويبستر . 5 ديسمبر 2025. تم الاطلاع عليه بتاريخ 22 يناير 2025 .
↑ "إرشادات العملة القانونية" . دار سك العملة الملكية البريطانية. مؤرشف من الأصل في 17 ديسمبر 2008. تم الاطلاع عليه في 2 سبتمبر 2007 .
↑ "مجموعة لويدز المصرفية - بنك اسكتلندا" . www.lloydsbankinggroup.com . تم الاطلاع عليه بتاريخ 9 فبراير 2025 .
١ ٢ لجنة أنظمة الدفع والتسوية (أغسطس ٢٠٠٣). "دور أموال البنك المركزي في أنظمة الدفع" (ملف PDF) . بنك التسويات الدولية. ص ٩٦. مؤرشف (ملف PDF) من الأصل في ٩ سبتمبر ٢٠٠٨. تم الاطلاع عليه في ١٤ أغسطس ٢٠٠٨. على الرغم من أن هذا لم يكن الحال تاريخيًا، إلا أن الأوراق النقدية تُصدر عادةً من قبل البنك المركزي فقط في الوقت الحاضر. هذا هو الحال بشكل عام في جميع اقتصادات أنظمة الدفع والتسوية، باستثناء منطقة هونغ كونغ الإدارية الخاصة، حيث تُصدر الأوراق النقدية من قبل ثلاثة بنوك تجارية. تُعد سنغافورة والمملكة المتحدة استثناءات محدودة. كانت الأوراق النقدية للدولار السنغافوري تُصدر من قبل مجلس مفوضي العملة ، وهي وكالة حكومية، على الرغم من أنه بعد دمج المجلس في هيئة النقد السنغافورية في أكتوبر ٢٠٠٢، لم يعد هذا هو الحال. في المملكة المتحدة، تحتفظ البنوك الاسكتلندية بحق إصدار الأوراق النقدية إلى جانب تلك الصادرة عن بنك إنجلترا، ولا تزال ثلاثة بنوك تفعل ذلك حاليًا.
^ "تاريخ بيل" . البنك الدولي في لوكسمبورغ. مؤرشفة من الأصلي في 27 أبريل 2015 . تم الاسترجاع 13 ديسمبر 2013 .
↑ "الخطأ من طبيعة البشر: الجزء الأول - PMG" . www.pmgnotes.com . مؤرشف من الأصل بتاريخ 9 مايو 2018. تم الاطلاع عليه بتاريخ 16 أبريل 2018 .
↑ "دورة حياة الأوراق النقدية - من التصميم إلى التدمير" . دي لا رو . مؤرشف من الأصل في 13 مايو 2012.
↑ "عملية إنتاج الأوراق النقدية" . www.npb.go.jp. [ياباني] المكتب الوطني للطباعة. مؤرشف من الأصل بتاريخ 17 أبريل 2018. تم الاطلاع عليه بتاريخ 16 أبريل 2018 .
↑ "مما تُصنع الأوراق النقدية؟" . عالم سك العملات . تم الاطلاع عليه في 2 مايو 2026 .
↑ "الميزات الأمنية. ورقة نقدية من فئة 100 يورو من سلسلة أوروبا" . البنك المركزي الأوروبي . 2019. مؤرشف من الأصل في 12 نوفمبر 2018. تم الاطلاع عليه في 11 يوليو 2019 .
↑ "ركيزة الأوراق النقدية الهجينة" . شركة لويزينثال للورق . مؤرشف من الأصل في 13 أبريل 2019. تم الاطلاع عليه في 11 يوليو 2019 .
↑ كريمل، آدم (2018). "ما مدى إجرام الأيرلنديين؟ التحيز في كشف جرائم العملة في لندن، 1797-1821" . مجلة لندن . 43 (1): 36-52 . doi : 10.1080/03058034.2016.1270876 . hdl : 2299/19710 .
↑ موكفورد، 2014؛ ص 118-119 اقتباس "لذلك فإن المناقشة التفصيلية للخصائص المادية للأوراق النقدية، بالإضافة إلى الأساليب المستخدمة في بنائها، تميل إلى أن تشكل مجرد حاشية في الأعمال التاريخية التي غالباً ما أعطت الأولوية للفهم النظري المعاصر والحديث للنقود والتبادل."
↑ موكفورد، 2014؛ ص 121 اقتباس "كانت التقنيات التي استخدمها البنك في صنع أوراقه النقدية هي تلك التي لم تتغير إلا قليلاً طوال القرن الثامن عشر الطويل، ولم تحدث تغييرات كبيرة إلا بعد انتهاء هذه الفترة بفترة طويلة."
1 2 3 موكفورد، 2014؛ الصفحات 122-123
↑ موكفورد، 2014؛ ص 126
↑ موكفورد، 2014؛ ص 127
↑ "وأخيرًا... دخلت فئة العشرين جنيهًا إسترلينيًا من عملة فورث بريدجز حيز التداول" . سكوتيش كونستركشن ناو . 28 فبراير 2020. تم الاطلاع عليه بتاريخ 9 فبراير 2025 .
↑ "عملتنا" . حول أستراليا . الحكومة الأسترالية. مؤرشف من الأصل في 7 يونيو 2011. تم الاطلاع عليه في 19 يوليو 2011 .
↑ إس كيه سينغ، تنظيم البنوك ، دار النشر ديسكفري، نيودلهي، 2009، ص 26-27.
↑ لياو سي؛ ليو إف؛ كانان ك (2012). "ثنائي الفينول إس، نظير جديد لثنائي الفينول، في المنتجات الورقية والأوراق النقدية وعلاقته بمخلفات ثنائي الفينول أ". العلوم والتكنولوجيا البيئية . 46 (12): 6515-6522 . Bibcode : 2012EnST...46.6515L . doi : 10.1021/es300876n . PMID 22591511 .
↑ "شركة داولينغ دنكان تعيد تصميم الأوراق النقدية الأمريكية" . داولينغ | دنكان . ١٤ أغسطس ٢٠١٠. مؤرشف من الأصل في ٢٣ أبريل ٢٠١١. تم الاطلاع عليه في ١٥ أغسطس ٢٠١٢ .
↑ "سلسلة الأوراق النقدية الجديدة لهونغ كونغ لعام 2018" (بيان صحفي). هيئة النقد في هونغ كونغ . 24 يوليو 2018. تاريخ الاطلاع: 24 يوليو 2018 .
↑ بريت بونديل (8 مارس 2018). "كندا تكشف النقاب عن ورقة نقدية من فئة 10 دولارات تحمل صورة أيقونة الحقوق المدنية فيولا ديزموند" . صحيفة ذا ستار . صحف تورنتو ستار. مؤرشف من الأصل في 8 مارس 2018. تم الاطلاع عليه في 16 أبريل 2018 .
↑ «الكشف عن ورقة نقدية جديدة من فئة 10 دولارات تحمل صورة فيولا ديزموند بمناسبة اليوم العالمي للمرأة» (بيان صحفي). بنك كندا. 8 مارس 2018. تاريخ الاطلاع: 16 أبريل 2018 .
↑ «بنك أولستر يكشف عن أوراق نقدية "عمودية"» . صحيفة آيريش نيوز . ٢٤ مايو ٢٠١٨. مؤرشف من الأصل في ٢٥ مايو ٢٠١٨. تم الاطلاع عليه في ٢٥ مايو ٢٠١٨ .
↑ مجريون يحرقون النقود الممزقة للتدفئة (فيلم). وكالة فرانس برس. 2012. مؤرشف من الأصل في 2 نوفمبر 2021.
↑ "إرشادات ملاءمة أوراق الاحتياطي الفيدرالي" (ملف PDF) . مكتب منتجات النقد التابع لنظام الاحتياطي الفيدرالي . 7 فبراير 2019. مؤرشف (ملف PDF) من الأصل في 9 يوليو 2019. تم الاطلاع عليه في 10 يوليو 2019 .
↑ "كيف تدخل العملة إلى التداول" . بنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك . 2013. مؤرشف من الأصل في 17 يوليو 2019. تم الاطلاع عليه في 9 يوليو 2019 .
↑ تريشور، ريتا (28 سبتمبر 2007). "المصرفيون يقضون على الأموال القذرة" . صحيفة تورنتو ستار . مؤرشف من الأصل في 16 أكتوبر 2007. تم الاطلاع عليه في 28 سبتمبر 2007 .
↑ "معالجة العملات وإتلافها" . بنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك . 2014. مؤرشف من الأصل في 6 يوليو 2019. تم الاطلاع عليه في 9 يوليو 2019 .
↑ ""الذهب الأسود" يبدأ بكميات هائلة من المال الأخضر: كيف ينتهي المطاف بالدولارات المتقاعدين كسماد عضوي . www.stlouisfed.org . تاريخ الاطلاع: 22 يناير 2025 .
↑ "إعادة التدوير" . بنك الاحتياطي الأسترالي . مؤرشف من الأصل في 9 يوليو 2019. تم الاطلاع عليه في 9 يوليو 2019 .
↑ "مستقبل الأوراق النقدية وكيف تعمل إحدى الشركات على منع اقتصاد بلا نقود" . لينكد إن بلس . ١٨ مايو ٢٠١٥. مؤرشف من الأصل في ٨ نوفمبر ٢٠٢٠. تم الاطلاع عليه في ١٨ مايو ٢٠١٥ .
↑ "الجمعية الدولية للحرية الفردية" . مؤرشف من الأصل في 9 يونيو 2012.
↑ «إنذار كلب الكشف عن المخدرات بوجود نقود لا يُعدّ سببًا للمصادرة عندما تصل نسبة تلوث النقود بالمخدرات إلى 75%» . ndsn.org . مؤرشف من الأصل بتاريخ 11 أكتوبر 2012. تم الاطلاع عليه بتاريخ 5 يونيو 2012 .
↑ "Resource.org" . مؤرشف من الأصل في 3 يونيو 2013. تم الاطلاع عليه في 16 أبريل 2018 .

فهرس

أتاك، جيريمي؛ باسيل، بيتر (1994). نظرة اقتصادية جديدة للتاريخ الأمريكي . نيويورك: دبليو دبليو نورتون وشركاه. ISBN 978-0-393-96315-1.
باومان، جون س. (2000). التسلسل الزمني لتاريخ وثقافة آسيا في جامعة كولومبيا . نيويورك: مطبعة جامعة كولومبيا. ISBN 978-0-2311-1004-4.
إيبري؛ والثال؛ باليه (2006). شرق آسيا: تاريخ ثقافي واجتماعي وسياسي . بوسطن: شركة هوتون ميفلين. ISBN 978-0-6181-3384-0.
جيرنيه، جاك (1962). الحياة اليومية في الصين عشية الغزو المغولي، 1250-1276 . مطبعة جامعة ستانفورد.
نيدهام، جوزيف (1986). العلم والحضارة في الصين: المجلد 5، الجزء 1. مطبعة جامعة كامبريدج. ISBN 978-0-5218-7566-0.
موكفورد، جاك (2014). "إنها مطابقة تمامًا للأوراق النقدية": تصورات وتقنيات تزوير الأوراق النقدية خلال فترة القيود المصرفية، 1797-1821 (ملف PDF) (أطروحة دكتوراه). جامعة هيرتفوردشاير. مؤرشفة من الأصل (ملف PDF) بتاريخ 17 فبراير 2022. تم الاطلاع عليها بتاريخ 20 سبتمبر 2018 .

روابط خارجية

كانت العملات المزيفة مشكلة رئيسية في خمسينيات القرن التاسع عشر - بانتاغراف (صحيفة بلومنجتون، إلينوي)

[1] "الورقة النقدية" . كولينز . تم الاسترجاع في 22 يناير 2025 .

[FOOTNOTEAtackPassell1994469-2] أتاك وباسيل (1994) ، ص 469.

[3] "الورقة النقدية" . قاموس ميريام-ويبستر . 5 ديسمبر 2025. تم الاطلاع عليه بتاريخ 22 يناير 2025 .

[4] "إرشادات العملة القانونية" . دار سك العملة الملكية البريطانية. مؤرشف من الأصل في 17 ديسمبر 2008. تم الاطلاع عليه في 2 سبتمبر 2007 .

[5] "مجموعة لويدز المصرفية - بنك اسكتلندا" . www.lloydsbankinggroup.com . تم الاطلاع عليه بتاريخ 9 فبراير 2025 .

[BIS-6] ١ ٢ لجنة أنظمة الدفع والتسوية (أغسطس ٢٠٠٣). "دور أموال البنك المركزي في أنظمة الدفع" (ملف PDF) . بنك التسويات الدولية. ص ٩٦. مؤرشف (ملف PDF) من الأصل في ٩ سبتمبر ٢٠٠٨. تم الاطلاع عليه في ١٤ أغسطس ٢٠٠٨. على الرغم من أن هذا لم يكن الحال تاريخيًا، إلا أن الأوراق النقدية تُصدر عادةً من قبل البنك المركزي فقط في الوقت الحاضر. هذا هو الحال بشكل عام في جميع اقتصادات أنظمة الدفع والتسوية، باستثناء منطقة هونغ كونغ الإدارية الخاصة، حيث تُصدر الأوراق النقدية من قبل ثلاثة بنوك تجارية. تُعد سنغافورة والمملكة المتحدة استثناءات محدودة. كانت الأوراق النقدية للدولار السنغافوري تُصدر من قبل مجلس مفوضي العملة ، وهي وكالة حكومية، على الرغم من أنه بعد دمج المجلس في هيئة النقد السنغافورية في أكتوبر ٢٠٠٢، لم يعد هذا هو الحال. في المملكة المتحدة، تحتفظ البنوك الاسكتلندية بحق إصدار الأوراق النقدية إلى جانب تلك الصادرة عن بنك إنجلترا، ولا تزال ثلاثة بنوك تفعل ذلك حاليًا.

[bil-7] "تاريخ بيل" . البنك الدولي في لوكسمبورغ. مؤرشفة من الأصلي في 27 أبريل 2015 . تم الاسترجاع 13 ديسمبر 2013 .

[8] "الخطأ من طبيعة البشر: الجزء الأول - PMG" . www.pmgnotes.com . مؤرشف من الأصل بتاريخ 9 مايو 2018. تم الاطلاع عليه بتاريخ 16 أبريل 2018 .

[DeLaRue-9] "دورة حياة الأوراق النقدية - من التصميم إلى التدمير" . دي لا رو . مؤرشف من الأصل في 13 مايو 2012.

[10] "عملية إنتاج الأوراق النقدية" . www.npb.go.jp. [ياباني] المكتب الوطني للطباعة. مؤرشف من الأصل بتاريخ 17 أبريل 2018. تم الاطلاع عليه بتاريخ 16 أبريل 2018 .

[11] "مما تُصنع الأوراق النقدية؟" . عالم سك العملات . تم الاطلاع عليه في 2 مايو 2026 .

[12] "الميزات الأمنية. ورقة نقدية من فئة 100 يورو من سلسلة أوروبا" . البنك المركزي الأوروبي . 2019. مؤرشف من الأصل في 12 نوفمبر 2018. تم الاطلاع عليه في 11 يوليو 2019 .

[13] "ركيزة الأوراق النقدية الهجينة" . شركة لويزينثال للورق . مؤرشف من الأصل في 13 أبريل 2019. تم الاطلاع عليه في 11 يوليو 2019 .

[14] كريمل، آدم (2018). "ما مدى إجرام الأيرلنديين؟ التحيز في كشف جرائم العملة في لندن، 1797-1821" . مجلة لندن . 43 (1): 36-52 . doi : 10.1080/03058034.2016.1270876 . hdl : 2299/19710 .

[15] موكفورد، 2014؛ ص 118-119 اقتباس "لذلك فإن المناقشة التفصيلية للخصائص المادية للأوراق النقدية، بالإضافة إلى الأساليب المستخدمة في بنائها، تميل إلى أن تشكل مجرد حاشية في الأعمال التاريخية التي غالباً ما أعطت الأولوية للفهم النظري المعاصر والحديث للنقود والتبادل."

[16] موكفورد، 2014؛ ص 121 اقتباس "كانت التقنيات التي استخدمها البنك في صنع أوراقه النقدية هي تلك التي لم تتغير إلا قليلاً طوال القرن الثامن عشر الطويل، ولم تحدث تغييرات كبيرة إلا بعد انتهاء هذه الفترة بفترة طويلة."

[mockford_122-123-17] 1 2 3 موكفورد، 2014؛ الصفحات 122-123

[18] موكفورد، 2014؛ ص 126

[19] موكفورد، 2014؛ ص 127

[20] "وأخيرًا... دخلت فئة العشرين جنيهًا إسترلينيًا من عملة فورث بريدجز حيز التداول" . سكوتيش كونستركشن ناو . 28 فبراير 2020. تم الاطلاع عليه بتاريخ 9 فبراير 2025 .

[21] "عملتنا" . حول أستراليا . الحكومة الأسترالية. مؤرشف من الأصل في 7 يونيو 2011. تم الاطلاع عليه في 19 يوليو 2011 .

[22] إس كيه سينغ، تنظيم البنوك ، دار النشر ديسكفري، نيودلهي، 2009، ص 26-27.

[23] لياو سي؛ ليو إف؛ كانان ك (2012). "ثنائي الفينول إس، نظير جديد لثنائي الفينول، في المنتجات الورقية والأوراق النقدية وعلاقته بمخلفات ثنائي الفينول أ". العلوم والتكنولوجيا البيئية . 46 (12): 6515-6522 . Bibcode : 2012EnST...46.6515L . doi : 10.1021/es300876n . PMID 22591511 .

[24] "شركة داولينغ دنكان تعيد تصميم الأوراق النقدية الأمريكية" . داولينغ | دنكان . ١٤ أغسطس ٢٠١٠. مؤرشف من الأصل في ٢٣ أبريل ٢٠١١. تم الاطلاع عليه في ١٥ أغسطس ٢٠١٢ .

[25] "سلسلة الأوراق النقدية الجديدة لهونغ كونغ لعام 2018" (بيان صحفي). هيئة النقد في هونغ كونغ . 24 يوليو 2018. تاريخ الاطلاع: 24 يوليو 2018 .

[26] بريت بونديل (8 مارس 2018). "كندا تكشف النقاب عن ورقة نقدية من فئة 10 دولارات تحمل صورة أيقونة الحقوق المدنية فيولا ديزموند" . صحيفة ذا ستار . صحف تورنتو ستار. مؤرشف من الأصل في 8 مارس 2018. تم الاطلاع عليه في 16 أبريل 2018 .

[27] «الكشف عن ورقة نقدية جديدة من فئة 10 دولارات تحمل صورة فيولا ديزموند بمناسبة اليوم العالمي للمرأة» (بيان صحفي). بنك كندا. 8 مارس 2018. تاريخ الاطلاع: 16 أبريل 2018 .

[28] «بنك أولستر يكشف عن أوراق نقدية "عمودية"» . صحيفة آيريش نيوز . ٢٤ مايو ٢٠١٨. مؤرشف من الأصل في ٢٥ مايو ٢٠١٨. تم الاطلاع عليه في ٢٥ مايو ٢٠١٨ .

[29] مجريون يحرقون النقود الممزقة للتدفئة (فيلم). وكالة فرانس برس. 2012. مؤرشف من الأصل في 2 نوفمبر 2021.

[30] "إرشادات ملاءمة أوراق الاحتياطي الفيدرالي" (ملف PDF) . مكتب منتجات النقد التابع لنظام الاحتياطي الفيدرالي . 7 فبراير 2019. مؤرشف (ملف PDF) من الأصل في 9 يوليو 2019. تم الاطلاع عليه في 10 يوليو 2019 .

[31] "كيف تدخل العملة إلى التداول" . بنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك . 2013. مؤرشف من الأصل في 17 يوليو 2019. تم الاطلاع عليه في 9 يوليو 2019 .

[32] تريشور، ريتا (28 سبتمبر 2007). "المصرفيون يقضون على الأموال القذرة" . صحيفة تورنتو ستار . مؤرشف من الأصل في 16 أكتوبر 2007. تم الاطلاع عليه في 28 سبتمبر 2007 .

[33] "معالجة العملات وإتلافها" . بنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك . 2014. مؤرشف من الأصل في 6 يوليو 2019. تم الاطلاع عليه في 9 يوليو 2019 .

[34] ""الذهب الأسود" يبدأ بكميات هائلة من المال الأخضر: كيف ينتهي المطاف بالدولارات المتقاعدين كسماد عضوي . www.stlouisfed.org . تاريخ الاطلاع: 22 يناير 2025 .

[35] "إعادة التدوير" . بنك الاحتياطي الأسترالي . مؤرشف من الأصل في 9 يوليو 2019. تم الاطلاع عليه في 9 يوليو 2019 .

[36] "مستقبل الأوراق النقدية وكيف تعمل إحدى الشركات على منع اقتصاد بلا نقود" . لينكد إن بلس . ١٨ مايو ٢٠١٥. مؤرشف من الأصل في ٨ نوفمبر ٢٠٢٠. تم الاطلاع عليه في ١٨ مايو ٢٠١٥ .

[37] "الجمعية الدولية للحرية الفردية" . مؤرشف من الأصل في 9 يونيو 2012.

[38] «إنذار كلب الكشف عن المخدرات بوجود نقود لا يُعدّ سببًا للمصادرة عندما تصل نسبة تلوث النقود بالمخدرات إلى 75%» . ndsn.org . مؤرشف من الأصل بتاريخ 11 أكتوبر 2012. تم الاطلاع عليه بتاريخ 5 يونيو 2012 .

[39] "Resource.org" . مؤرشف من الأصل في 3 يونيو 2013. تم الاطلاع عليه في 16 أبريل 2018 .

[ 1 ]

[

[ 3 ]

4 ] تاريخيًا

[ 5 ]

[ 6 ]

[ 7 ]

[ 8 ]

[ 9 ]

[ 10 ]

[ 11 ]

[ 12 ]

[ 13 ]

[

[ 15 ]

[

[

[ 18 ]

[ 19 ]

الصين

.

[ 22 ]

[ 23 ]

[ ٢٤ ]

[ 25 ]

[ 26 ]

[ 27 ]

[ 28 ]

[ 29 ]

[ 30 ]

[ 31 ]

[ 32 ]

[ 33 ]

[ 34 ]

[ 35 ]

[ 36 ]

[ 37 ]

[ 38 ]

[ 39 ]